Вы в сторисах накидали реакций и проявили интерес к АМА сессии.

Кстати, если вы их не смотрите - то многое упускаете. Там каждый день показываю позицию, которая уже принесла $450 за 18 дней на полном пассиве. Сейчас она приносит 52% в год.

Честно говоря, я бы итак сделал АМА сессию. Есть что рассказать и показать.

Но и у вас наверняка накопились вопросы, на которые бы вам хотелось получить четкие ответы.

В эту среду 18 октября в 19:00 по МСК жду вас на АМА сессии прямо в этом канале.

Разберем:

1. Актуальные стратегии в DeFi
2. Что сейчас делать на рынке
3. Стратегия для тех, у кого нет времени, но есть много денег

Ну и подробно отвечу на любые ваши вопросы. Даже на самые странные.

Например - "Когда BTC будет стоить $100,000" и “Где можно застейкать DOT, если вообще не знаю что это и зачем мне это нужно."

Ставьте напоминание на 19:00 на эту среду. Буду вас ждать здесь в прямом эфире.

А пока можете посмотреть новое видео на YT канале по ссылке.

Наткнулся на это видео в твиттере.

Всем, кто переживает из-за падения рынка и волатильности - рекомендую посмотреть.

Вообще рекомендую посмотреть всем, кто просто присутствует на рынке крипты или фонды.

Именно поэтому у меня подгорает жопа, когда я вижу в комментариях на ютубе и в ТГ человека, который пришел в криптовалюту год назад и пишет мне о том, что BTC это скам, потому что он упал на 50%, а доходность по DeFi его не покрыла. И вообще криптовалюте конец, потому что все падает.

Я даже перестал вступать в дискуссию и что-то объяснять. Жалко времени и нервов.

Если бы Уоррен Баффет переживал из-за падения акций в своем портфеле на короткой дистанции, то он бы завтракал в Макдональдсе не по своей традиции, а из-за жизненной необходимости.

Если вы сейчас в рынке и не вышли из крипты, потому что все упало - вы получаете бесценный опыт инвестирования, который останется с вами на всю жизнь.

Версия с русскими субтитрами - ссылка

Начинаем АМА сессию прямо сейчас.

Под этим постом пишите свои вопросы

Выкладываю запись вчерашней АМА сессии.

Очень много вопросов было разобрано. Куча полезной инфы по DeFi и стратегия заработка.

У меня только что вышло новое видео на канале.

Есть одна простая просьба - зайти и проявить активность.

Посмотреть, написать осозанный комментарий, поставить лайк и поделиться этим видео в социальных сетях.

Видео реально мощное. Взорвет пуканы у большого количества людей, но, естественно, не у вас.

На канале Fintech Portal со мной вышел большой подкаст на тему DeFi и заработка на криптовалюте.

Fintech Portal это проект одного из участников Web3 Academy, поэтому поддержите ребят активностью на канале.

Подкаст можно посмотреть по ссылке.

О чем поговорили на подкасте:

- Что такое DeFi?
- Стейкинг в DeFi
- Заработок на DEX
- Протоколы кредитования
- Опционы в DeFi
- Cash-flow токены
- Риски в DeFi
- Какие протоколы я использую
- Как зарабатывать 20% на ETH и BTC
- Кому подходит DeFi?
- Как научиться зарабатывать в DeFi?
- Про блокчейны и Layer 2 решения
- Какое будущее у ретродропов?
- Про NFT
- Советы новичкам

Будет, что посмотреть на выходных.

Получилось очень интересно и информативно. Особенно полезно новичкам.

​За последнее время Биткоин сильно вырос. Напомню, что он составляет около 80% моего портфеля.

Я не продавал его на отметке в $19,000 в 2017 году и не сливал за $69,000 в 2021.

Начиная с 2020 года я активно использовал BTC в качестве залога в DeFi с целью получить свободные средства для повышения доходности своего портфеля.

Использовал множество разных стратегий на разных блокчейнах. Не ограничивался просто предоставлением ликвидности. Пробовал все, что попадало под руку. Получал опыт и навыки.

Одно оставалось неизменным - мои BTC лежали в залоге на AAVE и постоянно росли в количестве. Почти всю полученную прибыль я направлял на покупку BTC и закидывал их на AAVE.

На падающем рынке это сложно воспринимать. Когда у тебя портфель дешевеет в долларах на протяжении почти 2-х лет, но растет количество BTC или ETH в портфеле.

Для большинства неопытных людей это выглядит странно и глупо. Я очень часто видел, как люди просто не могли понять в чем смысл DeFi, когда ты в долларах все равно в минусе на дистанции в 2 года.

Для людей кажется абсолютно глупым сидеть в минусе 2 года в долларах и накапливать бесконечно дешевеющие активы.

Ведь можно было просто продать сверху, а потом откупить снизу. Или вообще вложиться в альткоины, так как они дают больше иксов.

Та же история со стейкингом ETH, который дает 4% в год на количество эфиров. Очевидно, что стейкать нужно не рассчитывая то, что доход от стейкинга покроет падение. А просто потому, что это доп. доходность на актив, который ты итак держишь в портфеле на большую дистанцию.

Но я четко следую своей стратегии. Для меня очевидно, что Биткоин это актив с будущей капитализацией в триллионы долларов.

Поэтому я готов 2 года сидеть в минусе, увеличивая количество BTC у себя в портфеле.

Сейчас этот DeFi эффект очень легко оценить. За прошлые 700 дней я увеличил количество BTC у себя в портфеле на 42%.

Самый большой прирост был в моменте падения BTC до $16,500 в конце 2022 года. Тогда я конвертировал часть прибыли с DeFi, которая находилась в стейблах в дешевые BTC.

Эта конвертация была через пул ликвидности, так что я еще и на комиссиях заработал, и биткоин купил.

И это еще не учитывая DCA стратегию, которую можно совмещать с DeFi. То есть 42% это цифра, которую я получил чисто через DeFi инструменты.

Я, само собой, покупаю BTC по DCA стратегии, но делаю это на другие адреса, чтобы вести учет доходности в DeFi на своих основных кошельках именно в количество BTC.

За эти 2 года я совершил несколько ошибок, некоторые из которых сильно повлияли на мой процесс принятия решений. Получил множество опыта и навыков в работе с DeFi инструментами. Хочу сказать, что все еще учусь и совершенству нет предела.

DeFi - однозначно лучшая сфера для тех, кому близок инвестиционный подход и кто видит ценность в увеличении количества активов в портфеле.

Очень рад находиться в сообществе единомышленников, которые разделяют мое видение и мой подход к инвестициям в криптовалюту.

Если ты тоже инвестируешь в криптовалюту на долгую дистанцию и хочешь увеличивать количество активов в портфеле, параллельно получая дополнительных доход, то присоединяйся к Web3 Academy.

Даже если ты совсем ничего не понимаешь, но у тебя есть капитал и ты хочешь направить его в работу, то Web3 Academy - лучшее вложение средств.

Оно уже многократно окупилось у участников сообщества, которые прямо сейчас используют DeFi инструменты и зарабатывают.

Присоединяйся по ссылке. Уже через 7-14 дней ты направишь свои активы в работу и начнешь получать дополнительный доход на свой капитал.

​​Кто определяет фундаментальность монет?

Почему ATOM и DOT считаются фундаментальными проектами? Кто так сказал?

Большинству людей настолько сильно промыли мозги этой фундаментальностью, что теперь они повторяют это каждый раз, когда их спрашивают: “Зачем ты купил себе ATOM или DOT в портфель”.

Ответ чаще всего следующий: “Это же фундаментальные проекты. Там крутые технологии, инвестиции от фондов, много проектов запускается”

Сейчас речь не только про DOT и ATOM. А про рынок крипты, который превратился в цирк. Цирк, в котором люди принимают инвестиционные решения на основе видеороликов с ютуба и постов в телеграме.

Фундаментальный проект на рынке крипты только один - это Биткоин. Но его никто не хочет изучать. Никто не хочет углубляться в новую форму денег, обособленных от государства.

Отсюда и последствия - все сидят с полными щеками альткоинов и сейчас ловят дикое FOMO, смотря на то, как Биткоин просто доминирует весь рынок.

Рано или поздно это FOMO заставит большое количество людей фиксануть свои позиции по альткоинам и перелиться в BTC.

Так называемые “фундаметельные” проекты появляются сотнями на каждом булл-ране. Инвесторам и команде же нужно об кого-то фиксироваться. Вот и рассказывают вам сказки про фундаментальность.

Криптовалюта настолько быстро меняется, что фундаментальный проект вчерашнего дня, сегодня уже никому не нужный мусор.

Просто посмотрите на тренд RWA и проекты, которые появляются вокруг этого тренда. Посмотрите историю рынка, начиная с 2017 года, какие альткоины были в тренде тогда и что с ними стало сейчас.

Это все битва маркетологов от разных проектов, задача которых вбить в голову наивных хомяков, что их проект очень перспективный и на нем можно легко заработать.

А если посмотреть на реальное использование? Где сейчас находится ликвидность и все пользователи? Это Биткоин, Ethereum, BSC и L2 решения.

Даже мой хваленый Avalanche значительно отстает по базе пользователей от BSC и всех L2 решений.

Хотя Avalanche уже давным давно решил проблему масштабируемости через сабнеты. А механизм достижения консенсуса на 100 голов выше любой сети-конкурента.

Не говорю о том, что альткоины это плохо и их нужно обходить стороной. Это спекулятивный инструмент, чтобы заработать. Но на него не должно выделяться 90% вашего портфеля.

У меня есть AVAX - и это просто спекулятивная ставка, которую я сделал на этот проект. Я прекрасно понимаю, что AVAX может проиграть L2 решениям и эфиру, который имеет огромный сетевой эффект. Это риск, который я готов взять, но лишь на небольшую часть портфеля.

Думай своей головой, когда принимаешь инвестиционные решения. Проект, который окрестили в сообществе “фундаментальным” может потерять свою актуальность через несколько лет или вообще пропасть с радаров. Ну и помни, что не покупать Биткоин, думая, что это старый динозавр - одна из самых больших ошибок.

Новый выпуск подкаста Generation B.

В чем преимущество падающего рынка?

Как медвежий рынок закаляет людей и почему важно в нем находится.

Если тебе нравится подкаст, то не забывай подписаться и оценить его в стриминговых сервисах, которые ты используешь.

Все выпуски можно послушать здесь - https://cryptoinside.mave.digital

Как зарабатывать в DeFi, когда рынок растет?

С DeFi на падающем рынке все предельно понятно. Это фаза накопления активов, когда вся прибыль со стратегий направляется на покупку интересующих тебя активов.

У меня это BTC, ETH и AVAX. Львиную часть составляет BTC по понятным причинам.

Последний год рынок находился в очень удобной позиции. Минимальная волатильность с очень редкими скачками цены.

Это позволяло выставлять диапазоны на большую дистанцию, а полученную прибыль направлять на покупку BTC и других активов. А также зарабатывать на других инструментах, по типу GMX, Curve + Convex, Balancer, InstaDapp и так далее.

Сейчас ситуация немного другая. Волатильность и объемы выросли. Рынок начал двигаться. Что делать в таком случае?

Во-первых можно просто порадоваться, посмотрев на то, сколько BTC удалось накопить за последние 2 года.

Лично я использую несколько стратегий:

1. Заработок на откатах

То, что я прямо сейчас показываю в историях. Берутся USDC в займ и открывается диапазон вниз на интересующую торговую пару.

Пока цена ходит в моем диапазоне - я зарабатываю на комиссиях. Если цена улетела наверх, то я переставляю ренж, ориентируясь на сильные уровни.

В случае падения цены актива, меня полностью в него переливает. Я зарабатываю на комиссиях + покупаю интересующий меня актив.

Дальше несколько вариантов:

- Ждать пока цена вернется в диапазон и снова начнет приносить прибыль
- Закинуть перелитые активы в залог на AAVE и взять еще стейблов для открытия новой позиции

При растущем рынке позиция вряд ли будет часто переливаться во второй актив в паре или переливаться не на долго, поэтому не принимай быстрых решений.

2. Заработок на росте

Второй вариант - брать в займ стейблы, покупать на них ETH, BTC или другой интересующий тебя актив.

Далее открывать позицию с диапазоном вверх. То есть ты заработаешь на росте активов, которые постепенно переливаются в USDC + на комиссиях. Возвращаешь займ и забираешь себе разницу.

Такую стратегию я начну использовать только тогда, когда четко увижу подтверждение бычьего цикла. В противном случае буду открывать позиции с диапазоном вниз или 70/30.

Что означает 70/30?

Я беру USDC в займ, на 30% покупаю актив, с которым буду открывать торговую пару. 70% оставляю в USDC.

Открываю позицию с пропорциями 70% вниз и 30% вверх. Это позволяет сразу зарабатывать на комиссиях + с роста цены второго актива.

Пропорцию буду постепенно менять, следя за тем, как меняется направление рынка.

Обменник | Web3 Academy

Какой портфель собрать, если у тебя всего $1,000

Неожиданный ответ - никакой.

Если у тебя всего $1,000 и ты откладывал эту сумму какое-то продолжительное время, то тебе вообще не нужно думать про инвестиции в криптовалюту.

Особенно, если у тебя нет возможности ежемесячно докладывать деньги, постоянно наращивая свой портфель.

“Но как же так? Я посмотрел видео на ютубе и мне сказали, что стоит положить $300 в ATOM, $200 в APT и $500 в BTC.”

Тебе не нужно собирать инвестиционный портфель, пока у тебя нет стабильного и хорошего источника дохода, часть из которого ты сможешь ежемесячно откладывать для инвестиций.

И эта часть не должна быть 50 или 100 долларов. Это слишком мало.

Или ты хочешь следовать советам из Тик Тока, не пить кофе и через 50 лет стать миллионером? Меня не привлекает идея ждать 50 лет и отказываться от кофе. Это бред.

Нужно не на кофе экономить, а вкладывать деньги и время в повышение своего дохода. Сделать это можно через получение твердых навыков, которые ты сможешь монетизировать.

Получи навыки, которыми обладает маленькое количество людей, но на них есть большой спрос. Стань лучшим в этой сфере и продавай свои знания тем, кто в них нуждается.

Самая лучшая инвестиция - это инвестиция в себя. Твои 50 или 100 долларов в месяц, которые ты вложишь в свое развитие окупятся тысячекратно.

Или ты можешь вложить эти 100 долларов в криптовалюту и через пару лет заработать $500. Разница колоссальная.

Сфокусируйся на собственном росте и развитии. Инвестируй деньги и время только в себя. Нет никакого смысла от твоего портфеля в 500 долларов, когда ты не растешь в доходе.

Я сейчас вспомнил себя в конце 2015 года. Если бы я с того момента просто покупал Биткоин и ничего не делал. Не вкладывался бы в свое развитие, в получение навыков. Не тратил бы деньги на эксперименты и просто бы их инвестировал - да, я бы заработал.

Но это были бы совершенно смешные суммы, по сравнению с тем, сколько я зарабатываю сейчас и сколько могу сейчас инвестировать.

Ты можешь инвестировать по 100 долларов в месяц на дистанции в 2 года, при этом никак не вырасти в своем основном доходе.

А можешь ежемесячно тратить 100 долларов на свое развитие, чтобы через 2 года ты смог инвестировать уже по $2,000 в месяц, потому что твои навыки прокачались и ты стал зарабатывать больше.

Какой вариант выбрать - решай сам.

​​Психология инвестора

С самого начала своего знакомства с криптовалютой я придерживался инвестиционного подхода. Мне всегда откликалась идея создания большого капитала на дистанции.

В конце 2015 года, когда я только начал знакомство с биткоином, я вообще ничего не знал про инвестиции. Я не читал книг, не изучал биографии величайших инвесторов, не знал вообще ничего. У меня совсем не было опыта.

Но уже тогда у меня внутри формировалась какая-то позиция, относительно инвестиций и биткоина. Мне даже в голову не приходила идея о том, что нужно заняться спекуляциями.

Я вообще изначально думал, что деньги нужно просто откладывать и копить. Потом начал изучать экономику и понял, что не все так просто.

Начал читать книги. Разные. Все, что попадалось под руку из категории финансов, экономики и инвестиций.

Постепенно началось формироваться мышление инвестора. Мышление в долгую. Появилось понимание, что инвестиции - это почти гарантированный способ создать капитал, если следовать правилам и их не нарушать.

Самое сложное кроется в соблюдении этих правил. Но у меня почему-то никогда не было с этим проблем. Не знаю как это объяснить.

У меня не возникало желания продавать BTC по $19,000 в конце 2017 года. Не возникало желания продавать BTC по $69,000 в конце 2021.

Хотя я прекрасно понимал, что это может быть грамотным решением, чтобы откупить BTC дешевле позже.

Если бы я это сделал и сделал это удачно, то в голове бы отложилась идея, что это можно повторить.

И следующая попытка продать на пике могла бы обернуться против меня. Биткоин может спокойно уйти еще выше, и откупить его дешевле не удастся вовсе.

Мне вспоминается цитата Чарли Мангера - “Big Money is not in the buying and the selling, but in the waiting”

Я следую своей стратегии, начиная с 2015 года. Ни разу не продавал биткоин за все это время. Только покупаю.

Не паниковал, когда он падал на 50% и более. Не паниковал, смотря на новости от крупных изданий о том, что Биткоин умрет и осталось ему совсем не долго. Не обращал внимания на экономистов и инвесторов, которые негативно высказывались в сторону Биткоина.

Для меня все это является новостным шумом, который никакого отношения не имеет к моей стратегии. И этот шум вообще не должен влиять на нее.

Я принял решение покупать Биткоин и держать его на долгую дистанцию еще в 2015 году. Я придерживаюсь этой стратегии уже 8 лет. И не планирую ее менять. Это возможно благодаря моему инвестиционному подходу, который у меня сформировался на дистанции.

Благодаря такому подходу мне не страшно сидеть с дешевеющим биткоином, когда на рынке льется кровь. Мне не страшно от того, что моя позиция перельется в биткоин, который будет стоить на 10% дешевле, от моих изначально вложенных средств. Все эти колебания не будут иметь никакого значения через 5 лет.

Всегда изучай то, что ты покупаешь. Ты должен досконально знать, что за актив ты держишь у себя в портфеле. Четко понимать зачем он тебе нужен и будет ли он актуален в будущем.

Именно понимание того, что ты держишь в портфеле дает уверенность и устойчивость к принятию эмоциональных решений на рынке.

“Люди не богатеют потому, что никто не хочет богатеть медленно”

Обменник | Web3 Academy

Новый выпуск подкаста Generation B.

Сфера криптовалюты это цирк.

Подкаст постепенно превращается в мой подгорающий зад, который недоволен тем, что происходит в Web3.

У меня бывают такие порывы, так что sorry.

Если тебе нравится подкаст, то не забывай подписаться и оценить его в стриминговых сервисах, которые ты используешь.

Все выпуски можно послушать здесь - https://cryptoinside.mave.digital

​​Почему я использую Avalanche для размещения своего капитала в DeFi?

Отправная точка всех моих стратегий в DeFi - это лендинг маркет AAVE на Avalanche. Там у меня лежит большинство активов, которые я накапливаю на большую дистанцию. Это BTC.B, WETH и AVAX.

Под них я беру займ и направляю заемные средства в работу.

Но почему именно Avalanche?

На это есть несколько причин:

1. Наличие BTC.B.

BTC.B - это самая лучшая версия обернутого биткоина, которая есть на данный момент в DeFi. Значительно лучше WBTC и других аналогов. Есть еще tBTC, но он на блокчейне Ethereum и недоступен для залога на AAVE.

Почему BTC.B лучше WBTC?

BTC.B могут выпускать и сжигать обычные пользователи через мост Core. WBTC нельзя обменять на нативный BTC, если ты не крупная биржа.

Про риски обернутых активов я писал в этой статье.

2. Безопасность сети

Avalanche - это L1 решение с очень высоким уровнем безопасности. По уровню безопасности может сравниться с Ethereum.

L2 решение даже близко не стоят по безопасности и децентрализации.

Существует огромное количество решений, которые способны ускорить работу, удешевить транзакции или еще как-то улучшить работу основных L1 блокчейнов. Но каждое решение ради достижения этой цели жертвует децентрализацией и/или безопасностью.

Это высказывание справедливо для всех L2 решений.

Все L2 сети очень зависимы от так называемого “Sequencer”. Если коротко, то “Sequencer” отвечает за обработку и проверку транзакций на L2.

И самое важное - публикацию этих транзакций, объединенных в группу на L1, то есть на сам блокчейн Ethereum.

Эти “Sequencer” запускаются разработчиками L2 решений и полностью им подконтрольны. То есть та часть, которая отвечает за синхронизацию транзакций c L2 на L1 полностью централизованна.

У Optimistic roll-up отсутствует подтверждение того, что транзакции с L2 были корректно переданы на L1. У Zk roll-up тоже есть проблемы с централизацией “Sequencer”.

Короче это очень глубокая тема, проблем с безопасностью и децентрализацией у L2 много. Это тема для отдельного подкаста или поста.

Именно из-за проблем с безопасностью и децентрализацией в других сетях я использую Avalanche в качестве отправной точки.

Это не означает, что L2 очень опасны и их нельзя использовать. Вовсе нет. Я их сам использую для своих стратегий. Но весь мой основной капитал находится на Avalanche.

Из конкурентов для Avalanche по безопасности есть только Ethereum. Эту сеть я тоже использую, но только для некоторых инструментов.

Остальные L1 сети даже не рассматриваю, там нет ликвидности в DeFi вообще.

Обменник | Web3 Academy

Проблемы автоматических менеджеров ликвидности на DEX

Ликвидность на Uniswap V3 - очень сложный инструмент, который нужно оттачивать и совершенствовать постоянно.

А самое главное - четко понимать, как твои позиции будут работать в синергии с твоей глобальной стратегией.

Это не просто инструмент, в который закинул деньги и получаешь прибыль в долларах, не беспокоясь о том, что будет после выхода из диапазона.

Лично я использую Uniswap V3 несколькими способами:

1. Имитирую бессрочную продажу PUT опциона на ETH или BTC, зарабатывая на комиссиях. При падении цены я просто остаюсь с BTC или ETH, которые дальше закидываю на AAVE в качестве залога.

Диапазоны в этом случае могут совершенно разными, начиная от очень узких и заканчивая супер-широкими, которые работают больше 300 дней без ребалансировок. Все позиции вписываются в мою стратегию и я четко знаю, что буду делать при выходе позиции из диапазона вверх или вниз.

2. Зарабатываю на откатах рынка через выставление диапазона вниз от текущей цены. Отлично работает на растущем рынке для увеличения депозита в долларах.

3. Зарабатываю на торговых парах из двух волатильных активов. Например wbtc/weth, gmx/weth, arb/weth. Меньше доходности, но как вариант для диверсификации своих позиций и перелива активов в портфеле.

4. Ликвидность с диапазоном вверх с целью заработать в долларах + на комиссиях.

Все это работает в синергии с лендинг маркетами AAVE и Compound, что позволяет мне не упускать рост рынка, параллельно зарабатывая на комиссиях.

+ Еще есть множество факторов, в том числе и психологических, которые я учитываю в построении своей стратегии и для открытия позиций.

К чему я все это?

К тому, что сервисам, предлагающим автоматизацию ликвидности в пулах - абсолютно плевать на вашу стратегию и подход.

Единственное, что их интересует, это заработать как можно больше денег с ваc за счет комиссий, которые они берут при каждой ребалансировке.

Все эти оптимизаторы ликвидности настроены на заработок в долларах, что не всегда может интересовать конечного пользователя.

В долларах некоторые пулы действительно могут приносить доход, но нужно и входить в них изначально в долларах. Это, наверное, единственный адекватный вариант.

Никакую стратегию по накоплению ETH или BTC ты здесь не построишь. Потому что постоянно производится ребаланс при выходе из ренжа. А ребаланс можно было и не делать. Можно было просто подождать. Или просто подвинуть ликвидность к текущей цене, не покупая подорожавший актив. Очень много подводных камней.

Входить в такие стратегии через BTC или ETH крайне опасно, так как ты в конечном итоге сможешь их вытащить меньше, чем вносил. Хотя в долларах будешь в плюсе.

Я тестировал Gamma Finance на большой дистанции. Никаких 100% APY там нет. В долларах я вышел в +7% из пула ETH/USDC за 5 месяцев.

С Trader Joe их их автопулами ситуация значительно хуже. Ликвидность в пару ETH/USDC внес 3 месяца назад. В минусе на 10% в долларах.

Вывод: Оттачивайте навыки работы с ликвидностью самостоятельно, оптимизируйте свою стратегию и не рассчитывайте на то, что автоматизация заработает вам больше денег, чем вы сами.

Обменник | Web3 Academy