🤥 В России начали воровать крипту под предлогом уплаты налогов

В сфере криптобизнеса появился новый способ выманивания денег. Поводом стал так называемый налог на легализацию. Мошенники звонят и предлагают его заплатить.

Случаи обмана появились после появления информационных сообщений о том, что одна из криптовалютных бирж собирается запретить россиянам иметь криптовалютные кошельки. Мошенники предлагали «помощь» по выводу этих средств.

Одной из самой распространенной мошеннической схемой остаются телефонные звонки из «банков» и «правоохранительных органов». Среди возможных уловок — использование мошенниками поддельных документов банковских сотрудников, родственников, видеосвязи, переводов на счет экстремистов и применение банковских QR-кодов.

#крипта #мошенники

🔒 Подростки из Канады украли у американца $4,2 млн в криптовалюте

Двух 17-летних жителей канадского Гамильтона обвинили в краже криптовалюты посредством фишинга.

Подростки выдали себя за службу поддержки биржи Coinbase и обманом заставили гражданина США перевести им Ethereum и биткоин. Сумма последней кражи составила $4,2 млн, при этом в общей сложности в распоряжении тинейджеров находилось $13,4 млн в криптовалюте.

Подростки действовали под никами Felon и Gaze. Молодых людей арестовали, им предъявлены обвинения в краже и хранении имущества или доходов от имущества, полученных преступным путем.

#Канада #мошенничество

🏠 Россияне скупают недвижимость за рубежом. За I квартал они вложили в имущество более 300 млрд рублей

Центробанк оценил трансграничные операции по покупке недвижимости в январе-марте 2023 года в 316,1 млрд рублей. Россияне сейчас одни из главных покупателей недвижимости по всему миру. В прошлом году самыми популярными странами для покупки жилья стали Турция, Грузия и Дубай, где россияне разогрели рынок до рекордных значений.

Всего же в 2022 году граждане РФ купили за границей не менее 40 тысяч объектов недвижимости. Медианный бюджет у русскоязычных покупателей жилья в Турции, ОАЭ, на Кипре, в Испании и Греции составлял от 140 тысяч до 300 тысяч евро. В целом, в прошлом году на покупку жилья было потрачено не менее 6 млрд евро.

Оплачивать сделки и ипотеки помогают вовремя открытые счета в иностранных банках. По данным ЦБ, на них каждый месяц переводят миллиарды долларов. Регулятор разрешает переводить на свои счета до $1 млн в месяц.

😮 Revolut обокрали на $20 млн

Проблема возникла у американской «дочки» Revolut из-за изъяна в платёжной системе онлайн-банка в начале прошлого года. При отклонении некоторых транзакций компания ошибочно возвращала клиентам деньги, расходуя корпоративные средства компании.

Так, мошенники совершали дорогостоящие покупки, которые затем возвращали назад, а компенсированные компанией средства обналичивали через банкоматы.

Системы онлайн-банка не смогли зафиксировать скам — проблема выявилась только после того, как американская «дочка» сообщила материнской компании, что у неё на руках меньше наличных, чем ожидалось.

Revolut в США компенсировала убытки за счёт многомиллионных вливаний от её материнской компании в Европе, а недостаток в платёжной системе смогли устранить весной 2022 года.

Хотя Revolut смогла вернуть часть украденных средств (около $23 млн), преследуя некоторых преступников, потери от этого инцидента составили около $20 млн — это почти две трети её годовой чистой прибыли за 2021 год.

#банки #Revolut

👀 Национализация Danone и Carlsberg. Что это значит и каковы последствия?

В России национализировали крупнейшую в стране молочную компанию «Данон Россия» и пивоваренную «Балтику», принадлежащую датской Carlsberg. Государство получило миллиардные активы иностранцев, которые те не имели возможности продать из-за ограничений.

Транснациональные гиганты стояли у основ формирования российского потребительского рынка. Для обоих до 2014 года Россия была крупнейшим рынком.

🍼 Годовая выручка Danone в прошлом году составила 93 млрд рублей. Французы владели в стране 13 предприятиями, на которых работало 100 тысяч сотрудников. Среди брендов компании — «Простоквашино», «Активиа», Actimel, «Растишка», «Даниссимо», Danone, «BioБаланс», «Тёма» и другие.

🍻 Выручка «Балтики» в 2022 году составила более 100 млрд рублей. Датчане управляли восемью заводами, где выпускалось более 50 брендов, включая «Балтику», «Арсенальное», Tuborg, Zatecky Gus и другие. В найме у компании было около 9 тысяч работников.

Национализация Danone и Carlsberg — однозначный сигнал зарубежным компаниям, которые теперь должны выбирать между тем, чтобы остаться в России и/или лишиться здесь собственности.

Теоретически решение властей можно оспорить. Но российская судебная практика знает только один случай вынесения положительного решения в пользу истца, — и было это ещё в 1990-х гг. У компаний, кажется, есть только одна возможность компенсировать часть потерянного — подать иск в международный арбитраж.

🏝 Состоятельные россияне нашли новое направление для релокации — Пхукет

Поток граждан России в Таиланд в первом полугодии вырос на порядок (до 800 тысяч). Больше половины из них едут сразу на Пхукет. И речь идёт не только о туристах.

На курортном острове «укореняются» состоятельные россияне. Они купили половину из 338 проданных там в прошлом году вилл. Средний покупатель вилл на Пхукете — бизнесмен средней руки с Дальнего Востока России, но петербуржцев и москвичей становится всё больше. Дома приобретают не только для жизни, но и для сдачи в аренду.

#релокация #Пхукет

📣 31 июля Ассоциация менеджеров России проведёт заседание на тему: «Роль рынков капитала в структурной перестройке экономики».

На встрече обсудят:

1️⃣ Изменения потребностей по фондированию крупнейших эмитентов;
2️⃣ Объём финансирования, который планируется привлечь с облигационного рынка РФ;
3️⃣ Новые инструменты, предлагаемые эмитентами;
4️⃣ Конкуренцию за средства инвесторов со стороны Минфина и между эмитентами;
5️⃣ Потенциальные точки роста российского рынка капитала.

Когда: в понедельник, 31 июля, в 14:00 часов

Где: Москва, Radisson Collection Moscow 5*, Кутузовский проспект, 2/1 с1

Регистрация по ссылке.

Телеграм-канал «Технология финансов» — информационный партнёр предстоящего мероприятия.

#Ассоциация_менеджеров #партнерское

❓ Сколько стоит открыть бизнес за границей в 2023 году?

🇳🇿 Новая Зеландия — €1 200

Преимущества ведения бизнеса в Новой Зеландии: отсутствие налогов на заработную плату, соц. обеспечение и/или прирост капитала. Доступна специальная рабочая виза предпринимателя. Регистрация компании (при наличии полного пакета документов) может занять всего несколько часов, и это можно сделать онлайн.

🇭🇰 Гонконг — €900

В Гонконге действует территориальный принцип налогообложения. Так, при взимании корпоративного налога на прибыль не имеет значения налоговое резидентство, а основным критерием является место получения прибыли. Ставка налога на прибыль варьируется от 0 до 16,5%. Регистрация компании в Гонконге занимает около одной недели.

🇪🇪 Эстония — €2 500

Среди преимуществ юрисдикции: нулевой налог на прибыль, низкие затраты на содержание компании, выход на рынки ЕС, отсутствие бюрократической волокиты. Предприятие может быть зарегистрировано всего за несколько дней онлайн.

🇨🇾 Кипр — €2 000

Один из основных плюсов юрисдикции — благоприятная налоговая система. Ставка НДС, в случае, если компания осуществляет экспорт товаров, составляет 0%. Средний срок регистрации компании составляет около 10 дней.

🇸🇬 Сингапур — €3 000

Ставка корпоративного налога в Сингапуре одна из самых низких в мире — 17% (а при определённых видах деятельности и вовсе 0%). Открытие компании в стране может занять всего один рабочий день, и это можно сделать полностью удалённо.

*В посте указана средняя стоимость регистрации компаний. Конечная цена будет зависеть от многих факторов (структура компании, сборы, офис и тд).

⚠️ Безусловно, к этом списку можно добавить Нидерланды или ОАЭ, а также офшорные юрисдикции. Выбор страны для открытия бизнеса должен быть основан на множестве факторов (налоги, бюрократия, общие затраты и тд). Перед принятием окончательного решения необходимо всё детально исследовать и проконсультироваться с профессионалами.

⚡️ Карибский паспорт с разрешения ЕС. Как меняются правила получения гражданства за инвестиции

Европейский союз призвал третьи страны, паспорта которых дают право безвизового въезда в ЕС, ввести более строгие правила выдачи гражданства за инвестиции. К таким странам, в частности, относятся государства Карибского бассейна: Доминика, Сент-Китс и Невис, Гренада, Антигуа и Барбуда, Сент-Люсия, где популярно и выгодно получать паспорта.

🗂 Эти юрисдикции прекратили выдавать паспорта россиянам после 24 февраля 2022 года. Последней это сделала Гренада в конце марта текущего года. Для обхода ограничений выходцы из России получают паспорта СНГ, например, Кыргызстана. Однако с новыми требованиями ЕС у соискателей тоже могут возникнуть проблемы.

Еврокомиссия требует:

🔵 проводить due diligence всех заявителей в аудиторских фирмах «с высокой репутацией» из ЕС, США или Великобритании;
🔵 устраивать интервью-собеседования для всех заявителей;
🔵 обязать новых граждан лично забирать документы о гражданстве или паспорта, а не отправлять их по почте;
🔵 увеличить минимальный порог инвестиций как минимум до $200 тысяч на одного заявителя в случае взноса и до $400 тысяч при инвестициях в недвижимость (на Антигуа и в Сент-Люсия эти пороги сейчас в два раза ниже);
🔵 проверять поток средств от заявителя на соответствие строгим стандартам противодействия отмыванию денег;
🔵 остановить рекламу паспортов третьих стран, в которой в качестве преимуществ гражданства указывается безвизовый доступ в ЕС.

Первым на требования ЕС отреагировал Сент-Китс и Невис. Власти объявили об увеличении минимального взноса в соц. проекты, необходимый для получения паспорта, до $250 тысяч, а при покупке недвижимости — до $400 тысяч. Получить паспорт можно будет только после «комплексной проверки».

💲 Банки Уолл-стрит заработали миллиарды на выводе денег из России через СНГ

Западные финансовые учреждения показали настоящий мастер-класс по обходу санкций и заработку на этом. В прошлом году 100 крупнейших банков мира заработали на торговле рублями $6 млрд — втрое больше, чем прежде. Банкиры помогали бежавшим из России иностранным компаниям спасти хотя бы часть их состояния.

Инвестбанки, такие как Goldman Sachs, Citigroup и JPMorgan Chase, организовали вывод денег для клиентов. Ограничения ЦБ и санкции запрещали это делать напрямую, поэтому деньги шли через посредников в Казахстане и Армении (Halyk Bank, First Heartland Jusan Bank, Kaspi.kz и Америабанк). Они тоже получили свою долю дохода, покупая в России доллары за рубли и перепродавая их с наценкой западным институтам. Последние, добавив к курсу рубль-другой, переводили средства бежавшим из РФ компаниям.

#банки #санкции

🟢 ЦБ утвердил лого цифрового рубля

Логотип будут использовать банковские мобильные приложения, где клиенты смогут открывать цифровые кошельки и проводить операции с цифровыми рублями.