Теодор Уильям Шульц (30.04.1902, Арлингтон, штат Южная Дакота — 26.02.1998, Эванстон, штат Иллинойс) — выдающийся американский экономист. Лауреат премии по экономике памяти Альфреда Нобеля 1979 года «за новаторские исследования экономического развития в приложении к проблемам развивающихся стран».
В 1928 году в Висконсинском университете в Мэдисоне получает магистерскую степень, а в 1930 году докторскую степень того же университета.
В 1930—1943 годах преподает в Университете штата Айова. В 1943—1961 годах является профессором Чикагского университета. Член Американской экономической ассоциации и Национальной академии наук США, член-основатель Национальной академии образования.
В 1928 году в Висконсинском университете в Мэдисоне получает магистерскую степень, а в 1930 году докторскую степень того же университета.
В 1930—1943 годах преподает в Университете штата Айова. В 1943—1961 годах является профессором Чикагского университета. Член Американской экономической ассоциации и Национальной академии наук США, член-основатель Национальной академии образования.
Гэри Стэнли Беккер (2.12.1930, Поттсвилл, штат Пенсильвания — 3.05.2014, Чикаго) — выдающийся американский экономист, лауреат Нобелевской премии 1992 года «за распространение сферы микроэкономического анализа на целый ряд аспектов человеческого поведения и взаимодействия, включая нерыночное поведение».
В 1951 году получает степень бакалавра в Принстонском университете, в 1953 году магистерскую степень по социальным наукам в Принстонском университете, затем степень доктора в Чикагском университете в 1955 году.
С 1957 по 1968 годы преподает ассистентом, доцентом, а с 1960 года профессором в Колумбийском университете. С 1970 года профессор экономики и социологии Чикагского университета, в 1984—1985 годах возглавляет кафедру экономики.
В 1974 году вице-президент, а в 1987 году президент Американской экономической ассоциации, президент Общества экономики труда в 1997 году.
В 1951 году получает степень бакалавра в Принстонском университете, в 1953 году магистерскую степень по социальным наукам в Принстонском университете, затем степень доктора в Чикагском университете в 1955 году.
С 1957 по 1968 годы преподает ассистентом, доцентом, а с 1960 года профессором в Колумбийском университете. С 1970 года профессор экономики и социологии Чикагского университета, в 1984—1985 годах возглавляет кафедру экономики.
В 1974 году вице-президент, а в 1987 году президент Американской экономической ассоциации, президент Общества экономики труда в 1997 году.
Технологии и человеческий капитал в мировой экономической теории и зарубежной практике
Йозеф Шумпетер и Джон Гэлбрейт о роли технологий в развитии экономики
Австрийский экономист Йозеф Шумпетер утверждает, что новые технологии, приводящие к появлению на рынке новых товаров, в целом придают экономике динамичный характер, обеспечивая ее развитие. Рационализация производства приводит к возникновению новой «производственной функции», непосредственно связанной с возникновением передовых предприятий. В экономических терминах это «эвристический путь развития», характеризующийся ростом совокупного труда и одновременным снижением затрат капитала.
Джон Гэлбрейт также поддерживает идею высокой важности новых технологий для экономики. Он пишет: «технология, то есть развитие и применение научных или систематизированных знаний к практическим задачам, является центральной характеристикой современного экономического развития». При этом Шумпетер и Гэлбрейт утверждают, что именно государственный сектор и крупные корпорации, работающие с применением принципов планирования, являются основным двигателем технического прогресса, поскольку именно они обладают концентрацией и ресурсами необходимого масштаба для внедрения передовых научных открытий и инноваций.
При этом существуют экономические теории, которые опускают и не рассматривают роль технологий в экономическом развитии. В качестве примера можно привести идеи Альфреда Маршалла и Милтона Фридмана, сфокусированные на монетарных аспектах и вопросах макроэкономического равновесия. Достаточно часто они полагаются в основу денежно-кредитной политики.
Рост экономики, в конечном итоге, зависит от выбора реализуемых моделей. Если выбираются исключительно модели равновесия, упускающие из вида ключевые факторы экономического роста, роста не будет. Будет равновесие на нижнем уровне развития.
Гэлбрейт Дж.К. Новое индустриальное общество
Гэлбрейт Дж.К. Экономика невинного обмана
Шумпетер Й.А. Десять великих экономистов от Маркса до Кейнса
Шумпетер Й.А. История экономического анализа, Т. 1
Шумпетер Й.А. Теория экономического развития. Капитализм, Социализм и Демократия
Йозеф Шумпетер и Джон Гэлбрейт о роли технологий в развитии экономики
Австрийский экономист Йозеф Шумпетер утверждает, что новые технологии, приводящие к появлению на рынке новых товаров, в целом придают экономике динамичный характер, обеспечивая ее развитие. Рационализация производства приводит к возникновению новой «производственной функции», непосредственно связанной с возникновением передовых предприятий. В экономических терминах это «эвристический путь развития», характеризующийся ростом совокупного труда и одновременным снижением затрат капитала.
Джон Гэлбрейт также поддерживает идею высокой важности новых технологий для экономики. Он пишет: «технология, то есть развитие и применение научных или систематизированных знаний к практическим задачам, является центральной характеристикой современного экономического развития». При этом Шумпетер и Гэлбрейт утверждают, что именно государственный сектор и крупные корпорации, работающие с применением принципов планирования, являются основным двигателем технического прогресса, поскольку именно они обладают концентрацией и ресурсами необходимого масштаба для внедрения передовых научных открытий и инноваций.
При этом существуют экономические теории, которые опускают и не рассматривают роль технологий в экономическом развитии. В качестве примера можно привести идеи Альфреда Маршалла и Милтона Фридмана, сфокусированные на монетарных аспектах и вопросах макроэкономического равновесия. Достаточно часто они полагаются в основу денежно-кредитной политики.
Рост экономики, в конечном итоге, зависит от выбора реализуемых моделей. Если выбираются исключительно модели равновесия, упускающие из вида ключевые факторы экономического роста, роста не будет. Будет равновесие на нижнем уровне развития.
Гэлбрейт Дж.К. Новое индустриальное общество
Гэлбрейт Дж.К. Экономика невинного обмана
Шумпетер Й.А. Десять великих экономистов от Маркса до Кейнса
Шумпетер Й.А. История экономического анализа, Т. 1
Шумпетер Й.А. Теория экономического развития. Капитализм, Социализм и Демократия
Развитие технологий в крупнейших экономиках мира
В ведущих современных экономиках мира технологическое развитие производства занимает одно из ключевых мест. При этом государство занимает активную позицию, выполняя организующую роль по освоению, развитию и внедрению новых технологий, соединяя науку, бизнес и государственные структуры. Инновационное развитие имеет надежный законодательный фундамент в виде целой системы законов, стимулирующих технологическое развитие, внедрение инноваций и защиту интеллектуальной собственности.
Весь комплекс мероприятий традиционно разделяется на две составляющие. В рамках инновационных программ рождаются идеи, оформляется интеллектуальная собственность создаются опытные образцы, которые подтверждают практическую целесообразность нового продукта. Следующим этапом является внедрение нового продукта в производство или его коммерциализация. На этом этапе требуются достаточные инвестиции, качественные технические консультации и эффективный менеджмент.
Оба этапа обычно реализуются в тесном взаимодействии государства, науки и бизнеса.
Участие государства в технологическом развитии производств
В Соединенных Штатах Америки основные министерства и ведомства определяют тематику научно-исследовательских и опытно-конструкторских работ (НИОКР), выбирают исполнителей и определяют объем финансирования. Среди них: министерства обороны, сельского хозяйства, торговли, образования, энергетики, здравоохранения и обслуживания населения, транспорта, Агентство национальной безопасности (АНБ), Агентство защиты окружающей среды, Национальное управление по аэронавтике и космонавтике (НАСА), Национальный научный фонд и Комиссия по атомной энергии, Центральное разведывательное управление (ЦРУ). Лидером среди государственных структур по формированию заказов на инновационные разработки является Управление перспективных исследовательских проектов Министерства обороны (Defense Advanced Research Projects Agency – DARPA).
В США реализуются программы по стимулированию участия предприятий малого и среднего бизнеса (МСП) в развитии и внедрении передовых технологий. МСП отличаются гибкостью, они сосредотачивают существенный творческий потенциал и являются полигоном применения новых технологий. Для их поддержки реализуются две базовые государственные программы: «Инновационные исследования в малом бизнесе» (SBIR) и «Передача технологий малому бизнесу» (STTR). Ежегодный бюджет финансирования научных разработок по линии SBIR составляет 2 млрд долларов.
В Германии определяющим документом в сфере технологического развития является «Стратегия в области высоких технологий», в рамках которой реализуется пять федеральных (общегосударственных) и 17 отраслевых направлений инновационной политики, в том числе:
🔹 Программа по формированию инновационных кластеров, в рамках которых соединяются наука, бизнес и образование (всего 15 кластеров);
🔹 Программа «Исследовательский кампус» (Forschungscampus);
🔹 Программа «Инновационная компетентность Востока» (INNOKOM-Ost), в рамках которой предусмотрена финансовая помощь малому и среднему бизнесу восточных федеральных земель.
В ведущих современных экономиках мира технологическое развитие производства занимает одно из ключевых мест. При этом государство занимает активную позицию, выполняя организующую роль по освоению, развитию и внедрению новых технологий, соединяя науку, бизнес и государственные структуры. Инновационное развитие имеет надежный законодательный фундамент в виде целой системы законов, стимулирующих технологическое развитие, внедрение инноваций и защиту интеллектуальной собственности.
Весь комплекс мероприятий традиционно разделяется на две составляющие. В рамках инновационных программ рождаются идеи, оформляется интеллектуальная собственность создаются опытные образцы, которые подтверждают практическую целесообразность нового продукта. Следующим этапом является внедрение нового продукта в производство или его коммерциализация. На этом этапе требуются достаточные инвестиции, качественные технические консультации и эффективный менеджмент.
Оба этапа обычно реализуются в тесном взаимодействии государства, науки и бизнеса.
Участие государства в технологическом развитии производств
В Соединенных Штатах Америки основные министерства и ведомства определяют тематику научно-исследовательских и опытно-конструкторских работ (НИОКР), выбирают исполнителей и определяют объем финансирования. Среди них: министерства обороны, сельского хозяйства, торговли, образования, энергетики, здравоохранения и обслуживания населения, транспорта, Агентство национальной безопасности (АНБ), Агентство защиты окружающей среды, Национальное управление по аэронавтике и космонавтике (НАСА), Национальный научный фонд и Комиссия по атомной энергии, Центральное разведывательное управление (ЦРУ). Лидером среди государственных структур по формированию заказов на инновационные разработки является Управление перспективных исследовательских проектов Министерства обороны (Defense Advanced Research Projects Agency – DARPA).
В США реализуются программы по стимулированию участия предприятий малого и среднего бизнеса (МСП) в развитии и внедрении передовых технологий. МСП отличаются гибкостью, они сосредотачивают существенный творческий потенциал и являются полигоном применения новых технологий. Для их поддержки реализуются две базовые государственные программы: «Инновационные исследования в малом бизнесе» (SBIR) и «Передача технологий малому бизнесу» (STTR). Ежегодный бюджет финансирования научных разработок по линии SBIR составляет 2 млрд долларов.
В Германии определяющим документом в сфере технологического развития является «Стратегия в области высоких технологий», в рамках которой реализуется пять федеральных (общегосударственных) и 17 отраслевых направлений инновационной политики, в том числе:
🔹 Программа по формированию инновационных кластеров, в рамках которых соединяются наука, бизнес и образование (всего 15 кластеров);
🔹 Программа «Исследовательский кампус» (Forschungscampus);
🔹 Программа «Инновационная компетентность Востока» (INNOKOM-Ost), в рамках которой предусмотрена финансовая помощь малому и среднему бизнесу восточных федеральных земель.
Развитие технологий в крупнейших экономиках мира
Роль науки. Поддержка передовых технологических разработок. Финансовые инструменты (часть I)
Правительства экономически развитых стран реализуют программы финансирования разработок и внедрения новых технологий, используя бюджетные средства и привлекая деньги частных инвесторов, а также создают благоприятный налоговый климат для компаний, работающих в сфере технологических разработок. Параллельно осуществляется всемерная поддержка университетов, научно-исследовательских институтов и частных исследовательских центров. Государство целевым образом организует эффективное взаимодействие науки и производства.
В США планированием и реализацией общенациональной политики в сфере обеспечения экономики высокими технологиями занимаются специальные государственные структуры, среди которых можно выделить Национальный научный фонд (National Science Foundation), Американскую ассоциацию содействия развитию науки (American Association for the Advancement of Science) и Бюджетное управление Конгресса США (Congressional Budget Office). После Второй мировой войны Правительство США для реализации программы технологического развития государства пошло по пути организованного системного сотрудничества с квалифицированными специалистами университетов и частных компаний вместе с национальными лабораториями и крупными государственными институтами. При этом государство берет на себя существенную часть расходов на проведение научных разработок. Частные структуры при такой схеме взаимодействия с государством с одной стороны получают необходимое финансирование, а с другой сохраняют возможность наращивать собственные активы. В итоге происходит эффективный подъем общего научного потенциала страны.
За истекшее десятилетие в сложившейся системе государственного финансирования научных разработок около 90% всех расходов приходится на прикладные исследования и, соответственно, около 10% на поддержку фундаментальных исследований.
В общей структуре расходов на научные исследования доля государственного финансирования составляет: 68% на теоретические исследования, 54% на прикладные исследования и 50% на разработки.
Основными исполнителями фундаментальных исследований в США являются университеты, федеральные исследовательские центры и государственные научные учреждения и лаборатории, получающие около 75% выделенных на данную категорию разработок бюджетных ассигнований.
Распределение средней за период 2017-19 гг. ежегодной суммы государственных ассигнований на научные исследования в 132,6 млрд долларов США, разделенной по исполнителям, выглядит следующим образом:
🔹 Бизнес – 48,6%;
🔹 Государственные научные учреждения – 26,6%;
🔹 Университеты – 10,3%;
🔹 Федеральные исследовательские центры, в т. ч. управляемые
университетами – 9,2%;
🔹 Другие организации – 3,1%;
🔹 Прочие (включают исследования и разработки, проводимые администрацией штатов и органами местного управления) – 2,2%.
Таким образом, общая сумма финансирования НИОКР делится в США между частными компаниями и государством в соотношении 50/50.
Внедрение новых технологий в производство осуществляются в технопарках, бизнес-инкубаторах, инновационных центрах.
Роль науки. Поддержка передовых технологических разработок. Финансовые инструменты (часть I)
Правительства экономически развитых стран реализуют программы финансирования разработок и внедрения новых технологий, используя бюджетные средства и привлекая деньги частных инвесторов, а также создают благоприятный налоговый климат для компаний, работающих в сфере технологических разработок. Параллельно осуществляется всемерная поддержка университетов, научно-исследовательских институтов и частных исследовательских центров. Государство целевым образом организует эффективное взаимодействие науки и производства.
В США планированием и реализацией общенациональной политики в сфере обеспечения экономики высокими технологиями занимаются специальные государственные структуры, среди которых можно выделить Национальный научный фонд (National Science Foundation), Американскую ассоциацию содействия развитию науки (American Association for the Advancement of Science) и Бюджетное управление Конгресса США (Congressional Budget Office). После Второй мировой войны Правительство США для реализации программы технологического развития государства пошло по пути организованного системного сотрудничества с квалифицированными специалистами университетов и частных компаний вместе с национальными лабораториями и крупными государственными институтами. При этом государство берет на себя существенную часть расходов на проведение научных разработок. Частные структуры при такой схеме взаимодействия с государством с одной стороны получают необходимое финансирование, а с другой сохраняют возможность наращивать собственные активы. В итоге происходит эффективный подъем общего научного потенциала страны.
За истекшее десятилетие в сложившейся системе государственного финансирования научных разработок около 90% всех расходов приходится на прикладные исследования и, соответственно, около 10% на поддержку фундаментальных исследований.
В общей структуре расходов на научные исследования доля государственного финансирования составляет: 68% на теоретические исследования, 54% на прикладные исследования и 50% на разработки.
Основными исполнителями фундаментальных исследований в США являются университеты, федеральные исследовательские центры и государственные научные учреждения и лаборатории, получающие около 75% выделенных на данную категорию разработок бюджетных ассигнований.
Распределение средней за период 2017-19 гг. ежегодной суммы государственных ассигнований на научные исследования в 132,6 млрд долларов США, разделенной по исполнителям, выглядит следующим образом:
🔹 Бизнес – 48,6%;
🔹 Государственные научные учреждения – 26,6%;
🔹 Университеты – 10,3%;
🔹 Федеральные исследовательские центры, в т. ч. управляемые
университетами – 9,2%;
🔹 Другие организации – 3,1%;
🔹 Прочие (включают исследования и разработки, проводимые администрацией штатов и органами местного управления) – 2,2%.
Таким образом, общая сумма финансирования НИОКР делится в США между частными компаниями и государством в соотношении 50/50.
Внедрение новых технологий в производство осуществляются в технопарках, бизнес-инкубаторах, инновационных центрах.
Развитие технологий в крупнейших экономиках мира
Роль науки. Поддержка передовых технологических разработок. Финансовые инструменты (часть II)
В США На региональном уровне за счет бюджета штатов или городов активно создаются научно-технологические кластеры. Примером может служить «Кремниевая долина» (Калифорния), развитие которой в значительной степени стало возможным благодаря большим заказам на НИОКР от Правительства и оборонной промышленности.
Обычно около половины финансирования ведущих университетов – это заказы на НИОКР. В свою очередь около 75% финансирования НИОКР университетов по линии государства формируется из бюджета. Университеты – центры, вокруг которых зарождаются стартапы и развиваются современные технологичные бизнесы.
В США широко применяется инструмент государственного софинансирования исследований частных фирм в виде гранта, без каких-либо обязательств по возврату. Например, для развития новых технологий добычи нефти в Мексиканском заливе в конце 70-х и 80-е гг. государство 1:1 добавляло к расходам на НИОКР в совместном исследовательском центре Exxon и других частных фирм.
Для развития рынка передовых технологических разработок в США широко применяется законодательная практика исключения из налогообложения предприятий некоторых видов затрат. Речь идет приобретении документации, оборудования, изготовлении опытных образцов, проведении испытаний, оплате патентных услуг и т.п.
Предприятия в рамках инновационной деятельности получают финансирование по обеспечению рисковым и инвестиционным капиталом в период их старта, роста и последующего расширения. Подобные финансовые услуги в США оказывают около 400 инвестиционных компаний, использующих собственный капитал и привлекающих сторонние инвестиции для обеспечения длинного и дешевого финансирования.
Благодаря государственной поддержке работает уникальная модель притяжения талантов и денег со всего мира. На первоначальном государственном финансировании оборонных проектов вырастают стартапы и технологические бизнесы, которые постепенно притягивают коммерческих инвесторов. Работает самоусиливающийся контур, когда и таланты, и стартапы с идеями, и инвесторы с деньгами стремятся в США, потому что там – лучшие возможности. Для инвесторов – больше выбор идей, для стартапов – выше вероятность привлечь деньги.
В Германии реализация планов инновационного развития происходит на всех уровнях государственной власти.
Фонд Александра фон Гумбольдта финансирует привлечение для работы в Германии высококвалифицированных ученых со всего мира.
Структура централизованного финансирования инновационного развития включает в себя основные государственные и негосударственные институты за счет средств федерального и региональных бюджетов, а также негосударственных фондов.
Финансирование НИОКР в сфере капиталоемких отраслей, включая освоение космоса, авиацию, использование атомной энергии и исследование мирового океана, осуществляется за счет федерального бюджета.
Федеральное министерство финансов (BMF) финансирует научные исследования через специальный банк Kreditanstalt fur Wiederaufbau (KfW), принадлежащий Правительству.
Региональные научно-исследовательские организации финансируются из бюджетов федеральных земель с привлечением средств от сторонних организаций.
Около 2/3 всего финансирования НИОКР в Германии приходится на долю бизнес-структур. При этом среди ведущих немецких компаний лидерами по объемам инвестиций в научные разработки являются крупнейшие немецкие компании Siemens, EADS\Airbus, Boehringer, Audi, Merck KG&A, Drägerwerk, Qiagen, Heraeus и ряд других компаний, концентрирующих ресурсы и планомерное технологическое развитие.
Роль науки. Поддержка передовых технологических разработок. Финансовые инструменты (часть II)
В США На региональном уровне за счет бюджета штатов или городов активно создаются научно-технологические кластеры. Примером может служить «Кремниевая долина» (Калифорния), развитие которой в значительной степени стало возможным благодаря большим заказам на НИОКР от Правительства и оборонной промышленности.
Обычно около половины финансирования ведущих университетов – это заказы на НИОКР. В свою очередь около 75% финансирования НИОКР университетов по линии государства формируется из бюджета. Университеты – центры, вокруг которых зарождаются стартапы и развиваются современные технологичные бизнесы.
В США широко применяется инструмент государственного софинансирования исследований частных фирм в виде гранта, без каких-либо обязательств по возврату. Например, для развития новых технологий добычи нефти в Мексиканском заливе в конце 70-х и 80-е гг. государство 1:1 добавляло к расходам на НИОКР в совместном исследовательском центре Exxon и других частных фирм.
Для развития рынка передовых технологических разработок в США широко применяется законодательная практика исключения из налогообложения предприятий некоторых видов затрат. Речь идет приобретении документации, оборудования, изготовлении опытных образцов, проведении испытаний, оплате патентных услуг и т.п.
Предприятия в рамках инновационной деятельности получают финансирование по обеспечению рисковым и инвестиционным капиталом в период их старта, роста и последующего расширения. Подобные финансовые услуги в США оказывают около 400 инвестиционных компаний, использующих собственный капитал и привлекающих сторонние инвестиции для обеспечения длинного и дешевого финансирования.
Благодаря государственной поддержке работает уникальная модель притяжения талантов и денег со всего мира. На первоначальном государственном финансировании оборонных проектов вырастают стартапы и технологические бизнесы, которые постепенно притягивают коммерческих инвесторов. Работает самоусиливающийся контур, когда и таланты, и стартапы с идеями, и инвесторы с деньгами стремятся в США, потому что там – лучшие возможности. Для инвесторов – больше выбор идей, для стартапов – выше вероятность привлечь деньги.
В Германии реализация планов инновационного развития происходит на всех уровнях государственной власти.
Фонд Александра фон Гумбольдта финансирует привлечение для работы в Германии высококвалифицированных ученых со всего мира.
Структура централизованного финансирования инновационного развития включает в себя основные государственные и негосударственные институты за счет средств федерального и региональных бюджетов, а также негосударственных фондов.
Финансирование НИОКР в сфере капиталоемких отраслей, включая освоение космоса, авиацию, использование атомной энергии и исследование мирового океана, осуществляется за счет федерального бюджета.
Федеральное министерство финансов (BMF) финансирует научные исследования через специальный банк Kreditanstalt fur Wiederaufbau (KfW), принадлежащий Правительству.
Региональные научно-исследовательские организации финансируются из бюджетов федеральных земель с привлечением средств от сторонних организаций.
Около 2/3 всего финансирования НИОКР в Германии приходится на долю бизнес-структур. При этом среди ведущих немецких компаний лидерами по объемам инвестиций в научные разработки являются крупнейшие немецкие компании Siemens, EADS\Airbus, Boehringer, Audi, Merck KG&A, Drägerwerk, Qiagen, Heraeus и ряд других компаний, концентрирующих ресурсы и планомерное технологическое развитие.
Развитие технологий в крупнейших экономиках мира
Роль науки. Поддержка передовых технологических разработок. Финансовые инструменты (часть III)
В Японии в середине 50-х годов прошлого века активно используются зарубежные патенты и технологические ноу-хау. С 1980-х годов в стране начинается формирование собственного научно-технического потенциала, включая создание крупных научно-исследовательских центров.
С 1983 года начинают развиваться технополисы. Темпы их экономического роста оказываются существенно выше средних показателей по стране. В результате правительством разрабатывается целый ряд программ.
План развития технополисов предусматривает предоставление субсидий и низкопроцентных кредитов для венчурного бизнеса, а также снижение арендной платы на основные фонды.
Внедрение инструментов местного самоуправления позволяет предприятиям получать дополнительные льготы, включая освобождение от местных налогов, получение целевых дотаций и займов из местных бюджетов.
Японские технопарки становятся центрами взаимодействия университетов и научно-исследовательских институтов с производственными предприятиями.
Для дальнейшей поддержки научных разработок Правительством Японии увеличиваются гранты и размер предоставляемых кредитов, увеличивается объем финансовой помощи, выделяемой на обучение персонала, технические консультации, компенсации расходов на патентование и т.п.
Большую финансовую помощь оказывают кредитные агентства, действующие на региональном уровне. Они предоставляют беспроцентные кредиты молодым предприятиям (возраст до 5 лет) для приобретения основных фондов в рассрочку или на условиях лизинга. Главным условием такой помощи является соответствие профиля деятельности предприятия приоритетам регионального развития.
Отдельно Правительством Японии внедряется целый комплекс мер, использующих налоговые инструменты:
🔹 исключение из налогооблагаемой базы предприятий затрат на НИОКР, включая расходы на оборудование и изготовление опытных образцов продукции;
🔹 предоставление налоговых каникул;
🔹 ускоренное списание инвестиций на НИОКР;
🔹 налоговые льготы при создании совместных инновационных предприятий на базе научных центров – университетов, научно-исследовательских институтов и центров технологического развития;
🔹 снижение на 50% стоимости патентных услуг для малых и средних предприятий, освобождение на 3 года от оплаты патентных пошлин.
Реализуются программы поддержки малых и средних предприятий, ведущих инновационную деятельность. Помимо описанных выше налоговых льгот японские МСП получают поддержку от специальных венчурных центров, которые реализуют сложные услуги для высокотехнологичных предприятий. Среди них отбор перспективных проектов, разработка стратегии выхода на фондовый рынок, патентование, финансовый менеджмент, юридические и технические консультации при реализации сложных проектов.
Для развития экономики отельных регионов в Японии реализуется программа создания крупных индустриальных кластеров, объединяющих на технологической и организационной основе малые и средние предприятия, крупное производство, поставщиков, продавцов, финансовые организации, научно-исследовательские центры и др. При этом государство обеспечивает долгосрочное дешевое финансирование для развития стратегически важных технологических предприятий.
Роль науки. Поддержка передовых технологических разработок. Финансовые инструменты (часть III)
В Японии в середине 50-х годов прошлого века активно используются зарубежные патенты и технологические ноу-хау. С 1980-х годов в стране начинается формирование собственного научно-технического потенциала, включая создание крупных научно-исследовательских центров.
С 1983 года начинают развиваться технополисы. Темпы их экономического роста оказываются существенно выше средних показателей по стране. В результате правительством разрабатывается целый ряд программ.
План развития технополисов предусматривает предоставление субсидий и низкопроцентных кредитов для венчурного бизнеса, а также снижение арендной платы на основные фонды.
Внедрение инструментов местного самоуправления позволяет предприятиям получать дополнительные льготы, включая освобождение от местных налогов, получение целевых дотаций и займов из местных бюджетов.
Японские технопарки становятся центрами взаимодействия университетов и научно-исследовательских институтов с производственными предприятиями.
Для дальнейшей поддержки научных разработок Правительством Японии увеличиваются гранты и размер предоставляемых кредитов, увеличивается объем финансовой помощи, выделяемой на обучение персонала, технические консультации, компенсации расходов на патентование и т.п.
Большую финансовую помощь оказывают кредитные агентства, действующие на региональном уровне. Они предоставляют беспроцентные кредиты молодым предприятиям (возраст до 5 лет) для приобретения основных фондов в рассрочку или на условиях лизинга. Главным условием такой помощи является соответствие профиля деятельности предприятия приоритетам регионального развития.
Отдельно Правительством Японии внедряется целый комплекс мер, использующих налоговые инструменты:
🔹 исключение из налогооблагаемой базы предприятий затрат на НИОКР, включая расходы на оборудование и изготовление опытных образцов продукции;
🔹 предоставление налоговых каникул;
🔹 ускоренное списание инвестиций на НИОКР;
🔹 налоговые льготы при создании совместных инновационных предприятий на базе научных центров – университетов, научно-исследовательских институтов и центров технологического развития;
🔹 снижение на 50% стоимости патентных услуг для малых и средних предприятий, освобождение на 3 года от оплаты патентных пошлин.
Реализуются программы поддержки малых и средних предприятий, ведущих инновационную деятельность. Помимо описанных выше налоговых льгот японские МСП получают поддержку от специальных венчурных центров, которые реализуют сложные услуги для высокотехнологичных предприятий. Среди них отбор перспективных проектов, разработка стратегии выхода на фондовый рынок, патентование, финансовый менеджмент, юридические и технические консультации при реализации сложных проектов.
Для развития экономики отельных регионов в Японии реализуется программа создания крупных индустриальных кластеров, объединяющих на технологической и организационной основе малые и средние предприятия, крупное производство, поставщиков, продавцов, финансовые организации, научно-исследовательские центры и др. При этом государство обеспечивает долгосрочное дешевое финансирование для развития стратегически важных технологических предприятий.
Развитие технологий в крупнейших экономиках мира
Роль науки. Поддержка передовых технологических разработок. Финансовые инструменты (часть IV)
В Китае реализация программы преодоления научно-технического отставания от ведущих экономик мира начинается в 1982 году с создания научных парков, бизнес-инкубаторов и специальных технологических зон, которые ориентируются на экспортное производство.
Научные парки объединяют компании, обладающие передовыми технологиями производства востребованной рынком продукции и имеющие ресурсы для дальнейшего инновационного развития. Правительство предоставляет фирмам существенные льготы, включая налоговые каникулы, привилегии в сфере импорта и экспорта, гранты, льготные кредиты от государственных банков и т.п.
С 1990 года в КНР действует государственный план приоритетного внедрения научно-технических достижений. Основным источником финансирования инновационного развития становятся государственные кредиты и капиталовложения, собственные средства предприятий, финансы отраслевых министерств и регионов.
Сегодня технопарки в Китае распределены по всей территории страны, территориально и организационно они пересекаются со специальными экономическими зонами. Это дает возможность эффективного взаимодействия с зарубежными компаниями.
В КНР сформирована широкая система стимулирующих налоговых льгот. В частности, с момента регистрации новое предприятие освобождается от налога на доходы на 3 года, следующие три года, оплачивается 50% налога, и только с 7-го года ставка платится полностью. Действует льгота по налогу на доходы предприятия, объем экспортной продукции которого превышает 50%. Кроме того, предприятия имеют ряд льгот при осуществлении капитальных инвестиций на территории экономической зоны.
Импортируемое оборудование, предназначенное для проведения исследований и внедрения высоких технологий, аналоги которого не производятся в Китае, освобождается от таможенных пошлин.
Для поддержки малого и среднего бизнеса, занятого в сфере высокотехнологичного производства, в КНР действуют специальные «Центры производственной поддержки МСП», которые оказывают консультационные услуги, содействуют внедрению новых технологий, осуществляют испытание продукции, организуют информационное обслуживание предприятий, проводят обучение персонала и оказывают помощь в подборе сотрудников.
Китай планомерно расширяет сеть образовательных и научно-исследовательских учреждений. Их деятельность регулируется государством на уровне определения приоритетных направлений исследований и инновационных разработок, а также в бюджетном финансировании стратегически важных работ. Кроме того, действует система бесплатной государственной технологической поддержки малых и средних предприятий, включающая передачу результатов научных разработок, выполненных в государственных научных учреждениях. При этом применяется практика государственных заказов на товары и услуги в секторе МСП.
Особой статьей расходов бюджета Китая являются инвестиции в фундаментальные и прикладные научные исследования, которые помогают академическим институтам внедрять результаты фундаментальных исследований, а инновационным компаниям – коммерциализировать проведенные НИОКР.
Но главное – всё вышеперечисленное организованно работает в единой связке. Для развития наукоемких отраслей и кластеров одновременно с созданием инфраструктуры сразу подключаются сильный университет, собственные компании-лидеры отрасли, ведущие иностранные компании и исследователи (в том числе этнические китайцы). То есть не просто создаются ОЭЗ и технопарки «для всех», а создается критическая масса талантов, исследований и бизнеса в одном технологичном сегменте. Будущие «лидеры отрасли» подкрепляются государственными заказами, чтобы обеспечить накопление знаний на первоначальном этапе, вывести компании на траекторию устойчивого развития.
Роль науки. Поддержка передовых технологических разработок. Финансовые инструменты (часть IV)
В Китае реализация программы преодоления научно-технического отставания от ведущих экономик мира начинается в 1982 году с создания научных парков, бизнес-инкубаторов и специальных технологических зон, которые ориентируются на экспортное производство.
Научные парки объединяют компании, обладающие передовыми технологиями производства востребованной рынком продукции и имеющие ресурсы для дальнейшего инновационного развития. Правительство предоставляет фирмам существенные льготы, включая налоговые каникулы, привилегии в сфере импорта и экспорта, гранты, льготные кредиты от государственных банков и т.п.
С 1990 года в КНР действует государственный план приоритетного внедрения научно-технических достижений. Основным источником финансирования инновационного развития становятся государственные кредиты и капиталовложения, собственные средства предприятий, финансы отраслевых министерств и регионов.
Сегодня технопарки в Китае распределены по всей территории страны, территориально и организационно они пересекаются со специальными экономическими зонами. Это дает возможность эффективного взаимодействия с зарубежными компаниями.
В КНР сформирована широкая система стимулирующих налоговых льгот. В частности, с момента регистрации новое предприятие освобождается от налога на доходы на 3 года, следующие три года, оплачивается 50% налога, и только с 7-го года ставка платится полностью. Действует льгота по налогу на доходы предприятия, объем экспортной продукции которого превышает 50%. Кроме того, предприятия имеют ряд льгот при осуществлении капитальных инвестиций на территории экономической зоны.
Импортируемое оборудование, предназначенное для проведения исследований и внедрения высоких технологий, аналоги которого не производятся в Китае, освобождается от таможенных пошлин.
Для поддержки малого и среднего бизнеса, занятого в сфере высокотехнологичного производства, в КНР действуют специальные «Центры производственной поддержки МСП», которые оказывают консультационные услуги, содействуют внедрению новых технологий, осуществляют испытание продукции, организуют информационное обслуживание предприятий, проводят обучение персонала и оказывают помощь в подборе сотрудников.
Китай планомерно расширяет сеть образовательных и научно-исследовательских учреждений. Их деятельность регулируется государством на уровне определения приоритетных направлений исследований и инновационных разработок, а также в бюджетном финансировании стратегически важных работ. Кроме того, действует система бесплатной государственной технологической поддержки малых и средних предприятий, включающая передачу результатов научных разработок, выполненных в государственных научных учреждениях. При этом применяется практика государственных заказов на товары и услуги в секторе МСП.
Особой статьей расходов бюджета Китая являются инвестиции в фундаментальные и прикладные научные исследования, которые помогают академическим институтам внедрять результаты фундаментальных исследований, а инновационным компаниям – коммерциализировать проведенные НИОКР.
Но главное – всё вышеперечисленное организованно работает в единой связке. Для развития наукоемких отраслей и кластеров одновременно с созданием инфраструктуры сразу подключаются сильный университет, собственные компании-лидеры отрасли, ведущие иностранные компании и исследователи (в том числе этнические китайцы). То есть не просто создаются ОЭЗ и технопарки «для всех», а создается критическая масса талантов, исследований и бизнеса в одном технологичном сегменте. Будущие «лидеры отрасли» подкрепляются государственными заказами, чтобы обеспечить накопление знаний на первоначальном этапе, вывести компании на траекторию устойчивого развития.
Развитие технологий в крупнейших экономиках мира
Приоритетное развитие информационных технологий (часть I)
Развитие информационных технологий является базовым государственным приоритетом в технологическом развитии современных ведущих экономик.
Как проиллюстрировано ранее на примере американского проекта Стратегической оборонной инициативы (СОИ), государство финансирует технологические разработки, привлекая научные учреждения и частные компании. При этом передовые технологии не закрываются внутри военных и разведывательных ведомств, а передаются бизнесу для разработки и последующего производства высокотехнологичной продукции в гражданском секторе экономики, имеющей в том числе высокий экспортный потенциал.
Ярким примером является значительная, а в некоторых аспектах - решающая роль государства, при создании iPod и iPhone.
В разработке iPod, выпускаемого на рынок в 2001 году, используется целый ряд передовых технологий от Управления перспективных исследовательских проектов Министерства обороны США (DARPA), американских Министерства Энергетики, Армейского Исследовательского бюро, Национального института здоровья, Национального научного фонда, а также Европейского Центра ядерных исследований (CERN). Речь идет о технологиях производства литиевых батарей, жидкокристаллического экрана, средств хранения информации, микропроцессоров и элементов интерфейса.
Далее корпорация Apple на базе iPod разрабатывает iPhone, в создании которого используются технологии от Центрального Разведывательного управления США (ЦРУ), американских Военно-морских сил, Министерства обороны, Вооруженных сил и ряда ведомств, упомянутых ранее. iPhone получает уникальные мультисенсорный экран, технологии сотовой связи, Navstar GPS, Siri и ряд других. Соответствующая схема активного государственного технологического донорства и поддержки представлена на рисунке. В первом полугодии 2020 года модель iPhone 11 занимает первое место в мире по продаже смартфонов.
Приоритетное развитие информационных технологий (часть I)
Развитие информационных технологий является базовым государственным приоритетом в технологическом развитии современных ведущих экономик.
Как проиллюстрировано ранее на примере американского проекта Стратегической оборонной инициативы (СОИ), государство финансирует технологические разработки, привлекая научные учреждения и частные компании. При этом передовые технологии не закрываются внутри военных и разведывательных ведомств, а передаются бизнесу для разработки и последующего производства высокотехнологичной продукции в гражданском секторе экономики, имеющей в том числе высокий экспортный потенциал.
Ярким примером является значительная, а в некоторых аспектах - решающая роль государства, при создании iPod и iPhone.
В разработке iPod, выпускаемого на рынок в 2001 году, используется целый ряд передовых технологий от Управления перспективных исследовательских проектов Министерства обороны США (DARPA), американских Министерства Энергетики, Армейского Исследовательского бюро, Национального института здоровья, Национального научного фонда, а также Европейского Центра ядерных исследований (CERN). Речь идет о технологиях производства литиевых батарей, жидкокристаллического экрана, средств хранения информации, микропроцессоров и элементов интерфейса.
Далее корпорация Apple на базе iPod разрабатывает iPhone, в создании которого используются технологии от Центрального Разведывательного управления США (ЦРУ), американских Военно-морских сил, Министерства обороны, Вооруженных сил и ряда ведомств, упомянутых ранее. iPhone получает уникальные мультисенсорный экран, технологии сотовой связи, Navstar GPS, Siri и ряд других. Соответствующая схема активного государственного технологического донорства и поддержки представлена на рисунке. В первом полугодии 2020 года модель iPhone 11 занимает первое место в мире по продаже смартфонов.
Развитие технологий в крупнейших экономиках мира
Приоритетное развитие информационных технологий (часть II)
Еще одним примером непосредственного участия государственных структур в развитии высокотехнологичного бизнеса является создание Google. Компания играет важную роль в работе американских спецслужб, стремящихся обеспечить мировое лидерство США путём контроля над информацией. Причастен к созданию Google и Пентагон, создавший группу влиятельных экспертов, чиновников и бизнесменов, обеспечившую связь между Правительством США и элитами в бизнесе, финансовом, корпоративном и медийном секторах.
Сетевая структура, известная как «Горный Форум» (Highlands Forum), с середины 90-х годов прошлого века служит организующим звеном между Пентагоном и влиятельными американскими элитами вне военного ведомства.
Начиная с момента основания, Google поддерживается и финансируется организациями, непосредственно или тесно связанными с военно-разведывательным сообществом США, многие из которых принимали участие в работе «Горного Форума».
В сентябре 1998 года предприниматели в области техники Aндреас Бехтолсхейм (Andreas Bechtolsheim) и Дэвид Черитон (David Cheriton) вкладывают в Google 100 тысяч долларов каждый. Оба инвестора связаны с DARPA. В 1999 году Google получает 25 миллионов долларов в виде финансирования за счёт выпуска акций, проведённого компаниями Sеquoia Capital и Kleiner Perkins Caufield & Byers.
В 2003 году компания Google начинает приводить свой поисковый механизм в соответствие с требованиями заказчика на основании специального контракта с ЦРУ, осуществляя контроль над совершенно секретными, секретными и конфиденциальными внутренними сетями-интранетами для ЦРУ и других ведомств сообщества, занимающихся информацией и связью.
В следующем году Google приобретает компанию «Замочная скважина» – Keyhole, которая изначально финансируется тесно связанной с ЦРУ компанией In-Q-Tel. Google с помощью Keyhole начинает разработку Google Earth.
В 2010 году Google подписывает неконкурентный контракт на несколько миллиардов долларов с родственным АНБ учреждением – Национальным агентством геопространственной разведки (NGA). Целью контракта является использование Google Earth для сервисов по формированию модельного представления в интересах NGA. Google разрабатывает программное обеспечение в рамках программы Google Earth.
В марте 2012 года директор DARPA Рeгина Дуган (Regina Dugan), которая в этом качестве является также сопредседателем «Горного Форума», переходит в Google и возглавляет там новую группу передовых технологий и проектов.
Некоторые другие компании, являющиеся сегодня мировыми лидерами в сфере информационных технологий, имеют схожую историю. Например, в 2008 году финансированием социальной сети Facebook занимается компания Greylock Venture Capital, объём инвестиций от которой составляет 27,5 миллиона долларов. Среди старших партнёров этой компании - Говард Кокс, бывший председатель Национальной ассоциации венчурного капитала и член Совета директоров инвестиционной венчурной компании In–Q-Tel. Помимо Брейера и Цукерберга, третьим участником совета директоров компании Facebook является Питер Тиль (Peter Thiel), соучредитель военно-промышленной фирмы Palantir, поставляющей всевозможные технологии извлечения данных для американского Правительства, военных и разведывательных ведомств, в том числе, АНБ и ФБР.
Приоритетное развитие информационных технологий (часть II)
Еще одним примером непосредственного участия государственных структур в развитии высокотехнологичного бизнеса является создание Google. Компания играет важную роль в работе американских спецслужб, стремящихся обеспечить мировое лидерство США путём контроля над информацией. Причастен к созданию Google и Пентагон, создавший группу влиятельных экспертов, чиновников и бизнесменов, обеспечившую связь между Правительством США и элитами в бизнесе, финансовом, корпоративном и медийном секторах.
Сетевая структура, известная как «Горный Форум» (Highlands Forum), с середины 90-х годов прошлого века служит организующим звеном между Пентагоном и влиятельными американскими элитами вне военного ведомства.
Начиная с момента основания, Google поддерживается и финансируется организациями, непосредственно или тесно связанными с военно-разведывательным сообществом США, многие из которых принимали участие в работе «Горного Форума».
В сентябре 1998 года предприниматели в области техники Aндреас Бехтолсхейм (Andreas Bechtolsheim) и Дэвид Черитон (David Cheriton) вкладывают в Google 100 тысяч долларов каждый. Оба инвестора связаны с DARPA. В 1999 году Google получает 25 миллионов долларов в виде финансирования за счёт выпуска акций, проведённого компаниями Sеquoia Capital и Kleiner Perkins Caufield & Byers.
В 2003 году компания Google начинает приводить свой поисковый механизм в соответствие с требованиями заказчика на основании специального контракта с ЦРУ, осуществляя контроль над совершенно секретными, секретными и конфиденциальными внутренними сетями-интранетами для ЦРУ и других ведомств сообщества, занимающихся информацией и связью.
В следующем году Google приобретает компанию «Замочная скважина» – Keyhole, которая изначально финансируется тесно связанной с ЦРУ компанией In-Q-Tel. Google с помощью Keyhole начинает разработку Google Earth.
В 2010 году Google подписывает неконкурентный контракт на несколько миллиардов долларов с родственным АНБ учреждением – Национальным агентством геопространственной разведки (NGA). Целью контракта является использование Google Earth для сервисов по формированию модельного представления в интересах NGA. Google разрабатывает программное обеспечение в рамках программы Google Earth.
В марте 2012 года директор DARPA Рeгина Дуган (Regina Dugan), которая в этом качестве является также сопредседателем «Горного Форума», переходит в Google и возглавляет там новую группу передовых технологий и проектов.
Некоторые другие компании, являющиеся сегодня мировыми лидерами в сфере информационных технологий, имеют схожую историю. Например, в 2008 году финансированием социальной сети Facebook занимается компания Greylock Venture Capital, объём инвестиций от которой составляет 27,5 миллиона долларов. Среди старших партнёров этой компании - Говард Кокс, бывший председатель Национальной ассоциации венчурного капитала и член Совета директоров инвестиционной венчурной компании In–Q-Tel. Помимо Брейера и Цукерберга, третьим участником совета директоров компании Facebook является Питер Тиль (Peter Thiel), соучредитель военно-промышленной фирмы Palantir, поставляющей всевозможные технологии извлечения данных для американского Правительства, военных и разведывательных ведомств, в том числе, АНБ и ФБР.
КРИСТАЛЛ РОСТА
Развитие технологий в крупнейших экономиках мира Приоритетное развитие информационных технологий (часть I) Развитие информационных технологий является базовым государственным приоритетом в технологическом развитии современных ведущих экономик. Как п…
🇺🇸США тратит деньги на своё технологическое лидерство
▪️Сенат США одобрил законопроект на $250 млрд по противостоянию Китаю в технической сфере
▪️Авторы законопроекта намерены, в частности, направить $52 млрд на развитие производства полупроводников в стране для «борьбы с зависимостью от китайских компаний и технологий»
Источник: https://tass.ru/mezhdunarodnaya-panorama/11601693
▪️Сенат США одобрил законопроект на $250 млрд по противостоянию Китаю в технической сфере
▪️Авторы законопроекта намерены, в частности, направить $52 млрд на развитие производства полупроводников в стране для «борьбы с зависимостью от китайских компаний и технологий»
Источник: https://tass.ru/mezhdunarodnaya-panorama/11601693
ТАСС
Сенат США одобрил законопроект на $250 млрд по противостоянию Китаю в технической сфере
Авторы законопроекта намерены, в частности, направить $52 млрд на развитие производства полупроводников в стране для "борьбы с зависимостью от китайских компаний и технологий"
Создание денег – это особое творчество государства
Дж.М. Кейнс
Деньги
Система качественного государственного планирования и фронтального технологического развития становятся основой высоких темпов роста экономики, индустриализации, массового создания новых и новейших отраслей экономики, строительства тысяч новых заводов.
Большой масштаб экономического развития требует больших денег.
Всего в экономику страны за период 1929-55 годов вкладывается 1 триллион 428 млрд рублей (в сопоставимых ценах на 1 июля 1955 г)
На рисунке представлена динамика капиталовложений в экономику в период 1929-55 годов (млрд рублей).
Объем капиталовложений в годы первой пятилетки (1929-32 гг.) равен 61,6 млрд рублей в ценах 1955 года, что составляет около 4% от общего объема капиталовложений в экономику в рассматриваемый период.
С точки зрения денег на капиталовложения, это наиболее трудный этап, когда стране приходится «затянуть пояса» и мобилизовать практически все возможные источники: продажу за рубеж золота, драгоценностей, предметов антиквариата и произведений искусства, включая произведения из коллекции «Эрмитажа», зерна, леса и лесоматериалов, пушнины, иных природных ресурсов и т.п. Используются займы у населения, имеют место «ножницы цен» при которых промышленная продукция оценивается выше сельхозпродукции. При этом, как было показано ранее, активным образом ведется работа по удешевлению зарубежных закупок, выбору наиболее выгодных поставщиков. Широко используются кредиты, выдаваемые продавцами оборудования под его поставку и ведется постоянная работа над улучшением условий финансирования поставок из-за рубежа – увеличения срока и снижения ставки кредита, использования рассрочки платежа.
В целом этот период похож на период запуска стартапа, реализуемого без внешних инвестиций, когда участники проекта используют на начальном – самом сложном этапе - все возможные внутренние ресурсы и внешние возможности.
Однако уже с 1930 года начинается кредитная реформа, которая призвана обеспечить рост экономики необходимыми деньгами.
Дж.М. Кейнс
Деньги
Система качественного государственного планирования и фронтального технологического развития становятся основой высоких темпов роста экономики, индустриализации, массового создания новых и новейших отраслей экономики, строительства тысяч новых заводов.
Большой масштаб экономического развития требует больших денег.
Всего в экономику страны за период 1929-55 годов вкладывается 1 триллион 428 млрд рублей (в сопоставимых ценах на 1 июля 1955 г)
На рисунке представлена динамика капиталовложений в экономику в период 1929-55 годов (млрд рублей).
Объем капиталовложений в годы первой пятилетки (1929-32 гг.) равен 61,6 млрд рублей в ценах 1955 года, что составляет около 4% от общего объема капиталовложений в экономику в рассматриваемый период.
С точки зрения денег на капиталовложения, это наиболее трудный этап, когда стране приходится «затянуть пояса» и мобилизовать практически все возможные источники: продажу за рубеж золота, драгоценностей, предметов антиквариата и произведений искусства, включая произведения из коллекции «Эрмитажа», зерна, леса и лесоматериалов, пушнины, иных природных ресурсов и т.п. Используются займы у населения, имеют место «ножницы цен» при которых промышленная продукция оценивается выше сельхозпродукции. При этом, как было показано ранее, активным образом ведется работа по удешевлению зарубежных закупок, выбору наиболее выгодных поставщиков. Широко используются кредиты, выдаваемые продавцами оборудования под его поставку и ведется постоянная работа над улучшением условий финансирования поставок из-за рубежа – увеличения срока и снижения ставки кредита, использования рассрочки платежа.
В целом этот период похож на период запуска стартапа, реализуемого без внешних инвестиций, когда участники проекта используют на начальном – самом сложном этапе - все возможные внутренние ресурсы и внешние возможности.
Однако уже с 1930 года начинается кредитная реформа, которая призвана обеспечить рост экономики необходимыми деньгами.
Деньги. Кредитная реформа 1930-32 гг.
16 апреля 1929 года в рамках серии конференций Госплана по подготовке первого пятилетнего плана проходит специальная конференция по деньгам и финансам (часть 1, часть 2).
В работе конференции участвуют ведущие в стране экономисты, финансисты, ученые, управленцы, практики. Формулируются ключевые предложения, которые в значительной мере определяют будущий ход и содержание кредитной реформы, а именно:
🔹 обосновывается необходимость единого финансового плана страны для того, чтобы управление всеми финансами, а не только бюджетом было организованным и служило целям развития экономики страны;
🔹 отмечается, что единый финансовый план обеспечивает целостность, концентрацию, мобильность, точность и «зрячесть» управления денежной системой;
🔹 формулируется принципиальный вывод о том, что цели развития экономики страны требуют «сближения» бюджета и кредита, а также тезис о целесообразности рассматривать бюджет и кредит как две формы единой денежной системы, подчинённые общей цели развития экономики страны;
🔹 отмечается целесообразность использования в качестве обеспечения кредитов будущих товаров;
🔹 формулируется вывод о трансформации роли банков для решения задач долгосрочного финансирования проектов строительства новых заводов и проектов развития экономики страны.
На практике механизм, обеспечивающий экономический рост деньгами для опережающего развития, создается в рамках кредитной реформы, реализуемой в период 1930-32 гг.
Основное содержание этой реформы сосредоточено в трех ключевых Постановлениях:
🔹1 февраля 1930 г «О кредитной реформе»;
🔹14 января 1931 г «О мерах улучшения практики кредитной реформы»;
🔹4 мая 1932 г «Об организации специальных банков долгосрочных вложений».
16 апреля 1929 года в рамках серии конференций Госплана по подготовке первого пятилетнего плана проходит специальная конференция по деньгам и финансам (часть 1, часть 2).
В работе конференции участвуют ведущие в стране экономисты, финансисты, ученые, управленцы, практики. Формулируются ключевые предложения, которые в значительной мере определяют будущий ход и содержание кредитной реформы, а именно:
🔹 обосновывается необходимость единого финансового плана страны для того, чтобы управление всеми финансами, а не только бюджетом было организованным и служило целям развития экономики страны;
🔹 отмечается, что единый финансовый план обеспечивает целостность, концентрацию, мобильность, точность и «зрячесть» управления денежной системой;
🔹 формулируется принципиальный вывод о том, что цели развития экономики страны требуют «сближения» бюджета и кредита, а также тезис о целесообразности рассматривать бюджет и кредит как две формы единой денежной системы, подчинённые общей цели развития экономики страны;
🔹 отмечается целесообразность использования в качестве обеспечения кредитов будущих товаров;
🔹 формулируется вывод о трансформации роли банков для решения задач долгосрочного финансирования проектов строительства новых заводов и проектов развития экономики страны.
На практике механизм, обеспечивающий экономический рост деньгами для опережающего развития, создается в рамках кредитной реформы, реализуемой в период 1930-32 гг.
Основное содержание этой реформы сосредоточено в трех ключевых Постановлениях:
🔹1 февраля 1930 г «О кредитной реформе»;
🔹14 января 1931 г «О мерах улучшения практики кредитной реформы»;
🔹4 мая 1932 г «Об организации специальных банков долгосрочных вложений».
Два контура денег: новаторское решение (часть I)
Кредитная реформа проводится под руководством Министра финансов Григория Федоровича Гринько, который до этого работает Заместителем Председателя Госплана и Заместителем Председателя Комиссии по подготовке первого пятилетнего плана, одного из идеологов новой системы государственного планирования, глубоко – в деталях разбирающегося в запланированной программе преобразования экономики, автора программной статьи о реализации плана первой пятилетки.
В результате кредитной реформы денежная система подчиняется задачам экономического роста. В ней создаются два изолированных друг от друга контура денег – наличный и безналичный. Безналичный денежный контур обеспечивает расчёты между предприятиями и необходимое долгосрочное финансирование капиталовложений в опережающее создание средств производства, наличный денежный контур – расчёты населения и розничный товарооборот.
Ранее было показано, что для плановой системы первичными и основными являются натуральные показатели. Планирование в натуральных показателях позволяет дать достоверную балансовую оценку достаточности ресурсов и осуществить их увязку между собой. Таким образом в результате сбалансированного планирования обеспечивается «физическая» осуществимость проектов капиталовложений, а безналичные деньги выполняют учетную и расчетную функции.
Создается важнейший институт банков долгосрочных вложений. Запускаются четыре опорных банка долгосрочных вложений:
🔹 Промбанк финансирует капиталовложения в промышленности;
🔹 Сельхозбанк финансирует капиталовложения в сельском хозяйстве;
🔹 Всекобанк (позднее – Торгбанк) финансирует капиталовложения в торговле и кооперации (кроме жилищной кооперации);
🔹 Цекомбанк финансирует капиталовложения в жилищном, коммунальном и культурно-бытовом строительстве, а также в комплексном строительстве новых городов и поселков.
Банки долгосрочных вложений, финансируя капиталовложения, осуществляют контроль за использованием денег. «На основе утвержденных в установленном порядке планов, специальные банки осуществляют контроль за использованием отпущенных ими средств по назначению в соответствии с фактическим ходом работ».
В структуре банков долгосрочных вложений наряду с финансистами работают профессионалы в соответствующих отраслях экономики. Банки наделены широкими полномочиями, включая право производить инспекцию строек и подрядных организаций на местах, а также совершать контрольные обмеры. Строительные же организации обязаны предоставлять банкам балансы, отчеты и другие документы, подлежащие проверке.
Кредитная реформа проводится под руководством Министра финансов Григория Федоровича Гринько, который до этого работает Заместителем Председателя Госплана и Заместителем Председателя Комиссии по подготовке первого пятилетнего плана, одного из идеологов новой системы государственного планирования, глубоко – в деталях разбирающегося в запланированной программе преобразования экономики, автора программной статьи о реализации плана первой пятилетки.
В результате кредитной реформы денежная система подчиняется задачам экономического роста. В ней создаются два изолированных друг от друга контура денег – наличный и безналичный. Безналичный денежный контур обеспечивает расчёты между предприятиями и необходимое долгосрочное финансирование капиталовложений в опережающее создание средств производства, наличный денежный контур – расчёты населения и розничный товарооборот.
Ранее было показано, что для плановой системы первичными и основными являются натуральные показатели. Планирование в натуральных показателях позволяет дать достоверную балансовую оценку достаточности ресурсов и осуществить их увязку между собой. Таким образом в результате сбалансированного планирования обеспечивается «физическая» осуществимость проектов капиталовложений, а безналичные деньги выполняют учетную и расчетную функции.
Создается важнейший институт банков долгосрочных вложений. Запускаются четыре опорных банка долгосрочных вложений:
🔹 Промбанк финансирует капиталовложения в промышленности;
🔹 Сельхозбанк финансирует капиталовложения в сельском хозяйстве;
🔹 Всекобанк (позднее – Торгбанк) финансирует капиталовложения в торговле и кооперации (кроме жилищной кооперации);
🔹 Цекомбанк финансирует капиталовложения в жилищном, коммунальном и культурно-бытовом строительстве, а также в комплексном строительстве новых городов и поселков.
Банки долгосрочных вложений, финансируя капиталовложения, осуществляют контроль за использованием денег. «На основе утвержденных в установленном порядке планов, специальные банки осуществляют контроль за использованием отпущенных ими средств по назначению в соответствии с фактическим ходом работ».
В структуре банков долгосрочных вложений наряду с финансистами работают профессионалы в соответствующих отраслях экономики. Банки наделены широкими полномочиями, включая право производить инспекцию строек и подрядных организаций на местах, а также совершать контрольные обмеры. Строительные же организации обязаны предоставлять банкам балансы, отчеты и другие документы, подлежащие проверке.
Два контура денег: новаторское решение (часть II)
Сложившаяся практика участия банков долгосрочных вложений в процессе реализации проектов капиталовложений выглядит следующим образом.
Работа начинается до начала финансирования. Обязанность предоставления всей проектно-сметной документации на строящийся объект возлагается на заказчика. В пакет документов также входят необходимые разрешения на строительство. «Для оформления финансирования стройки филиал банка должен иметь в своем распоряжении план капитальных работ по объектам и затратам, справку об утверждении проектов и смет, копию генеральной сметы или, при ее отсутствии, копию смет на отдельные объекты и лимит финансирования строительства». Особое внимание уделяется сметам с целью сплошной проверки заложенных в них цен.
В случае соответствия представленной документации всем необходимым требованиям начинается финансирование проекта. Банки следят за целевым использованием всех инвестируемых средств, а также за обеспеченностью выдаваемых авансов оплаченными материалами и комплектующими.
В ходе строительства банки осуществляют непрерывный контроль за расходованием средств с целью достижения максимального режима экономии и снижения стоимости строительства в целом. Проверяются цены на строительные материалы и оборудование, расчеты с контрагентами, расходование фонда заработной платы, включая соответствие выдаваемой зарплаты объему выполненных работ.
Банками осуществляется работа по снижению издержек строительства, включая упрощение административно-хозяйственного аппарата и соответствующее снижение расходов является непосредственной функцией банков долгосрочных вложений.
Описанная выше работа банков долгосрочных вложений ведется в непрерывном режиме в течение всего периода строительства, для ее осуществления требуется регулярное присутствие банковских сотрудников на возводимом объекте.
В экономической системе банки долгосрочных вложений играют в период 1929-55 годов роль ключевого института развития. Они несут ответственность за строго целевое и экономное использование безналичных денег, регулярное снижение издержек строительства, соблюдение сроков строительства и качество выполняемых работ вплоть до сдачи объекта в эксплуатацию. Являясь активными участниками проекта, они мотивированы на конечный результат – запуск новых производств, который в свою очередь прямо ведет к росту экономики.
Сформированный и работающий в экономической системе институт банков долгосрочных вложений позволяет практически запустить такую денежную систему, в которой «предприятия и организации дополнительные средства для капитальных вложений сверх собственных ресурсов получают в виде безвозвратного финансирования».
Сложившаяся практика участия банков долгосрочных вложений в процессе реализации проектов капиталовложений выглядит следующим образом.
Работа начинается до начала финансирования. Обязанность предоставления всей проектно-сметной документации на строящийся объект возлагается на заказчика. В пакет документов также входят необходимые разрешения на строительство. «Для оформления финансирования стройки филиал банка должен иметь в своем распоряжении план капитальных работ по объектам и затратам, справку об утверждении проектов и смет, копию генеральной сметы или, при ее отсутствии, копию смет на отдельные объекты и лимит финансирования строительства». Особое внимание уделяется сметам с целью сплошной проверки заложенных в них цен.
В случае соответствия представленной документации всем необходимым требованиям начинается финансирование проекта. Банки следят за целевым использованием всех инвестируемых средств, а также за обеспеченностью выдаваемых авансов оплаченными материалами и комплектующими.
В ходе строительства банки осуществляют непрерывный контроль за расходованием средств с целью достижения максимального режима экономии и снижения стоимости строительства в целом. Проверяются цены на строительные материалы и оборудование, расчеты с контрагентами, расходование фонда заработной платы, включая соответствие выдаваемой зарплаты объему выполненных работ.
Банками осуществляется работа по снижению издержек строительства, включая упрощение административно-хозяйственного аппарата и соответствующее снижение расходов является непосредственной функцией банков долгосрочных вложений.
Описанная выше работа банков долгосрочных вложений ведется в непрерывном режиме в течение всего периода строительства, для ее осуществления требуется регулярное присутствие банковских сотрудников на возводимом объекте.
В экономической системе банки долгосрочных вложений играют в период 1929-55 годов роль ключевого института развития. Они несут ответственность за строго целевое и экономное использование безналичных денег, регулярное снижение издержек строительства, соблюдение сроков строительства и качество выполняемых работ вплоть до сдачи объекта в эксплуатацию. Являясь активными участниками проекта, они мотивированы на конечный результат – запуск новых производств, который в свою очередь прямо ведет к росту экономики.
Сформированный и работающий в экономической системе институт банков долгосрочных вложений позволяет практически запустить такую денежную систему, в которой «предприятия и организации дополнительные средства для капитальных вложений сверх собственных ресурсов получают в виде безвозвратного финансирования».
Два контура денег: новаторское решение (часть III)
В результате кредитной реформы 1930-32 гг безналичные деньги становятся для экономики неограниченным, но строго целевым и строго контролируемым ресурсом, в отношении которого действует общее правило экономии – постоянного снижения затрат, то есть действуют жесткие бюджетные ограничения. Само понятие «безналичная эмиссия» отсутствует как в официальных документах, так и в теоретических работах рассматриваемого периода.
С точки зрения денег это создает условия роста экономики, когда объемы капиталовложений ограничиваются исключительно «физическими» возможностями их осуществления: имеющимися в стране энергоресурсами, материалами, оборудованием, сырьем, рабочей силой и т.д.
Такие условия являются крайне благоприятными для осуществления капиталовложений, в значительной мере определяют их высокие темпы роста и как следствие высокие темпы роста экономики. В развитых странах современным и достаточно широко практикуемым аналогом таких условий финансирования является государственные безвозмездные гранты инвесторам, как на создание новых производств в приоритетных отраслях, так безвозмездные гранты при успешном запуске новых производств в традиционных отраслях.
В результате реализации кредитной реформы и практического запуска двухконтурной денежной модели начиная с 1932 года и по 1955 год (за исключением военных лет) каждую пятилетку происходит практически удвоение капиталовложений – их рост около двух раз каждые пять лет:
🔹во вторую пятилетку объем капиталовложений увеличиваются более чем в два раза – с 61,6 млрд рублей до 141,4 млрд рублей;
🔹в первую послевоенную пятилетку (1946-50) объем капиталовложений вновь увеличиваются более чем в два раза – до 326,5 млрд рублей;
🔹в пятую пятилетку (1951-55) объем капиталовложений увеличивается почти в два раза – до 625,3 млрд рублей.
Такое увеличение капиталовложений соответствует их среднегодовому росту более 18%. Столь высокие среднегодовые темпы роста капиталовложений в значительной мере объективно предопределяют и высокие темпы роста экономики.
При этом все деньги самих предприятий аккумулируются на счетах в Центробанке. По этой причине возможно через банк привлекать свободные средства одних предприятий для пополнения оборотных средств других. Так у Центробанка возникает механизм краткосрочного кредитования с целью пополнения оборотных средств предприятий, «это позволяет сделать кредитные ресурсы постоянным источником формирования значительной части оборотных средств и предопределяет срок краткосрочного кредита, который не должен превышать одного года». Собственные оборотные средства предприятия и заемные оборотные средства разделяются.
«Ускорение оборачиваемости материальных и денежных средств — это важнейшая задача предприятий и организаций. В разрешении этой задачи активную роль играет кредит, срочность и возвратность которого используются для повседневного контроля». С целью использования рубля в качестве мотивации предприятий ускорять оборачиваемость оборотных средств ограничиваются объемы собственных оборотных средств, с предоставлением возможности пополнять оборотные средства за счет краткосрочного кредита. Благодаря этому возникает дополнительный механизм повышения эффективности экономики, в части повышения оборачиваемости оборотных средств.
В результате кредитной реформы 1930-32 гг безналичные деньги становятся для экономики неограниченным, но строго целевым и строго контролируемым ресурсом, в отношении которого действует общее правило экономии – постоянного снижения затрат, то есть действуют жесткие бюджетные ограничения. Само понятие «безналичная эмиссия» отсутствует как в официальных документах, так и в теоретических работах рассматриваемого периода.
С точки зрения денег это создает условия роста экономики, когда объемы капиталовложений ограничиваются исключительно «физическими» возможностями их осуществления: имеющимися в стране энергоресурсами, материалами, оборудованием, сырьем, рабочей силой и т.д.
Такие условия являются крайне благоприятными для осуществления капиталовложений, в значительной мере определяют их высокие темпы роста и как следствие высокие темпы роста экономики. В развитых странах современным и достаточно широко практикуемым аналогом таких условий финансирования является государственные безвозмездные гранты инвесторам, как на создание новых производств в приоритетных отраслях, так безвозмездные гранты при успешном запуске новых производств в традиционных отраслях.
В результате реализации кредитной реформы и практического запуска двухконтурной денежной модели начиная с 1932 года и по 1955 год (за исключением военных лет) каждую пятилетку происходит практически удвоение капиталовложений – их рост около двух раз каждые пять лет:
🔹во вторую пятилетку объем капиталовложений увеличиваются более чем в два раза – с 61,6 млрд рублей до 141,4 млрд рублей;
🔹в первую послевоенную пятилетку (1946-50) объем капиталовложений вновь увеличиваются более чем в два раза – до 326,5 млрд рублей;
🔹в пятую пятилетку (1951-55) объем капиталовложений увеличивается почти в два раза – до 625,3 млрд рублей.
Такое увеличение капиталовложений соответствует их среднегодовому росту более 18%. Столь высокие среднегодовые темпы роста капиталовложений в значительной мере объективно предопределяют и высокие темпы роста экономики.
При этом все деньги самих предприятий аккумулируются на счетах в Центробанке. По этой причине возможно через банк привлекать свободные средства одних предприятий для пополнения оборотных средств других. Так у Центробанка возникает механизм краткосрочного кредитования с целью пополнения оборотных средств предприятий, «это позволяет сделать кредитные ресурсы постоянным источником формирования значительной части оборотных средств и предопределяет срок краткосрочного кредита, который не должен превышать одного года». Собственные оборотные средства предприятия и заемные оборотные средства разделяются.
«Ускорение оборачиваемости материальных и денежных средств — это важнейшая задача предприятий и организаций. В разрешении этой задачи активную роль играет кредит, срочность и возвратность которого используются для повседневного контроля». С целью использования рубля в качестве мотивации предприятий ускорять оборачиваемость оборотных средств ограничиваются объемы собственных оборотных средств, с предоставлением возможности пополнять оборотные средства за счет краткосрочного кредита. Благодаря этому возникает дополнительный механизм повышения эффективности экономики, в части повышения оборачиваемости оборотных средств.
Два контура денег: новаторское решение (часть IV)
Наличные деньги в новой денежной системе являются инструментом расчетов населения. Их количество зависит от объемов производства товарной массы. За наличные происходит покупка товаров в магазинах, оплата коммунальных услуг, разнообразные расчеты населения и т.п., формирование личных накоплений.
Расчет между двумя предприятиями в наличной форме невозможен. Безналичный и наличный денежный контур изолированы друг от друга за исключением выплаты предприятием заработной платы, командировочных и т.п.
Государство обеспечивает соответствие эмиссии наличных денег объему товарной массы. С этой целью составляется и реализуется кассовый план.
Центральный банк (Центробанк), являющийся единым эмиссионным центром страны, в ходе кредитно-расчетного и кассового обслуживания осуществляет оперативное регулирование денежного обращения. «Сосредоточение в [Центробанке] безналичных расчетов, охватывающих почти весь платежный оборот страны, и строгое ограничение сферы обращения наличных денег позволили перейти к кассовому планированию, т.е. к прямому планированию денежного обращения. Развитие кассового планирования сыграло большую роль в обеспечении устойчивости [рубля]».
Кассовый план Центробанка рассчитывается на основе баланса денежных доходов и расходов населения. В формировании кассового плана участвуют все структурные подразделения Центробанка, начиная с районных отделений. План формируется ежеквартально на основе плановых и отчетных материалов предприятий и организаций о денежных доходах и расходах как единый централизованный план движения наличных денег, проходящих через кассы банковской системы в планируемом периоде.
При составлении кассового плана Центробанка решает важную задачу: «исходя из критического анализа материалов, представляемых отдельными предприятиями, организациями и ведомствами, правильно определить потребность в наличных деньгах, вскрыть все возможности увеличения их поступлений в кассы Центробанка и все возможности экономии в расходах».
Таким образом, при помощи кассового плана осуществляется организация движения наличных денег и оперативное управление денежными потоками.
Схема реализованной двухконтурной денежной модели представлена на рисунке.
Созданная денежная система вносит решающий вклад в возможность опережающими и большими темпами наращивать капиталовложения – на долгосрочной основе обеспечивать высокие темпы роста экономики и рост реальных доходов населения.
Наличные деньги в новой денежной системе являются инструментом расчетов населения. Их количество зависит от объемов производства товарной массы. За наличные происходит покупка товаров в магазинах, оплата коммунальных услуг, разнообразные расчеты населения и т.п., формирование личных накоплений.
Расчет между двумя предприятиями в наличной форме невозможен. Безналичный и наличный денежный контур изолированы друг от друга за исключением выплаты предприятием заработной платы, командировочных и т.п.
Государство обеспечивает соответствие эмиссии наличных денег объему товарной массы. С этой целью составляется и реализуется кассовый план.
Центральный банк (Центробанк), являющийся единым эмиссионным центром страны, в ходе кредитно-расчетного и кассового обслуживания осуществляет оперативное регулирование денежного обращения. «Сосредоточение в [Центробанке] безналичных расчетов, охватывающих почти весь платежный оборот страны, и строгое ограничение сферы обращения наличных денег позволили перейти к кассовому планированию, т.е. к прямому планированию денежного обращения. Развитие кассового планирования сыграло большую роль в обеспечении устойчивости [рубля]».
Кассовый план Центробанка рассчитывается на основе баланса денежных доходов и расходов населения. В формировании кассового плана участвуют все структурные подразделения Центробанка, начиная с районных отделений. План формируется ежеквартально на основе плановых и отчетных материалов предприятий и организаций о денежных доходах и расходах как единый централизованный план движения наличных денег, проходящих через кассы банковской системы в планируемом периоде.
При составлении кассового плана Центробанка решает важную задачу: «исходя из критического анализа материалов, представляемых отдельными предприятиями, организациями и ведомствами, правильно определить потребность в наличных деньгах, вскрыть все возможности увеличения их поступлений в кассы Центробанка и все возможности экономии в расходах».
Таким образом, при помощи кассового плана осуществляется организация движения наличных денег и оперативное управление денежными потоками.
Схема реализованной двухконтурной денежной модели представлена на рисунке.
Созданная денежная система вносит решающий вклад в возможность опережающими и большими темпами наращивать капиталовложения – на долгосрочной основе обеспечивать высокие темпы роста экономики и рост реальных доходов населения.
Григорий Фёдорович Гринько (18 [30].11. 1890, село Штеповка, Лебединский уезд, Харьковская губерния — 15.03.1938, Москва) — выдающийся российский государственный деятель, обучается на историко-филологических факультетах Московского и Харьковского университетов.
1926—1929 годы – заместитель председателя Госплана.
1929—1930годы– заместитель министра земледелия.
1930 – 1937 годы – министр финансов.
В 1930-1932 году под его руководством происходит кредитная реформа и создание двухконтурной денежной модели.
1926—1929 годы – заместитель председателя Госплана.
1929—1930годы– заместитель министра земледелия.
1930 – 1937 годы – министр финансов.
В 1930-1932 году под его руководством происходит кредитная реформа и создание двухконтурной денежной модели.
Forwarded from Общественная палата | ХХ лет | ОП РФ
В рубрике «Русский экономист» публикуем полную видеоверсию выступления Александра Галушки на Петербургском международном экономическом форуме, в котором он констатирует факты, опровергает мифы и предлагает решения для роста экономики нашей страны на основе выдающегося отечественного опыта экономического развития, описанного в книге «КРИСТАЛЛ РОСТА. К русскому экономическому чуду».
YouTube
Выступление Заместителя секретаря ОП РФ Александра Галушки на ПМЭФ-2021
Источник: https://forumspb.com/programme/business-programme/92819/#broadcast
Наднациональные деньги: переводный рубль (часть I)
Логическим продолжением развития двухконтурной денежной модели становится появление института наднациональных денег, еще одного – международного контура безналичных денег.
Вопрос о наднациональной валюте возникает с созданием Совета экономической взаимопомощи (СЭВ) в 1949 году по инициативе нашей страны с участием Албании, Болгарии, Венгрии, Польши, Румынии и Чехословакии. Для того, чтобы не осуществлять взаимные расчеты между странами-участницами СЭВ в свободно конвертируемой валюте, реализуется схема использования валютного клиринга. В качестве валюты клиринга выбирается клиринговый рубль, который существует исключительно в безналичном виде и используется только для расчетов в сфере внешней торговли.
Клиринговый рубль обменивается на национальные валюты стран-участниц СЭВ по официальному курсу. Все взаимные услуги и поставки товаров конвертируются в клиринговый рубль и фиксируются на соответствующих счетах в уполномоченных банках.
Необходимо отметить, что клиринговые отношения регулируются соответствующими двухсторонними договорами между странами-партнерами, и их учет ведется национальными банками государств. «Стороны обычно старались уравновесить взаимные платежи и не иметь сальдо по клирингу, однако, если такое сальдо все-таки появлялось, его чаще всего не оплачивали дефицитной конвертируемой валютой, а погашали товарными поставками следующего года. В случаях, когда сальдо принимало затяжной характер, оно снималось с клиринга и переоформлялось в межгосударственный кредит». Таким образом, клиринговый рубль становится не только средством расчетов, но и инструментом кредитования стран, входящих в СЭВ.
При этом система двухсторонних расчётов сдерживает развитие торговых связей̆ и экономическую интеграцию. Для покупки нужного товара у одной из стран СЭВ необходимо непременно продать этой стране товар на соответствующую сумму. Проблема возникает тогда, когда у страны-партнёра отсутствует потребность в предлагаемых товарах.
Для решения обозначенной проблемы и создания единого экономического пространства в пределах СЭВ и организации системы многосторонних взаимных расчетов 22 октября 1963 года подписывается соглашение, согласно которому для расчетов между странами СЭВ с 1 января 1964 года действует переводный рубль. Контроль за обращением новой валюты осуществляют уже не национальные банки стран-участниц, но специально созданный Международный банк экономического сотрудничества (МБЭС). МБЭС регулирует многосторонние расчеты стран-участниц Совета Экономической взаимопомощи, осуществляет кредитование внешнеторговых и иных операций в переводных рублях и операций в конвертируемых валютах. Процентные ставки МБЭС, не преследующего цели получения прибыли, различаются в зависимости от стран-заемщиков и лежат в пределах 0,5-5% годовых. При этом чистая прибыль банка в период 1964-80 гг. увеличивается с 0,6 до 30,8 млн переводных рублей, а объемы ежегодных кредитов - с 1,5 млрд до 9,7 млрд соответственно.
Логическим продолжением развития двухконтурной денежной модели становится появление института наднациональных денег, еще одного – международного контура безналичных денег.
Вопрос о наднациональной валюте возникает с созданием Совета экономической взаимопомощи (СЭВ) в 1949 году по инициативе нашей страны с участием Албании, Болгарии, Венгрии, Польши, Румынии и Чехословакии. Для того, чтобы не осуществлять взаимные расчеты между странами-участницами СЭВ в свободно конвертируемой валюте, реализуется схема использования валютного клиринга. В качестве валюты клиринга выбирается клиринговый рубль, который существует исключительно в безналичном виде и используется только для расчетов в сфере внешней торговли.
Клиринговый рубль обменивается на национальные валюты стран-участниц СЭВ по официальному курсу. Все взаимные услуги и поставки товаров конвертируются в клиринговый рубль и фиксируются на соответствующих счетах в уполномоченных банках.
Необходимо отметить, что клиринговые отношения регулируются соответствующими двухсторонними договорами между странами-партнерами, и их учет ведется национальными банками государств. «Стороны обычно старались уравновесить взаимные платежи и не иметь сальдо по клирингу, однако, если такое сальдо все-таки появлялось, его чаще всего не оплачивали дефицитной конвертируемой валютой, а погашали товарными поставками следующего года. В случаях, когда сальдо принимало затяжной характер, оно снималось с клиринга и переоформлялось в межгосударственный кредит». Таким образом, клиринговый рубль становится не только средством расчетов, но и инструментом кредитования стран, входящих в СЭВ.
При этом система двухсторонних расчётов сдерживает развитие торговых связей̆ и экономическую интеграцию. Для покупки нужного товара у одной из стран СЭВ необходимо непременно продать этой стране товар на соответствующую сумму. Проблема возникает тогда, когда у страны-партнёра отсутствует потребность в предлагаемых товарах.
Для решения обозначенной проблемы и создания единого экономического пространства в пределах СЭВ и организации системы многосторонних взаимных расчетов 22 октября 1963 года подписывается соглашение, согласно которому для расчетов между странами СЭВ с 1 января 1964 года действует переводный рубль. Контроль за обращением новой валюты осуществляют уже не национальные банки стран-участниц, но специально созданный Международный банк экономического сотрудничества (МБЭС). МБЭС регулирует многосторонние расчеты стран-участниц Совета Экономической взаимопомощи, осуществляет кредитование внешнеторговых и иных операций в переводных рублях и операций в конвертируемых валютах. Процентные ставки МБЭС, не преследующего цели получения прибыли, различаются в зависимости от стран-заемщиков и лежат в пределах 0,5-5% годовых. При этом чистая прибыль банка в период 1964-80 гг. увеличивается с 0,6 до 30,8 млн переводных рублей, а объемы ежегодных кредитов - с 1,5 млрд до 9,7 млрд соответственно.
Наднациональные деньги: переводный рубль (часть II)
Переводный рубль также, как и клиринговый, существует исключительно в безналичной форме, соответствующие банкноты или казначейские билеты отсутствуют. Важно отметить, что институт переводного рубля не ограничивает использование странами-участницами СЭВ своих национальных валют.
Переводные рубли становятся валютой платежа при расчетах между странами, инструментом фиксирования стоимостных показателей международных контрактов, а также кредитным инструментом в том числе для осуществления инвестиционных проектов. Переводные рубли определяют финансовые параметры совместных проектов по строительству промышленных предприятий, атомных электростанций, инфраструктурных проектов и программ сотрудничества. В них определяются «показатели согласованных планов многосторонних интеграционных мероприятий, … межгосударственные кредиты, долги и обязательства стран и отдельных предприятий и организаций, участников торгово-экономических отношений, расходы торговых и дипломатических представительств, туризм».
Многосторонние расчёты расширяют возможности взаимного погашения обязательств, поскольку страна-поставщик ориентирует свой экспорт уже на общий̆ рынок СЭВ, то есть на потребности всех стран-участниц многосторонних расчётов. Купить необходимые товары у какой̆-либо страны можно, продав что-либо на соответствующую сумму третьей стороне, участвующей в расчетах. Таким образом, независимая система международных расчётов становится сбалансированной и устойчивой. В отличие от современной системы международных расчетов, основанной на долларе США, переводный рубль действует одинаково в интересах всех партнеров.
Переводный рубль существует в обращении 27 лет – вплоть до 1990 года. Общий объем сделок за этот период составляет 4,5 трлн переводных рублей. В период 1985-90 годов среднегодовой объем внешней торговли с использованием переводного рубля, выраженный в долларах США, составляет около 5% от соответствующего показателя объемов всей международной торговли.
Переводный рубль на практике показывает эффективность института наднациональных денег, и позднее в мире появиляются другие аналогичные денежные инструменты.
Переводный рубль также, как и клиринговый, существует исключительно в безналичной форме, соответствующие банкноты или казначейские билеты отсутствуют. Важно отметить, что институт переводного рубля не ограничивает использование странами-участницами СЭВ своих национальных валют.
Переводные рубли становятся валютой платежа при расчетах между странами, инструментом фиксирования стоимостных показателей международных контрактов, а также кредитным инструментом в том числе для осуществления инвестиционных проектов. Переводные рубли определяют финансовые параметры совместных проектов по строительству промышленных предприятий, атомных электростанций, инфраструктурных проектов и программ сотрудничества. В них определяются «показатели согласованных планов многосторонних интеграционных мероприятий, … межгосударственные кредиты, долги и обязательства стран и отдельных предприятий и организаций, участников торгово-экономических отношений, расходы торговых и дипломатических представительств, туризм».
Многосторонние расчёты расширяют возможности взаимного погашения обязательств, поскольку страна-поставщик ориентирует свой экспорт уже на общий̆ рынок СЭВ, то есть на потребности всех стран-участниц многосторонних расчётов. Купить необходимые товары у какой̆-либо страны можно, продав что-либо на соответствующую сумму третьей стороне, участвующей в расчетах. Таким образом, независимая система международных расчётов становится сбалансированной и устойчивой. В отличие от современной системы международных расчетов, основанной на долларе США, переводный рубль действует одинаково в интересах всех партнеров.
Переводный рубль существует в обращении 27 лет – вплоть до 1990 года. Общий объем сделок за этот период составляет 4,5 трлн переводных рублей. В период 1985-90 годов среднегодовой объем внешней торговли с использованием переводного рубля, выраженный в долларах США, составляет около 5% от соответствующего показателя объемов всей международной торговли.
Переводный рубль на практике показывает эффективность института наднациональных денег, и позднее в мире появиляются другие аналогичные денежные инструменты.