🦄 1inch проверяет миллионы кошельков на AML

⏺ 1inch сотрудничает с поставщиками аналитических данных, такими как TRM, для соблюдения санкций и ограничения возможностей злоумышленников в секторе DeFi.

⏺ В августе 2022 года 1inch интегрировал инструмент TRM Wallet Screening в свои решения 1inch dApp и 1inch Wallet для регулярной проверки кошельков юзеров.

⏺ Если 1inch узнает, что кошелек пользователя имеет связь с хакерами, программами-вымогателями, мошенничеством, обходом санкций, торговлей людьми и детьми и другими видами незаконной деятельности, он ограничивает пользователя в подключении к 1inch dApp, 1inch Wallet или API 1inch.

⏺ В режиме Fusion 1inch данные меры усовершенствованы — резолверы обязаны проводить аналогичные проверки.

⏺ С августа 2022 года 1inch через API TRM проверяет миллионы кошельков и блокирует сотни адресов с высоким риском.

©️ @CryptoPizza_News 🍕

#1inch #TRM #AML

🫥 Целое поколение было обмануто, их заставили думать, что KYC — это необходимая и важная процедура...

Интересное мнение по поводу KYC от бывшего исполнительного директора Bitcoin Foundation Брюса Фентона. Приводим краткий пересказ.

Всего 30 лет назад, когда я начал карьеру финансового консультанта, я мог позвонить вам по телефону и продать акции Microsoft или IBM, не спрашивая даты рождения или номера социального страхования. Вам даже не нужно было иметь деньги на счету.

После принятия Патриотического акта 11 сентября резко возросли требования по AML/KYC. Кажется, с каждым годом ситуация становится все хуже.

В моем офисе в 90-х годах, когда от нас впервые потребовали водительские права, старшие брокеры отнеслись к этому с недоверием: «Что значит нужно удостоверение личности для покупки акции? А потом, что, нужен будет паспорт для покупки бензина или продуктов?».

Спустя 25 лет целое поколение считает, что KYC — это нормально. Хуже того, некоторые думают, что это необходимо для работы системы. Однако верно обратное: соблюдение требований затрудняет работу и добавляет проблем там, где их быть не должно.

Почему у нас такие требования? Для борьбы с «отмыванием денег»? Что это такое? Кто является жертвой? Они пытаются становить торговлю людьми или терроризм? Как? Целью AML/KYC является остановка 12 000 организаций из списка OFAC? Но ведь при этом они вмешиваются в дела миллиардов людей, которых в списке нет.

Крупных преступников это как-то останавливает? Это остановило преступность? Стоит ли обременять миллионы фирм и миллиарды людей документами и процедурами, которые замедляют торговлю? Не следует ли приложить усилия для преследования настоящих преступников, а не обременять весь мир неэффективным режимом соблюдения требований?

Деньги должны иметь возможность перемещаться. Люди должны иметь возможность рисковать и делать инвестиции по своему выбору. Это источник силы для прочной экономики, рабочих мест, роста и процветания всего мира.

©️ @CryptoPizza_News 🍕

#KYC #AML #Мнение