Пока ничего страшного. Рынок просел всего на несколько процентов: SP на -2,8% в моменте на предторгах, ММВБ на -3%, РТС на -5,5%, доллар почти +3% к рублю (рост до значений выше 75 рублей), нефть падала в моменте на -6%.

Нормальная коррекция и, казалось бы, ничего необычного. Ничего необычного, если не учитывать, что каждый раз локальный экстремум мы видим на соответствующем сантименте в СМИ. Толпу загоняют в одно направление, создают объем, об который набирают позиции крупные участники, и дальше разворот рынка. Регулярное манипулирование рынками и «игра толпой».

Обратите внимание, как быстро (в течение менее чем 2 выходных дней) систематично и планомерно одна страна за другой продвинули нужную повестку. Еще в пятницу ВОЗ говорил, что «ничего страшного, понаблюдаем», — и тут раз, и внезапно всё изменилось за менее чем 12 часов.

Подробнее о "новой мутации" коронавируса и о том, как манипулируют рынками, поговорили по ссылке:

https://ecworld.fund/novaya-mutatsiya-koronavirusa-i-manipulirovanie-rynkami/

Пока в планах 2-ое место (и подвинуть Вексельберга), а затем Альфа может стать и ключевым оператором рынка ЖКХ страны: https://yangx.top/ecworldnews/1593

Хозяева земли (воды) русской. Кто-то "месторождения" воды сможет приватизировать, кто-то инфраструктуру и потом определять внутренних "поставщиков", забирая и тот рынок под себя (сначала внутренний, а потом, возможно, и внешний (новую "трубу")).

Альфа не стесняется демонстрировать растущие аппетиты.

P.S. У Сбера хороший конкурент формируется: контур ВТБ - Альфа - ВЭБ. В итоге 3-4 "игрока" (групп элит) и поделят процесс доения "новой нефти" (и первой, второй).

(инфографика взята у РБК)

Государственная Дума на пленарном заседании во вторник приняла закон о восстановлении в РФ системы вытрезвителей (теперь они будут частные): https://yangx.top/ecworldnews/1597

Отсюда понятно, каким правительство видит ближайшее будущее нашей страны (мы говорили об этом почти два года назад, когда законопроект только готовили).

Логика простая: экономическая ситуация в стране будет ухудшаться (по мере движения в сторону ненефтяной эпохи) - безработица расти - [как и в 90-ые] многим захочется "забыться", лишь бы не осознавать всё то, что будет происходить вокруг, - "излишки" денежной массы у таких людей будут изымать вытрезвители.

Еще раз обратите внимание, что вытрезвители будут платные (частные). В принципе, эти же платные "курорты" можно быстро перепрофилировать под работу с особо буйными любителями одиночных пикетов (т.н. карательная психиатрия, если вдруг забыли). Если кому-то последнее покажется невероятным, то можно освежить память новостью всего 15-месячной давности:

Якутского шамана Александра Габышева, который пешком шел в Москву «изгонять Путина», поместили в якутский республиканский психдиспансер после задержания на границе Бурятии и Иркутской области, сообщается на сайте регионального Минздрава.

«Самопровозглашенный "Шаман-воин" А. Габышев доставлен в Якутский республиканский психоневрологический диспансер. <…> Как медицинской службе нам важен сам пациент и его состояние. В случае если у данного пациента будут выявлены патологии, мы готовы оказать квалифицированную медицинскую помощь», — говорится в пресс-релизе. (с) Zona Media

Создается хороший инструмент не только заработка на новом состоянии России, но и для оказания "квалифицированной" помощи тем, кому это состояние слишком уж сильно не будет нравиться.

Как финансовые инструменты (цены на активы) и рынки реагируют на изменение баланса ФРС США (запуск / отмену и размер QE) - кратко, в виде графиков, рассмотрели по ссылке:

https://ecworld.fund/vliyanie-balansa-frs-ssha-qe-na-finansovye-instrumenty-i-rynki/

(полезно для тех, кто только начинает свой долгосрочный путь в управлении семейным и не только капиталом).

В рамках тега https://ecworld.fund/tag/tsifrovaya-valyuta/

Мировые центробанки ускоряются в процессе подготовки внедрения цифровых валют. Сегодня пришла новость из Италии. А 10 минут назад закончился Open Talk c зампредами ЦБ РФ О. Скоробогатовой и А. Заботкиным на тему цифрового рубля (что это, сроки внедрения, функции).

Кратко беседу изложил по ссылке:

https://ecworld.fund/tsifrovoj-rubl-kak-ego-vidit-tsb-rf/

Спойлер. Ключевое: цифровой рубль - это средство расчета, а не средство сбережения.

Биткоин дошел до нашей целевой зоны в 27 тысяч долларов, прибавив за выходные около +13% и показав локальный (на текущий момент) максимум в $27.760.

С начала года биткоин прибавил +280%.

За тот же период Эфир (ETH) прибавил +420%, а Рипл (XRP) всего +50% (до начала падения месяц назад Рипл прибавлял +310% - многим держателям криптовалюты не стоит забывать об этом: виртуальные валюты это всего лишь виртуальные валюты - условно завтра национальные правительства введут цифровые валюты - и крипту [законодательно] могут легко двинуть в сторону 00-ых отметок).

Что касается будущего российского фондового рынка и последних новостей от ЦБ относительно возможностей торговли на рынке неквалифицированных инвесторов.

Российские брокеры пока не готовы озвучивать порядок действий, которые они будут предпринимать в случае быстрого вступления в силу новых ограничений. Будут ли они сразу только ограничивать открытие новых позиций, например, в том числе во фьючерсах и опционах, дадут ли время (и какое) на закрытие старых позиций или будут закрывать принудительно (и с какого момента) - пока вопрос.

А ситуация очень и очень быстро меняется. ЦБ на ходу меняет вчерашние изменения в законе "О рынке ценных бумаг", формируя высокий уровень неопределенности, а в дальнейшем, вероятно, и панику на рынку.

Тем, кто держит сложные (тем более опционные) конструкции или "тяжелые" позиции думать об этом придется заранее. Так как как и ограничение открытия новых позиций (например, для выравнивания конструкций), и тем более закрытие новых - создадут повышенную волатильность и "перекосы" на рынке. Проблемы могут также появиться у физиков при хеджировании позиций. Одновременно оценить риски придется и тем, кто держит акции Мосбиржи в портфелях.

Как обычно подробнее ситуацию рассмотрели по ссылке:

https://ecworld.fund/kvalifitsirovannyj-investor-i-izmeneniya-na-rynke-investitsij/

С января 2021 года ФНС плотно возьмется за электронные кошельки. Кроме того, в ближайшее время будет "узаконен" процесс наблюдения ФНС за движением по счетам граждан в "онлайн-режиме" - по всем транзакциям (первые массовые кейсы, вероятно, пойдут по крупным банкам).

Также увеличивается список операций клиентов, данные по которым уходят в Росфинмониторинг.

По ссылке, как обычно, поговорили подробнее о большом налоговом брате - 2021 и о том, почему больше нельзя принимать регулярные платежи на личные карты и электронные кошельки:

https://ecworld.fund/bolshoj-nalogovyj-brat-2021/

Всё-таки, вернемся к этой теме снова. Поскольку речь идет об эмиссии и инструментах, которые будут влиять на курс национальной валюты.

Отдельную тему под цифровой рубль еще раз выделять не буду, но момент важно зафиксировать хотя бы здесь, чтобы история не затерялась в комментариях и можно было чуть позже к ней еще раз вернуться.

Буквально пару недель назад мы говорили о том, что первым тестовым полигоном для цифрового рубля может стать пенсионная система / статьи бюджета, вечно дефицитные и связанные с финансированием пенсий: https://yangx.top/ecworld/2314

Прошло некоторое время - и на выходных в рамках "развлекательной" передачи С. Шнуров задал вопрос главе ЦБ Эльвире Набиуллиной о цифровом рубле и пенсиях (напоминаю, почти все вопросы таким лицам заготовлены и согласованы). Тему зацепили вскользь. Но затем СМИ (очевидно, что с подачи) широко подняли ее в общественном пространстве более прямолинейно: пенсии могут начать выплачивать цифровыми рублями. Заброс. Теперь будут отсматривать реакцию, собирать мнения.

Почему "пенсия" это одна из идеальных площадок для теста цифровой валюты? Потому что:

✔️ пенсия это про как раз про расчеты, а не про сбережения. А именно это является основной "точкой приложения" цифрового рубля на первом этапе (в том числе со слов двух зампредов главы ЦБ);

✔️ в таком виде в в размере финансирования дефицита бюджета ПФР (потом сам ПФР, скорее всего, отомрет), то есть как чистая эмиссия, цифровой рубль на первых порах будет некритично увеличивать денежную массу, кроме того, она быстро будет стерилизоваться налогами, а также не приведет к росту денежной массы конкретно у активной части населения / физиков (которая значительнее влияет и на инфляционные процессы, и на настроения в целом в социуме - при наличии "дополнительных / лишних средств к существованию");

✔️ кейс [после первых вздохов] получит позитивную реакцию со стороны основного электората, если ему еще и дополнительную индексацию под это дело предложить.

Вроде как эмиссия, но не совсем рубля, да и средства временно хранятся в ЦБ. Периодически уходя на лекарства, оплату ЖКХ, покупку круп и возвращаясь обратно в "окологосударственный контур".

Для теста более чем. Дальше больше. Если решатся.

Небольшая экономическая ретроспектива 2020 года, итоги года, ожидания, возможности, нереализованное и несколько слов о будущем и важности наступающего десятилетия для мира и россиян:

https://ecworld.fund/nikogda-ne-pozdno/

Коллеги, пока идут праздники и есть чуть больше свободного времени, присоединяйтесь к нашему Курсу активного управления капиталом.

Хорошая возможность вдумчиво прочитать сотни полезных и максимально ориентированных на практику материалов, накопившихся за предыдущие годы.

Итоговая полезность описана по ссылке, где есть и отзывы тех, кто уже давно с нами, в том числе не первый год (в конце текста ссылка на вход).

Как присоединитесь, начните изучать материалы с этой записи - так быстрее и эффективнее. Не упускайте возможности, которые дает рынок.

"Ледокол" американского фондового рынка - FAANG.

Начинается тест сверху. По итогу - тренд на несколько недель.

Снизу ближайший критический уровень 4.350 пунктов. При его пробое вниз - пойдем тестировать диапазон 4.250-4.100. Ниже этого диапазона ближайшая существенная поддержка только у сентябрьских минимумов (3.700).

То есть гипотетический даунсайд при пробое - 16%.

Американцы восстали против режима. Вашингтон охвачен хаосом. Хроники потрясшего мир американского бунта. Миллионы людей у Капитолия.

Если кто-то и заслуживает премию за лучшие кликбейтные заголовки, то это журналисты российских окологосударственных СМИ.

Пока большие белые мальчики играют в политические игры, а их ручные СМИ обеспечивают нужный общественный "накал" страстей, - мальчики поменьше пытаются играть свою игру.

Подробнее о происходящем сегодня в США и значимости этих событий для всего мира - поговорили, как обычно, по ссылке:

https://ecworld.fund/shou-belyh-malchikov/

Торжество демократии. Работа системы сдержек и противовесов. Нулевая терпимость к автократии. В последние дни мы увидели массу лозунгов и действий различных участников общественно-политической системы США (включая частный бизнес), производимых под этими лозунгами.

Я не берусь судить, какой проступок совершил Д. Трамп, свое мнение по этому поводу я высказал ранее, более того, всё его президентство выглядело «за гранью» на фоне любых других его предшественников, за работой которых я имел возможность наблюдать, будучи активным участником экономических процессов в стране и участником фондового рынка. Твитты Трампа и меня иногда «щипали». Но то, что мы видим в последние дни в формате «гражданское общество внезапно осознало и бросилось защищать свободу» - помимо прочего - это не что иное как еще и урок и показательное выступление всем нам:

▪️ что будет с тем, кто будет идти против системы. Как показала система, в ответ она сама мгновенно нарушает все законы и общественный договор, — вместо того, чтобы нормально работать с первых дней, используя механизмы сдерживания (нам же говорят, что это система сдержек и противовесов?) и превентивных мер ограничения «неадекватных» действий любых лидеров системы);

▪️ каким будет наше будущее: один неверный (по чьей-то оценке) шаг — и тебя выпилят из всех социальных сетей, твой бизнес остановят, детей в хорошую школу не возьмут, опустят в прессе / твоем сообществе до такой степени, что сделают токсичной даже для рукопожатия персоной.

Подробнее о том, каким будет мир при "демократах" и где в нем место России и россиянам, поговорили по ссылке:

https://ecworld.fund/2035-kak-zagnival-zapad/

Честно говоря, читая последние новости по бюджетным расходам в США не складывается ощущение, что финансовые власти в США здоровы (причем, не первый год).

Да, конечно, чиновники помнят кризис 2007-2009 годов и как в те месяцы было тяжело, сложно и не было видно перспектив, страх - и поэтому никто не хочет повторения этого сценария (поэтому и заливать экономику деньгами начали еще в конце лета 2019 года, за полгода до "пандемийного" 2020-го).

Но то, что они делают с бюджетом сегодня ...

Понятно, что уровень "освоения" бюджетных средств в США намного выше российского. Но сейчас и в таких цифрах происходящее выглядит очень и очень не здорово. В чем финальная цель тех, кто принимает окончательные решения (Президента, главы Минфина и т.д.)? Зачем такое количество помощи физикам из непострадавших отраслей (которые получают пособия и другую помощь, лишь бы не работать, а не потому что так случилось). Чтобы эти средства снова ушли на фондовый рынок и лишь в меньшей степени на потребление (как показал весенний "пик" кризиса)?

Попытались ответить на эти и многие вопросы, а также понять, к чему приведет такая политика, - в записи по ссылке:

https://ecworld.fund/kak-vyglyadit-giperinflyatsiya-i-ee-riski/

Ключевые фразы - [гипер]инфляция и изменение привычной структуры инвестиций / глобальных долгосрочных портфелей.

В конце 2020 года, когда РЖД размещали так называемые социальные облигации на 25 млрд руб., не все инвесторы смогли приобрести эти бумаги из-за новых экологических требований. Об этом гендиректор РЖД Олег Белозеров объявил 15 января, выступая на сессии «Зеленая энергия» Гайдаровского форума.

Топ-менеджер сообщил, что РЖД получили «записку» от международного инвестфонда PIMCO, у которого почти $2 трлн в управлении, следующего содержания: «Уважаемые «Российские железные дороги», вы очень интересная и привлекательная компания, но мы не сможем выкупить часть средств (облигаций. — РБК), хотя очень хотели бы, поскольку больше 50% вашего грузооборота — это карбоновый груз». «Согласно официальной статистике, 44% — перевозка угля, еще [некоторая доля] — перевозка нефтепродуктов», — пояснил Белозеров. Представитель РЖД не стал уточнять РБК, сколько PIMCO была готова вложить в бумаги российской естественной монополии. (с) РБК

Больше таких ограничений для компаний "страны углеродного следа" --> выше ставки --> ниже маржинальность бизнеса / выше инфляция. Почему? В какой-то момент, когда "зеленые требования" жестко подожмут, "токсичным" компаниям сначала придется повышать ставки, чтобы привлечь больше (компенсировать ушедших) инвесторов, а потом государству и вовсе придется самому выкупать новые эмиссии (не важно, прямо или через другие компании с контрольным пакетом). Компании-то "бюджетообразующие" (и "распилообразующие") .

Действительно, звоночек.

✔️ кредиты, которые не соответствуют будущим возможностям,
✔️ ложные представления о пенсии «на итальянском побережье»,
✔️ чуть меньше кредитная конура в новостройке из гна и палок,
✔️ новое кредитное авто, которое через 1-2 года заберут коллекторы или чуть более б/у авто,
✔️ б/у смартфон Apple …

- каким вошел россиянин в 2021 год и как будет выглядеть жизнь медианного россиянина к 2035 году, обсудили в первой из предстоящей серии записей - по ссылке:

https://ecworld.fund/novyj-russkij-2035-zhizn-v-konure-deti-roskosh/

Каждый раз, когда после публикации подобных записей, читаю комментарии, то замечаю, что ряд людей фокусируется на мелочах, вместо важного. Немногие видят центральную идею. Хотя, часто я много раз выделяю ее различными способами.

Людям нравится "подхватить" то, за что ухватился глаз / мозг, позволяя мозгу увести нас по простому / понятному ему (менее затратному для мозга) пути.

Основная ошибка (в принципе, по жизни) большинства людей, особенно нас, россиян, это отсутствие концентрации на будущем, то есть на стратегии. Люди совершают какие-то регулярные действия (почти машинально, как роботы). Год за годом. А через 15 лет обнаруживают, что "пришли" не туда. То есть все те действия в течение многих лет были совершены зря, все усилия / ресурсы (годы, здоровье, молодость, деньги) потрачены впустую.

Люди оценивают будущее исходя из сегодня, то есть как-будто формируют прогноз погоды: "сегодня вот такая у меня жизнь, значит, завтра будет примерно такая же". Мало кто оценивает ситуацию так: "Какой будет мир завтра? - Я должен ему соответствовать. Я соответствую ему? Нужно ли миру будет завтра то, что я умею, и то, что у меня есть?". А надо именно и только так.

В последние месяцы мы всё чаще и чаще слышим: «растет разрыв между бедными и богатыми, катастрофа, богатые становятся богаче, а бедные беднее, караул, богатые должны платить больше налогов …»

Предлагаю взглянуть на происходящее под другим углом и положить конец «растущему неравенству» между богатыми и бедными. Подробнее, как обычно, по ссылке:

https://ecworld.fund/rastushhemu-neravenstvu-mezhdu-bogatymi-i-bednymi-pora-polozhit-konets/

Пара моментов для тех, кто всё еще мыслит категориями "почему деньги достаются каким-то блогерам, а не шахтерам?".

Как правильно подмечено в комментариях к одного из предыдущих обсуждений, рост спроса на мобильные телефоны говорит именно об изменении образа жизни. Еще 10 лет назад мы выбирали телевизор получше, чтобы смотреть новости или нэшнл геогрэфик на больших дюймах и в более ярких или живых красках. Сегодня в том числе для этого же мы выбираем получше телефон / смартфон.

Спрос (интерес человека) смещается не просто в сеть — в контент. По большей части — в развлекательный.

Поэтому в прогнозах будущего, развитии бизнеса, поисках себя, не нужно упираться во «вчера» — нужно уже принять, что мир другой и он будет становиться «другим» всё быстрее.

Кто быстрее адаптируется, тот выживет и заработает. Остальные ... Подробнее по ссылке:

https://ecworld.fund/kto-nuzhnee-bloger-ili-santehnik/