🔖 День защиты детей: Как обеспечить финансовое будущее вашего ребенка

1 июня мы отмечаем важный праздник - Международный день защиты детей. В этот день мы особенно задумываемся о будущем наших детей. Один из лучших способов позаботиться о будущем - это заложить фундамент финансового благополучия уже сегодня.

📎Почему это важно?
Ранний старт - ключ к успеху Рекомендуется начинать инвестировать для детей как можно раньше. Чем больше времени у средств на рост, тем значительнее будет итоговая сумма благодаря сложным процентам.

⌛Финансовая грамотность Обучение детей основам финансовой и инвестиционной грамотности с раннего возраста может помочь им стать ответственными и независимыми взрослыми. Рекомендуется постепенно знакомить детей с основными финансовыми концепциями.

🔼Защита от непредвиденных обстоятельств
Инвестиции могут стать подушкой безопасности для вашего ребенка в случае непредвиденных жизненных ситуаций.

❓С чего начать?

Откройте накопительный счет или депозит: Многие казахстанские банки предлагают специальные детские накопительные счета. Это может быть простым и безопасным способом начать инвестировать для вашего ребенка.

✔️Инвестируйте в акции и облигации: Для тех, кто готов к более активному управлению, можно рассмотреть возможность инвестирования в акции и облигации. Это может принести более высокие доходы, хотя и сопряжено с определенными рисками.

✔️Учебные программы и курсы: В Казахстане есть курсы и программы, обучающие детей и подростков основам финансовой грамотности и инвестирования. Рекомендуется записать ребенка на такие курсы — это может стать отличной инвестицией в его будущее.

✔️Программа "Нацфонд - детям": В Казахстане действует программа "Нацфонд — детям", согласно которой каждому ребенку, рожденному после 1 января 2021 года, будет выделена часть средств из Национального фонда. Эти средства станут доступны детям по достижении 18 лет и могут быть использованы на образование или покупку жилья. Эта программа может стать дополнением к вашим инвестициям и помочь реализовать цели вашего ребенка.

В заключение хотелось бы поздравить детей и родителей с наступающим замечательным праздником. Пусть ваш ребёнок растёт с пониманием ценности денег и умением ими управлять. Вложение в их будущее может стать лучшим подарком, который вы можете сделать.

☀️Доброе утро, друзья! Представляем вам дайджест понедельника - здесь новости фондового рынка:

🔼Уолл-стрит выросла после стабильных данных по инфляции

Американский рынок акций вырос в пятницу, преодолев ранее возникшую слабость после того, как признаки охлаждения инфляции в США усилили надежды на предстоящее снижение процентной ставки Федеральной резервной системой. Повышению настроений в пятницу способствовало сообщение о том, что индекс цен на товары личного потребления в США (PCE), который ФРС предпочитает использовать для измерения инфляции, в апреле составил 2,7%, не изменившись по сравнению с мартом и не демонстрируя признаков ускорения.
За вычетом волатильных статей, таких как продукты питания и топливо, в годовом исчислении базовый индекс совпал с показателем предыдущего месяца 2,8%, что соответствует ожиданиям.

📊Goldman: к 2030 году рынок препаратов от ожирения вырастет до $130 млрд

Банк Goldman Sachs прогнозирует рост препаратов от ожирения к концу десятилетия по всему миру, пишет Bloomberg. На рынке препаратов от ожирения в настоящее время доминируют Novo Nordisk A/S и Eli Lilly & Co., — их оборот достигнет $130 млрд, что выше предыдущего прогноза $100 млрд. Повышение прогноза связано с усилением динамики на рынке средств для похудения, где авторитетные компании стремятся расширить свое влияние, а также появляются новые фармацевты. Большим плюсом, по мнению Goldman, стали такие события на этом рынке, как одобрение препарата Zepbound от Lilly, расширение количества Wegovy от Novo и инвестиции в производство у обоих производителей.

🔴 На рынке китайских Big Tech наступила коррекция

Китайский индекс Hang Seng TECH упал более чем на 10% с пика 20 мая, что с технической точки зрения означает наступление коррекции. По мнению рыночных экспертов, причинами послужили фиксация прибыли и геополитическая неопределенность, пишет Bloomberg. Гонконгский индекс, упавший в пятницу, свел на нет первые успехи, и главными аутсайдерами стали акции Meituan и Tencent Holdings. Именно акции китайских Big Tech стояли за широким ралли на рынке в апреле благодаря оптимизму инвесторов в отношении корпоративных доходов, низкой оценке самих акций и политической поддержке экономики правительством. Но затем интерес инвесторов к этому сектору снизился по мере восстановления цен на акции, и внимание переключилось на геополитические препятствия, включая торговую напряженность со странами G7.

⌛ В сфере IPO постепенно заканчивается «засуха», которая длится несколько лет

Так считают в британском банке Barclays. По словам руководителя бизнеса по андеррайтингу сделок Тома Сверлинга, на рынке было мало крупных листингов из-за опасений инвесторов по поводу процентных ставок. Теперь когда появилось больше ясности в США и Европе, инвесторы все активнее присматриваются к IPO, утверждает он. В Европе с начала года первичные размещения привлекли в сумме $12,4 млрд — в два с лишним раза больше, чем за тот же период 2023-го, однако на общемировом уровне рынок пока отстает, отметил Bloomberg. Относительно низкая стоимость акций компаний среднего размера в Европе приводит к тому, что более дорогие частные компании воздерживаются от листингов, написал Bloomberg со ссылкой на мнения опрошенных им инвесторов.

Компании со средней капитализацией в Европе торгуются сейчас с наименьшим соотношением цены акций к прибыли в сравнении с более крупными со времен финансового кризиса 2008 года, отметило агентство.

📈Нацбанк Казахстана верит в потенциал роста цен на акции Air Astana

У акций Air Astana высокий потенциал роста, несмотря на снижение их стоимости после IPO. Так считает глава Нацбанка Казахстана Тимур Сулейменов. Он также заявил, что на доходы Единого накопительного пенсионного фонда (ЕНПФ), который покупал бумаги компании в ходе первичного размещения, эта ситуация не повлияет. На брифинге по базовой ставке СМИ спросили у Сулейменова, какую сумму потерял ЕНПФ на IPO Air Astana. Отметим, что цена акций планомерно снижается с 1 073,94 тенге (начало IPO) до 909 тенге на данный момент.

🔴Сегодня на площадке AIX прошел День эмитента АО «KEGOC» - национального оператора Единой электроэнергетической системы Казахстана.

В рамках мероприятия были представлены ключевые производственные и финансовые показатели компании. Так, инвестиционная доходность по акциям АО «KEGOC» за 2023 год составила 10,6%.

30 мая KEGOC выплатил дивиденды по итогам второго полугодия 2023 года на общую сумму 21,9 млрд тенге, что составило 79,50 тенге на одну простую акцию. В общей сложности с момента публичности компания выплатила дивиденды на сумму 260 млрд тенге.

Мероприятие стало хорошей возможностью для инвесторов и аналитиков углубить понимание бизнеса компании. В целом, День эмитента прошел продуктивно и продемонстрировал устойчивые производственные и финансовые результаты компании, а также инвестиционную привлекательность ее ценных бумаг.

❓Как управлять своим инвестиционным портфелем

Инвестирование - это не просто покупка акций или облигаций и ожидание роста. Для достижения стабильных финансовых результатов важно грамотно управлять своим инвестиционным портфелем. Однако как это делать? И о каких правилах важно помнить?

1. Определите свои инвестиционные цели и горизонт. Четко сформулируйте, чего Вы хотите достичь - накопление капитала, получение регулярного дохода или что-то другое. Также важно определить, на какой срок Вы делаете инвестиции.

2. Диверсифицируйте портфель. Не вкладывайте все средства в один актив или один сектор. Распределяйте инвестиции между акциями, облигациями, недвижимостью, драгоценными металлами и другими классами активов. Это снизит риски.

3. Периодически пересматривайте и балансируйте портфель. Со временем доли различных активов в портфеле будут меняться из-за разной динамики. Необходимо отслеживать эти изменения и возвращать портфель к целевым весам.

4. Контролируйте расходы. Комиссии брокеров, управляющих компаний и другие издержки могут существенно съедать доходность. Выбирайте финансовые инструменты с оптимальным соотношением риска, доходности и издержек.

5. Инвестируйте последовательно и дисциплинированно. Не поддавайтесь эмоциям и краткосрочным колебаниям рынка. Придерживайтесь выбранной стратегии и регулярно вкладывайте средства.

‼️ Хотим отметить, что грамотное управление инвестиционным портфелем - это непрерывный процесс. Следуя этим простым правилам, Вы сможете эффективно распоряжаться своими финансами и достигать поставленных целей.

🔴Сегодняшний гость нашей рубрики «Я - инвестор!» - Андрей Чеботарёв, известный казахстанский финансист и главный редактор самого популярного финансового телеграм-канала Казахстана @FINANCEkaz. Интервью получилось информативным, и мы решили разделить его на две части: о личном опыте, и экспертное мнение о рынке в целом.
Сегодня мы публикуем первую часть интервью, где Андрей расскажет:

🔹О том, как он пришел в мир инвестиций, о преодолении страха перед фондовым рынком и осознанием его потенциала для накопления капитала.

🔹Об успешных и неудачных инвестиционных кейсах. Андрей рассказывает о важности дисциплины, терпения и отказа от эмоциональных решений при инвестировании.

🔹О личном подходе к формированию инвестиционного портфеля, отдавая предпочтение индексным фондам и пассивному управлению.

🔹О финансовых целях и планах на будущее, включая создание пассивного дохода и обеспечение финансового будущего для своих детей.

⭕️Андрей Чеботарёв также дает советы о важности диверсификации в инвестиционной деятельности и предостерегает от принятия решений на основе трендов без должного анализа. Он также делится опытом финансового просвещения детей, используя игры и реальные примеры для развития их финансовой грамотности с раннего возраста.

Приятного просмотра❤️

⚡️Представляем вам дайджест понедельника - здесь новости фондового рынка:

🔴Nvidia провела сплит своих акций 10 к 1

Nvidia провела сплит своих акций 10 к 1, что будет дальше с бумагами компании и другими акциями из сектора ИИ, рассуждают эксперты в материале Yahoo Finance. «Дробление акций свидетельствует об уверенности руководства Nvidia в том, что ее акции сохранят свою стоимость», — уверен старший аналитик S&P Dow Jones Indices Говард Сильверблатт. Директор по инвестициям Winthrop Capital Адам Кунс ожидает, что разделение повысит интерес розничных инвесторов, однако это может вызвать и волатильность акций: «Они (трейдеры) могут быть более быстрыми и эмоциональными в своих решениях о покупке и продаже, что может привести к повышенной волатильности». Джулиан Эмануэль из Evercore ISI рассматривает повышенную волатильность как возможность купить Nvidia в моменты их спада. В целом дробление акций обычно положительно для компаний. Средняя доходность таких бумаг обычно через год прибавляет 25%, подсчитали в Bank of America. За последний год акции Nvidia подорожали на 212%.

🕯На этой неделе может повыситься волатильность фондового рынка США

На этой неделе фондовый рынок США столкнется с двумя факторами стресса: решением ФРС по ставке и публикацией индекса потребительских цен, пишет Market Watch. 12 июня утром будет опубликован майский индекс и следом завершится двухдневное заседание Федрезерва, по итогам которого будет принято решение по ставке.
Большинство профессиональных участников рынка ожидают, что регулятор оставит ставку на прежнем уровне. По данным Bloomberg, в целом рынок склоняется к двум снижениям ставки до конца 2024 года, вместо шести или семи, которые прогнозировали в начале года. 41% респондентов говорят о двух сокращениях, еще 41% опрошенных – об одном, и не раньше сентября. Ставку смягчат на две четверти пункта.

📊Бурный рост прибыли технологических гигантов, по прогнозам, замедлится

Учитывая неутешительные прогнозы по прибыли американских компаний до конца 2024 года, для поддержки текущего ралли требуется подключение других секторов фондового рынка США, пишет Bloomberg. По данным Truist Advisory Services в таких отраслях как производство материалов и здравоохранение ожидается рост прибыли примерно на 25% к четвертому кварталу после сокращения на 20% в первом квартале. «Начинают выглядеть довольно интересными энергетика, выпуск материалов, потребительское кредитование, промышленность, финансы, — отмечает Осунг Квон, стратег по акциям и количественному анализу Bank of America.

🔽Рынок акций США закрылся падением, Dow Jones снизился на 0,22%

Фондовый рынок США завершил торги пятницы падением на фоне негативной динамики со стороны секторов коммунальных услуг, сырья и телекоммуникаций.
На момент закрытия на Нью-Йоркской фондовой бирже Dow Jones снизился на 0,22%, индекс S&P 500 опустился на 0,11%, индекс NASDAQ Composite упал на 0,25%.
В лидерах роста среди компонентов индекса Dow Jones по итогам сегодняшних торгов были акции 3M Company (NYSE:MMM), которые подорожали на 2,64 п. (2,69%), закрывшись на отметке в 100,86. Котировки JPMorgan Chase & Co (NYSE:JPM) выросли на 3,04 п. (1,54%), завершив торги на уровне 199,95. Бумаги Travelers Companies (NYSE:TRV) выросли в цене на 3,24 п. (1,54%), закрывшись на отметке 212,95.

❓Как построить долгосрочную инвестиционную стратегию?

В мире инвестиций и финансов очень важно иметь четкий план и придерживаться долгосрочной стратегии. Часто мы видим, как люди пытаются заработать быстрые деньги, вкладываясь в рискованные проекты или поддаваясь эмоциональным порывам. Но подобные подходы редко приводят к устойчивому финансовому успеху.

Предлагаем Вам рассмотреть философию долгосрочных инвестиций. Это не только более надежный, но и более спокойный путь к накоплению капитала. Итак, ключевыми элементами успешной стратегии являются:

✅ Определение инвестиционных целей. Четко сформулируйте, чего Вы хотите достичь с помощью инвестиций - накопление капитала, получение регулярного дохода, обеспечение пенсии и т.д. Это поможет выбрать подходящие инструменты и распределить активы.
✅ Оценка риск-профиля.
Проанализируйте свою толерантность к риску, финансовое положение и горизонт инвестирования. Это позволит сбалансировать портфель и выбрать подходящие активы.
✅ Диверсификация инвестиций.
Не вкладывайте все средства в один актив или сектор. Распределяйте инвестиции между различными классами активов (акции, облигации, недвижимость и др.), чтобы снизить риски.
✅ Долгосрочный подход.
Инвестиции - это не краткосрочная спекуляция, а долгосрочное вложение средств. Будьте готовы к периодам волатильности и не паникуйте при краткосрочных колебаниях рынка.
✅ Регулярный мониторинг и rebalancing. Остальное норм. Периодически пересматривайте свой инвестиционный портфель, чтобы поддерживать оптимальное соотношение активов. Вносите необходимые корректировки в соответствии с изменением Ваших целей и рыночной ситуации.

📎Следуя этим принципам, Вы сможете построить сбалансированную и устойчивую долгосрочную инвестиционную стратегию, которая поможет Вам достичь Ваших финансовых целей. Хотим ещё раз отметить, что инвестирование всегда сопряжено с рисками, поэтому важно тщательно анализировать и диверсифицировать свои вложения.