🚨 Криптобиржу Kraken оштрафовали на $362 тысяч за нарушения санкций против Ирана
Платформа предоставляла услуги пользователям из Ирана, находящийся под санкционными ограничениями. Согласно данным американского Минфина, у Kraken было 1522 пользователя с регистрацией в Иране. С 2015 по 2019 год биржа обработала для них 826 транзакций на общую сумму $1,7 млн.
После обнаружения проблемы компания, по её же заверению, начала использовать инструменты аналитики блокчейна для мониторинга нежелательной активности. Платформа также наняла специального руководителя по санкциям. Для урегулирования претензий Kraken, помимо штрафа, инвестирует $100 тысяч в контроль соответствия.
Ранее в работе с подсанкционным Ираном уличили Binance. С 2018 года криптовалютная биржа обработала связанные со страной транзакции на сумму $8 млрд.
#Kraken #Binance
Платформа предоставляла услуги пользователям из Ирана, находящийся под санкционными ограничениями. Согласно данным американского Минфина, у Kraken было 1522 пользователя с регистрацией в Иране. С 2015 по 2019 год биржа обработала для них 826 транзакций на общую сумму $1,7 млн.
После обнаружения проблемы компания, по её же заверению, начала использовать инструменты аналитики блокчейна для мониторинга нежелательной активности. Платформа также наняла специального руководителя по санкциям. Для урегулирования претензий Kraken, помимо штрафа, инвестирует $100 тысяч в контроль соответствия.
Ранее в работе с подсанкционным Ираном уличили Binance. С 2018 года криптовалютная биржа обработала связанные со страной транзакции на сумму $8 млрд.
#Kraken #Binance
❌ Австрия, Мальта, Люксембург и Нидерланды закрыли доступ к реестру компаний
Страны Евросоюза одна за другой стали ограничивать публичный доступ к реестру компаний, зарегистрированных в их юрисдикциях. Реестры конечных бенефициаров (UBO) закрывают после постановления Европейского суда.
Суд решил, что публичный список UBO представляет собой серьёзное вмешательство в основные права на неприкосновенность частной жизни и защиту персональных данных. Фактически была признана недействительной 5-ая Директива ЕС по борьбе с отмыванием денег, которая указывала, что информация о бенефициарном владении компаний в ЕС должна быть публичной.
Так, постановление суда предоставило государствам право ограничивать доступ к реестрам компетентными органами и компаниями финансового сектора, а также другими специалистами, ответственными за проведение комплексной проверки клиентов.
Журналисты-расследователи и активисты назвали подобное решение ударом по прозрачности бенефициарной собственности. Эксперты считают, что это негативно скажется на борьбе с трансграничной коррупцией. Суд же счёл, что борьба с отмыванием денег — дело органов государственной власти, а не общества в целом.
*на инфографике представлены уровни «открытости» реестров в странах Евросоюза до судебного решения
#UBO #ЕС
Страны Евросоюза одна за другой стали ограничивать публичный доступ к реестру компаний, зарегистрированных в их юрисдикциях. Реестры конечных бенефициаров (UBO) закрывают после постановления Европейского суда.
Суд решил, что публичный список UBO представляет собой серьёзное вмешательство в основные права на неприкосновенность частной жизни и защиту персональных данных. Фактически была признана недействительной 5-ая Директива ЕС по борьбе с отмыванием денег, которая указывала, что информация о бенефициарном владении компаний в ЕС должна быть публичной.
Так, постановление суда предоставило государствам право ограничивать доступ к реестрам компетентными органами и компаниями финансового сектора, а также другими специалистами, ответственными за проведение комплексной проверки клиентов.
Журналисты-расследователи и активисты назвали подобное решение ударом по прозрачности бенефициарной собственности. Эксперты считают, что это негативно скажется на борьбе с трансграничной коррупцией. Суд же счёл, что борьба с отмыванием денег — дело органов государственной власти, а не общества в целом.
*на инфографике представлены уровни «открытости» реестров в странах Евросоюза до судебного решения
#UBO #ЕС
✈️ Ещё один российский миллиардер отказался от гражданства РФ
Василий Анисимов, владелец девелоперской компании Coalco International, сменил гражданство на хорватское и уехал жить в Швейцарию.
Об изменениях бизнесмен уведомил власти Великобритании, где он является совладельцем Degevol UK LTD. Основной деятельностью компании указано «консультирование в области управления». Degevol, в свою очередь, владеет 40% Степногорского горно-химического комбината, который добывает уран и молибден в Казахстане.
С начала года это уже шестой крупный бизнесмен, отказавшийся от гражданства РФ. Ранее это сделали:
1️⃣ Олег Тиньков, основатель банка «Тинькофф»;
2️⃣ Рубен Варданян, основатель и бывший владелец инвестиционной компании «Тройка Диалог»;
3️⃣ Николай Сторонский, сооснователь и исполнительный директор финтех-компании Revolut;
4️⃣ Тимур Турлов, основатель инвестиционной компании Freedom Finance;
5️⃣ Юрий Мильнер, основатель группы фондов DST Global и бывший совладелец Mail.Ru Group.
С какими рисками сегодня сталкивается бизнес с российской «пропиской» — в нашем материале.
Василий Анисимов, владелец девелоперской компании Coalco International, сменил гражданство на хорватское и уехал жить в Швейцарию.
Об изменениях бизнесмен уведомил власти Великобритании, где он является совладельцем Degevol UK LTD. Основной деятельностью компании указано «консультирование в области управления». Degevol, в свою очередь, владеет 40% Степногорского горно-химического комбината, который добывает уран и молибден в Казахстане.
С начала года это уже шестой крупный бизнесмен, отказавшийся от гражданства РФ. Ранее это сделали:
1️⃣ Олег Тиньков, основатель банка «Тинькофф»;
2️⃣ Рубен Варданян, основатель и бывший владелец инвестиционной компании «Тройка Диалог»;
3️⃣ Николай Сторонский, сооснователь и исполнительный директор финтех-компании Revolut;
4️⃣ Тимур Турлов, основатель инвестиционной компании Freedom Finance;
5️⃣ Юрий Мильнер, основатель группы фондов DST Global и бывший совладелец Mail.Ru Group.
С какими рисками сегодня сталкивается бизнес с российской «пропиской» — в нашем материале.
🇳🇴 Миллиардеры бегут из Норвегии. Власти хотят наказать уезжающих новыми налогами
Норвегия — одно из немногих государств в Европе, у которого есть налог на богатство. И условия для миллионеров продолжают ухудшаться после прихода к власти левоцентристов в прошлом году. Только за два года в стране была повышена эффективная ставка налога на дивиденды и прирост капитала по акциям на 6% — до 37,8%.
После роста налоговой нагрузки Норвегию покинули несколько состоятельных жителей. В их числе — восьмикратный олимпийский чемпион Бьорн Дэли и нефтяной магнат Кьелл Инге Рокке с состоянием $5,4 млрд.
Количество запросов к юристам на консультацию по эмиграции от богатых людей продолжает расти. «Число миллиардеров, которые рассматривают возможность переезда, вызывает тревогу, кроме того, значительно увеличилось число людей, которые уже эмигрировали», — заявила партнёр юридической фирмы Wiersholm Беттина Банун.
Власти, в свою очередь, планируют ужесточить налоговое законодательство для бегущих из страны богачей. Чиновники хотят отменить ограничение, по которому так называемый exit tax (налог на выход) на нереализованную прибыль от акций и других активов рассчитывался только за пятилетний период. Правительство намерено добиться того, чтобы налоги со всей нереализованной прибыли, полученной в Норвегии вплоть до момента переезда, уплачивались именно в её юрисдикции. Кроме того, налогом хотят обложить передачу активов близким родственникам, которые живут за рубежом.
#Норвегия #налоги
Норвегия — одно из немногих государств в Европе, у которого есть налог на богатство. И условия для миллионеров продолжают ухудшаться после прихода к власти левоцентристов в прошлом году. Только за два года в стране была повышена эффективная ставка налога на дивиденды и прирост капитала по акциям на 6% — до 37,8%.
После роста налоговой нагрузки Норвегию покинули несколько состоятельных жителей. В их числе — восьмикратный олимпийский чемпион Бьорн Дэли и нефтяной магнат Кьелл Инге Рокке с состоянием $5,4 млрд.
Количество запросов к юристам на консультацию по эмиграции от богатых людей продолжает расти. «Число миллиардеров, которые рассматривают возможность переезда, вызывает тревогу, кроме того, значительно увеличилось число людей, которые уже эмигрировали», — заявила партнёр юридической фирмы Wiersholm Беттина Банун.
Власти, в свою очередь, планируют ужесточить налоговое законодательство для бегущих из страны богачей. Чиновники хотят отменить ограничение, по которому так называемый exit tax (налог на выход) на нереализованную прибыль от акций и других активов рассчитывался только за пятилетний период. Правительство намерено добиться того, чтобы налоги со всей нереализованной прибыли, полученной в Норвегии вплоть до момента переезда, уплачивались именно в её юрисдикции. Кроме того, налогом хотят обложить передачу активов близким родственникам, которые живут за рубежом.
#Норвегия #налоги
❌ Евросоюз отключит от SWIFT ещё три российских банка
Новый — уже девятый — пакет санкций будет содержать запрет на транзакции с ещё тремя российскими банками. От SWIFT могут быть отключены Газпромбанк, Альфа-банк, Росбанк или Тинькофф Банк.
Предполагается, что новые ограничения введут в середине декабря. Ранее от SWIFT были отключены Сбербанк, ВТБ, банк «Открытие», Новикомбанк, Промсвязьбанк, банк «Россия», МКБ, РСХБ.
#санкции #банки
Новый — уже девятый — пакет санкций будет содержать запрет на транзакции с ещё тремя российскими банками. От SWIFT могут быть отключены Газпромбанк, Альфа-банк, Росбанк или Тинькофф Банк.
Предполагается, что новые ограничения введут в середине декабря. Ранее от SWIFT были отключены Сбербанк, ВТБ, банк «Открытие», Новикомбанк, Промсвязьбанк, банк «Россия», МКБ, РСХБ.
#санкции #банки
📈 Доля частных инвесторов на Мосбирже превысила 80%
Число россиян с брокерскими счетами на Московской бирже достигло 22,6 млн. При этом настоящих инвесторов среди них примерно втрое меньше. По данным ЦБ, на 63-64% счетов деньги никогда не заводились. Активных инвесторов — тех, кто за месяц совершил хотя бы одну сделку, — в ноябре было 2,1 млн человек.
Рост роли населения на российском фондовом рынке тревожит Банк России, так как подрывает стабильность рынка. В частности, в ноябре на долю физлиц впервые пришлось более 80% оборота акций. При этом сам рынок постепенно сжимается: оборот сократился на 14%. ЦБ также опасается оттока инвесторов на иностранные площадки, что ещё сильнее сузит рынок и снизит его устойчивость.
#инвестиции #ЦБ
Число россиян с брокерскими счетами на Московской бирже достигло 22,6 млн. При этом настоящих инвесторов среди них примерно втрое меньше. По данным ЦБ, на 63-64% счетов деньги никогда не заводились. Активных инвесторов — тех, кто за месяц совершил хотя бы одну сделку, — в ноябре было 2,1 млн человек.
Рост роли населения на российском фондовом рынке тревожит Банк России, так как подрывает стабильность рынка. В частности, в ноябре на долю физлиц впервые пришлось более 80% оборота акций. При этом сам рынок постепенно сжимается: оборот сократился на 14%. ЦБ также опасается оттока инвесторов на иностранные площадки, что ещё сильнее сузит рынок и снизит его устойчивость.
#инвестиции #ЦБ
🛩 Российские миллиардеры теперь «прописывают» частные джеты в России и Сан-Марино
Богатейшие россияне выводят самолёты из «недружественных» юрисдикций, в частности, с острова Мэн и островов Карибского моря. Регистрацию меняют, чтобы спасти джеты от санкций и ареста.
Теперь самолёты регистрируют в России, где получают номера с литерой RA. Такие номера получили Bombardier миллиардера Алексея Мордашова, а также джет Golfstream G650 Дмитрия Мазепина (владелец «Уралхима») и аналогичный Golfstream владельца «Норникеля» Владимира Потанина.
Другие россияне регистрируют джеты в Сан-Марино с литерой T7. «Прописку» там получили Bombardier Global 6000, который связывают с основателем «Яндекса» Аркадием Воложем, и Airbus A319-133 миллиардера Дмитрия Рыболовлева. Впрочем, перевод джета в Сан-Марино не всегда спасает от раскрытия бенефициара: Bombardier главы ВТБ Андрея Костина летом был выявлен властями США и попал под блокирующие санкции.
#санкции #самолёты
Богатейшие россияне выводят самолёты из «недружественных» юрисдикций, в частности, с острова Мэн и островов Карибского моря. Регистрацию меняют, чтобы спасти джеты от санкций и ареста.
Теперь самолёты регистрируют в России, где получают номера с литерой RA. Такие номера получили Bombardier миллиардера Алексея Мордашова, а также джет Golfstream G650 Дмитрия Мазепина (владелец «Уралхима») и аналогичный Golfstream владельца «Норникеля» Владимира Потанина.
Другие россияне регистрируют джеты в Сан-Марино с литерой T7. «Прописку» там получили Bombardier Global 6000, который связывают с основателем «Яндекса» Аркадием Воложем, и Airbus A319-133 миллиардера Дмитрия Рыболовлева. Впрочем, перевод джета в Сан-Марино не всегда спасает от раскрытия бенефициара: Bombardier главы ВТБ Андрея Костина летом был выявлен властями США и попал под блокирующие санкции.
#санкции #самолёты
⚖️ Компании Дональда Трампа уличили в налоговом мошенничестве
Окружной суд Манхэттена признал две компании, входящие в структуру Trump Organization, виновными в налоговом мошенничестве и фальсификации отчётности. Им грозит совокупный штраф на сумму более $1,6 млн. Приговор огласят 13 января.
Бизнес экс-президента США Дональда Трампа использовал забалансовые схемы, чтобы выплачивать некоторым топ-менеджерам вознаграждения наличными или в виде бесплатной аренды автомобилей, квартир. К примеру, Трамп лично выписал несколько чеков на оплату частной школы для внуков финдиректора Trump Organization.
При этом сам экс-президент и члены его семей не были обвиняемыми в этом деле. Но решение суда может подорвать политические перспективы Трампа, который вновь хочет выдвинуть свою кандидатуру на пост президента.
Ранее в этом году генпрокурор штата Нью-Йорк подала гражданский иск против Трампа, трёх его детей и Trump Organization. Она обвинила их в многолетнем сознательном манипулировании данными о размере своих активов, чтобы вводить в заблуждение банки, страховые компании и налоговые органы. Незаконная прибыль от таких операций, по мнению прокуратуры, составила $250 млн.
#Трамп #мошенничество
Окружной суд Манхэттена признал две компании, входящие в структуру Trump Organization, виновными в налоговом мошенничестве и фальсификации отчётности. Им грозит совокупный штраф на сумму более $1,6 млн. Приговор огласят 13 января.
Бизнес экс-президента США Дональда Трампа использовал забалансовые схемы, чтобы выплачивать некоторым топ-менеджерам вознаграждения наличными или в виде бесплатной аренды автомобилей, квартир. К примеру, Трамп лично выписал несколько чеков на оплату частной школы для внуков финдиректора Trump Organization.
При этом сам экс-президент и члены его семей не были обвиняемыми в этом деле. Но решение суда может подорвать политические перспективы Трампа, который вновь хочет выдвинуть свою кандидатуру на пост президента.
Ранее в этом году генпрокурор штата Нью-Йорк подала гражданский иск против Трампа, трёх его детей и Trump Organization. Она обвинила их в многолетнем сознательном манипулировании данными о размере своих активов, чтобы вводить в заблуждение банки, страховые компании и налоговые органы. Незаконная прибыль от таких операций, по мнению прокуратуры, составила $250 млн.
#Трамп #мошенничество
🇭🇰 Россияне открыли для себя гонконгские доллары
В третьем квартале граждане России купили на бирже рекордную сумму гонконгских долларов — 10 млрд рублей. При этом на Мосбирже торги парой «гонконгский доллар/российский рубль» (HKD/RUB) были запущены ещё в конце 2014 года. Но все эти годы участники рынка особого интереса к нему не проявляли.
ЦБ объясняет всплеск интереса к гонконгскому доллару диверсификацией вложений физлиц. Пик оборотов с этой валютой пришёлся на третий квартал и составил 25,2 млрд рублей. 40% этой суммы, скупили частные инвесторы.
#валюта #HKD
В третьем квартале граждане России купили на бирже рекордную сумму гонконгских долларов — 10 млрд рублей. При этом на Мосбирже торги парой «гонконгский доллар/российский рубль» (HKD/RUB) были запущены ещё в конце 2014 года. Но все эти годы участники рынка особого интереса к нему не проявляли.
ЦБ объясняет всплеск интереса к гонконгскому доллару диверсификацией вложений физлиц. Пик оборотов с этой валютой пришёлся на третий квартал и составил 25,2 млрд рублей. 40% этой суммы, скупили частные инвесторы.
#валюта #HKD
🐫 Паспорт ОАЭ возглавил рейтинг самых влиятельных паспортов мира
В свежем рейтинге Passport Index паспорт ОАЭ занял первую строчку. Индекс рассчитывается исходя из количества стран, которые обладатель паспорта может посетить без заблаговременного оформления визы. Так, владельцы документа ОАЭ могут посетить 121 страну без оформления визы, в 59 странах визу можно будет сделать по прибытии.
Второе место разделили сразу 11 стран. Это Германия, Швеция, Финляндия, Люксембург, Испания, Франция, Италия, Нидерланды, Австрия, Швейцария и Южная Корея. Обладатели паспортов этих стран могут посетить 173 государства без заблаговременного получения визы (в том числе для более 120 из них виза вообще не нужна, в остальных её можно оформить по приезде).
Россия разделила 38-ю строчку (из 97) с Турцией. Худшим эксперты признали паспорт Афганистана — он занял 97-е место с всего пятью безвизовыми направлениями.
В прошлом году паспорт ОАЭ получил основатель Telegram Павел Дуров. Всего у бизнесмена четыре гражданства — помимо эмиратов, это Россия, Франция и государство Сент-Китс и Невис, которое располагается на Карибских островах. Для путешествий и деловых поездок Дуров использует паспорта ОАЭ и Франции, а документ Сент-Китс и Невис был нужен только в первые годы после эмиграции из России. При этом срок действия российского паспорта Дурова уже истёк.
#гражданство #ОАЭ
В свежем рейтинге Passport Index паспорт ОАЭ занял первую строчку. Индекс рассчитывается исходя из количества стран, которые обладатель паспорта может посетить без заблаговременного оформления визы. Так, владельцы документа ОАЭ могут посетить 121 страну без оформления визы, в 59 странах визу можно будет сделать по прибытии.
Второе место разделили сразу 11 стран. Это Германия, Швеция, Финляндия, Люксембург, Испания, Франция, Италия, Нидерланды, Австрия, Швейцария и Южная Корея. Обладатели паспортов этих стран могут посетить 173 государства без заблаговременного получения визы (в том числе для более 120 из них виза вообще не нужна, в остальных её можно оформить по приезде).
Россия разделила 38-ю строчку (из 97) с Турцией. Худшим эксперты признали паспорт Афганистана — он занял 97-е место с всего пятью безвизовыми направлениями.
В прошлом году паспорт ОАЭ получил основатель Telegram Павел Дуров. Всего у бизнесмена четыре гражданства — помимо эмиратов, это Россия, Франция и государство Сент-Китс и Невис, которое располагается на Карибских островах. Для путешествий и деловых поездок Дуров использует паспорта ОАЭ и Франции, а документ Сент-Китс и Невис был нужен только в первые годы после эмиграции из России. При этом срок действия российского паспорта Дурова уже истёк.
#гражданство #ОАЭ
💶 Россияне купили рекордный объём евро. Чтобы вывести его за рубеж
Россияне в третьем квартале приобрели на бирже рекордный за четыре года объём евро. За три месяца они вложили в европейскую валюту 118 млрд рублей.
При этом нетто-покупки населением долларов на Мосбирже в июле–сентябре оказались ещё выше, чем вложения в евро, — 196 млрд рублей. Но это заметно ниже пиковых значений апреля–июня текущего года. Тогда физлица приобрели американской валюты на 328 млрд рублей.
Ещё 87 млрд рублей российские граждане вложили в покупку китайских юаней, а 10 млрд рублей — в гонконгские доллары, которые прежде оставались без внимания частных инвесторов.
Несмотря на значительную скупку валюты валютные счета физлиц по итогам квартала «похудели». Граждане приобретали валюту преимущественно для перевода на зарубежные счета.
#валюта
Россияне в третьем квартале приобрели на бирже рекордный за четыре года объём евро. За три месяца они вложили в европейскую валюту 118 млрд рублей.
При этом нетто-покупки населением долларов на Мосбирже в июле–сентябре оказались ещё выше, чем вложения в евро, — 196 млрд рублей. Но это заметно ниже пиковых значений апреля–июня текущего года. Тогда физлица приобрели американской валюты на 328 млрд рублей.
Ещё 87 млрд рублей российские граждане вложили в покупку китайских юаней, а 10 млрд рублей — в гонконгские доллары, которые прежде оставались без внимания частных инвесторов.
Несмотря на значительную скупку валюты валютные счета физлиц по итогам квартала «похудели». Граждане приобретали валюту преимущественно для перевода на зарубежные счета.
#валюта
🎃 Турецкие карты россиян превращаются в тыквы
Турецкие банки начали ограничивать в оказании услуг российских клиентов, которым ранее выдали карты. Так, банк Fibabanka запретил гражданам России и Беларуси пользоваться своими банковскими картами за пределами Турции. При этом ещё до 1 декабря картами можно было расплачиваться в других странах.
Другой банк — Denizbank — отключил переводы по SWIFT для владельцев счетов с российскими паспортами. Пока услугу заблокировали только онлайн. В отделении кредитной организации перевод россиянину всё ещё можно осуществить.
#Турция #банки
Турецкие банки начали ограничивать в оказании услуг российских клиентов, которым ранее выдали карты. Так, банк Fibabanka запретил гражданам России и Беларуси пользоваться своими банковскими картами за пределами Турции. При этом ещё до 1 декабря картами можно было расплачиваться в других странах.
Другой банк — Denizbank — отключил переводы по SWIFT для владельцев счетов с российскими паспортами. Пока услугу заблокировали только онлайн. В отделении кредитной организации перевод россиянину всё ещё можно осуществить.
#Турция #банки
😬 ФНС начнёт следить за счетами россиян в Казахстане
С 16 декабря вступит в силу новый перечень стран, с которыми Россия осуществляет автоматический обмен финансовой информацией. Его пополнят Казахстан, Мальдивы и Оман. При этом из списка исключат Швейцарию и Каймановы острова.
Особый интерес у налоговиков могут вызвать счета россиян в Казахстане. Это страна стала одним из основных направлений переезда для соотечественников в 2022 году. В то же время денежные переводы в Казахстан выросли в 13 раз, до 42,7 млрд тенге (5,6 млрд рублей). Из России поступает почти 60% от всех полученных из-за рубежа денег.
Налоговики уже тщательно следят за эмигрировавшими россиянами и даже выписывают штрафы. В августе ФНС наложила штраф на граждан, которые открыли счета в Казахстане и сообщили об этом государству, как того требует закон. Подробнее об этом кейсе мы писали в этом посте.
ℹ️ Механизм автоматического обмена финансовой информацией был разработан для борьбы с уклонением от уплаты налогов и незаконными схемами вывода прибыли. Налоговые стран, которые обмениваются информацией, могут без запроса получить данные о счетах налогоплательщиков в иностранных банках. С 16 декабря количество юрисдикций, готовых совершать такой обмен с Россией увеличится до 96 (85 стран и 11 территорий).
#Казахстан #налоги
С 16 декабря вступит в силу новый перечень стран, с которыми Россия осуществляет автоматический обмен финансовой информацией. Его пополнят Казахстан, Мальдивы и Оман. При этом из списка исключат Швейцарию и Каймановы острова.
Особый интерес у налоговиков могут вызвать счета россиян в Казахстане. Это страна стала одним из основных направлений переезда для соотечественников в 2022 году. В то же время денежные переводы в Казахстан выросли в 13 раз, до 42,7 млрд тенге (5,6 млрд рублей). Из России поступает почти 60% от всех полученных из-за рубежа денег.
Налоговики уже тщательно следят за эмигрировавшими россиянами и даже выписывают штрафы. В августе ФНС наложила штраф на граждан, которые открыли счета в Казахстане и сообщили об этом государству, как того требует закон. Подробнее об этом кейсе мы писали в этом посте.
ℹ️ Механизм автоматического обмена финансовой информацией был разработан для борьбы с уклонением от уплаты налогов и незаконными схемами вывода прибыли. Налоговые стран, которые обмениваются информацией, могут без запроса получить данные о счетах налогоплательщиков в иностранных банках. С 16 декабря количество юрисдикций, готовых совершать такой обмен с Россией увеличится до 96 (85 стран и 11 территорий).
#Казахстан #налоги
😲 В даркнете появились предложения по разблокировке активов россиян на криптобиржах
Вывести активы, в частности, предлагают с Binance, Kraken, Huobi, KuCoin. Обходится услуга недёшево. За разморозку просят от 35 до 85% от стоимости активов, в зависимости от суммы. При этом часть объявлений в даркнете — мошеннические.
Настоящие же предложения могут исходить как от людей, имеющих связи со службой безопасности бирж, так и от тех, кто разработал действенные механизмы сброса KYC (требование «знай своего клиента»). Так, зачастую россиянам достаточно предоставить доказательства иностранного резидентства, чтобы получить разблокировку. Эксперты с даркнета «рисуют» свидетельства о постоянном проживании за границей, например, квитанции ЖКХ.
ℹ️ В октябре Евросоюз запретил компаниям с европейской лицензией открывать счета и криптокошельки для россиян. Доступ гражданам России закрыли биржи BitMEX, Bitstamp, WhiteBIT, Gemini, а Binance, Coinbase и Kraken частично ограничили операции пользователей.
По оценкам экспертов, на криптобиржах заблокированы аккаунты 10–20 тысяч россиян в объёме 2–3 млрд рублей. Сейчас пользователи регистрируют аккаунты с использованием VPN или покупают в даркнете готовые аккаунты.
#крипта #санкции
Вывести активы, в частности, предлагают с Binance, Kraken, Huobi, KuCoin. Обходится услуга недёшево. За разморозку просят от 35 до 85% от стоимости активов, в зависимости от суммы. При этом часть объявлений в даркнете — мошеннические.
Настоящие же предложения могут исходить как от людей, имеющих связи со службой безопасности бирж, так и от тех, кто разработал действенные механизмы сброса KYC (требование «знай своего клиента»). Так, зачастую россиянам достаточно предоставить доказательства иностранного резидентства, чтобы получить разблокировку. Эксперты с даркнета «рисуют» свидетельства о постоянном проживании за границей, например, квитанции ЖКХ.
ℹ️ В октябре Евросоюз запретил компаниям с европейской лицензией открывать счета и криптокошельки для россиян. Доступ гражданам России закрыли биржи BitMEX, Bitstamp, WhiteBIT, Gemini, а Binance, Coinbase и Kraken частично ограничили операции пользователей.
По оценкам экспертов, на криптобиржах заблокированы аккаунты 10–20 тысяч россиян в объёме 2–3 млрд рублей. Сейчас пользователи регистрируют аккаунты с использованием VPN или покупают в даркнете готовые аккаунты.
#крипта #санкции
Пяти- и десятирублевые банкноты скоро вернутся в оборот
Купюры низких номиналов могут появиться уже в 2023 году. При печати «старые» банкноты будут усовершенствованы. Например, часть тиражей пройдёт лакирование для продления срока службы.
Ранее «Гознак» последовательно отказывался от купюр низкого номинала, так как в условиях активного обращения они служат всего около года. Монета же — более 20 лет. Однако в последние годы значительно выросла стоимость металла, поэтому чеканка металлических 10 рублей оказалась затратной.
#ЦБ
Купюры низких номиналов могут появиться уже в 2023 году. При печати «старые» банкноты будут усовершенствованы. Например, часть тиражей пройдёт лакирование для продления срока службы.
Ранее «Гознак» последовательно отказывался от купюр низкого номинала, так как в условиях активного обращения они служат всего около года. Монета же — более 20 лет. Однако в последние годы значительно выросла стоимость металла, поэтому чеканка металлических 10 рублей оказалась затратной.
#ЦБ
🏘 Спрос россиян на зарубежную недвижимость вырос на 89%
За неполный 2022 год спрос россиян на зарубежную недвижимость резко вырос. Чаще всего граждане России инвестировали в недвижимость Турции, ОАЭ и Грузии.
На Турцию, в частности, пришлось около 24% заявок от россиян, на ОАЭ — 10%, на Грузию — 9%. По 8% заявок пришлось на Испанию и Грецию. Также в первой десятке оказались Кипр, Таиланд, Черногория, Франция и Индонезия.
В Дубае россияне чаще всего выбирали недвижимость с целью дальнейшей аренды или перепродажи (около трети заявок). В Индонезии и Таиланде наибольшим спросом пользовалась курортная недвижимость. А в Турции жильё россиянам было интересно в первую очередь для получения ВНЖ или паспорта и последующей его перепродажи.
Тему инвестирования в недвижимость эмиратов мы подробно разбирали в этой статье.
#недвижимость #инвестиции
За неполный 2022 год спрос россиян на зарубежную недвижимость резко вырос. Чаще всего граждане России инвестировали в недвижимость Турции, ОАЭ и Грузии.
На Турцию, в частности, пришлось около 24% заявок от россиян, на ОАЭ — 10%, на Грузию — 9%. По 8% заявок пришлось на Испанию и Грецию. Также в первой десятке оказались Кипр, Таиланд, Черногория, Франция и Индонезия.
В Дубае россияне чаще всего выбирали недвижимость с целью дальнейшей аренды или перепродажи (около трети заявок). В Индонезии и Таиланде наибольшим спросом пользовалась курортная недвижимость. А в Турции жильё россиянам было интересно в первую очередь для получения ВНЖ или паспорта и последующей его перепродажи.
Тему инвестирования в недвижимость эмиратов мы подробно разбирали в этой статье.
#недвижимость #инвестиции
🚔 Основателя рухнувшей криптобиржи FTX задержали на Багамах. Ему грозит пожизненное
Бывший миллиардер Сэм Банкман-Фрид арестован на Багамах по запросу прокуратуры США. Теперь его ожидает экстрадиция. Официально обвинения против основателя FTX не раскрыты, но, по данным источников, среди статей — мошенничество и сговор с использованием электронных средств, мошенничество с ценными бумагами и отмывание денег. Кроме того, к Банкману-Фриду поданы два коллективных иска и по меньшей мере один иск от бизнес-партнёра — BlockFi.
Однако, судя по тому, как разрастается дело, первого заседания не стоит ждать раньше конца 2023 года. В худшем случае Банкмана-Фрида ожидает срок на десятки лет без возможности досрочного освобождения, то есть фактически пожизненное.
Сам бизнесмен ранее говорил, что не считает себя виновным в каком-либо уголовном преступлении. При этом он признавал, что совершил ошибку, когда сделал заявление о банкротстве FTX. По его мнению, криптобиржу можно было спасти, если бы он не поторопился с банкротством.
Проблемы у FTX возникли после расследования издания CoinDesk. Журналисты выяснили, что примерно 40% от активов Alameda Research ($14,6 млрд) приходятся на токены FTT, выпущенные его же биржей FTX. После этого клиенты начали массово выводить деньги: за четыре дня они забрали с биржи биткоинов на $430 млн.
#FTX #крипта
Бывший миллиардер Сэм Банкман-Фрид арестован на Багамах по запросу прокуратуры США. Теперь его ожидает экстрадиция. Официально обвинения против основателя FTX не раскрыты, но, по данным источников, среди статей — мошенничество и сговор с использованием электронных средств, мошенничество с ценными бумагами и отмывание денег. Кроме того, к Банкману-Фриду поданы два коллективных иска и по меньшей мере один иск от бизнес-партнёра — BlockFi.
Однако, судя по тому, как разрастается дело, первого заседания не стоит ждать раньше конца 2023 года. В худшем случае Банкмана-Фрида ожидает срок на десятки лет без возможности досрочного освобождения, то есть фактически пожизненное.
Сам бизнесмен ранее говорил, что не считает себя виновным в каком-либо уголовном преступлении. При этом он признавал, что совершил ошибку, когда сделал заявление о банкротстве FTX. По его мнению, криптобиржу можно было спасти, если бы он не поторопился с банкротством.
Проблемы у FTX возникли после расследования издания CoinDesk. Журналисты выяснили, что примерно 40% от активов Alameda Research ($14,6 млрд) приходятся на токены FTT, выпущенные его же биржей FTX. После этого клиенты начали массово выводить деньги: за четыре дня они забрали с биржи биткоинов на $430 млн.
#FTX #крипта
🧳 Российские банки едут в ОАЭ
Переориентация на валюты «дружественных» стран вынуждает банки выходить на зарубежные рынки и открывать там филиалы, что раньше случалось крайне редко. Так, МТС-банк собирается открыть филиал в Дубае, то есть стать первым филиалом российской кредитной организации в ОАЭ.
Российская компания сможет открывать корреспондентские счета в валюте этой страны — дирхамах — в местном Центробанке. Наличие корсчетов в ЦБ страны, как правило, гарантирует прохождение платежа без вопросов. Банк уже получил разрешение регулятора ОАЭ и теперь ожидает одобрения от Банка России.
На данный момент филиалы за границей есть у Сбербанка (в индийском Нью-Дели, в планах — в Мумбаи), а у ВТБ — в Индии и Китае. Чаще же российские банки открывают представительства в зарубежных странах, которые способны оказывать только консультационные услуги. Филиал же имеет право на проведение банковских операций: выдачу кредитов, приём депозитов, ведение счетов, управление активами и т.д.
#ОАЭ #банки
Переориентация на валюты «дружественных» стран вынуждает банки выходить на зарубежные рынки и открывать там филиалы, что раньше случалось крайне редко. Так, МТС-банк собирается открыть филиал в Дубае, то есть стать первым филиалом российской кредитной организации в ОАЭ.
Российская компания сможет открывать корреспондентские счета в валюте этой страны — дирхамах — в местном Центробанке. Наличие корсчетов в ЦБ страны, как правило, гарантирует прохождение платежа без вопросов. Банк уже получил разрешение регулятора ОАЭ и теперь ожидает одобрения от Банка России.
На данный момент филиалы за границей есть у Сбербанка (в индийском Нью-Дели, в планах — в Мумбаи), а у ВТБ — в Индии и Китае. Чаще же российские банки открывают представительства в зарубежных странах, которые способны оказывать только консультационные услуги. Филиал же имеет право на проведение банковских операций: выдачу кредитов, приём депозитов, ведение счетов, управление активами и т.д.
#ОАЭ #банки
🦄 Россия стала абсолютным донором стартапов с оценкой от $1 млрд
Страну безвозвратно покинули 38 россиян, чей бизнес за десять или менее лет с момента основания достиг оценки в $1 млрд. Из них, как минимум четыре действующих (Acronis, Revolut, OCSiAl, InDriver) и два бывших «единорога» (Arrival и Yandex), основанных в России, покинули страну или основали головной офис за границей.
На втором месте среди доноров «единорогов» оказалась Украина, которую покинули 20 предпринимателей. Далее в рейтинге идут Румыния и Иран, которые потеряли по 11 стартаперов, а также Польша — 10.
#бизнес #стартап
Страну безвозвратно покинули 38 россиян, чей бизнес за десять или менее лет с момента основания достиг оценки в $1 млрд. Из них, как минимум четыре действующих (Acronis, Revolut, OCSiAl, InDriver) и два бывших «единорога» (Arrival и Yandex), основанных в России, покинули страну или основали головной офис за границей.
На втором месте среди доноров «единорогов» оказалась Украина, которую покинули 20 предпринимателей. Далее в рейтинге идут Румыния и Иран, которые потеряли по 11 стартаперов, а также Польша — 10.
#бизнес #стартап
🕵️♂️ 15 скам-проектов в час запускали криптомошенники в 2022 году
Этот год выдался продуктивным для мошенников. Они запустили 117 629 мошеннических токенов. Все они работали по одной и той же схеме: в один момент команда разработчиков внезапно отказывалась от проекта и продавала (или удаляла) всю его ликвидность. Такая схема получила название rug pull.
«За последние пять лет махинации rug pull из небольшой проблемы превратились в крупную эпидемию, в которой разработчики мошеннических токенов украли миллиарды долларов у миллионов розничных инвесторов», — заявили специалисты Solidus Labs.
За неполный 2022 год жертвами реализации схем rug pull стали почти 2 млн инвесторов. Это сравнимо с общим количеством пострадавших от четырех крупных банкротств в индустрии — FTX, BlockFi, Celsius и Voyager (~2,3 млн человек).
#крипта #мошенничество
Этот год выдался продуктивным для мошенников. Они запустили 117 629 мошеннических токенов. Все они работали по одной и той же схеме: в один момент команда разработчиков внезапно отказывалась от проекта и продавала (или удаляла) всю его ликвидность. Такая схема получила название rug pull.
«За последние пять лет махинации rug pull из небольшой проблемы превратились в крупную эпидемию, в которой разработчики мошеннических токенов украли миллиарды долларов у миллионов розничных инвесторов», — заявили специалисты Solidus Labs.
За неполный 2022 год жертвами реализации схем rug pull стали почти 2 млн инвесторов. Это сравнимо с общим количеством пострадавших от четырех крупных банкротств в индустрии — FTX, BlockFi, Celsius и Voyager (~2,3 млн человек).
#крипта #мошенничество
🇮🇱 В Израиле россиянам нелегально продавали паспорта
Израильская полиция задержала пять человек по делу о продаже паспортов гражданам России. Среди подозреваемых — три сотрудницы управления миграции и еще двое посредников.
Выяснилось, что некоторые россияне получили постоянные паспорта (дарконы) вместо положенных им временных. Они формально репатриировались, но не собирались оставаться на ПМЖ в Израиле. По данным следствия, документы были нужны им для того, чтобы свободно перемещаться по миру — даркон позволяет ездить без виз в 159 стран.
Сколько стоила услуга по оформлению паспортов, полиция Израиля не уточнила. При этом, судя по рекламным объявлениям в СМИ и соцсетях, подобного рода «посредничество» пользуется спросом.
В 2022 году число эмигрантов из России в Израиль выросло до уровня времён развала СССР. Доказать еврейские корни и получить паспорт с начала года смогли 32 тысячи россиян.
#Израиль #релокация
Израильская полиция задержала пять человек по делу о продаже паспортов гражданам России. Среди подозреваемых — три сотрудницы управления миграции и еще двое посредников.
Выяснилось, что некоторые россияне получили постоянные паспорта (дарконы) вместо положенных им временных. Они формально репатриировались, но не собирались оставаться на ПМЖ в Израиле. По данным следствия, документы были нужны им для того, чтобы свободно перемещаться по миру — даркон позволяет ездить без виз в 159 стран.
Сколько стоила услуга по оформлению паспортов, полиция Израиля не уточнила. При этом, судя по рекламным объявлениям в СМИ и соцсетях, подобного рода «посредничество» пользуется спросом.
В 2022 году число эмигрантов из России в Израиль выросло до уровня времён развала СССР. Доказать еврейские корни и получить паспорт с начала года смогли 32 тысячи россиян.
#Израиль #релокация