Как безработица влияет на экономику?
В первую очередь, увеличение безработицы может существенно сократить доходы домашних хозяйств, что, в свою очередь, приведет к снижению потребительских расходов. Это может оказать влияние на спрос на товары и услуги в различных секторах экономики, ведя к изменениям в производстве и занятости.
Безработица может повлиять на общую стабильность социальной среды. Увеличение числа безработных может увеличить напряженность в обществе, влиять на социальные программы и требовать дополнительных усилий со стороны правительства для поддержания стабильности.
Необходимо учитывать, что безработица несет с собой не только экономические последствия, но и влияет на качество жизни людей, их возможности для самореализации и развития.
В первую очередь, увеличение безработицы может существенно сократить доходы домашних хозяйств, что, в свою очередь, приведет к снижению потребительских расходов. Это может оказать влияние на спрос на товары и услуги в различных секторах экономики, ведя к изменениям в производстве и занятости.
Безработица может повлиять на общую стабильность социальной среды. Увеличение числа безработных может увеличить напряженность в обществе, влиять на социальные программы и требовать дополнительных усилий со стороны правительства для поддержания стабильности.
Необходимо учитывать, что безработица несет с собой не только экономические последствия, но и влияет на качество жизни людей, их возможности для самореализации и развития.
Прогнозирует ли уровень безработицы цены на акции?
Уровень безработицы может сигнализировать о развитой экономике (или наоборот). Следовательно, он может в определенной степени прогнозировать цены на акции. Чем больше людей останется без работы, тем меньше будет спрос на услуги и продукцию компании, поэтому цены на акции падают. Инвесторы вкладывают средства в компании, занимающиеся прибыльным бизнесом в условиях стабильной экономики, поэтому инвестиционная активность падает, когда какие-либо показатели (например, безработица) негативно влияют на доходность.
Реакция фондовых рынков на безработицу может быть разной. Иногда они могут реагировать на пессимистическую информацию о безработице, снижаясь из-за опасений относительно будущего экономического состояния. В других случаях рынки могут реагировать на рост безработицы позитивно, ожидая дополнительных мер поддержки со стороны государства или центральных банков: если уровень безработицы высок, правительство, как правило, принимает меры, включая снижение процентных ставок и покупку активов на открытом рынке. Более низкие процентные ставки побуждают людей брать взаймы и тратить деньги, что повышает спрос на продукты и услуги и, следовательно, создает больше рабочих мест.
Уровень безработицы может сигнализировать о развитой экономике (или наоборот). Следовательно, он может в определенной степени прогнозировать цены на акции. Чем больше людей останется без работы, тем меньше будет спрос на услуги и продукцию компании, поэтому цены на акции падают. Инвесторы вкладывают средства в компании, занимающиеся прибыльным бизнесом в условиях стабильной экономики, поэтому инвестиционная активность падает, когда какие-либо показатели (например, безработица) негативно влияют на доходность.
Реакция фондовых рынков на безработицу может быть разной. Иногда они могут реагировать на пессимистическую информацию о безработице, снижаясь из-за опасений относительно будущего экономического состояния. В других случаях рынки могут реагировать на рост безработицы позитивно, ожидая дополнительных мер поддержки со стороны государства или центральных банков: если уровень безработицы высок, правительство, как правило, принимает меры, включая снижение процентных ставок и покупку активов на открытом рынке. Более низкие процентные ставки побуждают людей брать взаймы и тратить деньги, что повышает спрос на продукты и услуги и, следовательно, создает больше рабочих мест.
Друзья, продолжаем еженедельную рубрику с индивидуальными инвесторами «Я — Инвестор»!
Наш следующий гость — Арман Батаев, финансовый консультант, основатель школы Finmentor.kz о финансовой и инвестиционной грамотности и со-основатель Harry Qelm Baabsman Ltd.
Арман поделился наблюдениями о фондовом рынке, собственным опытом и рекомендациями для начинающих инвесторов.
Полная версия уже доступна к вашему просмотру 👇🏻
Наш следующий гость — Арман Батаев, финансовый консультант, основатель школы Finmentor.kz о финансовой и инвестиционной грамотности и со-основатель Harry Qelm Baabsman Ltd.
Арман поделился наблюдениями о фондовом рынке, собственным опытом и рекомендациями для начинающих инвесторов.
Полная версия уже доступна к вашему просмотру 👇🏻
Что такое Бета?
Бета (β) — это мера волатильности (или систематического риска) ценной бумаги или портфеля по сравнению с рынком в целом.
Бета используется в модели ценообразования капитальных активов (CAPM), которая описывает взаимосвязь между систематическим риском и ожидаемой доходностью активов.
CAPM широко используется в качестве метода оценки рискованных ценных бумаг и для получения оценок ожидаемой доходности активов с учетом как риска этих активов, так и стоимости капитала.
Бета (β) — это мера волатильности (или систематического риска) ценной бумаги или портфеля по сравнению с рынком в целом.
Бета используется в модели ценообразования капитальных активов (CAPM), которая описывает взаимосвязь между систематическим риском и ожидаемой доходностью активов.
CAPM широко используется в качестве метода оценки рискованных ценных бумаг и для получения оценок ожидаемой доходности активов с учетом как риска этих активов, так и стоимости капитала.
Формула для расчета бета-коэффициента:
1. Вычислите разницу между ценами акций компании и ценами рыночного индекса (например, S&P 500). Это позволяет определить, насколько сильно изменения цены акции коррелируют с изменениями рыночного индекса.
2. Рассчитайте дисперсию цен рыночного индекса. Дисперсия измеряет степень разброса значений цен в индексе.
3. Поделите первый показатель на второй , чтобы получить бета-коэффициент. Если бета больше 1, это означает, что акция имеет более высокую волатильность по сравнению с рынком. Бета меньше 1 указывает на меньшую волатильность по сравнению с рынком, а бета около 1 указывает на сопоставимую волатильность.
Бета-расчет используется, чтобы помочь инвесторам понять, движется ли акция в том же направлении, что и остальная часть рынка. Это также дает представление о том, насколько волатильна или насколько рискованна акция по сравнению с остальным рынком.
1. Вычислите разницу между ценами акций компании и ценами рыночного индекса (например, S&P 500). Это позволяет определить, насколько сильно изменения цены акции коррелируют с изменениями рыночного индекса.
2. Рассчитайте дисперсию цен рыночного индекса. Дисперсия измеряет степень разброса значений цен в индексе.
3. Поделите первый показатель на второй , чтобы получить бета-коэффициент. Если бета больше 1, это означает, что акция имеет более высокую волатильность по сравнению с рынком. Бета меньше 1 указывает на меньшую волатильность по сравнению с рынком, а бета около 1 указывает на сопоставимую волатильность.
Бета-расчет используется, чтобы помочь инвесторам понять, движется ли акция в том же направлении, что и остальная часть рынка. Это также дает представление о том, насколько волатильна или насколько рискованна акция по сравнению с остальным рынком.
Что такое ценностное предложение?
Ценностное предложение — это краткое изложение преимуществ, которые компания предоставляет клиентам, покупающим ее продукты или услуги. Оно служит декларацией о намерениях как внутри компании, так и на рынке.
Это предложение представляет собой простую для понимания причину, по которой клиент должен купить продукт или услугу именно у этого конкретного бизнеса. Ценностное предложение должно четко объяснять как продукт удовлетворяет потребность, сообщать о специфике его дополнительных преимуществ и указывать причину, по которой он лучше аналогичных продуктов на рынке.
Компании используют это заявление, чтобы ориентироваться на клиентов, которые получат наибольшую выгоду от использования продуктов компании, и это помогает поддерживать конкурентное преимущество.
Ценностное предложение — это краткое изложение преимуществ, которые компания предоставляет клиентам, покупающим ее продукты или услуги. Оно служит декларацией о намерениях как внутри компании, так и на рынке.
Это предложение представляет собой простую для понимания причину, по которой клиент должен купить продукт или услугу именно у этого конкретного бизнеса. Ценностное предложение должно четко объяснять как продукт удовлетворяет потребность, сообщать о специфике его дополнительных преимуществ и указывать причину, по которой он лучше аналогичных продуктов на рынке.
Компании используют это заявление, чтобы ориентироваться на клиентов, которые получат наибольшую выгоду от использования продуктов компании, и это помогает поддерживать конкурентное преимущество.
Что ценностное предложение компаний значит для инвесторов?
- Инновации и уникальность
Сильное ценностное предложение обычно включает инновации и уникальные аспекты бизнеса. Компании, способные предложить что-то новое и востребованное на рынке, являются привлекательными для инвестиций.
- Стабильность и устойчивость
Хорошее ценностное предложение означает, что компания имеет устойчивую клиентскую базу, надежные доходы и стратегию роста. Это важно для инвестиций, так как нужно получить не только высокую доходность, но и минимизировать риски.
- Потенциал роста и перспективы
Ценностное предложение компании может указывать на ее перспективы развития, масштабирование или рыночные возможности, что говорит о потенциале доходности инвестиций в будущем.
- Соответствие с собственными целями
Например, если вы цените социальную ответственность, то обратите внимание на компании с ценностным предложением, отражающим сильную корпоративную социальную стратегию.
- Инновации и уникальность
Сильное ценностное предложение обычно включает инновации и уникальные аспекты бизнеса. Компании, способные предложить что-то новое и востребованное на рынке, являются привлекательными для инвестиций.
- Стабильность и устойчивость
Хорошее ценностное предложение означает, что компания имеет устойчивую клиентскую базу, надежные доходы и стратегию роста. Это важно для инвестиций, так как нужно получить не только высокую доходность, но и минимизировать риски.
- Потенциал роста и перспективы
Ценностное предложение компании может указывать на ее перспективы развития, масштабирование или рыночные возможности, что говорит о потенциале доходности инвестиций в будущем.
- Соответствие с собственными целями
Например, если вы цените социальную ответственность, то обратите внимание на компании с ценностным предложением, отражающим сильную корпоративную социальную стратегию.
Дезинформация в эпоху искусственного интеллекта
- В середине октября цена биткоина ненадолго выросла на 5% после ложной публикации Cointelegraph, в которой говорилось: «SEC одобряет ETF для биткоинов iShares». Позже она была удалена, а Cointelegraph извинился за «твит, который привел к распространению неточной информации». Согласно публикации Lookonchain, некоторые криптотрейдеры понесли убытки, покупая биткоины на основе твита.
Этот кейс подтверждает, что ИИ может быть использован для разжигания паники и распространения дезинформации с потенциально катастрофическими последствиями, а социальные сети ускоряют распространение дезинформации и делает ее влияние более масштабным.
ИИ может непреднамеренно генерировать собственную ложную информацию — явление, называемое «галлюцинацией». Когда ИИ получает задание, он должен генерировать ответ на основе реальных данных, но в некоторых случаях ИИ фабрикует свои источники, то есть он «галлюцинирует».
- В середине октября цена биткоина ненадолго выросла на 5% после ложной публикации Cointelegraph, в которой говорилось: «SEC одобряет ETF для биткоинов iShares». Позже она была удалена, а Cointelegraph извинился за «твит, который привел к распространению неточной информации». Согласно публикации Lookonchain, некоторые криптотрейдеры понесли убытки, покупая биткоины на основе твита.
Этот кейс подтверждает, что ИИ может быть использован для разжигания паники и распространения дезинформации с потенциально катастрофическими последствиями, а социальные сети ускоряют распространение дезинформации и делает ее влияние более масштабным.
ИИ может непреднамеренно генерировать собственную ложную информацию — явление, называемое «галлюцинацией». Когда ИИ получает задание, он должен генерировать ответ на основе реальных данных, но в некоторых случаях ИИ фабрикует свои источники, то есть он «галлюцинирует».
Какие есть последствия дезинформации для фондовых рынков?
- Репутационные риски
Компании подвержены серьезным репутационным рискам, когда сталкиваются с дезинформацией или дипфейками. Злоумышленники, используя генеративный ИИ и большие языковые модели, могут создавать фальшивые данные, отчеты о компаниях, ложные новости о сделках, что может подорвать доверие инвесторов и негативно сказаться на ваших инвестициях.
- Уязвимость протоколов аутентификации
Голосовая идентификация, используемая для безопасности, может быть подвержена манипуляциям с помощью дипфейков. Это представит угрозу для ваших инвестиций и приведет к необходимости принятия дополнительных мер предосторожности.
- Манипулирование рынком
Дипфейки могут использоваться для манипулирования ценами акций и создания ложных трендов на рынке. Это может повлиять на ваше решение о покупке или продаже акций и привести к непредвиденным финансовым потерям.
- Ускоренная киберпреступность
Применение генеративных ИИ моделей может ускорить процесс киберпреступности, что увеличивает риск потери средств.
Хотели бы вы пост о способах предотвращения дезинформации? Оставляйте реакцию на этом посте.
- Репутационные риски
Компании подвержены серьезным репутационным рискам, когда сталкиваются с дезинформацией или дипфейками. Злоумышленники, используя генеративный ИИ и большие языковые модели, могут создавать фальшивые данные, отчеты о компаниях, ложные новости о сделках, что может подорвать доверие инвесторов и негативно сказаться на ваших инвестициях.
- Уязвимость протоколов аутентификации
Голосовая идентификация, используемая для безопасности, может быть подвержена манипуляциям с помощью дипфейков. Это представит угрозу для ваших инвестиций и приведет к необходимости принятия дополнительных мер предосторожности.
- Манипулирование рынком
Дипфейки могут использоваться для манипулирования ценами акций и создания ложных трендов на рынке. Это может повлиять на ваше решение о покупке или продаже акций и привести к непредвиденным финансовым потерям.
- Ускоренная киберпреступность
Применение генеративных ИИ моделей может ускорить процесс киберпреступности, что увеличивает риск потери средств.
Хотели бы вы пост о способах предотвращения дезинформации? Оставляйте реакцию на этом посте.
Продолжаем еженедельную рубрику с индивидуальными инвесторами «Я – Инвестор»!
Опытный инвестор, финансовый консультант, амбассадор @tabysapp, основатель @investudy.kz Алибек Жалгаспаев рассказал о том, как он стал инвестором, как попадался на уловки мошенников и как он собирает инвестпортфель для дочери.
@aligee_investor также рассказал, почему откладывать может каждый, на чем держатся его личные финансы, и дал практические рекомендации начинающим инвесторам.
Полная версия уже доступна к вашему просмотру 👇🏻
Опытный инвестор, финансовый консультант, амбассадор @tabysapp, основатель @investudy.kz Алибек Жалгаспаев рассказал о том, как он стал инвестором, как попадался на уловки мошенников и как он собирает инвестпортфель для дочери.
@aligee_investor также рассказал, почему откладывать может каждый, на чем держатся его личные финансы, и дал практические рекомендации начинающим инвесторам.
Полная версия уже доступна к вашему просмотру 👇🏻
Меры предосторожности в эпоху дезинформации и использования искусственного интеллекта
Недавно мы писали о дезинформации в эпоху ИИ и ее последствиях для фондовых рынков. Давайте рассмотрим, какие можно предпринять меры предосторожности.
- Исследование и проверка: перед тем, как принимать инвестиционные решения, уделите время проверке . Проверяйте не только новости, но и их подтверждения через различные источники.
- Оценка источников: верифицируйте источники информации, особенно если это новость о компании или сделке. Не полагайтесь только на один источник, постарайтесь подтвердить данные у других независимых источников.
- Консультация с экспертами: обратитесь к профессионалам или финансовым консультантам, если у вас возникают сомнения или вопросы относительно инвестиционных решений.
- Отслеживание трендов: внимательно отслеживайте и анализируйте рыночные тренды и поведение активов. Это может помочь вам заметить необычные колебания, которые могут быть результатом дезинформации.
- Осторожность с персональными данными: самое главное, уделяйте внимание безопасности своих личных данных и информации о финансах, чтобы избежать утечек информации и мошеннических атак.
Недавно мы писали о дезинформации в эпоху ИИ и ее последствиях для фондовых рынков. Давайте рассмотрим, какие можно предпринять меры предосторожности.
- Исследование и проверка: перед тем, как принимать инвестиционные решения, уделите время проверке . Проверяйте не только новости, но и их подтверждения через различные источники.
- Оценка источников: верифицируйте источники информации, особенно если это новость о компании или сделке. Не полагайтесь только на один источник, постарайтесь подтвердить данные у других независимых источников.
- Консультация с экспертами: обратитесь к профессионалам или финансовым консультантам, если у вас возникают сомнения или вопросы относительно инвестиционных решений.
- Отслеживание трендов: внимательно отслеживайте и анализируйте рыночные тренды и поведение активов. Это может помочь вам заметить необычные колебания, которые могут быть результатом дезинформации.
- Осторожность с персональными данными: самое главное, уделяйте внимание безопасности своих личных данных и информации о финансах, чтобы избежать утечек информации и мошеннических атак.
Дата декларации: что это такое и пример
Дата декларации — дата на рынке США, когда совет директоров компании объявляет о следующей выплате дивидендов. В этом заявлении указывается размер дивидендов и дата выплаты дивидендов.
Пример даты декларации
10 марта 2023 г. компания ABC уведомляет своих акционеров о том, что дивиденды будут выплачены 12 апреля 2023 г. ABC также предусматривает, что все акционеры, зарегистрированные в реестре компании до 25 марта 2023 г., будут иметь право на выплату дивидендов. Здесь для компании ABC дата декларации — 10 марта 2023 г., дата выплаты — 12 апреля 2023 г., дата отсечки — 25 марта 2023 г., а дата выплаты дивидендов — 12 апреля 2023 г.
Дата декларации — дата на рынке США, когда совет директоров компании объявляет о следующей выплате дивидендов. В этом заявлении указывается размер дивидендов и дата выплаты дивидендов.
Пример даты декларации
10 марта 2023 г. компания ABC уведомляет своих акционеров о том, что дивиденды будут выплачены 12 апреля 2023 г. ABC также предусматривает, что все акционеры, зарегистрированные в реестре компании до 25 марта 2023 г., будут иметь право на выплату дивидендов. Здесь для компании ABC дата декларации — 10 марта 2023 г., дата выплаты — 12 апреля 2023 г., дата отсечки — 25 марта 2023 г., а дата выплаты дивидендов — 12 апреля 2023 г.
Что такое защитные акции?
Защитные акции — это акции, которые обеспечивают стабильные дивиденды и стабильную прибыль независимо от состояния фондового рынка в целом.
Хорошо зарекомендовавшие себя компании, в особенности производители товаров народного потребления с хорошо раскрученными брендами, считаются защитными акциями. Помимо сильных денежных потоков, такие компании имеют стабильную деятельность и способность выдерживать ухудшение экономических условий. Они также выплачивают дивиденды, которые могут смягчить цену акций во время падения рынка.
Во время рецессий защитные акции, как правило, показывают более хорошие результаты, чем рынок в общем. Однако в другие времена они, как правило, работают ниже рыночных показателей.
Защитные акции — это акции, которые обеспечивают стабильные дивиденды и стабильную прибыль независимо от состояния фондового рынка в целом.
Хорошо зарекомендовавшие себя компании, в особенности производители товаров народного потребления с хорошо раскрученными брендами, считаются защитными акциями. Помимо сильных денежных потоков, такие компании имеют стабильную деятельность и способность выдерживать ухудшение экономических условий. Они также выплачивают дивиденды, которые могут смягчить цену акций во время падения рынка.
Во время рецессий защитные акции, как правило, показывают более хорошие результаты, чем рынок в общем. Однако в другие времена они, как правило, работают ниже рыночных показателей.
Преимущества защитных акций
Защитные акции предлагают существенную выгоду в виде долгосрочной прибыли с меньшим риском, чем у других акций. Защитные акции имеют более высокий коэффициент Шарпа, чем фондовый рынок в целом. Уоррен Баффет также стал одним из величайших инвесторов всех времен, отчасти благодаря тому, что сосредоточил внимание на защитных акциях. Чтобы обыграть рынок, не обязательно идти на чрезмерный риск. На самом деле, ограничение потерь с помощью защитных акций может быть более эффективным.
Недостатки защитных акций
С другой стороны, низкая волатильность защитных акций часто приводит к меньшим прибылям во время бычьих рынков и циклу несвоевременных действий на рынке. Многие инвесторы отказываются от защитных акций из-за их низкой эффективности на позднем этапе бычьего рынка. После спада на рынке инвесторы иногда идут к защитным акциям, хотя уже слишком поздно. Неудачный тайминг с использованием защитных акций могут значительно снизить норму прибыли для инвесторов.
Защитные акции предлагают существенную выгоду в виде долгосрочной прибыли с меньшим риском, чем у других акций. Защитные акции имеют более высокий коэффициент Шарпа, чем фондовый рынок в целом. Уоррен Баффет также стал одним из величайших инвесторов всех времен, отчасти благодаря тому, что сосредоточил внимание на защитных акциях. Чтобы обыграть рынок, не обязательно идти на чрезмерный риск. На самом деле, ограничение потерь с помощью защитных акций может быть более эффективным.
Недостатки защитных акций
С другой стороны, низкая волатильность защитных акций часто приводит к меньшим прибылям во время бычьих рынков и циклу несвоевременных действий на рынке. Многие инвесторы отказываются от защитных акций из-за их низкой эффективности на позднем этапе бычьего рынка. После спада на рынке инвесторы иногда идут к защитным акциям, хотя уже слишком поздно. Неудачный тайминг с использованием защитных акций могут значительно снизить норму прибыли для инвесторов.
Что такое пут-опцион?
Пут-опцион — это контракт, дающий покупателю опциона право продать определенное количество ценных бумаг по заранее определенной цене в течение определенного периода времени. Если цена актива на рынке становится ниже цены исполнения, держатель опциона может использовать свое право продать акции по более высокой цене и защитить свои инвестиции от потерь.
Однако если цена актива остаётся выше цены исполнения, держатель опциона не будет использовать это право, так как на рынке активов можно купить по более низкой цене, и использование опциона будет невыгодным.
Пут-опцион — это контракт, дающий покупателю опциона право продать определенное количество ценных бумаг по заранее определенной цене в течение определенного периода времени. Если цена актива на рынке становится ниже цены исполнения, держатель опциона может использовать свое право продать акции по более высокой цене и защитить свои инвестиции от потерь.
Однако если цена актива остаётся выше цены исполнения, держатель опциона не будет использовать это право, так как на рынке активов можно купить по более низкой цене, и использование опциона будет невыгодным.
Что такое колл-опцион?
Колл-опцион, напротив, является контрактом, который дает его держателю право купить определенное количество акций или других активов по заранее оговоренной цене. Этот тип опциона обычно используется, когда инвестор предполагает рост цен на активы.
Если цена актива остается ниже цены исполнения, держатель колл-опциона не будет использовать свое право на покупку активов, так как будет выгоднее приобрести их на рынке по более низкой цене.
Важно помнить, что торговля опционами могут иметь высокие риски, поэтому перед использованием опционов необходимо тщательно изучить их особенности и проконсультироваться со специалистами в области инвестирования и финансовых рынков.
Колл-опцион, напротив, является контрактом, который дает его держателю право купить определенное количество акций или других активов по заранее оговоренной цене. Этот тип опциона обычно используется, когда инвестор предполагает рост цен на активы.
Если цена актива остается ниже цены исполнения, держатель колл-опциона не будет использовать свое право на покупку активов, так как будет выгоднее приобрести их на рынке по более низкой цене.
Важно помнить, что торговля опционами могут иметь высокие риски, поэтому перед использованием опционов необходимо тщательно изучить их особенности и проконсультироваться со специалистами в области инвестирования и финансовых рынков.
Құрметті достар!
Біз «Мен инвестормын» айдарын жалғастырамыз, онда сіздерге тәжірибелі инвесторлармен сұхбаттарды ұсынамыз. Сіз олардың қаражатты қайда салатынын, кіріс-шығысын қалай жоспарлайтынын білесіз, ақыл-кеңестерін тыңдайсыз.
Айдарымыздың келесі қонағы — инвестор, қаржы сарапшысы Батырхан Елемес. Ол инвестициялауды қалай бастау керектігі туралы кеңестерін және инвестициялауға қалай келгенін ортаға салды ✔️
Сұхбаттың толық нұсқасын мына жерден көруге болады👇🏻
Біз «Мен инвестормын» айдарын жалғастырамыз, онда сіздерге тәжірибелі инвесторлармен сұхбаттарды ұсынамыз. Сіз олардың қаражатты қайда салатынын, кіріс-шығысын қалай жоспарлайтынын білесіз, ақыл-кеңестерін тыңдайсыз.
Айдарымыздың келесі қонағы — инвестор, қаржы сарапшысы Батырхан Елемес. Ол инвестициялауды қалай бастау керектігі туралы кеңестерін және инвестициялауға қалай келгенін ортаға салды ✔️
Сұхбаттың толық нұсқасын мына жерден көруге болады👇🏻