Как зарабатывает протокол и откуда выплачивается прибыль участникам?

Это один из главных вопросов, которые вы должны себе задавать перед использованием любого DeFi инструмента.

Например, возьмём Uniswap. Откуда идёт прибыль провайдерам ликвидности?

Все очень просто и прозрачно. Когда кто-то свапает один актив на другой на Uniswap, он платит небольшую комиссию, которая распределятся среди всех провайдеров ликвидности в этот пул.

У curve такая же система, но с участием токенов CRV. 50% комиссии за свап идёт провайдерам ликвидности, 50% идёт тем, кто залочил свои CRV в veCRV на какой-то промежуток времени.

Откуда идёт процент на депозит в AAVE или Compound? Он идёт с прибыли протокола, которая генерируется с полученного процента по займам на платформе.

Сам протокол зарабатывает на разнице между процентом на депозит и процентом на займ.

Никаких фантиков и инфляционных токенов.

Если в протоколе прибыль выплачивается по большей части в инфляционных токенах - то это не устойчивая модель и ликвидность оттуда уйдёт довольно быстро.

Сейчас на рынке очень много копий aave или uniswap, где разработчики привлекают ликвидность за счёт огромных наград в своих же токенах.

Если бы там не было наград в этих фантиках, то и ликвидности на этих протоколах тоже не было. Зачем нужна копия uniswap с теми же торговыми парами? Это бесполезные проекты, которые имеют очень короткий жизненный цикл.

Всегда смотрите на бизнес модель любого DeFi протокола и анализируйте механизм генерации прибыли для его участников.

Избегайте копий топовых проектов с огромными наградами в фантиках. Безусловно в них можно пофармить какое-то время, пока награды очень большие, но это работает на очень короткой дистанции.

​​CEO Binance делает «лёгкий» вброс про уязвимость в контрактах uniswap. Якобы случился exploit в протоколе.

На самом деле это была фишинговая атака, в которой люди сами отдали свои деньги злоумышленникам. В контрактах нет и не было никакой уязвимости.

Естественно, после этого заявление токен UNI упал на несколько процентов за пару часов.

Сделано это специально или случайно - я не знаю. Но очень странно видеть вброс от CEO крупнейшей криптобиржи.

Как заработать на криптовалюте и DeFi на падающем рынке | CryptoInside Show#1
https://youtu.be/BDLhc1eJ33k

Максимально простая стратегия для заработка на падающем рынке.

Понадобится:

1. AAVE на Ethereum
2. Convex Finance

В залоге на aave оставляем любые активы, которые у вас в портфеле. Например, биткоин, эфир или стейблы.

В займ берём CRV под 2-3% в год.

Стейкаем CRV на convex finance и получаем 21% APR(на текущий момент). Средняя доходность около 30%.

В любой момент можно обменять залоченые CRV через curve и вернуть их на aave.

При падении рынка ликвидации бояться не особо стоит, так как и сам токен CRV упадёт в цене вместе с ценой ваших активов в залоге.

На данный момент GLP на бирже GMX дает чистую доходность в ETH 28% в год. Это GMX на Arbitrum.

Стоит присмотреться

Если ты не можешь грамотно инвестировать 1,000 долларов, то ты не сможешь грамотно инвестировать и 100,000 долларов.

Большой капитал не сделает из тебя лучшего инвестора.

Это только сделает твои ошибки дороже.

​​Как же я «люблю» новостные порталы в сфере криптовалюты.

Точнее не новостные порталы, а сборище аутистов, которые придумают любой заголовок для привлечения внимания.

Вчера была проблема с DNS серверами на Curve. Это вина исключительно ns провайдера. В итоге некоторых пользователей перенаправило на подменный сайт, где у них украли средства.

Сразу начали появляться заголовки: «DeFi протокол Curve был взломан», “Curve Finance was hacked”. И так далее.

Очень выгодно делать такие заголовки, чтобы привлечь внимание хомячков, которые потом будут писать в комментариях: «А я говорил, что весь DeFi это скам».

Тоже самое было и с Solana. Для меня с первой секунды после утечки ключей было понятно, что проблема не в самом блокчейне и какой-то в нем уязвимости, а в каком-то другом месте, к которому блокчейн соланы отношения не имеет.

Как оказалось, сверхразумы хранили приватные ключи в текстовом формате. Но в этом день все говорили о «взломе» соланы.

По такой логике Сбербанк взламывают каждый день. Да вообще все крупные банки взламываются ежедневно.

В какой раз убеждаюсь, что новостные порталы - опухоль в мире криптовалюты. Да и не только в мире криптовалюты. Вообще в целом.

Всем салют. Продолжаю цыганить и флексить. Поэтому держите ещё один пост.

Вчера мы опубликовали загадки на канале WEB3RUSSIA

🤔Многие читатели писали нам, что замечали подобные сообщения в других телеграм-каналах известных российских крипто-экспертов.

Дам вам еще одну подсказку:

🔥Мы действительно объединились, чтобы подготовить для вас кое-что масштабное и невероятно мощное!

А пока напоминаем: Сегодня 3-ий день квеста, и в канале WEB3RUSSIA вас уже ждет 3-ий ребус!

Как только вы отгадаете их все, мы подробнее расскажем, как расшифровать слово-ключ. С его помощью вы сможете эксклюзивно получить самые выгодные условия для участия в нашем грандиозном проекте!

​​Привет. Мой телеграм канал стал похож на цыганский табор, но это скоро закончится.

Держи свой план на сегодняшний день!
12:00 - отгадываешь 5 загадку в нашем квесте
14:00 отгдадыаешь финальную 6-ую загадку в квесте
А после - составляешь слово-ключ, опираясь на инструкцию, которую найдешь в тг-канале WEB3Russia.
18:00 открывается окно продаж грандиозного события, которое мы анонсируем в канале WEB3Russia.

💥Не упусти свою возможность!

Мы дадим инструменты для заработка на медвежьем рынке и расскажем, как подготовиться к бычьему циклу! А пока переходи по ссылке и отгадывай ребус!

Сегодня в 19:00 пройдет прямая трансляция на моем ютуб канале. Отвечу на ваши вопросы, расскажу о планах на канал, обсудим последние новости из мира криптовалюты. Ситуацию с USDC, DAI, Tornado Cash и прочие горячие темы.

Также у вас будет уникальная возможность назвать меня цыганом в чате и спросить о том, когда уже будут новые нормальные видео.

Жду всех в 19:00 по ссылке: https://youtu.be/rYwBEaJEl00

Спасибо всем, кто был на стриме.

Он будет доступен в записи по ссылке: https://youtu.be/rYwBEaJEl00

Хочу поделиться с вами каналом @defisurfer. Автор пришёл в крипту из TradeFi с классическим подходом дивидендного инвестора для диверсификации своих инвестиций. Цель - пассивный доход с криптовалютных активов, а не желание хайпануть и улететь на ракете. Вместе с подписчиками автор ищет перспективные DeFi протоколы, уже генерирующие выручку и готовые делиться «дивидендами» с владельцами своих токенов. Для затравки можно почитать аналитическую заметку о DEX протоколе GMX с детальным разбором триггеров роста и рисков.

Вышел подкаст со мной на канале Cryptus. Залетайте смотреть.

https://www.youtube.com/watch?v=XFLErAvjNm4

​​Помните ту ситуацию, когда Infura заблокировала запросы с IP адресов некоторых стран. Тогда еще куча "качественных и правдивых" новостей вышло, якобы Metamask блокирует кошельки пользователей.

Давайте я немного освежу у вас в памяти, зачем нужна Infura и какие запросы отсылают кошельки при взаимодействии пользователя с ними.

Напомню, что вся информация о балансе и транзакциях хранится в блокчейне. Это касается любой криптовалюты. И чтобы кошелек, например Metamask, отобразил вам ваши транзакции с балансом - ему нужно сделать запрос в этот самый блокчейн.

Блокчейн хранится на полных узлах сети, которые могут быть запущены любым желающим. При условии, что у вас есть железо, подходящее для запуска этого узла. Infura является одним из множества узлов, которые принимают запросы от различных кошельков и сервисов.

Когда вы запускаете Metamask, он делает запрос на один из узлов Infura, чтобы подтянуть информацию о вашем балансе и транзакциях. Тоже самое происходит и при отправке транзакции. Она идет на узел Infura и затем добавляется в блокчейн.

Как вы уже знаете, Infura может не принимать запросы, сделанные с определенных IP адресов. Проще говоря цензурировать запросы по национальному признаку. Это не круто.

Решением проблемы является замена Infura в настройках кошелька на другой узел, который не блокирует запросы по IP адресам. Таких узлов довольно много и их можно найти за 2 минуты в Google.

Вторым, но более сложным решением является запуск своего собственного узла. В этом случае вы подключаете кошелек напрямую к нему и никто не может запретить вам делать запросы на свой же узел.

Это самый оптимальный вариант, но легко его реализовать только с узлом биткоина - Bitcoin Core.

Запустить узел Ethereum будет под силу не каждому, а требования к железу там гораздо выше, чем для Bitcoin Core. Тоже самое касается и большинства остальных блокчейнов - простым пользователям будет очень сложно запустить свой узел.

Какое решение есть у этой проблемы, если она продолжит усугубляться со временем?

Решением является децентрализованная сеть узлов, расположенных по всему миру, в которой каждый может запустить свой узел с интересующим его блокчейном.

При этом за каждый запрос на его узел - он будет получать доход в определенных токенах. В таком случае, вы можете выбрать любой из доступных узлов как провайдера и не полагаться на централизованную систему.

Такую сеть сейчас разрабатывают некоторые проекты.

Один из них - ANKR. Но пока там нельзя запустить свой узел и добавить его в сеть, чтобы зарабатывать. Написано Coming Soon. Ждем.

Получается, что нужно будет платить просто за то, чтобы использовать свой кошелек?

Если вы хотите использовать WEB3 без ограничений и цензуры - да, придется платить. Но это будут не такие большие суммы, как вы думаете. Пара долларов в месяц, при умеренном использовании своих кошельков.

Тенденция к отказу от централизованных точек влияния будет усиливаться со временем. При желании - можно вообще весь WEB3 перенести на децентрализованные точки опоры. Но на это нужно время. Сейчас активно слежу за Point Network, которые работают над подобным комплексным решением.

Хотя в последнее время идет усиленное давление на различные децентрализованные приложения, тем не менее все эти проблемы решаемы. И они будут решены в ближайшем будущем.

​​Alpha Homora V2 анонсировали интеграцию с Uniswap V3.

Можно будет брать плечо на свои позиции на Uniswap V3 и терять ещё больше денег от Impermanent Loss.

Ну а если серьезно, то это прям топ анонс. Жду когда выкатят в релиз - буду активно тестировать.