М.Соколов

Кейсы Finiko и Frendex иллюстрируют стремительную эволюцию как самих финансовых пирамид, так и способов борьбы с ними.

Локализация: в гиперцентрализованной России первичные очаги таких структур располагаются за пределами столицы. Богатая и довольно самостоятельная Казань стала оптимальным выбором, так как обеспечивает достаточный приток средств, но замедляет реагирование из Москвы.

Использование криптовалют как с точки зрения основной легенды (сверхододность шла якобы благодаря торгам на криптобиржах), так и для обеспечения разрыва цепочки транзита финансов. Отследить их перемещения в «коинах» на порядки сложнее, чем при использовании традиционных инструментов, а обналичивание и увод в теневой сектор, напротив, становятся гораздо проще.

Ставка делается не на количество жертв, а на их качество. «Умным инвесторам», способным принести значительные суммы, умело обрабатывают мозги, с индивидуальным подходом к каждому клиенту. Меньшая массовость замедляет реакцию ЦБ и правоохранительных органов, а особый статус жертв и не всегда прозрачные доходы снижают их стремление поднять больше шума, чтобы вернуть вклады.

Со стороны госструктур также наблюдаются интересные нововведения.
Созданная в июне «Чёрная книга» ЦБ РФ, в которую попадают недобросовестные финансовые организации не постфактум, как было раньше, а в период активного роста и видимого процветания.
Первые поколения вкладчиков, так называемые «звёзды», привлекающие основной массив клиентов и успевающие получить значительную прибыль, теперь из категории жертв переносятся в категорию соучастников преступления. Развитие такой практики позволит обрушить многие финансовые пирамиды на ранних стадиях.

447 views00:30