🎯Искусство управления рисками в инвестициях

Инвестиции – это не только возможность приумножить капитал, но и риск его потерять. Грамотный риск-менеджмент – ключ к долгосрочному успеху на фондовом рынке. Как избежать фатальных ошибок и защитить свои средства?

➡️Основные принципы риск-менеджмента:

➡️Установка лимитов потерь
Определите, какую часть капитала вы готовы потерять в случае неблагоприятного сценария. Популярное правило – не рисковать более чем 1-2% от портфеля на одну сделку.

➡️Фиксация прибыли и убытков
Заранее установите цели для выхода из сделки. Это защитит вас от чрезмерной жадности или страха, которые мешают принимать рациональные решения.

➡️Стоп-лоссы и тейк-профиты
Автоматические ордера помогают зафиксировать убытки или прибыль на заранее установленном уровне. Это особенно важно в условиях высокой волатильности.

➡️Избегайте избыточного плеча
Маржинальная торговля может привести к быстрой потере средств. Используйте плечо только в случае уверенности в своих расчетах.

➡️Подготовка к стрессовым сценариям
Задайте себе вопрос: «Что будет, если рынок упадет на 20%?» Проверьте, насколько устойчив ваш портфель в таких условиях.

➡️Как риск-менеджмент помогает на практике?
Например, в кризис 2022 года инвесторы, которые заранее установили лимиты потерь и использовали стоп-лоссы, смогли минимизировать убытки и быстрее восстановить портфель.

Риск-менеджмент – это не только защита капитала, но и инструмент для поиска новых возможностей. Помните, что главная цель – сохранить капитал, чтобы использовать его для будущих инвестиций.

Профит, НО | DAP_Fin

📈Утренний обзор на 27 декабря 2024 год

Доброе утро! На рынке сохраняется позитивная динамика. Ключевые валюты продолжают умеренно снижаться, а российские индексы демонстрируют уверенный рост. Вот основные показатели на утро:

➡️Валюты

USD (наличные): 100,61 ₽ (-0,75%)
EUR (наличные): 107,24 ₽ (-0,64%)
CNY (биржа): 13,40 ₽ (-0,09%)
USD (ЦБ): 99,23 ₽ (-0,38%)
EUR (ЦБ): 103,30 ₽ (-0,64%)
CNY (ЦБ): 13,47 ₽ (-0,13%)

➡️Индексы

IMOEX: 2 766,57 (+1,23%)
RTSI: 878,30 (+1,63%)

Российский фондовый рынок показывает уверенный рост, чему способствует стабилизация нефти и позитивные настроения на мировых площадках.

➡️Сырье

Brent: 73,58 $ (+0,04%)
Platinum: 986,50 $ (-0,15%)
Gold: 2 673,80 $ (+0,25%)
Silver: 30,79 $ (+0,03%)
Aluminum: 2 564,00 $ (+2,36%)
Nickel: 15 690,00 $ (+2,42%)

Энергетический рынок остается стабильным, хотя Brent пока не может преодолеть ключевой уровень $75. В металлах лидируют алюминий и никель, показывая уверенный рост.

➡️Криптовалюты

BTC/USD: 96 263,00 $ (+381,00)

Криптовалютный рынок демонстрирует умеренный рост, что связано с позитивными ожиданиями на конец года.

➡️Ключевые события на сегодня

➡️РФ: Публикация данных по безработице, розничным продажам и ВВП.
➡️OZON: Внеочередное собрание акционеров по редомициляции компании с Кипра.
➡️LNZL: Закрытие реестра по дивидендам 1184 руб.
➡️FLOT: Совет директоров рассмотрит концепцию стратегии компании до 2030 года.

❕Вывод:

Сегодня инвесторам стоит обратить пристальное внимание на макроэкономическую статистику, которая включает показатели безработицы, розничных продаж и ВВП. Эти данные могут дать более ясное представление о текущем состоянии российской экономики и настроении потребителей, что особенно важно в условиях высокого уровня инфляции. Кроме того, корпоративные события, такие как собрание акционеров OZON, могут повлиять на краткосрочную динамику акций компании. Закрытие реестра по дивидендам LNZL также важно для дивидендных инвесторов, так как это подтверждает стабильность выплат и долгосрочную привлекательность компании. Решение совета директоров FLOT по стратегическим вопросам до 2030 года может задать направление для развития компании и стать драйвером интереса к ее акциям. В текущих условиях объемы торгов остаются относительно низкими, что предоставляет инвесторам возможность более тщательно анализировать рыночные сигналы перед принятием решений. В целом, сегодня будет интересно следить за реакцией рынка на макроэкономические данные и корпоративные решения.

Профит, НО | DAP_Fin

🎯Топ-3 правила принятия финансовых решений в условиях неопределённости

➡️Не верьте слепо экспертам. Анализируйте факты, делайте собственные выводы.

➡️Не ждите идеального момента. Действуйте сейчас или в ближайшее время. Определите цель, оцените возможности.

➡️Рассчитайте риски. Составьте таблицу с вариантами развития событий, оцените вероятности и потенциальные прибыли/убытки.

Профит, НО | DAP_Fin

🤖Эволюция роботов
Куда ведет продолжение цифровизации власти

Эволюция государственного управления вступает в новую фазу с акцентом на цифровизацию. Важнейшим этапом этого процесса становится запуск национального проекта по цифровизации госуправления стоимостью полтриллиона рублей с 2025 года. Главная цель — создать платформы и инфраструктуру, которые обеспечат не только удобство для граждан, но и повысят эффективность работы самой власти. Концепция «сервисного государства» выходит на новый уровень, где приоритет — динамическое управление экономикой, опирающееся на технологии искусственного интеллекта.

Проект предполагает централизацию ресурсов — реестров, данных, управления проектами. Это создаст фундамент для замены рутинных чиновничьих задач алгоритмами и автоматизированными системами. Такие изменения не новы: процесс сокращения численности аппаратов министерств начался еще в 2018 году, но теперь он охватит территориальные подразделения, регионы и муниципалитеты.

Освободившиеся ресурсы предполагается направить на повышение эффективности управленческой структуры.
Системный подход, предложенный командой Михаила Мишустина, фактически трансформировал правительство из разрозненного набора министерств в единый организм с общими целями и задачами. Новая волна изменений обещает сделать этот процесс еще более глубинным. Технологические инновации, включая использование искусственного интеллекта, обещают не только экономию, но и значительное повышение оперативности принятия решений.

Однако вопрос остается открытым: какие риски сопровождают столь масштабную трансформацию? Замена значительной части чиновничьего аппарата роботами неизбежно ставит перед нами вызовы — от этических вопросов до необходимости адаптации сотен тысяч работников к новым реалиям. Если этот процесс удастся правильно организовать, Россия может стать пионером в создании «цифрового государства будущего», где технологии служат на благо как граждан, так и самой системы управления.

Профит, НО | DAP_Fin

📊 Объемы на рынке: как использовать в техническом анализе

Объемы торгов – один из ключевых показателей в техническом анализе, который помогает трейдерам понять силу и направление движения цены. Анализ объемов позволяет подтвердить тренды, находить развороты и избегать ложных сигналов.

➡️Что такое объем?

Объем – это количество активов, которые были проданы и куплены за определенный период времени. Например, на фондовом рынке объем показывает количество акций, участвующих в сделках.

➡️Почему объем важен?

➡️Подтверждение тренда
Если рост цены сопровождается увеличением объема, это говорит о силе тренда. Напротив, если объем снижается при движении цены, тренд может ослабеть.
➡️Сигналы разворота
Резкое увеличение объема на уровнях поддержки или сопротивления может указывать на предстоящий разворот.
➡️Ложные пробои
Пробой уровня без значительного увеличения объема чаще всего является ложным сигналом. Настоящий пробой подтверждается высокими объемами.

➡️Как использовать объемы в анализе?

➡️Объем и свечи: Обращайте внимание на длинные свечи с высоким объемом – это часто указывает на рыночный интерес и может быть сигналом продолжения движения.
➡️Индикаторы объема: Используйте инструменты, такие как Volume Oscillator или On Balance Volume (OBV), для дополнительной интерпретации данных.

❕Советы для работы с объемом:

✔️Сравнивайте текущий объем с предыдущими периодами. Это поможет определить, является ли объем аномально высоким или низким.

✔️Не игнорируйте контекст: объем лучше анализировать в сочетании с другими инструментами технического анализа.

✔️Учитывайте специфику актива: на разных рынках объем может иметь разную интерпретацию.

Объемы – это мощный инструмент, который добавляет глубины вашему анализу. Не забывайте включать их в свой арсенал для принятия более обоснованных решений!

Профит, НО! | DAP_Fin

Товарищи, чуть чуть про золото🆒....

КАК ПОКУПАТЬ ЗОЛОТО
Пост специально для новичков

Цена на золото снова бьет рекорды, кратко напомню об основных вариантах покупки на Мосбирже. Поэтому кофе or tea, печенька и устраиваемся по удобнее😉

Отмечу о том, что золото хоть и растет в моменте, но еще оно умеет и падать очень долго тоже, инструмент НЕ спекулятивный, обычно его держат ооооооочень долго и ограниченным объемом, "срубить быстренько" тут не прокатит.

➡️GLDRUB_TOM

Относительно новый инструмент, но пожалуй самый простой способ, есть еще аналог с серебром, а еще есть фьючерсы, но у них срок годности, поэтому в подборку не включил.

Товарищи, если необходимо рассказать про этот вариант инвестирования больше, без проблем, жмите 👍🏻 и следующим постов залью💪🏻

➡️Акции золотодобытчиков

ПАО «Полюс» (PLZL)
ПАО «ЮГК» (UGLD)
ПАО «Селигдар» (SELG)

Дополню о том, что золотодобытчики это не покупка золота, на цену влияет миллион факторов. Из перечисленных лучший Полюм, далее ЮГК и совсем непонятно Селигдар (если честно, даже не расматривал бы его для покупки). У меня только Полюс на долгосрок, из портфеля 2024.

➡️БПИФы на золото

AKGD
GOLD
RCGL
SBGD
TGLD

Варианты от брокера брать дешевле, у каждого они свои, и если вы будете брать БПИФ своего брокера то комиссии будут нулевые. У себя не держу этот инструмент.

🔸 Золотые облигации

Селигдар (2 выпуска: SELGOLD001, SELGOLD002)
Полюс 001PLZL-01

Присматрелся бы только к  Селигдаровским облигациям, к обоем выпуска. Хотя сами акции мне не нравяться, но облигации хорошие.

➡️Классика

Это физическое золото, через слитки или монеты. Не держу в таком виде, но знаю людей, кто сделал на нем иксы и продавать не собирается, набили себе под подушку монет и спят крепким сном😂 Этот человек кстати у нас в комьюните.

Что из этого держите или планируете в ближайшее время купить, делитесь?

DAP_FIN Invest