Forwarded from Баблишко
#ОтПодписчика
Еду, слушаю радио. Говорят с 1 июля банки начнут собирать биометрическую информацию. Конец левым картам?
#Отвечаем
30.06.2018 вступают в силу поправки в антиотмывочный закон (115-ФЗ) по сбору и обработке биометрических данных клиентов – физических лиц. Но банки пока к этому не готовы.
ЦБ пошёл на уступки и согласовал график введения идентификации:
1️⃣до 31.12.2018 – обеспечить готовность в 20 % структурных подразделений (но не менее 1 в каждом субъекте РФ)
2️⃣до 30.06.2019 - обеспечить готовность в 60 % структурных подразделений (но не менее 1 в каждом субъекте РФ)
3️⃣до 31.12.2019 – обеспечить 100% готовность.
Так что картами пока можно пользоваться. Но как прижмут совсем, появятся другие способы обхода. Так и живем.
@bablishko2018
Еду, слушаю радио. Говорят с 1 июля банки начнут собирать биометрическую информацию. Конец левым картам?
#Отвечаем
30.06.2018 вступают в силу поправки в антиотмывочный закон (115-ФЗ) по сбору и обработке биометрических данных клиентов – физических лиц. Но банки пока к этому не готовы.
ЦБ пошёл на уступки и согласовал график введения идентификации:
1️⃣до 31.12.2018 – обеспечить готовность в 20 % структурных подразделений (но не менее 1 в каждом субъекте РФ)
2️⃣до 30.06.2019 - обеспечить готовность в 60 % структурных подразделений (но не менее 1 в каждом субъекте РФ)
3️⃣до 31.12.2019 – обеспечить 100% готовность.
Так что картами пока можно пользоваться. Но как прижмут совсем, появятся другие способы обхода. Так и живем.
@bablishko2018
Forwarded from Баблишко
#ОтПодписчика
Банки все чаще необоснованно блокируют счета компании. Через суд отбиваем, но при этом теряем время и деньги выпадают из оборота. Подскажите как подстраховаться. Спасибо.
#Отвечаем
Мы неоднократно озвучивали мнение о том, что блокировка счётов стала для банков новым способом заработка на заградительных комиссиях. Внесение же компании в чёрные списки бьет по репутации и делает открытие резервного счёта затруднительным.
В качестве подстраховки мы рекомендуем использовать следующий вариант:
Заранее заключите с другим банком договор на размещение депозита от юридического лица с открытой датой. Это позволит в случае необходимости вывести на этот депозитный счет деньги с несправедливо заблокированного счета в основном банке.
Принимающий банк не станет блокировать депозитный счет. Подозрений в отмывании доходов такая операция не вызовет, особенно если договор заключен давно. После того, как деньги поступят на депозит, клиент вправе расторгнуть договор в любой момент с потерей накопленных процентов.
@bablishko2018
Банки все чаще необоснованно блокируют счета компании. Через суд отбиваем, но при этом теряем время и деньги выпадают из оборота. Подскажите как подстраховаться. Спасибо.
#Отвечаем
Мы неоднократно озвучивали мнение о том, что блокировка счётов стала для банков новым способом заработка на заградительных комиссиях. Внесение же компании в чёрные списки бьет по репутации и делает открытие резервного счёта затруднительным.
В качестве подстраховки мы рекомендуем использовать следующий вариант:
Заранее заключите с другим банком договор на размещение депозита от юридического лица с открытой датой. Это позволит в случае необходимости вывести на этот депозитный счет деньги с несправедливо заблокированного счета в основном банке.
Принимающий банк не станет блокировать депозитный счет. Подозрений в отмывании доходов такая операция не вызовет, особенно если договор заключен давно. После того, как деньги поступят на депозит, клиент вправе расторгнуть договор в любой момент с потерей накопленных процентов.
@bablishko2018