Законодатели штата Вайоминг одобрили еще два законопроекта, регулирующих криптоиндустрию
Помимо закона «О цифровых финансовых активах» (SF 0125), о котором мы писали ранее, законодатели штата также одобрили еще два законопроекта о регулировании криптоиндустрии.
Законопроект HB0185, принятый в прошлую пятницу, позволяет выпускать ценные бумаги в токенизированной форме. До принятия законопроекта существовала возможность выпускать ценные бумаги только в бумажной форме, теперь это станет возможным в электронной форме, с использованием технологии блокчейн.
Второй законопроект HB0074, также принятый в прошлую пятницу, призван решить проблему банковского обслуживания крипто-бизнеса. Он направлен на создание специальных депозитарных учреждений, предназначенных для обслуживания предприятий, чей бизнес связан с блокчейном и цифровыми активами.
Создание нормативной базы направлено на развитие криптоиндустрии в штате. Вайоминг стремится стать лидером США по уровню проработанности нормативной базы. Все три законопроекта в настоящее время ожидают подписи губернатором.
#криптоиндустрия #регулирование #Вайоминг #США
Помимо закона «О цифровых финансовых активах» (SF 0125), о котором мы писали ранее, законодатели штата также одобрили еще два законопроекта о регулировании криптоиндустрии.
Законопроект HB0185, принятый в прошлую пятницу, позволяет выпускать ценные бумаги в токенизированной форме. До принятия законопроекта существовала возможность выпускать ценные бумаги только в бумажной форме, теперь это станет возможным в электронной форме, с использованием технологии блокчейн.
Второй законопроект HB0074, также принятый в прошлую пятницу, призван решить проблему банковского обслуживания крипто-бизнеса. Он направлен на создание специальных депозитарных учреждений, предназначенных для обслуживания предприятий, чей бизнес связан с блокчейном и цифровыми активами.
Создание нормативной базы направлено на развитие криптоиндустрии в штате. Вайоминг стремится стать лидером США по уровню проработанности нормативной базы. Все три законопроекта в настоящее время ожидают подписи губернатором.
#криптоиндустрия #регулирование #Вайоминг #США
Опубликовано заключение Совета по кодификации по законопроекту о цифровых правах
Стал доступен текст заключения Совета по кодификации и совершенствованию гражданского законодательства по готовящемуся ко второму чтению законопроекту о цифровых правах.
Напомним, что данный законопроект входит в пакет законопроектов, касающихся регулирования криптоиндустрии. Он призван закрепить в Гражданском кодексе базовые положения, которые позволят регулировать рынок новых объектов экономических отношений.
Предлагается внести в ГК такое понятие, как «цифровое право» (фактически – токен в блокчейне); усовершенствовать правила о форме сделок; внести правила, регулирующие использование «смарт-контрактов».
Стоит отметить, что законопроект претерпел значительные изменения и существенно отличается от редакции первого чтения. Так, например, из законопроекта полностью
исключены положения о цифровых деньгах.
Текст законопроекта в целом одобрен Советом, указано на необходимость учета отмеченных экспертами замечаний.
#цифровое_право #криптоиндустрия #законопроект #Россия
Стал доступен текст заключения Совета по кодификации и совершенствованию гражданского законодательства по готовящемуся ко второму чтению законопроекту о цифровых правах.
Напомним, что данный законопроект входит в пакет законопроектов, касающихся регулирования криптоиндустрии. Он призван закрепить в Гражданском кодексе базовые положения, которые позволят регулировать рынок новых объектов экономических отношений.
Предлагается внести в ГК такое понятие, как «цифровое право» (фактически – токен в блокчейне); усовершенствовать правила о форме сделок; внести правила, регулирующие использование «смарт-контрактов».
Стоит отметить, что законопроект претерпел значительные изменения и существенно отличается от редакции первого чтения. Так, например, из законопроекта полностью
исключены положения о цифровых деньгах.
Текст законопроекта в целом одобрен Советом, указано на необходимость учета отмеченных экспертами замечаний.
#цифровое_право #криптоиндустрия #законопроект #Россия
Регулятор Кипра призывает к применению директивы AMLD5 для регулирования криптовалют
Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC) призывает перенести Пятую директиву ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLD5) в национальное законодательство, приведя местное регулирование криптовалют в соответствии с ее положениями.
Директива ЕС, вступившая в силу 9 июля 2018 года, устанавливает новые правовые рамки для европейских финансовых регуляторов для мониторинга криптовалютного бизнеса и поставщиков услуг с целью защиты от отмывания денег и финансирования терроризма.
В частности, директива расширяет сферу регуляторного надзора за биржами криптовалют и операторами кошельков, обеспечивая более строгие требования прозрачности, направленные на анонимные платежи.
Страны-члены ЕС должны включить директиву в свои национальные законы до 20 января 2020 года.
Объявление CySEC
Консультационный документ
#криптовалюты #регулирование #Кипр
Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC) призывает перенести Пятую директиву ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLD5) в национальное законодательство, приведя местное регулирование криптовалют в соответствии с ее положениями.
Директива ЕС, вступившая в силу 9 июля 2018 года, устанавливает новые правовые рамки для европейских финансовых регуляторов для мониторинга криптовалютного бизнеса и поставщиков услуг с целью защиты от отмывания денег и финансирования терроризма.
В частности, директива расширяет сферу регуляторного надзора за биржами криптовалют и операторами кошельков, обеспечивая более строгие требования прозрачности, направленные на анонимные платежи.
Страны-члены ЕС должны включить директиву в свои национальные законы до 20 января 2020 года.
Объявление CySEC
Консультационный документ
#криптовалюты #регулирование #Кипр
Четыре криптокомпании прекратили продажу токенов по требованию регулятора штата Техас
Mintage Mining, BC Holdings and Investments, Social Membership Network Holding, Nui Social и менеджер Даррен Олайян обвинялись регулятором в продаже незарегистрированных ценных бумаг.
В результате процесса, длившегося девять месяцев, было достигнуто соглашение, согласно которому компании согласились воздержаться от предложения токенов инвесторам. Компании также обязали заплатить административный штраф в размере $25 000.
В июле прошлого года Техасский совет по ценным бумагам (SSB) определил, что предложения токенов этих компаний подпадают под определение ценных бумаг в соответствии с местным законодательством. Этот шаг стал одной из последних побед SSB в борьбе с криптокомпаниями, предлагающими незарегистрированные ценные бумаги на территории штата.
В феврале этого года также стало известно, что техасский регулятор ценных бумаг в течение 2018 года издал в общей сложности 16 административных приказов против случаев мошенничества, связанных с криптовалютами, в том числе против известной криптовалютной пирамиды Bitconnect.
#токены #регулирование #ICO #Техас
Mintage Mining, BC Holdings and Investments, Social Membership Network Holding, Nui Social и менеджер Даррен Олайян обвинялись регулятором в продаже незарегистрированных ценных бумаг.
В результате процесса, длившегося девять месяцев, было достигнуто соглашение, согласно которому компании согласились воздержаться от предложения токенов инвесторам. Компании также обязали заплатить административный штраф в размере $25 000.
В июле прошлого года Техасский совет по ценным бумагам (SSB) определил, что предложения токенов этих компаний подпадают под определение ценных бумаг в соответствии с местным законодательством. Этот шаг стал одной из последних побед SSB в борьбе с криптокомпаниями, предлагающими незарегистрированные ценные бумаги на территории штата.
В феврале этого года также стало известно, что техасский регулятор ценных бумаг в течение 2018 года издал в общей сложности 16 административных приказов против случаев мошенничества, связанных с криптовалютами, в том числе против известной криптовалютной пирамиды Bitconnect.
#токены #регулирование #ICO #Техас
18 февраля представитель нашего Telegram-канала побывал на открытии курса «Блокчейн для юристов» (BCL). BCL – это программа допобразования, организованная юридическими компаниями «Эффективные бизнес ресурсы» и «IT-технология» совместно с РЭУ им. Г.В. Плеханова. Проект получил поддержку от Госдумы РФ и СФ РФ.
Открытие проходило в здании Государственной Думы РФ. Официальной части предшествовала прекрасная экскурсия по основным политическим уголкам здания российского парламента. После этого состоялась встреча с руководителями и основными преподавателями курса.
Каждый преподаватель в течение пяти минут осветил свою часть программы. Стоит отметить, что программа освещает разные аспекты блокчейна, включая фундаментальную технологическую составляющую – суть блокчейн-технологии, токенизацию и смарт-контракты. Основной акцент при этом, конечно, делается на юридические аспекты блокчейн- и крипто-индустрии.
На наш взгляд, это по-настоящему важно именно сейчас помогать юристам получать квалификацию в сфере правового сопровождения блокчейна, поскольку в ближайшем будущем эту технологию ожидает бурный рост в России и мире.
https://bc-lawyers.ru
Открытие проходило в здании Государственной Думы РФ. Официальной части предшествовала прекрасная экскурсия по основным политическим уголкам здания российского парламента. После этого состоялась встреча с руководителями и основными преподавателями курса.
Каждый преподаватель в течение пяти минут осветил свою часть программы. Стоит отметить, что программа освещает разные аспекты блокчейна, включая фундаментальную технологическую составляющую – суть блокчейн-технологии, токенизацию и смарт-контракты. Основной акцент при этом, конечно, делается на юридические аспекты блокчейн- и крипто-индустрии.
На наш взгляд, это по-настоящему важно именно сейчас помогать юристам получать квалификацию в сфере правового сопровождения блокчейна, поскольку в ближайшем будущем эту технологию ожидает бурный рост в России и мире.
https://bc-lawyers.ru
Национальное законодательное собрание Таиланда одобрило выпуск и продажу токенов-акций
Национальное законодательное собрание Таиланда одобрило поправку к Закону о ценных бумагах и биржах, разрешающую выпуск ценных бумаг на блокчейне. Поправка вступит в силу в этом году.
Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда уже в ближайшие месяцы выпустит подробные руководящие принципы и правила для токенизированных и электронных ценных бумаг. Данная инициатива позволит в будущем создавать блокчейн-платформы и поможет развить экосистему цифровых активов.
Поправка также даст компаниям возможность получить лицензию на деятельность в качестве депозитариев ценных бумаг и цифровых токенов. Ранее это было ограничено Thai Securities Depository Co Ltd, дочерней компанией фондовой биржи Таиланда.
Деятельность криптовалютных компаний в Таиланде регулируется в соответствии с Чрезвычайным декретом о компаниях, занимающихся цифровыми активами BE 2561(2018). В январе Министерство финансов страны выдало лицензии на использование цифровых активов четырем местным криптовалютным компаниям и отклонило две заявки.
#токены #STO #регулирование #Таиланд
Национальное законодательное собрание Таиланда одобрило поправку к Закону о ценных бумагах и биржах, разрешающую выпуск ценных бумаг на блокчейне. Поправка вступит в силу в этом году.
Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда уже в ближайшие месяцы выпустит подробные руководящие принципы и правила для токенизированных и электронных ценных бумаг. Данная инициатива позволит в будущем создавать блокчейн-платформы и поможет развить экосистему цифровых активов.
Поправка также даст компаниям возможность получить лицензию на деятельность в качестве депозитариев ценных бумаг и цифровых токенов. Ранее это было ограничено Thai Securities Depository Co Ltd, дочерней компанией фондовой биржи Таиланда.
Деятельность криптовалютных компаний в Таиланде регулируется в соответствии с Чрезвычайным декретом о компаниях, занимающихся цифровыми активами BE 2561(2018). В январе Министерство финансов страны выдало лицензии на использование цифровых активов четырем местным криптовалютным компаниям и отклонило две заявки.
#токены #STO #регулирование #Таиланд
Forwarded from MarketTwits
☢️#крипто #blockchain
Последние инициативы по внедрению технологии blockchain в коммерческом и государственных секторах:
* Испанская Telefonica тестирует блокчейн для маркетплейса личных данных
* корейский SK Telecom и немецкий Deutsche Telekom будут совместно разрабатывать решение для цифровой идентификации на базе технологии blockchain
* J-Coin для платежей от японского Mizuho Bank
* «зеленые» облигации на блокчейне от испанского банка BBVA
* блокчейн-платформа от немецкого Commerzbank
* блокчейн для крупнейшей индийской b2b-электронной торговой площадки
* блокчейн-платформа для покупки недвижимости в Гонконге
* победители конкурса MOBI по перспективным проектам использования блокчейна для автомобильной индустрии, блокчейн-стратегии в Германии и США
* 🇷🇺проект по созданию единого реестра проблемных клиентов банков от ЦБ
* 🇷🇺#нефтянкарф Accenture реализует пилотные блокчейн-проекты в нефтянке РФ
*🇷🇺#MRKU - МРСК Урала планирует использовать блокчейн для расчетов с потребителями
* 🇷🇺блокчейн для выборов в «Единой России»
* #MSFT - Microsoft заявил о поддержке проекта ID2020 для создания единого глобального документа идентификации личности, который можно было бы использовать по всему миру.
* #BHP - BHP Billiton внедряет блокчейн для управления контрактными работами и аналитикой
* Maersk #MAERSKa объединяется с IBM #IBM для совместного проекта
* UPS #UPS, FedEx #FDX И BNSF Railway присоединяются к содружеству BITA
* Petroteq создает распределенный реестр для Pemex (для справки — это первая нефтяная компания, принимающая криптовалюту)
* UBS, Barclays, Credit Suisse тестируют комплаенс-платформу на Ethereum #ETH
* Walmart #WMT, Kroger, Nestle и Unilever заключили договор с IBM для того, чтобы использовать блокчейн в целях повышения безопасности пищевых продуктов за счёт улучшения отслеживания цепочки поставок.
* ООН изучает возможности DLT (Distributed Ledger Technology) и блокчейна для организации гуманитарной помощи и климатических исследований
* Департамент финансового и профессионального регулирования Иллинойса (IDFPR), выдающий врачебные лицензии, совместно с Hashed Health запускает blockchain-проект для упрощения процесса лицензирования.
* Министерство планирования, бюджета и управления Бразилии тестирует независимое блокчейн-приложение uPort для идентификации личности, разработанное ConsenSys.
Последние инициативы по внедрению технологии blockchain в коммерческом и государственных секторах:
* Испанская Telefonica тестирует блокчейн для маркетплейса личных данных
* корейский SK Telecom и немецкий Deutsche Telekom будут совместно разрабатывать решение для цифровой идентификации на базе технологии blockchain
* J-Coin для платежей от японского Mizuho Bank
* «зеленые» облигации на блокчейне от испанского банка BBVA
* блокчейн-платформа от немецкого Commerzbank
* блокчейн для крупнейшей индийской b2b-электронной торговой площадки
* блокчейн-платформа для покупки недвижимости в Гонконге
* победители конкурса MOBI по перспективным проектам использования блокчейна для автомобильной индустрии, блокчейн-стратегии в Германии и США
* 🇷🇺проект по созданию единого реестра проблемных клиентов банков от ЦБ
* 🇷🇺#нефтянкарф Accenture реализует пилотные блокчейн-проекты в нефтянке РФ
*🇷🇺#MRKU - МРСК Урала планирует использовать блокчейн для расчетов с потребителями
* 🇷🇺блокчейн для выборов в «Единой России»
* #MSFT - Microsoft заявил о поддержке проекта ID2020 для создания единого глобального документа идентификации личности, который можно было бы использовать по всему миру.
* #BHP - BHP Billiton внедряет блокчейн для управления контрактными работами и аналитикой
* Maersk #MAERSKa объединяется с IBM #IBM для совместного проекта
* UPS #UPS, FedEx #FDX И BNSF Railway присоединяются к содружеству BITA
* Petroteq создает распределенный реестр для Pemex (для справки — это первая нефтяная компания, принимающая криптовалюту)
* UBS, Barclays, Credit Suisse тестируют комплаенс-платформу на Ethereum #ETH
* Walmart #WMT, Kroger, Nestle и Unilever заключили договор с IBM для того, чтобы использовать блокчейн в целях повышения безопасности пищевых продуктов за счёт улучшения отслеживания цепочки поставок.
* ООН изучает возможности DLT (Distributed Ledger Technology) и блокчейна для организации гуманитарной помощи и климатических исследований
* Департамент финансового и профессионального регулирования Иллинойса (IDFPR), выдающий врачебные лицензии, совместно с Hashed Health запускает blockchain-проект для упрощения процесса лицензирования.
* Министерство планирования, бюджета и управления Бразилии тестирует независимое блокчейн-приложение uPort для идентификации личности, разработанное ConsenSys.
Государственная Дума планирует в марте рассмотреть и принять законодательный акт о криптовалютах, сообщает Рамблер. По словам члена комитета ГД по экономической политике, положение находится на финальной стадии разработки.
Принятием законопроекта Российская Федерация хочет предоставить технологии блокчейн и криптовалютам возможность развиваться. Бизнес и экспертное сообщество связывают с этим большие надежды в сфере ускоренного развития, в том числе и цифровой экономики.
В частности, после принятия законодательной базы планируется реализация предложения по созданию нефтяной криптовалюты. Дорожная карта этого проекта находится практически на финальной стадии, сообщил глава корпорации «Энергия».
#криптовалюты #блокчейн #регулирование #нефтяная_криптовалюта #Россия
Принятием законопроекта Российская Федерация хочет предоставить технологии блокчейн и криптовалютам возможность развиваться. Бизнес и экспертное сообщество связывают с этим большие надежды в сфере ускоренного развития, в том числе и цифровой экономики.
В частности, после принятия законодательной базы планируется реализация предложения по созданию нефтяной криптовалюты. Дорожная карта этого проекта находится практически на финальной стадии, сообщил глава корпорации «Энергия».
#криптовалюты #блокчейн #регулирование #нефтяная_криптовалюта #Россия
Верховный суд внес понятие «криптовалюта» в постановление по делам об отмывании преступных доходов
Пленум Верховного суда во вторник, 26 февраля, изменил свое постановление от 2015 года о судебной практике по делам об отмывании денег и имущества, приобретенного преступным путем.
Cудьи уточнили, что статьи 174 и 174.1. Уголовного Кодекса РФ о легализации преступных доходов должны распространяться и на криптовалюту. Предметом преступлений могут выступать в том числе и денежные средства, преобразованные из виртуальных активов (криптовалюты), приобретенных в результате совершения преступления, говорится в постановлении Верховного суда.
Корректировка позиции Верховного суда относительно практики применения статьи 174 и 174.1. УК РФ, скорее всего, связана с рекомендациями FATF (Financial Action Task Force — международной Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег), которая «отметила существование срочной необходимости для всех стран-участниц организации предпринять скоординированные меры для предотвращения использования виртуальных активов в преступных целях».
Отдельно хочется заметить, что корректировка позиции ВС РФ не означает криминализации криптовалют, речь идет о внесении нового толкования в статьи 174 и 174.1 УК РФ. Суды теперь должны учитывать то, что эти виды преступлений могут быть совершены с использованием криптовалют. Судья Верховного суда Александр Червоткин также отдельно подчеркнул, что пленум не вводит определения криптовалюты, которого пока нет в российском законодательстве.
#криптовалюты #регулирование #судебная_практика #Россия
Пленум Верховного суда во вторник, 26 февраля, изменил свое постановление от 2015 года о судебной практике по делам об отмывании денег и имущества, приобретенного преступным путем.
Cудьи уточнили, что статьи 174 и 174.1. Уголовного Кодекса РФ о легализации преступных доходов должны распространяться и на криптовалюту. Предметом преступлений могут выступать в том числе и денежные средства, преобразованные из виртуальных активов (криптовалюты), приобретенных в результате совершения преступления, говорится в постановлении Верховного суда.
Корректировка позиции Верховного суда относительно практики применения статьи 174 и 174.1. УК РФ, скорее всего, связана с рекомендациями FATF (Financial Action Task Force — международной Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег), которая «отметила существование срочной необходимости для всех стран-участниц организации предпринять скоординированные меры для предотвращения использования виртуальных активов в преступных целях».
Отдельно хочется заметить, что корректировка позиции ВС РФ не означает криминализации криптовалют, речь идет о внесении нового толкования в статьи 174 и 174.1 УК РФ. Суды теперь должны учитывать то, что эти виды преступлений могут быть совершены с использованием криптовалют. Судья Верховного суда Александр Червоткин также отдельно подчеркнул, что пленум не вводит определения криптовалюты, которого пока нет в российском законодательстве.
#криптовалюты #регулирование #судебная_практика #Россия
Бахрейн первым среди государств арабского мира приступил к регулированию криптоактивов
Центральный банк Бахрейна в понедельник выпустил «окончательные правила по ряду видов деятельности, имеющих отношение к криптоактивам». Правила охватывают области от лицензирования и управления криптоактивами до кибербезопасности.
«Внедрение центральным банком правил, касающихся криптоактивов, соответствует цели разработать всеобъемлющие нормы для финтех-экосистемы, поддерживающей положение Бахрейна как ведущего финансового центра на Ближнем Востоке и в Северной Африке», – заявил Халид Хамад, исполнительный директор по банковскому надзору в ЦБ Бахрейна.
Бахрейн проявляет все больший интерес к блокчейну и криптовалютам, особенно с точки зрения регулирования. В ЦБ Бахрейна действует регуляторная «песочница» для стартапов, позволяющая криптовалютным и блокчейн-компаниям работать в стране в ожидании официального регулирования.
#криптовалюты #регулирование #Бахрейн
Центральный банк Бахрейна в понедельник выпустил «окончательные правила по ряду видов деятельности, имеющих отношение к криптоактивам». Правила охватывают области от лицензирования и управления криптоактивами до кибербезопасности.
«Внедрение центральным банком правил, касающихся криптоактивов, соответствует цели разработать всеобъемлющие нормы для финтех-экосистемы, поддерживающей положение Бахрейна как ведущего финансового центра на Ближнем Востоке и в Северной Африке», – заявил Халид Хамад, исполнительный директор по банковскому надзору в ЦБ Бахрейна.
Бахрейн проявляет все больший интерес к блокчейну и криптовалютам, особенно с точки зрения регулирования. В ЦБ Бахрейна действует регуляторная «песочница» для стартапов, позволяющая криптовалютным и блокчейн-компаниям работать в стране в ожидании официального регулирования.
#криптовалюты #регулирование #Бахрейн
Forwarded from РБК Крипто
Путин установил срок принятия законов о цифровых активах. Регулирование рынка криптовалют должно быть введено до 1 июля 2019 года.
Подробности по ссылке:
https://www.rbc.ru/crypto/news/5c765a009a794739d74121dd
Подробности по ссылке:
https://www.rbc.ru/crypto/news/5c765a009a794739d74121dd
Консалтинговая фирма PricewaterhouseCoopers опубликовала руководство для руководителей криптокомпаний
Документ, опубликованный в феврале 2019 года, рассматривает сложности, характерные для зарождающейся отрасли, в частности, в отношении оценки криптоактивов и операций в нескольких юрисдикциях.
В PwC отметили, что два параметра, используемых для определения финансовой жизнеспособности компании - денежный поток и оценка баланса - может быть сложнее установить в случае криптоактивов, волатильность которых усложняет четкую оценку.
В документе также описываются возможная потеря контроля со стороны руководства криптокомпании, гражданско-правовые санкции и даже уголовные обвинения, которым руководство компании рискует, если они не смогут должным образом провести процедуру банкротства криптокомпании.
PwC обращается к фирмам, которые работают в нескольких юрисдикциях, что, по мнению аудитора, является распространенным случаем в криптоиндустрии.
В документе разъясняется, что при банкротстве криптокомпании, работающей в нескольких юрисдикциях, для определения подлежащего применению закона используется принцип «центра основных интересов должника».
#криптоактивы #криптокомпании #юрисдикции
Документ, опубликованный в феврале 2019 года, рассматривает сложности, характерные для зарождающейся отрасли, в частности, в отношении оценки криптоактивов и операций в нескольких юрисдикциях.
В PwC отметили, что два параметра, используемых для определения финансовой жизнеспособности компании - денежный поток и оценка баланса - может быть сложнее установить в случае криптоактивов, волатильность которых усложняет четкую оценку.
В документе также описываются возможная потеря контроля со стороны руководства криптокомпании, гражданско-правовые санкции и даже уголовные обвинения, которым руководство компании рискует, если они не смогут должным образом провести процедуру банкротства криптокомпании.
PwC обращается к фирмам, которые работают в нескольких юрисдикциях, что, по мнению аудитора, является распространенным случаем в криптоиндустрии.
В документе разъясняется, что при банкротстве криптокомпании, работающей в нескольких юрисдикциях, для определения подлежащего применению закона используется принцип «центра основных интересов должника».
#криптоактивы #криптокомпании #юрисдикции
Тинькофф банк заблокировал счета клиента за сделку с биткоинами
Один из клиентов банка столкнулся с блокировкой своих счетов и карт после проведения операции с криптовалютой на сумму в 40 тысяч рублей. Сделка была совершена через сервис LocalBitcoins.
В банке пояснили, что руководствовались при блокировке счета действующим законодательством о финансововом мониторинге. В отношении клиента было подозрение на мошеннические операции, поэтому банк временно ограничил дистанционное банковское обслуживание и запросил у клиента уточняющие документы.
Хотя банки не устанавливают специальных ограничений на операции с криптовалютами, если они совершены в рамках закона, тем не менее, такие операции часто являются основанием для проведения банковской проверки в рамках существующего «антиотмывочного» законодательства.
Не последнюю роль в ужесточении позиции банка относительно операций с криптовалютами могло сыграть и недавнее решение Верховного суда РФ о включении криптовалют в список потенциальных инструментов для отмывания средств.
#криптовалюты #банки #блокировка_карт #Россия
Один из клиентов банка столкнулся с блокировкой своих счетов и карт после проведения операции с криптовалютой на сумму в 40 тысяч рублей. Сделка была совершена через сервис LocalBitcoins.
В банке пояснили, что руководствовались при блокировке счета действующим законодательством о финансововом мониторинге. В отношении клиента было подозрение на мошеннические операции, поэтому банк временно ограничил дистанционное банковское обслуживание и запросил у клиента уточняющие документы.
Хотя банки не устанавливают специальных ограничений на операции с криптовалютами, если они совершены в рамках закона, тем не менее, такие операции часто являются основанием для проведения банковской проверки в рамках существующего «антиотмывочного» законодательства.
Не последнюю роль в ужесточении позиции банка относительно операций с криптовалютами могло сыграть и недавнее решение Верховного суда РФ о включении криптовалют в список потенциальных инструментов для отмывания средств.
#криптовалюты #банки #блокировка_карт #Россия
Forwarded from Криптокритика / Cryptocritique
Здесь эпичный тред о том, можно ли запихнуть векселя и операции с их обращением в блокчейн. Краткий вывод: нельзя, несмотря на упорство криптанов и отдельных юристов.
https://m.facebook.com/story.php?story_fbid=10219075225535322&id=1346376613
https://m.facebook.com/story.php?story_fbid=10219075225535322&id=1346376613
Facebook
Viktor Ageyev
Коллеги, є декілька запитань щодо вексельного права в Україні: Відповідно до ч.ч. 1-2 ст. 5 Закону України "Про обіг векселів в Україні" (http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/T012374.html):...
Forwarded from LEGALWEB3
Госкорпорация ВЭБ.РФ выходит из совместного с МИСиС проекта блокчейн-коммуны - первого в стране «центра по внедрению блокчейн-технологий в сфере государственного управления», запущенного в декабре 2017 года.
На территории коммуны располагались представительства и офисы свыше 20 компаний, среди которых Ethereum, Bitfury, Waves, E&Y, PwC, а сам центр занимался внедрением блокчейна, например, в процесс регистрации договоров долевого участия в строительстве или в управление данными пенсионных счетов негосударственных пенсионных фондов.
Среди возможных причин решения госкорпорации называются смена приоритетов после прихода нового руководства (с мая 2018 ее возглавил Игорь Шувалов), а также затяжку в принятии законодательства о цифровых финансовых активах и блокчейне.
На территории коммуны располагались представительства и офисы свыше 20 компаний, среди которых Ethereum, Bitfury, Waves, E&Y, PwC, а сам центр занимался внедрением блокчейна, например, в процесс регистрации договоров долевого участия в строительстве или в управление данными пенсионных счетов негосударственных пенсионных фондов.
Среди возможных причин решения госкорпорации называются смена приоритетов после прихода нового руководства (с мая 2018 ее возглавил Игорь Шувалов), а также затяжку в принятии законодательства о цифровых финансовых активах и блокчейне.
FATF опубликовала предварительные руководящие указания по цифровым активам
Международная группа разработки мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) опубликовала документ на своем веб-сайте в четверг, 28 февраля. Рекомендации должны быть приняты к июню 2019 года, предварительный документ дает представление о том, в каком направлении движется международное регулирование.
Напомню, что в FATF входит Россия, поэтому правовая позиция международного регулятора по цифровым активам несомненно найдет отражение в отечественном законодательстве. Более того, представитель президента РФ по цифровому и технологическому развитию еще в октябре прошлого года говорил о том, что, если рекомендации FATF будут жесткими, то криптовалютное регулирование в России также ужесточат.
В FATF же, судя по опубликованному документу, настроены на серьезное регулирование. Так, например, в документе говорится о лицензировании/регистрации поставщиков услуг цифровых активов (как минимум в той юрисдикции, в которой они созданы), предоставлении идентификационной информации соответствующим органам, мониторинге транзакций компетентными органами и их замораживании и запрещении в случае подозрения в незаконности.
Кроме того, FATF обязывает страны обеспечить наличие ряда эффективных, соразмерных и сдерживающих санкций, будь то уголовных, гражданских или административных, в отношении поставщиков услуг цифровых активов (VASP). Санкции должны применяться не только к VASP, но и их директорам и высшему руководству.
Интереснее всего предлагаемые превентивные меры: в FATF хотят установить пороговое значение для случайных транзакций в 1000 долларов США / евро, обязать поставщиков цифровых активов получать и хранить записи об отправителях и бенефициарах криптографических передач, а также предоставлять данные соответствующим государственным или международным органам, если они этого требуют.
На май назначены консультации с частным сектором. FATF предлагает субъектам частного сектора и экспертам представить письменные комментарии по пункту 7 (b). Комментарии должны быть отправлены в Секретариат FATF до 8 апреля по адресу: [email protected]
#цифровые_активы #международное_регулирование #FATF
Международная группа разработки мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) опубликовала документ на своем веб-сайте в четверг, 28 февраля. Рекомендации должны быть приняты к июню 2019 года, предварительный документ дает представление о том, в каком направлении движется международное регулирование.
Напомню, что в FATF входит Россия, поэтому правовая позиция международного регулятора по цифровым активам несомненно найдет отражение в отечественном законодательстве. Более того, представитель президента РФ по цифровому и технологическому развитию еще в октябре прошлого года говорил о том, что, если рекомендации FATF будут жесткими, то криптовалютное регулирование в России также ужесточат.
В FATF же, судя по опубликованному документу, настроены на серьезное регулирование. Так, например, в документе говорится о лицензировании/регистрации поставщиков услуг цифровых активов (как минимум в той юрисдикции, в которой они созданы), предоставлении идентификационной информации соответствующим органам, мониторинге транзакций компетентными органами и их замораживании и запрещении в случае подозрения в незаконности.
Кроме того, FATF обязывает страны обеспечить наличие ряда эффективных, соразмерных и сдерживающих санкций, будь то уголовных, гражданских или административных, в отношении поставщиков услуг цифровых активов (VASP). Санкции должны применяться не только к VASP, но и их директорам и высшему руководству.
Интереснее всего предлагаемые превентивные меры: в FATF хотят установить пороговое значение для случайных транзакций в 1000 долларов США / евро, обязать поставщиков цифровых активов получать и хранить записи об отправителях и бенефициарах криптографических передач, а также предоставлять данные соответствующим государственным или международным органам, если они этого требуют.
На май назначены консультации с частным сектором. FATF предлагает субъектам частного сектора и экспертам представить письменные комментарии по пункту 7 (b). Комментарии должны быть отправлены в Секретариат FATF до 8 апреля по адресу: [email protected]
#цифровые_активы #международное_регулирование #FATF
Законодатели американских штатов Род-Айленд и Колорадо стремятся вывести некоторые виды токенов из-под действия законодательства о ценных бумагах
Законопроект H 5595 (2019) был подан в законодательный орган штата Род-Айленд в среду. Документ предполагает внесение поправок в Закон о ценных бумагах штата. Поправки призваны вывести разработчиков и распространителей некоторых видов токенов из-под действия данного закона.
Речь идет о тех токенах, которые не претендуют на звание инвестиционного продукта и необходимы лишь для «потребительских целей». Однако освобождение токенов из под действия Закона о ценных бумагах станет возможно только при соблюдении определенных условий.
Во-первых, эмитент должен выпускать токены, которые будут предназначены исключительно для обмена на товары, услуги или контент. Во-вторых, данные токены не должны быть классифицированы как инвестиция.
«В случае если в момент продажи токен еще не имеет потребительского назначения, то тогда первичный покупатель не может перепродать его до тех пор, пока оно не появится», – сказано в законопроекте.
Также данный законопроект определяет, что лица или организации, которые будут заниматься обменом этих токенов, не должны классифицироваться как брокер-дилеры или лица, работающие с ценными бумагами. Кроме того, они должны будут в электронной форме отправлять уведомление о своих намерениях секретарю штата.
Аналогичный законопроект был принят в среду сенаторами штата Колорадо и теперь ожидает одобрения губернатора. В законопроекте, который был подан на рассмотрение еще в начале этого года, также идет речь о токенах, имеющих преимущественно потребительское назначение и которые должны быть освобождены из-под действия Закона о ценных бумагах при условии, что они не продаются для спекулятивных или инвестиционных целей.
Разработка и принятие подобного законодательства говорит о стремлении регуляторов США к развитию цифровой индустрии, созданию благоприятной правовой среды для крипто-отрасли.
#токены #регулирование #законопроект #Род_Айленд #Колорадо #США
Законопроект H 5595 (2019) был подан в законодательный орган штата Род-Айленд в среду. Документ предполагает внесение поправок в Закон о ценных бумагах штата. Поправки призваны вывести разработчиков и распространителей некоторых видов токенов из-под действия данного закона.
Речь идет о тех токенах, которые не претендуют на звание инвестиционного продукта и необходимы лишь для «потребительских целей». Однако освобождение токенов из под действия Закона о ценных бумагах станет возможно только при соблюдении определенных условий.
Во-первых, эмитент должен выпускать токены, которые будут предназначены исключительно для обмена на товары, услуги или контент. Во-вторых, данные токены не должны быть классифицированы как инвестиция.
«В случае если в момент продажи токен еще не имеет потребительского назначения, то тогда первичный покупатель не может перепродать его до тех пор, пока оно не появится», – сказано в законопроекте.
Также данный законопроект определяет, что лица или организации, которые будут заниматься обменом этих токенов, не должны классифицироваться как брокер-дилеры или лица, работающие с ценными бумагами. Кроме того, они должны будут в электронной форме отправлять уведомление о своих намерениях секретарю штата.
Аналогичный законопроект был принят в среду сенаторами штата Колорадо и теперь ожидает одобрения губернатора. В законопроекте, который был подан на рассмотрение еще в начале этого года, также идет речь о токенах, имеющих преимущественно потребительское назначение и которые должны быть освобождены из-под действия Закона о ценных бумагах при условии, что они не продаются для спекулятивных или инвестиционных целей.
Разработка и принятие подобного законодательства говорит о стремлении регуляторов США к развитию цифровой индустрии, созданию благоприятной правовой среды для крипто-отрасли.
#токены #регулирование #законопроект #Род_Айленд #Колорадо #США
Сенат штата Юта рассмотрит возможность регулирования блокчейн-компаний
Американский штат Юта планирует разработать нормативно-правовую базу для регулирования блокчейн-компаний. Первые обсуждения по поводу внесенного законопроекта пройдут в сенате штата уже сегодня, 4 марта.
«Акт о технологии блокчейна» был представлен сенатором от партии республиканцев 25 февраля. В законопроекте говорится о том, что любое лицо, которое «содействует созданию, обмену или продаже» определенных продуктов, связанных с блокчейном, должно быть освобождено от действия Закона о денежных переводчиках.
«Документ определяет и закрепляет термины, относящиеся к технологии блокчейна, а также освобождает лицо, которое способствует созданию, обмену или продаже блокчейн-продуктов от 7 пункта 25 главы Закона о денежных переводчиках», – сказано в законопроекте.
Законопроект также предполагает создание специальной группы по оценке пилотных блокчейн-проектов и изучению потенциала технологии в сфере государственной службы.
Противоположную позицию в 2016 году занял штат Северная Каролина, приняв обновление к Закону о денежных переводчиках, которое обязывало компании, работающие с биткойнами и другими криптовалютами, получать лицензию на денежные переводы.
#блокчейн #регулирование #Юта #США
Американский штат Юта планирует разработать нормативно-правовую базу для регулирования блокчейн-компаний. Первые обсуждения по поводу внесенного законопроекта пройдут в сенате штата уже сегодня, 4 марта.
«Акт о технологии блокчейна» был представлен сенатором от партии республиканцев 25 февраля. В законопроекте говорится о том, что любое лицо, которое «содействует созданию, обмену или продаже» определенных продуктов, связанных с блокчейном, должно быть освобождено от действия Закона о денежных переводчиках.
«Документ определяет и закрепляет термины, относящиеся к технологии блокчейна, а также освобождает лицо, которое способствует созданию, обмену или продаже блокчейн-продуктов от 7 пункта 25 главы Закона о денежных переводчиках», – сказано в законопроекте.
Законопроект также предполагает создание специальной группы по оценке пилотных блокчейн-проектов и изучению потенциала технологии в сфере государственной службы.
Противоположную позицию в 2016 году занял штат Северная Каролина, приняв обновление к Закону о денежных переводчиках, которое обязывало компании, работающие с биткойнами и другими криптовалютами, получать лицензию на денежные переводы.
#блокчейн #регулирование #Юта #США