🎦 Российские банки обяжут передавать властям фото и видео с камер наблюдения в банкоматах
Данные с камер хочет получать Росфинмониторинг «для целей противодействия обналичиванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)». Для этого ведомство подготовило поправки в «антиотмывочный» закон.
В частности, службу интересуют материалы с камер, установленных в отделениях банков и на банкоматах или терминалах. Такие материалы «помогают установить реального держателя банковской карты, а также местонахождение лиц, находящихся в розыске, что способствует раскрытию преступлений», поясняют в Росфинмониторинге.
По данным ЦБ, на начало сентября 2022 года в России функционировали 25,7 тысяч отделений кредитных организаций и 175 тысяч банкоматов.
#банки
Данные с камер хочет получать Росфинмониторинг «для целей противодействия обналичиванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)». Для этого ведомство подготовило поправки в «антиотмывочный» закон.
В частности, службу интересуют материалы с камер, установленных в отделениях банков и на банкоматах или терминалах. Такие материалы «помогают установить реального держателя банковской карты, а также местонахождение лиц, находящихся в розыске, что способствует раскрытию преступлений», поясняют в Росфинмониторинге.
По данным ЦБ, на начало сентября 2022 года в России функционировали 25,7 тысяч отделений кредитных организаций и 175 тысяч банкоматов.
#банки
💼 В России массово закрывается малый бизнес
В октябре 2022 года число закрытых ИП превысило число открытых. Так, за месяц было ликвидировано 52,3 тысячи индивидуальных предпринимателей, причём большая часть из них приняли такое решение сами.
Число новых зарегистрированных предпринимателей за прошлый месяц упало на 25%. В октябре начали работу всего 50,8 тысяч предприятий. Для сравнения: в сентябре было создано почти 68 тысяч ИП, в августе — 71 тысяча. Сокращение числа ИП коснулось всех регионов России.
На статистику влияет тот факт, что часть бизнесов закрывается из-за невозможности работать с увеличившимися издержками, считает исполнительный директор «Опоры России» Андрей Шубин. Другие же предприниматели, по мнению эксперта, приняли выжидательную, консервативную позицию на фоне снижения торговых оборотов и кризиса.
#ИП
В октябре 2022 года число закрытых ИП превысило число открытых. Так, за месяц было ликвидировано 52,3 тысячи индивидуальных предпринимателей, причём большая часть из них приняли такое решение сами.
Число новых зарегистрированных предпринимателей за прошлый месяц упало на 25%. В октябре начали работу всего 50,8 тысяч предприятий. Для сравнения: в сентябре было создано почти 68 тысяч ИП, в августе — 71 тысяча. Сокращение числа ИП коснулось всех регионов России.
На статистику влияет тот факт, что часть бизнесов закрывается из-за невозможности работать с увеличившимися издержками, считает исполнительный директор «Опоры России» Андрей Шубин. Другие же предприниматели, по мнению эксперта, приняли выжидательную, консервативную позицию на фоне снижения торговых оборотов и кризиса.
#ИП
🇨🇳 Китайские банкиры потеряют часть зарплат в обмен на «общее процветание» страны
Топ-менеджеры банков, инвестиционных компаний и фондов Китая сократят себе зарплаты, чтобы соответствовать курсу президента страны Си Цзиньпина.
Политика «общего процветания», по задумке китайских властей, предполагает достижение «умеренного благосостояния для всех» и сокращение резкого разрыва в доходах населения. Планируется, что предложения от компаний поступят регулятору в ближайшие несколько месяцев. Один из вариантов — это ограничение размера заработной платы для топ-менеджеров и отсрочка выплаты бонусов на более длительный период.
В августе Минфин Китая обязал госбанки, страховые компании и фонд национального благосостояния дополнительно ограничить заработную плату руководителей высшего звена: базовая зарплата руководители была ограничена 35% от их общего пакета, а выплаты по более 40% премий были отложены на трехлетний срок.
#Китай #банки
Топ-менеджеры банков, инвестиционных компаний и фондов Китая сократят себе зарплаты, чтобы соответствовать курсу президента страны Си Цзиньпина.
Политика «общего процветания», по задумке китайских властей, предполагает достижение «умеренного благосостояния для всех» и сокращение резкого разрыва в доходах населения. Планируется, что предложения от компаний поступят регулятору в ближайшие несколько месяцев. Один из вариантов — это ограничение размера заработной платы для топ-менеджеров и отсрочка выплаты бонусов на более длительный период.
В августе Минфин Китая обязал госбанки, страховые компании и фонд национального благосостояния дополнительно ограничить заработную плату руководителей высшего звена: базовая зарплата руководители была ограничена 35% от их общего пакета, а выплаты по более 40% премий были отложены на трехлетний срок.
#Китай #банки
🇮🇳 Российские банки открывают счета в Индии
Девять российских банков открыли счета в Индии для расчётов по торговым сделкам в рупиях. Среди них три крупнейшие кредитные организации: Сбербанк, ВТБ и Газпромбанк.
Сбербанк и ВТБ после получения разрешения Резервного банка Индии (RBI) открыли специальные счета востро в своих индийских филиалах. Газпромбанк открыл такой счёт в Uco Bank. Кроме того, процедуру открытия счета востро в частном индийском Yes Bank проходит Петербургский социальный коммерческий банк (ПСКБ). Названия других российских банков, которые открыли счета в частном IndusInd Bank, не раскрываются.
#Индия #банки
Девять российских банков открыли счета в Индии для расчётов по торговым сделкам в рупиях. Среди них три крупнейшие кредитные организации: Сбербанк, ВТБ и Газпромбанк.
Сбербанк и ВТБ после получения разрешения Резервного банка Индии (RBI) открыли специальные счета востро в своих индийских филиалах. Газпромбанк открыл такой счёт в Uco Bank. Кроме того, процедуру открытия счета востро в частном индийском Yes Bank проходит Петербургский социальный коммерческий банк (ПСКБ). Названия других российских банков, которые открыли счета в частном IndusInd Bank, не раскрываются.
#Индия #банки
🥶 Власти хотят заморозить активы уехавших из России крупных бизнесменов и глав госкорпораций
В Совете Федерации предлагают изымать у покинувших страну бизнесменов дивиденды от российских активов. Кроме этого предпринимателям, отказавшимися от российского гражданства или имеющими паспорт «недружественной» страны, хотят «доначислить» налоги по сделкам.
С начала года Россию, в частности, покинул бывший глава госкорпорации «Роснано» Анатолий Чубайс. Совладельцы Альфа-банка Михаил Фридман и Пётр Авен решили оставаться в Лондоне, а основатель «Яндекса» Аркадий Волож — в Израиле, несмотря на санкции.
От российского гражданства отказались пять крупных бизнесменов: инвестор Юрий Мильнер, бывший владелец «Тройки-Диалога» Рубен Варданян, основатель «Тинькофф банка» Олег Тиньков, основатель инвестфонда Freedom Finance Тимур Турлов и сооснователь Revolut Николай Сторонский.
Если предложение Совфеда будет принято правительством, Фридман и Авен лишатся доходов от своих российских активов — Альфа-банка и X5 Retail Group. В свою очередь Тинькову могут «доначислить» налог до 50% от продажи «Тинькофф банка».
#Совфед #бизнес
В Совете Федерации предлагают изымать у покинувших страну бизнесменов дивиденды от российских активов. Кроме этого предпринимателям, отказавшимися от российского гражданства или имеющими паспорт «недружественной» страны, хотят «доначислить» налоги по сделкам.
С начала года Россию, в частности, покинул бывший глава госкорпорации «Роснано» Анатолий Чубайс. Совладельцы Альфа-банка Михаил Фридман и Пётр Авен решили оставаться в Лондоне, а основатель «Яндекса» Аркадий Волож — в Израиле, несмотря на санкции.
От российского гражданства отказались пять крупных бизнесменов: инвестор Юрий Мильнер, бывший владелец «Тройки-Диалога» Рубен Варданян, основатель «Тинькофф банка» Олег Тиньков, основатель инвестфонда Freedom Finance Тимур Турлов и сооснователь Revolut Николай Сторонский.
Если предложение Совфеда будет принято правительством, Фридман и Авен лишатся доходов от своих российских активов — Альфа-банка и X5 Retail Group. В свою очередь Тинькову могут «доначислить» налог до 50% от продажи «Тинькофф банка».
#Совфед #бизнес
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
🧳 Россиян с Таймс-сквер позвали домой
Особая экономическая зона «Алабуга», расположенная в Татарстане, разместила свою рекламу на русском языке «Пора возвращаться домой» на Таймс-сквер в Нью-Йорке.
В «Алабуге» пояснили, что этим баннером приглашают специалистов вернуться, поскольку «в России освободились ниши». «Россияне — лучшие в мире по авиации, микроэлектронике, IT. Они востребованы нашей страной, и мы сделаем им лучшее в мире предложение», — говорится на сайте особой экономической зоны.
В «Алабуге» отказались уточнять, сколько стоило размещение рекламы на Таймс-сквер. Как думаете, окупится?
Особая экономическая зона «Алабуга», расположенная в Татарстане, разместила свою рекламу на русском языке «Пора возвращаться домой» на Таймс-сквер в Нью-Йорке.
В «Алабуге» пояснили, что этим баннером приглашают специалистов вернуться, поскольку «в России освободились ниши». «Россияне — лучшие в мире по авиации, микроэлектронике, IT. Они востребованы нашей страной, и мы сделаем им лучшее в мире предложение», — говорится на сайте особой экономической зоны.
В «Алабуге» отказались уточнять, сколько стоило размещение рекламы на Таймс-сквер. Как думаете, окупится?
🎩 Москвичи покупают слитки золота с доставкой на дом. Драгоценный металл привозят на броневиках
«Тинькофф» предложил новую услугу для своих клиентов — доставка золотых слитков на дом. В продаже: мерные слитки (весом от 500 грамм) и стандартные (от 12 кг).
Услуга доступна в Москве для клиентов с тарифами Tinkoff Premium и Tinkoff Private. Купить золото с доставкой на дом можно через персонального менеджмента или вип-поддержку в чатах приложений банка. Сделка по покупке проходит полностью в онлайн-формат.
Интерес населения к золотым слиткам увеличился после того, как в марте был отменен НДС на их покупку (20%), а летом — подоходный налог от продажи золота на 2022–2023 годы. Только ВТБ с марта продал клиентам около 21 тонн слитков.
При этом те, кто покупал на пике санкционной паники, вскоре обнаружили, что их золото стремительно обесценивается. С 7,7 тысячи рублей за грамм 11 марта учётная цена аффинированного золота, установленная ЦБ РФ, рухнула на 56% — до 3,4 тысячи рублей на 5 августа. Убыток за этот период составил порядка 11,5 млрд рублей.
Сдать золото обратно в банк можно лишь с дисконтом: как правило, цены покупки и продажи отличаются на 15-25%. Кроме того, необходимо обеспечить идеальное состояние слитка: повреждение, даже небольшая царапина, моментально радикально его обесценивает.
#золото #Тинькофф
«Тинькофф» предложил новую услугу для своих клиентов — доставка золотых слитков на дом. В продаже: мерные слитки (весом от 500 грамм) и стандартные (от 12 кг).
Услуга доступна в Москве для клиентов с тарифами Tinkoff Premium и Tinkoff Private. Купить золото с доставкой на дом можно через персонального менеджмента или вип-поддержку в чатах приложений банка. Сделка по покупке проходит полностью в онлайн-формат.
Интерес населения к золотым слиткам увеличился после того, как в марте был отменен НДС на их покупку (20%), а летом — подоходный налог от продажи золота на 2022–2023 годы. Только ВТБ с марта продал клиентам около 21 тонн слитков.
При этом те, кто покупал на пике санкционной паники, вскоре обнаружили, что их золото стремительно обесценивается. С 7,7 тысячи рублей за грамм 11 марта учётная цена аффинированного золота, установленная ЦБ РФ, рухнула на 56% — до 3,4 тысячи рублей на 5 августа. Убыток за этот период составил порядка 11,5 млрд рублей.
Сдать золото обратно в банк можно лишь с дисконтом: как правило, цены покупки и продажи отличаются на 15-25%. Кроме того, необходимо обеспечить идеальное состояние слитка: повреждение, даже небольшая царапина, моментально радикально его обесценивает.
#золото #Тинькофф
🇱🇰 Россияне смогут получить карты Visa и Mastercard на Шри-Ланке
Карточный туризм выходит на новый уровень. С 21 ноября россияне смогут оформить карты Visa и Mastercard на Шри-Ланке. Выдавать дебетовые карты будет государственный Народный банк островного государства (НБШЛ).
Счёт в долларах США или евро в НБШЛ нужно открыть за две недели до посещения острова. Заявку на открытие счёта и изображение паспорта нужно послать в Народный банк. После открытия там счёта (удалённо) клиенту нужно посетить московский офис Нацинвестпромбанка (НИПБ) и открыть там счёт в рублях и в иностранной валюте.
«НИПБ оказывает услуги по заполнению заявления на открытие счёта в Народном банке, а также направлении письма в банк Шри-Ланки вместе с копией паспорта заявителя», — говорится в сообщении посольства Шри-Ланки в России.
После прибытия на остров россиянин сразу получит дебетовую карту Visa или Mastercard. Её можно будет использовать для платежей в стране прибытия и снятия наличных в ланкийских рупиях. Карта также будет работать и на территории других государств, при этом минимальный баланс на ней должен составлять $50.
#ШриЛанка #карточныйтуризм
Карточный туризм выходит на новый уровень. С 21 ноября россияне смогут оформить карты Visa и Mastercard на Шри-Ланке. Выдавать дебетовые карты будет государственный Народный банк островного государства (НБШЛ).
Счёт в долларах США или евро в НБШЛ нужно открыть за две недели до посещения острова. Заявку на открытие счёта и изображение паспорта нужно послать в Народный банк. После открытия там счёта (удалённо) клиенту нужно посетить московский офис Нацинвестпромбанка (НИПБ) и открыть там счёт в рублях и в иностранной валюте.
«НИПБ оказывает услуги по заполнению заявления на открытие счёта в Народном банке, а также направлении письма в банк Шри-Ланки вместе с копией паспорта заявителя», — говорится в сообщении посольства Шри-Ланки в России.
После прибытия на остров россиянин сразу получит дебетовую карту Visa или Mastercard. Её можно будет использовать для платежей в стране прибытия и снятия наличных в ланкийских рупиях. Карта также будет работать и на территории других государств, при этом минимальный баланс на ней должен составлять $50.
#ШриЛанка #карточныйтуризм
😏 Клиент «Тинькофф» отсудил у банка компенсацию за конвертацию валюты по невыгодному курсу
Ещё одна победа в суде над «Тинькофф». Предприниматель Дмитрий Шайдулин отсудил у кредитной организации почти 245 тысяч рублей по делу о конвертации валютной выручки по невыгодному курсу.
Согласно материалам дела, контрагент Шайдулина из ОАЭ перечислил на расчётный счёт предпринимателя в «Тинькофф» $12,4 тысячи в конце февраля и начале марта 2022 года. Банк 5 марта «самовольно» конвертировал часть этой суммы — $9,9 тысяч по курсу 92,25 рублей за доллар без поручения клиента. Сделал он это в рамках действующего на тот момент исполнения указа президента об обязательной конвертации 80% валютной выручки.
В своём иске Шайдулин указывал, что банк самовольно избрал наименее выгодный вариант для клиента и наиболее выгодный для себя. Бизнесмен заявил, что мог бы продать часть валютной выручки 9 марта 2022 года на торгах Московской биржи и получить 1,160 млн рублей (по курсу 116,94 рубля за доллар).
О других успешных исках клиентов «Тинькофф» мы писали здесь и здесь.
#Тинькофф #суды
Ещё одна победа в суде над «Тинькофф». Предприниматель Дмитрий Шайдулин отсудил у кредитной организации почти 245 тысяч рублей по делу о конвертации валютной выручки по невыгодному курсу.
Согласно материалам дела, контрагент Шайдулина из ОАЭ перечислил на расчётный счёт предпринимателя в «Тинькофф» $12,4 тысячи в конце февраля и начале марта 2022 года. Банк 5 марта «самовольно» конвертировал часть этой суммы — $9,9 тысяч по курсу 92,25 рублей за доллар без поручения клиента. Сделал он это в рамках действующего на тот момент исполнения указа президента об обязательной конвертации 80% валютной выручки.
В своём иске Шайдулин указывал, что банк самовольно избрал наименее выгодный вариант для клиента и наиболее выгодный для себя. Бизнесмен заявил, что мог бы продать часть валютной выручки 9 марта 2022 года на торгах Московской биржи и получить 1,160 млн рублей (по курсу 116,94 рубля за доллар).
О других успешных исках клиентов «Тинькофф» мы писали здесь и здесь.
#Тинькофф #суды
💱Российский бизнес ушёл в юани
Каждый пятый валютный счёт (21%), открытый предпринимателями в этом году, приходился на юани. В прошлом году этот показатель был на уровне 3%.
Ещё в январе этого года 59,9% компаний и предпринимателей хранили валюту в долларах США, 35,9% — в евро, 0,6% — в юанях и 3,5% — в фунтах стерлингов, турецкой лире и других валютах. «В ноябре предприниматели отдают приоритет юаням: теперь в этой валюте хранится 65,5% сбережений. На втором и третьем месте — доллары США и евро (21,8% и 11,6% соответственно) и лишь 1,2% приходится на остальные валюты», — указывают аналитики банка «Точка».
Кроме того, отмечается рост количества валютных счетов на одного предпринимателя. Если в прошлом году на 100 клиентов приходилось 196 счетов, то в этом году (с января по конец ноября) — уже по 227 счетов.
#юань
Каждый пятый валютный счёт (21%), открытый предпринимателями в этом году, приходился на юани. В прошлом году этот показатель был на уровне 3%.
Ещё в январе этого года 59,9% компаний и предпринимателей хранили валюту в долларах США, 35,9% — в евро, 0,6% — в юанях и 3,5% — в фунтах стерлингов, турецкой лире и других валютах. «В ноябре предприниматели отдают приоритет юаням: теперь в этой валюте хранится 65,5% сбережений. На втором и третьем месте — доллары США и евро (21,8% и 11,6% соответственно) и лишь 1,2% приходится на остальные валюты», — указывают аналитики банка «Точка».
Кроме того, отмечается рост количества валютных счетов на одного предпринимателя. Если в прошлом году на 100 клиентов приходилось 196 счетов, то в этом году (с января по конец ноября) — уже по 227 счетов.
#юань
🇨🇭 Швейцария не спешит расставаться с российским капиталом
Страна ввела очередные послабления на ограничения в отношении россиян, наложенные в начале года. Теперь граждане РФ, имеющие второе гражданство или вид на жительство в Великобритании, Андорре или Монако, могут хранить в швейцарских банках более 100 тысяч швейцарских франков.
Ранее страна запретила банкам открывать депозиты россиянам и российским компаниям более указанной суммы. Это ограничение не распространялось на россиян со вторым гражданством Швейцарии или одной из стран Европейской экономической зоны (страны Евросоюза, Норвегия, Исландия и т.д.).
#Швейцария #санкции
Страна ввела очередные послабления на ограничения в отношении россиян, наложенные в начале года. Теперь граждане РФ, имеющие второе гражданство или вид на жительство в Великобритании, Андорре или Монако, могут хранить в швейцарских банках более 100 тысяч швейцарских франков.
Ранее страна запретила банкам открывать депозиты россиянам и российским компаниям более указанной суммы. Это ограничение не распространялось на россиян со вторым гражданством Швейцарии или одной из стран Европейской экономической зоны (страны Евросоюза, Норвегия, Исландия и т.д.).
#Швейцария #санкции
🇨🇳 Россия и Китай разрабатывают систему расчётов без использования SWIFT
Центробанк РФ и Банк Китая работают над возможностью открытия счетов российских компаний в Китае и китайских — в России, заявили в российском правительстве.
Страны уже переходят на расчёты в национальных валютах — в рублях и в юанях — в газовых контрактах. Также на оплату в нацвалютах переводятся поставки нефти, нефтепродуктов и угля.
Систему расчёта в национальных валютах во внешнеторговой деятельности с Россией также пытается создать Индия. Ранее Резервный банк Индии (RBI) презентовал схему торговых расчётов в рупиях. В начале ноября девять российских банков открыли счета в Индии для расчётов по торговым сделкам в рупиях. Среди них три крупнейшие кредитные организации: Сбербанк, ВТБ и Газпромбанк.
#Китай #Индия
Центробанк РФ и Банк Китая работают над возможностью открытия счетов российских компаний в Китае и китайских — в России, заявили в российском правительстве.
Страны уже переходят на расчёты в национальных валютах — в рублях и в юанях — в газовых контрактах. Также на оплату в нацвалютах переводятся поставки нефти, нефтепродуктов и угля.
Систему расчёта в национальных валютах во внешнеторговой деятельности с Россией также пытается создать Индия. Ранее Резервный банк Индии (RBI) презентовал схему торговых расчётов в рупиях. В начале ноября девять российских банков открыли счета в Индии для расчётов по торговым сделкам в рупиях. Среди них три крупнейшие кредитные организации: Сбербанк, ВТБ и Газпромбанк.
#Китай #Индия
💰 Доля долларов и евро приблизилась к нулю на Мосбирже
Объём операций с долларами и евро на денежном рынке Московской биржи упал ниже 1%. При этом на начало года валютные операции составляли порядка 20%.
В то же время в июне на денежном рынке Мосбиржи появились юани. К текущему моменту их доля выросла до 5%, но полного замещения американской и европейской валюты не произошло. Эксперты считают, что юаню потребуются годы, чтобы занять долю в 20%.
С сокращением доли долларов и евро упал и объём торгов — с 4,5 трлн до 3,7 трлн рублей. Кроме того, участники денежного рынка стали меньше заключать сделок на неделю или месяц, а всё больше одалживают средства «овернайт». Также с денежного рынка Мосбиржи ушли иностранцы, на которых приходилось 8–10% всех торгов.
#валюта
Объём операций с долларами и евро на денежном рынке Московской биржи упал ниже 1%. При этом на начало года валютные операции составляли порядка 20%.
В то же время в июне на денежном рынке Мосбиржи появились юани. К текущему моменту их доля выросла до 5%, но полного замещения американской и европейской валюты не произошло. Эксперты считают, что юаню потребуются годы, чтобы занять долю в 20%.
С сокращением доли долларов и евро упал и объём торгов — с 4,5 трлн до 3,7 трлн рублей. Кроме того, участники денежного рынка стали меньше заключать сделок на неделю или месяц, а всё больше одалживают средства «овернайт». Также с денежного рынка Мосбиржи ушли иностранцы, на которых приходилось 8–10% всех торгов.
#валюта
🚨 Криптобиржу Kraken оштрафовали на $362 тысяч за нарушения санкций против Ирана
Платформа предоставляла услуги пользователям из Ирана, находящийся под санкционными ограничениями. Согласно данным американского Минфина, у Kraken было 1522 пользователя с регистрацией в Иране. С 2015 по 2019 год биржа обработала для них 826 транзакций на общую сумму $1,7 млн.
После обнаружения проблемы компания, по её же заверению, начала использовать инструменты аналитики блокчейна для мониторинга нежелательной активности. Платформа также наняла специального руководителя по санкциям. Для урегулирования претензий Kraken, помимо штрафа, инвестирует $100 тысяч в контроль соответствия.
Ранее в работе с подсанкционным Ираном уличили Binance. С 2018 года криптовалютная биржа обработала связанные со страной транзакции на сумму $8 млрд.
#Kraken #Binance
Платформа предоставляла услуги пользователям из Ирана, находящийся под санкционными ограничениями. Согласно данным американского Минфина, у Kraken было 1522 пользователя с регистрацией в Иране. С 2015 по 2019 год биржа обработала для них 826 транзакций на общую сумму $1,7 млн.
После обнаружения проблемы компания, по её же заверению, начала использовать инструменты аналитики блокчейна для мониторинга нежелательной активности. Платформа также наняла специального руководителя по санкциям. Для урегулирования претензий Kraken, помимо штрафа, инвестирует $100 тысяч в контроль соответствия.
Ранее в работе с подсанкционным Ираном уличили Binance. С 2018 года криптовалютная биржа обработала связанные со страной транзакции на сумму $8 млрд.
#Kraken #Binance
❌ Австрия, Мальта, Люксембург и Нидерланды закрыли доступ к реестру компаний
Страны Евросоюза одна за другой стали ограничивать публичный доступ к реестру компаний, зарегистрированных в их юрисдикциях. Реестры конечных бенефициаров (UBO) закрывают после постановления Европейского суда.
Суд решил, что публичный список UBO представляет собой серьёзное вмешательство в основные права на неприкосновенность частной жизни и защиту персональных данных. Фактически была признана недействительной 5-ая Директива ЕС по борьбе с отмыванием денег, которая указывала, что информация о бенефициарном владении компаний в ЕС должна быть публичной.
Так, постановление суда предоставило государствам право ограничивать доступ к реестрам компетентными органами и компаниями финансового сектора, а также другими специалистами, ответственными за проведение комплексной проверки клиентов.
Журналисты-расследователи и активисты назвали подобное решение ударом по прозрачности бенефициарной собственности. Эксперты считают, что это негативно скажется на борьбе с трансграничной коррупцией. Суд же счёл, что борьба с отмыванием денег — дело органов государственной власти, а не общества в целом.
*на инфографике представлены уровни «открытости» реестров в странах Евросоюза до судебного решения
#UBO #ЕС
Страны Евросоюза одна за другой стали ограничивать публичный доступ к реестру компаний, зарегистрированных в их юрисдикциях. Реестры конечных бенефициаров (UBO) закрывают после постановления Европейского суда.
Суд решил, что публичный список UBO представляет собой серьёзное вмешательство в основные права на неприкосновенность частной жизни и защиту персональных данных. Фактически была признана недействительной 5-ая Директива ЕС по борьбе с отмыванием денег, которая указывала, что информация о бенефициарном владении компаний в ЕС должна быть публичной.
Так, постановление суда предоставило государствам право ограничивать доступ к реестрам компетентными органами и компаниями финансового сектора, а также другими специалистами, ответственными за проведение комплексной проверки клиентов.
Журналисты-расследователи и активисты назвали подобное решение ударом по прозрачности бенефициарной собственности. Эксперты считают, что это негативно скажется на борьбе с трансграничной коррупцией. Суд же счёл, что борьба с отмыванием денег — дело органов государственной власти, а не общества в целом.
*на инфографике представлены уровни «открытости» реестров в странах Евросоюза до судебного решения
#UBO #ЕС
✈️ Ещё один российский миллиардер отказался от гражданства РФ
Василий Анисимов, владелец девелоперской компании Coalco International, сменил гражданство на хорватское и уехал жить в Швейцарию.
Об изменениях бизнесмен уведомил власти Великобритании, где он является совладельцем Degevol UK LTD. Основной деятельностью компании указано «консультирование в области управления». Degevol, в свою очередь, владеет 40% Степногорского горно-химического комбината, который добывает уран и молибден в Казахстане.
С начала года это уже шестой крупный бизнесмен, отказавшийся от гражданства РФ. Ранее это сделали:
1️⃣ Олег Тиньков, основатель банка «Тинькофф»;
2️⃣ Рубен Варданян, основатель и бывший владелец инвестиционной компании «Тройка Диалог»;
3️⃣ Николай Сторонский, сооснователь и исполнительный директор финтех-компании Revolut;
4️⃣ Тимур Турлов, основатель инвестиционной компании Freedom Finance;
5️⃣ Юрий Мильнер, основатель группы фондов DST Global и бывший совладелец Mail.Ru Group.
С какими рисками сегодня сталкивается бизнес с российской «пропиской» — в нашем материале.
Василий Анисимов, владелец девелоперской компании Coalco International, сменил гражданство на хорватское и уехал жить в Швейцарию.
Об изменениях бизнесмен уведомил власти Великобритании, где он является совладельцем Degevol UK LTD. Основной деятельностью компании указано «консультирование в области управления». Degevol, в свою очередь, владеет 40% Степногорского горно-химического комбината, который добывает уран и молибден в Казахстане.
С начала года это уже шестой крупный бизнесмен, отказавшийся от гражданства РФ. Ранее это сделали:
1️⃣ Олег Тиньков, основатель банка «Тинькофф»;
2️⃣ Рубен Варданян, основатель и бывший владелец инвестиционной компании «Тройка Диалог»;
3️⃣ Николай Сторонский, сооснователь и исполнительный директор финтех-компании Revolut;
4️⃣ Тимур Турлов, основатель инвестиционной компании Freedom Finance;
5️⃣ Юрий Мильнер, основатель группы фондов DST Global и бывший совладелец Mail.Ru Group.
С какими рисками сегодня сталкивается бизнес с российской «пропиской» — в нашем материале.
🇳🇴 Миллиардеры бегут из Норвегии. Власти хотят наказать уезжающих новыми налогами
Норвегия — одно из немногих государств в Европе, у которого есть налог на богатство. И условия для миллионеров продолжают ухудшаться после прихода к власти левоцентристов в прошлом году. Только за два года в стране была повышена эффективная ставка налога на дивиденды и прирост капитала по акциям на 6% — до 37,8%.
После роста налоговой нагрузки Норвегию покинули несколько состоятельных жителей. В их числе — восьмикратный олимпийский чемпион Бьорн Дэли и нефтяной магнат Кьелл Инге Рокке с состоянием $5,4 млрд.
Количество запросов к юристам на консультацию по эмиграции от богатых людей продолжает расти. «Число миллиардеров, которые рассматривают возможность переезда, вызывает тревогу, кроме того, значительно увеличилось число людей, которые уже эмигрировали», — заявила партнёр юридической фирмы Wiersholm Беттина Банун.
Власти, в свою очередь, планируют ужесточить налоговое законодательство для бегущих из страны богачей. Чиновники хотят отменить ограничение, по которому так называемый exit tax (налог на выход) на нереализованную прибыль от акций и других активов рассчитывался только за пятилетний период. Правительство намерено добиться того, чтобы налоги со всей нереализованной прибыли, полученной в Норвегии вплоть до момента переезда, уплачивались именно в её юрисдикции. Кроме того, налогом хотят обложить передачу активов близким родственникам, которые живут за рубежом.
#Норвегия #налоги
Норвегия — одно из немногих государств в Европе, у которого есть налог на богатство. И условия для миллионеров продолжают ухудшаться после прихода к власти левоцентристов в прошлом году. Только за два года в стране была повышена эффективная ставка налога на дивиденды и прирост капитала по акциям на 6% — до 37,8%.
После роста налоговой нагрузки Норвегию покинули несколько состоятельных жителей. В их числе — восьмикратный олимпийский чемпион Бьорн Дэли и нефтяной магнат Кьелл Инге Рокке с состоянием $5,4 млрд.
Количество запросов к юристам на консультацию по эмиграции от богатых людей продолжает расти. «Число миллиардеров, которые рассматривают возможность переезда, вызывает тревогу, кроме того, значительно увеличилось число людей, которые уже эмигрировали», — заявила партнёр юридической фирмы Wiersholm Беттина Банун.
Власти, в свою очередь, планируют ужесточить налоговое законодательство для бегущих из страны богачей. Чиновники хотят отменить ограничение, по которому так называемый exit tax (налог на выход) на нереализованную прибыль от акций и других активов рассчитывался только за пятилетний период. Правительство намерено добиться того, чтобы налоги со всей нереализованной прибыли, полученной в Норвегии вплоть до момента переезда, уплачивались именно в её юрисдикции. Кроме того, налогом хотят обложить передачу активов близким родственникам, которые живут за рубежом.
#Норвегия #налоги
❌ Евросоюз отключит от SWIFT ещё три российских банка
Новый — уже девятый — пакет санкций будет содержать запрет на транзакции с ещё тремя российскими банками. От SWIFT могут быть отключены Газпромбанк, Альфа-банк, Росбанк или Тинькофф Банк.
Предполагается, что новые ограничения введут в середине декабря. Ранее от SWIFT были отключены Сбербанк, ВТБ, банк «Открытие», Новикомбанк, Промсвязьбанк, банк «Россия», МКБ, РСХБ.
#санкции #банки
Новый — уже девятый — пакет санкций будет содержать запрет на транзакции с ещё тремя российскими банками. От SWIFT могут быть отключены Газпромбанк, Альфа-банк, Росбанк или Тинькофф Банк.
Предполагается, что новые ограничения введут в середине декабря. Ранее от SWIFT были отключены Сбербанк, ВТБ, банк «Открытие», Новикомбанк, Промсвязьбанк, банк «Россия», МКБ, РСХБ.
#санкции #банки
📈 Доля частных инвесторов на Мосбирже превысила 80%
Число россиян с брокерскими счетами на Московской бирже достигло 22,6 млн. При этом настоящих инвесторов среди них примерно втрое меньше. По данным ЦБ, на 63-64% счетов деньги никогда не заводились. Активных инвесторов — тех, кто за месяц совершил хотя бы одну сделку, — в ноябре было 2,1 млн человек.
Рост роли населения на российском фондовом рынке тревожит Банк России, так как подрывает стабильность рынка. В частности, в ноябре на долю физлиц впервые пришлось более 80% оборота акций. При этом сам рынок постепенно сжимается: оборот сократился на 14%. ЦБ также опасается оттока инвесторов на иностранные площадки, что ещё сильнее сузит рынок и снизит его устойчивость.
#инвестиции #ЦБ
Число россиян с брокерскими счетами на Московской бирже достигло 22,6 млн. При этом настоящих инвесторов среди них примерно втрое меньше. По данным ЦБ, на 63-64% счетов деньги никогда не заводились. Активных инвесторов — тех, кто за месяц совершил хотя бы одну сделку, — в ноябре было 2,1 млн человек.
Рост роли населения на российском фондовом рынке тревожит Банк России, так как подрывает стабильность рынка. В частности, в ноябре на долю физлиц впервые пришлось более 80% оборота акций. При этом сам рынок постепенно сжимается: оборот сократился на 14%. ЦБ также опасается оттока инвесторов на иностранные площадки, что ещё сильнее сузит рынок и снизит его устойчивость.
#инвестиции #ЦБ
🛩 Российские миллиардеры теперь «прописывают» частные джеты в России и Сан-Марино
Богатейшие россияне выводят самолёты из «недружественных» юрисдикций, в частности, с острова Мэн и островов Карибского моря. Регистрацию меняют, чтобы спасти джеты от санкций и ареста.
Теперь самолёты регистрируют в России, где получают номера с литерой RA. Такие номера получили Bombardier миллиардера Алексея Мордашова, а также джет Golfstream G650 Дмитрия Мазепина (владелец «Уралхима») и аналогичный Golfstream владельца «Норникеля» Владимира Потанина.
Другие россияне регистрируют джеты в Сан-Марино с литерой T7. «Прописку» там получили Bombardier Global 6000, который связывают с основателем «Яндекса» Аркадием Воложем, и Airbus A319-133 миллиардера Дмитрия Рыболовлева. Впрочем, перевод джета в Сан-Марино не всегда спасает от раскрытия бенефициара: Bombardier главы ВТБ Андрея Костина летом был выявлен властями США и попал под блокирующие санкции.
#санкции #самолёты
Богатейшие россияне выводят самолёты из «недружественных» юрисдикций, в частности, с острова Мэн и островов Карибского моря. Регистрацию меняют, чтобы спасти джеты от санкций и ареста.
Теперь самолёты регистрируют в России, где получают номера с литерой RA. Такие номера получили Bombardier миллиардера Алексея Мордашова, а также джет Golfstream G650 Дмитрия Мазепина (владелец «Уралхима») и аналогичный Golfstream владельца «Норникеля» Владимира Потанина.
Другие россияне регистрируют джеты в Сан-Марино с литерой T7. «Прописку» там получили Bombardier Global 6000, который связывают с основателем «Яндекса» Аркадием Воложем, и Airbus A319-133 миллиардера Дмитрия Рыболовлева. Впрочем, перевод джета в Сан-Марино не всегда спасает от раскрытия бенефициара: Bombardier главы ВТБ Андрея Костина летом был выявлен властями США и попал под блокирующие санкции.
#санкции #самолёты
⚖️ Компании Дональда Трампа уличили в налоговом мошенничестве
Окружной суд Манхэттена признал две компании, входящие в структуру Trump Organization, виновными в налоговом мошенничестве и фальсификации отчётности. Им грозит совокупный штраф на сумму более $1,6 млн. Приговор огласят 13 января.
Бизнес экс-президента США Дональда Трампа использовал забалансовые схемы, чтобы выплачивать некоторым топ-менеджерам вознаграждения наличными или в виде бесплатной аренды автомобилей, квартир. К примеру, Трамп лично выписал несколько чеков на оплату частной школы для внуков финдиректора Trump Organization.
При этом сам экс-президент и члены его семей не были обвиняемыми в этом деле. Но решение суда может подорвать политические перспективы Трампа, который вновь хочет выдвинуть свою кандидатуру на пост президента.
Ранее в этом году генпрокурор штата Нью-Йорк подала гражданский иск против Трампа, трёх его детей и Trump Organization. Она обвинила их в многолетнем сознательном манипулировании данными о размере своих активов, чтобы вводить в заблуждение банки, страховые компании и налоговые органы. Незаконная прибыль от таких операций, по мнению прокуратуры, составила $250 млн.
#Трамп #мошенничество
Окружной суд Манхэттена признал две компании, входящие в структуру Trump Organization, виновными в налоговом мошенничестве и фальсификации отчётности. Им грозит совокупный штраф на сумму более $1,6 млн. Приговор огласят 13 января.
Бизнес экс-президента США Дональда Трампа использовал забалансовые схемы, чтобы выплачивать некоторым топ-менеджерам вознаграждения наличными или в виде бесплатной аренды автомобилей, квартир. К примеру, Трамп лично выписал несколько чеков на оплату частной школы для внуков финдиректора Trump Organization.
При этом сам экс-президент и члены его семей не были обвиняемыми в этом деле. Но решение суда может подорвать политические перспективы Трампа, который вновь хочет выдвинуть свою кандидатуру на пост президента.
Ранее в этом году генпрокурор штата Нью-Йорк подала гражданский иск против Трампа, трёх его детей и Trump Organization. Она обвинила их в многолетнем сознательном манипулировании данными о размере своих активов, чтобы вводить в заблуждение банки, страховые компании и налоговые органы. Незаконная прибыль от таких операций, по мнению прокуратуры, составила $250 млн.
#Трамп #мошенничество