🔸Открытие обновляет программу МАКС

Банк Открытие объявил об изменениях программы лояльности МАКС с 01.07.23. Изменения касаются и клиентов без статуса Плюс, и с Плюсом, а также держателей карт «Все что надо».

Конечно же, банк заявляет о том, что у клиентов "будет еще больше возможностей выбрать наиболее подходящую для себя категорию и получить максимум бонусов, в том числе с кэшбэком в индивидуальных категориях категориях."

Но давайте разбираться, всё ли так сказочно. Напомним что прошлое изменение программы лояльности произошло с 1 марта 2023 года. Так что сравнивать будем сравнивать новые варианты с категориями от 1 марта.

● Категории (1 из 4 на выбор, можно менять каждый месяц):

• "1,5% на все" — кэшбэк на все покупки: всем 1%, со статусом Плюс - 1,5%, по «Все что надо» - 3%.

• "5% за ЖКХ и 1% на все" — кэшбэк 5% на ЖКХ и 1% на другие покупки.
При этом есть месячный лимит бонусируемых трат на ЖКХ: всем - 3000₽, Плюс - 5000₽, «Все что надо» - 15000₽ (150, 250 и 750 баллов соответственно).
В ЖКХ считаются только оплаты в МП/ИБ и сторонние сайты с МСС 4900.

• "1% без лимитов и за покупки по QR-коду" — кэшбэк 1% на все покупки, включая оплаты по QR-коду. При этом без лимита в месяц, как минимального (150 бонусных рублей), так и максимального (5000 бонусных рублей). По карте «Все что надо» тоже.

• "2% в топ-категориях" — кэшбэк 2% в супермаркетах, ресторанах и транспорте. Зарплатным клиентам ещё и в аптеках. Статус Плюс никак не увеличивает кэшбэк. По карте «Все что надо» данная категория не предлагается.

● Дополнительный кешбэк до 10%
Клиентам со статусом Плюс и без него (не по карте «Все что надо») во всех категориях кроме "2% в топ-категориях", добавляется возможность выбора дополнительного кэшбэка до 10% в индивидуальных категориях.
Совокупный лимит выплаты — 1000 баллов во всех таких категориях повышенного бонусирования.

● Ограничения
Даже в категории без лимитов есть ограничения на некоторые покупки. Например, не бонусируется оплата более 10к по МСС 4899.
Список ограничений;

● Премиум и Light Премиум
Премиальных клиентов изменения в этот раз не коснулись, для них изменения были ранее. Актуальный кэшбэк.

● Когда выбирать?
Категорию из 4 необходимо выбирать каждый месяц до 7-го числа, тогда кэшбэк будет начислен за покупки в первого числа месяца. Если выбрать категорию позднее 7-го числа, то кэшбэк будет начислен только за покупки с даты подключения категории.

● Ещё:
• исключения по МСС 4215, 4784, 4812-4814, 4816, 4829, 4900, 5960, 5993, 5999, 6010, 6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6529-6534, 6536-6538, 6540, 7211, 7276, 7299, 7372, 7375, 7399, 7995, 8999, 9222, 9223, 9311, 9399, 9754;
• перевод баллов в рубли компенсацией покупки от 1500 баллов;
• помните о минимальной сумме кэшбэка за месяц в 150 баллов, это не касается категории "1% без лимитов и за покупки по QR-коду".
• кэшбэк по спецпредложениям партнёров (нужно активировать) отдельно, начисляется и при сумме менее 150 баллов за месяц.
• расчёт кэшбэка по списанию, выплата баллов не брлее 10-го рабочего дня след. месяца.

Новость; Страница про изменения;

Уточнения по ПЛ Макс банка Открытия с 1 июля

● МСС 4900 для категории ЖКХ всё-таки остаётся (на сайте информация не верна);
● Старым клиентам, которые до 08.08.2021 подключили одну из категорий «АЗС и транспорт», «Кафе и рестораны», «Аптеки и салоны красоты», «Отели и билеты», этот выбор ещё доступен.
● Да, клиентам масс/Плюс сегментов больше не будет категории с кэшбэком за оплату смартфоном.
● Индивидуальные категории могут выпадать из определённого списка (на фото). При этом, при выборе категории с ЖКХ до 2 категорий. Никакого выбора из выпавшего списка не предполагается.
● Статус Плюс присваивается клиентам с остатками от 500к (на счетах, вкладах, НС и брокере).

Сборник тарифов с 01.07.23 (xls вкладка 1.1);

​​Двойной за счёт заведения
Или МКБ извиняется

Московский кредитный банк сообщает что на выходных сервисы банка временно работали с некоторыми задержками или сложностями. Поэтому в качестве извинения две акции.

Двойной кешбэк
За покупки 24 и 25 июня будет удвоен кэшбэк по выбранным категориям квартала. Дополнительные баллы будут зачислены на бонусный счет до 7 августа 2023 включительно. Максимально 1000 доп. баллов по акции.
Правила акции (pdf);

Снятие наличных
До 30 июня 2023 года включительно снятие наличными собственных средств без комиссии со стороны МКБ в любых банкоматах и пунктах выдачи наличных в России.
Правила акции (pdf);

Кешбэк за оплату по QR-коду 💫

Все прелести Карты Плюса, которые действуют онлайн, теперь доступны и при оплате по QR-кодам от СБП. А значит, вы можете получать привычный кешбэк даже в магазине у дома — напомним, это целых 1,5% баллами Плюса. Или 3%, если у вас действует такой приз.

Работает даже на iOS, а как именно — мы рассказывали выше

НОВОСТИ. КОРОТКО.

● Тинькофф сегодня даёт 21% кэшбэка, максимум 1000, за заказ в Перекрёсток Впрок. Можно совместить с промокодами.

● Сеть магазинов Fix Price каждый день до 28 июня выкладывает в соцсети промокод на 50 баллов. Списание баллами 50% от покупки, воспользоваться можно только в день-в-день. Сегодня промокод FIX-6528. Страница акции;

● Переводы в индийских рупиях стали доступны клиентам Тинькофф. Физикам через чат, юрикам в ИБ с комиссией от 0,15%. Новость;

​​Меньше исключений по РенКопилке

Ренессанс Банк с 25 июня сокращает список исключений, которые не учитываются в сумму расходных операций для получения надбавки в 1% по накопительному счёту "РенКопилка". Покупки от 15000 рублей нужно совершить либо с дебетовых карт, либо с кредитных/карт в овердрафтом. С учётом надбавки, максимальная ставка составит 9,75% годовых.

Итак, исключениями больше не являются:
• Коммунальные услуги, услуги связи (мобильной, интернета, ТВ).
• Страховые организации и паевые фонды.
• Дорожные чеки, лотерейные билеты, ценные бумаги и драгоценные металлы.
• Государственные услуги, в том числе штрафы, сборы, налоги и др.
• Рекламные услуги, прямой маркетинг.
• Стоянки грузового транспорта.
• Права требования на ценности – финансовые организации.

Исключения до 24.06.2023 включительно: МСС 4812-4814, 4816, 4829, 4900, 5094, 5960, 5968, 6010-6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6529, 6530, 6532-6538, 6540, 7276, 7311, 7399, 7511, 7801, 7802, 7995, 8999, 9222, 9223, 9311, 9399, 9754, платежи в МП/ИБ, возвраты.

Исключения с 25.06.2023: МСС 4829, 6010-6012, 6050, 6051, 6529, 6530, 6532-6534, 6536-6538, 6540, 7399, 7801, 7802, 7995, 8999, платежи в МП/ИБ, возвраты.

Новость; Страница накопительного счёта; Тарифы с 25.06 (pdf стр. 2);

​​Mir Supreme Энерготрансбанка

Энерготрансбанк с 22 июня добавил в линейку дебетовых карт премиальную Mir Supreme.

• Выпуск карты бесплатный;
• Обслуживание бесплатно при покупках от 100 000 рублей в месяц, иначе - 1500р/мес.
• СМС/Push-информирование бесплатно;
• Лимит на снятие наличных: 1 млн рублей / день, 3 млн рублей / месяц;
• Кэшбэк от банка идёт по программе "Безусловный кэшбэк" - 2 бонуса за каждые 100 рублей. Лимит 10000 бонусов в месяц. Срок действия бонусов 180 дней.
МСС-исключения: 4813, 4814, 4829, 4900, 5933, 6010-6012, 6050, 6051, 6211, 6513, 6531-6540, 7523, 7695, 9222, 9399.
• По программе "Привет, МИР!" кэшбэк 5% в кафе и ресторнах (акция до 30.06.23) и прочие акции.
• Держателю карты предоставляется 10 проходов в бизнес-залы аэропортов и ж/д вокзалов по программе Mir Pass в год.

Напомним что банк присутствует только в 3 регионах: Москва, Санкт-Петербург и Калининград.

Новость; Страница карты; Тариф (pdf);

НОВОСТИ. КОРОТКО.

● Напоминаем, что МКБ сегодня-завтра двойной кэшбэк;

● Тинькофф Банк даёт сегодня кэшбэк 15%, максимум 500, за заправку на АЗС Газпромнефть с оплатой в разделе Топливо в приложении банка;

● Брокер Тинькофф остановил внебиржевые торги на выходных. Сделки не проводятся.

● Банки резко подняли цены на доллары и евро. Почти во всех банках за доллар просят выше 90 рублей.

​​Сбер сдаст вашу биометрию

Сбербанк начал уведомлять клиентов о переносе данных в государственную Единую биометрическую систему (ГИС ЕБС).
При этом, не только Сбер, срок единый для всех банков - 30 сентября. Ожидается что в ЕБС передадут 75 миллионов образцов, 30 млн из которых - Сбера.

От передачи данных можно отказаться и тогда данные (изображение лица и запись голоса) должны быть удалены из системы банка. А вот если не выражать несогласие, то ваша биометрия будет отправлена в ЕБС автоматически.

Напомним, что с помощью ЕБС можно удалённо открывать счета и вклады в разных банках, брать кредиты.

НОВОСТИ. КОРОТКО.

● Выбор кэшбэка на июль уже доступен в Альфе и Хоум Кредитке.
В Альфе при выборе категорий до 02.07 обещают кэшбэк 50% (максимум 1000р) за покупки 3-5.07 в категории Дом и ремонт. МСС категорий (pdf);

● Абонентам Tele2 - сегодня бонусы в честь понедельника.

● Клиентам Райффайзенбанка с этого для и до конца июля кэшбэк 30% на такси и каршеринг;

● ВТБ с 1 июля закрывает телеграм-бота @vtb_main_bot, функционалом можно будет пользоваться в VK.

​​Карта жителя Республики Татарстан

Ак Барс Банк объявил что с 1 июля по 30 сентября 2023 года будет:
• кэшбэк 10%, максимум 500р/мес за ЖКХ (поставщики в Республике Татарстан);
• кэшбэк 5 рублей за проезд в общественном транспорте по всей Республике Татарстан.

Новость;

Стоит уточнить:
1) условий акции пока нет;
2) сотрудники утверждают что карта оформляется только в РТ, но были случаи получения в других регионах.

​​ГПБ продлевает «Легкий перевод»

Газпромбанк до 31 августа 2023 года продлил акцию «Легкий перевод». Не будет взиматься комиссия за стягивание с премиальных и зарплатных карт.

Новость; Правила акции (pdf);

​​Получаем до 23500 рублей от Сбера

У Сбербанка идут сразу две акции по привлечению клиентов в инвестиции, то есть открытие брокерского счёта, его пополнение и покупку бумаг. Разбираем подробно каждую из акций, даём алгоритм действий.

Кешбэк до 23 000 за инвестиции
1️⃣ Участвовать могут клиенты без брокерского счёта, либо счёт есть, но стоимость портфеля не превышает 10к на 01.05.2023, а сделки в период с 01.03.2023 по 22.05.2023 отсутствуют.
2️⃣ Новые клиенты открывают счёт со страницы акции (обязательно), а у неактивных будет баннер в разделе Накопления МП Сбера.
3️⃣ До 31.08.2023 нужно пополнить брокерский счёт;
4️⃣ До 30.09.2023 купить любые ценные бумаги на сумму от 23000 рублей до 1 млн рублей (больше можно, но бессмысленно для целей акции);
5️⃣ Держать деньги и бумаги, не выводить до 30.09.2023.
6️⃣ Не позднее 30.10.2023 будет начислен бонус 2,3% от суммы купленных бумаг. Максимум 23000 рублей.

Стоит учесть:
• ИИС не участвуют;
• фонд акции ограничен 50 млн рублей;
• для облигаций: дата погашения должна быть не ранее 01.10.23.
• с суммы бонуса, превышающей 4000 рублей, придётся заплатить налог 35%.
• итоговая доходность может быть очень разный (мы не знаем что за бумаги вы купите), но без учёта бумаг, составит примерно 6,9-9,2% годовых.
Страница акции; Правила акции (pdf);

500 рублей за инвестиции
1️⃣ Участвовать могут новые и действующие клиенты.
2️⃣ Счёт мы уже открыли в прошлой акции, но вдруг вы хотите поучаствовать в одной из двух - открывайте.
3️⃣ До 31.08.2023 пополнить счёт на сумму от 10 000 рублей;
4️⃣ До 30.09.2023 купить (можно несколькими сделками) облигации с датой погашения 01.10.2023 и позднее в приложении СберБанк Онлайн, то есть в банковском, а не брокерском с датой погашения 01.10.2023 и позднее. Причём, облигации должны быть из обращающихся на Внебиржевом рынке (ОТС)
5️⃣ Держать деньги и бумаги, не выводить до 30.09.2023.
6️⃣ Не позднее 30.10.2023 будет начислен бонус 500 рублей.

Стоит учесть:
• комиссия за сделку на внебиржевом рынке высокая - 1% (вместо стандартной 0,06% на фондовом рынке);
• фонд акции ограничен 50 млн рублей;
• как варианты бумаг: $RU000A1103YM3, $RU000A102RS6, $RU000A103YM3.
Страница акции; Правила акции (pdf);

​​ВТБ Привилегия без такси

ВТБ для клиентов Привилегии с 25 июня заменил категорию "Транспорт и такси" на "Одежду и обувь". В новую категорию входят МСС 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5699, 5948, 5681, 5931, 5661, 5691.

Помимо этого увеличен лимит кэшбэка:
• Привилегия: 6000 -> 10 000 мультибонусов/месяц;
• Private Banking: 15 000 -> 20 000 мультибонусов/месяц;

ВТБ Привилегия; Программа лояльности с 25.06.23 (pdf);

ДЛЯ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ. КОРОТКО.

● С момента открытия бизнеса предприниматель сталкивается со множеством проблем. Как их решать — неясно, а на постоянные консультации с экспертами никаких денег не хватит;

● Решением может стать информация из открытых источников. Но и её нужно фильтровать. А это — опять время, которого вечно мало. Поэтому и был создан телеграм-канал СберБизнес, где публикуется только проверенная информация;

● Авторы канала каждый день выкладывают полезные советы и рекомендации от бизнес-экспертов, главные новости для бизнеса и делятся ответами на важнейшие вопросы;

● Чтобы подписаться и получать ежедневно порцию качественной информации, нужно перейти по ссылке.

Стикер с рысью

Ланта-Банк начал выпуск стикеров для бесконтактной оплаты. Стикер работает как обычная банковская карта МИР и предназначен для мгновенной и бесконтактной оплаты покупок в магазинах, кафе и других торгово-сервисных точках.
Стоимость выпуска cтикера равна стоимости выпуска стандартной дебетовой карты Мир Ланта-Банка, то есть 1200 рублей на 3 года.

Судя по фото стикер маленького размера, поместится и рядом с блоком камеры на айфон.

Новость; Страница стикера; Тарифы (pdf);

НОВОСТИ. КОРОТКО.

● Категории кэшбэка на июль можно выбрать в Тинькофф и Ozon банке.

● Сегодня отмечается день рождения банкомата. Первый установили 56 лет назад.

● Сбербанк снизил ставки по ипотеке с господдержкой на новостройки. Минимальная ставка с учётом скидок - 3,9% годовых по программе «Господдержка».

● Банк России возобновил публикацию отчетности банков на своем сайте, приостановлена публикация таких отчётов была в 2022 году в связи с санкционными рисками.

​​Tinkoff Pay

Тинькофф возобновил разработку сервиса бесконтактной оплаты Tinkoff Pay. Некоторым клиентам функция оплаты уже доступна. Потенциально будет работать на всех Android-смартфонах с модулем NFC. Пока что только для карт МИР, но вероятно, скоро добавят и поддержку UnionPay, что гораздо более ценно, ведь сейчас UnionPay Тинькофф нельзя добавить ни в один из сервисов бесконтактной оплаты.