💬 Наблюдение: Самые заметные события и тренды на рынке недвижимости в 2024 году.
1) 575 млрд рублей —объем инвестиций в площадки под застройку по итогам 2024 года.
2) 32 млн рублей — переплата по рыночной ипотеке на сумму 5 млн рублей на срок 25 лет, согласно расчётам Финансового университета при правительстве.
3) 54% — на столько снизилась выдача рыночной ипотеки с начала 2024 года.
4) 40% — этого уровня достигла доля сделок с рассрочкой в столице.
5) 28% — средняя ставка по рыночной ипотеке на новостройки превысила это значение. По мнению эксперта, пик будет достигнут во втором квартале 2025 года.
6) 24% — столько россиян отложили покупку жилья.
7) 21% — ключевая ставка остаётся рекордно высокой. Центробанк сохранил показатель на этом уровне в декабре. Какой будет дельнейшая денежно-кредитная политика регулятора, рассказали Циан.Журналу эксперты рынка.
8) 15 «квадратов» — индекс доступности новостроек по рыночной ипотеке, по оценке Центробанка. Показатель снизился до исторического минимума.
9) 6% годовых — ставка по семейной ипотеке. Ставку по программе сохранят на этом уровне, а лимитов по программе не будет.
10) 2% — до этого уровня упала доля ипотеки с первоначальным взносом менее 20%.
#ипотека #кредиты #банки
1) 575 млрд рублей —объем инвестиций в площадки под застройку по итогам 2024 года.
2) 32 млн рублей — переплата по рыночной ипотеке на сумму 5 млн рублей на срок 25 лет, согласно расчётам Финансового университета при правительстве.
3) 54% — на столько снизилась выдача рыночной ипотеки с начала 2024 года.
4) 40% — этого уровня достигла доля сделок с рассрочкой в столице.
5) 28% — средняя ставка по рыночной ипотеке на новостройки превысила это значение. По мнению эксперта, пик будет достигнут во втором квартале 2025 года.
6) 24% — столько россиян отложили покупку жилья.
7) 21% — ключевая ставка остаётся рекордно высокой. Центробанк сохранил показатель на этом уровне в декабре. Какой будет дельнейшая денежно-кредитная политика регулятора, рассказали Циан.Журналу эксперты рынка.
8) 15 «квадратов» — индекс доступности новостроек по рыночной ипотеке, по оценке Центробанка. Показатель снизился до исторического минимума.
9) 6% годовых — ставка по семейной ипотеке. Ставку по программе сохранят на этом уровне, а лимитов по программе не будет.
10) 2% — до этого уровня упала доля ипотеки с первоначальным взносом менее 20%.
#ипотека #кредиты #банки
💬 Обучающий пост: Как узнать, зарегистрирована ли Банком России конкретная кредитная организация, и имеет ли она лицензию Банка России на осуществление банковских операций?
На официальном сайте Банка России реализована функция поиска нужной кредитной организации: по наименованию, регистрационному номеру, виду лицензии, региону и так далее. Карточка кредитной организации содержит информацию о ее наименовании, регистрационном номере, дате регистрации Банком России, уставном капитале, виде банковской лицензии, местонахождении, телефонах, адресе веб-сайта, адресах филиалов и количестве внутренних структурных подразделений.
#банки #мфо #обучающийпост
На официальном сайте Банка России реализована функция поиска нужной кредитной организации: по наименованию, регистрационному номеру, виду лицензии, региону и так далее. Карточка кредитной организации содержит информацию о ее наименовании, регистрационном номере, дате регистрации Банком России, уставном капитале, виде банковской лицензии, местонахождении, телефонах, адресе веб-сайта, адресах филиалов и количестве внутренних структурных подразделений.
#банки #мфо #обучающийпост
www.cbr.ru
Проверить информацию о банке, НПФ, МФО, страховой компании, УК, брокере и профессиональном участнике рынка ценных бумаг | Банк…
Как проверить информацию о банке, негосударственном пенсионном фонде НПФ, микрофинансовой организации МФО, страховой компании, управляющей компании УК, лицензию брокера, профессионального участника рынка ценных бумаг
💬 Наблюдение: ВТБ узнал, сколько денег и как откладывают российские семьи
Приоритеты семейных сбережений россиян:
🔹51% россиян стремятся создать финансовую подушку безопасности.
🔹34% откладывают на покупку жилья, 28% — на обеспечение достойной старости, 25% — на образование детей, 8% — на покупку жилья для детей.
🔹9% респондентов не имеют финансовых целей на будущее.
Доля дохода, направляемая на сбережения:
🔹40% готовы выделять на семейные сбережения 10–20% своего дохода.
🔹21% — до 30% дохода, а 12% — более половины своего заработка.
Финансовые инструменты для накоплений:
🔹50% россиян откладывают деньги на вклады и счета.
🔹21% создают совместные сбережения в банках, 7% инвестируют в валюту, ценные бумаги и драгоценные металлы.
🔹21% признают, что не уделяют должного внимания финансовой безопасности.
Обсуждение финансовых целей в семье:
🔹43% считают, что финансовые цели нужно обсуждать регулярно или хотя бы раз в несколько месяцев.
🔹10% полагают, что достаточно обсуждения раз в год.
#банки #вклады
Приоритеты семейных сбережений россиян:
🔹51% россиян стремятся создать финансовую подушку безопасности.
🔹34% откладывают на покупку жилья, 28% — на обеспечение достойной старости, 25% — на образование детей, 8% — на покупку жилья для детей.
🔹9% респондентов не имеют финансовых целей на будущее.
Доля дохода, направляемая на сбережения:
🔹40% готовы выделять на семейные сбережения 10–20% своего дохода.
🔹21% — до 30% дохода, а 12% — более половины своего заработка.
Финансовые инструменты для накоплений:
🔹50% россиян откладывают деньги на вклады и счета.
🔹21% создают совместные сбережения в банках, 7% инвестируют в валюту, ценные бумаги и драгоценные металлы.
🔹21% признают, что не уделяют должного внимания финансовой безопасности.
Обсуждение финансовых целей в семье:
🔹43% считают, что финансовые цели нужно обсуждать регулярно или хотя бы раз в несколько месяцев.
🔹10% полагают, что достаточно обсуждения раз в год.
#банки #вклады
💬 Наблюдение: Банки снижают ставки по вкладам: что будет с доходностью дальше
За период с 20 декабря 2024 года по 9 января 2025 года средняя максимальная ставка по вкладам всех банков, представленных на Банки.ру на все доступные сроки, снизилась с 15,56% до 15,44% годовых, сообщила руководитель направления экспертной аналитики Банки.ру Инна Солдатенкова.
«Прежде всего, корректировки ставок мы наблюдали со стороны крупных игроков и преимущественно снижение коснулось вкладов на срок до года, на региональном рынке массовых изменений мы не замечали», — отметила эксперт.
В частности, средняя максимальная ставка топ-10 банков по размеру активов в Финансовом рейтинге Банки.ру за тот же период сократилась с 14,86% до 14,61% годовых.
«При этом традиционных предновогодних акций со стороны крупных игроков мы не фиксировали, а вот у региональных банков действовали специальные сезонные вклады, что в том числе стало одним из факторов, из-за чего средняя максимальная ставка по всей нашей базе снизилась не так сильно, как по топ-10 игроков», — добавила Солдатенкова.
Что будет дальше
Прежде всего, по словам аналитика, корректировки условий по вкладам произвели игроки, ожидавшие повышения ключевой ставки в декабре, в том числе и те, кто в преддверии заседания заранее повысил ставки.
«Однако мы не ожидаем массового существенного ухудшения условий по вкладам. Остаются риски, что в начале 2025 года, если инфляция продолжит рост, а инфляционные ожидания останутся на повышенном уровне, регулятор может продолжить цикл ужесточения денежно-кредитной политики, что банки будут учитывать в своей процентной политике», — объяснила Солдатенкова.
Полноценное же массовое снижение ставок по вкладам, по мнению эксперта, будет возможно в случае улучшения ситуации с инфляцией – стабилизации с последующим переходом к снижению, что даст возможность регулятору сохранить ставку на уровне 21%, а также рассматривать возможность смягчения ДКП.
«В рамках такого сценария кредитные организации могут перейти к планомерному снижению ставок по вкладам, учитывая возможность привлечения в дальнейшем более дешевой ликвидности», — заключила она.
#банки #вклады
За период с 20 декабря 2024 года по 9 января 2025 года средняя максимальная ставка по вкладам всех банков, представленных на Банки.ру на все доступные сроки, снизилась с 15,56% до 15,44% годовых, сообщила руководитель направления экспертной аналитики Банки.ру Инна Солдатенкова.
«Прежде всего, корректировки ставок мы наблюдали со стороны крупных игроков и преимущественно снижение коснулось вкладов на срок до года, на региональном рынке массовых изменений мы не замечали», — отметила эксперт.
В частности, средняя максимальная ставка топ-10 банков по размеру активов в Финансовом рейтинге Банки.ру за тот же период сократилась с 14,86% до 14,61% годовых.
«При этом традиционных предновогодних акций со стороны крупных игроков мы не фиксировали, а вот у региональных банков действовали специальные сезонные вклады, что в том числе стало одним из факторов, из-за чего средняя максимальная ставка по всей нашей базе снизилась не так сильно, как по топ-10 игроков», — добавила Солдатенкова.
Что будет дальше
Прежде всего, по словам аналитика, корректировки условий по вкладам произвели игроки, ожидавшие повышения ключевой ставки в декабре, в том числе и те, кто в преддверии заседания заранее повысил ставки.
«Однако мы не ожидаем массового существенного ухудшения условий по вкладам. Остаются риски, что в начале 2025 года, если инфляция продолжит рост, а инфляционные ожидания останутся на повышенном уровне, регулятор может продолжить цикл ужесточения денежно-кредитной политики, что банки будут учитывать в своей процентной политике», — объяснила Солдатенкова.
Полноценное же массовое снижение ставок по вкладам, по мнению эксперта, будет возможно в случае улучшения ситуации с инфляцией – стабилизации с последующим переходом к снижению, что даст возможность регулятору сохранить ставку на уровне 21%, а также рассматривать возможность смягчения ДКП.
«В рамках такого сценария кредитные организации могут перейти к планомерному снижению ставок по вкладам, учитывая возможность привлечения в дальнейшем более дешевой ликвидности», — заключила она.
#банки #вклады
💬 Наблюдение: Россиянам дали совет, какую часть сбережений стоит хранить на вкладе
Не менее трети сбережений россиянам стоит хранить на рублевом вкладе, считает руководитель департамента поддержки клиентов и продаж компании «Альфа-Форекс» Александр Шнейдерман.
«Каким бы успешным инвестором и трейдером вы ни стали, мы все равно рекомендуем хранить не менее трети ваших сбережений на рублевом вкладе, чтобы на случай непредвиденных потерь у вас была подушка безопасности», — заявил Шнейдерман «Газете.Ru».
Что касается того, куда ни в коем случае не стоит вкладываться, это, по мнению эксперта, зависит только от склонности человека рисковать.
«Например, если вы боитесь потерять хотя бы копейку из ваших сбережений, лучший вариант для вас — хранить деньги на депозите и не инвестировать вообще, тем более что в следующем году процентные ставки еще долго будут оставаться высокими», — посоветовал эксперт.
При этом тем, кто тщательно анализирует риски, Шнейдерман рекомендовал пройти обучение, чтобы торговать на бирже. По его словам, на бирже можно зарабатывать в дальнейшем в месяц столько же, сколько другие будут год держать на депозите, чтобы получить хороший процент.
Наконец, Шнейдерман считает привлекательным с точки зрения доходности внебиржевой валютный рынок. По его мнению, заработать здесь можно в рекордные сроки — однако торговать нужно только с лицензированным Банком России форекс-дилером.
#банки #вклады
Не менее трети сбережений россиянам стоит хранить на рублевом вкладе, считает руководитель департамента поддержки клиентов и продаж компании «Альфа-Форекс» Александр Шнейдерман.
«Каким бы успешным инвестором и трейдером вы ни стали, мы все равно рекомендуем хранить не менее трети ваших сбережений на рублевом вкладе, чтобы на случай непредвиденных потерь у вас была подушка безопасности», — заявил Шнейдерман «Газете.Ru».
Что касается того, куда ни в коем случае не стоит вкладываться, это, по мнению эксперта, зависит только от склонности человека рисковать.
«Например, если вы боитесь потерять хотя бы копейку из ваших сбережений, лучший вариант для вас — хранить деньги на депозите и не инвестировать вообще, тем более что в следующем году процентные ставки еще долго будут оставаться высокими», — посоветовал эксперт.
При этом тем, кто тщательно анализирует риски, Шнейдерман рекомендовал пройти обучение, чтобы торговать на бирже. По его словам, на бирже можно зарабатывать в дальнейшем в месяц столько же, сколько другие будут год держать на депозите, чтобы получить хороший процент.
Наконец, Шнейдерман считает привлекательным с точки зрения доходности внебиржевой валютный рынок. По его мнению, заработать здесь можно в рекордные сроки — однако торговать нужно только с лицензированным Банком России форекс-дилером.
#банки #вклады
🇷🇺 Мониторинг ставок по вкладам в банках Российской Федерации:
‼️Примечание: все эти банки входят в Систему страхования вкладов (ССВ). В тексте указаны только системно-значимые для страны банки.
В данном посте учитываются вклады с самыми высокими ставками без учета ИСЖ\НСЖ под видом вкладов.
1. Газпромбанк:
🔹25% / 181 день /Выплата % в конце срока / Капитализации нет / Минимальная сумма от 15 000 рубля.
🔹21% / 365 дней /Выплата % в конце срока / Капитализация ежемесячная / Минимальная сумма от 15 000 рубля.
2. Совкомбанк:
🔹23% / 181 день / Выплата % в конце срока / Капитализации нет / Минимальная сумма от 50 000 рублей.
🔹23.1% / 365 дней / Выплата % в конце срока / Капитализации нет / Минимальная сумма от 50 000 рублей.
3. ВТБ:
🔹22.5% / 181 день / Выплата % в конце срока / Капитализации нет / Минимальная сумма от 10 000 рублей.
🔹22% / 365 дней / Выплата % в конце срока / Капитализации нет / Минимальная сумма от 10 000 рублей.
4. АЛЬФА-БАНК:
🔹22.50% / 181 день / Выплата % в конце срока / С капитализацией/ Минимальная сумма от 50 000
рублей.
🔹22% / 365 дней / Выплата % в конце срока / С капитализацией/ Минимальная сумма от 50 000
рублей.
5. Сбербанк:
🔹22% / 181 день / Выплата % в конце срока / Капитализации нет / Минимальная сумма от 100 000 рублей.
🔹20% / 365 дней / Выплата % в конце срока / Капитализации нет / Минимальная сумма от 100 000 рублей.
6. МКБ:
🔹21.25% / 185 дней / Выплата в конце срока / Капитализации нет / Минимальная сумма от 10 000 рублей.
🔹21.25% / 370 дней / Выплата в конце срока / Капитализации нет / Минимальная сумма от 10 000 рублей.
7. Тинькофф Банк:
🔹19.98% / 181 день / выплатой % с возможностью конвертации, частичного изъятия / Капитализация ежемесячная / Минимальная сумма от 50 000 рублей.
🔹20.74% / 365 дней / выплатой % с возможностью конвертации, частичного изъятия / Капитализация ежемесячная/ Минимальная сумма от 50 000 рублей.
8. Промсвязьбанк:
🔹26% / 181 день / Выплата % в конце срока / Капитализации нет / Минимальная сумма от 30 000 рублей.
🔹23% / 365 дней / Выплата % в конце срока / Капитализации нет/ Минимальная сумма от 30 000 рублей.
9. Россельхозбанк:
🔹23% / 181 день / Выплата % в конце срока / Капитализации нет / Минимальная сумма от 5 000 рублей.
🔹19% / 365 дней / Выплата % в конце срока / Капитализации нет/ Минимальная сумма от 5 000 рублей.
‼️Примечание: данный пост не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
Предыдущий пост: https://yangx.top/birzhevikbanksestateofficial1/4413
#банки #вклады
‼️Примечание: все эти банки входят в Систему страхования вкладов (ССВ). В тексте указаны только системно-значимые для страны банки.
В данном посте учитываются вклады с самыми высокими ставками без учета ИСЖ\НСЖ под видом вкладов.
1. Газпромбанк:
🔹25% / 181 день /Выплата % в конце срока / Капитализации нет / Минимальная сумма от 15 000 рубля.
🔹21% / 365 дней /Выплата % в конце срока / Капитализация ежемесячная / Минимальная сумма от 15 000 рубля.
2. Совкомбанк:
🔹23% / 181 день / Выплата % в конце срока / Капитализации нет / Минимальная сумма от 50 000 рублей.
🔹23.1% / 365 дней / Выплата % в конце срока / Капитализации нет / Минимальная сумма от 50 000 рублей.
3. ВТБ:
🔹22.5% / 181 день / Выплата % в конце срока / Капитализации нет / Минимальная сумма от 10 000 рублей.
🔹22% / 365 дней / Выплата % в конце срока / Капитализации нет / Минимальная сумма от 10 000 рублей.
4. АЛЬФА-БАНК:
🔹22.50% / 181 день / Выплата % в конце срока / С капитализацией/ Минимальная сумма от 50 000
рублей.
🔹22% / 365 дней / Выплата % в конце срока / С капитализацией/ Минимальная сумма от 50 000
рублей.
5. Сбербанк:
🔹22% / 181 день / Выплата % в конце срока / Капитализации нет / Минимальная сумма от 100 000 рублей.
🔹20% / 365 дней / Выплата % в конце срока / Капитализации нет / Минимальная сумма от 100 000 рублей.
6. МКБ:
🔹21.25% / 185 дней / Выплата в конце срока / Капитализации нет / Минимальная сумма от 10 000 рублей.
🔹21.25% / 370 дней / Выплата в конце срока / Капитализации нет / Минимальная сумма от 10 000 рублей.
7. Тинькофф Банк:
🔹19.98% / 181 день / выплатой % с возможностью конвертации, частичного изъятия / Капитализация ежемесячная / Минимальная сумма от 50 000 рублей.
🔹20.74% / 365 дней / выплатой % с возможностью конвертации, частичного изъятия / Капитализация ежемесячная/ Минимальная сумма от 50 000 рублей.
8. Промсвязьбанк:
🔹26% / 181 день / Выплата % в конце срока / Капитализации нет / Минимальная сумма от 30 000 рублей.
🔹23% / 365 дней / Выплата % в конце срока / Капитализации нет/ Минимальная сумма от 30 000 рублей.
9. Россельхозбанк:
🔹23% / 181 день / Выплата % в конце срока / Капитализации нет / Минимальная сумма от 5 000 рублей.
🔹19% / 365 дней / Выплата % в конце срока / Капитализации нет/ Минимальная сумма от 5 000 рублей.
‼️Примечание: данный пост не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
Предыдущий пост: https://yangx.top/birzhevikbanksestateofficial1/4413
#банки #вклады
💬 Наблюдение: НБКИ в декабре выдача потребительских кредитов сократилась на 16,9% по сравнению с ноябрем
А начиная с августа она «упала» на 57,5%
По данным кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), количество выданных потребительских кредитов в декабре 2024 года составило 1,42 млн. ед., сократившись по сравнению с предыдущим месяцем на 16,9% (в ноябре 2024 г. – 1,71 млн. ед.). При этом за последние четыре месяца выдача потребкредитов сократилась более чем на половину – на 57,5% (в августе 2024 года – 3,35 млн. ед.) (Диаграмма 1).
В то же время по сравнению с началом года выдача потребкредитов в декабре также сократилась почти на половину - на 49,7% (в январе 2024 года – 2,83 млн. ед.).
Снизился в декабре по сравнению с предыдущим месяцем и объем выданных потребкредитов - на 18,2% до 199,5 млрд. руб. (в ноябре 2024 года – 243,9 млрд. руб.). В свою очередь за последние 4 месяца сокращение данного показателя составило 64,5% (в августе 2024 года – 561,9 млрд. руб.), а с начала года – 52,4% (в январе 2024 года - 418,9 млрд. руб.).
В то же время среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по потребительским кредитам составляет 564 балла (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 2).
Наибольшее количество выданных потребительских кредитов в регионах РФ в декабре 2024 года было отмечено в Москве (82,5 тыс. ед.), Московской области (66,8 тыс. ед.), Краснодарском крае (56,3 тыс. ед.), а также в Свердловской (47,5 тыс. ед.) и Ростовской (46,8 тыс. ед.) областях.
При этом наиболее серьезная динамика сокращения числа выданных потребкредитов в регионах РФ (среди 30 регионов-лидеров выдачи в данном сегменте розничного кредитования) в декабре 2024 года по сравнению с предыдущим месяцем была зафиксирована в Московской области (-19,2%), Москве (-19,1%), Ханты-Мансийском АО (-19,0%), а также в Красноярском (-18,1%) и Хабаровском (-17,9%) краях (Таблица 1).
#кредиты #банки
А начиная с августа она «упала» на 57,5%
По данным кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), количество выданных потребительских кредитов в декабре 2024 года составило 1,42 млн. ед., сократившись по сравнению с предыдущим месяцем на 16,9% (в ноябре 2024 г. – 1,71 млн. ед.). При этом за последние четыре месяца выдача потребкредитов сократилась более чем на половину – на 57,5% (в августе 2024 года – 3,35 млн. ед.) (Диаграмма 1).
В то же время по сравнению с началом года выдача потребкредитов в декабре также сократилась почти на половину - на 49,7% (в январе 2024 года – 2,83 млн. ед.).
Снизился в декабре по сравнению с предыдущим месяцем и объем выданных потребкредитов - на 18,2% до 199,5 млрд. руб. (в ноябре 2024 года – 243,9 млрд. руб.). В свою очередь за последние 4 месяца сокращение данного показателя составило 64,5% (в августе 2024 года – 561,9 млрд. руб.), а с начала года – 52,4% (в январе 2024 года - 418,9 млрд. руб.).
В то же время среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по потребительским кредитам составляет 564 балла (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 2).
Наибольшее количество выданных потребительских кредитов в регионах РФ в декабре 2024 года было отмечено в Москве (82,5 тыс. ед.), Московской области (66,8 тыс. ед.), Краснодарском крае (56,3 тыс. ед.), а также в Свердловской (47,5 тыс. ед.) и Ростовской (46,8 тыс. ед.) областях.
При этом наиболее серьезная динамика сокращения числа выданных потребкредитов в регионах РФ (среди 30 регионов-лидеров выдачи в данном сегменте розничного кредитования) в декабре 2024 года по сравнению с предыдущим месяцем была зафиксирована в Московской области (-19,2%), Москве (-19,1%), Ханты-Мансийском АО (-19,0%), а также в Красноярском (-18,1%) и Хабаровском (-17,9%) краях (Таблица 1).
#кредиты #банки
💬 Наблюдение: в декабре 2024 года было выдано 1,23 млн. новых кредитных карт
Это на 16,7% меньше, чем было выдано новых кредиток в ноябре
По данным кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), выдача новых кредитных карт в декабре упала до минимальных значений в 2024 году. Так, количество выданных новых кредиток в декабре 2024 года составило 1,23 млн. ед., сократившись по сравнению с предыдущим месяцем на 16,7% (в ноябре 2024 года – 1,47 млн. ед.) (Диаграмма 1).
При этом по сравнению с началом года выдача новых кредитных карт в декабре сократилась еще значительнее - на 39,7% (в январе 2024 года – 2,03 млн. ед.).
В свою очередь объем лимитов по кредитным картам, выданным в декабре, по сравнению с предыдущим месяцем также снизился (на 18,5%) и составил 121,1 млрд. руб. (в ноябре 2024 года – 148,6 млрд. руб.). В то же время в сравнении с началом года сокращение объемов лимитов по новым выданным кредиткам составило 30,3% (в январе 2024 года – 173,8 млрд. руб.).
Стоит отметить, что среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по кредитным картам составляет 651 балл (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 2).
Наибольшее количество новых кредитных карт в регионах РФ в декабре 2024 года было выдано в Москве (89,6 тыс. ед.), Московской области (66,8 тыс. ед.), Краснодарском крае (53,7 тыс. ед.), Санкт-Петербурге (48,6 тыс. ед.) и Ростовской области (47,5 тыс. ед.).
При этом наиболее серьезная динамика сокращения числа выданных новых кредитных карт (среди 30 регионов-лидеров по их выдаче) в декабре 2024 года по сравнению с предыдущим месяцем была зафиксирована в Республике Крым (-24,6%), Ханты-Мансийском АО (-23,7%), Красноярском (-22,1%) и Пермском (-20,1%) краях, а также в Кемеровской области (-19,0%). В Москве и Санкт-Петербурге количество выданных новых кредитных карт за месяц снизилось на 17,8% и 16,5% соответственно (Таблица 1).
#кредитны #банки
Это на 16,7% меньше, чем было выдано новых кредиток в ноябре
По данным кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), выдача новых кредитных карт в декабре упала до минимальных значений в 2024 году. Так, количество выданных новых кредиток в декабре 2024 года составило 1,23 млн. ед., сократившись по сравнению с предыдущим месяцем на 16,7% (в ноябре 2024 года – 1,47 млн. ед.) (Диаграмма 1).
При этом по сравнению с началом года выдача новых кредитных карт в декабре сократилась еще значительнее - на 39,7% (в январе 2024 года – 2,03 млн. ед.).
В свою очередь объем лимитов по кредитным картам, выданным в декабре, по сравнению с предыдущим месяцем также снизился (на 18,5%) и составил 121,1 млрд. руб. (в ноябре 2024 года – 148,6 млрд. руб.). В то же время в сравнении с началом года сокращение объемов лимитов по новым выданным кредиткам составило 30,3% (в январе 2024 года – 173,8 млрд. руб.).
Стоит отметить, что среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по кредитным картам составляет 651 балл (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 2).
Наибольшее количество новых кредитных карт в регионах РФ в декабре 2024 года было выдано в Москве (89,6 тыс. ед.), Московской области (66,8 тыс. ед.), Краснодарском крае (53,7 тыс. ед.), Санкт-Петербурге (48,6 тыс. ед.) и Ростовской области (47,5 тыс. ед.).
При этом наиболее серьезная динамика сокращения числа выданных новых кредитных карт (среди 30 регионов-лидеров по их выдаче) в декабре 2024 года по сравнению с предыдущим месяцем была зафиксирована в Республике Крым (-24,6%), Ханты-Мансийском АО (-23,7%), Красноярском (-22,1%) и Пермском (-20,1%) краях, а также в Кемеровской области (-19,0%). В Москве и Санкт-Петербурге количество выданных новых кредитных карт за месяц снизилось на 17,8% и 16,5% соответственно (Таблица 1).
#кредитны #банки
💬 Наблюдение: Самые заметные события и тренды на рынке недвижимости.
1) 4,8 трлн рублей — объём выдачи ипотеки в 2024 году. За год показатель упал почти на 40%.
2) 850 млрд рублей — инвестиции в недвижимость Москвы по итогам 2024 года. Объём вложений за год вырос на 52%.
3) 160 млрд рублей — суммарная стоимость 100 самых дорогих квартир Москвы. За год она выросла на 19%.
4) $135 млрд — в эту сумму оценили ущерб от пожаров в Калифорнии. Стихия уничтожила целые кварталы в элитных пригородах Лос-Анджелеса.
5) 69 млн рублей — такую сумму квартирные аферисты вернут певице Ларисе Долиной. Общая сумма средств, похищенных у певицы, превышает 200 млн рублей.
6) 48 млн «квадратов» — объём жилья в новостройках, выведенный в продажу в 2024 году. Это сопоставимо с результатом 2023 года.
7) 79% — этого уровня достигла доля сделок за наличку на вторичном рынке. С чем это связано, объяснили Циан.Журналу эксперты рынка.
8) 40% — на столько за год упал спрос на доступные квартиры в Москве.
9) Выдача ипотеки за год снизилась почти на 40%
10) 31,4% — на столько подорожала аренда квартир всех типов в 2024 году. Ставки продолжат расти, но не так заметно, как в прошлые годы, считают эксперты, опрошенные Циан.Журналом.
11) 18 «квадратов» — норматив жилплощади на одну крупную или среднюю собаку в Башкирии.
#банки #недвижимость #кредиты
1) 4,8 трлн рублей — объём выдачи ипотеки в 2024 году. За год показатель упал почти на 40%.
2) 850 млрд рублей — инвестиции в недвижимость Москвы по итогам 2024 года. Объём вложений за год вырос на 52%.
3) 160 млрд рублей — суммарная стоимость 100 самых дорогих квартир Москвы. За год она выросла на 19%.
4) $135 млрд — в эту сумму оценили ущерб от пожаров в Калифорнии. Стихия уничтожила целые кварталы в элитных пригородах Лос-Анджелеса.
5) 69 млн рублей — такую сумму квартирные аферисты вернут певице Ларисе Долиной. Общая сумма средств, похищенных у певицы, превышает 200 млн рублей.
6) 48 млн «квадратов» — объём жилья в новостройках, выведенный в продажу в 2024 году. Это сопоставимо с результатом 2023 года.
7) 79% — этого уровня достигла доля сделок за наличку на вторичном рынке. С чем это связано, объяснили Циан.Журналу эксперты рынка.
8) 40% — на столько за год упал спрос на доступные квартиры в Москве.
9) Выдача ипотеки за год снизилась почти на 40%
10) 31,4% — на столько подорожала аренда квартир всех типов в 2024 году. Ставки продолжат расти, но не так заметно, как в прошлые годы, считают эксперты, опрошенные Циан.Журналом.
11) 18 «квадратов» — норматив жилплощади на одну крупную или среднюю собаку в Башкирии.
#банки #недвижимость #кредиты
💬 Наблюдение: в 4 квартале 2024 года объем выдачи потребительских кредитов упал до 0,79 трлн. руб.
По данным кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), объем выданных потребительских кредитов в 4 квартале 2024 года составил 0,79 трлн. руб., сократившись по сравнению с предыдущим кварталом на 51,4% (в 3 квартале 2024 г. – 1,63 трлн. руб.). Это самый низкий квартальный показатель объема выданных потребкредитов в прошлом году (Диаграмма 1).
Снизилось в 4 квартале 2024 года по сравнению с предыдущим кварталом и количество выданных потребкредитов - на 40,0% до 5,28 млн. ед. (в 3 кв. 2024 года – 9,44 млн. ед.).
В то же время среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по потребительским кредитам составляет 564 балла (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 2).
Наибольший объем выданных потребительских кредитов в регионах РФ в 4 квартале 2024 года был отмечен в Москве (71,0 млрд. руб.), Московской области (46,8 млрд. руб.), Краснодарском крае (31,1 млрд. руб.), а также в Свердловской области (27,8 млрд. руб.) и Санкт-Петербурге (27,7 млрд. руб.).
При этом наиболее серьезная динамика сокращения объема выданных потребкредитов в регионах РФ (среди 30 регионов-лидеров по объемам выданных потребкредитов) в 4 квартале 2024 года по сравнению с предыдущим кварталом была зафиксирована в Республике Саха (Якутия) (-56,6%), Красноярском крае (-54,9%), Новосибирской (-54,6%) и Тюменской (-54,5%) областях, а также Пермском крае (-54,2%). В Москве и Санкт-Петербурге данный показатель за квартал снизился на 52,0% и 53,4% соответственно (Таблица 1).
#кредиты #банки
По данным кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), объем выданных потребительских кредитов в 4 квартале 2024 года составил 0,79 трлн. руб., сократившись по сравнению с предыдущим кварталом на 51,4% (в 3 квартале 2024 г. – 1,63 трлн. руб.). Это самый низкий квартальный показатель объема выданных потребкредитов в прошлом году (Диаграмма 1).
Снизилось в 4 квартале 2024 года по сравнению с предыдущим кварталом и количество выданных потребкредитов - на 40,0% до 5,28 млн. ед. (в 3 кв. 2024 года – 9,44 млн. ед.).
В то же время среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по потребительским кредитам составляет 564 балла (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 2).
Наибольший объем выданных потребительских кредитов в регионах РФ в 4 квартале 2024 года был отмечен в Москве (71,0 млрд. руб.), Московской области (46,8 млрд. руб.), Краснодарском крае (31,1 млрд. руб.), а также в Свердловской области (27,8 млрд. руб.) и Санкт-Петербурге (27,7 млрд. руб.).
При этом наиболее серьезная динамика сокращения объема выданных потребкредитов в регионах РФ (среди 30 регионов-лидеров по объемам выданных потребкредитов) в 4 квартале 2024 года по сравнению с предыдущим кварталом была зафиксирована в Республике Саха (Якутия) (-56,6%), Красноярском крае (-54,9%), Новосибирской (-54,6%) и Тюменской (-54,5%) областях, а также Пермском крае (-54,2%). В Москве и Санкт-Петербурге данный показатель за квартал снизился на 52,0% и 53,4% соответственно (Таблица 1).
#кредиты #банки
💬 Наблюдение: Подсчитано, сколько нужно зарабатывать, чтобы взять в ипотеку 1 млн рублей
Ипотека остается востребованной:
Несмотря на высокие ставки, ипотека продолжает быть популярным инструментом для покупки жилья.
Средние условия ипотеки:
В декабре 2024 года большинство пользователей брали ипотечный кредит на сумму 1 млн рублей сроком на 10 лет.
Средняя ставка по рыночной ипотеке на январь 2025 года составила 27% годовых.
Требуемый доход для одобрения ипотеки:
Для одобрения кредита без других долговых обязательств доход заемщика должен быть как минимум в два раза больше ежемесячного платежа, то есть 48,4 тысячи рублей.
Оптимальный доход для комфортного обслуживания ипотеки — около 73 тысяч рублей, чтобы ПДН не превышал трети дохода заемщика.
Роль показателя долговой нагрузки (ПДН):
Банки учитывают показатель ПДН при одобрении заявок, чтобы минимизировать риски невыплат.
Подробнее в статье Банки ру: https://www.banki.ru/news/lenta/main/?id=11010510
#ипотека #банки
Ипотека остается востребованной:
Несмотря на высокие ставки, ипотека продолжает быть популярным инструментом для покупки жилья.
Средние условия ипотеки:
В декабре 2024 года большинство пользователей брали ипотечный кредит на сумму 1 млн рублей сроком на 10 лет.
Средняя ставка по рыночной ипотеке на январь 2025 года составила 27% годовых.
Требуемый доход для одобрения ипотеки:
Для одобрения кредита без других долговых обязательств доход заемщика должен быть как минимум в два раза больше ежемесячного платежа, то есть 48,4 тысячи рублей.
Оптимальный доход для комфортного обслуживания ипотеки — около 73 тысяч рублей, чтобы ПДН не превышал трети дохода заемщика.
Роль показателя долговой нагрузки (ПДН):
Банки учитывают показатель ПДН при одобрении заявок, чтобы минимизировать риски невыплат.
Подробнее в статье Банки ру: https://www.banki.ru/news/lenta/main/?id=11010510
#ипотека #банки
💬 Наблюдение: в 4 квартале 2024 года количество выданных новых кредитных карт сократилось на 28,6% до 4,44 млн. ед.
По данным кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), количество выданных новых кредитных карт в 4 квартале 2024 года составило 4,44 млн. ед., сократившись по сравнению с предыдущим кварталом на 28,6% (в 3 квартале 2024 г. – 6,21 млн. ед.). Это самый низкий квартальный показатель выдачи новых кредитных карт в прошлом году (Диаграмма 1).
Снизился в 4 квартале 2024 года по сравнению с предыдущим кварталом и объем лимитов по выданным новым кредитным картам - на 29,8% до 453,9 млрд. руб. (в 3 кв. 2024 года – 646,6 млрд. руб.).
Стоит отметить, что среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по кредитным картам составляет 651 балл (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 2).
Наибольшее число выданных новых кредитных карт в регионах РФ в 4 квартале 2024 года было отмечено в Москве (326,5 тыс. ед.), Московской области (240,7 тыс. ед.), Краснодарском крае (182,8 тыс. ед.), Санкт-Петербурге (175,3 тыс. ед.), а также в Ростовской области (160,8 тыс. ед.).
При этом наиболее серьезная динамика сокращения количества выданных новых кредитных карт в регионах РФ (среди 30 регионов-лидеров в сегменте кредитных карт) в 4 квартале 2024 года по сравнению с предыдущим кварталом была зафиксирована в Иркутской области (-34,5%), Ханты-Мансийском АО (-34,1%), Кемеровской области (-33,0%), Пермском (-32,5%) и Алтайском (-32,0%) краях. В Москве и Санкт-Петербурге данный показатель за квартал снизился на 30,4% и 29,2% соответственно (Таблица 1).
#банки #кредиты
По данным кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), количество выданных новых кредитных карт в 4 квартале 2024 года составило 4,44 млн. ед., сократившись по сравнению с предыдущим кварталом на 28,6% (в 3 квартале 2024 г. – 6,21 млн. ед.). Это самый низкий квартальный показатель выдачи новых кредитных карт в прошлом году (Диаграмма 1).
Снизился в 4 квартале 2024 года по сравнению с предыдущим кварталом и объем лимитов по выданным новым кредитным картам - на 29,8% до 453,9 млрд. руб. (в 3 кв. 2024 года – 646,6 млрд. руб.).
Стоит отметить, что среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по кредитным картам составляет 651 балл (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 2).
Наибольшее число выданных новых кредитных карт в регионах РФ в 4 квартале 2024 года было отмечено в Москве (326,5 тыс. ед.), Московской области (240,7 тыс. ед.), Краснодарском крае (182,8 тыс. ед.), Санкт-Петербурге (175,3 тыс. ед.), а также в Ростовской области (160,8 тыс. ед.).
При этом наиболее серьезная динамика сокращения количества выданных новых кредитных карт в регионах РФ (среди 30 регионов-лидеров в сегменте кредитных карт) в 4 квартале 2024 года по сравнению с предыдущим кварталом была зафиксирована в Иркутской области (-34,5%), Ханты-Мансийском АО (-34,1%), Кемеровской области (-33,0%), Пермском (-32,5%) и Алтайском (-32,0%) краях. В Москве и Санкт-Петербурге данный показатель за квартал снизился на 30,4% и 29,2% соответственно (Таблица 1).
#банки #кредиты
