Во II квартале 2023 года банки продали 35% просроченных задолженностей, не превышающих года, на сумму 104 млрд руб. Цена этих задолженностей составляет 11-17% от суммы задолженности. Согласно Debex, стоимость досудебной банковской просрочки в апреле-июне 2023 года составила 15%, что является рекордом с IV квартала 2021 года.

Банки научились выявлять клиентов, «склонных к банкротству», от таких долгов банки стремятся избавиться как можно скорее из-за низкой эффективности взыскания по ним.

Фондовый рынок России стал рынком «физиков». Нерезиденты с него ушли (или их выдавили). Российские фонды и «жирные коты» (крупные инвесторы) вывели деньги с рынка при курсе 55-60 рублей за доллар в прошлом году – такое усиление рубля во многом компенсировало его рублёвое падение с начала СВО.
Теперь, как в Иране, физлица торгуют друг с другом.

Такой рынок «физиков» очень истеричный. Например, новая волна мобилизации (в т.ч. самих «физиков» на линию боевого столкновения) может обрушить его в разы. Он скорее будет реагировать на политику, чем на экономические показатели эмитентов.

Российский рынок запчастей может пострадать от запрета на поставки автомобилей из Японии. Это повлечет за собой дефицит и повышение цен на комплектующие. Новые санкции угрожают традиционной схеме поставки подержанных деталей из Японии, что приведет к увеличению расходов на логистику и разборку автомобилей еще в Японии. Это приведет к подорожанию запчастей, особенно для гибридных моделей, таких как Toyota Prius или Nissan e-Note, в то время как у электрокаров меньше деталей и их комплектующие можно найти и на других рынках.

Банк России приостановил покупку валюты по бюджетному правилу, чтобы предотвратить волатильность рубля. По словам зампредседателя Центробанка Алексея Заботкина, регулятор продолжит придерживаться режима плавающего валютного курса, чтобы экономика страны могла подстраиваться под меняющиеся внешние условия, а регулятор мог проводить независимую денежно-кредитную политику.

Банк России прекратил покупку иностранной валюты на внутреннем рынке для Фонда национального благосостояния с 10 августа и до конца 2023 года в рамках зеркалирования регулярных операций Минфина, связанных с реализацией бюджетного правила.

Наиболее оперативным индикатором динамики экономики является динамика курса — зампред ЦБ Заботкин.

Понабрали по объявлению зампредов, а потом девушки из пресс-службы не знают, как и чем закрывать подобное.

Если верить топам из ЦБ, экономика летит… ну явно не на Луну.

Банк России предупредил о риске долгого недобора нефтегазовых доходов российского бюджета из-за санкций и уменьшения мировых цен на сырье, даже при умеренном ослаблении рубля. Аналитики ЦБ указали, что если этот сценарий реализуется, выполнение бюджетного правила окажется под угрозой, и Фонд национального благосостояния начнет терять слишком много средств. Поэтому при планировании бюджетной политики важно внимательно следить за риском исчерпания ликвидной части ФНБ. Чтобы избежать проблем с выполнением бюджетного правила и пополнением ФНБ, ЦБ предложил повышать налоги в нефтегазовом секторе.

Bloomberg: Экономика России росла четыре квартала подряд после спада более чем на 4% год назад, вопреки прогнозам о продолжительном спаде в ответ на санкции, введенные в связи с военным конфликтом на Украине. Увеличение расходов на оборону привело к росту промышленного производства, в то время как потребительский спрос набирает обороты на фоне увеличения расходов на социальную поддержку и повышения заработной платы.

Росстат: Стоимость "котлеток с пюрешкой" в РФ достигла максимума с июня 2022 года — 254,54 рубля.

Россия продолжает накачивать Индию нефтью, но уже не совсем дешевой. Индии пришлось сократить объемы импортируемой нефти из России из-за растущих цен. На протяжении трех месяцев Россия поставляла в Индию более 60 млн баррелей в месяц.

Есть пробитие! Доллар по 100 рублей.

Передаем пламенный привет «танкистам» из ЦБ и Минифина, которые сидят в кабинетах, не могут согласовать свои позиции и сделать хоть что-то вменяемое. Было бы неплохо услышать хотя бы «вербальные интервенции», потому что в ситуации на рынке слишком много спекулятивной составляющей, а слова про готовность к решительным действиям и наличие необходимых инструментов никогда не бывают лишними.

По слухам, в ЦБ размышляют над очередным резким повышением ставки - до 10%. Сбить текущий курс доллара не получится, да и цели такой нет, но такие действия хотя бы остановят его от дальнейшего роста.

Есть ещё одно изменение при курсе свыше 100 рублей за доллар – уменьшение номинального ВВП России, в долларах.
При рублёвом ВВП в 153,4 трлн. по итогам 2022 года и, вероятно, увеличении его на 1,5-2% по итогам 2023 года, до 156 трлн., долларовый ВВП при курсе 101 рубль составит $1,55 трлн.

При ВВП в $1,55 трлн. Россия свалится с 11-го места в мире сразу на 15-е место, после Мексики.
Если рубль будет валиться и дальше, Россия по номинальному ВВП может стать и ниже Испании, упав на 16-е место.

Рубль становится токсичной формой концентрации сбережений, т.к. денежный поток через процентные доходы от депозитов и облигаций уничтожаются девальвацией в среднем за месяц.

С точки зрения экономики это приведет к увеличению выброса рублей в товарный сегмент среди бедных и низко обеспеченных слоев населения, как попытка зафиксировать текущие цены, экспоненциально усиливая инфляционное давление.

Среди более обеспеченных слоев населения и бизнеса девальвационные ожидания приведут к ускоренному поиску альтернативы. Это акции, недвижимость, драгоценные металлы, поиск финансовых суррогатов, в том числе криптовалюта, усиление оттока в любые формы иностранной валюты.

https://yangx.top/spydell_finance/3950

Авиаканнибализм не помог. Два из трех «боингов» Red Wings вышли из строя. Из-за этого 400 российских туристов второй день как застряли в Анталье.

Банк России 15 августа проведет внеочередное заседание Совета директоров по ключевой ставке. Ждем повышение ставки как минимум на 1 п.п.

Июльский всплеск спроса на рынке недвижимости простимулировал падающий рубль. По итогам второго месяца лета средневзвешенная цена 1 кв. м в московских новостройках составила 300 720 руб. (+2,6% за месяц, +4,8% за год).

Танкеры с СПГ не могут пройти через Панамский канал из-за его обмеления. Среднее время ожидания крупных танкеров, перевозящих сжиженный природный газ через канал на север, увеличилось с восьми дней по состоянию на 10 июля до 18 дней по состоянию на 10 августа, следует из данных судоходного агентства Norton Lilly.

Через Панамский канал проходит более 3% объема мировых товаров, включая сжиженный газ из США. Согласно ограничениям, введенным до 2024 года, судам с тяжелыми грузами проход запрещен, количество проходов других судов сокращено.

Из-за падающего рубля гастарбайтеры и их работодатели встретятся в условном Бишкеке. Дмитриев

Тема дня — «юбилей» доллара. И хотя рубль отыграл крохи и торговался перед закрытием биржи по 99 за бакс, сути это не меняет. Центробанк завтра проведет экстренное внеочередное заседание по ключевой ставке. Как всегда — наиболее интересные мнения и комментарии в нашей подборке:

🔹«99% на то, что регулятор поднимет ключевую ставку до 10%, чтобы хоть немного замедлить падение рубля. Но без шагов по возврату экспортной выручки на внутренний рынок это может оказаться слабым подспорьем» — Временное правительство.

🔹«Утреннюю колонку Орешкина с обещанием нормализации рубля рынок вообще не заметил. А вот внеочередное заседание ЦБР — оценил. Рубль стал немедленно укрепляться. Мало ли что там ЦБР приказали? Вдруг ключевая ставка сразу станет 20%?» — СерпомПо.

🔹«Рубль становится токсичной формой концентрации сбережений, т.к. денежный поток через процентные доходы от депозитов и облигаций уничтожаются девальвацией в среднем за месяц» — Госплан и печеньки.

🔹«ЦБ своими действиями наносит по этому социально-политическому показателю серьезный удар на фоне идущей СВО. А это уже политический момент, который требует своего реагирования, потому что включает и такую опцию у некоторых не особо сознательных граждан: "Докатились. До доллара по 100. И зачем эта СВО?"» — Юрий Баранчик.

🔹«Коллектив криптоканала полагает, что в течение августа курс национальной валюты будет продолжать слабеть, опускаясь до 125-130 рублей (а может, и ниже) за доллар, но ближе к выборам его "поднимут" обратно до 100 рублей, объявив это грандиозной победой российской экономики над инфляцией и санкциями» — Неудаща.

🔹«Курс доллара необходимо привязать к возрасту Путина. Причём так: из предварительного биржевого курса вычитается верховный возраст – получается окончательный скрепно-суверенный курс. В следующем году вычитать придётся больше – народ должен встречать старение вождя с надеждой… на вечную жизнь» — Малюта Скуратов.

🔹«Плановый обвал рубля уничтожает средний класс и вгоняет миллионы людей в бедность. Видимо в Кремле решили, что таким населением будет легче управлять. Нищие, обездоленные, униженные, потерявшие достоинство люди на протесты не способны. Расчет, скорее всего, делается на это. Нет?» — Критик новостной ленты.

🔹«Низкий курс национальной валюты выгоден государству, так как позволят формально выполнять свои обязательства по выплате пенсий, пособий, зарплат бюджетникам, финансированию СВО и прочим расходам бюджета. Поэтому в обозримой перспективе рубль будет и дальше дешеветь — российским властям необходимо закрывать дыры в бюджете здесь и сейчас, с инфляцией и падением покупательной способности населения разберутся позже» — Московская прачечная.

Из России может уехать до трети трудовых мигрантов из-за ослабления курса рубля по отношению к доллару и евро и, как следствие, снижения доходов, такой прогноз дал глава узбекской диаспоры Москвы Бахром Исмаилов. @vedomosti