Тинькофф банк заблокировал счета клиента за сделку с биткоинами

Один из клиентов банка столкнулся с блокировкой своих счетов и карт после проведения операции с криптовалютой на сумму в 40 тысяч рублей. Сделка была совершена через сервис LocalBitcoins.

В банке пояснили, что руководствовались при блокировке счета действующим законодательством о финансововом мониторинге. В отношении клиента было подозрение на мошеннические операции, поэтому банк временно ограничил дистанционное банковское обслуживание и запросил у клиента уточняющие документы.

Хотя банки не устанавливают специальных ограничений на операции с криптовалютами, если они совершены в рамках закона, тем не менее, такие операции часто являются основанием для проведения банковской проверки в рамках существующего «антиотмывочного» законодательства.

Не последнюю роль в ужесточении позиции банка относительно операций с криптовалютами могло сыграть и недавнее решение Верховного суда РФ о включении криптовалют в список потенциальных инструментов для отмывания средств.

#криптовалюты #банки #блокировка_карт #Россия

США ввели санкции против российского банка из-за поддержки венесуэльской криптовалюты El Petro

«Еврофинанс Моснарбанк», который находится в совместной собственности российских и венесуэльских государственных компаний, был добавлен в санкционный список SDN (Specially Designated Nationals and Blocked Persons) за поддержку государственной криптовалюты Венесуэлы.

Подробнее: https://bit.ly/2CmGIPn

#криптовалюта #банки #санкции #Россия #США

Суд Тель-Авива вынес решение против местного банка, пытавшегося закрыть счет криптовалютной компании без объяснения причин

Шестому по величине банку Израиля (Union Bank of Israel) запрещено закрывать счет местной криптовалютной компании Israminers Ltd, такое решение принял Тель-Авивский окружной суд.

Суд посчитал, что политика банка в отношении запрета на открытие счета для любого клиента, работающего с цифровыми валютами, не имеет правового обоснования.

Тем не менее банк может по-прежнему отклонять запросы компании на зачисление фиатных валют, если они поступают от анонимных бирж, это необходимо для соблюдения правил AML и KYC, говорится в решении суда.

Суды Израиля уже не первый раз встают на сторону криптокомпаний и криптопользователей в их спорах с банками.

Так, в мае 2018 года тот же судья окружного суда Тель-Авива заставил Bank Hapoalim, крупнейший банк Израиля, принять перевод за продажу биткоинов клиенту, у которого были документы, подтверждающие сделку от начала до конца.

В феврале 2018 года Верховный суд Израиля издал постановление, запрещающее банку отказывать в обслуживании бирже криптовалют Bits of Gold.

Подробнее: https://bit.ly/2CpZEgh

#криптокомпании #банки #судебная_практика #Израиль

Обновления по регулированию криптоиндустрии в Китае:

– Заместитель председателя Китайского центра международного экономического обмена (CCIEE) Хуан Кифан заявил, что Народный банк Китая первым в мире выпустит государственную криптовалюту.

«Народный Банк Китая изучает возможность выпуска собственной цифровой валюты уже несколько лет, и он станет первым банком, который представит ее миру, опередив проект Libra», – сказал заместитель председателя CCIEE на проходящем саммите в Шанхае.

– Китай применит блокчейн для международного финансирования.

Заместитель главы Государственной администрации по иностранным валютам КНР Лу Лэй сообщил, что власти планируют применить блокчейн для регулирования финансовой сферы и рынка иностранных валют, а также для управления рисками.

Представитель финансового регулятора Китая также сообщил, что блокчейн сможет объединить различные инвестиционные каналы для иностранных партнеров.

– Китай раскрыл информацию о более чем 500 корпоративных блокчейн-проектов.

Более 500 блокчейн-проектов были зарегистрированы в правительстве Китая с марта, среди них есть проекты крупных китайских банков и технологических гигантов, а также проекты нескольких правительственных учреждений (суды, налоговые органы).

Со списком проектов можно ознакомиться здесь и здесь.

#криптовалюты #блокчейн #банки #внедрение #регулирование #Китай

Штат Вайоминг опубликовал правила хранения криптовалют для финансовых организаций

Американский штат Вайоминг представил правила хранения цифровых активов для финансовых организаций. Нормативный документ был опубликован на симпозиуме Fordham Law Blockchain Regulatory Symposium в Нью-Йорке.

Правила касаются форков (forks), раздач токенов (airdrops) и стейкинга (staking). В нормативных положениях также фигурирует новое понятие – «блокчейн-банки».

Блокчейн-банки – специальные депозитарные учреждения, предназначенные для обслуживания предприятий, чей бизнес связан с блокчейном и цифровыми активами.

Эти учреждения созданы с целью обслуживания компаний, которые не могут воспользоваться традиционными банковскими услугами и страховать свои средства в Федеральной корпорации по страхованию депозитов (FDIC) из-за того, что работают с криптовалютами.

Согласно новым правилам, вся прибыль, полученная от бесплатной раздачи токенов, форков или стейкинга, автоматически начисляется клиенту, а не организации, в которой хранятся цифровые активы, в случае отсутствия другой письменной договоренности.

Правила также запрещают блокчейн-банкам отдавать под залог криптовалюты, находящиеся у них на хранении.

Напомним, что текст законопроекта о блокчейн-банках был опубликован еще в феврале.

Источник

#криптовалюты #банки #регулирование #закон #США