💬 Обозрение: В ЦБ РФ заявили о планах по интеграции цифрового рубля с юанем.
Банк России планирует сразу интегрироваться в китайскую цифровую экономику после запуска цифрового рубля. Об этом заявила первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова.
В текущей парадигме времени Россия занимает восточную стороны мира.
#цбрф #россия #китай #рубль #юань
Банк России планирует сразу интегрироваться в китайскую цифровую экономику после запуска цифрового рубля. Об этом заявила первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова.
В текущей парадигме времени Россия занимает восточную стороны мира.
#цбрф #россия #китай #рубль #юань
🇷🇺 Новость: роль юаня в российских резервах будет расти — Силуанов
Силуанов: Минфин России считает целесообразным наращивать резервы в золоте и юанях - ТАСС
_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Итог: правильно, чем больше золота в хранении, тем выше эффективность в преодолении будущей гиперинфляции в мире!
#россия #золото #юань
Силуанов: Минфин России считает целесообразным наращивать резервы в золоте и юанях - ТАСС
_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Итог: правильно, чем больше золота в хранении, тем выше эффективность в преодолении будущей гиперинфляции в мире!
#россия #золото #юань
💬 Наблюдение: Ослабление рубля происходит при высокой норме продаж валюты со стороны экспортеров – в среднем 80% с ноября 2022 по апрель 2023 согласно оценкам Центробанка.
В апреле чистые продажи валюты экспортерами составили 7 млрд, а в мае – 9.1 млрд, а агентами реализации валютной выручки являются системно-значимые кредитные организации (СЗКО).
Тут вопросы к ЦБ о корректности расчета нормы продаж. С ноября 2022 по апрель 2023 экспорт товаров составил 230 млрд долл, где около 180 млрд пришлось на крупнейших экспортеров. При 80% норме продаж выходит 144 млрд, что почти втрое выше, чем фактические продажи. Ну ок, допустим.
Валюту сейчас покупают прочие банки (для импортеров и клиентов, совершающих международные переводы) в объеме 449 млрд в мае 2023 и население на 67 млрд руб.
Любопытно, ранее население действовало контрциклично, продавая валюту при ослаблении рубля и покупая при укреплении, но после СВО много изменилось. С декабря 2022 (момент, когда рубль начал слабеть) население непрерывно покупало валюту.
До 70% в структуре чистых покупок – это «токсичная валюта». С октября 2022 население практически не меняет долю юаня в структуре валютных сбережений – в среднем 15%.
С учетом роста доли юаня во внешней торговле в мае тренды изменения структуры российского валютного рынка остались прежними. Доля юаня на биржевом валютном рынке выросла до 39.2%, а доля «токсичных» валют сократилась до 59.4%. С декабря 2022 активная экспансия юаня приостановилась.
В целом, ползучее проникновение юаня на валютный рынок России реализуется и лучше всего это проявляется по юрлицам, которые увеличили аллокацию с 25-27% в конце 2022 до 35-37% к маю 2023 (год назад было не более 5%, поэтому прогресс значительный, хотя темпы упали).
С января 2023 начали пользоваться спросом валютные кредиты в юанях, но пока доля ниже 20% (остальное в «токсичных валютах»).
#банки #валюта #рубль #юань
В апреле чистые продажи валюты экспортерами составили 7 млрд, а в мае – 9.1 млрд, а агентами реализации валютной выручки являются системно-значимые кредитные организации (СЗКО).
Тут вопросы к ЦБ о корректности расчета нормы продаж. С ноября 2022 по апрель 2023 экспорт товаров составил 230 млрд долл, где около 180 млрд пришлось на крупнейших экспортеров. При 80% норме продаж выходит 144 млрд, что почти втрое выше, чем фактические продажи. Ну ок, допустим.
Валюту сейчас покупают прочие банки (для импортеров и клиентов, совершающих международные переводы) в объеме 449 млрд в мае 2023 и население на 67 млрд руб.
Любопытно, ранее население действовало контрциклично, продавая валюту при ослаблении рубля и покупая при укреплении, но после СВО много изменилось. С декабря 2022 (момент, когда рубль начал слабеть) население непрерывно покупало валюту.
До 70% в структуре чистых покупок – это «токсичная валюта». С октября 2022 население практически не меняет долю юаня в структуре валютных сбережений – в среднем 15%.
С учетом роста доли юаня во внешней торговле в мае тренды изменения структуры российского валютного рынка остались прежними. Доля юаня на биржевом валютном рынке выросла до 39.2%, а доля «токсичных» валют сократилась до 59.4%. С декабря 2022 активная экспансия юаня приостановилась.
В целом, ползучее проникновение юаня на валютный рынок России реализуется и лучше всего это проявляется по юрлицам, которые увеличили аллокацию с 25-27% в конце 2022 до 35-37% к маю 2023 (год назад было не более 5%, поэтому прогресс значительный, хотя темпы упали).
С января 2023 начали пользоваться спросом валютные кредиты в юанях, но пока доля ниже 20% (остальное в «токсичных валютах»).
#банки #валюта #рубль #юань
💬 Наблюдение: Население в декабре продолжало скупать доллары и евро рекордными темпами
А экспортеры продолжили увеличивать объемы ее продаж
В декабре крупнейшие экспортеры продали на 6,6% больше валюты, чем в ноябре 2023 года — $14,8 млрд, следует из «Обзора рисков финансовых рынков» Банка России.
Регулятор отмечает, что несмотря на высокий объем продаж валюты экспортерами, в декабре рубль незначительно ослаб (на 1% относительно доллара США) из-за влияния:
🔹сделок по выкупу компаний у нерезидентов из недружественных стран,
🔹сезонного повышения спроса на иностранную валюту,
🔹падения цен на нефть.
Крупнейшими продавцами валюты оставались системно значимые кредитные организации (СЗКО), объем проданной ими валюты вырос на 14% до 588,2 млрд рублей. Нефинансовые компании сократили покупки на треть до 211,2 млрд рублей.
Население, как и в ноябре, предпочитало скупать подешевевшую валюту, причем рекордными объемамии — 179 млрд рублей (в ноябре скупило 162 млрд рублей). Традиционно в основном — доллары и евро.
Также покупать валюту предпочитали небольшие банки и дружественные нерезиденты. Банки обычно приобретают валюту преимущественно для импортеров и клиентских международных переводов. В декабре объемы покупок иностранной валюты таких кредитных организаций составили 465,7 млрд рублей.
Объем покупок валюты на бирже со стороны нерезидентов из дружественных стран уменьшился на 19% и составил 217,2 млрд рублей (в ноябре – 267,7 млрд рублей).
ЦБ зафиксировал периоды дефицита валюты на рынке однодневных биржевых валютных свопов в декабре из-за опасений, связанных с усилением санкционного давления.
Также доли юаня в структуре биржевого валютного рынка с 46,2% в ноябре до 44,6% в декабре. Доля «токсичных» валют, по данным ЦБ, выросла с 52,3 до 54,2%. Во внебиржевом сегменте – противоположная ситуация: доля юаня выросла до 34,5%, а «токсичных» валют – уменьшилась до 60,7% (в ноябре доля юаня – 31,5%, доля «токсичных» валют – 63,0%).
Материал предоставил: FrankMedia
#цб #доллар #евро #рубль #юань
А экспортеры продолжили увеличивать объемы ее продаж
В декабре крупнейшие экспортеры продали на 6,6% больше валюты, чем в ноябре 2023 года — $14,8 млрд, следует из «Обзора рисков финансовых рынков» Банка России.
Регулятор отмечает, что несмотря на высокий объем продаж валюты экспортерами, в декабре рубль незначительно ослаб (на 1% относительно доллара США) из-за влияния:
🔹сделок по выкупу компаний у нерезидентов из недружественных стран,
🔹сезонного повышения спроса на иностранную валюту,
🔹падения цен на нефть.
Крупнейшими продавцами валюты оставались системно значимые кредитные организации (СЗКО), объем проданной ими валюты вырос на 14% до 588,2 млрд рублей. Нефинансовые компании сократили покупки на треть до 211,2 млрд рублей.
Население, как и в ноябре, предпочитало скупать подешевевшую валюту, причем рекордными объемамии — 179 млрд рублей (в ноябре скупило 162 млрд рублей). Традиционно в основном — доллары и евро.
Также покупать валюту предпочитали небольшие банки и дружественные нерезиденты. Банки обычно приобретают валюту преимущественно для импортеров и клиентских международных переводов. В декабре объемы покупок иностранной валюты таких кредитных организаций составили 465,7 млрд рублей.
Объем покупок валюты на бирже со стороны нерезидентов из дружественных стран уменьшился на 19% и составил 217,2 млрд рублей (в ноябре – 267,7 млрд рублей).
ЦБ зафиксировал периоды дефицита валюты на рынке однодневных биржевых валютных свопов в декабре из-за опасений, связанных с усилением санкционного давления.
Также доли юаня в структуре биржевого валютного рынка с 46,2% в ноябре до 44,6% в декабре. Доля «токсичных» валют, по данным ЦБ, выросла с 52,3 до 54,2%. Во внебиржевом сегменте – противоположная ситуация: доля юаня выросла до 34,5%, а «токсичных» валют – уменьшилась до 60,7% (в ноябре доля юаня – 31,5%, доля «токсичных» валют – 63,0%).
Материал предоставил: FrankMedia
#цб #доллар #евро #рубль #юань
💬 Наблюдение: ЦБ видит трудности для роста доли операций в юанях в 2024 году
Опасения регулятора связаны с ограничением структуры внешнеторговых операций
Несмотря на то, что доля валютной пары «юань-рубль» в июле 2023 года впервые превысила долю пары «доллар-рубль», Банк России видит препятствия для дальнейшего роста этого показателя, говорится в «Обзоре финансовых инструментов» регулятора. Как считает ЦБ, эти трудности могут заключаться в ограниченной структуре внешнеторговых операций.
«Большинство экспортных операций осуществляются в юанях и евро, в то время как импортные операции формируют спрос не только на юани, но и на доллары США и евро», — поясняется в обзоре.
Банк России также отмечает, что в результате этого процесса на валютном рынке может образоваться повышенный объем предложения юаней на фоне повышенного спроса на доллары, что приведет к постоянной недооценке курса юаня по отношению к доллару на российском рынке и развитию трансграничного арбитража. «Арбитражные операции в том числе способствуют исправлению дисбаланса спроса и предложения разных валют на рынке», — говорится в обзоре ЦБ.
В материалах регулятора отмечается, что в 2023 году ключевыми поставщиками ликвидности на биржевом валютном рынке были экспортеры и их дочерние банки.
#юань #банки
Опасения регулятора связаны с ограничением структуры внешнеторговых операций
Несмотря на то, что доля валютной пары «юань-рубль» в июле 2023 года впервые превысила долю пары «доллар-рубль», Банк России видит препятствия для дальнейшего роста этого показателя, говорится в «Обзоре финансовых инструментов» регулятора. Как считает ЦБ, эти трудности могут заключаться в ограниченной структуре внешнеторговых операций.
«Большинство экспортных операций осуществляются в юанях и евро, в то время как импортные операции формируют спрос не только на юани, но и на доллары США и евро», — поясняется в обзоре.
Банк России также отмечает, что в результате этого процесса на валютном рынке может образоваться повышенный объем предложения юаней на фоне повышенного спроса на доллары, что приведет к постоянной недооценке курса юаня по отношению к доллару на российском рынке и развитию трансграничного арбитража. «Арбитражные операции в том числе способствуют исправлению дисбаланса спроса и предложения разных валют на рынке», — говорится в обзоре ЦБ.
В материалах регулятора отмечается, что в 2023 году ключевыми поставщиками ликвидности на биржевом валютном рынке были экспортеры и их дочерние банки.
#юань #банки
🇷🇺 Мониторинг ставок по вкладам в банках Российской в юанях:
1. Россельхозбанк:
Доходный (в конце срока) / Cтавка до 4,50% / Срок 91 — 1095 дн. / Cумма от 1 000 ¥
2. Тинькофф Банк
СмартВклад с повышенной ставкой / Cтавка до 3,62% / Срок 91 — 730 дн. / Cумма от 5 000 ¥
3. Новикомбанк
Premium Капитал / Cтавка до 5,00% / Срок 91 — 1100 дн. / Cумма от 1 млн ¥
4. Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия) / Cтавка до 5,00% / Срок 92 — 1095 дн. / Cумма от 500 ¥
5. Московский кредитный банк (МКБ)
Все включено (Максимальный доход) / Cтавка до 4,50% / Срок 91 — 1094 дн. / Cумма от 100 ¥
6. ВБРР
Прайм-М / Cтавка до 4,70% /Срок 31 — 732 дн. /Cумма от 350 000 ¥
7. Уралсиб
Доход / Cтавка до 4,70% / Срок 91 — 1100 дн. / Cумма 50 000 — 100 млн ¥
8. Банк «Санкт-Петербург»
Стратег / Cтавка до 4,30% /Срок 31 — 1825 дн. / Cумма от 1 000 ¥
9. ВТБ
ВТБ вклад (без пополнения и снятия с выплатой % в конце срока) / Cтавка до 4,30% / Срок 91 — 1095 дн. / Cумма от 5 000 ¥
10. Газпромбанк
Расширяй возможности / Cтавка до 4,20% / Срок 91 — 367 дн. / Cумма от 10 000 ¥
11. Банк «Приморье»
Максимальный (в конце срока) / Cтавка до 4,10% / Срок 31 — 1095 дн. / Cумма от 500 ¥
12. Экспобанк
Золотой дракон / Эффективная ставка до 4,18% / Срок 91 — 366 дн. / Cумма 1 000 — 10 млн ¥
13. Банк ПТБ
Срочный / Cтавка до 4,00% / Срок 91 — 370 дн. /Cумма от 1 000 ¥
14. Металлинвестбанк
Максимальный доход (в конце срока) / Cтавка до 4,00% / Срок 31 — 1100 дн. / Cумма от 3 000 ¥
15. БКС Банк
Выгодный ПРОМО (в юанях) /Cтавка до 4,00% /Срок 91 — 365 дн. / Cумма от 10 000 ¥
16. Сбербанк
Вклад в юанях / Cтавка до 4,07% / Срок 30 — 1095 дн. / Cумма от 10 000 ¥
17. ПСБ
В юанях / Cтавка до 4,00% / Срок 91 — 1098 дн. / Cумма от 10 000 ¥
‼️Примечание: данный пост не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
#вклады #банки #юань
1. Россельхозбанк:
Доходный (в конце срока) / Cтавка до 4,50% / Срок 91 — 1095 дн. / Cумма от 1 000 ¥
2. Тинькофф Банк
СмартВклад с повышенной ставкой / Cтавка до 3,62% / Срок 91 — 730 дн. / Cумма от 5 000 ¥
3. Новикомбанк
Premium Капитал / Cтавка до 5,00% / Срок 91 — 1100 дн. / Cумма от 1 млн ¥
4. Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия) / Cтавка до 5,00% / Срок 92 — 1095 дн. / Cумма от 500 ¥
5. Московский кредитный банк (МКБ)
Все включено (Максимальный доход) / Cтавка до 4,50% / Срок 91 — 1094 дн. / Cумма от 100 ¥
6. ВБРР
Прайм-М / Cтавка до 4,70% /Срок 31 — 732 дн. /Cумма от 350 000 ¥
7. Уралсиб
Доход / Cтавка до 4,70% / Срок 91 — 1100 дн. / Cумма 50 000 — 100 млн ¥
8. Банк «Санкт-Петербург»
Стратег / Cтавка до 4,30% /Срок 31 — 1825 дн. / Cумма от 1 000 ¥
9. ВТБ
ВТБ вклад (без пополнения и снятия с выплатой % в конце срока) / Cтавка до 4,30% / Срок 91 — 1095 дн. / Cумма от 5 000 ¥
10. Газпромбанк
Расширяй возможности / Cтавка до 4,20% / Срок 91 — 367 дн. / Cумма от 10 000 ¥
11. Банк «Приморье»
Максимальный (в конце срока) / Cтавка до 4,10% / Срок 31 — 1095 дн. / Cумма от 500 ¥
12. Экспобанк
Золотой дракон / Эффективная ставка до 4,18% / Срок 91 — 366 дн. / Cумма 1 000 — 10 млн ¥
13. Банк ПТБ
Срочный / Cтавка до 4,00% / Срок 91 — 370 дн. /Cумма от 1 000 ¥
14. Металлинвестбанк
Максимальный доход (в конце срока) / Cтавка до 4,00% / Срок 31 — 1100 дн. / Cумма от 3 000 ¥
15. БКС Банк
Выгодный ПРОМО (в юанях) /Cтавка до 4,00% /Срок 91 — 365 дн. / Cумма от 10 000 ¥
16. Сбербанк
Вклад в юанях / Cтавка до 4,07% / Срок 30 — 1095 дн. / Cумма от 10 000 ¥
17. ПСБ
В юанях / Cтавка до 4,00% / Срок 91 — 1098 дн. / Cумма от 10 000 ¥
‼️Примечание: данный пост не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
#вклады #банки #юань
💬 Наблюдение: Что происходит с юанем, долги, финансовые продукты.
Ситуация с юанем на Московской бирже:
🔹Мосбиржа и ее клиринговый центр попали под санкции США.
🔹Юань остался единственной высоколиквидной иностранной валютой на биржевых торгах.
🔹Курс юаня сильно колеблется из-за зависимостей от экспорта и импорта.
🔹Китайские банки отказываются от сотрудничества с Россией.
🔹Основная причина ослабления юаня — дисбаланс спроса и предложения, регуляторные меры ЦБ и уровень ликвидности.
Деятельность коллекторов по взысканию долгов:
🔹В 2023 году коллекторы взыскивали средства через суд более чем в 3 млн случаев (около 7% от общего числа дел).
🔹Всего было подано около 13,2 млн исков от юридических лиц о взыскании долгов, из которых 23% составили заявления от коллекторов.
Переход заемщиков на более простые финансовые продукты:
🔹Увеличение использования кредитных карт и сервисов BNPL (Buy Now, Pay Later).
🔹Средний срок POS-кредита достиг 22 месяцев, максимального с декабря 2021 года.
🔹Полная стоимость кредита превысила 25% годовых, максимальная с июня 2022 года.
🔹Стагнация в выдаче кредитов усилилась после повышения ключевой ставки ЦБ.
Позиция ЦБ по функционалу на фондовом рынке:
🔹ЦБ против допуска инвесторов к торгам без посредников и исполнения брокерами заявок без участия торговых площадок.
🔹Прямой доступ к биржевым торгам затруднителен из-за отсутствия необходимой технологической базы.
🔹Выгоды прямого доступа для клиентов и рынка в целом неочевидны.
#банки #кредиты #цб #юань
Ситуация с юанем на Московской бирже:
🔹Мосбиржа и ее клиринговый центр попали под санкции США.
🔹Юань остался единственной высоколиквидной иностранной валютой на биржевых торгах.
🔹Курс юаня сильно колеблется из-за зависимостей от экспорта и импорта.
🔹Китайские банки отказываются от сотрудничества с Россией.
🔹Основная причина ослабления юаня — дисбаланс спроса и предложения, регуляторные меры ЦБ и уровень ликвидности.
Деятельность коллекторов по взысканию долгов:
🔹В 2023 году коллекторы взыскивали средства через суд более чем в 3 млн случаев (около 7% от общего числа дел).
🔹Всего было подано около 13,2 млн исков от юридических лиц о взыскании долгов, из которых 23% составили заявления от коллекторов.
Переход заемщиков на более простые финансовые продукты:
🔹Увеличение использования кредитных карт и сервисов BNPL (Buy Now, Pay Later).
🔹Средний срок POS-кредита достиг 22 месяцев, максимального с декабря 2021 года.
🔹Полная стоимость кредита превысила 25% годовых, максимальная с июня 2022 года.
🔹Стагнация в выдаче кредитов усилилась после повышения ключевой ставки ЦБ.
Позиция ЦБ по функционалу на фондовом рынке:
🔹ЦБ против допуска инвесторов к торгам без посредников и исполнения брокерами заявок без участия торговых площадок.
🔹Прямой доступ к биржевым торгам затруднителен из-за отсутствия необходимой технологической базы.
🔹Выгоды прямого доступа для клиентов и рынка в целом неочевидны.
#банки #кредиты #цб #юань