🤑 Банки начнут штрафовать за оказание услуг в Telegram

За оказание банковских услуг в Telegram, WhatsApp и других иностранных мессенджерах будут предусмотрены штрафы. Разработкой мер ответственности занимаются Роскомнадзор и Госдума. Точные суммы штрафов пока не называются.

С 1 марта банки больше не могут предоставлять услуги через иностранные мессенджеры. Под запрет попал WhatsApp — в Минцифры жаловались, что через него проходит до 80% всех вызовов мошенников — а вместе с ним Telegram, Viber, WeChat, Skype и даже Discord, Threema и Snapchat.

Открыть полноценный онлайн-банк в Telegram планировали Альфа-Банк и ВТБ. Предполагалось, что клиенты смогут открывать карты и переводить деньги в мессенджере. Теперь реализовывать идею они будут на площадке VK.

#банки #штрафы

🫤 Крипторынок терпит новый крах

Биткоин упал на 6% к двухнедельному минимуму ($22,3 тысячи), вторая по капитализации криптовалюта — Ethereum — просела на 4,7%. Похожая динамика у других основных токенов.

Причиной очередного обвала стал возможный разрыв ещё одной связи крипторынка с миром фиатных денег. Американский банк Silvergate, сотрудничавший с криптопроектами, терпит крах. Накануне котировки Silvergate Bank рухнули почти на 50% после того, как он отложил публикацию годовой отчётности, объявил распродажу активов и известил SEC, что может не выжить.

Банк сотрудничал с биржей FTX и сильно пострадал от её банкротства в прошлом году, а сейчас, похоже, исчерпал запас прочности. В начале февраля 2023 года банк перестал поддерживать Binance, из-за чего биржа была вынуждена прекратить приём и выдачу депозитов в долларах. После этого биржа Coinbase сама инициировала отказ от сотрудничества с Silvergate. Это вызвало цепную реакцию. К списку криптокомпаний, поспешивших разорвать отношения с банком, присоединились Circle, Paxos, Crypto com, Gemini, Bitstamp, Bakkt и Galaxy Digital.

Новый кризис на крипторынке происходит на фоне атаки регуляторов США на отрасль. В начале года ФРС, Управление валютного контроля и Федеральная корпорация по страхованию вкладов выпустили совместное заявление, в котором предупредили американские банки о необходимости осторожнее вести себя на крипторынке и недопущении распространения криптовалютных рисков в основную деятельность банков. Регуляторы возводят между крипторынком и традиционной финансовой системой «китайскую стену», которая не позволит криптовалютным рискам распространиться на банки и стать причиной нового большого кризиса.

#крипта #банки

😖 Брокеры ввели ограничения на вывод валюты

«Финам», «Атон», ITinvest (бывший ITI Capital) и «Цифра брокер» (бывший «Фридом Финанс») ограничили вывод средств в банки минимальной суммой в $15 тысяч. Ещё один брокер — БКС — помимо ограничения в $15 тысяч, ввёл минимальный лимит на вывод в 5 тысяч евро. «КИТ Финанс» полностью ограничил приём средств в долларах и евро, а также вывод средств в этих валютах.

Ограничения ввели из-за новых условий со стороны банков. Брокеры объясняли, что их банки-посредники изменили требования к минимальной сумме вывода долларов и евро. А банки-корреспонденты увеличили требования к процедурам проверки и проведения платежей.

Характерно, что у «Атона», «Цифра брокер» и «Финам» партнёром остаётся российский «Райффайзен» и введённые ограничения не касаются вывода средств в этот банк.

Не последнюю роль сыграли и санкции, введённые 24 февраля 2023 года. «КИТ Финанс» полностью приостановил вывод денежных средств и пополнение счетов в долларах и евро. Дело в том что, его контрагентом по долларам был банк «Санкт-Петербург» (БСПБ), который попал под санкции Великобритании и США.

#брокеры #валюта #санкции

☹️ «Золотая корона» перестала работать с картами «Тинькофф», Альфа-банка и «Сбера»

Платёжная система больше не осуществляет трансграничные переводы с карт ряда российских банков. В частности, отказывают в обслуживании клиентам подсанкционных «Тинькофф», «Альфа» и «Сбера». При попытке оплатить перевод с карты этих банков в приложении Korona Pay появляется такое сообщение: «Трансграничная операция по вашей карте не может быть выполнена. Используйте другую карту».

В «Золотой короне» пояснили, что вынуждены следовать требованиям иностранных контрагентов, осуществляющих выплату переводов в других странах, «расчётных банков и собственного подразделения комплаенс, которые сводятся к неготовности осуществлять операции в нарушении санкционных режимов третьих стран».

#переводы #ЗолотаяКорона

😑 Лжеброкеры в «Москва-Сити», похитившие у клиентов миллиарды рублей, выводили все средства на Маршалловы острова

В Москве лжеброкеры за четыре года похитили у клиентов миллиарды рублей под видом оказания финансовых услуг. Потенциальным вкладчикам предлагали инвестировать средства, например, в покупку акций, облигаций или операции с валютами на рынке Forex. По словам потерпевших, количество обманутых инвесторов может исчисляться тысячами, а сумма похищенных у них денег может достигать нескольких миллиардов рублей.

Мошенники подыскивали клиентов по одинаковой схеме, обзванивая граждан по купленным базам данных. Будущих вкладчиков звали в арендованные офисы в башнях «Москва-Сити», а также в бизнес-центрах на Валовой и Лесной улицах в центре Москвы. Там предлагали заключить договор на консультационные услуги при открытии личного кабинета у брокеров, в том числе на Маршалловых островах. В действительности же компании на островах не имели лицензий на оказание финансовых услуг.

Кроме того, офисы в «Москва-Сити» под видом обучения финансовой грамотности обещали выход на межбанковский рынок и операции с валютой (Forex), акциями и другими инструментами. Они принимали деньги у граждан наличными, затем переводили их в доллары, а те — в криптовалюту. Под видом вложений крипту отправляли на те же Маршалловы острова.

Впоследствии инвесторов убеждали в росте их дохода и предлагали сделать дополнительные вложения. Но, когда вкладчики пытались вывести деньги со своего счета, им отказывали под разными предлогами, например сообщали, что средства попали под санкции. В конечном итоге им говорили, что акции, в которые были вложены деньги, внезапно рухнули.

По делу о мошенничестве в особо крупном размере проходят «Международный финансовый центр» (МФЦ), «Академия управления финансами и инвестициями» (АУФИ), «Высшая школа управления финансами» (ВШУФ) и «Глобал Финанс». Под стражу заключены несколько гендиректоров и менеджеров, в частности, Виталий Фидуров и Арсений Дадашев.

#мошенничество #брокеры

😮 В России вынесли первый приговор за p2p-торговлю на криптобирже

Главный обвиняемый — обычный россиянин Александр Евдокимов (имя изменено). На криптобирже Garantex он научился зарабатывать на кодах, которые позволяют быстро совершить p2p-сделку.

Евдокимов передавал покупателям код на пополнение кошелька на бирже, покупатели ему — рубли на счёт в банке. Деньги он получал на свою карту, карту девушки или её брата. Зарабатывал он на комиссиях.

Однако в p2p-торговле никогда не знаешь, от кого получаешь деньги на свой банковский счёт. Это могут быть как безобидные физлица, так и мошенники, которые добыли средства преступным путём. На последних и наткнулся Евдокимов.

В феврале прошлого года он продал код на 900 тысяч рублей пользователю с ником tradeoffer, его девушка получила эквивалентную сумму на свою карту «Сбера». Но деньги, которые пришли на карту, оказались похищенными по классической схеме со звонком из «службы безопасности» банка и просьбой перевести средства на «безопасный счёт».

«Безопасным счётом» в итоге оказалась карта «дропа» — человека, который передаёт данные своей карты мошенникам для проведения незаконных денежных переводов. Владельцем карты был Николай Суханов (имя изменено), курьер в доставке суши. Через его карту мошенники прокручивали похищенные деньги, а сам он получал процент от таких переводов. Именно с карты Суханова 900 тысяч рублей поступили на счёт девушки Евдокимова. Вскоре и Евдокимова, и Суханова арестовали.

Евдокимов попал в «треугольник» — мошенническую схему, при которой в транзакциях через криптобиржу на самом деле задействовано три человека. Схема «треугольника» такова: мошенники убедили жертву вывести деньги на «безопасный счёт» ➡️ этим счётом владел тот самый «дроп»-курьер ➡️ курьер перевёл деньги девушке Евдокимова ➡️ мошенник под ником tradeoffer получил за код средства на криптокошелёк на Garantex.

В итоге Евдокимов и Суханов признали себя виновными и получили 2 и 2,5 года условно. Также они должны возместить ущерб жертве от действий мошенников.

#p2p #крипта

☹️ Криптовалютный банк Silvergate объявил о ликвидации

Компания Silvergate Capital сообщила о закрытии своего банка Silvergate, который сотрудничал со многими криптобиржами. Его деятельность будет остановлена, а сам банк — ликвидирован в соответствии с законодательством. Такое решение было принято в связи с «последними изменениями в отрасли и её регулированием».

Банк работал с Binance, Tether, Galaxy Digital, Paxos, Gemini, FTX, Coinbase, Bakk и другими крупными представителями отрасли. В феврале стало известно, что власти США расследуют связь Silvergate Bank с потерпевшими крах FTX и Alameda Research. Агентство Moody’s понизило рейтинг учреждения из-за сокращения базовой оценки кредитоспособности.

«Неудача Silvergate, как предпочтительного банка для криптоиндустрии, разочаровывает, но не удивляет. Я предупредила о рискованной, если не незаконной деятельности учреждения, и выявила серьезные недостатки в due diligence», — прокомментировала ликвидацию банка сенатор США Элизабет Уоррен.

Новый кризис на крипторынке происходит на фоне атаки регуляторов США на отрасль. В начале года ФРС, Управление валютного контроля и Федеральная корпорация по страхованию вкладов выпустили совместное заявление, в котором предупредили банки о необходимости осторожнее вести себя на крипторынке. Регуляторы возводят между криптоотраслью и традиционной финансовой системой «китайскую стену», которая не позволит криптовалютным рискам распространиться на банки и стать причиной нового большого кризиса.

#крипта #банки