📢Banking news

🔸Банк Уралсиб проиграл в Лондонском арбитраже иск от держателей части субординированных кредитов, которые были списаны после санации банка. Уралсибу придется вернуть $8,6 млн долга истцам Natwest Markets (подразделение Royal Bank of Scotland) и Kleinwort Benson (подразделение группы Societe Generale). Уралсиб уже заявил, что выплатит указанную сумму, размер выплаты был ранее зарезервирован и некритичен для банка.
Это не совсем те субординированные облигации, которые мы привыкли видеть у держателей физ. лиц, которые приобретали их в погоне за доходностью и прогорали после санации или отзыва лицензии. Это субординированные кредиты, но также под повышенную ставку. Обращаю внимание на прецедент положительного оспаривания в Лондонском арбитраже, это может увеличить количество успешных исков к российским банкам.
🔸Эксперт РА понизило рейтинг Прио-Внешторгбанка (Рязань) с ruBB+ до ruBB, прогноз изменен со стабильного на развивающийся.
Причины: норматив достаточности собственного капитала Н1.0 с начала года упал с 12,9% до 11,1%, доля ссуд IV-V категории качества 20%, просрочка 8%
🔹Эксперт РА присвоило рейтинг Трансстройбанку (Москва) на уровне ruB-, прогноз стабильный.
риски: высокий уровень кредитования компаний, связанных с собственниками, 1/3 кредитного портфеля выдана компаниям, работающих в строительстве и сфере недвижимости
В апреле 2018 агентство отозвало рейтинг банка без подтверждения, а до этого в релизах отмечали концентрацию кредитного портфеля на аффилированных заёмщиках и ослабление уровня ликвидности.
🔹S&P повысил рейтинг Совкомбанка (Кострома) с ВВ- до ВВ, прогноз изменен с позитивного на стабильный.
причины: доля банка на рынке депозитов физ. лиц с начала года держится на уровне 1,4%, на рынке гарантий госзакупок для небольших компаний 25-30%
Агентство отмечает, что средний чек депозита в регионах у банка ниже, чем у конкурентов.
🔹Fitch повысил рейтинг Совкомбанка с ВВ до ВВ+, прогноз сохранен на уровне стабильный.

@MarketOverview

Генпрокуратура обратилась в Головинский суд Москвы с иском о конфискации в пользу государства имущества семьи полковника ФСБ Кирилла Черкалина на сумму 6,3 млрд руб.

В ходе проверки на соответствие доходов и расходов бывшего начальника 2-го отдела Управления «К» Службы экономической безопасности ФСБ обнаружилось, что Черкалин, получив доход из не предусмотренных законом источников, купил и зарегистрировал на родственников пять квартир, два загородных дома, шесть земельных участков общей площадью 7116 кв. м, 14 нежилых помещений и два автомобиля, перечислила Генпрокуратура.

В иске также говорится о наличных деньгах, обнаруженных при обыске в доме, машине и служебном кабинете полковника, на сумму 800 млн руб., $72 млн и 8 млн евро.

https://m.vedomosti.ru/politics/articles/2019/08/22/809355-samogo-bogatogo-polkovnika

Жесткий вариант ограничений для инвестирования непрофессионалов был выбран ЦБ

Полагаю, что можно было бы поддержать решение ЦБ.
Однако, мешают два фактора.

1. Отсутствие пробелов в памяти.
2. Пока еще не полное впадение в маразм.

Пробелы в памяти были бы необходимы, чтобы считать наши ценные бумаги самыми надежными и защищенными для инвесторов. Но абсолютно не вовремя подкидывающая сюжеты из прошлого память не дает покоя. Понимаю, с этим надо бороться. Таблеточки, может, для забвения попить. Но ... Увы. То докторов вспомню, посещавших наших бизнесменов с визитом вежливости. То милую и добрую историю по выкупу у миноритариев ТНК BP. Опять же – нежная забота о здоровье владельца АФК припоминается.
Я уж и не говорю о десятках «милых» недоразумений с ценными бумагами более мелких компаний.

Грустно на рынке столько времени работать. Я ж и былину, покрытую пылью, под названием: «не дадим обанкротить Юкос», помню.

А ежели серьезно – риски инвестиций в наши отечественные ценные бумаги весьма велики. Потому желание регулятора защитить бедных инвесторов, боюсь наоборот, по факту приведет к возрастанию их, инвесторских, рисков.

К чему все прийдет? К тому, что инвесторы будут В МАССОВОМ ПОРЯДКЕ открывать счета у иностранных брокеров.

Что дальше? По логике, регулятор тогда запретит открывать счета у иностранных брокеров. Раз уж заботиться о бедном инвесторе, то уж заботиться. До конца. До полного исчезновения у оного в принципе желания инвестировать куда Родине непотребно.

А может не запретами работать будем? Мы же обожаем что-то запрещать. Любимая, знаете ли игрушка наша.
Может, лучше направить усилия на ПООЩРЕНИЕ инвестиций на российском рынке? Пряничком что, слабо работать? Почему сразу за кнут хвататься?
Впрочем, я и забыл, когда у нас пряниками работали. Кнут – наше все.

Может, лучше усилить борьбу за РЕАЛЬНОЕ, а не на словах, соблюдение прав миноритариев? Может, начнем сажать чиновников за манипуляции рынком? Может, судебную реформу затеем? На всякий случай. Чтоб собственность, к примеру, отнять трудно было.

А может снова, как это было в 2000-е годы, возродим желание бизнеса работать на рост капитализации?

Нет? Не можем? А чего тогда упорно заставляем самых незащищенных инвесторов вкладывать на исключительно нашем рынке в наши инструменты? Они у нас разве самые защищенные?
Еще могу как-то согласиться с тем, что наш долговой рынок неплох. Особенно госбумаги.
А что делать будем с рынком акций?

Короче, друзья мои. Давайте сделаем наш фондовый рынок реально самым защищенным для инвестора, самым ликвидным, самым-самым. И тогда бедный и несчастный «абсолютно трижды неквалифицированный инвестор» сам туда пойдет.
А запреты штука, несомненно, гениальная. Но надоела уже.
Может, хватит?

@bitkogan

https://www.rbc.ru/finances/23/09/2019/5d8749599a7947f406e73df0?from=from_main

​​Впервые за последние семь лет на мировом рынке труда перестал расти дефицит квалифицированных работников. Этот вывод следует из исследования Hays и Oxford Economics под названием «The Hays Global Skills Index 2019», в котором анализируется состояние рынков труда 33 стран. Индекс выведен из семи индикаторов, показывающих, насколько легко компаниям в разных странах находить квалифицированный персонал. Среди этих составляющих — гибкость системы образования и трудового законодательства, участие специалистов в экономике, разрыв между их компетенциями и требованиями работодателей, рост зарплат из-за дефицита специалистов. Индекс для каждой страны измеряется по шкале от 1 (сбалансированный рынок труда) до 10 баллов (рынок испытывает влияние максимального числа негативных факторов).

https://www.kommersant.ru/doc/4101918

Очередная новость о реформе в сфере госуправления и масштабном сокращении госслужащих оказалась неприятной для армии примерно в 1,5 млн человек, именно столько в России насчитывается госслужащих без учета сотрудников МВД. При этом неожиданной она не стала, так как Минфин еще несколько месяцев назад предупредил о планах сократить число чиновников в Москве на 10%, а также на 15% в регионах.

Так что в ближайшие три года более 200 тыс. человек должны будут оказаться «на улице». И вряд ли многие из них смогут найти адекватную работу, учитывая состояние рынка труда. И это стало бы весьма неприятным фактором для российской экономики, если бы не несколько нюансов. Во-первых, это не первое такое сокращение за последние 10 лет. Еще в 2010 г. Медведев подписал указ о сокращении числа федеральных чиновников на 20% в 2011-2013 гг., причем сделал это в свой последний рабочий день президентом. В 2015 г., уже будучи премьером, Медведев подписал постановление о сокращении госслужащих еще на 10%. Во-вторых, все предыдущие меры были крайне неэффективными. В 2011-2013 гг. число чиновников сократилось всего на 3,4%, а в 2016 г. – менее чем на 1,5%. Так что и в этот раз никакого масштабного сокращения не будет.

В ведомствах сидят не дураки, поэтому в первую очередь сократят «мертвые души», которых полно везде, а кое-где пролоббируют оперативную передачу полномочий в подведомственные организации и всякие ФГУПы, закон о ликвидации которых так и не принят до сих пор. Так что реформа получится вновь чисто формальной.

Более того, красивые заявления Нестеренко о «компактных фронт-офисах» и структурном совершенствовании госаппарата не имеют ничего общего с реальностью. Никто не проводил полноценный анализ функций и полномочий госорганов, поэтому об эффективной реформе речь не идет. Как ее провести, если не выявить дублирующие или избыточные функции и т.п.?

Кому-то действительно не повезет, и он потеряет работу, особенно если отношения с начальством не очень хорошие. В основном сокращения должны коснуться региональных госслужащих. Судя по всему, первые на очереди – это налоговые инспекции в регионах. Ну а кто-то спокойно продолжит делать то, что делал, особенно на федеральном уровне. Потому что впереди еще масштабный переезд в Москва-Сити, да и нацпроекты сами себя не реализуют, да?

Поэтому планы Минфина делим на десять и ждем результатов этой реформы.

С 2020 года Минфин начнёт реализацию реформы госуправления, которая должна привести к сокращению раздутой "армии" чиновников.

Причина - для индексации зарплат всех госслужащих до конкурентного уровня (это по словам замглавы Минфина Татьяны Нестеренко) нужно будет искать ещё 100 миллиардов рублей в год, а это дорого.

Зарплаты у чиновников выше, чем они получали бы в частном секторе. Это одна из причин, почему так много экономически активных граждан идут в чиновники.

В 2020 году власти сократят штат центральных аппаратов федеральных органов исполнительной власти на 10%, а территориальных сначала на 5%, а в 2021 – ещё на 15%.

После 2021 начнут укрупнять территориальные органы исполнительной власти и делать их работу "более эффективной и экономичной". Это значит, будут ещё сокращения.

Разумеется, сокращать будут низовой персонал, в первую очередь клерков и мелких чиновников.

Это десятки тысяч высвобождающихся рабочих рук для частного сектора.

Зарплаты уволенных при переходе в рыночный сектор упадут, а с ними упадёт и общая покупательная способность населения, на которой частный сектор держится.

Лишь бы не начали бомбить Воронеж уволять заодно врачей и учителей под соусом оптимизации расходов.

🇷🇺#россия #финининдустрия #брокеры
Citi сократил последних аналитиков по акциям РФ в московском офисе

ФСБ использовала декларацию по амнистии капитала в уголовном деле.

Сегодня утром эта информация меня не оставила равнодушным. Создан, на мой взгляд, крайне неприятный прецедент.

Антон Германович! Вы говорили о том, что бизнесмены могут в рамках амнистии не бояться и показывать все свои авуары. Вы – умнейший и очень профессиональный человек. Неужели не ясно, что бизнес после этого эпизода окончательно перестанет верить не Власти (ей он особенно никогда не доверял, всегда ожидая какого-либо подвоха), но и любым дальнейшим гарантиям и заверениям и Минфина, и лично Вашим.
А ведь поверили же!
Я тоже многих агитировал пойти на амнистию. Поверить заверениям.
Более уж, извините, не буду. Воздержусь.

Все прекрасно помнят дело Кузнецова (про вынужденное нарушение валютного законодательства). Жесткий и конкретный был урок.
Боюсь, данный «урок» также будет «хорошо» воспринят.

Дорогая и нежно любимая наша Власть! Вы наивно думаете, что вот еще нацпроект какой замутим, ставочку еще немного снизим да по линии МСБ чего доброго и хорошего придумаем – и темпы роста опять будут что надо!

Увы, это не так.
К сожалению, основная проблема у нас не в этой области. Основная - в ДОВЕРИИ! Бизнес не верит Власти, и не торопится инвестировать в развитие.
Ныкает все по углам. И как практика показывает – опасения бизнеса не беспочвенны.

Есть желание экономику поднять? Давайте ДОВЕРИЕ восстановим!

А вот такие эпизоды - увы, его рушат. Жестко и очень конкретно.

@bitkogan

https://vedomosti.ru/economics/articles/2019/09/22/811765-fsb-ispolzuet-amnistii

🔥#FX #RUB #CBR
ЦБ 19 СЕНТЯБРЯ КУПИЛ ДЛЯ МИНФИНА ВАЛЮТУ НА 11.66 МЛРД РУБ.

​​Расскажем вам про очень громкое уголовное дело. Следователи подозревают, что один из самых богатых чиновников Кремля (в первой половине десятых годов), участник «Панамского досье» Иван Малюшин хитрым образом помешал российскому бюджету заработать 96 миллионов рублей.

До 2015 года Иван Малюшин был заместителем у легендарного начальника управделами Президента Владимира Кожина. Примерно в это же время СМИ называли Малюшина одним из самых богатых чиновников Кремля – судя по налоговым декларациям за 2010 год, он заработал 14 миллионов рублей. Однако, видимо, официальными деньгами дело вряд ли ограничивалось.

Малюшин был уволен в январе 2015 года – и только в августе 2019 следователи неожиданно заинтересовались одной древней историей с его участием.

Иван сдал в аренду государственную землю, за которую отвечал по работе. Участок он передал компании «Стройгруппсервис». А потом в апреле 2014 года подписал с ними ещё одно соглашение, в котором сильно снизил стоимость аренды. Зачем, почему – непонятно, но сумма платежей в итоге резко упала на 96 миллионов рублей.

Сейчас Иван Малюшин уже переведён в статус подозреваемого. В отношении него возбуждено уголовное дело по статье 285: «Злоупотребление должностными полномочиями».

С 23 сентября операции по картам Банка корпоративного финансирования (БКФ) будут остановлены, поскольку РНКО «Платежный центр» прекратил их обслуживание. В РНКО “Ъ” пояснили, что причина — неудовлетворительное финансовое состояние банка. О прекращении обслуживания в БКФ узнали месяц назад, но оперативно нового партнера банк не нашел, поэтому карточные операции будут недоступны до конца октября.

По мнению экспертов, спустя месяц даже после возобновления работы клиенты уже не вернутся в банк.

https://www.kommersant.ru/doc/4101861?from=four_finance

«Тушите свет, сливайте воду» (с).

Банк России продолжает свой крестовый поход против инвестиций граждан в иностранные активы. В акции Apple, по мнению регулятора, можно вкладывать не больше 50000 рублей в год, а в сплошь коррупированные акции госкомпаний сколько угодно. Американский доллар - враг, а обвалившиймя в два раза рубль - идеальный инструмент хранения сбережений. @banksta

Соратники подсказали петицю против последних новаций ЦБ по категоризации инвесторов - https://www.roi.ru/55701/
Я бы предложил присоединиться) ибо ерундой занят наш мегарегулятор)

Правительство до 15 декабря внести изменения в законодательство для выдачи ипотеки под 2% на покупку жилья для молодых семей на Дальнем Востоке. Путин поручил сегодня.

ВЭБ.РФ, похоже, устал наблюдать, как его заемщик - бывший губер Краснодарского края Александр Ткачев и его родственники не могут сделать прибыльным курорт "Горки Город", построенный в Красной поляне к зимней Олимпиаде 2014 года. На все это унылое зрелище с казино, неравномерными горными трассами и наплывом неоднозначной публики тошно смотреть. Особенно когда соседний курорт "Роза Хутор" Владимира Потанина работает как часы, оттягивая большую часть ткрпотока в Красной поляне. ВЭБ требует с "Горки Город" провести модернизацию. Курорт обещал выделить 5 млрд руб. за пять лет на эти цели.

Банкротов среди застройщиков становится все больше.

За первые пол года 133 застройщика стали банкротами. В совокупности они возводят 709 домов общей жилой площадью 2,95 млн. кв. метров. Об этом говорится в отчете Рейтингового агентства строительного комплекса (РАСК).

Для сравнения за весь прошлый год банкротами были признаны 111 застройщиков. То есть скачок произошёл почти в два раза.

"Вымывают" с рынка не крупных игроков изменившиеся с 1 июля прошлого года правила для девелоперов. Поправки в закон о долевом строительстве ужесточили требования к застройщикам, основным стал запрет на привлечение денег от дольщиков напрямую, все застройщики должны работать по банковскому сопровождению, а деньги должны перечисляться на расчетный счет в уполномоченном банке.

Следующая волна банкротств будет связана с нововведением уже этого года. Все застройщики обязаны продавать квартиры через счета эскроу - на этих счетах деньги покупателей должны находиться до завершения стройки.
@KotElviry

👩‍⚕️🥩В России создали дешевое искусственное мясо по 800 руб/кг

«Очаковский комбинат пищевых ингредиентов» сообщил о первом успехе в сфере выращивания искуственного мяса, которое может появиться на приласках магазинов уже в 2023 году.

Для его производства берутся клетки мышечной ткани теленка 2-3 дней от роду (теленок остается жив и здоров). Затем клетки помещают в питательную среду, где они и растут.

Ученым удалось вырастить 40 гр такого мяса, однако цена на начальном этапе составит от 800 руб/кг. Но по мере развития технологии себестоимость его составит 300 руб/кг.

А вы купили бы такую телятину, будь она по 400-500 руб/кг? Я думаю, что большинство людей будут питаться по-старинке. Хотя развитие технологий не может не радовать.

«Транснефть» сообщила о приостановке прокачки нефти по «Дружбе». Инцидент произошел на польском участке нефтепровода из-за…нелегальной врезки в «Дружбу», это привело к утечке нефти на территории Польши. С раннего утра по Варшаве поставки возобновились.
https://www.rbc.ru/society/23/09/2019/5d88777c9a7947484d7a4e98?utm_source=tl_rbc

​​Мониторинг технологического развития

При высокой доле расходов на инновационную продукцию Россия отстает по общей ее доле в объеме продаж, говорится в свежем исследовании Высшей школы экономики «Инновационное развитие в России и странах ЕС». Так, по итогам 2018 года РФ заняла девятое место среди европейских стран по затратам на технологические инновации — их доля составила 2,1% стоимости отгруженной продукции и сравнима с показателями Австрии (2,2%) и Франции (2%). Лидерами по расходам стали Швеция (3,8%) и Дания (3,3%), для которых характерно преобладание интеллектуальной составляющей инновационного процесса — свыше двух третей их расходов приходятся на научные исследования и разработки.

В России на научные инновации также тратится крупная доля расходов — 45,2%, что соответствует среднеевропейскому уровню. Столько же тратят Чехия и Болгария, расположившиеся по общим затратам на инновации в нижней части рейтинга (1,4% и 0,8% соответственно). Еще треть расходов на инновации в РФ приходится на модернизацию производств — закупку оборудования и современного ПО.

Впрочем, прямой связи интенсивности затрат с результатами не показано: так, по ключевому показателю, доле инновационных товаров и услуг в объеме продаж, РФ заняла в рейтинге лишь 24-е место (6,5%) — это сопоставимо с результатами Польши (6,3%) и Болгарии (6%) при меньших затратах (1,5% и 0,8% соответственно).

https://www.kommersant.ru/doc/4097275

Офис печально известной компании «Международный финансовый центр» (МФЦ / Global FX / Global Finance) находится в башне «Империя» (Empire) в Москва-Сити на 13 этаже.
Собственник башни — Capital Group Владислава Доронина — годами не реагирует на то, что в его здании разводят людей на деньги.
Институт репутации должен работать в подобных случаях. Получается, Доронин покрывает аферистов. И его репутация должна страдать от этого. Но пока не страдает.