Баланс между риском и прибылью

Я часто в своих видеороликах и постах рассказываю про различные способы заработка в DeFi.

Это могут быть какие-то инструменты с низкой доходностью, а иногда и варианты со сверхприбылью.

Я напомню одну важную вещь, про которую многие забывают - диверсификация рисков.

Я сейчас говорю про диверсификацию активов по различным инструментам в DeFi и стратегиям.

Я никогда не вкладываю большую часть депозита в один инструмент, за исключением AAVE и Compound Finance.

Весь мой капитал распределен по разным инструментам с разной доходностью и разными рисками.

И если я освещаю какой-то инструмент у себя в посте или в видео на YouTube - это не означает, что я занес туда всю котлету и вам нужно делать так же.

К чему я все это пишу?

К тому, что последнее видео про Pendle вызвало у меня ощущение, что многие люди не понимают то, как управлять своими активами в DeFi и как балансировать риск с прибылью.

Возьмем конкретный пример - Pendle Finance и покупка PT eETH с датой погашения 27 июня 2024.

Кто не смотрел последнее видео на YT - обязательно посмотрите.

Я купили себе эти PT и зафиксировал доходность на внесенные эфиры в 28% APY.

Я не использовал все эфиры, которые у меня есть в портфеле для реализации этой стратегии.

Я выделил определенный процент от своего депозита для этого, полностью осознавая риски и возможную прибыль.

Для меня 28% годовых в чистых эфирах на дистанции в 150 дней выглядит очень привлекательно, даже учитывая риски.

Я беру на себя этот риск, чтобы заработать больше, чем может принести другая, более безопасная стратегия.

Например, простой стейкинг ETH принесет мне всего 4% APY, а через Pendle я сделаю 28%, что в 7 раз больше.

Я вношу лишь небольшую часть своего депозита в эту стратегию, потому что соотношение риск/прибыль в этом случае для меня очень выгодное.

И это касается любых стратегий и инструментов, которые я использую.

Больше доходности и денег там, где больше рисков.

Нет рисков - нет доходности и денег.

Может что-то пойти не так с Pendle и eETH?

Может и я готов к этому. Я готов потерять ту часть депозита, которую выделил на эту стратегию.

Если бы доходность была бы 6% или 8%, то я бы не стал вкладывать сюда деньги.

Всегда принимай инвестиционное решение, взвесив все ЗА и ПРОТИВ. И никогда не клади весь капитал в один инструмент или одну стратегию.

Если твой единственный индикатор для инвестиций опирается на то, что "Иван выпустил об этом видео, значит можно залетать" - то ты рискуешь потерять свои деньги.

Ответственность за твои деньги лежит только на твоих плечах.

Выпустил новое видео на YT канале по Mantle Network.

- Как я получаю 7.2% на стейкинг ETH, вместо стандартных 3.6%

- Как я использую Lending маркет на Mantle для получения крупного аирдропа в будущем

- Почему на Mantle скоро будет много возможностей заработать

Залетай смотреть новое видео по ссылке.

4 моста в DeFi, которые закрывают 99% направлений

При работе с DeFi инструментам мне часто нужно переносить активы между сетями.

Это обусловлено тем, что доходность на определенные инструменты в разных сетях всегда меняется.

А иногда некоторые инструменты есть только на одной конкретной сети.

В связи с этим возникает потребность переноса стейблкойнов и других активов между разными сетями.

Лично я пользуюсь мостами постоянно, чтобы выжимать максимум из своего капитала.

1. Основной мост, которым я пользуюсь чаще всего это Stargate Finance

Я использую его для переноса стейблкойнов и ETH между большинством EVM сетей, а также для трансфера BTC.B между Arbitrum и Avalanche.

Низкая комиссия и быстрые транзакции. Более того - это флагманский проект от LayerZero.

2. Следующий мост - Celer Bridge

На stargate finance нет возможности перенести weth с avalanche на другие EVM сети.

Для этого я использую celerbridge. Это единственное направление, которое здесь меня интересует.

3. Portal Bridge

Его использую для переноса крупных сумм USDC, так как здесь фиксированная комиссия и не зависит от суммы перевода.

А также для переноса стейблов в други сети, например SUI, Aptos, Solana.

Будь внимателен, так как не всегда полученные через мост токены имеют ликвидность на конечной сети.

Актуальные направления можно посмотреть здесь.

4. Последний мост Orbiter Finance

Его я использую для переноса ETH и стейблов между большинством L2 сетей. Например, с Base на Scroll, c ZkSync на Arbitrum.

На Stargate Finance не всегда есть направления, которые мне нужны. Именно поэтому мой пул мостов не ограничивается им одним.

Эти мосты закрывают лично мне 99% всех направлений, которые нужны для эффективной работы в DeFi.

Я отталкиваюсь от своего опыта и направлений, которые мне интересны. Есть и другие мосты, которые я могу время от времени использовать. Но эти 4-х хватает с головой.

Ну а самым оптимальным решением будет воспользоваться нашим агрегатором W3A Swap.

Это универсальное решение, которое подберет лучший курс для обмена активов, а самое главное - оптимальный маршрут при переносе любого актива из одной сети в другую.

Основная ошибка новичков в криптовалюте - не иметь долгосрочной стратегии и цели.

Большинство участников рынка плывут просто по течению. Пробуют что-то. Ищут схемы заработка. Но у них нет ни четкой цели, которой хотят достичь, ни плана для ее достижения.

Без цели и без плана по достижению этой цели ты будешь вечно стоять на одном месте. Даже если в моменте получится что-то заработать, то без долгосрочной цели ты рискуешь все это потерять.

Как должна выглядеть цель?

Я опишу свою, а потом покажу несколько примеров:

Моя цель - накопить максимальное количество BTC на большой дистанции. Все мои действия направленны именно на это.

Зачем мне BTC?

Я рассматриваю этот актив как цифровую недвижимость.

Моя задача - накопить как можно больше цифровой недвижимости, параллельно сдавая ее в аренду через DeFi инструменты для получения постоянной прибыли.

Эту прибыль я направляю на покупку еще большего количества BTC или вывожу в реальную жизнь.

Все мои действия направлены на достижение этой цели и я не отвлекаюсь на другие направления, которые не способствуют ее достижению.

Если говорить совсем просто - я делаю себе капитал, который планирую наращивать постоянно, параллельно доставая из него прибыль.

Твоя цель может быть совершенно другая, в зависимости от того, что ты хочешь.

Например:

- Заработать с помощью криптовалюты на покупку квартиры, стоимостью в $500,000 за 3 года
- Начать получать $5,000 ежемесячно и выводить их в реальную жизнь на дистанции в 5 лет.
- Заработать на криптовалюте $1,000,000 за 7 лет, выйти в стейблы и получать пассивный доход через консервативные инструменты

Цель должна быть долгосрочной. Иначе ты рискуешь уйти в спекуляции и попытки заработать быстро. А попытки заработать быстро и сразу приводят к потере денег.

Более того - у цели должны быть прописаны четкие временные рамки, основываясь на твоем уровне дохода.

Например - Дойти до капитала в 10 BTC на дистанции в 3 года

Поставлена четкая цель в количестве BTC и есть временные рамки.

Все это выставляется индивидуально, в зависимости от уровня твоего дохода.

Постановка цели это лишь первый шаг. Дальше нужен подробный план для ее достижения.

Как выглядит мой план:

- Ежемесячно покупать BTC на N сумму, вне зависимости от стоимости BTC

- Использовать BTC в DeFi инструментах для получения дополнительной прибыли. Полученную прибыль частично направлять на покупку BTC, частично оставлять в стейблах или покупать другие активы, которые меня интересуют

- На дистанции фиксировать другие активы в портфеле с переливом в BTC. То есть те альткоины, которые у меня есть - я держу их только для того, чтобы в будущем перелиться в BTC.

С поставленной целью и четким планом для ее достижения я всегда знаю, что мне нужно делать.

Именно поэтому я не переживаю, если биткоин падает на 20% за 3 месяца. Меня не тянет его продать, чтобы выйти из рынка на панике.

Есть цель, есть план - остается только действовать.

Не думаешь, что BTC это лучший актив для инвестиций? Нет проблем.

Выбери другие активы и другие инструменты. Но поставь четкую цель, поставь дедлайн ее выполнения и следуй плану.

Чтобы было еще проще - ставь промежуточные цели, которые будут вести к основной.

Бесплатный мини-курс по заработку в DeFi | YouTube

Напоминаю, что сегодня в 17:30 по МСК стартует прямая трансляция, где я буду работать с ликвидностью в парах JUP/SOL и JUP/USDC, чтобы заработать как можно больше денег на комиссиях с изначального депозита в 50к долларов.

Она пройдет прямо в этом канале. Сверху в шапке уже запущен таймер до начала стрима.

Получится это у меня или нет - увидим на стриме. Но я прям реально жду этого ивента.

Даже если не получится ничего заработать - я получу удовольствие от участия во всем этом. Я всегда люблю наблюдать за такими событиями, которые наводят шум в криптоиндустрии. А еще это будет очередной стресс-тест для Solana.

Ажиотаж вокруг JUP просто колоссальный. Он в топе трендов твиттера. Его обсуждают почти везде. Но лично мне кажется, что прогнозы у людей слишком оптимистичные.

Уже вижу кучу хомяков, которые ждут JUP по 7-8-10 долларов. Хотя я считаю, что даже цена в $1 уже сильно завышена.

Хотел показать прибыль со своей торговой пары SOL/USDC за последние сутки, но закончились бусты у канала. Больше историй выложить не могу из-за лимитов.

Если забустите канал - выложу отчет по позиции SOL/USDC, куда я пока внес свои 50к долларов в ожидании запуска аирдропа и дам еще немного важной инфы по дропу от Jupiter.

Забустить канал - https://yangx.top/boost/crypt0inside

В догонку немного полезной инфы.

Пока лишь 15% аирдропа(150 млн токенов) заклеймили суммарно. Что очень мало от общего дропа в 1 миллиард.

Возможно цена еще значительно упадет, поэтому не забывайте фиксировать прибыль и вовремя выходить.

Статистику можете глянуть здесь - https://dune.com/alpaxxx/dollarjup-analiz

3 варианта использования AAVE

AAVE - маркет кредитования, где можно взять деньги в займ под залог своих активов. А можно просто внести активы на депозит, для получения процентов.

AAVE можно использовать по разному, в зависимости от твоих целей, запросов и ситуации на рынке.

1. AAVE как накопительный счет

Это просто инструмент, куда ты вносишь свои активы на депозит и получаешь проценты.

Это могут быть стейблы, BTC, ETH или другие активы из твоего портфеля.

Средняя процентная ставка на депозит стейблкойнов около 5% в год.

На BTC и ETH ставка значительно меньше, но ETH можно застейкать, получая сверху 4% годовых.

Хранишь на AAVE свои активы и постепенно наращиваешь капитал. Риски минимальны, стабильная доходность + зарабатываешь на росте активов из портфеля.

2. AAVE как платформа для займа

Второй вариант - использовать AAVE для займа средств.

Чаще всего я беру в займ именно USDC или USDT. Зависит от процентной ставки.

В залоге я оставлю свои BTC и ETH. Взять займ можно только оставив в залоге определенную сумму.

Заемные деньги я могу использовать как угодно. Направить их в другие DeFi инструменты для получения прибыли.

Вложить их туда, где процентная ставка по депозиту больше, чем моя ставка по займу.

Могу вывести эти деньги и потратить на путешествия или купить себе новую технику.

Займ вернуть я могу когда угодно. Причем в любом объеме.

Могу закрывать его частично, могу погасить полностью, могу вообще его не закрывать неограниченное количество времени.

Главное следить за тем, чтобы активы в залоге не стали стоить меньше определенного значения, иначе мою позицию ликвидирует.

3. AAVE как инструмент для повышения доходности

У тебя есть wstETH с доходностью в 4% годовых от стейкинга. Ты можешь положить его на AAVE в качестве в залога, а в займ взять обычный ETH под 2.4-2.6% годовых.

Дальше стейкаешь ETH > получаешь wstETH, закидываешь его на сторону залога и делаешь так несколько раз.

В итоге твоя изначальная доходность в 4% за несколько кругов превращается в 10%.

Чтобы эта стратегия работала нужно включить Efficient Mode в настройках AAVE.

Хочешь узнать больше про DeFi инструменты и что делать новичку?

Жду тебя сегодня на прямой трансляции в 18:00 по МСК.

Бесплатный мини-курс по заработку в DeFi | YouTube

Запустил стрим по заработку в DeFi для новичков - https://youtube.com/live/0sGGXGLa-DE?feature=share

Залетайте!

Мой рейтинг стейблкойнов на 2024

1. Первое место занимает USDC как самый надежный из всех возможных стейблкойнов

Эмитентом выступает компания Circle, партнерами которой являются Coinbase, BlackRock, MasterCard, Visa и другие крупные ребята.

Если говорить о том, какой стейблкойн держать в долгую и использовать как доллары - то USDC для меня является лучшим вариантом с точки зрения безопасности.

В DeFi большинство инструментов тоже завязаны на USDC, поэтому для меня USDC стоит на первом месте еще и с точки зрения того, какой стейблкойн использовать в DeFi.

2. Второе место - USDT

Крупнейший стейблкойн по капитализации, и самый первый стейблкойн c обеспечением в долларах, запущенный в 2014 году.

К USDT в крипто-сообществе меньше доверия, чем к USDC. И это понятно. Нет такого обширного круга партнеров как у эмитента USDC.

Были проблемы с подтверждением обеспечения, однако это всего-лишь слухи и новости из желтой прессы.

USDT самый старый стейблкойн, который за все время работы с 2014 года отклонялся от курса доллара всего несколько раз. И это было на панике, а не из-за отсутствия реального обеспечения.

Я использую USDT в DeFi инструментах, если на него есть больше доходности. Или по нему меньшая процентная ставка для займа на AAVE.

Во всех остальных случаях я использую USDC.

Также я использую USDT для переводов, так как он имеет больший уровень adoption, чем USDC.

3. Третье место - DAI

Стейблкойн, выпускаемый MakerDAO под обеспечение в криптовалютных активах + краткосрочных облигациях США.

Обеспечение облигациями составляет почти 54%, а остальные активы - BTC, ETH и USDC.

DAI - сверхобеспеченный стейблкойн. На момент написания поста его уровень обеспечения равен 267%.

Это означает, что 1 DAI подкреплен активами на 2.67 американских доллара.

Лично я использую DAI только там, где на него есть хорошая доходность. Например - ликвидность на бирже Gains Trade.

Важным отличием DAI от USDC и USDT является невозможность его заморозки на адресах владельцах. Такой функции просто нет в смарт-контракте.

USDC и USDT могут быть заморожены на вашем адресе. Но лично я этого вообще не опасаюсь, так как шанс близок к нулю.

USDC и USDT замораживаются на адресах хакеров, людей под санкциями с крупными капиталом, мошенников и преступников.

Обычных людей это не касается вообще. Поэтому я за это не переживаю.

Если вы переживаете - держите деньги в DAI.

4. Четвертое место - FRAX

FRAX - стейблкойн, на 96% подкрепленный за счет USDC, а оставшиеся 4% обеспечивается за счет токена FXS.

Сейчас FRAX постепенно переходит на 100% обеспечение за счет USDC, чтобы полностью убрать влияние FXS.

Но не стоит думать, что FRAX это просто обернутый USDC. Экосистема Frax Finance гораздо сложнее, чем кажется на первый взгляд.

Я делал подробный стрим по Frax Finance. Посмотреть его можно по ссылке.

Сам FRAX я использую в тех случаях, если на него есть хорошая доходность в DeFi инструментах.

Пока их не так много, но скоро будет запущена сеть FraxChain, где FRAX получит очень широкое применение.

Это 4 стейблкойна, которые я использую на постоянной основе в своей работе.

Есть еще crvUSD, который я использую исключительно в пулах ликвидности и на лендинг маркетах для заработка.

Также есть EUROC, который выпускается тем же эмитентом, который выпускает USDC.

Остальные стейблкойны, за редким исключением, я не использую.

Какой стейблкойн использовать - решать вам. Я лишь делюсь своим опытом и наблюдениями.

Бесплатный мини-курс по заработку в DeFi | YouTube

Ваш портфель не всегда должен расти в долларах.

Серьезное заявление. Но для многих оно является открытием.

Заходя в сферу финансов ты должен быть готов к тому, что твои активы могут дешеветь по отношению к доллару.

И они могут дешеветь на довольно длинной дистанции.

Представь, что ты решил зайти в крипту. Посмотрел парочку видосов, почитал несколько статей.

Набрался уверенности и собрал себе портфель из 5-7 активов. Сидишь довольный, пьешь кофе в Starbucks и добавляешь к себе в профиль инстаграма гордый статус "криптоинвестор".

Спустя неделю твой портфель просел на 10% в долларах. Спустя месяц еще на 15%. А через пол года твой портфель в минусе на 47% от изначальных средств.

Получается, что крипта это большой скам? Получается активы в твоем портфеле оказались не такими уж и перспективными?

В чем же проблема?

В твоем ожидании от рынка и своего портфеля. Якобы он должен всегда расти и постоянно приносить прибыль. А все, что тебе нужно делать - это лежать на диване и наблюдать.

Во-вторых проблема в дистанции, на которой ты оцениваешь перформанс активов из своего портфеля. 6 месяцев это безумно маленький срок для криптовалюты. Да и не только для криптовалюты, а для любых инвестиций.

Ты же наверняка сталкивался с ситуацией, где тебя знакомый просил рассказать про крипту и спрашивал куда стоит вложиться?

100% у всех был такой знакомый или несколько ребят с похожим запросом.

Так вот им ничего нельзя советовать вообще, кроме как изучать теорию инвестиций и финансовых рынков.

Иначе они купят актив на последние бабки и будут ждать его быстрого роста. А если рост не случится, то начнут паниковать, называть крипту скамом, а тебе пидорасом за то, что посоветовал купить биткоин.

Если ты покупаешь актив к себе в портфель, то результат своих инвестиций ты должен отслеживать на дистанции минимум в 3 года.

А обычно получается как?

Люди с отсутствием финансовой грамотности заходят в самую сложную финансовую сферу, чтобы быстро поднять бабла.

А когда их портфель падает в долларах, хотя может они и купили себе нормальные активы - начинают паниковать и сливать все, чтобы забрать остатки.

А знаете, что пугает большинство людей? Необходимость просто ждать и умение следовать своему плану.

Мне часто(реально часто) в личку пишут вопросы следующего характера:

“Сколько я буду зарабатывать в месяц, если куплю BTC и ETH к себе в портфель?”

Как мне на такой вопрос отвечать?

Понятия не имею. Люди хотят получить ответ на вопрос, который дал мне лишь 0.5% необходимой информации.

В сотый раз повторю важнейший тезис - инвестируй на большую дистанцию и научись ждать.

Если не готов к тому, что твой портфель может быть в просадке в долларах на пару лет - инвестиции тебе не подходят.

Бесплатный мини-курс по заработку в DeFi | YouTube

Зачем так много сетей в криптовалюте и какую использовать?

Arbitrum, Optimism, BSC, Metis, ZkSync, Base, Polygon, Manta Pacific, Mantle, Sui, Avalanche, Solana, Tron, Aptos, NEAR, Algorand, Scroll...

Могу еще долго перечислять названия проектов, которые активно сражаются за активных пользователей и за их деньги.

Сетей очень много, так еще и непонятно какую из них использовать для своих нужд.

Более того, везде разные варианты стейблкойнов, перенесенные через множество мостов.

А при выводе активов с биржи у тебя выпадает меню с выбором сетей, в которых тебе их могут отправить.

Для новичка, который только начинает - это too much. И я прекрасно понимаю то чувство, когда очень интересно, но нихуя непонятно.

Когда я только начинал работать с DeFi сетей было значительно меньше, а разобраться было проще.

Так что в итоге с этими сетями делать и какую использовать?

Я поделюсь своим опытом и перспективой на использование сетей, но сначала приведу простой пример, который упростит задачу.

Рассматривайте сети как банковские приложения с валютами, которые вы можете там хранить.

Некоторые валюты могут поддерживаться большим количеством банковских приложений.

Некоторые валюты можно переводить между разными банковскими аккаунтами.

А какие-то валюты доступны только в определенных банковских приложениях.

Все эти приложения сражаются за клиентов и стараются дать им лучшие условия. Дать как можно больше сервисов и финансовых инструментов своим клиентам, чтобы зарабатывать на этом деньги с комиссий.

Банковские приложения нацелены не только на простых пользователей, но и активно сотрудничают с проектами, которые строят свои бизнесы поверх их инфраструктуры.

Основная задача этих банковских приложений - зарабатывать деньги.

Поэтому среди них всегда большая конкуренция за активных пользователей и разработчиков, которые строят своих проекты поверх.

Эти банковские приложения имеют разную технологию, лежащую в основе. Разную структуру переводов и комиссии.

Некоторые приложения используют структуру центробанка(Ethereum) для своих транзакций.

Это простое и грубое объяснение сетей/блокчейнов, которые есть на рынке.

Лично я работаю с теми сетями, где больше доходности на те активы, которые меня интересуют.

Есть хорошая доходность на USDC на блокчейне SUI? Отлично.

Я перевожу часть своих USDC туда и зарабатываю там до тех пор, пока доходность не снизится, или не появится другое место, куда я могу их вложить.

В сети Arbitrum доходность на пару ETH/USDC выше, чем на аналогичную пару в сети Polygon.

Я перемещаю свои средства туда, где доходность выше.

Для меня ключевыми факторами являются инструменты, которые построены поверх этих сетей и доходность, которую они дают на активы из моего портфеля.

А сами сети я рассматриваю как просто площадки для заработка денег.

Поэтому если у тебя возникает вопрос - какую сеть лучшего всего использовать?

Используй ту, где больше доходности на активы из твоего портфеля.

Бесплатный мини-курс по заработку в DeFi | YouTube