В. Путин ударил по банкам.

В 2020-2021 году нас ждет новая волна лишения лицензий и санаций. А банковские комиссии для физических лиц и юридических лиц вырастут.

Подробнее по ссылке: https://ecworld.fund/v-putin-udaril-po-bankam-kolichestvo-bankov-v-2020-2021-godah-snova-sokratitsya-a-komissii-vyrastut/

2019 — год наоборот, или как мы уходим в «обшор».

Подвели итоги года, зафиксировали сантимент и настроения различных групп населения, начиная от самых бедных, заканчивая крупнейшими участниками финансового рынка.

https://ecworld.fund/2019-god-naoborot-ili-kak-my-uhodim-v-obshor/

Обновление ежегодной рубрики.

Долгосрочные тренды в экономике: 1999 — 2019

https://ecworld.fund/dolgosrochnye-trendy-v-ekonomike-1999-2019/

Коллеги, сегодня в рамках Курса активного управления капиталом (в скрытых записях) опубликовал базовый материал с общим направлением "Как накопить на пенсию" (ссылка).

Как показали опросы прошлых лет, совсем небольшое количество людей даже среди наиболее экономически активного населения задумывается о своей жизни, которая их ждет через 20-30 лет. А теперь просто обернитесь назад и вспомните, как совсем недавно мы встречали миллениум / "начало" нового тысячелетия / 2000-ый год - а это было как раз те самые 20 лет назад. Они проскочили так быстро, что многие из нас и не заметили. Следующие 20 пролетят так же быстро.

Наша общая проблема в том, что пока мы молоды и активны, мы не думаем о том, какой наша жизнь будет через пару десятилетий. Зато это легко понять, взглянув на наших бабушек и дедушек или пожилых родителей. На фоне ухода экономик от классических энергоносителей и потери доли энергорынка рынка в 2020-ых наше государство, с большой долей вероятности, через 10-15 лет не сможет обеспечить сегодняшним "активным" даже тот уровень пенсии и социального обеспечения (здравоохранения прежде всего), который предлагает сегодняшним пенсионерам.

Поэтому мы сами должны составить для себя план действий, обеспечить уровень накоплений и сформировать пул активов, которые благодаря регулярному денежному потоку позволят нам обеспечить себе достойную жизнь через 20-30 лет (а, возможно, благодаря нашим действиям - еще и комфортную жизнь нашим детям и внукам). Однако для этого действовать нужно начинать лет за 20-25 до момента "снижения активности". То есть начать нужно было еще вчера.

Если для вас это актуально, рекомендую присоединиться к чтению скрытых записей (ссылка на отзывы) и начинать действовать в этом направлении и активно управлять своей жизнью и капиталом уже сейчас.

Война бесконечности.

В среду [на фоне обострения конфликта на Ближнем Востоке] рынок в 9-ый раз за 10 лет показал почти 10%-ую дельту между максимум и минимум цены внутри дня. В предыдущие два раза похожая ситуация заканчивалась для рынка 3-5-летним трендом:

▪️ в одном случае падением цены нефти на -77% за это время;
▪️ во втором случае ростом на +218%.

Какие последствия ждут мир и рынок энергоресурсов после убийства иранского генерала? Поговорили по ссылке:

https://ecworld.fund/vojna-beskonechnosti-potrebnost-v-pobedobesii/

Лёд тронулся: количество инвесторов в России выросло в 2 раза за год.

Динамика роста количества уникальных клиентов впечатляющая и в целом за последние 4 года: +10% —> +19% —> +47% —> +97% — и при этом, чем выше рынок, тем больше желающих поучаствовать в росте акций.

Надо отдать должное: российские власти в постсанкционный период и после ухода иностранных инвесторов по итогам событий 2014 года смогли изменить тренд и заместить ушедших «не стабильных» («реактивных») внешних инвесторов — инвестором внутренним, раздавая ему и косвенно (загружая через НПФы и ПФР), и прямо — и госдолг правительства (в том числе через офшорные прокладки окологосударственных и близких к ним структур) и корпоративные облигации, и акции российских компаний.

Подробнее по ссылке https://ecworld.fund/lyod-tronulsya-kolichestvo-investorov-v-rossii-vyroslo-v-2-raza-za-god/

Биткоин пробует на себя роль защитного актива.

Посмотрите, как двигается его цена [в сравнении с динамикой нефти и золота] во время инцидента с участием Ирана 8 января 2020 года:

https://ecworld.fund/bitkoin-probuet-na-sebya-rol-zashhitnogo-aktiva/

В акциях Русгидро появившиеся 16-17 декабря 2019 года нетипичные объемы торгов сегодня, с выходом более четких заявлений из правительственных источников, вылились в объемы торгов, которые до текущего момента в данных акциях мы никогда не наблюдали.

Сквиз на 17% за 4,5 часа торгов и проторговано больше, чем в голубых фишках, — около 8 млрд рублей (почти столько же, сколько в Сбербанке и Газпроме вместе взятых наторговали).

Подробнее о причинах: https://ecworld.fund/rusgidro-istoricheskij-obem-torgov/

В ноябре-декабре 2019 года на российский рынок пришло рекордное количество новых инвесторов, которые сформировали рекордный с декабря 2011 года оборот по акциям - у текущих максимумов рынка (2.930 - 3.080 пунктов ММВБ).

При этом объем торгов долларом упал на -28% к 2018 году и на -43%, то есть сложился почти вдвое, к итогам пикового 2016 года.

Подробнее о том, как проходит дедолларизация, и о смещении модели накопления среднего класса:

https://ecworld.fund/eshhe-nemnogo-o-dedollarizatsii-i-smeshhenii-modeli-nakopleniya-srednego-klassa/

Теперь снова за Магнит взялись у минимумов.

За 20 минут (!) торгов прошел более чем вдвое больший средний дневной (!) объем за последний год.

+3% в моменте.

Свеча в -2000 пунктов по РТС. Как-то слабенько рынок реагирует на отставку Правительства.

Хотя, все догадываются, что это последний шаг к пожизненному правлению собирательного образа В. Путина (и не важно, в каком официальном статусе конкретно его).

Это цементирование текущего статус-кво во власти элит.

Рынки не успевают за инициативами В. Путина https://yangx.top/ecworldnews/74

За свечой падения последовал отскок и возврат к прежним ценам.

Мало кто пока понял, но ...

... сегодняшний день разделил новейшую историю России на ДО и ПОСЛЕ вот такой чертой

___________________________

Январь 2020. Вечереет. Российский народ потихонечку радуется тому, что материнский капитал, возможно, теперь будут давать за первого ребенка, пособия по уходу за детьми от 3 до 7 лет увеличат для наиболее бедной части населения и что Д. Медведева, который виноват во всех смертных грехах, "уволили". При теплом комнатном освещении еще не видно, что за окном вдалеке уже разгорается зарево будущих невзгод новых крепостных, которых 15 января 2020 года лишили перспектив на следующие и долгие еще 10-15 лет.

P.S. Пока в Москве метеорологическая оттепель, цемент политической системы застывает лучше. Сколько кислорода на этом последнем [перед Думскими выборами] вздохе захватит россиянин, столько у него и будет этого кислорода на оставшееся до "конца" текущей политической элиты времени.

Глава департамента финансовой стабильности ЦБ Елизавета Данилова:

Тот рост долговой нагрузки, который мы меряем на макроэкономическом уровне как отношение платежей по кредитам всего населения к доходам населения, продолжит возрастать, только более медленными темпами. В течение этого года он тоже продолжит возрастать, потому что мы прогнозируем, что высокие темпы [кредитования] сохранятся. Напомню, мы ожидаем по необеспеченным [кредитам] 10% или чуть выше, а по ипотеке — вообще 20%.

Надеемся на то, что наши меры приведут к тому, что более здоровым будет рост кредитования, что рост будет продолжаться за счет заемщиков с менее высокой долговой нагрузкой и риски, таким образом, не будут накапливаться (с)

Если речь идет о росте еще на 20% по ипотеке, то имеется в виду массовый из платежеспобного сегмент ЦА. Все последние в том числе официальные исследования показывают, что масовая аудитория точно не богатеет и капитально сидит на кредите. Остается предположить, что в ближайшее время (после реально всплеска отложенного спроса в первые 3-4 месяца года еще более или менее "здоровой" аудитории) мы увидим рисование отчетности и очередное заливание госбанков рублем. Эмиссионный станок не остановится.

Реальные показатели банковской системы будут ухудшаться (в части чистого процентного дохода), начиная с III квартала 2020 года. Чтобы скорректировать проблемы госбанков, полагаю, под нож пустят еще часть крупных коммерческих банков. В дополнение к тому, о чем говорили ранее. Как раз история конца 2020 - 2022 годов.

Поговорили о том, какое историческое событие произошло 15 января 2020 года. Основные тезисы:

▪️ цементирование и легитимитизация нового дворянства и крепостных;
▪️ к чему привели голосование "сердцем" и инфантильность большого количества россиян;
▪️ как текущая элита украла у народа возможности, которые предлагал России рост мировой экономики за последние 20 лет;
▪️ чем медленнее растут доходы россиян по отношению к общемировым трендам, тем быстрее растут доходы «знакомых» В. Путина;
▪️ куда приведет Россию новый глава правительства М. Мишустин.

Подробнее по ссылке:

https://ecworld.fund/tsementirovanie-i-legitimitizatsiya-novogo-dvoryanstva-i-krepostnyh/

Для вирутальной экономики (поддержка фондового рынка на фоне возможного падения, вливания в ОФЗ) он идеальный премьер. Еще бы чужие тени сзади не маячили (то есть пришли бы после Выборов 2018 года другие лица, принимающие решения), было бы вообще замечательно.

Пока во всём мире мы наблюдаем тренд на уберизацию, в России происходит "ротенбергизация".

При М. Мишустине мы, кстати, увидим именно усиление тренда "ротенбергизации бюджета": увеличение плана по надою (у населения) и рост расходов (то есть перенаправление собранных средств) на "инфраструктурные" и около проекты.

Пока РусГидро пытается привлечь дополнительное внимание к росту своих акций, отмечу еще один рекорд рынка.

Только за первые 7 торговых дней текущего года объем торгов по РусГидро превысил объем торгов, который мы вообще когда-либо видели за МЕСЯЦ в акциях этой компании. А за первые 10 торговых дней наторговли уже более трети годового объема торгов предыдущего года.

Возвращаясь к теме итогов последних почти 20 лет. Те же самые данные, только и во втором случае показана среднегодовая динамика за период.

Доходы на душу населения по паритету покупательской способности:

▪️ в мире в целом темп роста не изменился;
▪️ в Индии не изменился;
▪️ в Китае в 1,5 раза медленнее стал расти;
▪️ в России темпы роста упали в 4 раза (в 2010-ых, чем в 2000-ых).

Что случилось с "эффективными менеджерами", управляющими нашей страной?

Итоги сегодняшнего дня:

▪️ Американский индекс SP - новый исторический максимум 3.326 пунктов;
▪️ Российский индекс ММВБ - новый исторический максимум 3.198 пунктов;
▪️ Российский долларовый индекс РТС - новый максимум за последние почти 8 лет (с 6 апреля 2012 года) - 1641 пункт;
▪️ Лукойл - новый исторический максимум 6.714 рублей;
▪️ ГМК - новый исторический максимум 21.524 рублей;
▪️ Сургутнефтегаз - новый исторический максимум 54,75 рублей.