💬 Наблюдение: Итоги недели по версии Frank RG
Тинькофф банк запускает собственный QR-код для платежей
Тинькофф банк запустит свой собственный платежный QR-код, рассказал директор по продукту Tinkoff Pay Никиты Буклиша. Таким образом, в России появится третий платежный QR-код в дополнении к таковым от Системы быстрых платежей (СБП) Банка России и Сбербанка.
Платежный QR-код Тинькофф банка появится на всех его терминалах оплаты в течение этого года. При его сканировании откроется платежная страница с несколькими способами оплаты: Tinkoff Pay, СБП, а также в ближайшее время будет добавлен SberPay и pay-сервисы других банков, сервис отплаты в рассрочку «Долями» от самого Тинькофф.
Росфинмониторинг поддержал упрощение открытия счетов без визита в банк
Ассоциация банков России направила предложения Росфинмониторингу о смягчении регулирования, которое позволило бы физическим лицам становиться клиентами банков без необходимости личного присутствия в отделении, при условии прохождения предварительной идентификации в другом банке. Банки просили внести поправки в 115-ФЗ, указывая, что аналогичная схема уже зарекомендовала себя на финансовых маркетплейсах.
Финразведка решила «концептуально поддержать» предложение банков, однако отметила, что считает необходимым дополнительно изучить детали, в том числе условия функционирования предлагаемого механизма.
На субсидирование ставок по льготным кредитам могут выделить почти 1 трлн рублей
На субсидирование процентных ставок по программам льготного кредитования в 2024 году российские власти могут выделить из федерального бюджета 960 млрд рублей, подсчитали в Институте комплексных стратегических исследований и Институте экономики роста им. П. А. Столыпина.
Как отмечают эксперты, больше всего средств потребуется для субсидирования льготной ипотеки — около 550 млрд рублей в 2024 году. Другие расходы пойдут на возмещение по процентам сельхозпроизводителям — примерно 136 млрд. Поддержка малых и средних предприятий составит около 70 млрд. Остальные 200 млрд будут распределены по другим программам.
ПСБ вместе с экс-командой «Связного» запускает «финансово-товарного» ритейлера
Промсвязьбанк (ПСБ) планирует развивать сеть «финансово-товарного» ритейла под названием «Связь.ON», где в онлайн- и офлайн-формате будут продаваться электроника и другие товары, а также банковские, страховые, юридические продукты, услуги операторов связи и даже консалтинг, говорится в сообщении госбанка.
На первом этапе развития на физических и виртуальных полках «Связь.ON» будут предлагаться товары и сервисы от других поставщиков и провайдеров, а также собственные финтех-решения и продукты группы ПСБ. В рамках партнерской схемы ретейлер будет принимать заявки на оформление платежных карт, кредитов, вкладов банка ПСБ, а также страховых, юридических и других услуг из линейки небанковских сервисов Промсвязьбанка.
IRN: доступной ипотеки не будет еще полтора года
Аналитики центра Индикаторы рынка недвижимости (IRN. ru) прогнозируют, что ближайшие полтора года ипотечное кредитование будет все также недоступно для большинства граждан, говорится в исследовании руководителя аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости (IRN)» Олега Репченко. Он связывает это с новыми прогнозами Центробанка.
В конце апреля Банк России повысил прогноз по средней ключевой ставке на 2024 год до 15-16% с 13,5-15,5%. При этом средняя ключевая ставка до конца года ожидается в диапазоне 14,5-16%. В 2025 году регулятор ждет ее на уровне 10-12% вместо 8-10%, прогнозируемых ранее.
#ипотека #кредиты #банки #недвижимость
Тинькофф банк запускает собственный QR-код для платежей
Тинькофф банк запустит свой собственный платежный QR-код, рассказал директор по продукту Tinkoff Pay Никиты Буклиша. Таким образом, в России появится третий платежный QR-код в дополнении к таковым от Системы быстрых платежей (СБП) Банка России и Сбербанка.
Платежный QR-код Тинькофф банка появится на всех его терминалах оплаты в течение этого года. При его сканировании откроется платежная страница с несколькими способами оплаты: Tinkoff Pay, СБП, а также в ближайшее время будет добавлен SberPay и pay-сервисы других банков, сервис отплаты в рассрочку «Долями» от самого Тинькофф.
Росфинмониторинг поддержал упрощение открытия счетов без визита в банк
Ассоциация банков России направила предложения Росфинмониторингу о смягчении регулирования, которое позволило бы физическим лицам становиться клиентами банков без необходимости личного присутствия в отделении, при условии прохождения предварительной идентификации в другом банке. Банки просили внести поправки в 115-ФЗ, указывая, что аналогичная схема уже зарекомендовала себя на финансовых маркетплейсах.
Финразведка решила «концептуально поддержать» предложение банков, однако отметила, что считает необходимым дополнительно изучить детали, в том числе условия функционирования предлагаемого механизма.
На субсидирование ставок по льготным кредитам могут выделить почти 1 трлн рублей
На субсидирование процентных ставок по программам льготного кредитования в 2024 году российские власти могут выделить из федерального бюджета 960 млрд рублей, подсчитали в Институте комплексных стратегических исследований и Институте экономики роста им. П. А. Столыпина.
Как отмечают эксперты, больше всего средств потребуется для субсидирования льготной ипотеки — около 550 млрд рублей в 2024 году. Другие расходы пойдут на возмещение по процентам сельхозпроизводителям — примерно 136 млрд. Поддержка малых и средних предприятий составит около 70 млрд. Остальные 200 млрд будут распределены по другим программам.
ПСБ вместе с экс-командой «Связного» запускает «финансово-товарного» ритейлера
Промсвязьбанк (ПСБ) планирует развивать сеть «финансово-товарного» ритейла под названием «Связь.ON», где в онлайн- и офлайн-формате будут продаваться электроника и другие товары, а также банковские, страховые, юридические продукты, услуги операторов связи и даже консалтинг, говорится в сообщении госбанка.
На первом этапе развития на физических и виртуальных полках «Связь.ON» будут предлагаться товары и сервисы от других поставщиков и провайдеров, а также собственные финтех-решения и продукты группы ПСБ. В рамках партнерской схемы ретейлер будет принимать заявки на оформление платежных карт, кредитов, вкладов банка ПСБ, а также страховых, юридических и других услуг из линейки небанковских сервисов Промсвязьбанка.
IRN: доступной ипотеки не будет еще полтора года
Аналитики центра Индикаторы рынка недвижимости (IRN. ru) прогнозируют, что ближайшие полтора года ипотечное кредитование будет все также недоступно для большинства граждан, говорится в исследовании руководителя аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости (IRN)» Олега Репченко. Он связывает это с новыми прогнозами Центробанка.
В конце апреля Банк России повысил прогноз по средней ключевой ставке на 2024 год до 15-16% с 13,5-15,5%. При этом средняя ключевая ставка до конца года ожидается в диапазоне 14,5-16%. В 2025 году регулятор ждет ее на уровне 10-12% вместо 8-10%, прогнозируемых ранее.
#ипотека #кредиты #банки #недвижимость
🇷🇺 Новость: распространение льготной ипотеки под 2% на "вторичку" в новых регионах может "подстегнуть" цены на жилье, но это необходимо, потому что спрос на квартиры в новостройках уже превышает предложение, заявил в интервью РИА Новости вице-премьер Марат Хуснуллин.
По его словам, возможность взять льготную ипотеку на вторичном рынке может быть расширена на большее количество категорий граждан, если покажет результат за год.
_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Итог: квадратный метр будет дороже...
#ипотека #кредиты #недвижимость
По его словам, возможность взять льготную ипотеку на вторичном рынке может быть расширена на большее количество категорий граждан, если покажет результат за год.
_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Итог: квадратный метр будет дороже...
#ипотека #кредиты #недвижимость
💬 Наблюдение: НБКИ в апреле средний размер автокредита составил 1,40 млн. руб.
По данным 3 000 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в апреле 2024 года средний размер выданных автокредитов (на новые автомобили и автомобили с пробегом) составил 1,40 млн. руб., сократившись по сравнению с предыдущим месяцем на 3,1% (в марте 2024 года - 1,44 млн. руб.) (Диаграмма 1).
В свою очередь по сравнению с аналогичным периодом прошлого года средний чек автокредита в апреле 2024 года, напротив, вырос на 4,7% (в апреле 2023 года – 1,33 млн. руб.).
При этом среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по автокредитам составляет 685 баллов (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 2).
Самый большой средний размер выданных автокредитов в регионах РФ (среди 30 регионов – лидеров в данном сегменте розничного кредитования) в апреле 2024 года был отмечен в Москве (1,92 млн. руб.), Московской области (1,69 млн. руб.), Санкт-Петербурге (1,68 млн. руб.), Ханты-Мансийском АО (1,65 млн. руб.), а также в Ленинградской области (1,56 млн. руб.).
Что касается региональной динамики данного показателя, то самое серьезное сокращение среднего чека автокредита (среди 30 регионов РФ – лидеров в автокредитовании) в апреле 2024 года по сравнению с предыдущим месяцем продемонстрировали Ульяновская (-9,1%), Самарская (-5,6%) и Новосибирская (-4,6%) области, а также Москва (-4,3%) и Воронежская область (-3,6%). В то же время в ряде регионов в апреле был зафиксирован рост среднего размера автокредита, в том числе, в Ханты-Мансийском АО (+1,3%), а также в Тульской (+1,1%) и Кемеровской (+0,3%) областях (Таблица 1).
«В 2023 году средний размер автокредита увеличивался, прежде всего, по причине роста цен на автомобили. В 2024 году данный показатель стабилизировался и даже немного снизился до уровня 1,40 миллиона рублей. Во многом это произошло по причине скидок, акций и субсидирования ставок со стороны дистрибьюторов. Стоит отметить, что банки продолжают предоставлять кредиты на покупку автомашин, прежде всего, заемщикам «хорошего кредитного качества», значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) которых находится на достаточно высоком уровне. Так, среднее значение ПКР заемщиков по автокредитам составляет 685 баллов, а в сегменте крупных автокредитов (на сумму более 3 млн. рублей) - 731 балл» — Директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков
#кредиты #автокредиты #банки
По данным 3 000 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в апреле 2024 года средний размер выданных автокредитов (на новые автомобили и автомобили с пробегом) составил 1,40 млн. руб., сократившись по сравнению с предыдущим месяцем на 3,1% (в марте 2024 года - 1,44 млн. руб.) (Диаграмма 1).
В свою очередь по сравнению с аналогичным периодом прошлого года средний чек автокредита в апреле 2024 года, напротив, вырос на 4,7% (в апреле 2023 года – 1,33 млн. руб.).
При этом среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по автокредитам составляет 685 баллов (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 2).
Самый большой средний размер выданных автокредитов в регионах РФ (среди 30 регионов – лидеров в данном сегменте розничного кредитования) в апреле 2024 года был отмечен в Москве (1,92 млн. руб.), Московской области (1,69 млн. руб.), Санкт-Петербурге (1,68 млн. руб.), Ханты-Мансийском АО (1,65 млн. руб.), а также в Ленинградской области (1,56 млн. руб.).
Что касается региональной динамики данного показателя, то самое серьезное сокращение среднего чека автокредита (среди 30 регионов РФ – лидеров в автокредитовании) в апреле 2024 года по сравнению с предыдущим месяцем продемонстрировали Ульяновская (-9,1%), Самарская (-5,6%) и Новосибирская (-4,6%) области, а также Москва (-4,3%) и Воронежская область (-3,6%). В то же время в ряде регионов в апреле был зафиксирован рост среднего размера автокредита, в том числе, в Ханты-Мансийском АО (+1,3%), а также в Тульской (+1,1%) и Кемеровской (+0,3%) областях (Таблица 1).
«В 2023 году средний размер автокредита увеличивался, прежде всего, по причине роста цен на автомобили. В 2024 году данный показатель стабилизировался и даже немного снизился до уровня 1,40 миллиона рублей. Во многом это произошло по причине скидок, акций и субсидирования ставок со стороны дистрибьюторов. Стоит отметить, что банки продолжают предоставлять кредиты на покупку автомашин, прежде всего, заемщикам «хорошего кредитного качества», значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) которых находится на достаточно высоком уровне. Так, среднее значение ПКР заемщиков по автокредитам составляет 685 баллов, а в сегменте крупных автокредитов (на сумму более 3 млн. рублей) - 731 балл» — Директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков
#кредиты #автокредиты #банки
💬 Наблюдение: Лизинг под давлением
В 2023 году на лизинговом рынке наблюдалось бурное восстановление. Объем нового бизнеса в натуральном выражении вырос приблизительно на 45% до 626 тыс. единиц. В денежном выражении новый бизнес в РФ достиг рекордного объема в 3,59 трлн рублей, а лизинговый портфель компаний практически достиг 10 трлн рублей.
В первом квартале 2024 года рост лизингового рынка продолжается, но является неустойчивым, поскольку основным движущим фактором является волатильный сегмент розничного автолизинга. Для создания условий для устойчивого и долгосрочного роста, необходимо создание новых его точек, таких, как лизинг оборудования для станкостроения и высокотехнологичных отраслей, а также лизинг недвижимости.
Тренды:
🔹Ужесточение денежно-кредитной политики в четвертом квартале 2023 года и продолжающееся санкционное давление оказало значительное негативное влияние на динамику нового бизнеса в начале 2024 года.
🔹По итогам 2024 года НРА ожидает рост нового бизнеса в натуральном выражении на 10%–15% (до 700 тыс. единиц), а в денежном выражении на 20%–25% (до 4.3–4.5 трлн рублей). Лизинговый портфель на конец 2024 года превысит 13.5 трлн рублей, а доля лизинга в ВВП составит около 1.8%-2%.
🔹Рост объемов продолжит происходить за счет автолизинга и спецтехники, в то время как в секторе лизинга промышленного оборудования ожидается стагнация.
🔹Жесткая денежно-кредитная политика продолжает создавать существенные риски отрасли. Наблюдаемое удлинение сроков лизинговых договоров (в среднем до 48 месяцев) при условии, что структура рынка не меняется, повышает риски ликвидности как техники, так и самих лизинговых компаний (последнее повышает риск их дефолта). Дополнительные бизнес-риски связаны с приходом новых поставщиков оборудования и транспорта.
🔹Жесткая конкуренция на рынке в условиях высокой производственной инфляции может привести к дальнейшему снижению маржинальности лизинговых компаний еще на 3%–5% от уровней 2023 года.
🔹Рост лизингового рынка остается хрупким, так как основным его фактором является волатильный сегмент розничного автолизинга. Мы также ожидаем существенную дифференциацию между ведущими игроками рынка и региональными компаниями: если у первых рост нового бизнеса в 2024 году может составить до 40%, то вторые могут испытывать спад.
Подробнее в аналитическом обзоре Национального Рейтингового Агентства (НРА) «Лизинг под давлением» и публикации издания «Коммерсантъ».
#лизинг
В 2023 году на лизинговом рынке наблюдалось бурное восстановление. Объем нового бизнеса в натуральном выражении вырос приблизительно на 45% до 626 тыс. единиц. В денежном выражении новый бизнес в РФ достиг рекордного объема в 3,59 трлн рублей, а лизинговый портфель компаний практически достиг 10 трлн рублей.
В первом квартале 2024 года рост лизингового рынка продолжается, но является неустойчивым, поскольку основным движущим фактором является волатильный сегмент розничного автолизинга. Для создания условий для устойчивого и долгосрочного роста, необходимо создание новых его точек, таких, как лизинг оборудования для станкостроения и высокотехнологичных отраслей, а также лизинг недвижимости.
Тренды:
🔹Ужесточение денежно-кредитной политики в четвертом квартале 2023 года и продолжающееся санкционное давление оказало значительное негативное влияние на динамику нового бизнеса в начале 2024 года.
🔹По итогам 2024 года НРА ожидает рост нового бизнеса в натуральном выражении на 10%–15% (до 700 тыс. единиц), а в денежном выражении на 20%–25% (до 4.3–4.5 трлн рублей). Лизинговый портфель на конец 2024 года превысит 13.5 трлн рублей, а доля лизинга в ВВП составит около 1.8%-2%.
🔹Рост объемов продолжит происходить за счет автолизинга и спецтехники, в то время как в секторе лизинга промышленного оборудования ожидается стагнация.
🔹Жесткая денежно-кредитная политика продолжает создавать существенные риски отрасли. Наблюдаемое удлинение сроков лизинговых договоров (в среднем до 48 месяцев) при условии, что структура рынка не меняется, повышает риски ликвидности как техники, так и самих лизинговых компаний (последнее повышает риск их дефолта). Дополнительные бизнес-риски связаны с приходом новых поставщиков оборудования и транспорта.
🔹Жесткая конкуренция на рынке в условиях высокой производственной инфляции может привести к дальнейшему снижению маржинальности лизинговых компаний еще на 3%–5% от уровней 2023 года.
🔹Рост лизингового рынка остается хрупким, так как основным его фактором является волатильный сегмент розничного автолизинга. Мы также ожидаем существенную дифференциацию между ведущими игроками рынка и региональными компаниями: если у первых рост нового бизнеса в 2024 году может составить до 40%, то вторые могут испытывать спад.
Подробнее в аналитическом обзоре Национального Рейтингового Агентства (НРА) «Лизинг под давлением» и публикации издания «Коммерсантъ».
#лизинг
💬 Господа, рад поделиться с вами подробностями о двух уникальных направлениях, созданных специально по вашим просьбам, чтобы каждый мог найти то, что ищет, в зависимости от своих целей и стратегии.
🏆 Клуб Трейдеров — это место для тех, кто живет рынком. Здесь я уже 1,5 года ежедневно делюсь своими краткосрочными торговыми идеями (интрадей и между днями) . В этом клубе я регулярно провожу торговые сессии в прямом эфире. Это идеальное место для активных трейдеров, которые готовы мгновенно реагировать на динамику рынка и использовать каждую возможность для заработка.
🧰 Клуб Инвесторов — это НОВОЕ пространство, специально созданное для инвесторов, предпочитающих среднесрочные и долгосрочные сделки. Здесь я веду инвест-портфель в реальном времени, делюсь фундаментальными анализами и стратегиями по наращиванию капитала. В клубе также проводятся еженедельные созвоны для обзора портфеля и макроэкономических событий.
Выбирайте клуб, который лучше всего соответствует вашему стилю торговли. Узнать подробности и приобрести подписку вы можете в нашем официальном телеграм-боте: @Birzhevik_bot
С уважением, Михалыч🤝
🏆 Клуб Трейдеров — это место для тех, кто живет рынком. Здесь я уже 1,5 года ежедневно делюсь своими краткосрочными торговыми идеями (интрадей и между днями) . В этом клубе я регулярно провожу торговые сессии в прямом эфире. Это идеальное место для активных трейдеров, которые готовы мгновенно реагировать на динамику рынка и использовать каждую возможность для заработка.
🧰 Клуб Инвесторов — это НОВОЕ пространство, специально созданное для инвесторов, предпочитающих среднесрочные и долгосрочные сделки. Здесь я веду инвест-портфель в реальном времени, делюсь фундаментальными анализами и стратегиями по наращиванию капитала. В клубе также проводятся еженедельные созвоны для обзора портфеля и макроэкономических событий.
Выбирайте клуб, который лучше всего соответствует вашему стилю торговли. Узнать подробности и приобрести подписку вы можете в нашем официальном телеграм-боте: @Birzhevik_bot
С уважением, Михалыч
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
💬 Наблюдение: Выдача семейной ипотеки после роста ставки может сократиться на 70%
Объем выдачи кредитов по семейной ипотеке снизится на 30–50% после роста ставки по этой программе с 6% до 12% и двукратного увеличения ежемесячного платежа. Об этом сообщает ТАСС со ссылкой на экспертов рынка.
Директор по развитию цифровой платформы «Сделка. РФ» Ольга Сидоренко считает, что столь серьезное ужесточение условий выдачи кредитов по семейной ипотеке — «прямая угроза для рынка, особенно в корреляции с отменой господдержки».
«Уверена, что вся отрасль почувствует это. Изменение условий кардинально повлияет на количество заявок и выдач. Можно прогнозировать снижение общей доли больше, чем в два раза», — спрогнозировала специалист.
Финансовый аналитик, экономист Виталий Калугин в разговоре с корреспондентом Циан.Журнала отметил, что снижение объема выдачи на 50% — это «оптимистичный прогноз», ведь даже при нынешних ставках на первичном рынке, по статистике ЦБ, более 40% ипотечных кредитов выдается заемщикам с показателем предельной долговой нагрузки 80%.
«А если представить, что ежемесячный платеж вырастет вдвое, база заемщиков, готовых это потянуть, сожмется катастрофически. На ипотеку на вторичном рынке приходится около 10% от всех выдач, на „первичку» — около 90%. Получается, мы можем ожидать сжатия объема выдачи на две трети или, может быть, сильнее. По сути, возможен вариант исчезновения этого рынка. 12% — очень большая ставка для семейной ипотеки. Поэтому снижение выдачи на 50% — оптимистичный прогноз. Может быть, и на 70%», — заявил Виталий Калугин.
Также спикер добавил, что ужесточение условий по данной программе — намеренный шаг со стороны властей.
«Когда на компенсацию льготных ставок начинает уходить более 500 млрд рублей в год, это становится чувствительным для бюджета. А Минфин четко понимает, что после 2025 года бюджет начнет трещать по швам, поэтому и принято решение резко сокращать субсидии путем повышения ставки. 4% доплачивать — намного выгоднее. Поэтому это намеренный шаг, чтобы охладить перегретый рынок», — сказал аналитик.
Руководитель «Ипотечного бюро Камилы Фазлыевой» и проекта «ЭлектроннаяСделка. РФ» Камила Фазлыева подчеркнула, что все изменения в условиях льготного ипотечного кредитования работают на достижение главной цели: трансформации существующей жилищно-кредитной системы в стране.
«Это невозможно без ограничения выдач льготных ипотечных кредитов. Параллельно прорабатываются альтернативные ипотеке механизмы приобретения жилья: долгосрочные жилищные сбережения и партнерские финансы. Сейчас не время тратить бюджетные средства на льготные ипотечные кредиты, пришло время накапливать», — пояснила Камила Фазлыева.
По ее словам, новые механизмы не дадут сиюминутного результата, поэтому некоторое время рынок ждет охлаждение и перестройка.
«Запаситесь терпением, результатом будет оздоровление рынка жилья в стране и его более справедливое регулирование», — заключила специалист.
Ранее стало известно, что для семей с детьми старше 6 лет ставку по семейной ипотеке могут повысить до 12% годовых. Власти обсуждают такой вариант в связи с продлением льготной программы до 2030 года.
#ипотека #кредиты #банки
Объем выдачи кредитов по семейной ипотеке снизится на 30–50% после роста ставки по этой программе с 6% до 12% и двукратного увеличения ежемесячного платежа. Об этом сообщает ТАСС со ссылкой на экспертов рынка.
Директор по развитию цифровой платформы «Сделка. РФ» Ольга Сидоренко считает, что столь серьезное ужесточение условий выдачи кредитов по семейной ипотеке — «прямая угроза для рынка, особенно в корреляции с отменой господдержки».
«Уверена, что вся отрасль почувствует это. Изменение условий кардинально повлияет на количество заявок и выдач. Можно прогнозировать снижение общей доли больше, чем в два раза», — спрогнозировала специалист.
Финансовый аналитик, экономист Виталий Калугин в разговоре с корреспондентом Циан.Журнала отметил, что снижение объема выдачи на 50% — это «оптимистичный прогноз», ведь даже при нынешних ставках на первичном рынке, по статистике ЦБ, более 40% ипотечных кредитов выдается заемщикам с показателем предельной долговой нагрузки 80%.
«А если представить, что ежемесячный платеж вырастет вдвое, база заемщиков, готовых это потянуть, сожмется катастрофически. На ипотеку на вторичном рынке приходится около 10% от всех выдач, на „первичку» — около 90%. Получается, мы можем ожидать сжатия объема выдачи на две трети или, может быть, сильнее. По сути, возможен вариант исчезновения этого рынка. 12% — очень большая ставка для семейной ипотеки. Поэтому снижение выдачи на 50% — оптимистичный прогноз. Может быть, и на 70%», — заявил Виталий Калугин.
Также спикер добавил, что ужесточение условий по данной программе — намеренный шаг со стороны властей.
«Когда на компенсацию льготных ставок начинает уходить более 500 млрд рублей в год, это становится чувствительным для бюджета. А Минфин четко понимает, что после 2025 года бюджет начнет трещать по швам, поэтому и принято решение резко сокращать субсидии путем повышения ставки. 4% доплачивать — намного выгоднее. Поэтому это намеренный шаг, чтобы охладить перегретый рынок», — сказал аналитик.
Руководитель «Ипотечного бюро Камилы Фазлыевой» и проекта «ЭлектроннаяСделка. РФ» Камила Фазлыева подчеркнула, что все изменения в условиях льготного ипотечного кредитования работают на достижение главной цели: трансформации существующей жилищно-кредитной системы в стране.
«Это невозможно без ограничения выдач льготных ипотечных кредитов. Параллельно прорабатываются альтернативные ипотеке механизмы приобретения жилья: долгосрочные жилищные сбережения и партнерские финансы. Сейчас не время тратить бюджетные средства на льготные ипотечные кредиты, пришло время накапливать», — пояснила Камила Фазлыева.
По ее словам, новые механизмы не дадут сиюминутного результата, поэтому некоторое время рынок ждет охлаждение и перестройка.
«Запаситесь терпением, результатом будет оздоровление рынка жилья в стране и его более справедливое регулирование», — заключила специалист.
Ранее стало известно, что для семей с детьми старше 6 лет ставку по семейной ипотеке могут повысить до 12% годовых. Власти обсуждают такой вариант в связи с продлением льготной программы до 2030 года.
#ипотека #кредиты #банки
💬 Наблюдение: НБКИ в апреле 2024 года было выдано 2,28 млн. новых кредитных карт
По данным 3 000 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), количество выданных новых кредитных карт в апреле 2024 года составило 2,28 млн. ед., сократившись по сравнению с предыдущим месяцем на 1,5% (в марте 2024 года – 2,31 млн. ед.) (Таблица 1).
При этом объем лимитов по кредитным картам, выданным в апреле 2024 года, напротив, за месяц вырос на 7,6% и составил 239,7 млрд. руб. (в марте 2024 года – 222,8 млрд. руб.).
В свою очередь среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по кредитным картам составляет 651 балла (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 1).
Наибольшее количество новых кредитных карт в регионах РФ в апреле 2024 года было выдано в Москве (154,9 тыс. ед.), Московской области (120,8 тыс. ед.), Краснодарском крае (87,0 тыс. ед.), Санкт-Петербурге (81,1 тыс. ед.) и Ростовской области (78,1 тыс. ед.).
При этом наиболее серьезная динамика сокращения выданных новых кредитных карт (среди 30 регионов-лидеров в данном сегменте розничного кредитования) в апреле 2024 года по сравнению с предыдущим месяцем была зафиксирована в Оренбургской (-6,6%), Волгоградской (-5,0%) и Тюменской (-4,1%) областях, а также в Республике Татарстан (-4,1%), Саратовской (-3,5%) и Московской (-3,0%) областях. Вместе с тем, в ряде регионов из топ-30 число выданных новых кредитных карт в апреле, напротив, выросло, в том числе в Омской (+0,9%) и Воронежской (+0,8%) областях, а также в Алтайском (+0,6%) и Красноярском (+0,1%) краях. В Москве и Санкт-Петербурге количество выданных карт в апреле сократилось на 2,5% и 1,4% соответственно (Таблица 2).
По сравнению с предыдущим месяцем, в апреле число новых выданных карт немного снизилось. Во многом это является следствием жесткой денежно-кредитной политики регулятора по охлаждению кредитного рынка. Вместе с тем, благодаря возросшим доходам граждан, их кредитная и потребительская активность по-прежнему находится на достаточно высоком уровне, обеспечивая стабильное развитие рынка необеспеченного кредитования. В этом смысле кредитные карты представляются разумным компромиссом, который позволяет заемщикам экономить при условии грамотного использования грейс-периода — Директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков
#банки #кредиты
По данным 3 000 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), количество выданных новых кредитных карт в апреле 2024 года составило 2,28 млн. ед., сократившись по сравнению с предыдущим месяцем на 1,5% (в марте 2024 года – 2,31 млн. ед.) (Таблица 1).
При этом объем лимитов по кредитным картам, выданным в апреле 2024 года, напротив, за месяц вырос на 7,6% и составил 239,7 млрд. руб. (в марте 2024 года – 222,8 млрд. руб.).
В свою очередь среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по кредитным картам составляет 651 балла (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 1).
Наибольшее количество новых кредитных карт в регионах РФ в апреле 2024 года было выдано в Москве (154,9 тыс. ед.), Московской области (120,8 тыс. ед.), Краснодарском крае (87,0 тыс. ед.), Санкт-Петербурге (81,1 тыс. ед.) и Ростовской области (78,1 тыс. ед.).
При этом наиболее серьезная динамика сокращения выданных новых кредитных карт (среди 30 регионов-лидеров в данном сегменте розничного кредитования) в апреле 2024 года по сравнению с предыдущим месяцем была зафиксирована в Оренбургской (-6,6%), Волгоградской (-5,0%) и Тюменской (-4,1%) областях, а также в Республике Татарстан (-4,1%), Саратовской (-3,5%) и Московской (-3,0%) областях. Вместе с тем, в ряде регионов из топ-30 число выданных новых кредитных карт в апреле, напротив, выросло, в том числе в Омской (+0,9%) и Воронежской (+0,8%) областях, а также в Алтайском (+0,6%) и Красноярском (+0,1%) краях. В Москве и Санкт-Петербурге количество выданных карт в апреле сократилось на 2,5% и 1,4% соответственно (Таблица 2).
По сравнению с предыдущим месяцем, в апреле число новых выданных карт немного снизилось. Во многом это является следствием жесткой денежно-кредитной политики регулятора по охлаждению кредитного рынка. Вместе с тем, благодаря возросшим доходам граждан, их кредитная и потребительская активность по-прежнему находится на достаточно высоком уровне, обеспечивая стабильное развитие рынка необеспеченного кредитования. В этом смысле кредитные карты представляются разумным компромиссом, который позволяет заемщикам экономить при условии грамотного использования грейс-периода — Директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков
#банки #кредиты
💬 Наблюдение: Ипотечники стали реже погашать кредиты досрочно
Заемщики все реже погашают ипотеку досрочно. Из-за высокой ключевой ставки людям выгоднее хранить свободные деньги на вкладах, кроме того, у них остается меньше средств, которые можно направить на раннее погашение жилищного кредита, объяснили эксперты, опрошенные порталом «РБК-недвижимость».
В первом квартале заемщики досрочно погасили ипотечные кредиты на сумму 397,4 млрд рублей, подсчитали в Центробанке. Показатель стал минимальным с 2022 года. В четвертом квартале прошлого года эта цифра была значительно выше — 508,2 млрд рублей, говорится в отчете регулятора. За квартал объем средств, направленных на досрочное погашение кредитов, сократился почти на 21,8%. За год он снизился на 8,7%. В первом квартале 2023 года заемщики досрочно погасили 435,1 млрд рублей ипотеки.
Причины снижения интереса к досрочному погашению:
🔹Высокие проценты по депозитам: Разница между ипотечной ставкой и процентами по вкладам и накопительным счетам значительно увеличилась.
🔹Высокая ключевая ставка: Способствует накоплению средств, а не их использованию для досрочного погашения ипотеки.
🔹Эксперт Ирина Носова прогнозирует длительное и планомерное снижение ключевой ставки, что не стимулирует досрочное погашение до конца года.
Мнение аналитиков:
Игорь Додонов: Людям сейчас выгоднее использовать банковские депозиты, так как ставки по ним превышают ипотечные ставки.
Отсутствие свободных средств:
🔹Темпы инфляции опережают темпы роста доходов граждан.
🔹Свободных средств для досрочного погашения ипотеки у людей не остается.
В мае средняя максимальная ставка по ипотеке в топ-10 банков составила 14,95% годовых.
#ипотека #кредиты #банки #недвижимость
Заемщики все реже погашают ипотеку досрочно. Из-за высокой ключевой ставки людям выгоднее хранить свободные деньги на вкладах, кроме того, у них остается меньше средств, которые можно направить на раннее погашение жилищного кредита, объяснили эксперты, опрошенные порталом «РБК-недвижимость».
В первом квартале заемщики досрочно погасили ипотечные кредиты на сумму 397,4 млрд рублей, подсчитали в Центробанке. Показатель стал минимальным с 2022 года. В четвертом квартале прошлого года эта цифра была значительно выше — 508,2 млрд рублей, говорится в отчете регулятора. За квартал объем средств, направленных на досрочное погашение кредитов, сократился почти на 21,8%. За год он снизился на 8,7%. В первом квартале 2023 года заемщики досрочно погасили 435,1 млрд рублей ипотеки.
Причины снижения интереса к досрочному погашению:
🔹Высокие проценты по депозитам: Разница между ипотечной ставкой и процентами по вкладам и накопительным счетам значительно увеличилась.
🔹Высокая ключевая ставка: Способствует накоплению средств, а не их использованию для досрочного погашения ипотеки.
🔹Эксперт Ирина Носова прогнозирует длительное и планомерное снижение ключевой ставки, что не стимулирует досрочное погашение до конца года.
Мнение аналитиков:
Игорь Додонов: Людям сейчас выгоднее использовать банковские депозиты, так как ставки по ним превышают ипотечные ставки.
Отсутствие свободных средств:
🔹Темпы инфляции опережают темпы роста доходов граждан.
🔹Свободных средств для досрочного погашения ипотеки у людей не остается.
В мае средняя максимальная ставка по ипотеке в топ-10 банков составила 14,95% годовых.
#ипотека #кредиты #банки #недвижимость
💬 Наблюдение: НБКИ в апреле средний размер микрозайма составил 9,99 тыс. рублей
По данным 2 000 микрофинансовых институтов (микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов), передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в апреле 2024 года средний размер микрозайма (или «займа до зарплаты» до 30 тыс. руб.) составил 9,99 тыс. рублей, символически увеличившись (на 0,4%) по сравнению с предыдущим месяцем (в марте 2024 года – 9,95 тыс. руб.) (Диаграмма 1).
В свою очередь по сравнению с аналогичным периодом прошлого года средний чек «займа до зарплаты» в апреле 2024 года вырос более существенно - на 11,3% (в апреле 2023 года – 8,98 тыс. руб.).
Наибольший средний размер «займа до зарплаты» в апреле 2024 года (среди 30 регионов-лидеров по объемам выдачи данного вида розничного кредитования) был зафиксирован в Москве (12,07 тыс. руб.), Санкт-Петербурге (11,03 тыс. руб.), Московской области (10,87 тыс. руб.), Краснодарском крае (10,49 тыс. руб.) и Ханты-Мансийском АО (10,45 тыс. руб.).
При этом по сравнению с предыдущим месяцем наиболее существенный рост среднего чека микрозайма (среди 30 регионов-лидеров по объемам данного вида розничного кредитования) в марте 2024 года продемонстрировали Новосибирская (+2,8%) и Оренбургская (+2,5%) области, Приморский край (+1,9%), а также Саратовская (+1,7%) и Воронежская (+1,7%) области. В свою очередь, в некоторых регионах из топ-30 средний чек микрозайма в апреле, напротив, сократился, в том числе в Республике Башкортостан (-1,9%), Красноярском крае (-1,0%), Тюменской области (-0,9%), Республике Адыгея (-0,9%) и Челябинской области (-0,5%). В Москве и Санкт-Петербурге данный показатель за месяц увеличился на 1,2% и 0,2% соответственно (Таблица 1).
«В первые месяцы 2024 года средний чек микрозайма немного вырос. При этом с лета прошлого года его значение, в целом, находится на достаточно стабильном уровне (9,4 – 9,9 тыс. руб.), а рост не превышает инфляции. Такая, в целом, умеренная динамика во многом связана с мерами регулятора по охлаждению микрофинансового рынка, в том числе, с макропруденциальными лимитами в части долговой нагрузки заемщиков и снижением максимально возможной процентной ставки по микрозаймам. Это привело не только к сокращению выдачи микрозаймов гражданам с высокой долговой нагрузкой, но и к ограничению его среднего размера для них. В то же время, заемщикам с приемлемыми показателями долговой нагрузки и Персонального кредитного рейтинга МФО готовы предоставлять более значительные суммы» — Директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков
#банки #кредиты #мфл
По данным 2 000 микрофинансовых институтов (микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов), передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в апреле 2024 года средний размер микрозайма (или «займа до зарплаты» до 30 тыс. руб.) составил 9,99 тыс. рублей, символически увеличившись (на 0,4%) по сравнению с предыдущим месяцем (в марте 2024 года – 9,95 тыс. руб.) (Диаграмма 1).
В свою очередь по сравнению с аналогичным периодом прошлого года средний чек «займа до зарплаты» в апреле 2024 года вырос более существенно - на 11,3% (в апреле 2023 года – 8,98 тыс. руб.).
Наибольший средний размер «займа до зарплаты» в апреле 2024 года (среди 30 регионов-лидеров по объемам выдачи данного вида розничного кредитования) был зафиксирован в Москве (12,07 тыс. руб.), Санкт-Петербурге (11,03 тыс. руб.), Московской области (10,87 тыс. руб.), Краснодарском крае (10,49 тыс. руб.) и Ханты-Мансийском АО (10,45 тыс. руб.).
При этом по сравнению с предыдущим месяцем наиболее существенный рост среднего чека микрозайма (среди 30 регионов-лидеров по объемам данного вида розничного кредитования) в марте 2024 года продемонстрировали Новосибирская (+2,8%) и Оренбургская (+2,5%) области, Приморский край (+1,9%), а также Саратовская (+1,7%) и Воронежская (+1,7%) области. В свою очередь, в некоторых регионах из топ-30 средний чек микрозайма в апреле, напротив, сократился, в том числе в Республике Башкортостан (-1,9%), Красноярском крае (-1,0%), Тюменской области (-0,9%), Республике Адыгея (-0,9%) и Челябинской области (-0,5%). В Москве и Санкт-Петербурге данный показатель за месяц увеличился на 1,2% и 0,2% соответственно (Таблица 1).
«В первые месяцы 2024 года средний чек микрозайма немного вырос. При этом с лета прошлого года его значение, в целом, находится на достаточно стабильном уровне (9,4 – 9,9 тыс. руб.), а рост не превышает инфляции. Такая, в целом, умеренная динамика во многом связана с мерами регулятора по охлаждению микрофинансового рынка, в том числе, с макропруденциальными лимитами в части долговой нагрузки заемщиков и снижением максимально возможной процентной ставки по микрозаймам. Это привело не только к сокращению выдачи микрозаймов гражданам с высокой долговой нагрузкой, но и к ограничению его среднего размера для них. В то же время, заемщикам с приемлемыми показателями долговой нагрузки и Персонального кредитного рейтинга МФО готовы предоставлять более значительные суммы» — Директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков
#банки #кредиты #мфл
💬 Наблюдение: Сбербанк в I квартале заключил больше договоров ПДС, чем ЦБ их насчитал
Крупнейший российский банк надеется за год заключить более 1 млн договоров долгосрочных сбережений (ПДС). Банк России сообщил, что за первый квартал россияне заключили 342 000 договоров ПДС. Руководитель блока «Управление благосостоянием» Сбербанка Руслан Вестеровский заявил, что с НПФ Сбербанка было заключено 390 000 договоров, что на 48 000 больше, чем в статистике ЦБ.
По данным ЦБ, 42 000 граждан перевели в ПДС свои пенсионные накопления за январь – март. Вестеровский утверждает, что более 50 000 человек подали заявления на перевод средств в НПФ Сбербанка, но несоответствие цифр не объясняется. Заключившие договоры клиенты внесли на счета порядка 3,7 млрд рублей.
До конца 2024 года НПФ Сбербанка планирует привлечь более 1 млн россиян в ПДС, что может принести 110-115 млрд рублей. В январе президент России Владимир Путин поручил правительству привлечь 250 млрд рублей в ПДС в этом году.
ВТБ Пенсионный фонд начал привлекать клиентов в ПДС во втором квартале и планирует заключить 1 млн договоров за год. Тинькофф, не имеющий лицензии НПФ, не будет активно заключать ПДС с клиентами, а будет тестировать продукт на своих сотрудниках.
На 22 мая операторами ПДС стали 21 фонд, по данным ЦБ, хотя «Ведомости» указывают на 20 фондов. Вестеровский отметил необходимость разъяснительной работы для понимания отрасли, но не уточнил владельцев УК «Первая», управляющей средствами НПФ Сбербанка, и покупателя НПФ «Пенсионные решения».
#сбербанк #банки #пдс
Крупнейший российский банк надеется за год заключить более 1 млн договоров долгосрочных сбережений (ПДС). Банк России сообщил, что за первый квартал россияне заключили 342 000 договоров ПДС. Руководитель блока «Управление благосостоянием» Сбербанка Руслан Вестеровский заявил, что с НПФ Сбербанка было заключено 390 000 договоров, что на 48 000 больше, чем в статистике ЦБ.
По данным ЦБ, 42 000 граждан перевели в ПДС свои пенсионные накопления за январь – март. Вестеровский утверждает, что более 50 000 человек подали заявления на перевод средств в НПФ Сбербанка, но несоответствие цифр не объясняется. Заключившие договоры клиенты внесли на счета порядка 3,7 млрд рублей.
До конца 2024 года НПФ Сбербанка планирует привлечь более 1 млн россиян в ПДС, что может принести 110-115 млрд рублей. В январе президент России Владимир Путин поручил правительству привлечь 250 млрд рублей в ПДС в этом году.
ВТБ Пенсионный фонд начал привлекать клиентов в ПДС во втором квартале и планирует заключить 1 млн договоров за год. Тинькофф, не имеющий лицензии НПФ, не будет активно заключать ПДС с клиентами, а будет тестировать продукт на своих сотрудниках.
На 22 мая операторами ПДС стали 21 фонд, по данным ЦБ, хотя «Ведомости» указывают на 20 фондов. Вестеровский отметил необходимость разъяснительной работы для понимания отрасли, но не уточнил владельцев УК «Первая», управляющей средствами НПФ Сбербанка, и покупателя НПФ «Пенсионные решения».
#сбербанк #банки #пдс
💬 Наблюдение: Центробанк может повысить ключевую ставку до 17%
Центробанк рассмотрит сценарий с повышением ключевой ставки на заседании совета директоров, которое состоится 7 июня. Об этом сообщил зампредседателя Банка России Алексей Заботкин — циан
«Я думаю, что альтернативный сценарий (повышение ключевой ставки — прим. Циан.Журнал) будет предметно рассматриваться и на июньском заседании», — сказал Алексей Заботкин «Ведомостям».
Финансовый аналитик, экономист Виталий Калугин в разговоре с корреспондентом Циан.Журнала отметил, что увеличение ключевой ставки вполне возможно — «тем более что на предыдущем заседании уже звучали аргументы за ее повышение».
«Хватит ли у ЦБ духу повысить ключевую ставку в июне — здесь 50 на 50. Но я надеюсь, что она вырастет хотя бы до 17%. Хоть и даже этого может оказаться недостаточно. Инфляционные ожидания населения растут. Кредиты юрлиц инфляцию не тормозят, а займы физических лиц — если и тормозят, то очень несущественно», — пояснил специалист.
По его словам, сегодня люди берут кредиты в ожидании еще большего роста цен, понимая, что это может быть выгодно — «ведь проценты по займам инфляцией отобьются».
«Предприятия, у которые население покупает продукцию, поднимают цены и тоже берут кредиты. Такой вот замкнутый круг образуется. Сбить инфляционные ожидания — самая главная задача ЦБ, но она не выполняется, к сожалению. Не знаю, почему, но население как в последний раз берет кредиты, хотя кредитная нагрузка и образуемый пузырь очевидны», — добавил Виталий Калугин.
Главный аналитик Совкомбанка Михаил Васильев считает, что на ближайшем заседании ЦБ будет выбирать между сохранением ключевой ставки на уровне 16% и повышением на 100 б.п., до 17%.
«Пока оба варианта представляются равновероятными. Финальное решение ЦБ будет зависеть от недельных данных по инфляции, инфляционным ожиданиям и данных по кредитованию, которые будут опубликованы в оставшиеся до заседания 2 недели. В целом риски повышения ключевой ставки до 17% на ближайших заседаниях являются высокими», — поделился эксперт.
По его мнению, в этом году снижения ключевой ставки не произойдет, и заемщикам стоит быть готовыми к тому, что деньги в экономики останутся дорогими еще долго, а возможно и еще подорожают.
Также Михаил Васильев добавил, что для рынка недвижимости дополнительное повышение ключевой ставки до 17% и в целом длительное удержание жестких денежно-кредитных условий является негативным фактором.
«На первичном рынке недвижимости основную роль по-прежнему продолжат играть льготные программы ипотечного кредитования. Поэтому значимого влияния на цены первичного рынка мы не ожидаем. На вторичном рынке негативное влияние будет более выраженным. Мы ожидаем, что в среднем цены на вторичном рынке недвижимости в этом году могут снизиться на 10-12%», — подытожил аналитик.
Напомним, на последнем заседании совета директоров Банка России, которое состоялось 26 апреля, Центробанк сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых.
#цб #банки #вклады
Центробанк рассмотрит сценарий с повышением ключевой ставки на заседании совета директоров, которое состоится 7 июня. Об этом сообщил зампредседателя Банка России Алексей Заботкин — циан
«Я думаю, что альтернативный сценарий (повышение ключевой ставки — прим. Циан.Журнал) будет предметно рассматриваться и на июньском заседании», — сказал Алексей Заботкин «Ведомостям».
Финансовый аналитик, экономист Виталий Калугин в разговоре с корреспондентом Циан.Журнала отметил, что увеличение ключевой ставки вполне возможно — «тем более что на предыдущем заседании уже звучали аргументы за ее повышение».
«Хватит ли у ЦБ духу повысить ключевую ставку в июне — здесь 50 на 50. Но я надеюсь, что она вырастет хотя бы до 17%. Хоть и даже этого может оказаться недостаточно. Инфляционные ожидания населения растут. Кредиты юрлиц инфляцию не тормозят, а займы физических лиц — если и тормозят, то очень несущественно», — пояснил специалист.
По его словам, сегодня люди берут кредиты в ожидании еще большего роста цен, понимая, что это может быть выгодно — «ведь проценты по займам инфляцией отобьются».
«Предприятия, у которые население покупает продукцию, поднимают цены и тоже берут кредиты. Такой вот замкнутый круг образуется. Сбить инфляционные ожидания — самая главная задача ЦБ, но она не выполняется, к сожалению. Не знаю, почему, но население как в последний раз берет кредиты, хотя кредитная нагрузка и образуемый пузырь очевидны», — добавил Виталий Калугин.
Главный аналитик Совкомбанка Михаил Васильев считает, что на ближайшем заседании ЦБ будет выбирать между сохранением ключевой ставки на уровне 16% и повышением на 100 б.п., до 17%.
«Пока оба варианта представляются равновероятными. Финальное решение ЦБ будет зависеть от недельных данных по инфляции, инфляционным ожиданиям и данных по кредитованию, которые будут опубликованы в оставшиеся до заседания 2 недели. В целом риски повышения ключевой ставки до 17% на ближайших заседаниях являются высокими», — поделился эксперт.
По его мнению, в этом году снижения ключевой ставки не произойдет, и заемщикам стоит быть готовыми к тому, что деньги в экономики останутся дорогими еще долго, а возможно и еще подорожают.
Также Михаил Васильев добавил, что для рынка недвижимости дополнительное повышение ключевой ставки до 17% и в целом длительное удержание жестких денежно-кредитных условий является негативным фактором.
«На первичном рынке недвижимости основную роль по-прежнему продолжат играть льготные программы ипотечного кредитования. Поэтому значимого влияния на цены первичного рынка мы не ожидаем. На вторичном рынке негативное влияние будет более выраженным. Мы ожидаем, что в среднем цены на вторичном рынке недвижимости в этом году могут снизиться на 10-12%», — подытожил аналитик.
Напомним, на последнем заседании совета директоров Банка России, которое состоялось 26 апреля, Центробанк сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых.
#цб #банки #вклады
💬 Наблюдение: НБКИ в апреле 2024 года было выдано 3,36 млн. потребительских кредитов
По данным 3 000 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), количество выданных потребительских кредитов в апреле 2024 года составило 3,36 млн. ед., сократившись по сравнению с предыдущим месяцем на 4,3% (в марте 2024 года – 3,51 млн. ед.) (Таблица 1).
При этом среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по потребительским кредитам составляет 564 балла (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 1).
Наибольшее количество потребительских кредитов в регионах РФ в апреле 2024 года было выдано в Москве (162,2 тыс. ед.), Московской области (151,9 тыс. ед.), Краснодарском крае (132,1 тыс. ед.), Свердловской области (110,6 тыс. ед.) и Республике Башкортостан (107,3 тыс. ед.).
При этом наиболее серьезная динамика сокращения выданных потребкредитов в регионах РФ (среди 30 регионов-лидеров в данном сегменте розничного кредитования) в апреле 2024 года по сравнению с мартом 2024 года была зафиксирована в Забайкальском крае (-7,0%), Оренбургской (-6,5%) и Ростовской (-6,2%) областях, Краснодарском крае (-5,2%) и Московской области (-5,2%). В Москве и Санкт-Петербурге данный показатель за месяц снизился на 3,1% (Таблица 2).
Жесткая денежно-кредитная политика постепенно «охлаждает» рынок необеспеченного кредитования. Вместе с тем, возросшие доходы населения позволяют поддерживать кредитную и потребительскую активность на достаточно высоком уровне. В этой связи стоит отметить, что банки предоставляют потребкредиты, прежде всего, тем заемщикам, Персональный кредитный рейтинг (ПКР) которых соответствует приемлемым значениям. —Директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков
#кредиты #банки
По данным 3 000 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), количество выданных потребительских кредитов в апреле 2024 года составило 3,36 млн. ед., сократившись по сравнению с предыдущим месяцем на 4,3% (в марте 2024 года – 3,51 млн. ед.) (Таблица 1).
При этом среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по потребительским кредитам составляет 564 балла (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 1).
Наибольшее количество потребительских кредитов в регионах РФ в апреле 2024 года было выдано в Москве (162,2 тыс. ед.), Московской области (151,9 тыс. ед.), Краснодарском крае (132,1 тыс. ед.), Свердловской области (110,6 тыс. ед.) и Республике Башкортостан (107,3 тыс. ед.).
При этом наиболее серьезная динамика сокращения выданных потребкредитов в регионах РФ (среди 30 регионов-лидеров в данном сегменте розничного кредитования) в апреле 2024 года по сравнению с мартом 2024 года была зафиксирована в Забайкальском крае (-7,0%), Оренбургской (-6,5%) и Ростовской (-6,2%) областях, Краснодарском крае (-5,2%) и Московской области (-5,2%). В Москве и Санкт-Петербурге данный показатель за месяц снизился на 3,1% (Таблица 2).
Жесткая денежно-кредитная политика постепенно «охлаждает» рынок необеспеченного кредитования. Вместе с тем, возросшие доходы населения позволяют поддерживать кредитную и потребительскую активность на достаточно высоком уровне. В этой связи стоит отметить, что банки предоставляют потребкредиты, прежде всего, тем заемщикам, Персональный кредитный рейтинг (ПКР) которых соответствует приемлемым значениям. —Директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков
#кредиты #банки
💬 Наблюдение: Объем выдачи ипотеки на ИЖС вырос втрое
Объем выдачи ипотечных кредитов на ИЖС за I квартал 2024 года составил 153 млрд рублей. Это втрое больше аналогичного показателя годом ранее, сообщает ТАСС со ссылкой на главу «Дом. РФ» Виталия Мутко.
Всего с января по март, по его словам, было выдано 31 тыс. таких кредитов, что составляет 11% от совокупной выдачи всех видов ипотеки за этот период.
Владелец строительной компании «Дом Лазовского» Максим Лазовский в разговоре с корреспондентом Циан.Журнала подчеркнул, что главным драйвером развития рынка ИЖС является ипотека, при этом более 90% ипотечных сделок проходят с применением льготного кредитования.
«Сейчас активно муссируются обсуждения о повышении ставки на семейную ипотеку до 12% при определенных условиях. То, что льготная ипотека с 1 июля будет либо упразднена, либо существенно ухудшена по условиям — почти свершившийся факт. На этом фоне не удивителен рост интереса и объем выдачи кредитов. Тем более, что он попал на сезонный всплеск активности рынка», — сказал девелопер.
По его мнению, ограничений на выдачу льготной ипотеки на ИЖС вводить не стоит, так как «фактически это делает Центробанк, когда ужесточает требования к заемщикам».
«А если говорить о размере бюджетного лимита на программы, то тут государство все очень четко контролирует. Вспомните сельскую ипотеку, и как ее внезапно „свернули“. Ограничение и, увы, охлаждение рынка обязательно наступит. Но после 1 июля. А пока клиенты пытаются запрыгнуть в последний вагон поезда „Льготная ипотека на ИЖС“, который прибывает уже к конечной станции. И по какому маршруту будет дальше следовать этот „экспресс“, пока неизвестно», — заключил Максим Лазовский.
Директор по продажам строительной компании HalleHouse Вячеслав Котлов отметил, что сверхвысокий спрос на ипотечное кредитование — явление ситуативное. Он также считает, что после окончания срока действия льготной ипотеки выдачи кредитов и спрос резко упадут.
«Совсем скоро перестанет действовать льготная программа и все, кто хотел, но боялся, решили все-таки использовать последний шанс. Думать дальше некуда — очевидно, что „завтра“ будет дороже. После окончания льготной ипотечной программы, спрос снизится и придет к более низким значениям, чем в 2023 году», — спрогнозировал Вячеслав Котлов.
Также он добавил, что льготная ипотека на ИЖС позволила создать собственный дом очень большому проценту населения.
«С окончанием программы активно строиться продолжит аудитория с достаточными накоплениями, остальная целевая аудитория будет аккумулировать активы для строительства, что также повлияет на снижение спроса в перспективе полугода», — заключил эксперт.
#недвижимость #банки #кредиты
Объем выдачи ипотечных кредитов на ИЖС за I квартал 2024 года составил 153 млрд рублей. Это втрое больше аналогичного показателя годом ранее, сообщает ТАСС со ссылкой на главу «Дом. РФ» Виталия Мутко.
Всего с января по март, по его словам, было выдано 31 тыс. таких кредитов, что составляет 11% от совокупной выдачи всех видов ипотеки за этот период.
Владелец строительной компании «Дом Лазовского» Максим Лазовский в разговоре с корреспондентом Циан.Журнала подчеркнул, что главным драйвером развития рынка ИЖС является ипотека, при этом более 90% ипотечных сделок проходят с применением льготного кредитования.
«Сейчас активно муссируются обсуждения о повышении ставки на семейную ипотеку до 12% при определенных условиях. То, что льготная ипотека с 1 июля будет либо упразднена, либо существенно ухудшена по условиям — почти свершившийся факт. На этом фоне не удивителен рост интереса и объем выдачи кредитов. Тем более, что он попал на сезонный всплеск активности рынка», — сказал девелопер.
По его мнению, ограничений на выдачу льготной ипотеки на ИЖС вводить не стоит, так как «фактически это делает Центробанк, когда ужесточает требования к заемщикам».
«А если говорить о размере бюджетного лимита на программы, то тут государство все очень четко контролирует. Вспомните сельскую ипотеку, и как ее внезапно „свернули“. Ограничение и, увы, охлаждение рынка обязательно наступит. Но после 1 июля. А пока клиенты пытаются запрыгнуть в последний вагон поезда „Льготная ипотека на ИЖС“, который прибывает уже к конечной станции. И по какому маршруту будет дальше следовать этот „экспресс“, пока неизвестно», — заключил Максим Лазовский.
Директор по продажам строительной компании HalleHouse Вячеслав Котлов отметил, что сверхвысокий спрос на ипотечное кредитование — явление ситуативное. Он также считает, что после окончания срока действия льготной ипотеки выдачи кредитов и спрос резко упадут.
«Совсем скоро перестанет действовать льготная программа и все, кто хотел, но боялся, решили все-таки использовать последний шанс. Думать дальше некуда — очевидно, что „завтра“ будет дороже. После окончания льготной ипотечной программы, спрос снизится и придет к более низким значениям, чем в 2023 году», — спрогнозировал Вячеслав Котлов.
Также он добавил, что льготная ипотека на ИЖС позволила создать собственный дом очень большому проценту населения.
«С окончанием программы активно строиться продолжит аудитория с достаточными накоплениями, остальная целевая аудитория будет аккумулировать активы для строительства, что также повлияет на снижение спроса в перспективе полугода», — заключил эксперт.
#недвижимость #банки #кредиты
💬 Наблюдение: Банки открыли охоту на вклады
Ставки по депозитам растут в ожидании повышения ключевой — коммерсант
На фоне риторики ЦБ о возможном очередном повышении ключевой ставки уже в июне банки начинают борьбу за вкладчиков. Ряд крупных кредитных организаций увеличили доходность вкладов на определенных сроках до максимального рыночного уровня в 17%. Такой ход может быть оправдан с учетом того, что с 1 мая лимит на переводы самому себе в рамках СБП для граждан вырос до 30 млн руб. в месяц. Впрочем, системного пересмотра ставок до решения ЦБ эксперты не ждут.
Альфа-банк 22 мая объявил о повышении ставок по двум вкладам сроком от шести месяцев до двух лет до 16% годовых. «Уралсиб» 21 мая сообщил, что повысил максимальную доходность по ряду вкладов до 17%. Тинькофф-банк также 21 мая разослал клиентам сообщение, что вводит вклад на два месяца со ставкой 17% годовых. Газпромбанк повысил максимальную доходность по одному из вкладов до 17,5%.
Сейчас максимальная доходность вкладов составляет 17,1%, отмечает Банки.ру, тогда как в начале месяца средняя максимальная ставка по вкладам была на уровне 14,95%.
Изменение условий по доходности произошло на фоне заявления ЦБ, в котором регулятор допустил повышение ключевой ставки с нынешних 16% до 17% уже на очередном заседании совета директоров.
Сами банки, впрочем, заявляют, что эти события не связаны. Например, в «Уралсибе» увеличение доходности вкладов объяснили «конъюнктурой рынка».
А в Газпромбанке и ВТБ признали, что идут на этот шаг в первую очередь из-за увеличение суммы бесплатных переводов по СБП. Напомним, с 1 мая физлицо может переводить со своего счета в одном банке на свой же счет другого банка до 30 млн руб. в месяц без комиссии, сообщал DK.RU. «Высокая ставка по вкладу — плата за привлечение новых денег или новых клиентов», — подчеркнули в Ингосстрах-банке.
Между тем в «Эксперт РА» предлагают пока не связывать акции отдельных банков в общую тенденцию на рынке: Предложения вкладов с номинальной ставкой выше 16% и вовсе носят единичный характер, и до решения Банка России по ставке мы не ожидаем массовых изменений в стоимости розничного фондирования у банков.
Очередное заседание совета директоров ЦБ состоится 7 июня.
Frank RG, совокупный капитал всех российских домохозяйств на счетах в банках приближается к 57 трлн руб. При этом 13 трлн руб. приходится на сбережения состоятельных клиентов сегмента private banking.
#банки #вклады
Ставки по депозитам растут в ожидании повышения ключевой — коммерсант
На фоне риторики ЦБ о возможном очередном повышении ключевой ставки уже в июне банки начинают борьбу за вкладчиков. Ряд крупных кредитных организаций увеличили доходность вкладов на определенных сроках до максимального рыночного уровня в 17%. Такой ход может быть оправдан с учетом того, что с 1 мая лимит на переводы самому себе в рамках СБП для граждан вырос до 30 млн руб. в месяц. Впрочем, системного пересмотра ставок до решения ЦБ эксперты не ждут.
Альфа-банк 22 мая объявил о повышении ставок по двум вкладам сроком от шести месяцев до двух лет до 16% годовых. «Уралсиб» 21 мая сообщил, что повысил максимальную доходность по ряду вкладов до 17%. Тинькофф-банк также 21 мая разослал клиентам сообщение, что вводит вклад на два месяца со ставкой 17% годовых. Газпромбанк повысил максимальную доходность по одному из вкладов до 17,5%.
Сейчас максимальная доходность вкладов составляет 17,1%, отмечает Банки.ру, тогда как в начале месяца средняя максимальная ставка по вкладам была на уровне 14,95%.
Изменение условий по доходности произошло на фоне заявления ЦБ, в котором регулятор допустил повышение ключевой ставки с нынешних 16% до 17% уже на очередном заседании совета директоров.
Сами банки, впрочем, заявляют, что эти события не связаны. Например, в «Уралсибе» увеличение доходности вкладов объяснили «конъюнктурой рынка».
А в Газпромбанке и ВТБ признали, что идут на этот шаг в первую очередь из-за увеличение суммы бесплатных переводов по СБП. Напомним, с 1 мая физлицо может переводить со своего счета в одном банке на свой же счет другого банка до 30 млн руб. в месяц без комиссии, сообщал DK.RU. «Высокая ставка по вкладу — плата за привлечение новых денег или новых клиентов», — подчеркнули в Ингосстрах-банке.
Между тем в «Эксперт РА» предлагают пока не связывать акции отдельных банков в общую тенденцию на рынке: Предложения вкладов с номинальной ставкой выше 16% и вовсе носят единичный характер, и до решения Банка России по ставке мы не ожидаем массовых изменений в стоимости розничного фондирования у банков.
Очередное заседание совета директоров ЦБ состоится 7 июня.
Frank RG, совокупный капитал всех российских домохозяйств на счетах в банках приближается к 57 трлн руб. При этом 13 трлн руб. приходится на сбережения состоятельных клиентов сегмента private banking.
#банки #вклады
💬 Наблюдение: Самые заметные события и тренды на рынке недвижимости в цифрах.
1) 397,4 млрд рублей — объем ипотеки, которую заемщики погасили досрочно в I квартале. Показатель стал минимальным с 2022 года, сообщили в Центробанке. Людям выгоднее хранить свободные деньги на вкладах.
2) 153 млрд рублей — объем выдачи ипотеки на ИЖС. Показатель за год вырос втрое.
3) 110 млн «квадратов» — таким будет ввод жилья в 2024 году. В I квартале объем ввода немного превысил прошлогодний показатель.
4) 30 млн рублей — до этого уровня Сбер увеличил максимальный размер кредита по IT-ипотеке в регионах-миллионниках. В остальных населенных пунктах новый лимит — 15 млн рублей.
5) 47 тыс. рублей — столько стоит затопить квартиру соседей. Средний размер страховой компенсации при стандартном заливе квартиры назвали страховщики.
6) 70% — на столько упадет выдача семейной ипотеки, если ставку для части семей повысят с 6 до 12%.
7) 18% — столько жителей крупных городов сдают квартиры в аренду. Зарабатывать на недвижимости хотят более 20% россиян.
8) 17% — до этого уровня Центробанк может повысить ключевую ставку 7 июня. С чем это связано, объяснили Циан.Журналу профильные специалисты.
#недвижимость #кредиты #банки
1) 397,4 млрд рублей — объем ипотеки, которую заемщики погасили досрочно в I квартале. Показатель стал минимальным с 2022 года, сообщили в Центробанке. Людям выгоднее хранить свободные деньги на вкладах.
2) 153 млрд рублей — объем выдачи ипотеки на ИЖС. Показатель за год вырос втрое.
3) 110 млн «квадратов» — таким будет ввод жилья в 2024 году. В I квартале объем ввода немного превысил прошлогодний показатель.
4) 30 млн рублей — до этого уровня Сбер увеличил максимальный размер кредита по IT-ипотеке в регионах-миллионниках. В остальных населенных пунктах новый лимит — 15 млн рублей.
5) 47 тыс. рублей — столько стоит затопить квартиру соседей. Средний размер страховой компенсации при стандартном заливе квартиры назвали страховщики.
6) 70% — на столько упадет выдача семейной ипотеки, если ставку для части семей повысят с 6 до 12%.
7) 18% — столько жителей крупных городов сдают квартиры в аренду. Зарабатывать на недвижимости хотят более 20% россиян.
8) 17% — до этого уровня Центробанк может повысить ключевую ставку 7 июня. С чем это связано, объяснили Циан.Журналу профильные специалисты.
#недвижимость #кредиты #банки
💬 Наблюдение: НБКИ: в январе-апреле 2024 года в РФ было выдано автокредитов на 700 млрд. рублей
По данным 3 000 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в январе-апреле 2024 года было выдано автокредитов на сумму 706,7 млрд. руб. или на 120,9% больше, чем за аналогичный период прошлого года (в январе-апреле 2023 года – 319,9 млрд. руб.). При этом столь существенный рост по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, помимо прочего, объясняется эффектом низкой базы из-за дефицита новых автомобилей в начале прошлого года (Диаграмма 1).
Стоит отметить, что в январе-апреле 2024 года было выдано и рекордное количество автокредитов – 493,0 тыс. ед., что на 95,7% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года (в январе-апреле 2023 года - 252,0 тыс. ед.).
Что касается среднего значения Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по автокредитам, то оно составляет 685 балла (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 2).
Наибольший объем выданных автокредитов в регионах РФ в январе-апреле 2024 года был отмечен в Москве (57,00 млрд. руб.), Московской области (47,49 млрд. руб.), Санкт-Петербурге (35,57 млрд. руб.), Республике Татарстан (32,56 млрд. руб.) и Краснодарском крае (31,78 млрд. руб.).
Стоит отметить, что по сравнению с аналогичным периодом прошлого года в январе-апреле 2024 года самую серьезную динамику роста объемов выданных автокредитов (среди 30 регионов-лидеров в данном виде розничного кредитования) продемонстрировали Ростовская область (+204,7%), Чувашская Республика (+157,7%), а также Самарская (+152,5%), Воронежская (+147,9%) и Свердловская (+144,8%) области. В Москве и Санкт-Петербурге объемы автокредитования выросли на 86,9% и 72,7% соответственно (Таблица 1).
«Столь существенные темпы роста объемов выданных автокредитов в январе-апреле 2024 года по сравнению с прошлым годом объясняются, прежде всего, эффектом низкой базы из-за дефицита новых автомашин в начале 2023 года. На динамику увеличения объемов выдачи автокредитов в начале этого года также повлияли рост автопродаж после возобновления массовых поставок новых автомобилей в середине 2023 года и изменение порядка начисления утилизационного сбора. Стоит также выделить всевозможные акции и скидки от дистрибьюторов, которые старались сократить затоваренность собственных складов. В то же время автокредиты продолжают предоставляться, в основном, тем заемщикам, чей Персональный кредитный рейтинг (ПКР) находится на приемлемом уровне. Так, среднее значение ПКР заемщиков по автокредитам составляет 685 из 999 возможных баллов, а в сегменте крупных автокредитов (на сумму более 3 млн. рублей) - 731 балл» — Директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков
#кредиты #автокредиты
По данным 3 000 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в январе-апреле 2024 года было выдано автокредитов на сумму 706,7 млрд. руб. или на 120,9% больше, чем за аналогичный период прошлого года (в январе-апреле 2023 года – 319,9 млрд. руб.). При этом столь существенный рост по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, помимо прочего, объясняется эффектом низкой базы из-за дефицита новых автомобилей в начале прошлого года (Диаграмма 1).
Стоит отметить, что в январе-апреле 2024 года было выдано и рекордное количество автокредитов – 493,0 тыс. ед., что на 95,7% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года (в январе-апреле 2023 года - 252,0 тыс. ед.).
Что касается среднего значения Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по автокредитам, то оно составляет 685 балла (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 2).
Наибольший объем выданных автокредитов в регионах РФ в январе-апреле 2024 года был отмечен в Москве (57,00 млрд. руб.), Московской области (47,49 млрд. руб.), Санкт-Петербурге (35,57 млрд. руб.), Республике Татарстан (32,56 млрд. руб.) и Краснодарском крае (31,78 млрд. руб.).
Стоит отметить, что по сравнению с аналогичным периодом прошлого года в январе-апреле 2024 года самую серьезную динамику роста объемов выданных автокредитов (среди 30 регионов-лидеров в данном виде розничного кредитования) продемонстрировали Ростовская область (+204,7%), Чувашская Республика (+157,7%), а также Самарская (+152,5%), Воронежская (+147,9%) и Свердловская (+144,8%) области. В Москве и Санкт-Петербурге объемы автокредитования выросли на 86,9% и 72,7% соответственно (Таблица 1).
«Столь существенные темпы роста объемов выданных автокредитов в январе-апреле 2024 года по сравнению с прошлым годом объясняются, прежде всего, эффектом низкой базы из-за дефицита новых автомашин в начале 2023 года. На динамику увеличения объемов выдачи автокредитов в начале этого года также повлияли рост автопродаж после возобновления массовых поставок новых автомобилей в середине 2023 года и изменение порядка начисления утилизационного сбора. Стоит также выделить всевозможные акции и скидки от дистрибьюторов, которые старались сократить затоваренность собственных складов. В то же время автокредиты продолжают предоставляться, в основном, тем заемщикам, чей Персональный кредитный рейтинг (ПКР) находится на приемлемом уровне. Так, среднее значение ПКР заемщиков по автокредитам составляет 685 из 999 возможных баллов, а в сегменте крупных автокредитов (на сумму более 3 млн. рублей) - 731 балл» — Директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков
#кредиты #автокредиты
💬 Наблюдение: Квартира в новостройке в Дубае обойдется на 25% дешевле, чем в Москве
В Москве в первом квартале средняя стоимость «квадрата» новостроек достигла 471 тыс. рублей. В Дубае «квадрат» первичного жилья в среднем стоит 360 тыс. рублей, пишет газета «Известия» со ссылкой на данные агентства недвижимости Whitewill.
В Дубае в первом квартале 2024 года продавалось 78 тыс. лотов в новостройках. За три месяца было заключено 32 тыс. сделок. В старых границах Москвы за этот период было заключено 13,2 тыс. на сумму 320,2 млрд рублей. В Дубае средний бюджет сделки составил менее 31 млн рублей, в Москве — почти 32 млн рублей.
Московский рынок новостроек направлен в первую очередь на внутреннего покупателя, отметила операционный директор Whitewill Dubai Ольга Панькина. Рынок Дубая — международная площадка для инвесторов, а также популярное направление для покупки «второго дома. По прогнозу эксперта, в 2024 году первичный рынок недвижимости Дубая вырастет на 15%. Это связано с высоким сильным спросом, активным развитием экономики и интересом зарубежных инвесторов. Цены на жилье в Дубае вырастут в среднем на 5-7%.
В Москве стоимость жилья будет зависеть от курса рубля, цен на стройматериалы, стоимости рабочей силы и поставок, условий льготной ипотеки. По словам эксперта, в Москве сейчас реализуется большое число перспективных проектов, которые будут интересны как инвесторам, так и тем, кто покупает квартиры для проживания.
#недвижимость #ипотека #банки
В Москве в первом квартале средняя стоимость «квадрата» новостроек достигла 471 тыс. рублей. В Дубае «квадрат» первичного жилья в среднем стоит 360 тыс. рублей, пишет газета «Известия» со ссылкой на данные агентства недвижимости Whitewill.
В Дубае в первом квартале 2024 года продавалось 78 тыс. лотов в новостройках. За три месяца было заключено 32 тыс. сделок. В старых границах Москвы за этот период было заключено 13,2 тыс. на сумму 320,2 млрд рублей. В Дубае средний бюджет сделки составил менее 31 млн рублей, в Москве — почти 32 млн рублей.
Московский рынок новостроек направлен в первую очередь на внутреннего покупателя, отметила операционный директор Whitewill Dubai Ольга Панькина. Рынок Дубая — международная площадка для инвесторов, а также популярное направление для покупки «второго дома. По прогнозу эксперта, в 2024 году первичный рынок недвижимости Дубая вырастет на 15%. Это связано с высоким сильным спросом, активным развитием экономики и интересом зарубежных инвесторов. Цены на жилье в Дубае вырастут в среднем на 5-7%.
В Москве стоимость жилья будет зависеть от курса рубля, цен на стройматериалы, стоимости рабочей силы и поставок, условий льготной ипотеки. По словам эксперта, в Москве сейчас реализуется большое число перспективных проектов, которые будут интересны как инвесторам, так и тем, кто покупает квартиры для проживания.
#недвижимость #ипотека #банки
💬 Наблюдение: В апреле вложения в коммерческую недвижимость превысили 65 млрд рублей
В апреле этого года инвестиции в коммерческую недвижимость приблизились к результату за весь первый квартал, сообщили в компании CORE.XP.
За месяц объем вложений в коммерческую недвижимость достиг 65,1 млрд рублей. Это сопоставимо с результатом всего первого квартала, когда в такие объекты было инвестировано 68,2 млрд рублей. Аналитики оценили объем инвестиций без учета площадок под жилье.
По данным CORE.XP, в торговую недвижимость было вложено 40,1 млрд рублей или 62% всего объема инвестиций в коммерческую недвижимость.
Годовая динамика вложений в коммерческую недвижимость заметно улучшилась. В апреле показатель снизился на 25% в годовом выражении. В марте снижение составило 64%, в феврале — 60%. При этом в складском сегменте был отмечен рост год к году на 12%, в офисном сегменте наблюдалось снижение на 13%, в торговом — на 26%.
За первые четыре месяца 2024 года общий объем инвестиций в годовом выражении снизился на 36%, до 133,3 млрд рублей. Положительная динамика зафиксирована только в складском сегменте, где объем инвестиций по сравнению с прошлогодним показателем вырос на 6%. В ретейле и офисах отмечено снижение на 38 и 23% соответственно.
#недвижимость #банки
В апреле этого года инвестиции в коммерческую недвижимость приблизились к результату за весь первый квартал, сообщили в компании CORE.XP.
За месяц объем вложений в коммерческую недвижимость достиг 65,1 млрд рублей. Это сопоставимо с результатом всего первого квартала, когда в такие объекты было инвестировано 68,2 млрд рублей. Аналитики оценили объем инвестиций без учета площадок под жилье.
По данным CORE.XP, в торговую недвижимость было вложено 40,1 млрд рублей или 62% всего объема инвестиций в коммерческую недвижимость.
Годовая динамика вложений в коммерческую недвижимость заметно улучшилась. В апреле показатель снизился на 25% в годовом выражении. В марте снижение составило 64%, в феврале — 60%. При этом в складском сегменте был отмечен рост год к году на 12%, в офисном сегменте наблюдалось снижение на 13%, в торговом — на 26%.
За первые четыре месяца 2024 года общий объем инвестиций в годовом выражении снизился на 36%, до 133,3 млрд рублей. Положительная динамика зафиксирована только в складском сегменте, где объем инвестиций по сравнению с прошлогодним показателем вырос на 6%. В ретейле и офисах отмечено снижение на 38 и 23% соответственно.
#недвижимость #банки