Ещё одна веселая новость - инвесторы по ошибке купили акции Zoom Technologies вместо стартапа Zoom

Хочется побольше хороших новостей. И вот одна такая. 
Все сейчас тусят на сервисе видеосвязи Zoom и благодаря этому акции компании бешено растут. Но в Китае есть производитель коммуникационного оборудования Zoom Technologies с очень похожим тикером. 
И некоторые инвесторы купили акции китайцев вместо нашего Zoom. В итоге в марте акции Zoom Technologies выросли на 47 000%. 

Источник: VС

Почему люди становятся бедными?

90% людей не умеют пользоваться деньгами. Большинство несет свои сбережения в банк под мизерные 6-8% годовых. В результате доход съедает инфляция, а это — прямая дорога к бедности.

У богатых другой подход. Часть прибыли они инвестируют и получают повышенный процент.

Есть еще один путь приумножить свои деньги – торговля на бирже — трейдинг. Этот вариант более рискованный. Зато он позволяет профессионалам зарабатывать совсем другие цифры.

– Для работы трейдеру достаточно нескольких часов в неделю;
– При правильном подходе риски минимальны.

Но почему же 90% людей боятся торговать на бирже? Главные причины – не хватает знаний и страх потерь.

Подписывайтесь на канал
@monstertraders

Автор канала
– Простыми словами рассказывает о трейдинге;
– 17 лет на рынке – из них 13 лет торгует на крупнейшей в мире товарной бирже СМЕ;
— Разработал убойные системы отъема денег у крупного игрока.

Говорит о конкретных шагах для начинающих. Максимум полезной информации, минимум воды.

Подписывайтесь на канал
t.me/monstertraders

​​😂Илон Макс выпустил красные шорты для хейтеров Tesla

Очень я люблю такие новости. 

В начале июля Илон Маск обещал выпустить шорты, когда капитализация компании превысит 200 миллиардов долларов. 
Таким образом, он решил ответить тем, кто ставит деньги против Tesla. 
Шорты (ударение на последнюю букву) - это игра на понижение. Те, кто шортят, берут в долг у брокеров акции и продают их в надежде купить по более низкой цене и, таким образом, получить прибыль на падении стоимости компании. По удивительному совпадению на русском и английском эти термины и шорты звучат одинаково.

И вот Макс сдержал обещание. На сайте Tesla появились шикарные красные атласные шорты вышита надпись «S3XY» (отсылка к автомобилям Model S, Model 3, Model X и Model Y). Несмотря на цену ($69, 420) шорты мгновенно раскупили.

Итоги эксперимента по инвестициям

Этот пост должен был появится ещё в марте, но случилась пандемия, куча работы, удаленка из дома с тодлером, который начал быстро ходить и все крушить, переезды на дачу и обратно в город. И на инвестиции просто не осталось ни времени, ни душевных сил. Как перфекционист, я переживаю, что не смогла выполнить условия эксперимента и отчитаться вовремя. С другой стороны, я планировала описывать все без прикрас. А реальная жизнь она такая. Ну что же - подведу итоги за 10 месяцев.

В чем заключался эксперимент 

В августе 2019 года я вложила по 20 000 ₽ в три вида финансовых инструментов:
- акции,
- облигации,
- ETF. 
В течение 6 месяцев я докладывала в каждый из них по 5 000 ₽. 

Сколько удалось заработать 

Акции 

Доходность: около 20% или около 11 000 ₽ на росте акций и ещё около 5 000 ₽ в виде дивидендов. 
Спасибо Яндексу, который вырос на 56%. Он, «Лента» и «Магнит» вытянули мой портфель. Более подробно покажу портфель в скриншоте в следующем посте. 
Ещё какую-то сумму я заработала в виде дивидендов от акций. Это около 5 000 ₽. Но кто и что мне заплатил я не знаю. В приложении своего брокера я так и не нашла функции, которая бы это показала. А их дивные отчёты я вам уже показывала и смотреть в них я больше не хочу. 

Облигации 

Тут все стабильно уныло - рост на 0,3% и заработок в 84₽. 

ETF

Тут дела не такие радужные.
Доходность портфеля - ➖ 1,33%. 
Состав тоже будет в скриншоте в следующем посте. 
Могло бы быть лучше. Изначально у меня был портфель облигации в рублях (FXRB) + золото. В середине февраля я перешла с консервативного базового (FXRB+FXGD) на Премиум (в нем есть FXRW - это глобальные акции в рублях). 
Если бы момент перехода на акции был сдвинут на месяц - был бы сильно другой результат. Доход был бы в 9%. 
Если бы я продолжила пополнять портфель после марта, как было прописано в плане от сервиса Yammi, то сервис купил бы подешевевшие акции, и сейчас я бы заработала 4% годовых.

Впечатления 

Инвестирование - это, если и не работа, то точно подработка. На него нужно время. Я планировала, что за полгода я много что прочитаю, изучу все стратегии инвестирования и найду свой священный грааль (так профессиональные трейдеры называют стратегию, которая приносит гарантированный доход). Саша из настоящего смеётся над Сашей из прошлого и ее грандиозными планами. В последний раз я так же ошибалась, когда думала, что отдохну в декрете. Мухаха!
Кое в чем я разобралась чуть подробнее. Но акулой фондового рынка я за это время так и не стала.

Акции и облигации 

Этот опыт мне не понравился, хотя я и заработала почти 16 000 ₽ за 10 месяцев. Было несколько причин. 
❌Было неудобно. Раз в месяц у меня всплывало напоминание в телефоне, что пора инвестировать. Для этого надо было положить деньги на счёт приложения. Шли они обычно сутки. Иногда я про них забывала и вспоминала дня через два часов в 6 вечера. А биржа уже не работала. Приходилось ждать следующего дня. 
❌Было нервно. 
В марте, когда все обвалилось, в какой-то момент я перестала открывать приложение. (В какие-то моменты оно и само не открывалось. Видимо, брокер берег мои нервы). 
Короче, одно дело читать новости о том, что все уронили, а другое - смотреть, как твои деньги исчезают.

В итоге я поняла, что активный трейдинг - это просто не мое.

Вложения в ETF 

Этот способ в моем случае оказался намного удобнее. Я просто настроила автоплатеж раз в месяц в Yammi, деньги уходили, сами там вкладывались и перекладывались и мне не надо было ни о чем думать. Yammi - спонсор этого эксперимента. Но мы изначально договорились, что я честно опишу свои впечатления. И после 10 месяцев использования я могу сказать, что это классный сервис для тех, кто просто хочет положить деньги на несколько лет и ни о чем не думать и готов заплатить за это комиссию. 
Жаль, что мне не повезло и пока я в минусе. Буду держать деньги пару лет и надеюсь, они принесут доходность. 

Если вы хотите купить ETF пока они дёшево стоят, то вам сюда

​​Альфа-самцы - худшие трейдеры 

Очень интересная инфографика от Economist про инвесторов. Она от 2018 года, но я наткнулась на неё только сейчас.

В попкультуре успешные трейдеры обычно представляются как альфа-самцы. Например, герой Дикаприо в «Волке с Уолл стрит» или Гордон Гекко в «Уолл стрит». Но новое исследование показывает, что в реальной жизни они бы не были такими успешными. 
Учёные из университета Центральной Флориды и Сингапурского университета Управления изучили, как связаны успехи на рынке и тестостерон (именно этот гормон отвечает за высокую толерантность к риску и конкурентность). Они сравнивали результаты управляющих с более широкими лицами (оказывается, широкое лицо свидетельствует о высоком уровне тестостерона) с управляющими с лицами поуже. Выяснилось, что в период с 1994 по 2015 год широколицые самцы каждый год зарабатывали почти на 6% меньше своих узколицых коллег. 
Поэтому исследователи советуют выбирать узколицых управляющих, женщин или пожилых мужчин, у которых уровень тестостерона поменьше.

Источник: The Economist

#Мнение: стоит ли покупать акции банков 

До чтения отчётности я пока не дошла. Но решила кидать сюда интересные мнения тех, кто прочитал. Вот что пишет  
один из руководителей БКС Евгений Поликарпов.

«О чём предупреждали- с акциями банков надо быть аккуратнее. 
По банкам последствия пандемии мы увидим осенью. 

Пример фин результата ВТБ за 2 квартал. Прибыль за квартал всего 2 млрд. У того же Тинькофф - 10 млрд. Кто-то ещё готов утверждать, что большая сеть офисов многое решает?! 

🖨 Финансовая отчетность ВТБ по МСФО за 2 кв 2020
Чистая прибыль 2,1 млрд руб. (-93,1% г/г)
Чистый процентный доход 132,3 млрд руб. (+20,9% г/г)
Чистые комиссионные доходы 24,9 млрд руб. (-4,2% г/г)»

👛 Сашин портфель: итоги года (неожиданные!)

Я тут внезапно стала крутым инвестором с двузначной доходностью 🙄. 

С июня я даже не открывала приложение брокеров, потому что занималась бесконечными переездами из квартиры на дачу, а потом обратно. В середине августа я наконец зашла посмотреть, как там мой портфельчик и была шокирована. В акциях доходность скакнула к 40%. В это не очень-то верилось. И я просто закрыла приложение.
Но вот наступил год с начала моей инвестиционной эпопеи и я решила снова посмотреть, что там. А там почти все все так же хорошо.

Акции 

Доходность за год: 42,65%

➕
Яндекс - + 110% (Боже, храни Воложа!)
Лента - +32,65%
Магнит - + 25,42% 
МТС - + 9,48%
Сбербанк - + 6,38% (Герман Оскарович, надо поднажать)
Группа ЛСР - + 0,93%

➖
Башнефть - -16,5% 
Газпром - -17,49% (мне он никогда не нравился)

Интересно, что за год выросли акции компаний, к которым я хорошо отношусь и те, кто занимается хорошим бизнесом. 
А вот всякая зловредная нефть и газ, которую я покупала чисто для диверсификации, в глубоком минусе. 

Облигации 

Доходность за год: -0,15%

СберБ БО3R - - 1,17% (Герман Оскарович, WTF?)
ВЭБ ПБ01P9 - -0,06% (лучше бы делом занялись, чем на наши налоги заметки про дочку Шувалова отзывать 😡
ОФЗ 26205 - +0,62%
ТрнфБO1Р9 - +1%

Очень скучный и малодоходный рынок. 

ETF 

Доходность: 9,27% 

В портфель входит:

FXRW (ETF на глобальный рынок акций с рублевым хеджированием) - 87,5%

FXGD (“золотой” ETF) - 9,34%

FXRB (ETF еврооблигаций с доходом в рублях) - 3,34%


❓Теперь я думаю, стоит ли все продать или ещё подержать. В следующем посте сделаю голосовалку по этому поводу. 

Выводы

После таких результатов я бы могла запустить свой курс и меня бы рекламировали, как инвестора, который может добиваться доходности за год в 40%. 
Но правда состоит в том, что тут не очень много моей заслуги. Я покупала ценные бумаги исходя из соображений здравого смыла и в итоге портфель вырос. Очень страшно, что он снова упадёт. Я пока буду потихоньку инвестировать во что-нибудь новое и старое и честно рассказывать вам о результатах.

Что делать с акциями?
anonymous poll

Держать – 170
👍👍👍👍👍👍👍 78%

Продавать! – 48
👍👍 22%

👥 218 people voted so far.

Самые дорогие стартапы в мире 

Очень неожиданное для меня расположение в рейтинге самых дорогих стратеров мира (по оценке стоимости). 
Материнская компания TikTok стоит дороже SpaceX. В топ вошёл платежный стартап Stripe, о котором я вообще ничего не слышала, но, например, нет Revolut, про который пишут на каждом заборе практически.


Источник: Statista

Как я хотела купить американских акций 

Везде пишут, что американский рынок акций падает. «Раз падает, то надо что-то купить», - решила я. На Московской бирже как раз недавно начали торговать американскими акциями (а значит их можно купить у любого брокера, в том числе и у не самого продвинутого Сбербанк.Инвестора). Тем более, мне в виде дивидендов накапало на счёт 8 800 ₽, которые болтаются там без дела.
Сегодня зашла покупать акции во время обеда. Там пока не очень большой выбор - 19 бумаг. 
Покупать я решила по принципу - бумага должна быть из перспективной отрасли и мне должна нравится компания. Из всего, что есть мне нравится Netflix и более-менее Amazon. Думаю - куплю-ка я Amazon. Смотрю на цены, а там ... 246 850 ₽. Это за одну (!) акцию. 
Прошлась по ценам на остальные акции - мне по карману оказался только Twitter (2 964 ₽), Intel (3 793 ₽), Pfizer (2 747 ₽) и ещё 3 компании с неизвестными мне названиями. Тут я увидела Apple, на который впритык хватало. Но пока я нажимала на нужные кнопочки, цена немного выросла и сделка не удалась. 

Выводов два:
1️⃣Американский рынок акций не для нищебродов.
2️⃣Буду ждать, пока американский рынок ещё упадёт)

Во что инвестировать, если у вас есть до 5 000 ₽ в месяц 

РБК задало очень интересный вопрос - во что инвестировать, если у вас не очень большая зарплата. Мне в голову пришло 3 идеи, во что можно вложиться, если у вас в месяц есть 1-5 000 ₽. 

1️⃣Акции
Российские «голубые фишки» за редким исключением стоят дешевле 5 000 ₽. 
В голубые фишки входят 15 крупнейших российских компаний: Сбербанк, «Яндекс», АЛРОСА, «Газпром», «Роснефть», «Магнит», МТС и другие.
Например, одна акция «Яндекса» стоит около ₽5 тыс. Сбербанк стоит около ₽200, но продается лотами по десять штук, то есть за раз придется потратить около ₽2 тыс. Можно каждый месяц покупать по одной акции или по лоту крупной компании, и за год вы соберете представительный портфель». 

2️⃣ETF
Индексные фонды в среднем стоят 1000 - 2000 ₽. 

3️⃣ПИФЫ
На российском фондовом рынке можно найти паи в пределах 5 000 ₽. Некоторые могут стоить меньше 100 ₽. Доходность паев может достигать 50%, 60% и даже больше, а может оказаться и отрицательной.

2 важных правила 

Очень важный фактор успеха инвестора - это дисциплина и регулярность. Если соблюдать эти два условия, то, инвестируя даже небольшие суммы каждый месяц, можно получить приличную доходность. 

Вот тут вся статья с идеями от других экспертов 

​​Сколько можно заработать, если 17 лет инвестировать по $100 

Интересный кейс про инвестиции финансового консультанта Владимира Савенка. В 2003 году он решил провести эксперимент и создать капитал в $1 млн для своей тогда ещё трехлетней дочери Алисии. 

Условия эксперимента 

Каждый год Владимир инвестировал по $1200 (по $100 за каждый месяц). Вкладывать деньги он решил раз в год, в начале января, чтобы сэкономить на комиссиях. 

Как выбирал стратегию

Для эксперимента Владимир выбрал самую популярную и надёжную валюту — доллар, и самый ликвидный и развитой рынок — американский.
Деньги вложил в фонд ETF SPDR S&P 500 (SPY), который копирует индекс S&P 500. Этот индекс состоит из акций 500 крупнейших компаний США.
В 2014 году он решил поменять стратегию. Вместо S&P 500 переложил деньги в другой фонд, следующий за индексом Vanguard Total Stock. В него входят 3600 акций не только крупных (как в S&P 500), но и малых и средних компаний США. Он предполагал, что малые и средние компании будут расти быстрее, чем крупные, и этот фонд даст лучшую доходность. Это было не очень хорошим решением: за пять лет инвестирования в этот фонд он терял практически по 1% в год. В итоге на S&P 500 он заработал бы на 5% больше, чем на Vanguard. Поэтому год назад он решил вернуться к первоначальной стратегии и снова переложил деньги в S&P 500. В этот раз выбрал ирландский фонд ISHares. Все американские фонды выплачивают дивиденды, а европейские (в данном случае ISHares) — могут реинвестировать их. 

Итог

За 17 лет Владимир инвестировал около $ 22 000 и заработал $37 500. Сейчас на счёте его дочери около $60 000. 
Так что дисциплина и постоянство - лучшая стратегия инвестора. 

Всю историю можно почитать по ссылке

Как менялся портфель Уоррена Баффета 

Наткнулась на залипательное видео про то, евро что инвестировал Баффет в разные годы 


Смотреть

​​Сервис недели для инвесторов: подбор выгодных тарифов у брокеров от Indexera

Сегодня в рубрике «сервис недели» мегаполезный сервис для инвесторов Indexera, в который я влюбилась с первого использования ❤️

У него есть три функции, которые отвечают на главные вопросы инвестора. 

1️⃣ Что купить 

Самый популярный вопрос, который я слышу от тех, кто задумывается об инвестициях в фондовый рынок. У Indexera для таких есть специальная анкета, основанная на тестах на риск-профиль от 4 инвесткомпаний. На выходе получаются рекомендации по распределение активов для портфеля.

2️⃣Комиссии

После того, как определились с покупками, очень важно выбрать правильный тариф. Когда я начинала инвестировать, для меня это был самый сложный вопрос. Потому что у каждого брокера есть несколько видов тарифов, которые при этом ещё переодически меняются. Сравнивать все это самому - занятие на пару недель. К счастью, незадолго до открытия счета мы на Сравни делали статью по сравнению тарифов. Но расчёты там были для среднестатистического инвестора. 
На калькуляторе Indexera можно выбрать тариф именно под свои идеи. Для этого надо заполнить небольшую анкету и для вас составят рейтинг со стоимостью комиссий у каждого брокера.
Например, для моей модели инвестирования (стартовый капитал 100 000 ₽, ежемесячные пополнения по 5 000 ₽ и оборачиваемость в год 10% (то есть я редко что-то продаю и покупаю), идеальный тариф - ВТБ «Мой онлайн». Комиссия всего 46 ₽ в месяц. Для сравнения, у Тинькофф «Инвестор» комиссия уже 236 ₽ в месяц, а у Открытия Брокер «Универсальный» - уже 2 142 ₽. 

3️⃣Какие ETF выбрать 

ETF, по-моему, должны быть в каждом портфеле. Но, чтобы их выбрать, тоже нужно потратить время. На скинере ETF можно выставить фильтры (класс активов, страна, валюта фонда и много-много других) и вам покажут список фондов, которые подходят под ваши параметры и которые можно купить через российских брокеров. 

Разработчики обещают добавлять новые фичи, следить за новостями можно на канале @indexera

​​Доходность индекса S&P500 при разных президентах 

Писала об этом в основном канале, но попалась очень красивая инфографика, не могу не запостить.