В догонку немного полезной инфы.

Пока лишь 15% аирдропа(150 млн токенов) заклеймили суммарно. Что очень мало от общего дропа в 1 миллиард.

Возможно цена еще значительно упадет, поэтому не забывайте фиксировать прибыль и вовремя выходить.

Статистику можете глянуть здесь - https://dune.com/alpaxxx/dollarjup-analiz

3 варианта использования AAVE

AAVE - маркет кредитования, где можно взять деньги в займ под залог своих активов. А можно просто внести активы на депозит, для получения процентов.

AAVE можно использовать по разному, в зависимости от твоих целей, запросов и ситуации на рынке.

1. AAVE как накопительный счет

Это просто инструмент, куда ты вносишь свои активы на депозит и получаешь проценты.

Это могут быть стейблы, BTC, ETH или другие активы из твоего портфеля.

Средняя процентная ставка на депозит стейблкойнов около 5% в год.

На BTC и ETH ставка значительно меньше, но ETH можно застейкать, получая сверху 4% годовых.

Хранишь на AAVE свои активы и постепенно наращиваешь капитал. Риски минимальны, стабильная доходность + зарабатываешь на росте активов из портфеля.

2. AAVE как платформа для займа

Второй вариант - использовать AAVE для займа средств.

Чаще всего я беру в займ именно USDC или USDT. Зависит от процентной ставки.

В залоге я оставлю свои BTC и ETH. Взять займ можно только оставив в залоге определенную сумму.

Заемные деньги я могу использовать как угодно. Направить их в другие DeFi инструменты для получения прибыли.

Вложить их туда, где процентная ставка по депозиту больше, чем моя ставка по займу.

Могу вывести эти деньги и потратить на путешествия или купить себе новую технику.

Займ вернуть я могу когда угодно. Причем в любом объеме.

Могу закрывать его частично, могу погасить полностью, могу вообще его не закрывать неограниченное количество времени.

Главное следить за тем, чтобы активы в залоге не стали стоить меньше определенного значения, иначе мою позицию ликвидирует.

3. AAVE как инструмент для повышения доходности

У тебя есть wstETH с доходностью в 4% годовых от стейкинга. Ты можешь положить его на AAVE в качестве в залога, а в займ взять обычный ETH под 2.4-2.6% годовых.

Дальше стейкаешь ETH > получаешь wstETH, закидываешь его на сторону залога и делаешь так несколько раз.

В итоге твоя изначальная доходность в 4% за несколько кругов превращается в 10%.

Чтобы эта стратегия работала нужно включить Efficient Mode в настройках AAVE.

Хочешь узнать больше про DeFi инструменты и что делать новичку?

Жду тебя сегодня на прямой трансляции в 18:00 по МСК.

Бесплатный мини-курс по заработку в DeFi | YouTube

Запустил стрим по заработку в DeFi для новичков - https://youtube.com/live/0sGGXGLa-DE?feature=share

Залетайте!

Мой рейтинг стейблкойнов на 2024

1. Первое место занимает USDC как самый надежный из всех возможных стейблкойнов

Эмитентом выступает компания Circle, партнерами которой являются Coinbase, BlackRock, MasterCard, Visa и другие крупные ребята.

Если говорить о том, какой стейблкойн держать в долгую и использовать как доллары - то USDC для меня является лучшим вариантом с точки зрения безопасности.

В DeFi большинство инструментов тоже завязаны на USDC, поэтому для меня USDC стоит на первом месте еще и с точки зрения того, какой стейблкойн использовать в DeFi.

2. Второе место - USDT

Крупнейший стейблкойн по капитализации, и самый первый стейблкойн c обеспечением в долларах, запущенный в 2014 году.

К USDT в крипто-сообществе меньше доверия, чем к USDC. И это понятно. Нет такого обширного круга партнеров как у эмитента USDC.

Были проблемы с подтверждением обеспечения, однако это всего-лишь слухи и новости из желтой прессы.

USDT самый старый стейблкойн, который за все время работы с 2014 года отклонялся от курса доллара всего несколько раз. И это было на панике, а не из-за отсутствия реального обеспечения.

Я использую USDT в DeFi инструментах, если на него есть больше доходности. Или по нему меньшая процентная ставка для займа на AAVE.

Во всех остальных случаях я использую USDC.

Также я использую USDT для переводов, так как он имеет больший уровень adoption, чем USDC.

3. Третье место - DAI

Стейблкойн, выпускаемый MakerDAO под обеспечение в криптовалютных активах + краткосрочных облигациях США.

Обеспечение облигациями составляет почти 54%, а остальные активы - BTC, ETH и USDC.

DAI - сверхобеспеченный стейблкойн. На момент написания поста его уровень обеспечения равен 267%.

Это означает, что 1 DAI подкреплен активами на 2.67 американских доллара.

Лично я использую DAI только там, где на него есть хорошая доходность. Например - ликвидность на бирже Gains Trade.

Важным отличием DAI от USDC и USDT является невозможность его заморозки на адресах владельцах. Такой функции просто нет в смарт-контракте.

USDC и USDT могут быть заморожены на вашем адресе. Но лично я этого вообще не опасаюсь, так как шанс близок к нулю.

USDC и USDT замораживаются на адресах хакеров, людей под санкциями с крупными капиталом, мошенников и преступников.

Обычных людей это не касается вообще. Поэтому я за это не переживаю.

Если вы переживаете - держите деньги в DAI.

4. Четвертое место - FRAX

FRAX - стейблкойн, на 96% подкрепленный за счет USDC, а оставшиеся 4% обеспечивается за счет токена FXS.

Сейчас FRAX постепенно переходит на 100% обеспечение за счет USDC, чтобы полностью убрать влияние FXS.

Но не стоит думать, что FRAX это просто обернутый USDC. Экосистема Frax Finance гораздо сложнее, чем кажется на первый взгляд.

Я делал подробный стрим по Frax Finance. Посмотреть его можно по ссылке.

Сам FRAX я использую в тех случаях, если на него есть хорошая доходность в DeFi инструментах.

Пока их не так много, но скоро будет запущена сеть FraxChain, где FRAX получит очень широкое применение.

Это 4 стейблкойна, которые я использую на постоянной основе в своей работе.

Есть еще crvUSD, который я использую исключительно в пулах ликвидности и на лендинг маркетах для заработка.

Также есть EUROC, который выпускается тем же эмитентом, который выпускает USDC.

Остальные стейблкойны, за редким исключением, я не использую.

Какой стейблкойн использовать - решать вам. Я лишь делюсь своим опытом и наблюдениями.

Бесплатный мини-курс по заработку в DeFi | YouTube

Ваш портфель не всегда должен расти в долларах.

Серьезное заявление. Но для многих оно является открытием.

Заходя в сферу финансов ты должен быть готов к тому, что твои активы могут дешеветь по отношению к доллару.

И они могут дешеветь на довольно длинной дистанции.

Представь, что ты решил зайти в крипту. Посмотрел парочку видосов, почитал несколько статей.

Набрался уверенности и собрал себе портфель из 5-7 активов. Сидишь довольный, пьешь кофе в Starbucks и добавляешь к себе в профиль инстаграма гордый статус "криптоинвестор".

Спустя неделю твой портфель просел на 10% в долларах. Спустя месяц еще на 15%. А через пол года твой портфель в минусе на 47% от изначальных средств.

Получается, что крипта это большой скам? Получается активы в твоем портфеле оказались не такими уж и перспективными?

В чем же проблема?

В твоем ожидании от рынка и своего портфеля. Якобы он должен всегда расти и постоянно приносить прибыль. А все, что тебе нужно делать - это лежать на диване и наблюдать.

Во-вторых проблема в дистанции, на которой ты оцениваешь перформанс активов из своего портфеля. 6 месяцев это безумно маленький срок для криптовалюты. Да и не только для криптовалюты, а для любых инвестиций.

Ты же наверняка сталкивался с ситуацией, где тебя знакомый просил рассказать про крипту и спрашивал куда стоит вложиться?

100% у всех был такой знакомый или несколько ребят с похожим запросом.

Так вот им ничего нельзя советовать вообще, кроме как изучать теорию инвестиций и финансовых рынков.

Иначе они купят актив на последние бабки и будут ждать его быстрого роста. А если рост не случится, то начнут паниковать, называть крипту скамом, а тебе пидорасом за то, что посоветовал купить биткоин.

Если ты покупаешь актив к себе в портфель, то результат своих инвестиций ты должен отслеживать на дистанции минимум в 3 года.

А обычно получается как?

Люди с отсутствием финансовой грамотности заходят в самую сложную финансовую сферу, чтобы быстро поднять бабла.

А когда их портфель падает в долларах, хотя может они и купили себе нормальные активы - начинают паниковать и сливать все, чтобы забрать остатки.

А знаете, что пугает большинство людей? Необходимость просто ждать и умение следовать своему плану.

Мне часто(реально часто) в личку пишут вопросы следующего характера:

“Сколько я буду зарабатывать в месяц, если куплю BTC и ETH к себе в портфель?”

Как мне на такой вопрос отвечать?

Понятия не имею. Люди хотят получить ответ на вопрос, который дал мне лишь 0.5% необходимой информации.

В сотый раз повторю важнейший тезис - инвестируй на большую дистанцию и научись ждать.

Если не готов к тому, что твой портфель может быть в просадке в долларах на пару лет - инвестиции тебе не подходят.

Бесплатный мини-курс по заработку в DeFi | YouTube

Зачем так много сетей в криптовалюте и какую использовать?

Arbitrum, Optimism, BSC, Metis, ZkSync, Base, Polygon, Manta Pacific, Mantle, Sui, Avalanche, Solana, Tron, Aptos, NEAR, Algorand, Scroll...

Могу еще долго перечислять названия проектов, которые активно сражаются за активных пользователей и за их деньги.

Сетей очень много, так еще и непонятно какую из них использовать для своих нужд.

Более того, везде разные варианты стейблкойнов, перенесенные через множество мостов.

А при выводе активов с биржи у тебя выпадает меню с выбором сетей, в которых тебе их могут отправить.

Для новичка, который только начинает - это too much. И я прекрасно понимаю то чувство, когда очень интересно, но нихуя непонятно.

Когда я только начинал работать с DeFi сетей было значительно меньше, а разобраться было проще.

Так что в итоге с этими сетями делать и какую использовать?

Я поделюсь своим опытом и перспективой на использование сетей, но сначала приведу простой пример, который упростит задачу.

Рассматривайте сети как банковские приложения с валютами, которые вы можете там хранить.

Некоторые валюты могут поддерживаться большим количеством банковских приложений.

Некоторые валюты можно переводить между разными банковскими аккаунтами.

А какие-то валюты доступны только в определенных банковских приложениях.

Все эти приложения сражаются за клиентов и стараются дать им лучшие условия. Дать как можно больше сервисов и финансовых инструментов своим клиентам, чтобы зарабатывать на этом деньги с комиссий.

Банковские приложения нацелены не только на простых пользователей, но и активно сотрудничают с проектами, которые строят свои бизнесы поверх их инфраструктуры.

Основная задача этих банковских приложений - зарабатывать деньги.

Поэтому среди них всегда большая конкуренция за активных пользователей и разработчиков, которые строят своих проекты поверх.

Эти банковские приложения имеют разную технологию, лежащую в основе. Разную структуру переводов и комиссии.

Некоторые приложения используют структуру центробанка(Ethereum) для своих транзакций.

Это простое и грубое объяснение сетей/блокчейнов, которые есть на рынке.

Лично я работаю с теми сетями, где больше доходности на те активы, которые меня интересуют.

Есть хорошая доходность на USDC на блокчейне SUI? Отлично.

Я перевожу часть своих USDC туда и зарабатываю там до тех пор, пока доходность не снизится, или не появится другое место, куда я могу их вложить.

В сети Arbitrum доходность на пару ETH/USDC выше, чем на аналогичную пару в сети Polygon.

Я перемещаю свои средства туда, где доходность выше.

Для меня ключевыми факторами являются инструменты, которые построены поверх этих сетей и доходность, которую они дают на активы из моего портфеля.

А сами сети я рассматриваю как просто площадки для заработка денег.

Поэтому если у тебя возникает вопрос - какую сеть лучшего всего использовать?

Используй ту, где больше доходности на активы из твоего портфеля.

Бесплатный мини-курс по заработку в DeFi | YouTube

Как не потерять деньги в криптовалюте?

Я люблю сравнивать сферу криптовалюты с интернетом. Причем не обязательно с ранним интернетом, а именно с современным.

Это две сферы с кучей активных пользователей.

Самое главное - огромные деньги и возможности есть везде. И в интернете, и в криптовалюте.

Также в обеих этих сферах есть куча мошенников, скамеров и прочих людей, которые охотятся за твоими деньгами.

Вспомни волшебные кошельки webmoney или яндекс денег, где обещали вернуть в 2 раза больше, чем отправишь.

Скам сайты, где обещают выплату от государства США, если оплатишь небольшую комиссию за конвертацию долларов в рубли.

Скам на фишинговых сайтах, которые охотятся за данными от твоей банковской карты.

Скам на маркетплейсах - Авито, Озон, Wildberrries, Юла...

Скам через финансовые пирамиды, замаскированные под инвестиционные платформы.

Скам через звонки от людей, представляющихся сотрудниками банков.

Могу перечислять бесконечно.

Интернет - супер опасная сфера, где можно потерять свои деньги, если не соблюдать правила безопасности.

Это справедливо и для сферы криптовалюты, где куча мошеннических схем, направленных на то, чтобы забрать твои деньги.

Если ты потерял 1,000,000 рублей, вложившись в пирамиду, которую рекламировал какой-то чувачок с ютуба - это твоя вина. И ответственность лежит полностью на тебе.

Это не означает, что весь интернет состоит из скама и нужно идти на завод, потому что вокруг все мошенники.

Если ты купил доступ в закрытую группу с "секретными" сигналами по крипте и остался без денег - это твоя вина. Сам дурак, что повелся на легкие бабки.

Если ты купил токен на pancakeswap по совету из ТГ канала, который не можешь продать обратно из-за ограничения в смарт-контракте - твоя вина. Ты сам дурак, что на это повелся.

Но это не означает, что в криптовалюте нет инструментов, которые можно использовать для заработка и увеличения своего капитала.

Ты просто о них не знал, когда вкладывался в пирамиду или покупал токен, чтобы сделать 100 иксов на свой депозит.

Ведь все исходит от знаний и навыков, которыми ты обладаешь. А также от насмотренности в сфере, которая тебя интересует.

Поэтому не слушай людей, которые называют криптовалюту и DeFi скамом.

Это люди, которые повелись на идею легких денег, обожглись на трейдинге, арбитраже, секретных сигналах, так и не дойдя до реальных рабочих инструментов.

Записывайся на бесплатный мини-курс по заработку на DeFi, который познакомит тебя с настоящей криптовалютой и рабочими инструментами для заработка.

Какой кошелек выбрать для работы с DeFi и криптовалютой?

Начнем с самого частого вопроса от новичков: "Какой криптокошелек самый безопасный?"

На этот вопрос нет однозначного ответа. Потому что безопасность кошельков зависит на 99% от самого пользователя и его действий.

Если ты подпишешь транзакцию на сайте мошенников, то тебя не спасет даже аппаратный кошелек.

Поэтому не стоит обращать внимания на негативные отзывы про Metamask, Trust Wallet и другие кошельки.

Отрицательные отзывы на кошельки пишут люди, которые потеряли свои деньги из-за своей ошибки, а вину переложили на кошелек.

Хотя кошелек просто является интерфейсом для работы с твоими активами через приватные ключи. А приватные ключи находятся на устройстве, где установлен сам кошелек.

Я делал на своем YouTube канале большой стрим по безопасности, который закроет 100% твоих вопросов по безопасному хранению криптовалюты.

Возвращаемся к вопросу о том, какой кошелек использовать.

Лично я использую четыре кошелька на постоянной основе - Metamask, Core Wallet, Frame и Safe.

Эти кошельки закрывает все мои потребности для работы с DeFi инструментами.

Каждый кошелек имеет определенные функции и преимущества, которые мне необходимы для работы.

Например, в Core Wallet встроен мост для переноса BTC из основной сети в сеть Avalanche.

Но если ты новичок и только начинаешь знакомиться с криптовалютой и DeFi, то тебе достаточно скачать Metamask. Его хватит на первое время.

Вместо Metamask можешь попробовать Rabby Wallet. Неплохой вариант для новичков.

По мере получения знаний и навыков ты начнешь понимать, каких кошельков тебе не хватает исходя из твоих запросов.

Поэтому самое важное - ориентируйся на свои запросы и активы в портфеле при выборе кошелька.

Metamask/Rabby Wallet + Core Wallet закроют большинство актуальных DeFi инструментов.

Для работы с сетями, например, Solana, Sui, Cosmos придется устанавливать другие кошельки.

Но этого можно избежать через Metamask Snaps. Это как расширения для браузера, только они будут стоять в самом метамаске.

У меня на канале есть видео о том, как настроить себе такой кошелек.

Бесплатный мини-курс по заработку в DeFi | YouTube | Академия

С чего начать строить свою DeFi стратегию?

Какие активы себе купить в портфель и как их разместить в DeFi инструментах?

Какие первые шаги нужно сделать, чтобы увидеть первые результаты?

Все очень просто:

1. Не знаешь, что купить - покупай BTC и ETH еженедельно/ежемесячно на определенную сумму.

Не пытайся поймать дно, чтобы урвать BTC или ETH по самой выгодной цене. Выигрывает тот, кто находится в рынке, а не тот, кто пытается поймать удачный момент для входа и выхода.

Систематическая покупка BTC и ETH начнет формировать тебе портфель, который уже можно использовать в DeFi.

Но не стоит забывать про стейблкойны в портфеле, которые обязательно нужно держать на готове.

Их можно сразу направить в DeFi инструменты для получения прибыли. Эти стейблы ты будешь использовать в случае сильной просадки рынка для покупки активов к себе в портфель.

2. После собственного ресерча, а не просмотра видосов на ютубе с названием "Эти Альткоины сделают тебя миллиардером" можно добавить себе несколько топовых альткоинов в портфель.

Выдели на альткоины небольшую часть портфеля и продумай план того, как ты будешь использовать их в DeFi.

Портфель из 20+ монет - это неудачная попытка диверсицировать риски и надежда на то, что 2-3 монетки из портфеля стрельнут.

Твоя стратегия должна опираться на систему и долгосрочные инвестиции, а не на надежду и эмоции.

3. Купленные ETH обязательно внеси в ликвидный стейкинг через Lido Finance и закинь на AAVE

Таким образом ты будешь получать доходность со стейкинга и сможешь использовать ETH как залог на AAVE.

BTC тоже можешь внести на AAVE в качестве залога.

Ведь ты не хочешь продавать актив, который имеет огромные перспективы роста на дистанции в 10 лет?

О том, как перевести свои BTC в DeFi у меня есть отдельное видео на канале.

А вот свободные деньги под залог BTC и ETH взять можно. Например, в виде стейблкойна USDC.

4. Берешь в займ USDC под 5% годовых - это среднее значение по займу в год на AAVE.

Полученные стейблы направляешь в DeFi инструменты, где процент доходности больше, чем процент по твоему займу.

Это самый простой и надежный вариант.

Например:

- Внести стейблкойны в качестве ликвидности на Gains Trade
- Закинуть их в пул ликвидности на Pendle Finance
- Внести в пул USDC/USDT на биржу TraderJoe

Это лишь базовый набор стратегий и вариантов для использования стейблкойнов в DeFi гораздо больше.

Но эти шаги уже поставят тебя на рельсы, где ты получаешь доход от роста активов в портфеле + зарабатываешь на стейблкойны.

А что делать дальше? Следи за постами в этом канале.

И записывайся на бесплатный мини-курс по заработку в DeFi.

Начинаю трансляцию через пару минут.

Актуальные стратегии заработка в DeFi на 2024 год.

Залетайте - https://youtube.com/live/yXZRK65IfS8?feature=share

Как я получил $1700 за 8 часов, но в итоге не заработал ничего

Пулы ликвидности с высокими процентами доходности могут быть очень опасны. Расскажу на своем личном примере.

26 Января был запущен мемкойн WEN от платформы Jupiter.

Jupiter - мультифункциональный DEX агрегатор на Solana с кучей полезных функцией, таких как DCA и лимитные ордера для покупки и продажи активов.

WEN запустился через аирдроп 70% своего supply для активных пользователей Jupiter агрегатора.

Сам токен WEN абсолютно бесполезный и не имеет под собой ничего, кроме хайпа из-за аирдропа.

Но объемы были сумасшедшие, а ликвидности в пуле было совсем немного. Самое интересное - базовая комиссия в пуле была 5%.

Для примера - в торговой паре ETH/USDC базовая комиссия 0.05% в большинстве случаев.

А тут целых 5%. Я моментально взял $5,000, перевел на свой Solana кошелек и внес ликвидность в пул через meteora.ag

Meteora это 1 в 1 копия биржи TraderJoe, только на Solana и без автоматического реинвеста комиссий.

Комиссии сыпались с бешеной скоростью. Я установил довольно широкий диапазон с запасом для падения вниз и оставил небольшой запас для роста вверх. Сделал все это ночью и довольный пошел спать.

Утром просыпаюсь и вижу около $1,000 в комиссиях. За ночь токен вырос в два раза и моя позиция вышла из диапазона.

Я был в плюсе на $1,000 с комиссий и на $700 за счет роста токена WEN, который я купил для ликвидности.

Надо было заканчивать всю эту движуху и забирать деньги.

Но огромные проценты доходности затуманили мой рассудок.

Цена выросла уже два раза, а капитализация бесполезного мем-койна составляла 100 миллионов долларов.

Это не остановило меня и я решил открыть еще одну позицию с новым диапазоном.

В итоге WEN просел на 32%, что вернуло меня к изначальному депозиту в $5,000. Комиссии частично покрыли падение, и я потерял лишь 25% от $6,700.

Я закрыл позицию и ушел в ноль. Потому что не было никакой уверенности в том, что WEN не улетит в пропасть. А держать бесполезный токен в долгую попросту глупо.

Именно отсюда исходит мой совет про работу в DeFi только с теми активами, которые ты готов держать в долгую. И это должны быть не фантики однодневки.

Что еще более важно - нужно уметь забирать прибыль с таких рискованных позиций. Иначе это превращается в казино.

На самом деле это и есть казино, а не инвестиционный подход, о котором я всегда рассказываю.

Напомню, что у меня есть небольшой % от депозита, который я использую для открытия позиций с высоким риском. Это была одна из них.

Я надеюсь, что ты вынесешь из этой истории несколько важных уроков.

А если было интересно, но ничего не понятно, то записывайся на бесплатный мини-курс по заработку в DeFi.