🌍 Африканский «Тинькофф» переведёт кредитные истории своих клиентов в блокчейн
Африканский мобильный банк Aella объявил об интеграции всех своих транзакций в публичный блокчейн Creditcoin. Таким образом банк намерен сделать кредитную историю своих клиентов максимально прозрачной.
В реестре будут видны все закрытые и активные кредиты, просрочки и штрафы каждого клиента. Утаить долги теперь будет невозможно. Благодаря этому шагу выдача новых кредитов станет безопаснее для банков, а также дешевле и доступнее для клиентов.
«Для нас и миллионов пользователей по всей Африке это означает более дешёвый доступ к жизненно важным источникам кредита», — отметил Тэ О, основатель Creditcoin.
#блокчейн #кредиты
Африканский мобильный банк Aella объявил об интеграции всех своих транзакций в публичный блокчейн Creditcoin. Таким образом банк намерен сделать кредитную историю своих клиентов максимально прозрачной.
В реестре будут видны все закрытые и активные кредиты, просрочки и штрафы каждого клиента. Утаить долги теперь будет невозможно. Благодаря этому шагу выдача новых кредитов станет безопаснее для банков, а также дешевле и доступнее для клиентов.
«Для нас и миллионов пользователей по всей Африке это означает более дешёвый доступ к жизненно важным источникам кредита», — отметил Тэ О, основатель Creditcoin.
#блокчейн #кредиты
🚽 Coinbase обвинили в «сливе» данных пользователей властям США
Крупнейшая криптовалютная биржа США продавала иммиграционным и таможенным службам (ICE) набор функций, которые используются для отслеживания и идентификации владельцев крипты. Об этом заявила The Intercept — НКО, занимающаяся журналистскими расследованиями.
Как следует из расследования, в августе 2021 года Coinbase продала ICE одну лицензию на аналитическое ПО за $29 тысяч. Через месяц биржа совершила ещё одну продажу на сумму $1,36 млн. ICE теперь имеет доступ к различным функциям, предоставляемым через Coinbase Tracer — инструмент компании, используемый для сбора данных о клиентах. Таким образом, госструктуры могут отслеживать транзакции, совершенные в различных цифровых валютах, в том числе в биткоине и эфире.
Ранее агентство Reuters сообщало, что Binance «слил» российским властям данные клиентов, спонсирующих оппозицию. При этом сама компания эту информацию опровергала.
#Coinbase #крипта
Крупнейшая криптовалютная биржа США продавала иммиграционным и таможенным службам (ICE) набор функций, которые используются для отслеживания и идентификации владельцев крипты. Об этом заявила The Intercept — НКО, занимающаяся журналистскими расследованиями.
Как следует из расследования, в августе 2021 года Coinbase продала ICE одну лицензию на аналитическое ПО за $29 тысяч. Через месяц биржа совершила ещё одну продажу на сумму $1,36 млн. ICE теперь имеет доступ к различным функциям, предоставляемым через Coinbase Tracer — инструмент компании, используемый для сбора данных о клиентах. Таким образом, госструктуры могут отслеживать транзакции, совершенные в различных цифровых валютах, в том числе в биткоине и эфире.
Ранее агентство Reuters сообщало, что Binance «слил» российским властям данные клиентов, спонсирующих оппозицию. При этом сама компания эту информацию опровергала.
#Coinbase #крипта
🤩 Знаменитости стали чаще рекламировать криптоскам
Количество связанных с известными личностями криптоскамов выросло на 61% с конца прошлого года, указывают аналитики банка Santander. Потери жертв мошенников тоже возросли на 65%, до $14 540, а суммарный ущерб превысил $2,45 млн.
«Мы наблюдаем тревожный рост «одобренных знаменитостями» случаев криптоскама», — заявил Крис Эйнсли, глава подразделения по управлению рисками мошенничества Santander в Великобритании.
Ранее Великобритания предостерегла своих граждан от покупки криптовалюты, которую рекламируют звёзды шоу-бизнеса. Пользователи участвуют в сомнительных проектах из-за боязни упущенной выгоды и не понимают риски возможных убытков, констатировали в британском финрегуляторе (FCA).
Финрегулятор привёл в пример рекламу токена Ethereum MAX в Instagram Ким Кардашьян. Продвигаемый альткоин был создан в короткие сроки анонимными разработчиками. Его также рекламировал боксер Флойд Мэйвезер. Ранее этот спортсмен продвигал мошеннический ICO-проект Centra.
#скам #крипта
Количество связанных с известными личностями криптоскамов выросло на 61% с конца прошлого года, указывают аналитики банка Santander. Потери жертв мошенников тоже возросли на 65%, до $14 540, а суммарный ущерб превысил $2,45 млн.
«Мы наблюдаем тревожный рост «одобренных знаменитостями» случаев криптоскама», — заявил Крис Эйнсли, глава подразделения по управлению рисками мошенничества Santander в Великобритании.
Ранее Великобритания предостерегла своих граждан от покупки криптовалюты, которую рекламируют звёзды шоу-бизнеса. Пользователи участвуют в сомнительных проектах из-за боязни упущенной выгоды и не понимают риски возможных убытков, констатировали в британском финрегуляторе (FCA).
Финрегулятор привёл в пример рекламу токена Ethereum MAX в Instagram Ким Кардашьян. Продвигаемый альткоин был создан в короткие сроки анонимными разработчиками. Его также рекламировал боксер Флойд Мэйвезер. Ранее этот спортсмен продвигал мошеннический ICO-проект Centra.
#скам #крипта
🇰🇵 Хакеры Северной Кореи украли сотни миллионов долларов. Но потеряли значительную часть из-за падения крипты
Более миллиарда долларов — столько украли северокорейские хакеры только в 2022 году. Однако и на них сказалось падение крипторынка, из-за чего сумма похищенных средств уменьшилась почти в два раза. Это поставило под угрозу финансирование программы вооружений.
Стоимость отслеживаемых Chainalysis неотмытых КНДР криптовалют рухнула со $170 млн до $65 млн. В эту категорию входят средства, похищенные в результате 49 кибератак в период с 2017 по 2021 год.
В последние годы Северная Корея активно вкладывала средства в организацию кибератак, в ходе которых похищала цифровые активы на десятки и сотни миллионов долларов. Так, в марте хакеры из КНДР похитили почти $615 млн.
#СевернаяКорея #хакеры
Более миллиарда долларов — столько украли северокорейские хакеры только в 2022 году. Однако и на них сказалось падение крипторынка, из-за чего сумма похищенных средств уменьшилась почти в два раза. Это поставило под угрозу финансирование программы вооружений.
Стоимость отслеживаемых Chainalysis неотмытых КНДР криптовалют рухнула со $170 млн до $65 млн. В эту категорию входят средства, похищенные в результате 49 кибератак в период с 2017 по 2021 год.
В последние годы Северная Корея активно вкладывала средства в организацию кибератак, в ходе которых похищала цифровые активы на десятки и сотни миллионов долларов. Так, в марте хакеры из КНДР похитили почти $615 млн.
#СевернаяКорея #хакеры
🚦 В России заработала антиотмывочная платформа ЦБ — «Светофор»
С 1 июля заработала платформа know your client (KYC) для банков, которую ЦБ создавал четыре года. Её назвали «Светофором» и она делит клиентов на три категории — «красную» (высокорисковая), «жёлтую» (среднерисковая) и «зелёную» (низкорисковая). Оценку должен давать банк по своим критериям и ЦБ на основе агрегированных данных (в том числе от ФНС и Росфинмониторинга).
Теперь банки ежедневно отправляют в ЦБ собственные KYC-данные в виде перечня юрлиц и ИП со средним и высоким уровнем риска с указанием причины (цифровым кодом).
Подробнее о цветах «Светофора»:
🔴 «Красная» зона означает отказ в банковском обслуживании и возможное расторжение договора. Разрешаются операции только для поддержания жизнедеятельности — например, расчеты с госорганами и сотрудниками. ЦБ оценивал долю таких компаний в 0,7%.
О помещении компании в «красную» зону банк обязан извещать в течение пяти рабочих дней. Проблемные клиенты смогут реабилитироваться перед банком, предоставив подтверждающие документы, или обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ по «чёрным спискам». Однако как будет работать механизм реабилитации пока не совсем понятно: рассмотрение заявлений клиентов будет проходит без их участия.
🟡 «Жёлтая» зона — компании, ведущие реальную экономическую деятельность, но допускающие сомнительные операции. Такие операции блокируются при признаках сомнительности, ведущие с ними дела компании зелёной зоны попадают под особый надзор.
Эксперты отмечают, что компаниям из этой зоны придётся сложнее всего. «Средний уровень риска — это клиенты, у которых есть реальный белый бизнес, и они к нему подмешивают серые потоки, — объясняет источник РБК. — ЦБ этот “подмес” определяет гораздо лучше, потому что такие клиенты проводят расчёты рассредоточенно по разным кредитным организациям».
🟢 «Зелёных» компаний на рынке 99%, считает ЦБ. Блокировка операций между ними не допускается — риск ограничений возникает только при расчётах с сомнительными контрагентами.
«Зелёная» оценка ЦБ позволит банкам снизить затраты на комплаенс и запрашивать у клиентов меньше подтверждающих документов, ограничившись информацией об отдельных сделках и контрагентах.
#ЦБ #комплаенс
С 1 июля заработала платформа know your client (KYC) для банков, которую ЦБ создавал четыре года. Её назвали «Светофором» и она делит клиентов на три категории — «красную» (высокорисковая), «жёлтую» (среднерисковая) и «зелёную» (низкорисковая). Оценку должен давать банк по своим критериям и ЦБ на основе агрегированных данных (в том числе от ФНС и Росфинмониторинга).
Теперь банки ежедневно отправляют в ЦБ собственные KYC-данные в виде перечня юрлиц и ИП со средним и высоким уровнем риска с указанием причины (цифровым кодом).
Подробнее о цветах «Светофора»:
🔴 «Красная» зона означает отказ в банковском обслуживании и возможное расторжение договора. Разрешаются операции только для поддержания жизнедеятельности — например, расчеты с госорганами и сотрудниками. ЦБ оценивал долю таких компаний в 0,7%.
О помещении компании в «красную» зону банк обязан извещать в течение пяти рабочих дней. Проблемные клиенты смогут реабилитироваться перед банком, предоставив подтверждающие документы, или обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ по «чёрным спискам». Однако как будет работать механизм реабилитации пока не совсем понятно: рассмотрение заявлений клиентов будет проходит без их участия.
🟡 «Жёлтая» зона — компании, ведущие реальную экономическую деятельность, но допускающие сомнительные операции. Такие операции блокируются при признаках сомнительности, ведущие с ними дела компании зелёной зоны попадают под особый надзор.
Эксперты отмечают, что компаниям из этой зоны придётся сложнее всего. «Средний уровень риска — это клиенты, у которых есть реальный белый бизнес, и они к нему подмешивают серые потоки, — объясняет источник РБК. — ЦБ этот “подмес” определяет гораздо лучше, потому что такие клиенты проводят расчёты рассредоточенно по разным кредитным организациям».
🟢 «Зелёных» компаний на рынке 99%, считает ЦБ. Блокировка операций между ними не допускается — риск ограничений возникает только при расчётах с сомнительными контрагентами.
«Зелёная» оценка ЦБ позволит банкам снизить затраты на комплаенс и запрашивать у клиентов меньше подтверждающих документов, ограничившись информацией об отдельных сделках и контрагентах.
#ЦБ #комплаенс
🤷♂️ Банкоматы и кассовые аппараты не видят новые сторублёвки
Новые банкноты с усиленной степенью защиты от подделок не скоро попадут в обращение. Банкоматы, терминалы и кассовое оборудование нужно «обучить» распознавать модернизированные сторублёвки. Но сделать это некому: компании-производители этого оборудования ушли из России.
Так, российский рынок покинули NCR и Diebold Nixdorf, на которые приходится 60% банкоматов в стране. Эксперты считают, что «с учётом геополитической ситуации» разработки для российского рынка вряд ли будут в приоритете, а некоторые компании могут и вовсе отказаться от обслуживания новых купюр.
Ассоциация банков России просила ЦБ отсрочить выпуск новых банкнот ещё в апреле. В самом регуляторе услышали «опасения участников рынка» по поводу перенастройки оборудования и специально не стали устанавливать крайних сроков. «Если обычно адаптация оборудования занимает полгода-год, то здесь мы пойдём навстречу банкам», — заявили в Банке России.
#ЦБ
Новые банкноты с усиленной степенью защиты от подделок не скоро попадут в обращение. Банкоматы, терминалы и кассовое оборудование нужно «обучить» распознавать модернизированные сторублёвки. Но сделать это некому: компании-производители этого оборудования ушли из России.
Так, российский рынок покинули NCR и Diebold Nixdorf, на которые приходится 60% банкоматов в стране. Эксперты считают, что «с учётом геополитической ситуации» разработки для российского рынка вряд ли будут в приоритете, а некоторые компании могут и вовсе отказаться от обслуживания новых купюр.
Ассоциация банков России просила ЦБ отсрочить выпуск новых банкнот ещё в апреле. В самом регуляторе услышали «опасения участников рынка» по поводу перенастройки оборудования и специально не стали устанавливать крайних сроков. «Если обычно адаптация оборудования занимает полгода-год, то здесь мы пойдём навстречу банкам», — заявили в Банке России.
#ЦБ
Технология финансов
🚽 Coinbase обвинили в «сливе» данных пользователей властям США Крупнейшая криптовалютная биржа США продавала иммиграционным и таможенным службам (ICE) набор функций, которые используются для отслеживания и идентификации владельцев крипты. Об этом заявила…
😇 Coinbase опроверг «слив» данных пользователей властям США
Биржа ожидаемо выступила с опровержением расследования Tech Inquiry. По словам представителей платформы, они передают властям только информацию для расследования финансовых преступлений.
«Инструменты Coinbase Tracer созданы в соответствии с требованиями правительства и используются для расследования преступлений, связанных с финансированием терроризма и отмыванием денег. Передаваемая информация поступает только из общедоступных источников, а не из пользовательских данных Coinbase», — говорится в заявлении компании.
Биржа подчеркнула, что обеспечение безопасной и надежной работы клиентов платформы — главный её приоритет.
#Coinbase
Биржа ожидаемо выступила с опровержением расследования Tech Inquiry. По словам представителей платформы, они передают властям только информацию для расследования финансовых преступлений.
«Инструменты Coinbase Tracer созданы в соответствии с требованиями правительства и используются для расследования преступлений, связанных с финансированием терроризма и отмыванием денег. Передаваемая информация поступает только из общедоступных источников, а не из пользовательских данных Coinbase», — говорится в заявлении компании.
Биржа подчеркнула, что обеспечение безопасной и надежной работы клиентов платформы — главный её приоритет.
#Coinbase
🤯 Параллельный импорт подкинул банкам проблем
Банкам придётся научиться отличать разрешённый теперь параллельный импорт товаров через третьи страны от серых схем по обналичиванию. Дело в том, что параллельный импорт в финансовой отчётности похож на распространённую схему вывода средств авансированием или через страны Таможенного союза.
Проверить законность сделки возможно только при тщательном анализе документов банками. А это, в свою очередь, повысит нагрузку на компании, которые пытаются легально наладить новые каналы поставки. Например, подозрительной будет выглядеть поставка крупной партии iPhone через маленькую молодую фирму.
Теперь банкам придётся ещё внимательнее присматриваться к контрагентам. Росфинмониторинг даже выпустил для кредитных организаций специальную методичку, которая должна помочь им отличать параллельный импорт от серых схем. А как это будет (или не будет) работать на практике — покажет время.
#банки
Банкам придётся научиться отличать разрешённый теперь параллельный импорт товаров через третьи страны от серых схем по обналичиванию. Дело в том, что параллельный импорт в финансовой отчётности похож на распространённую схему вывода средств авансированием или через страны Таможенного союза.
Проверить законность сделки возможно только при тщательном анализе документов банками. А это, в свою очередь, повысит нагрузку на компании, которые пытаются легально наладить новые каналы поставки. Например, подозрительной будет выглядеть поставка крупной партии iPhone через маленькую молодую фирму.
Теперь банкам придётся ещё внимательнее присматриваться к контрагентам. Росфинмониторинг даже выпустил для кредитных организаций специальную методичку, которая должна помочь им отличать параллельный импорт от серых схем. А как это будет (или не будет) работать на практике — покажет время.
#банки
👸 ФБР оценило «криптокоролеву» в $100 тысяч
Спецслужба охотится на основательницу биржи OneCoin Ружу Игнатову. За любую полезную информацию о разыскиваемой бюро обещает награду в $100 тысяч.
В 2014 году Ружа Игнатова основала биржу OneCoin и за неполные три года привлекла более трёх млн человек. В общей сложности в её проект, который оказался скамом, вложили около 4 млрд евро. Деньги вкладчиков предпринимательница тратила на роскошную жизнь: яхты, виллы и дорогие машины.
Пирамида работала по принципу сетевого маркетинга: участники, пришедшие первыми, получали вознаграждения за привлечение новых пользователей. Игнатова обещала, что монета OneCoin «убьёт биткоин». На самом деле она даже не имела отношения к блокчейну. Криптовалюту нельзя было майнить, а эмиссией занималась исключительно компания «One Coin Limited».
По данным американских властей, у «криптокоролевы» есть немецкий паспорт, с которым она может путешествовать по Германии, России, ОАЭ и Болгарии. Впрочем, о местонахождении мошенницы неизвестно с 2017 года — тогда она уезжала из Болгарии в Грецию. За участие в крупномасштабной финансовой пирамиде ФБР внесло Игнатову в десятку самых разыскиваемых преступников.
#ФБР #скам
Спецслужба охотится на основательницу биржи OneCoin Ружу Игнатову. За любую полезную информацию о разыскиваемой бюро обещает награду в $100 тысяч.
В 2014 году Ружа Игнатова основала биржу OneCoin и за неполные три года привлекла более трёх млн человек. В общей сложности в её проект, который оказался скамом, вложили около 4 млрд евро. Деньги вкладчиков предпринимательница тратила на роскошную жизнь: яхты, виллы и дорогие машины.
Пирамида работала по принципу сетевого маркетинга: участники, пришедшие первыми, получали вознаграждения за привлечение новых пользователей. Игнатова обещала, что монета OneCoin «убьёт биткоин». На самом деле она даже не имела отношения к блокчейну. Криптовалюту нельзя было майнить, а эмиссией занималась исключительно компания «One Coin Limited».
По данным американских властей, у «криптокоролевы» есть немецкий паспорт, с которым она может путешествовать по Германии, России, ОАЭ и Болгарии. Впрочем, о местонахождении мошенницы неизвестно с 2017 года — тогда она уезжала из Болгарии в Грецию. За участие в крупномасштабной финансовой пирамиде ФБР внесло Игнатову в десятку самых разыскиваемых преступников.
#ФБР #скам
Главные новости уходящей недели в нашем дайджесте:
🔹 Параллельный импорт подкинул банкам проблем. Комплаенс учится отличать разрешённый «серый» импорт товаров от незаконных схем по обналичиванию.
🔹 Власти следят за криптосделками россиян. Помогает им в этом проект «Прозрачный блокчейн».
🔹 На этой неделе вышла новая сторублёвка. Но в обороте она появится нескоро, потому что банкоматы и кассы не «обучили» распознавать их.
🔹 В России заработала антиотмывочная платформа ЦБ — «Светофор». Теперь банки ежедневно отправляют в ЦБ собственные KYC-данные.
А ещё:
👸 ФБР объявило награду в $100 тысяч за «криптокоролеву» Ружу Игнатову
✈️ Как слетать в Европу за 10 тысяч рублей? Инструкция
📖 Криптобиржи массово переезжают в ОАЭ. Что их так манит в этой стране? Ответ: нулевые налоги. Подробнее — здесь.
Команда «Технологии финансов» желает вам хороших выходных!
#дайджестТФ
@FinTechnika
🔹 Параллельный импорт подкинул банкам проблем. Комплаенс учится отличать разрешённый «серый» импорт товаров от незаконных схем по обналичиванию.
🔹 Власти следят за криптосделками россиян. Помогает им в этом проект «Прозрачный блокчейн».
🔹 На этой неделе вышла новая сторублёвка. Но в обороте она появится нескоро, потому что банкоматы и кассы не «обучили» распознавать их.
🔹 В России заработала антиотмывочная платформа ЦБ — «Светофор». Теперь банки ежедневно отправляют в ЦБ собственные KYC-данные.
А ещё:
👸 ФБР объявило награду в $100 тысяч за «криптокоролеву» Ружу Игнатову
✈️ Как слетать в Европу за 10 тысяч рублей? Инструкция
📖 Криптобиржи массово переезжают в ОАЭ. Что их так манит в этой стране? Ответ: нулевые налоги. Подробнее — здесь.
Команда «Технологии финансов» желает вам хороших выходных!
#дайджестТФ
@FinTechnika
🤯 Негатив vs позитив на работе
Манипуляции, пассивная агрессия, токсичность и даже шантаж — то, с чем мы хоть раз сталкивались в общении с коллегами и партнёрами. Один из важных принципов гигиены общения заключается в преобразовании негатива в позитив. Вот несколько примеров:
🔴 Когда ждать ответ на наше предложение?
🟢 Предложение действительно до такого-то числа. Дайте знать, если потребуется наша помощь.
🔴 Давайте я вам покажу, как работают настоящие профессионалы.
🟢 Есть предложение о рабочих процессах.
🔴 Кто-то из нас ведёт себя крайне непрофессионально.
🟢 Похоже, мы по-разному смотрим на эту задачу.
🔴 Ты разочаровал меня. Это никуда не годится.
🟢 Мы не сможем показать твою работу клиенту.
🔴 Ты ничего не понимаешь.
🟢 Это сложная задача. Чем тебе помочь?
🔴 Работаем сегодня до победного. Пока задача не будет выполнена, никто домой не уйдёт
🟢 Коллеги, я понимаю, что уже вечер и все устали. Но без этого мы не сможем разойтись. Сделаем перерыв или добьём эти вопросы?
#полезноеТФ
@FinTechnika
Манипуляции, пассивная агрессия, токсичность и даже шантаж — то, с чем мы хоть раз сталкивались в общении с коллегами и партнёрами. Один из важных принципов гигиены общения заключается в преобразовании негатива в позитив. Вот несколько примеров:
🔴 Когда ждать ответ на наше предложение?
🟢 Предложение действительно до такого-то числа. Дайте знать, если потребуется наша помощь.
🔴 Давайте я вам покажу, как работают настоящие профессионалы.
🟢 Есть предложение о рабочих процессах.
🔴 Кто-то из нас ведёт себя крайне непрофессионально.
🟢 Похоже, мы по-разному смотрим на эту задачу.
🔴 Ты разочаровал меня. Это никуда не годится.
🟢 Мы не сможем показать твою работу клиенту.
🔴 Ты ничего не понимаешь.
🟢 Это сложная задача. Чем тебе помочь?
🔴 Работаем сегодня до победного. Пока задача не будет выполнена, никто домой не уйдёт
🟢 Коллеги, я понимаю, что уже вечер и все устали. Но без этого мы не сможем разойтись. Сделаем перерыв или добьём эти вопросы?
#полезноеТФ
@FinTechnika
🕵️♂️ Евросоюз хочет создать министерство санкций
Страны Евросоюза обсуждают идею создания специального ведомства, контролирующего исполнение санкций европейскими государствами. В ЕС считают, что не все одинаково справляются с соблюдением санкционного режима против России.
Чиновники рассматривают возможность наделить новыми полномочиями Управление по борьбе с отмыванием денег в Евросоюзе, о создании которого европейские власти говорили летом 2021-го. В этом случае потребуется внести изменения в законодательство.
Брюссель также ищет и другие способы усилить санкционный режим. Например, предлагается заставлять компании из санкционных списков раскрывать все свои активы и расширить реестр их бенефициаров.
#ЕС #санкции
Страны Евросоюза обсуждают идею создания специального ведомства, контролирующего исполнение санкций европейскими государствами. В ЕС считают, что не все одинаково справляются с соблюдением санкционного режима против России.
Чиновники рассматривают возможность наделить новыми полномочиями Управление по борьбе с отмыванием денег в Евросоюзе, о создании которого европейские власти говорили летом 2021-го. В этом случае потребуется внести изменения в законодательство.
Брюссель также ищет и другие способы усилить санкционный режим. Например, предлагается заставлять компании из санкционных списков раскрывать все свои активы и расширить реестр их бенефициаров.
#ЕС #санкции
Технология финансов
✈️ Как слетать в Европу за 10 тысяч рублей? После 24 февраля количество рейсов из России за границу упало на 62%. Закрыли своё небо для россиян все страны Евросоюза (за исключением пока ещё дружественной нам Сербии). Агрегаторы авиабилетов предлагают добраться…
Хорошие новости о возврате бюджетных поездок в Европу
С 15 июля россияне смогут посещать Финляндию и Эстонию, не предъявляя документы о наличии «особых причин». Это стало возможно благодаря снятию всех коронавирусных ограничений на пересечение границ российской стороной. Согласно новым правилам, с 15 июля и воздушные, и сухопутные границы России будут открыты для всех иностранцев и граждан страны.
С 15 июля россияне смогут посещать Финляндию и Эстонию, не предъявляя документы о наличии «особых причин». Это стало возможно благодаря снятию всех коронавирусных ограничений на пересечение границ российской стороной. Согласно новым правилам, с 15 июля и воздушные, и сухопутные границы России будут открыты для всех иностранцев и граждан страны.
🔐 Спрос на криптокошельки вырос в 5-8 раз
В «М.видео-Эльдорадо» продажи аппаратных криптокошельков в первом квартале 2022 года выросли в восемь раз. Пик спроса пришёлся на март, когда в ассортименте появились недорогие кошельки Tangem в виде банковской карты. В Tangem AG, в свою очередь, зафиксировали почти пятикратный рост спроса. В компании связывают эту тенденцию с введением в России валютных ограничений.
Сейчас рост интереса к кошелькам замедлился из-за снижения курсов криптовалют. Кроме того, подошли к концу запасы товара у поставщиков, а новые поставки были задержаны из-за ковидных ограничений в странах Азии.
ℹ️ Аппаратные криптокошельки генерируют секретные ключи и цифровые подписи сделок в автономном режиме. Устройства, выглядящие как USB-накопители, позволяют проводить основные операции с криптовалютой: покупать, хранить или продавать токены.
Ранее в России предложили ввести уголовную ответственность за хранение криптовалюты вне централизованных бирж на некастодиальных кошельках.
#крипта
В «М.видео-Эльдорадо» продажи аппаратных криптокошельков в первом квартале 2022 года выросли в восемь раз. Пик спроса пришёлся на март, когда в ассортименте появились недорогие кошельки Tangem в виде банковской карты. В Tangem AG, в свою очередь, зафиксировали почти пятикратный рост спроса. В компании связывают эту тенденцию с введением в России валютных ограничений.
Сейчас рост интереса к кошелькам замедлился из-за снижения курсов криптовалют. Кроме того, подошли к концу запасы товара у поставщиков, а новые поставки были задержаны из-за ковидных ограничений в странах Азии.
ℹ️ Аппаратные криптокошельки генерируют секретные ключи и цифровые подписи сделок в автономном режиме. Устройства, выглядящие как USB-накопители, позволяют проводить основные операции с криптовалютой: покупать, хранить или продавать токены.
Ранее в России предложили ввести уголовную ответственность за хранение криптовалюты вне централизованных бирж на некастодиальных кошельках.
#крипта
📑 Путин разрешил ограничивать перевод валюты на иностранные счета
Президент России наделил правительство правом ограничивать зачисление резидентами-экспортёрами иностранной валюты на свои счета и вклады за рубежом. Кроме того, специальная комиссия может ограничить переводы без открытия счёта, с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платёжных услуг.
Указ главы государства также запрещает зачисление иностранной валюты и переводы за рубеж тех денег, которые получены в виде дивидендов по акциям российских акционерных обществ либо при распределении прибыли российских ООО, хозяйственных товариществ и производственных кооперативов.
#валюта
Президент России наделил правительство правом ограничивать зачисление резидентами-экспортёрами иностранной валюты на свои счета и вклады за рубежом. Кроме того, специальная комиссия может ограничить переводы без открытия счёта, с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платёжных услуг.
Указ главы государства также запрещает зачисление иностранной валюты и переводы за рубеж тех денег, которые получены в виде дивидендов по акциям российских акционерных обществ либо при распределении прибыли российских ООО, хозяйственных товариществ и производственных кооперативов.
#валюта
💸 «Тинькофф» до 1 октября приостанавливает исходящие SWIFT-переводы
В заявлении банка сказано, что компания не может обеспечить «приемлемый уровень клиентского сервиса» из-за постоянного снижения числа обрабатываемых западными партнёрами транзакций и ужесточения требований.
Зато «Тинькофф» стал провайдером Системы быстрых платежей (СБП) для рублёвых трансграничных переводов по номеру телефона. Список банков, в которые можно будет отправить перевод, а также конечный размер комиссий для клиентов, срок полноценного запуска сервиса и информацию о том, будут ли в нем задействованы другие провайдеры, «Тинькофф» и ЦБ пока не раскрывают. Операции будут проходить в рублях с конвертацией в национальную валюту на стороне банка-получателя.
#Тинькофф #SWIFT
В заявлении банка сказано, что компания не может обеспечить «приемлемый уровень клиентского сервиса» из-за постоянного снижения числа обрабатываемых западными партнёрами транзакций и ужесточения требований.
Зато «Тинькофф» стал провайдером Системы быстрых платежей (СБП) для рублёвых трансграничных переводов по номеру телефона. Список банков, в которые можно будет отправить перевод, а также конечный размер комиссий для клиентов, срок полноценного запуска сервиса и информацию о том, будут ли в нем задействованы другие провайдеры, «Тинькофф» и ЦБ пока не раскрывают. Операции будут проходить в рублях с конвертацией в национальную валюту на стороне банка-получателя.
#Тинькофф #SWIFT
🪑🪑 Group-IB диверсифицирует риски. Компания разделила бизнес на российский и международный
Group-IB, работающая в сфере кибербезопасности, создала для работы в России и СНГ новую структуру, управление которой передано локальному менеджменту. Центрами исследования киберугроз в Европе, Азиатско-Тихоокеанском регионе и на Ближнем Востоке управляет глобальная штаб-квартира Group-IB Global Private Ltd в Сингапуре.
Российский бизнес выделили в отдельную структуру на фоне «мировой и рыночной неопределенности». Этот шаг даст компании «больше рыночной свободы» и позволит «действовать более гибко и стратегически независимо в каждом регионе присутствия».
Точно также диверсифицировать риски решила финансовая группа БКС и её брокерское подразделение. Раньше компания в основном ориентировалась на российский рынок, а теперь «больше внимания уделяет иностранцам».
Group-IB, работающая в сфере кибербезопасности, создала для работы в России и СНГ новую структуру, управление которой передано локальному менеджменту. Центрами исследования киберугроз в Европе, Азиатско-Тихоокеанском регионе и на Ближнем Востоке управляет глобальная штаб-квартира Group-IB Global Private Ltd в Сингапуре.
Российский бизнес выделили в отдельную структуру на фоне «мировой и рыночной неопределенности». Этот шаг даст компании «больше рыночной свободы» и позволит «действовать более гибко и стратегически независимо в каждом регионе присутствия».
Точно также диверсифицировать риски решила финансовая группа БКС и её брокерское подразделение. Раньше компания в основном ориентировалась на российский рынок, а теперь «больше внимания уделяет иностранцам».
⛓ NFT становится неудобным инструментом для отмывания денег. Европа и Азия пытаются обуздать отрасль
Вслед за криптовалютой регулирующие органы пытаются взять под контроль NFT-индустрию. В частности, в Европарламенте заявили, что сектор децентрализованных финансов, включая NFT-площадки, должен попадать под действие законов ЕС по борьбе с отмыванием средств.
«Разработчики, владельцы или операторы должны оценивать риски отмывания средств и финансирования терроризма перед запуском и принять надлежащие меры для устранения этих рисков», — считают в парламенте.
Азия не уступает, а где-то даже идёт впереди европейцев в вопросах регулирования. Например, в начале года Сингапур ввёл налог на торговлю NFT, запрет на рекламу криптосервисов и другие ограничения для компаний. А накануне китайские IT-гиганты Tencent Holdings, Baidu, JD.com, Ant Group (финтех-филиал Alibaba Group Holding) разработали «инициативу по самодисциплине» для борьбы со спекуляциями на NFT-рынке.
Компании предложили ввести аутентификацию по реальному имени для пользователей при совершении операций с невзаимозаменяемыми токенами. Это затронет платформы, продающие «цифровые предметы коллекционирования». Авторы инициативы предлагают, сертифицировать деятельность таких платформ, уделив особенное внимание «безопасности базовых блокчейн-технологий» и «защите интеллектуальной собственности».
❔ Зачем регулировать NFT?
В глазах регуляторов NFT — новая угроза для масштабного отмывания грязных денег. Если картины известных художников поддаются хоть какой-то оценке искусствоведов, то для восьмибитных крипто-артов не существует никаких объективных критериев. Любой пользователь может создать NFT-токен и продать его за сотни тысяч (возможно даже самому себе), чтобы придать незаконным доходам законный вид.
#NFT #регуляторы
Вслед за криптовалютой регулирующие органы пытаются взять под контроль NFT-индустрию. В частности, в Европарламенте заявили, что сектор децентрализованных финансов, включая NFT-площадки, должен попадать под действие законов ЕС по борьбе с отмыванием средств.
«Разработчики, владельцы или операторы должны оценивать риски отмывания средств и финансирования терроризма перед запуском и принять надлежащие меры для устранения этих рисков», — считают в парламенте.
Азия не уступает, а где-то даже идёт впереди европейцев в вопросах регулирования. Например, в начале года Сингапур ввёл налог на торговлю NFT, запрет на рекламу криптосервисов и другие ограничения для компаний. А накануне китайские IT-гиганты Tencent Holdings, Baidu, JD.com, Ant Group (финтех-филиал Alibaba Group Holding) разработали «инициативу по самодисциплине» для борьбы со спекуляциями на NFT-рынке.
Компании предложили ввести аутентификацию по реальному имени для пользователей при совершении операций с невзаимозаменяемыми токенами. Это затронет платформы, продающие «цифровые предметы коллекционирования». Авторы инициативы предлагают, сертифицировать деятельность таких платформ, уделив особенное внимание «безопасности базовых блокчейн-технологий» и «защите интеллектуальной собственности».
❔ Зачем регулировать NFT?
В глазах регуляторов NFT — новая угроза для масштабного отмывания грязных денег. Если картины известных художников поддаются хоть какой-то оценке искусствоведов, то для восьмибитных крипто-артов не существует никаких объективных критериев. Любой пользователь может создать NFT-токен и продать его за сотни тысяч (возможно даже самому себе), чтобы придать незаконным доходам законный вид.
#NFT #регуляторы
⚖️ В Госдуме предложили не сажать в тюрьму за кражу денег с банковских карт
Сегодня подобные преступления считаются тяжкими, и наказание за них предусматривает лишение свободы на срок до шести лет. В Госдуме же хотят смягчить меру, чтобы у правонарушителей была мотивация возместить причинённый ущерб. Законопроект внёс депутат от «Справедливой России» Анатолий Вассерман.
У виновных нет возможности освободиться от уголовной ответственности в связи с деятельным раскаянием, примирением с потерпевшим или назначением судебного штрафа. Это ограничивает возможность осужденного компенсировать ущерб, отмечает депутат.
При этом с карт воруют всё больше: доля переводов, совершённых без согласия клиентов, стабильно растёт, а деньги пострадавшим практически не возмещают. Согласно данным Центробанка, за 2021 год у клиентов российских банков с карт сняли 13,5 млрд рублей. К пострадавшим вернулись только 6,8% средств — 920,5 млн рублей. Это самый низкий показатель за последние два года.
#ЦБ #мошенничество
Сегодня подобные преступления считаются тяжкими, и наказание за них предусматривает лишение свободы на срок до шести лет. В Госдуме же хотят смягчить меру, чтобы у правонарушителей была мотивация возместить причинённый ущерб. Законопроект внёс депутат от «Справедливой России» Анатолий Вассерман.
У виновных нет возможности освободиться от уголовной ответственности в связи с деятельным раскаянием, примирением с потерпевшим или назначением судебного штрафа. Это ограничивает возможность осужденного компенсировать ущерб, отмечает депутат.
При этом с карт воруют всё больше: доля переводов, совершённых без согласия клиентов, стабильно растёт, а деньги пострадавшим практически не возмещают. Согласно данным Центробанка, за 2021 год у клиентов российских банков с карт сняли 13,5 млрд рублей. К пострадавшим вернулись только 6,8% средств — 920,5 млн рублей. Это самый низкий показатель за последние два года.
#ЦБ #мошенничество
💸 У «Юнистрим» начались проблемы с переводами. Саму компанию хотят продать
Клиенты одной из трёх оставшихся в России систем денежных переводов «Юнистрим» жалуются на проблемы с получением и возвратом средств. Среди стран назначения упоминаются Белоруссия, Молдавия, Грузия, Сербия, Узбекистан, Кипр и ряд других. В компании уверяют, что работают в штатном режиме и продолжают выполнять переводы.
Но как минимум восемь зарубежных банков-партнёров «Юнистрим» прекратили работу с ней. В частности, белорусские Паритет-банк и «Дабрабыт», узбекский «Ипак Уйли», молдавские Energbank, Moldindconbank, Maib, казахстанские Фридом финанс банк и Нурбанк. Вероятно это связано с санкционными рисками.
При этом, по данным «Коммерсанта», владельцы «Юнистрим» ищут покупателей для этого бизнеса, который они в начале года оценивали в $100 млн. Эксперты считают цену завышенной даже без учёта текущей кризисной ситуации. Компания переговоры о продаже не подтверждает.
ℹ️ «Юнистрим» (имеет банковскую лицензию) обеспечивает около 15% трансграничных переводов из РФ. На паритетных началах подконтрольна Гагику Закаряну и Георгию Пискову. По данным ЦБ, в сети 120 отделений, собственный капитал на 1 февраля превышал 1 млрд рублей. Прибыль по итогам 2021 года составила 59,2 млн рублей.
#Юнистрим
Клиенты одной из трёх оставшихся в России систем денежных переводов «Юнистрим» жалуются на проблемы с получением и возвратом средств. Среди стран назначения упоминаются Белоруссия, Молдавия, Грузия, Сербия, Узбекистан, Кипр и ряд других. В компании уверяют, что работают в штатном режиме и продолжают выполнять переводы.
Но как минимум восемь зарубежных банков-партнёров «Юнистрим» прекратили работу с ней. В частности, белорусские Паритет-банк и «Дабрабыт», узбекский «Ипак Уйли», молдавские Energbank, Moldindconbank, Maib, казахстанские Фридом финанс банк и Нурбанк. Вероятно это связано с санкционными рисками.
При этом, по данным «Коммерсанта», владельцы «Юнистрим» ищут покупателей для этого бизнеса, который они в начале года оценивали в $100 млн. Эксперты считают цену завышенной даже без учёта текущей кризисной ситуации. Компания переговоры о продаже не подтверждает.
ℹ️ «Юнистрим» (имеет банковскую лицензию) обеспечивает около 15% трансграничных переводов из РФ. На паритетных началах подконтрольна Гагику Закаряну и Георгию Пискову. По данным ЦБ, в сети 120 отделений, собственный капитал на 1 февраля превышал 1 млрд рублей. Прибыль по итогам 2021 года составила 59,2 млн рублей.
#Юнистрим
🥷🏻 Северокорейские хакеры украли $625 млн благодаря фейковому предложению о работе
Весной хакеры атаковали сайдчейн Ronin, который используется в игре Axie Infinity, и украли около $625 млн в криптовалюте. Правительство США подозревает во взломе северокорейскую хакерскую группу Lazarus.
Злоумышленники украли деньги благодаря фейковому предложению о работе, которое они отправили одному из инженеров игры. Вредоносное ПО оказалось внутри оффера от фиктивной компании. После того, как инженер его скачал и открыл, ПО проникло в системы Ronin. Оттуда хакеры смогли атаковать и захватить четыре из девяти валидаторов, защищавших сеть. Ещё один, пятый валидатор, они получили через Axie DAO. Этого оказалось достаточно для кражи активов.
ℹ️ Axie Infinity — одна из самых успешных криптоигр: в ноябре 2021 года у неё было 2,7 млн активных пользователей ежедневно, еженедельный объём торгов внутриигровыми NFT доходил до $214 млн. После взлома компания-разработчик Sky Mavis привлекла $150 млн на возмещение ущерба пользователям.
#хакеры #СевернаяКорея
Весной хакеры атаковали сайдчейн Ronin, который используется в игре Axie Infinity, и украли около $625 млн в криптовалюте. Правительство США подозревает во взломе северокорейскую хакерскую группу Lazarus.
Злоумышленники украли деньги благодаря фейковому предложению о работе, которое они отправили одному из инженеров игры. Вредоносное ПО оказалось внутри оффера от фиктивной компании. После того, как инженер его скачал и открыл, ПО проникло в системы Ronin. Оттуда хакеры смогли атаковать и захватить четыре из девяти валидаторов, защищавших сеть. Ещё один, пятый валидатор, они получили через Axie DAO. Этого оказалось достаточно для кражи активов.
ℹ️ Axie Infinity — одна из самых успешных криптоигр: в ноябре 2021 года у неё было 2,7 млн активных пользователей ежедневно, еженедельный объём торгов внутриигровыми NFT доходил до $214 млн. После взлома компания-разработчик Sky Mavis привлекла $150 млн на возмещение ущерба пользователям.
#хакеры #СевернаяКорея