Более 70% россиян выступили за введение самозапрета на займы
https://globalmsk.ru/news/id/67597
Около 2/3 россиян, прошедших опрос от сервиса Moneyman, проголосовали за введение самозапрета на микрозаймы и кредиты. 20 сентября закон, который предполагает централизованное ограничение в оформлении одобрения ссуд, был одобрен депутатами Государственной думы. В настоящее время подобная мера действительна в нескольких отечественных банках, но она не пользуется особой популярностью, о чем сообщают аналитики. После введения самозапрета эксперты ожидают снижение количества мошенничества в данной сфере.
В общей сумме около 70% россиян проголосовало за то, чтобы установить самозапрет на кредитные операции. В голосовании от сервиса Moneyman приняло участие более 1,5 тыс. пользователей. Подобная инициатива прозвучала в Государственной думе во втором весеннем месяце текущего года. 20 сентября депутаты в первом чтении одобрили принятие документа. Благодаря подобному механизму граждане смогут обезопасить себя от долгов, которые потенциально могут «повесить» на них мошенники. Самозапрет при желании в будущем можно будет снять. Заявление о подобной услуге граждане смогут подать в Бюро кредитных историй. Оно будет высвечиваться во всех финансовых организациях страны.
#кредиты
#финансы
#займы
https://globalmsk.ru/news/id/67597
Около 2/3 россиян, прошедших опрос от сервиса Moneyman, проголосовали за введение самозапрета на микрозаймы и кредиты. 20 сентября закон, который предполагает централизованное ограничение в оформлении одобрения ссуд, был одобрен депутатами Государственной думы. В настоящее время подобная мера действительна в нескольких отечественных банках, но она не пользуется особой популярностью, о чем сообщают аналитики. После введения самозапрета эксперты ожидают снижение количества мошенничества в данной сфере.
В общей сумме около 70% россиян проголосовало за то, чтобы установить самозапрет на кредитные операции. В голосовании от сервиса Moneyman приняло участие более 1,5 тыс. пользователей. Подобная инициатива прозвучала в Государственной думе во втором весеннем месяце текущего года. 20 сентября депутаты в первом чтении одобрили принятие документа. Благодаря подобному механизму граждане смогут обезопасить себя от долгов, которые потенциально могут «повесить» на них мошенники. Самозапрет при желании в будущем можно будет снять. Заявление о подобной услуге граждане смогут подать в Бюро кредитных историй. Оно будет высвечиваться во всех финансовых организациях страны.
#кредиты
#финансы
#займы
Минцифры изменит процедуры выдачи микрозаймов через «Госуслуги»
https://globalmsk.ru/news/id/70999
Руководитель Министерства цифрового развития сообщил о росте случаев мошенничества в сфере займов. По словам Максута Шадаева, в ближайшее время на сайте «Госуслуги» изменится процедура выдачи заемных средств. Подобное решение министры приняли в целях защиты граждан от злоумышленников.
Представители Минцифр отметили, что в последнее время заметно увеличилось число мошеннических действий в сфере займов. Злоумышленники стали чаще использовать аккаунты граждан с целью кражи денежных средств. Они вводят данные от профилей людей, заходят в личные кабинеты, оформляют займ в микрофинансовой организации и переводят полученные средства на свои счета. В настоящий момент учетная запись на «Госуслугах» позволяет подавать документы для оформления различных процедур, в том числе и на получение кредита. Выводить средства граждане могут и на свои, и на чужие банковские карты, чем и пользуются мошенники. Решить данную проблему не так просто, но глава Министерство цифрового развития побеседовал на эту тему с Эльвирой Набиуллиной. В ходе разговора представители ведомств смогли найти компромиссное решение. Они посчитали, что для уменьшения числа мошеннических действий достаточно закрыть опцию, позволяющую получать средства на любые банковские реквизиты.
Ранее сообщалось, что на «Госуслугах» запущено тестирование технологии GPT. Результаты экспериментов будут представлены в начале осени текущего года.
#мошенничество
#займы
#госуслуги
https://globalmsk.ru/news/id/70999
Руководитель Министерства цифрового развития сообщил о росте случаев мошенничества в сфере займов. По словам Максута Шадаева, в ближайшее время на сайте «Госуслуги» изменится процедура выдачи заемных средств. Подобное решение министры приняли в целях защиты граждан от злоумышленников.
Представители Минцифр отметили, что в последнее время заметно увеличилось число мошеннических действий в сфере займов. Злоумышленники стали чаще использовать аккаунты граждан с целью кражи денежных средств. Они вводят данные от профилей людей, заходят в личные кабинеты, оформляют займ в микрофинансовой организации и переводят полученные средства на свои счета. В настоящий момент учетная запись на «Госуслугах» позволяет подавать документы для оформления различных процедур, в том числе и на получение кредита. Выводить средства граждане могут и на свои, и на чужие банковские карты, чем и пользуются мошенники. Решить данную проблему не так просто, но глава Министерство цифрового развития побеседовал на эту тему с Эльвирой Набиуллиной. В ходе разговора представители ведомств смогли найти компромиссное решение. Они посчитали, что для уменьшения числа мошеннических действий достаточно закрыть опцию, позволяющую получать средства на любые банковские реквизиты.
Ранее сообщалось, что на «Госуслугах» запущено тестирование технологии GPT. Результаты экспериментов будут представлены в начале осени текущего года.
#мошенничество
#займы
#госуслуги
Банк России решил снять ограничения на полную стоимость кредита
https://globalmsk.ru/news/id/73022
На днях появилась информация о том, что руководство Центрального Банка приняло решение снять ограничения на полную стоимость кредита. На официальном сайте регулятора говорится о том, что данная мера будет действовать в течение первого квартала следующего года.
По словам экспертов, теперь отечественные кредитные организации смогут выдавать займы под 292% годовых. Причем данное разрешение получили не только банки, но и микрофинансовые организации, и даже ломбарды. Мера начнет действовать 1 января следующего года и сохранится до 31 марта.
Полная стоимость кредита включает в себя различные затраты на обслуживание займа. До конца текущего года в России действует ограничение для различных кредитных организаций в размере 292% годовых на выдачу потребительских кредитов. Представители Центрального банка убеждены, что в текущей ситуации данная мера позволит еще сильнее охладить рынок кредитования и снизить доступность займов для населения.
По основным требованиям регулятора, максимальные ставки по различным видам кредитов не могут более чем на треть превышать процентный уровень, устанавливаемый Банком России. При этом полная стоимость кредита рассчитывается с определенным временным лагом. Получается так, что данный показатель устанавливается, исходя из данных предыдущих кварталов.
Также аналитики напоминают, что в этом году ключевая ставка выросла с 16% до 21% годовых. Из-за политики Центрального Банка получилось так, что кредитные организации выдают займы населению под процент, который должен был получиться при повышении ключевой ставки до 24% годовых. В результате всех этих действий регулятору удалось замедлить кредитование. Это одна из причин, почему на декабрьском заседании было принято решение оставить ключевую ставку на текущем уровне.
Специалисты напоминают, что раньше Центральный Банк уже снимал ограничения на полную стоимость кредита. Если говорить о действующих ипотечных программах, то для них ограничения были сняты еще в октябре. Кредитные организации вынуждены чаще отказывать в выдаче займов, чтобы придерживаться ограничений полной стоимости кредита. В результате граждане, нуждающиеся в денежных средствах, не видят никакого выхода, кроме как идти в микрофинансовые организации, ломбарды и даже компании, которые не имеют права выдавать денежные средства.
Наталья Мильчакова, ведущий аналитики компании Freedom Finance Global, убеждена, что данное решение является техническим. Она прокомментировала сложившуюся ситуацию следующим образом: «Уже в первом квартале следующего года кредитные организации начнут увеличивать проценты и полную стоимость кредита с определенным временным лагом. Для заемщиков вся эта ситуация выгодной явно не будет. Более того, для многих такое увеличение процентных ставок станет запредельным. Но не нужно ждать повышения процентов по займам до трехзначных чисел. Более реальной выглядит картина, при которой полная стоимость кредита по необеспеченным потребительским займам составит порядка 40-50% годовых».
Другие аналитики отмечают, что в первом квартале следующего года устанавливать ставки будут кредитные организации. Для этого им придется ориентироваться на спрос, риски и конкуренцию на рынке. Эксперты рекомендуют пока что отказаться от оформления небольших необеспеченных займов.
#займы
#процентныеставки
#ограничениянаполнуюстоимостькредита
https://globalmsk.ru/news/id/73022
На днях появилась информация о том, что руководство Центрального Банка приняло решение снять ограничения на полную стоимость кредита. На официальном сайте регулятора говорится о том, что данная мера будет действовать в течение первого квартала следующего года.
По словам экспертов, теперь отечественные кредитные организации смогут выдавать займы под 292% годовых. Причем данное разрешение получили не только банки, но и микрофинансовые организации, и даже ломбарды. Мера начнет действовать 1 января следующего года и сохранится до 31 марта.
Полная стоимость кредита включает в себя различные затраты на обслуживание займа. До конца текущего года в России действует ограничение для различных кредитных организаций в размере 292% годовых на выдачу потребительских кредитов. Представители Центрального банка убеждены, что в текущей ситуации данная мера позволит еще сильнее охладить рынок кредитования и снизить доступность займов для населения.
По основным требованиям регулятора, максимальные ставки по различным видам кредитов не могут более чем на треть превышать процентный уровень, устанавливаемый Банком России. При этом полная стоимость кредита рассчитывается с определенным временным лагом. Получается так, что данный показатель устанавливается, исходя из данных предыдущих кварталов.
Также аналитики напоминают, что в этом году ключевая ставка выросла с 16% до 21% годовых. Из-за политики Центрального Банка получилось так, что кредитные организации выдают займы населению под процент, который должен был получиться при повышении ключевой ставки до 24% годовых. В результате всех этих действий регулятору удалось замедлить кредитование. Это одна из причин, почему на декабрьском заседании было принято решение оставить ключевую ставку на текущем уровне.
Специалисты напоминают, что раньше Центральный Банк уже снимал ограничения на полную стоимость кредита. Если говорить о действующих ипотечных программах, то для них ограничения были сняты еще в октябре. Кредитные организации вынуждены чаще отказывать в выдаче займов, чтобы придерживаться ограничений полной стоимости кредита. В результате граждане, нуждающиеся в денежных средствах, не видят никакого выхода, кроме как идти в микрофинансовые организации, ломбарды и даже компании, которые не имеют права выдавать денежные средства.
Наталья Мильчакова, ведущий аналитики компании Freedom Finance Global, убеждена, что данное решение является техническим. Она прокомментировала сложившуюся ситуацию следующим образом: «Уже в первом квартале следующего года кредитные организации начнут увеличивать проценты и полную стоимость кредита с определенным временным лагом. Для заемщиков вся эта ситуация выгодной явно не будет. Более того, для многих такое увеличение процентных ставок станет запредельным. Но не нужно ждать повышения процентов по займам до трехзначных чисел. Более реальной выглядит картина, при которой полная стоимость кредита по необеспеченным потребительским займам составит порядка 40-50% годовых».
Другие аналитики отмечают, что в первом квартале следующего года устанавливать ставки будут кредитные организации. Для этого им придется ориентироваться на спрос, риски и конкуренцию на рынке. Эксперты рекомендуют пока что отказаться от оформления небольших необеспеченных займов.
#займы
#процентныеставки
#ограничениянаполнуюстоимостькредита
Замена паспорта может негативно отразиться на кредитной истории россиян
https://globalmsk.ru/news/id/74514
Согласно действующему законодательству, жители России обязаны информировать кредиторов об изменении личных данных. Эльман Мехтиев, основатель сервиса проверки кредитных историй «Кредчек», сообщил о том, какие изменения крайне важны для отечественных банков.
Он сказал по этому поводу следующее: «Россияне обязаны уведомлять банки об изменении своих персональных данных. Важно понимать, что это не желание кредитных организаций, а требования законодательства страны. Это необходимо для того, чтобы избежать отмывания доходов и финансирования терроризма. Причем не только со стороны клиентов, но и со стороны российских банков. Именно по этой причине при изучении заключаемого с кредитной организацией договора можно найти пункт об актуализации всей информации. Эта обязанность действует с момента подписания документа и до окончания его действия».
По его словам, особое значение имеют данные, необходимые для идентификации заемщиков. Речь идет о фамилии, имени, отчестве, паспортной информации, дате рождения, СНИЛСе и ИНН. Также банкам важны место регистрации и адрес фактического проживания заемщиков, адрес электронной почты и номер телефона. Об изменении любой этой информации граждане обязаны уведомлять банки. Несоблюдение требований может привести к самым разным последствиям, начиная от штрафных санкций и заканчивая досрочным взысканием всей суммы долга. Помимо этого, кредитные организации имеют право временно остановить операции по счету до тех пор, пока не будут получены корректные данные.
На практике порядок и способ информирования банков отражаются в заключаемом договоре. Поэтому перед тем, как поставить свою подпись, важно внимательно изучить указанные условия. Уведомление может требоваться в письменной форме или через мобильное приложение. Чаще всего у россиян есть 30 дней на то, чтобы проинформировать банк об изменении данных, однако в определенных случаях срок может быть сокращен до 10 дней. Кредитные организации крайне трепетно относятся к исполнению действующего законодательства, так как в случае выявления каких-либо нарушений им грозят существенные штрафы.
Мехтиев отметил, что игнорирование этой обязанности гражданами страны может сыграть с ними злую шутку. К примеру, если у заемщиков есть просроченная задолженность, а кредитная организация не может выйти с ними на связь, то это может расцениваться как нежелание выполнять финансовые обязанности. В таком случае банк имеет полное право на то, чтобы ускорить процесс взыскания денежных средств в судебном порядке. Разумеется, эта информация отразится на кредитной истории клиента.
Практика показывает, что россияне забывают погасить небольшую задолженность, теряя при этом контакт с банком при отсутствии какого-либо взаимодействия в течение длительного времени. Однако неоплаченная сумма в этот момент продолжает увеличиваться. Именно по этой причине жителям страны необходимо уведомлять кредитные организации в случае изменения персональной информации, ведь это в их интересах. Также специалисты рекомендуют внимательно следить за своей кредитной историей. Дважды в год эту процедуру можно пройти бесплатно в любом из крупнейших бюро. Если использовать специализированные сервисы проверки, то в таком случае количество проверок увеличивается до 12 в год.
#займы
#изменениеинформации
#обязанностьроссиян
https://globalmsk.ru/news/id/74514
Согласно действующему законодательству, жители России обязаны информировать кредиторов об изменении личных данных. Эльман Мехтиев, основатель сервиса проверки кредитных историй «Кредчек», сообщил о том, какие изменения крайне важны для отечественных банков.
Он сказал по этому поводу следующее: «Россияне обязаны уведомлять банки об изменении своих персональных данных. Важно понимать, что это не желание кредитных организаций, а требования законодательства страны. Это необходимо для того, чтобы избежать отмывания доходов и финансирования терроризма. Причем не только со стороны клиентов, но и со стороны российских банков. Именно по этой причине при изучении заключаемого с кредитной организацией договора можно найти пункт об актуализации всей информации. Эта обязанность действует с момента подписания документа и до окончания его действия».
По его словам, особое значение имеют данные, необходимые для идентификации заемщиков. Речь идет о фамилии, имени, отчестве, паспортной информации, дате рождения, СНИЛСе и ИНН. Также банкам важны место регистрации и адрес фактического проживания заемщиков, адрес электронной почты и номер телефона. Об изменении любой этой информации граждане обязаны уведомлять банки. Несоблюдение требований может привести к самым разным последствиям, начиная от штрафных санкций и заканчивая досрочным взысканием всей суммы долга. Помимо этого, кредитные организации имеют право временно остановить операции по счету до тех пор, пока не будут получены корректные данные.
На практике порядок и способ информирования банков отражаются в заключаемом договоре. Поэтому перед тем, как поставить свою подпись, важно внимательно изучить указанные условия. Уведомление может требоваться в письменной форме или через мобильное приложение. Чаще всего у россиян есть 30 дней на то, чтобы проинформировать банк об изменении данных, однако в определенных случаях срок может быть сокращен до 10 дней. Кредитные организации крайне трепетно относятся к исполнению действующего законодательства, так как в случае выявления каких-либо нарушений им грозят существенные штрафы.
Мехтиев отметил, что игнорирование этой обязанности гражданами страны может сыграть с ними злую шутку. К примеру, если у заемщиков есть просроченная задолженность, а кредитная организация не может выйти с ними на связь, то это может расцениваться как нежелание выполнять финансовые обязанности. В таком случае банк имеет полное право на то, чтобы ускорить процесс взыскания денежных средств в судебном порядке. Разумеется, эта информация отразится на кредитной истории клиента.
Практика показывает, что россияне забывают погасить небольшую задолженность, теряя при этом контакт с банком при отсутствии какого-либо взаимодействия в течение длительного времени. Однако неоплаченная сумма в этот момент продолжает увеличиваться. Именно по этой причине жителям страны необходимо уведомлять кредитные организации в случае изменения персональной информации, ведь это в их интересах. Также специалисты рекомендуют внимательно следить за своей кредитной историей. Дважды в год эту процедуру можно пройти бесплатно в любом из крупнейших бюро. Если использовать специализированные сервисы проверки, то в таком случае количество проверок увеличивается до 12 в год.
#займы
#изменениеинформации
#обязанностьроссиян
Сервис автозаймов Caranga получил статус МФК
https://globalmsk.ru/news/id/74557
Онлайн-сервис займов под залог транспортных средств Caranga получил статус микрофинансовой организации (МФК). Теперь компания может выдавать займы на сумму до 1 000 000 рублей.
Решение о присвоении статуса микрофинансовой организации было принято Банком России 5 мая 2025 года. Ранее компания осуществляла деятельность в статусе микрокредитной компании. На данный момент в государственном реестре МФО числится 878 компаний, из которых только 40 обладают статусом МФК.
Приобретение нового статуса позволяет компании увеличить размер максимальной суммы займа — теперь физические лица — клиенты Caranga смогут получить до 1 000 000 рублей. Кроме того, перед компанией открываются новые возможности для фондирования: привлечение прямых инвестиций от физических лиц и выпуск ценных бумаг в виде облигаций.
«Сегодня Caranga получила статус микрофинансовой организации (МФК). В 2024 году нам удалось добиться высоких результатов, кратно увеличить размер портфеля и объем прибыли. Развитие в масштабе МФК открывает перед компанией новые возможности для дальнейшего повышения прозрачности на финансовом рынке. Вместе с новым статусом мы приобретаем и большую ответственность и будем продолжать соответствовать высоким стандартам Банка России, микрофинансового сектора и клиентов. В дальнейшем компания планирует привлекать дополнительные инвестиции для масштабирования бизнеса», — прокомментировал директор компании Caranga (ООО МФК «Онлайнер») Аркадий Бакушкин.
#займы
#новыйстатускомпании
#микрофинансоваяорганизация
https://globalmsk.ru/news/id/74557
Онлайн-сервис займов под залог транспортных средств Caranga получил статус микрофинансовой организации (МФК). Теперь компания может выдавать займы на сумму до 1 000 000 рублей.
Решение о присвоении статуса микрофинансовой организации было принято Банком России 5 мая 2025 года. Ранее компания осуществляла деятельность в статусе микрокредитной компании. На данный момент в государственном реестре МФО числится 878 компаний, из которых только 40 обладают статусом МФК.
Приобретение нового статуса позволяет компании увеличить размер максимальной суммы займа — теперь физические лица — клиенты Caranga смогут получить до 1 000 000 рублей. Кроме того, перед компанией открываются новые возможности для фондирования: привлечение прямых инвестиций от физических лиц и выпуск ценных бумаг в виде облигаций.
«Сегодня Caranga получила статус микрофинансовой организации (МФК). В 2024 году нам удалось добиться высоких результатов, кратно увеличить размер портфеля и объем прибыли. Развитие в масштабе МФК открывает перед компанией новые возможности для дальнейшего повышения прозрачности на финансовом рынке. Вместе с новым статусом мы приобретаем и большую ответственность и будем продолжать соответствовать высоким стандартам Банка России, микрофинансового сектора и клиентов. В дальнейшем компания планирует привлекать дополнительные инвестиции для масштабирования бизнеса», — прокомментировал директор компании Caranga (ООО МФК «Онлайнер») Аркадий Бакушкин.
#займы
#новыйстатускомпании
#микрофинансоваяорганизация
Более 20% россиян установили самозапрет на кредиты на фоне недоверия к родным
https://globalmsk.ru/news/id/75180
Согласно исследованию финансового маркетплейса «Выберу.ру», 56% россиян, которые добровольно отказались от кредитов, довольны своим решением и продолжают придерживаться этих ограничений. Более 20% из них отметили, что сделали это для того, чтобы защититься от финансовых просьб со стороны близких. Об этом сообщается в материале издания «Известия» сегодня, 30 июня.
В то же время 18% участников опроса решили отменить свой кредитный запрет из-за необходимости в заемных средствах, в то время как 9% сняли ограничения почти сразу, осознав, что не полностью поняли последствия своего выбора. Остальные 17% установили запрет всего месяц назад и пока анализируют его эффективность.
Исследование выявило ряд причин, которые побудили россиян устанавливать финансовые ограничения. 37% опрошенных отметили, что ранее стали жертвами мошенников, пытавшихся оформить кредиты на их имя. Особенно примечательно, что более 20% из этой группы признались, что основная причина самозапрета - защита от финансовых махинаций со стороны родственников, которые неоднократно пытались, и часто успешно, оформлять займы с использованием их личных данных.
Аналитики подчеркивают, что 29% участников опроса рассматривают эту услугу как средство повышения финансовой дисциплины, которое помогает изменить привычки и научиться эффективно управлять бюджетом. 26% респондентов установили ограничения в профилактических целях, даже не имея негативного опыта с мошенниками. Оставшиеся 8% не смогли однозначно ответить на вопрос о мотивах введения запрета.
Специалисты также подчеркнули гендерные и возрастные особенности в использовании самозапретов. Женщины в возрасте 30-35 лет наиболее часто устанавливают такие ограничения в профилактических целях. Те, кто столкнулся с мошенническими действиями, - преимущественно женщины 37-45 лет.
#займы
#Кредит
#самозапрет
#защита
#мошенники
https://globalmsk.ru/news/id/75180
Согласно исследованию финансового маркетплейса «Выберу.ру», 56% россиян, которые добровольно отказались от кредитов, довольны своим решением и продолжают придерживаться этих ограничений. Более 20% из них отметили, что сделали это для того, чтобы защититься от финансовых просьб со стороны близких. Об этом сообщается в материале издания «Известия» сегодня, 30 июня.
В то же время 18% участников опроса решили отменить свой кредитный запрет из-за необходимости в заемных средствах, в то время как 9% сняли ограничения почти сразу, осознав, что не полностью поняли последствия своего выбора. Остальные 17% установили запрет всего месяц назад и пока анализируют его эффективность.
Исследование выявило ряд причин, которые побудили россиян устанавливать финансовые ограничения. 37% опрошенных отметили, что ранее стали жертвами мошенников, пытавшихся оформить кредиты на их имя. Особенно примечательно, что более 20% из этой группы признались, что основная причина самозапрета - защита от финансовых махинаций со стороны родственников, которые неоднократно пытались, и часто успешно, оформлять займы с использованием их личных данных.
Аналитики подчеркивают, что 29% участников опроса рассматривают эту услугу как средство повышения финансовой дисциплины, которое помогает изменить привычки и научиться эффективно управлять бюджетом. 26% респондентов установили ограничения в профилактических целях, даже не имея негативного опыта с мошенниками. Оставшиеся 8% не смогли однозначно ответить на вопрос о мотивах введения запрета.
Специалисты также подчеркнули гендерные и возрастные особенности в использовании самозапретов. Женщины в возрасте 30-35 лет наиболее часто устанавливают такие ограничения в профилактических целях. Те, кто столкнулся с мошенническими действиями, - преимущественно женщины 37-45 лет.
#займы
#Кредит
#самозапрет
#защита
#мошенники