💬 Наблюдение: На каких условиях семейную ипотеку продлят до 2030 года, рассказали в Минфине
На продление программы выделят 1,5 трлн рублей.
Программу «Семейная ипотека» продлят до 2030 года, сообщили в Минфине. На продление программы необходимо выделить 1,5 трлн рублей, рассказали в ведомстве. Ставка по льготной программе составляет 6% годовых. В 2024 году на семейную ипотеку дополнительно потребуется 260 млрд рублей.
Для семей с детьми в возрасте до 6 лет условия программы останутся неизменными, ставка для них не будет превышать 6% годовых.
Ипотечное кредитование — один из главных инструментов улучшения жилищных условий. Важно, чтобы в условиях роста цен жилье оставалось доступным для многодетных семей и семей с маленькими детьми, отметил министр финансов Антон Силуанов. Он добавил, что в будущем нельзя допустить перекосов на ипотечном рынке. Меры поддержки должны быть социальными и адресными.
Напомним, о планах продлить семейную ипотеку до 2030 года заявил президент РФ Владимир Путин в послании Федеральному собранию. Он подчеркнул, что базовые параметры программы будут сохранены.
#ипотека #кредиты #банки
На продление программы выделят 1,5 трлн рублей.
Программу «Семейная ипотека» продлят до 2030 года, сообщили в Минфине. На продление программы необходимо выделить 1,5 трлн рублей, рассказали в ведомстве. Ставка по льготной программе составляет 6% годовых. В 2024 году на семейную ипотеку дополнительно потребуется 260 млрд рублей.
Для семей с детьми в возрасте до 6 лет условия программы останутся неизменными, ставка для них не будет превышать 6% годовых.
Ипотечное кредитование — один из главных инструментов улучшения жилищных условий. Важно, чтобы в условиях роста цен жилье оставалось доступным для многодетных семей и семей с маленькими детьми, отметил министр финансов Антон Силуанов. Он добавил, что в будущем нельзя допустить перекосов на ипотечном рынке. Меры поддержки должны быть социальными и адресными.
Напомним, о планах продлить семейную ипотеку до 2030 года заявил президент РФ Владимир Путин в послании Федеральному собранию. Он подчеркнул, что базовые параметры программы будут сохранены.
#ипотека #кредиты #банки
💬 Наблюдение: Вкладчикам рассказали, какой депозит стоит открыть в ближайшее время
Сейчас у банков нет поводов для подъема ставок по вкладам — скорее всего, доходность скоро начнет снижаться, поэтому есть смысл открыть долгосрочный депозит, считает главный аналитик финансового маркетплейса Банки. ру Богдан Зварич.
Ранее аналитики отмечали, что ставки по вкладам еще могут подрасти в первом полугодии — до того, как ЦБ перейдет к снижению ключевой ставки. Зварич считает, что фондирование сейчас остается дорогим и рост стоимости привлечения в преддверии перехода Центробанка к циклу снижения ставки сейчас выглядит маловероятным.
«Скорее всего, в дальнейшем, при появлении более четких сигналов о готовности регулятора к началу смягчения денежно-кредитной политики, банки могут превентивно перейти к снижению ставок по вкладам, тем самым стараясь снизить для себя стоимость привлечения средств от населения», — предупреждает аналитик.
Таким образом, в ближайшее время будет удачный момент, чтобы зафиксировать высокие ставки.
«В сложившихся обстоятельствах, при наличии рисков перехода банков к снижению ставок по вкладам, в ближайшее время можно рассмотреть открытие долгосрочного вклада, что позволит зафиксировать относительно высокие ставки на продолжительное время», — заключает Зварич.
Топ 5 самых прибыльных вкладов на год
🔹«МКБ. Перспектива (в конце срока)» от Московского кредитного банка: 15% годовых.
🔹«Доходный (в конце срока)» от Россельхозбанка: 14,5% годовых.
🔹«Прогрессивный» от Росбанка: 14% годовых.
🔹«ТКБ. Хит» от банка ТКБ: 14% годовых.
🔹«Альфа-Вклад. Максимальный» от Альфа-Банка: 13,09% годовых.
#банки #вклады
Сейчас у банков нет поводов для подъема ставок по вкладам — скорее всего, доходность скоро начнет снижаться, поэтому есть смысл открыть долгосрочный депозит, считает главный аналитик финансового маркетплейса Банки. ру Богдан Зварич.
Ранее аналитики отмечали, что ставки по вкладам еще могут подрасти в первом полугодии — до того, как ЦБ перейдет к снижению ключевой ставки. Зварич считает, что фондирование сейчас остается дорогим и рост стоимости привлечения в преддверии перехода Центробанка к циклу снижения ставки сейчас выглядит маловероятным.
«Скорее всего, в дальнейшем, при появлении более четких сигналов о готовности регулятора к началу смягчения денежно-кредитной политики, банки могут превентивно перейти к снижению ставок по вкладам, тем самым стараясь снизить для себя стоимость привлечения средств от населения», — предупреждает аналитик.
Таким образом, в ближайшее время будет удачный момент, чтобы зафиксировать высокие ставки.
«В сложившихся обстоятельствах, при наличии рисков перехода банков к снижению ставок по вкладам, в ближайшее время можно рассмотреть открытие долгосрочного вклада, что позволит зафиксировать относительно высокие ставки на продолжительное время», — заключает Зварич.
Топ 5 самых прибыльных вкладов на год
🔹«МКБ. Перспектива (в конце срока)» от Московского кредитного банка: 15% годовых.
🔹«Доходный (в конце срока)» от Россельхозбанка: 14,5% годовых.
🔹«Прогрессивный» от Росбанка: 14% годовых.
🔹«ТКБ. Хит» от банка ТКБ: 14% годовых.
🔹«Альфа-Вклад. Максимальный» от Альфа-Банка: 13,09% годовых.
#банки #вклады
💬 Наблюдение: Ипотека на машино-места стала вдвое популярнее
В 2023 году россияне оформляли ипотечные кредиты на покупку машино-мест вдвое чаще, чем годом ранее, сообщили в Банке «Дом. РФ». По выдаче таких кредитов лидируют Москва и Московская область.
В прошлом году Банк «Дом. РФ» выдал 3 тыс. ипотечных кредитов на машино-места на общую сумму 3,3 млрд рублей. Это в 1,8 раза превышает прошлогодний показатель. Чаще всего люди приобретают машино-места в новостройках, у застройщиков, рассказал вице-президент банка Кирилл Варенцов. Он отметил, что в прошлом году на такие кредиты пришлось три четверти сделок.
Согласно исследованию банка, жители Москвы и Подмосковья в 2023 году оформили таких ипотек на сумму 2 млрд рублей. Относительно прошлого года объем сделок вырос в 1,6 раза.
По объемам кредитования в числе лидеров оказались Свердловская область (260 млн рублей), Новосибирская область (170 млн рублей) и Санкт-Петербург (120 млн рублей).
Чаще всего кредит на жилье вместе с покупкой машино-места оформляли заемщики «Семейной ипотеки» и «Льготной ипотеки на новостройки».
#недвижимость #ипотека #кредиты #банки
В 2023 году россияне оформляли ипотечные кредиты на покупку машино-мест вдвое чаще, чем годом ранее, сообщили в Банке «Дом. РФ». По выдаче таких кредитов лидируют Москва и Московская область.
В прошлом году Банк «Дом. РФ» выдал 3 тыс. ипотечных кредитов на машино-места на общую сумму 3,3 млрд рублей. Это в 1,8 раза превышает прошлогодний показатель. Чаще всего люди приобретают машино-места в новостройках, у застройщиков, рассказал вице-президент банка Кирилл Варенцов. Он отметил, что в прошлом году на такие кредиты пришлось три четверти сделок.
Согласно исследованию банка, жители Москвы и Подмосковья в 2023 году оформили таких ипотек на сумму 2 млрд рублей. Относительно прошлого года объем сделок вырос в 1,6 раза.
По объемам кредитования в числе лидеров оказались Свердловская область (260 млн рублей), Новосибирская область (170 млн рублей) и Санкт-Петербург (120 млн рублей).
Чаще всего кредит на жилье вместе с покупкой машино-места оформляли заемщики «Семейной ипотеки» и «Льготной ипотеки на новостройки».
#недвижимость #ипотека #кредиты #банки
💬 Наблюдение: Почему ЦБ не снизит ключевую ставку, объяснили в Альфа-Банке
Несмотря на стремительный рост экономических показателей замедления инфляции в ближайшее время не ожидается. Центробанку придется продолжить жесткую денежно-кредитную политику, заявила порталу Банки. ру главный экономист Альфа-Банка Наталия Орлова. Она назвала пять факторов, которые не позволят снизить ключевую ставку.
1) Рост цен ускоряется, а высокая ключевая ставка помогает его сдерживать. В феврале уровень инфляции достиг 7,6%. По прогнозу Орловой, что к лету инфляция вырастет до 8–9%. Инфляционные ожидания граждан в феврале снизились до 11,9%, но они остаются на высоком уровне.
2) В январе ВВП увеличился 4,6%. Рост был обеспечен промышленностью за счет выпуска большого объема продукции. Но быстрые темпы роста ВВП могут разогнать инфляцию, предупреждает экономист. Регулятору будет важно сохранять сдерживающие факторы.
3) В декабре зарплаты опередили все аналитические прогнозы. В реальном выражении средняя заработная плата выросла на 8,5%, одновременно уровень безработицы в стране снизился на 2,9%. Это также оказывает влияние на уровень инфляции.
4) В январе рост оборота розничной торговли замедлился до 9,1%. В четвертом квартале 2024 года он превышал 11%. Граждане использовали рост доходов для сбережений, полагает Орлова. В январе банковские депозиты прибавили 26%.
5) Ожидаемое увеличение налогов, которое сейчас обсуждают власти, поможет частично снизить инфляционные риски, полагает главный экономист Альфа-Банка. Но это не отменяет необходимость жесткой денежно-кредитную политику политики Банка России.
Центробанк обращает внимание рынка на высокие инфляционные риски, отмечает эксперт. В феврале регулятор сохранил ключевую ставку на уровне 16%, однако известно, что на заседании обсуждалось повышение ставки до 17%. ЦБ рассмотрит возможность повышения ключевой ставки 22 марта, уверена Орлова.
#банки #цб #вклады
Несмотря на стремительный рост экономических показателей замедления инфляции в ближайшее время не ожидается. Центробанку придется продолжить жесткую денежно-кредитную политику, заявила порталу Банки. ру главный экономист Альфа-Банка Наталия Орлова. Она назвала пять факторов, которые не позволят снизить ключевую ставку.
1) Рост цен ускоряется, а высокая ключевая ставка помогает его сдерживать. В феврале уровень инфляции достиг 7,6%. По прогнозу Орловой, что к лету инфляция вырастет до 8–9%. Инфляционные ожидания граждан в феврале снизились до 11,9%, но они остаются на высоком уровне.
2) В январе ВВП увеличился 4,6%. Рост был обеспечен промышленностью за счет выпуска большого объема продукции. Но быстрые темпы роста ВВП могут разогнать инфляцию, предупреждает экономист. Регулятору будет важно сохранять сдерживающие факторы.
3) В декабре зарплаты опередили все аналитические прогнозы. В реальном выражении средняя заработная плата выросла на 8,5%, одновременно уровень безработицы в стране снизился на 2,9%. Это также оказывает влияние на уровень инфляции.
4) В январе рост оборота розничной торговли замедлился до 9,1%. В четвертом квартале 2024 года он превышал 11%. Граждане использовали рост доходов для сбережений, полагает Орлова. В январе банковские депозиты прибавили 26%.
5) Ожидаемое увеличение налогов, которое сейчас обсуждают власти, поможет частично снизить инфляционные риски, полагает главный экономист Альфа-Банка. Но это не отменяет необходимость жесткой денежно-кредитную политику политики Банка России.
Центробанк обращает внимание рынка на высокие инфляционные риски, отмечает эксперт. В феврале регулятор сохранил ключевую ставку на уровне 16%, однако известно, что на заседании обсуждалось повышение ставки до 17%. ЦБ рассмотрит возможность повышения ключевой ставки 22 марта, уверена Орлова.
#банки #цб #вклады
💬 Наблюдение: Маткапитал на второго и третьего ребенка предложили повысить до 1 млн рублей
Депутаты Госдумы разработали законопроект об увеличении материнского капитала на второго, третьего и любого следующего ребенка до 1 млн руб. с февраля 2025 года. Об этом сообщил глава комитета нижней палаты по труду Ярослав Нилов.
Документ планируется внести в Госдуму 6 марта. Так, депутаты предлагают установить маткапитал в следующих размерах:
🔹756 712 руб. на первого ребенка. + 243 288 руб. при появлении второго ребенка после 1 февраля 2025 года;
🔹1 млн руб. на второго ребенка, если первый родился до 1 февраля 2025 года;
🔹1 млн руб. на третьего и следующего ребенка, если ранее права на маткапитал не было.
Предполагается, что закон вступит в силу 1 февраля 2025 года.
С 1 февраля 2024 года материнский капитал проиндексирован по уровню фактической инфляции по итогам 2023 года — на 7,5%. Теперь размер выплаты составляет:
630 380,78 руб. на первого ребенка, рожденного или усыновленного с 2020 года. + 202 643, 96 руб. при появлении второго ребенка.
630 380,78 руб. на второго, третьего и любого следующего ребенка, рожденного или усыновленного с 2007 по 2019 год, если до их появления права на материнский капитал не было или он не оформлялся.
833 024,74 руб. на второго, третьего и любого следующего ребенка, рожденного или усыновленного с 2020 года, если до их появления права на материнский капитал не было.
Ранее президент России Владимир Путин предложил правительству продлить программу материнского капитала как минимум до 2030 года.
#материнскийкапитал
Депутаты Госдумы разработали законопроект об увеличении материнского капитала на второго, третьего и любого следующего ребенка до 1 млн руб. с февраля 2025 года. Об этом сообщил глава комитета нижней палаты по труду Ярослав Нилов.
Документ планируется внести в Госдуму 6 марта. Так, депутаты предлагают установить маткапитал в следующих размерах:
🔹756 712 руб. на первого ребенка. + 243 288 руб. при появлении второго ребенка после 1 февраля 2025 года;
🔹1 млн руб. на второго ребенка, если первый родился до 1 февраля 2025 года;
🔹1 млн руб. на третьего и следующего ребенка, если ранее права на маткапитал не было.
Предполагается, что закон вступит в силу 1 февраля 2025 года.
С 1 февраля 2024 года материнский капитал проиндексирован по уровню фактической инфляции по итогам 2023 года — на 7,5%. Теперь размер выплаты составляет:
630 380,78 руб. на первого ребенка, рожденного или усыновленного с 2020 года. + 202 643, 96 руб. при появлении второго ребенка.
630 380,78 руб. на второго, третьего и любого следующего ребенка, рожденного или усыновленного с 2007 по 2019 год, если до их появления права на материнский капитал не было или он не оформлялся.
833 024,74 руб. на второго, третьего и любого следующего ребенка, рожденного или усыновленного с 2020 года, если до их появления права на материнский капитал не было.
Ранее президент России Владимир Путин предложил правительству продлить программу материнского капитала как минимум до 2030 года.
#материнскийкапитал
💬 Наблюдение: Цены на «вторичку» снижаются второй месяц подряд
В краткосрочной перспективе этот тренд сохранится, считает руководитель Циан.Аналитики Алексей Попов
Средняя стоимость вторичной недвижимости в России по итогам февраля снизилась на 0,51%, до 89,7 тыс. рублей за кв. м. Об этом сообщил гендиректор компании «Этажи» Ильдар Хусаинов.
Средняя цена продажи вторичной недвижимости в России снижается второй месяц подряд. Этот итог логичен — высокая учетная ставка, резкий рост объема предложения вторичного жилья и что-то незримое, что, уверен, многие ощущают. Что будет дальше, сложно сказать. Многое будет зависеть от учетной ставки и динамики реальных доходов граждан.
Руководитель Циан.Аналитики Алексей Попов отметил, что номинальные цены предложения на вторичном рынке продолжают очень медленный рост. В январе и феврале значение выросло на 0,9 и 0,7% соответственно.
«С учетом того, что растет активность предоставления скидок, а само количество сделок снижается, то цифры, отражающие минимальное снижение цен по рынку в целом, выглядят реалистично. Причина — снижение спроса. В нем есть как сезонная составляющая, так и реакция покупателей на заградительно высокие ипотечные ставки», — пояснил Алексей Попов.
Также он добавил, что в краткосрочной перспективе — в течение 1–2 месяцев — этот тренд сохранится.
Руководитель центра инвестиций Becar Asset Management Александр Богданов считает, что основной причиной падения цен на вторичном рынке является повышение ипотечных ставок. Также, по его мнению, некоторое влияние на рынок оказывает и общее снижение доходов населения.
«В последнее время возникла непривычная ситуация, которой мы не наблюдали раньше: цена на жилье на вторичном рынке ниже, чем на первичном. Я думаю, что в перспективе произойдет выравнивание. Конечно, через некоторое время рынок недвижимости адаптируется к новой реальности – высоким ипотечным ставкам. А возможно, по некоторым прогнозам, нас все-таки ждет некоторое снижение ипотечных ставок, что в свою очередь стабилизирует ситуацию», — заключил специалист.
#недвижимость #ипотека #кредиты
В краткосрочной перспективе этот тренд сохранится, считает руководитель Циан.Аналитики Алексей Попов
Средняя стоимость вторичной недвижимости в России по итогам февраля снизилась на 0,51%, до 89,7 тыс. рублей за кв. м. Об этом сообщил гендиректор компании «Этажи» Ильдар Хусаинов.
Средняя цена продажи вторичной недвижимости в России снижается второй месяц подряд. Этот итог логичен — высокая учетная ставка, резкий рост объема предложения вторичного жилья и что-то незримое, что, уверен, многие ощущают. Что будет дальше, сложно сказать. Многое будет зависеть от учетной ставки и динамики реальных доходов граждан.
Руководитель Циан.Аналитики Алексей Попов отметил, что номинальные цены предложения на вторичном рынке продолжают очень медленный рост. В январе и феврале значение выросло на 0,9 и 0,7% соответственно.
«С учетом того, что растет активность предоставления скидок, а само количество сделок снижается, то цифры, отражающие минимальное снижение цен по рынку в целом, выглядят реалистично. Причина — снижение спроса. В нем есть как сезонная составляющая, так и реакция покупателей на заградительно высокие ипотечные ставки», — пояснил Алексей Попов.
Также он добавил, что в краткосрочной перспективе — в течение 1–2 месяцев — этот тренд сохранится.
Руководитель центра инвестиций Becar Asset Management Александр Богданов считает, что основной причиной падения цен на вторичном рынке является повышение ипотечных ставок. Также, по его мнению, некоторое влияние на рынок оказывает и общее снижение доходов населения.
«В последнее время возникла непривычная ситуация, которой мы не наблюдали раньше: цена на жилье на вторичном рынке ниже, чем на первичном. Я думаю, что в перспективе произойдет выравнивание. Конечно, через некоторое время рынок недвижимости адаптируется к новой реальности – высоким ипотечным ставкам. А возможно, по некоторым прогнозам, нас все-таки ждет некоторое снижение ипотечных ставок, что в свою очередь стабилизирует ситуацию», — заключил специалист.
#недвижимость #ипотека #кредиты
💬 Наблюдение: Банки будут оценивать вероятность банкротства при выдаче кредитов
Кредитные организации меняют систему скоринга. Некоторые банки уже начали отказывать потенциальным банкротам.
🔹Количество отказов в выдаче кредитов может увеличиться на 20–30% из-за изменений в системе оценки рисков заемщиков, связанных с более доступным банкротством.
🔹В 2023 году банки внедрили оценку вероятности личного банкротства в скоринг, проводя тестирование новых правил.
🔹Банки теперь оценивают вероятность банкротства заемщика как инструмент управления рисками, что внесло изменения в кредитные процессы.
🔹Оценка осуществляется на основе данных Национального бюро кредитных историй и маркеров, таких как рост долга и изменение поведения заемщика.
🔹Эксперты прогнозируют сокращение одобряемых кредитных заявок на 20–30%, но считают, что кредитные портфели станут более здоровыми.
🔹Условия для надежных заемщиков могут улучшиться, несмотря на увеличение отказов в выдаче кредитов.
Подробнее в статье Циан: https://www.cian.ru/novosti-banki-budut-otsenivat-verojatnost-bankrotstva-pri-vydache-kreditov-334430/
#банки #кредиты
Кредитные организации меняют систему скоринга. Некоторые банки уже начали отказывать потенциальным банкротам.
🔹Количество отказов в выдаче кредитов может увеличиться на 20–30% из-за изменений в системе оценки рисков заемщиков, связанных с более доступным банкротством.
🔹В 2023 году банки внедрили оценку вероятности личного банкротства в скоринг, проводя тестирование новых правил.
🔹Банки теперь оценивают вероятность банкротства заемщика как инструмент управления рисками, что внесло изменения в кредитные процессы.
🔹Оценка осуществляется на основе данных Национального бюро кредитных историй и маркеров, таких как рост долга и изменение поведения заемщика.
🔹Эксперты прогнозируют сокращение одобряемых кредитных заявок на 20–30%, но считают, что кредитные портфели станут более здоровыми.
🔹Условия для надежных заемщиков могут улучшиться, несмотря на увеличение отказов в выдаче кредитов.
Подробнее в статье Циан: https://www.cian.ru/novosti-banki-budut-otsenivat-verojatnost-bankrotstva-pri-vydache-kreditov-334430/
#банки #кредиты
В этот знаменательный день наша редакция подготовила для вас особое предложение: промокод
ЛЮБОВЬ на скидку 8% на любой тариф в нашем официальном боте: @Birzhevik_botЛЮБОВЬ. Перейти в бота и активировать промокод
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
💬 Наблюдение: Самые заметные события и тренды на рынке недвижимости в цифрах.
1) 1,5 трлн рублей — такую сумму выделят на продление семейной ипотеки, заявили в Минфине.
2) 1 млн рублей — до этой суммы предложили увеличить маткапитал на второго ребенка.
3) 228 тыс. рублей — в такую сумму обойдется семье с двумя детьми меблировка «двушки». Речь о минимальном наборе доступной мебели.
4) 182 тыс. «квадратов» — столько жилья сдала в эксплуатацию «Группа ЛСР» с начала года. Застройщик занял первое место в рейтинге ЕРЗ.
5) 52% — доля сделок с ипотекой в феврале. Показатель снизился до рекордно низкого уровня.
6) 33 месяца — средний срок строительства столичных новостроек. Дольше всего застройщики возводят элитные дома.
7) 25% — до этого уровня хотят снизить долю льготной ипотеки на новостройки. Эти планы подтвердили в Минфине.
8) 15% — до этого уровня вырастет дефицит кадров в строительстве к концу 2024 года.
9) 2% — такой будет ставка по льготной ипотеке для учителей. Возможность запуска программы обсуждает рабочая группа Минпросвещения.
#ипотека #кредиты #банки
1) 1,5 трлн рублей — такую сумму выделят на продление семейной ипотеки, заявили в Минфине.
2) 1 млн рублей — до этой суммы предложили увеличить маткапитал на второго ребенка.
3) 228 тыс. рублей — в такую сумму обойдется семье с двумя детьми меблировка «двушки». Речь о минимальном наборе доступной мебели.
4) 182 тыс. «квадратов» — столько жилья сдала в эксплуатацию «Группа ЛСР» с начала года. Застройщик занял первое место в рейтинге ЕРЗ.
5) 52% — доля сделок с ипотекой в феврале. Показатель снизился до рекордно низкого уровня.
6) 33 месяца — средний срок строительства столичных новостроек. Дольше всего застройщики возводят элитные дома.
7) 25% — до этого уровня хотят снизить долю льготной ипотеки на новостройки. Эти планы подтвердили в Минфине.
8) 15% — до этого уровня вырастет дефицит кадров в строительстве к концу 2024 года.
9) 2% — такой будет ставка по льготной ипотеке для учителей. Возможность запуска программы обсуждает рабочая группа Минпросвещения.
#ипотека #кредиты #банки
💬 Обозрение: За год квартиры в новостройках Новой Москвы подорожали на 4,5%. При этом средняя цена лота на первичке в НАО достигла ₽11,5 миллионов, а ТАО — ₽8,4 миллионов.
#недвижимость
#недвижимость
💬 Наблюдение: В феврале выдача ипотеки упала почти на четверть
В феврале российские банки выдали ипотечных кредитов на сумму 320 млрд рублей, следует из предварительных расчетов Центробанка. Это почти на 25% меньше, чем в феврале 2023 года, говорится в сообщении регулятора.
Выдача льготных ипотечных кредитов также замедлились. По льготным программам банки в феврале выдали ипотечных кредитов на сумму 213 млрд рублей. Это значительно ниже среднего значения за июль–декабрь 2023 года. Тогда за месяц банки в среднем выдавали льготной ипотеки на 550 млрд рублей. В Центробанке отметили, что результат февраля сопоставим с аналогичным прошлогодним показателем. В феврале 2023 года банки выдали льготной ипотеки на 210,5 млрд рублей.
В Центробанке ожидают значительного снижения темпов роста ипотеки в 2024 году — до уровня 7 -12%. В прошлом году ипотечный портфель банков вырос на 34,5% и достиг 18,2 трлн рублей.
#ипотека #кредиты #недвижимость
В феврале российские банки выдали ипотечных кредитов на сумму 320 млрд рублей, следует из предварительных расчетов Центробанка. Это почти на 25% меньше, чем в феврале 2023 года, говорится в сообщении регулятора.
Выдача льготных ипотечных кредитов также замедлились. По льготным программам банки в феврале выдали ипотечных кредитов на сумму 213 млрд рублей. Это значительно ниже среднего значения за июль–декабрь 2023 года. Тогда за месяц банки в среднем выдавали льготной ипотеки на 550 млрд рублей. В Центробанке отметили, что результат февраля сопоставим с аналогичным прошлогодним показателем. В феврале 2023 года банки выдали льготной ипотеки на 210,5 млрд рублей.
В Центробанке ожидают значительного снижения темпов роста ипотеки в 2024 году — до уровня 7 -12%. В прошлом году ипотечный портфель банков вырос на 34,5% и достиг 18,2 трлн рублей.
#ипотека #кредиты #недвижимость
💬 Наблюдение: Рынок лизинга по итогам 2023 года: время ренессанса
🔹В 1-м полугодии 2023 года российский лизинговый рынок увеличил свою долю с 6 до 9% среди европейских рынков, показав самые высокие темпы роста нового бизнеса.
🔹По итогам 2023 года новый бизнес в РФ достиг рекордного объема в 3,59 трлн рублей вследствие роста цен на имущество и восстановления экономической активности бизнеса.
🔹Согласно базовому прогнозу агентства «Эксперт РА», в 2024 году рост объема нового бизнеса составит около 18% преимущественно за счет автолизинга, а также лизинга строительной и железнодорожной техники.
Подробнее в исследование Эксперта РА: https://raexpert.ru/researches/leasing/2023/
#лизинг #авто
🔹В 1-м полугодии 2023 года российский лизинговый рынок увеличил свою долю с 6 до 9% среди европейских рынков, показав самые высокие темпы роста нового бизнеса.
🔹По итогам 2023 года новый бизнес в РФ достиг рекордного объема в 3,59 трлн рублей вследствие роста цен на имущество и восстановления экономической активности бизнеса.
🔹Согласно базовому прогнозу агентства «Эксперт РА», в 2024 году рост объема нового бизнеса составит около 18% преимущественно за счет автолизинга, а также лизинга строительной и железнодорожной техники.
Подробнее в исследование Эксперта РА: https://raexpert.ru/researches/leasing/2023/
#лизинг #авто
💬 Наблюдение: По IT-ипотеке выдано более 50 тыс. кредитов
С мая 2022 года российские банки выдали более 50 тыс. кредитов по программе «IT-ипотека», говорится в исследовании института жилищного развития «Дом. РФ». С момента запуска программы было выдано льготных кредитов на сумму 450 млрд рублей. Чаще всего льготные кредиты по программе оформляли заемщики из Москвы, Санкт-Петербурга, Московской Новосибирской и Свердловской областей, Краснодарского края, Татарстана.
В 2023 года выдача IT-ипотеки росла двукратными темпами, рассказал замгендиректора «Дом. РФ» Алексей Ниденс. До конца текущего года планируется выдать IT-специалистам еще 10 тыс. льготных кредитов. Доля IT-ипотеки достигла 6% общего количества выданных льготных кредитов и 11% их объема.
Ранее стало известно, что общий кредитный лимит по IT-ипотеке планируется увеличить на 200 млрд рублей. Сейчас лимит по льготной программе составляет 500 млрд рублей. Напомним, в феврале ряд банков приостановил прием заявок на оформление IT-ипотеки из-за исчерпания лимитов по льготной программе.
#кредиты #ипотека #недвижимость
С мая 2022 года российские банки выдали более 50 тыс. кредитов по программе «IT-ипотека», говорится в исследовании института жилищного развития «Дом. РФ». С момента запуска программы было выдано льготных кредитов на сумму 450 млрд рублей. Чаще всего льготные кредиты по программе оформляли заемщики из Москвы, Санкт-Петербурга, Московской Новосибирской и Свердловской областей, Краснодарского края, Татарстана.
В 2023 года выдача IT-ипотеки росла двукратными темпами, рассказал замгендиректора «Дом. РФ» Алексей Ниденс. До конца текущего года планируется выдать IT-специалистам еще 10 тыс. льготных кредитов. Доля IT-ипотеки достигла 6% общего количества выданных льготных кредитов и 11% их объема.
Ранее стало известно, что общий кредитный лимит по IT-ипотеке планируется увеличить на 200 млрд рублей. Сейчас лимит по льготной программе составляет 500 млрд рублей. Напомним, в феврале ряд банков приостановил прием заявок на оформление IT-ипотеки из-за исчерпания лимитов по льготной программе.
#кредиты #ипотека #недвижимость
💬 Наблюдение: НБКИ в 2023 году размер рекомендованного семейного дохода заемщика для обслуживания ипотеки немного вырос
Рекордная активность в рынке ипотеки:
На фоне выдачи рекордных кредитов на жилье и повышенной покупательской активности граждан, Национальное бюро кредитных историй (НБКИ) сообщает о росте рекомендованного семейного дохода для комфортного обслуживания ипотечного кредита. По данным января 2024 года, этот показатель вырос на 11,0% сравнению с январем 2023 года, достигнув 101,6 тыс. руб. (против 91,5 тыс. руб. в 2023 году).
Рекордный рост жилищных кредитов:
2023 год ознаменовался рекордным вводом в строй нового жилья и выдачей ипотеки, включая льготную. Спрос на ипотечные кредиты также установил новый рекорд – объем ипотечного портфеля российских банков вырос на 29,5%. Несмотря на это, качество обслуживания ипотеки остается высоким, не наблюдается роста просроченных платежей.
Влияние факторов на стоимость ипотеки:
Рост рекомендованного семейного дохода также обусловлен динамикой ключевой ставки Банка России, рыночными ипотечными ставками, сроками и размерами кредитов, а также увеличением реальных доходов населения. Все эти факторы привели к некоторому увеличению стоимости ипотечных кредитов в стране.
В свою очередь среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по ипотеке составляет 781 балл (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 2).
Диаграмма 2. Среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщиков в зависимости от размера ипотечного кредита- использованы данные 3 000 кредиторов, передающих сведения в НБКИ. Доход семьи в месяц рассчитан как умноженный на три размер ежемесячного периодического платежа для аннуитета на основе постоянства сумм платежей и постоянной процентной ставки по кредиту. Для расчета платежа был использованы средневзвешенные ставки по ипотечным кредитам, выданным в рублях РФ по данным Банка России.
В свою очередь среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по ипотеке составляет 781 балл (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 2).
В январе 2024 года самый высокий показатель рекомендованного семейного дохода, комфортного для обслуживания ипотечного кредита, среди 30-ти регионов с наибольшим объемом ипотечного портфеля зафиксирован в Москве (185,3 тыс. руб.), Московской области (140,5 тыс. руб.), Санкт-Петербурге (126,8 тыс. руб.), Ленинградской области (109,0 тыс. руб.) и Приморском крае (105,1 тыс. руб.).
Наиболее серьезную динамику роста рекомендованного семейного дохода среди 30-ти регионов с наибольшим объемом портфеля ипотечных кредитов продемонстрировали Удмуртская Республика (+27,6%), а также Самарская (+19,7%), Нижегородская (+19,0%), Кемеровская (+16,8%) и Волгоградская (+16,5%) области. В то же время, наименьший рост данного индикатора в топ-30 регионов страны был зафиксирован в Иркутской области (+0,8%), Ханты-Мансийском АО (+2,0%), Тюменской области (+3,4%), Хабаровском крае (+3,8%), Новосибирской области (+4,0%), а также в Москве (+5,1%) (Таблица 1).
Подробнее в статье НБКИ: https://nbki.ru/company/news/?id=3325025
#ипотека #кредиты
Рекордная активность в рынке ипотеки:
На фоне выдачи рекордных кредитов на жилье и повышенной покупательской активности граждан, Национальное бюро кредитных историй (НБКИ) сообщает о росте рекомендованного семейного дохода для комфортного обслуживания ипотечного кредита. По данным января 2024 года, этот показатель вырос на 11,0% сравнению с январем 2023 года, достигнув 101,6 тыс. руб. (против 91,5 тыс. руб. в 2023 году).
Рекордный рост жилищных кредитов:
2023 год ознаменовался рекордным вводом в строй нового жилья и выдачей ипотеки, включая льготную. Спрос на ипотечные кредиты также установил новый рекорд – объем ипотечного портфеля российских банков вырос на 29,5%. Несмотря на это, качество обслуживания ипотеки остается высоким, не наблюдается роста просроченных платежей.
Влияние факторов на стоимость ипотеки:
Рост рекомендованного семейного дохода также обусловлен динамикой ключевой ставки Банка России, рыночными ипотечными ставками, сроками и размерами кредитов, а также увеличением реальных доходов населения. Все эти факторы привели к некоторому увеличению стоимости ипотечных кредитов в стране.
В свою очередь среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по ипотеке составляет 781 балл (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 2).
Диаграмма 2. Среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщиков в зависимости от размера ипотечного кредита- использованы данные 3 000 кредиторов, передающих сведения в НБКИ. Доход семьи в месяц рассчитан как умноженный на три размер ежемесячного периодического платежа для аннуитета на основе постоянства сумм платежей и постоянной процентной ставки по кредиту. Для расчета платежа был использованы средневзвешенные ставки по ипотечным кредитам, выданным в рублях РФ по данным Банка России.
В свою очередь среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по ипотеке составляет 781 балл (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 2).
В январе 2024 года самый высокий показатель рекомендованного семейного дохода, комфортного для обслуживания ипотечного кредита, среди 30-ти регионов с наибольшим объемом ипотечного портфеля зафиксирован в Москве (185,3 тыс. руб.), Московской области (140,5 тыс. руб.), Санкт-Петербурге (126,8 тыс. руб.), Ленинградской области (109,0 тыс. руб.) и Приморском крае (105,1 тыс. руб.).
Наиболее серьезную динамику роста рекомендованного семейного дохода среди 30-ти регионов с наибольшим объемом портфеля ипотечных кредитов продемонстрировали Удмуртская Республика (+27,6%), а также Самарская (+19,7%), Нижегородская (+19,0%), Кемеровская (+16,8%) и Волгоградская (+16,5%) области. В то же время, наименьший рост данного индикатора в топ-30 регионов страны был зафиксирован в Иркутской области (+0,8%), Ханты-Мансийском АО (+2,0%), Тюменской области (+3,4%), Хабаровском крае (+3,8%), Новосибирской области (+4,0%), а также в Москве (+5,1%) (Таблица 1).
Подробнее в статье НБКИ: https://nbki.ru/company/news/?id=3325025
#ипотека #кредиты
💬 Наблюдение: цены на новостройки замедляют рост
По данным Яндекс Недвижимость — В феврале цены на первичную недвижимость в крупнейших городах России выросли незначительно - средний рост стоимости квадрата в новостройках составил 2%, однако за год (февраль 2024 в сравнении с февралем 2023) цена в изучаемых городах выросла существенно - в среднем, на 16%.
Лидерами роста цен на новостройки за последний месяц являются Владивосток (+4%), Москва (+3,5%) и Екатеринбург (+3%). Единственным городом из изучаемых, где цены немного опустились, является Краснодар (-2%). Минимальный рост демонстрируют Новосибирск (+0,4%) Санкт-Петербург (+0,5%) и Пермь (+0,6%).
#недвижимость
По данным Яндекс Недвижимость — В феврале цены на первичную недвижимость в крупнейших городах России выросли незначительно - средний рост стоимости квадрата в новостройках составил 2%, однако за год (февраль 2024 в сравнении с февралем 2023) цена в изучаемых городах выросла существенно - в среднем, на 16%.
Лидерами роста цен на новостройки за последний месяц являются Владивосток (+4%), Москва (+3,5%) и Екатеринбург (+3%). Единственным городом из изучаемых, где цены немного опустились, является Краснодар (-2%). Минимальный рост демонстрируют Новосибирск (+0,4%) Санкт-Петербург (+0,5%) и Пермь (+0,6%).
#недвижимость
💬 Наблюдение: Банки впервые выдали больше ипотеки на новостройки, чем на готовое жилье
В конце 2023 года объем ипотеки на строящееся жилье значительно превысил объем кредитов на покупку готового жилья, подсчитали аналитики «Метриум» на основе данных Центробанка. Разница оказалась максимальной за всю историю ипотечного рынка и составила 85 млрд рублей. По словам экспертов, такая тенденция наблюдается в 60 регионах.
В декабре 2023 года банки выдали участникам долевого строительства ипотечных кредитов на сумму 435 млрд рублей. Покупатели вторичного жилья и квартир в новостройках, сданных в эксплуатацию, получили кредитов на 350 млрд рублей. В ноябре 2023 года разница была значительно меньше. Тогда было выдано 374 млрд рублей ипотеки на новостройки и 352 млрд рублей кредитов на готовое жилье.
Традиционно объем ипотеки на готовое жилье выше, так как на вторичном рынке больше объем предложения. Однако в конце 2023 года ситуация изменилась. В ноябре на покупку строящегося жилье банки выдали на 6% больше средств. В декабре разница достигла 24%. В январе 2024 года выдача ипотеки на готовое жилье также была выше. Тогда на покупку готового жилья банки выдали 143 млрд рублей, дольщики получили 129 млрд рублей заемных средств.
За период с 2019 года по 2023 год в стране было сдано 462 млн «квадратов» жилья, напомнила глава департамента продаж жилой недвижимости ГК «Сумма элементов» Светлана Бардина. Темпы жилищного строительства ежегодно росли, в результате сформировался большой объем «нового фонда» недвижимости. Сейчас на первичном рынке продается 2,157 млн квартир, большую часть которых реализуют по эскроу-счетам. Поэтому люди все чаще оформляют ипотеку на квартиры в новостройках. Кроме того, на «вторичку» не распространяются льготные ипотечные программы и маркетинговые инструменты от застройщиков.
После того, как Центробанк снизит ключевую ставку, спрос на готовое жилье восстановится, уверена Бардина.
#ипотека #кредиты #банки
В конце 2023 года объем ипотеки на строящееся жилье значительно превысил объем кредитов на покупку готового жилья, подсчитали аналитики «Метриум» на основе данных Центробанка. Разница оказалась максимальной за всю историю ипотечного рынка и составила 85 млрд рублей. По словам экспертов, такая тенденция наблюдается в 60 регионах.
В декабре 2023 года банки выдали участникам долевого строительства ипотечных кредитов на сумму 435 млрд рублей. Покупатели вторичного жилья и квартир в новостройках, сданных в эксплуатацию, получили кредитов на 350 млрд рублей. В ноябре 2023 года разница была значительно меньше. Тогда было выдано 374 млрд рублей ипотеки на новостройки и 352 млрд рублей кредитов на готовое жилье.
Традиционно объем ипотеки на готовое жилье выше, так как на вторичном рынке больше объем предложения. Однако в конце 2023 года ситуация изменилась. В ноябре на покупку строящегося жилье банки выдали на 6% больше средств. В декабре разница достигла 24%. В январе 2024 года выдача ипотеки на готовое жилье также была выше. Тогда на покупку готового жилья банки выдали 143 млрд рублей, дольщики получили 129 млрд рублей заемных средств.
За период с 2019 года по 2023 год в стране было сдано 462 млн «квадратов» жилья, напомнила глава департамента продаж жилой недвижимости ГК «Сумма элементов» Светлана Бардина. Темпы жилищного строительства ежегодно росли, в результате сформировался большой объем «нового фонда» недвижимости. Сейчас на первичном рынке продается 2,157 млн квартир, большую часть которых реализуют по эскроу-счетам. Поэтому люди все чаще оформляют ипотеку на квартиры в новостройках. Кроме того, на «вторичку» не распространяются льготные ипотечные программы и маркетинговые инструменты от застройщиков.
После того, как Центробанк снизит ключевую ставку, спрос на готовое жилье восстановится, уверена Бардина.
#ипотека #кредиты #банки