🚦 В России заработала антиотмывочная платформа ЦБ — «Светофор»

С 1 июля заработала платформа know your client (KYC) для банков, которую ЦБ создавал четыре года. Её назвали «Светофором» и она делит клиентов на три категории — «красную» (высокорисковая), «жёлтую» (среднерисковая) и «зелёную» (низкорисковая). Оценку должен давать банк по своим критериям и ЦБ на основе агрегированных данных (в том числе от ФНС и Росфинмониторинга).

Теперь банки ежедневно отправляют в ЦБ собственные KYC-данные в виде перечня юрлиц и ИП со средним и высоким уровнем риска с указанием причины (цифровым кодом).

Подробнее о цветах «Светофора»:

🔴 «Красная» зона означает отказ в банковском обслуживании и возможное расторжение договора. Разрешаются операции только для поддержания жизнедеятельности — например, расчеты с госорганами и сотрудниками. ЦБ оценивал долю таких компаний в 0,7%.

О помещении компании в «красную» зону банк обязан извещать в течение пяти рабочих дней. Проблемные клиенты смогут реабилитироваться перед банком, предоставив подтверждающие документы, или обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ по «чёрным спискам». Однако как будет работать механизм реабилитации пока не совсем понятно: рассмотрение заявлений клиентов будет проходит без их участия.

🟡 «Жёлтая» зона — компании, ведущие реальную экономическую деятельность, но допускающие сомнительные операции. Такие операции блокируются при признаках сомнительности, ведущие с ними дела компании зелёной зоны попадают под особый надзор.

Эксперты отмечают, что компаниям из этой зоны придётся сложнее всего. «Средний уровень риска — это клиенты, у которых есть реальный белый бизнес, и они к нему подмешивают серые потоки, — объясняет источник РБК. — ЦБ этот “подмес” определяет гораздо лучше, потому что такие клиенты проводят расчёты рассредоточенно по разным кредитным организациям».

🟢 «Зелёных» компаний на рынке 99%, считает ЦБ. Блокировка операций между ними не допускается — риск ограничений возникает только при расчётах с сомнительными контрагентами.

«Зелёная» оценка ЦБ позволит банкам снизить затраты на комплаенс и запрашивать у клиентов меньше подтверждающих документов, ограничившись информацией об отдельных сделках и контрагентах.

#ЦБ #комплаенс

Список того, что потерпело или терпит крах в криптопесочнице

#ETH #Киты

🐳 Китайский аналитик нашёл крупный склад монет ETH, хранящий с конца 2018 года почти 5 400 000 ETH или ~4,5% от общего сапплая.

36 адресов, пополненных в один день на 150 000 ETH каждый не шевелились до апреля-мая 2022 года. Цена эфира на тот момент — $110. Ни ATH, ни DeFi, ни переход на PoS не волновал эти монеты.

Чаще всего, именно так выглядят холодные биржевые кошельки.

🧰 Тот же аналитик подметил движ от 29 июня 500 000 ETH с адресов, спавших с 2019 года, отметив связь с биржей Bitfinex.

Очень интересные события произошли. Под закрытие дневки вчера пошел какой-то жесткий откуп и допрыгнули практически до 21000, закрыв дневку просто шикарно - бычьим пин-баром с довольно длинной тенью снизу.

Но вот что пошло дальше...это, конечно, никуда не годится. Уже слили практически весь рост. Конечно, напрашивается вывод, что это был поход за какими-то жирными стопами шортистов, перед тем, как комфортнее пойти вниз и эти шортисты не мешали движению(если есть цель сходить к 18000 или ниже, допустим). Хотя непонятно, где там могли располагаться стопы, т.к понятных уровней толком не было, разве что 20450.

В общем, пока это выглядит чуть больше в пользу дальнейшего снижения, но соотношение Риск/Прибыль для шорта очень удручающее. Поэтому, я пока просто вне рынка.

Ситуацию исправить может закрытие дневки выше 20000(как минимум). В таком случае, нарисуется "дожи", что хотя бы покажет борьбу и намерения покупателей действительно разворачиваться, а не просто ограничится шорт-сквизом, как вчера.

Whales (>1k $BTC) are adding to their balance aggressively, acquiring 140k $BTC/month directly from exchanges. Whales now own 8.69M $BTC (45.6% supply).

 Биткоин: капитализация крипторынка падает ежедневно на $20 млрд. Доля биткоина и эфириума снижается, тогда как доля стейблкойнов увеличивается. Инвесторы занимают выжидательную позицию, так как ожидают бурю в виде распродажи американских акций и рискованных активов.
 
В четверг, 30 июня, биткоин подешевел на 0,90%, до $19942. Цена восстановилась перед самым закрытием дневной свечи с уровня $18826. На торгах в Азии цена повышалась до $20918 и потом опять вернулась к уровню $19400.Что интересно, биткоин подорожал с опозданием от роста индексов на 6 часов.
 
На американской сессии крипторынок игнорировал повышение индексов и укрепление доллара на форекс. Вероятно, активность покупателей была низкой из-за того, что курс биткоина находился ниже 20000 и покупатели ожидали обрушения рынка. Но что-то пошло не так. Продавцы стали закрывать шорты, после неудачной попытки прорваться вниз.
 
Рост индексов SP500 и Nasdaq был недолгим. Торги по ним завершились в минусе. А биткоин сегодня растерял прибыль от вчерашнего отскока.  В ближайшие дни начнется сезон отчетности за 2 квартал. Если американские фондовые индексы SP500 и Nasdaq продолжат падение, то у биткоина остается только дорога на юг.

0xb1, экс DeFi команда CELSIUS о причинах балансовой дыры в $2B

https://twitter.com/0x_b1/status/1542535921630941185?s=21&t=yXCg2sQaNOC8B-iPh1iVmg

Сегодня появились новые подробности о лендере CELSIUS, который приостановил выводы для клиентов в июне. FTX отказались от поглощения в связи с обнаруженной дырой в $2B.

0xb1, экс DeFi команда лендинга сообщает пикантные подробности:

«Одним из основных факторов, способствующих возникновению этой дыры, была практика учета процентов, причитающихся клиентам, в бумажном виде с 2018 года по крайней мере до середины 2021 года.

Предположим, что BTC на момент вашего депозита стоил 5000$, и компания задолжала вам проценты в размере 0.1 BTC.

Долг CELSIUS, который они подмечали у себя на балансе -500$ (0.1BTC), однако через два года, при росте BTC до $50К - обязательства по процентам 0.1BTC удесятерялись с 500$ до $5К!

Эта практика была для большинства активов, за исключением их собственного токена, который они обязательно публично заявляли, что покупают каждую неделю. К тому времени, когда они осознали ошибку, невыплаченные проценты по долгам вышли из-под контроля.

В середине 2021 года, в разгар бычьего рынка, они потратили сотни миллионов на покупку монет, которые годами относили к процентам на баланс.

Не обманывайтесь: отображаемые балансы пользователей всегда были “тем, что мы вам должны”, и никогда “тем, что у нас есть на руках, чтобы заплатить вам”.

Самым безумным было то, как были рационализированы еженедельные покупки токена, которого у них было в избытке в казначействе - $ CEL, когда они откладывали покупку всех остальных токенов, которые они должны были клиентам еженедельно.

Если бы рынок пошел вниз, а не вверх в 2020-2021 г…»

#news Крупнейший NFT-маркет OpenSea сообщил об утечке данных пользователей.

Сотрудник сервиса для имейл-рассылок, которым пользовалась компания, слил базу почтовых ящиков неким сторонним лицам. Так что более 600 тысяч юзеров и $20 миллиардов вращающихся на платформе денег теперь под угрозой фишинговых атак.

В итоге OpenSea разослала своей пользовательской базе предупреждения о произошедшем и вероятности получения мошеннических писем с подставных доменов. Беднягам остаётся лишь крепче держаться за свои драгоценные картинки со смешными обезьянками.

@tomhunter

🚨 Третий биткоин-кошелек по накоплениям совершает активные ежедневные скупки: вчера +815 BTC, сегодня +601 BTC

Параллельно с этим правительство Сальвадора сегодня приобрело 80 биткоинов по 19000$

ФБР объявило награду в $100 тыс. за информацию о «криптокоролеве». ФБР объявило о вознаграждении в размере до $100 тыс. за информацию, с помощью которой бюро могло бы арестовать основательницу финансовой пирамиды OneCoin Ружу Игнатову. За участие в крупномасштабной схеме мошенничества ФБР внесло Игнатову в десятку самых разыскиваемых преступников.

Болгарская компания OneCoin была основана «криптокоролевой» Ружой Игнатовой в 2014 г. и за неполные 3 года привлекла более 3 млн человек, которые вложили около 4 млрд евро, согласно данным ФБР.

Пирамида работала по принципу сетевого маркетинга: участники, пришедшие первыми, получали вознаграждения за привлечение новых пользователей. Предполагалось, что монета OneCoin «убьет биткоин», но она даже не имела отношения к блокчейну. Криптовалюту нельзя было майнить, а эмиссией занималась исключительно компания «One Coin Limited».
@banksta

Крипта вместо Visa: как купить и обналичить криптовалюту

Интерес к криптовалюте в период антироссийских санкций возрос многократно. Даже ЦБ сменил гнев на относительную милость и заявил, что возможно использовать криптовалюты для международных расчетов, если они не являются средством платежа внутри страны. «МК» выяснил, как обычный гражданин может перевести деньги в крипту и обналичить криптовалюту за границей.

https://www.mk.ru/economics/2022/07/01/kripta-vmesto-visa-kak-kupit-i-obnalichit-kriptovalyutu.html

В сети ВК и мессенджере Telegram развелось множество аферистов, которые торгуют результатами якобы договорных матчей. Почему это мошенничество. @vklader

Мирской суд за рагпуллы

https://www.justice.gov/opa/pr/justice-department-announces-enforcement-action-charging-six-individuals-cryptocurrency-fraud

Министерство Юстиции США (DOJ) вчера выпустило заявление в котором обвинило 6 человек в крипто махинациях. Сумма скама по 4-ем кейсам перевалила за 130 миллионов зелёных.

EmpireX
Понци-схема, которая собрала около $100m.
Обвинили 3-х человек. Бедолагам грозит до 115 лет тюрьмы совокупно.

ICO Titanium Blockchain Infrastructure Services
Щиток времен буллрана 17-го года. Собрал 21 лям баксов.
CEO компании грозит до 20 лет тюрьмы.

Трейдинг-фонд Дэвида Саффрона
Завлекал инвесторов мифическим трейдинг-ботом, арендованными домами и машинами.
Дэвид собрал около $12 миллионов, под стражу может отправится на все 115 лет.

Самый интересный кейс: Baller Ape Club
NFT проект, эксплуатирующий тему обезьян.
На минте собрали 2.6 миллионов долларов и дёрнули коврик, удалив соц. сети. Позже пытались эти деньги отмыть.
Фаундеру-вьетнамцу грозит до 40 лет тюрьмы.

Почему интересный
Джипеги Baller раздали, они даже торгуются на SolSea.
Состав преступления на этапе минта найти сложно — главный товар на руках инвесторов. От того, как действия рагпуллеров интерпретирует суд, зависит будущее американского NFT рынка.

Если вас коснулась одна из историй
DOJ Призывают всех заскамленных пройти на их сайт и заполнить форму потенциальной жертвы.
Часто компенсации рассылают только американским гражданам, но вдруг в этот раз всё будет по-другому.

Расчёт заскамленных в: @notothemoonchat

Lightning Network: перспективы DeFi нового поколения
https://youtu.be/-F4oONmaAkI

Сооснователь биткоин-стартапа Standard Sats Антон Гуща объясняет, как работает Lightning Network, и рассказывает о перспективах развития децентрализованных финансов на основе Биткоина.

Запись с конференции Bitcoin Talks Montenegro 25.06.2022.

- - -

Поддержать Bitcoin Talks Montenegro

⭐️Bitcoin:
bc1q6wrnun007mcl75wyhn2tzxlcm054tvpnk5le3gr0m0p9szqkmr4qvf7wtu

⚡️Lightning:
LNURL1DP68GURN8GHJ7MRWW3UXYMM59E3K7MF09EMK2MRV944KUMMHDCHKCMN4WFK8QTMPVAHHYC2LWDJHVETJUJW2QG

🚩 Huobi возможно одной ногой в могиле, выводите депозиты.

Основатель Huobi Ли Лин хочет продать свою долю в Huobi.

В настоящее время Ли Линь владеет более чем 50% акций.
Вторым крупнейшим акционером Huobi является Sequoia China.

Доходы Huobi резко упали после бана всех китайских пользователей и теперь увольняет персонал.

📉 Если посмотреть их аналитику по выручке и майнинг подразделению, а также сюда добавить умерший P2P обмен, ранее популярный до Binance p2p.

Какие-то неприятные слухи по биржам Kucoin и Huobi начинают активно распространяться 🤔

▪️По Kucoin: в Twitter разгоняют слухи о том, что Kucoin в ближайшее время может закрыть вывод средств(якобы из-за того, что платформа довольно крупно "встряла" из-за краха LUNA).

На эти слухи ответил CEO биржи:

"Не знаю, кто распространяет эти откровенные слухи и каковы их намерения, но KuCoin не имеет никакого отношения к LUNA, 3AC, Babel и т. д. Никаких «огромных убытков" от «краха монеты», никаких планов по остановке вывода средств. На Kucoin все работает хорошо."

Хотя, 31 мая на официальном сайте было сообщение о достижении стратегического партнерства как раз таки с Babel(который упоминается выше). Очень это всё странно.

▪️По Huobi: основатель Huobi хочет продать свою долю в Huobi(у него более 50% акций).

Причина кроется в том, что доходы Huobi(в том числе и через P2P-обмен и майнинг-подразделение) резко упали после бана всех китайских пользователей(что косвенно сейчас ведет к увольнению 30% персонала).

Ну что сказать, по Huobi, вроде бы, всё выглядит пока не так, как у Kucoin. Упали доходы - да(поэтому и идут на вынужденные меры по персоналу). Не знаю, стоит ли паниковать. Я пока не паникую, хотя часть средств у меня лежит и на Huobi.

А вы что думаете?

Биткойн так же силен, как и сама природа. Bull Runs не остановить.

Охуевший в край Тинек просто тупо пиздит деньги 😂😂😂