​​🟢 Цифра Брокер готовится к принудительной конвертации валюты

С 13 апреля в Регламенте появляются пункты, в которых прописывается возможность принудительной конвертации валюты из-за риска приостановки или отказа от проведения расчетов иностранными контрагентами в случаях:
• если Цифра брокер попадет под санкции, конвертация валюты в рубли будет осуществляться по доступному для брокера биржевому или внебиржевому курсу
• если клиринговая организация конвертирует валюту в рубли по своему курсу, Цифра Брокер распределит полученные рубли в счет списанной валюты пропорциольно между клиентами.

В прошлом году глава ЦБ Эльвира Набиулина говорила о планируемом новшестве: если это не предусмотрено договорами, то принудительной конвертации валюты в рубли не должно быть, и у граждан, у клиентов должен быть выбор: оставить свои средства в иностранной валюте, беря на себя риски, комиссии и так далее, либо конвертировать в рубли. А уже в 2023 году появилась непубличная рекомендация ЦБ прописывать условия в Регламентах. «Стороны договорились..» - как просил ЦБ

Надеемся, что Цифра брокер не попадет под санкции и до такого не дойдет. Ранее аналогичные условия в Регламенте прописал Финам брокер

Сообщение (pdf) | @MarketOverview

🛢 Первая китайская сделка покупки СПГ с рачетами в юанях

На Шанхайской бирже нефти и природного газа совершена первая сделка по продаже СПГ в юанях. Сообщение опубликовано на сайте биржи (не работает включение англ. версии, но переводчик с китайского решает проблему) и там раскрыты подробности об участниках и объемах.
Сделка между китайской национальной шельфовой нефтяной корпорацией (CNOOC) и французской Total Energy с поставкой более 65 тыс. тонн СПГ из ОАЭ.

Однозначно, важное событие для мировой торговли энергоресурсами, ведь сделка совершена не в силу каких-либо ограничений.

@MarketOverview

🇹🇭Попавший под американские санкции банк Приморье возобновил SWIFT-переводы в долларах и тайских батах в Таиланд, пока только в Krung Thai Bank

USD - через интернет-банк
• фикс $60 - на переводы 3.000-25.000 USD;
• фикс $150 - на переводы свыше 25.001 USD

THB - через интернет-банк
• фикс ฿450 - на переводы до 71.200 THB;
• фикс ฿520 - на переводы 71.201-106.800 THB;
• фикс ฿620 - на переводы 106.801-142.400 THB;
• фикс ฿700 - на переводы 142.401-178.000 THB;
• фикс ฿750 - на переводы свыше 178.001 THB

Переводы также можно совершить в отделениях, но там выше комиссии. Купить доллары по биржевому курсу можно на брокерском счете с комиссией 3,5% и бесплатно вывести на банковский. Тайские баты так не купить. Аппетиты банка на заработке с конвертации поубавились, поэтому проще купить другим способом - по внутрибанковскому курсу. Чтобы узнать курс, заходим в раздел «Курсы валют" - выбираем «Курсы для переводов SWIFT» - указываем город (хотя разницы в курсах я не замечал)
Банк Приморье попал под американские санкции 24 февраля, сразу после банк приостановил все SWIFT-переводы до получения разъяснений от банков-корреспондентов.

▫️Обновил пост, в котором можно найти актуальную комиссию в большинстве банков:
• входящие SWIFT-переводы
• исходящие SWIFT-переводы
▫️Проверить SWIFT-переводы OhMySwift.ru
▫️Чат @swiftTransferProblem

релиз | тариф (pdf) | @MarketOverview

👵🏻Условия программы добровольного софинансирования накоплений на старость

Власти раскрыли принципы софинансирования накоплений из бюджета в рамках готовящейся программы долгосрочных сбережений. Предполагается, что каждый участник сможет получить до 36 тыс. руб. в год в качестве софинансирования от государства. Конкретный коэффициент будет зависеть от дохода гражданина.

👉🏻Среднемесячный доход <80 тыс.руб.
1 руб. государства на 1 руб. гражданина. Для получения макс. размера поддержки нужно внести в программу 36 тыс. руб. в год.

👉🏻Среднемесячный доход 80–150 тыс. руб.
1 руб. государства на 2 руб. гражданина. За год нужно внести 72 тыс. руб. для макс.поддержки.

👉🏻Если доход >150 тыс, на долгосрочные накопления необходимо внести от 144 тыс. руб. в год.

Источником финансирования стимулирующих выплат станут резервные средства фонда по обязательному пенсионному страхованию. В 2022 их объем превысил 200 млрд руб, 180 млрд могут быть направлены на софинансирование долгосрочных сбережений. Еще источником станет Фонд национального благосостояния. Предполагается, что договор будет заключаться от 15 лет. При этом выплаты можно получить раньше: в 55 лет женщинами и 60 лет мужчинами.

В рамках программы возможны иные стимулы:
🔹Ежегодный налоговый вычет до 52 тыс. руб. (при вложении от 400 тыс.руб).
🔹Страхование накоплений до 2,8 млн руб.
🔹Возможность забрать средства без потери доходности в особых ситуациях.

Программа добровольная, гражданин будет иметь право продолжить формирование пенсионных накоплений в рамках действующей соц. системы. По сообщению Минфин, долгосрочные сбережения будут инвестироваться в ОФЗ, инфраструктурные и корпоративные облигации и др. Программа планируется в запуске с апреля 2023 года.

@MarketOverview

​​📍Банк Интеза готовится: с 14 апреля в Условия оказания услуг добавляется пункт, который снимает ответственность банка за неисполнение переводов в случаях отказа банков-корреспондентов или отключения от SWIFT. Похоже юристы Интезы посмотрели судебную практику и решили заранее обезопасить себя.
▫️Жена депутата подала в суд на Росбанк из-за зависшего валютного перевода https://yangx.top/MarketOverview/9956

Интеза остается одним из немногих иностранных банков в России с возможностью проведения валютных переводов по всему миру. Банк открывает счета в USD и EUR новым клиентам, хотя комиссии по евро очень сильно "кусаются», напомню:

USD
• 2% min $50 max $300 - через интернет-банк, временно не отправляют
• 3% min $60 max $300 - через отделение
EUR
• 10% min €300 через интернет-банк, временно не отправляют
• 10% min €300 через отделение

релиз | PDF: условия | тарифы | @MarketOverview

📢 Эксперт РА установил по рейтингу Райффайзенбанка статус «под наблюдением», рейтинг сохраняется на уровне ruAAA, прогноз стабильный. Изменение статуса последовало после решения главного акционера группы RBI о продаже банка или его выхода из группы

На практике такой статус получали и другие банки, когда они объявляли о планах по продаже банка или смене акционера. Статус «под наблюдением» означает, что в итоге рейтинг может быть как понижен, так и оставлен без изменения. В некоторых случаях рейтинг может быть повышен, если новый владелец банка будет более крупным и надежным игроком, но это не случай Райфа. Тем более у банка сейчас максимально возможный рейтинг для российских кредитных организаций.

Хотя статус «под наблюдением» означает высокую вероятность рейтинговых действий в ближайшее время, процесс может затянуться, потому что RBI еще не определился с решением, не выбраны потенциальные покупатели или схема деконсолидации. В любом случае статус «под наблюдением» может продлеваться, его снимут только после выхода RBI и понимания четкого плана дальнейшего развития - а это надолго.

рейтинг | @MarketOverview

​​🟠Экспобанк с 4 апреля улучшает условия переводов долларов для вип-клиентов с остатками свыше 1,5 млрд рублей

Тарифы для ДО «Бизнес-центр Малая Дмитровка»
• 3% для клиентов без остатков;
• 3% max $3000 для клиентов с остатками свыше 1,5 млрд руб;
• 2% max $2000 для клиентов с остатками свыше 2,5 млрд руб;
• 1% max $1000 для клиентов с остатками свыше 3 млрд руб
Ранее комиссии на переводы в USD не зависели от остатка и были едиными для всех 3% min $450. Банк также отменил для клиентов требование к минимальной сумме, теперь если у вас есть хотя бы 1,5 млрд руб, то можно переводить любую сумму - ранее минимальная сумма перевода $15.000
«У кого нет 1,5 миллиарда, могут идти в другие прайветбанки!»

🔻Экспобанк больше не переводит гонконгский доллар, тарифы по HKD исчезли, прожив чуть больше двух недель. Переводы в HKD появились впервые 15 марта.
🔹С 4 апреля можно открыть счет в узбекских сумах (UZS) для переводов, комиссия:
• 1% min $150 max $1000

тарифы (pdf) | @MarketOverview

🔸UPD: Предупреждающий релиз банка Интеза (https://www.bancaintesa.ru/ru/press-center/releases/2023032900/) о снятии ответственности за неисполнение переводов в случаях отказа банков-корреспондентов или отключения от SWIFT исчез с сайта банка, но вступающие с 12 апреля условия (pdf) остались. Надеемся, что банк всё-таки не попадет ни под какие санкции @MarketOverview

🚨 Осторожно, мошенники

Друзья, в последние несколько дней видим активность от мошенников, которые выдают себя за представителей нашего канала: приходят с опросами, предлагают какие-то курсы и прочие услуги. Не стоит с ними вступать в переписку, а лучше сразу заблокировать и отметить, как мошенников.
Обычно никнейм не заполнен, а в поле «О себе» указан ник реального админа канала и в профиле его фото.

Мы не собираем обратную связь, не продвигаем курсы, не приглашаем в закрытые группы, не продаем услуги.

Мы пообщались с аккаунтом, который выдает себя за администратора канала, итог очевиден - за прекращение требуют 500 USDT

Будьте внимательны! @MarketOverview

🔪 ЦБ планирует ограничить недружественные иностранные активы в ПИФах

Вчера на сайте ЦБ вышел проект указания для обсуждения с 3 пунктами для ПИФов:
🔸 Лимит в 40% на недружественные иностранные активы в составе с обязательным указанием в правилах ПИФа возможность приобретения таких активов
🔸 Лимит в 5% на облигации российских эмитентов, кторые не допущены к организованным торгам
🔸 Отмену минимального порога инвестиций в ЗПИФы, инвестирующие в недвижимость

Вроде новость и новость, но многие управляющие ПИФами могли серьезно озадачиться по поводу 1 и 2 пунктов. Традиционно задаем логичные вопросы:
🔹 Что делать с ПИФами, которые состоят на более чем 40% из активов первого пункта и являются заблокированными. Как мы видим, истории с выделением активов из них особо не случилось и эти ПИФы просто существуют с комиссиями за управление🤔
🔹 Если я правильно понимаю, то второй пункт касается еврооблигаций, которые находятся в иностранных депозитариях и проф. участники рынка успели таких облигаций на иностранных пощадках купить. По многим без проблем платят купоны и погашают их в НРД, что способствовало появлению их таких бумаг отдельных фондов. Что с ними будет и будет ли влиять потенциально возможная "обращаемость" (указания от Правительства есть) на попадание таких бумаг под 2 пункт?

Предложения по проекту принимаются до 17 апреля 2023 года.

@MarketOverview

📢Banking news

🔻ЦБ снова вынес штраф специализированному депозитарию Инфинитум за нарушение обязанностей по учету и хранению имущества, а также его контролю (ч. 7 ст. 15.29 КоАП) - 250 тыс. руб. Ранее в ноябре 2022 года и январе 2023 депозитарий уже получал аналогичные штрафы, а его гендиректору Павлу Прассу дважды выносили предупреждение
В апреле 2022 УК Первая (бывшая УК Сбер Управления Активами) передала в Инфинитум иностранные ценные бумаги части клиентов. Инфинитум принадлежит Павлу Прассу на 94%, еще 2% владеет Газпромбанк
🔻ЦБ вынес два штрафа Альфа-Банку и по одному банку ФК Открытие и Тинькофф за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП). Размер каждого штрафа 30-50 тыс. руб.
С начала активной кампании у рекордсмена по нарушениям банка Открытие -уже 364 нарушения, у Тинькофф - 84, у Альфы - 75
🔻ЦБ вынес три предупреждения Сбербанку за иные нарушения требований законодательства по ч.12 ст. 15.29 КоАП РФ. Что именно нарушил Сбер не уточняется.
🔻ЦБ оштрафовал Почта Банк за неисправление кредитной истории (ст. 15.26.3 КоАП). По данной статье предусмотрен штраф на сумму от 30 до 50 тыс. руб.
🔻ЦБ дважды оштрафовал банк ВТБ за непредоставление полной информации в ЦБ - ч.1 ст. 19.7.3 КоАП РФ, наказание - штраф от 500 до 700 тыс. руб

🔸Эксперт РА отозвал без подтверждения рейтинг банка Международный Финансовый Клуб, до отзыва рейтинг был на уровне ruBB-, прогноз негативный
причина: истечение срока, отсутствие информации для продления
МФК принадлежит 57,6% Михаилу Прохорову, 35,84% зампредправления Татьяне Орловой и 6,5% Екатерине Игнатовой (супруга гендиректора Ростеха Сергея Чемезова)
🔸Эксперт РА изменил прогноз по рейтингу банка Екатеринбурга со стабильного на развивающийся, рейтинг подтвержден на уровне ruBB+
причина: смена ключевого акционера
В конце 2022 новым акционером банка стала IT-компания СКБ-Контур с долей 34,5822%, на момент присвоения рейтинга агентство отметило неопределенность роли нового владельца в судьбе банка.

🔹Эксперт РА повысил рейтинг Экспобанка с ruА- до ruА, прогноз сохранен стабильный.
причина: рост финансового результата в 2022 году
Рост финреза достигся за счет повышения ставок по значительной части корпоративных кредитов, досрочного расторжения части депозитов и роста комиссионного дохода. Агентство отмечает снижение розничного и корпоративного кредитного портфеля с 4к22
🔹Эксперт РА повысил рейтинг Мир Бизнес Банка (МБ Банк) с ruBB+ до ruBBВ-, прогноз сохранен стабильный.
причина: рост доходов в 2022 году
Мир Бизнес Банк принадлежит банку Melli Iran, главным акционером которого является Правительство Ирана. Российский Мир Бизнес Банк с ноября 2018 года находится под санкциями США, по мнению Минфина США Bank главный акционер - Melli Iran - оказывал помощь, спонсировал, предоставлял финансовую, материальную и технологическую поддержку, оказывал финансовые и другие услуги Корпусу Стражей Исламской Революции (КСИР - боевая часть вооруженных сил Ирана).

@MarketOverview

👑 Год условно за помощь в валютном переводе на $4600 + хищение

В июне 2022 гражданин Вьетнама Хиен столкнулся с проблемой перевода за оплату товара через Золотую Корону: в течение 30 календарных дней можно отправлять не более 300 тыс. руб, а Хиен уже исчерпал месячный лимит. Тогда вьетнамец обратился за помощью к другу, с которым познакомился в марте, когда тот покупал у него футболки. Друг обратился к своему знакомому, который нашел в чате Telegram желающего отправить деньги за 1000 руб вознаграждение - им оказался подсудимый Рафаэль Ильченко.

Ильченко встретился с Игорем и Хиеном у отделения банка Кубань Кредит в Краснодаре. Хиен передал 283.774 руб для перевода, Ильченко совершил перевод в кассе банка через Золотую Корону другому гражданину Вьетнама Than Tam Nguyen Thi. На выходе отправитель передал Хиену платежки и получил 1000 руб за услуги. На следующий день Ильченко, прочитал в интернете, что отправленные деньги могут быть нелегальными и его могут привлечь к уголовной ответственности, пришел в банк и отменил перевод. Получив деньги, подсудимый распорядился ими по своему усмотрению.

На следующий день после перевода Хиен позвонил во Вьетнам и узнал, что деньги не поступили. Он поехал в банк Кубань Кредит, где узнал, что перевод по его платежке был отменен Ильченко.
Странно, как легко в банке можно получить информацию о статусе перевода третьим лицам.
Хиен через друга и друга друга достал телефон Ильченко и попросил его вернуть деньги, но тот отказался и сообщил, что потратил деньги. После заявления в полицию, Ильченко стал звонить Хиену и просить забрать заявление. На суде Ильченко заявлял, что испугался и хотел вернуть деньги, но не мог найти Хиена. Учитывая наличе несовершеннолетнего ребенка, компенсацию ущерба пострадавшему, суд назначил наказание Ильченко в виде условного лишения свободы на 1 год с ежемесячной отметкой об учете в уголовно-исполнительной инспекции и запрета на переезд без уведомления УФСИН.

Подумайте тысячу раз, если вам предложат выступить «дропом» за вознаграждение. За несчастные $4600 человек получил 1 год, хоть и условно, да - с умыслом похитить деньги. Не участвуйте в таких схемах, до добра точно не доведут. Постарался вкратце изложить Решение суда, подробности читайте в самом Приговоре

Приговор | @MarketOverview