Что делать с акциями?
anonymous poll

Держать – 170
👍👍👍👍👍👍👍 78%

Продавать! – 48
👍👍 22%

👥 218 people voted so far.

Самые дорогие стартапы в мире 

Очень неожиданное для меня расположение в рейтинге самых дорогих стратеров мира (по оценке стоимости). 
Материнская компания TikTok стоит дороже SpaceX. В топ вошёл платежный стартап Stripe, о котором я вообще ничего не слышала, но, например, нет Revolut, про который пишут на каждом заборе практически.


Источник: Statista

Как я хотела купить американских акций 

Везде пишут, что американский рынок акций падает. «Раз падает, то надо что-то купить», - решила я. На Московской бирже как раз недавно начали торговать американскими акциями (а значит их можно купить у любого брокера, в том числе и у не самого продвинутого Сбербанк.Инвестора). Тем более, мне в виде дивидендов накапало на счёт 8 800 ₽, которые болтаются там без дела.
Сегодня зашла покупать акции во время обеда. Там пока не очень большой выбор - 19 бумаг. 
Покупать я решила по принципу - бумага должна быть из перспективной отрасли и мне должна нравится компания. Из всего, что есть мне нравится Netflix и более-менее Amazon. Думаю - куплю-ка я Amazon. Смотрю на цены, а там ... 246 850 ₽. Это за одну (!) акцию. 
Прошлась по ценам на остальные акции - мне по карману оказался только Twitter (2 964 ₽), Intel (3 793 ₽), Pfizer (2 747 ₽) и ещё 3 компании с неизвестными мне названиями. Тут я увидела Apple, на который впритык хватало. Но пока я нажимала на нужные кнопочки, цена немного выросла и сделка не удалась. 

Выводов два:
1️⃣Американский рынок акций не для нищебродов.
2️⃣Буду ждать, пока американский рынок ещё упадёт)

Во что инвестировать, если у вас есть до 5 000 ₽ в месяц 

РБК задало очень интересный вопрос - во что инвестировать, если у вас не очень большая зарплата. Мне в голову пришло 3 идеи, во что можно вложиться, если у вас в месяц есть 1-5 000 ₽. 

1️⃣Акции
Российские «голубые фишки» за редким исключением стоят дешевле 5 000 ₽. 
В голубые фишки входят 15 крупнейших российских компаний: Сбербанк, «Яндекс», АЛРОСА, «Газпром», «Роснефть», «Магнит», МТС и другие.
Например, одна акция «Яндекса» стоит около ₽5 тыс. Сбербанк стоит около ₽200, но продается лотами по десять штук, то есть за раз придется потратить около ₽2 тыс. Можно каждый месяц покупать по одной акции или по лоту крупной компании, и за год вы соберете представительный портфель». 

2️⃣ETF
Индексные фонды в среднем стоят 1000 - 2000 ₽. 

3️⃣ПИФЫ
На российском фондовом рынке можно найти паи в пределах 5 000 ₽. Некоторые могут стоить меньше 100 ₽. Доходность паев может достигать 50%, 60% и даже больше, а может оказаться и отрицательной.

2 важных правила 

Очень важный фактор успеха инвестора - это дисциплина и регулярность. Если соблюдать эти два условия, то, инвестируя даже небольшие суммы каждый месяц, можно получить приличную доходность. 

Вот тут вся статья с идеями от других экспертов 

​​Сколько можно заработать, если 17 лет инвестировать по $100 

Интересный кейс про инвестиции финансового консультанта Владимира Савенка. В 2003 году он решил провести эксперимент и создать капитал в $1 млн для своей тогда ещё трехлетней дочери Алисии. 

Условия эксперимента 

Каждый год Владимир инвестировал по $1200 (по $100 за каждый месяц). Вкладывать деньги он решил раз в год, в начале января, чтобы сэкономить на комиссиях. 

Как выбирал стратегию

Для эксперимента Владимир выбрал самую популярную и надёжную валюту — доллар, и самый ликвидный и развитой рынок — американский.
Деньги вложил в фонд ETF SPDR S&P 500 (SPY), который копирует индекс S&P 500. Этот индекс состоит из акций 500 крупнейших компаний США.
В 2014 году он решил поменять стратегию. Вместо S&P 500 переложил деньги в другой фонд, следующий за индексом Vanguard Total Stock. В него входят 3600 акций не только крупных (как в S&P 500), но и малых и средних компаний США. Он предполагал, что малые и средние компании будут расти быстрее, чем крупные, и этот фонд даст лучшую доходность. Это было не очень хорошим решением: за пять лет инвестирования в этот фонд он терял практически по 1% в год. В итоге на S&P 500 он заработал бы на 5% больше, чем на Vanguard. Поэтому год назад он решил вернуться к первоначальной стратегии и снова переложил деньги в S&P 500. В этот раз выбрал ирландский фонд ISHares. Все американские фонды выплачивают дивиденды, а европейские (в данном случае ISHares) — могут реинвестировать их. 

Итог

За 17 лет Владимир инвестировал около $ 22 000 и заработал $37 500. Сейчас на счёте его дочери около $60 000. 
Так что дисциплина и постоянство - лучшая стратегия инвестора. 

Всю историю можно почитать по ссылке

Как менялся портфель Уоррена Баффета 

Наткнулась на залипательное видео про то, евро что инвестировал Баффет в разные годы 


Смотреть

​​Сервис недели для инвесторов: подбор выгодных тарифов у брокеров от Indexera

Сегодня в рубрике «сервис недели» мегаполезный сервис для инвесторов Indexera, в который я влюбилась с первого использования ❤️

У него есть три функции, которые отвечают на главные вопросы инвестора. 

1️⃣ Что купить 

Самый популярный вопрос, который я слышу от тех, кто задумывается об инвестициях в фондовый рынок. У Indexera для таких есть специальная анкета, основанная на тестах на риск-профиль от 4 инвесткомпаний. На выходе получаются рекомендации по распределение активов для портфеля.

2️⃣Комиссии

После того, как определились с покупками, очень важно выбрать правильный тариф. Когда я начинала инвестировать, для меня это был самый сложный вопрос. Потому что у каждого брокера есть несколько видов тарифов, которые при этом ещё переодически меняются. Сравнивать все это самому - занятие на пару недель. К счастью, незадолго до открытия счета мы на Сравни делали статью по сравнению тарифов. Но расчёты там были для среднестатистического инвестора. 
На калькуляторе Indexera можно выбрать тариф именно под свои идеи. Для этого надо заполнить небольшую анкету и для вас составят рейтинг со стоимостью комиссий у каждого брокера.
Например, для моей модели инвестирования (стартовый капитал 100 000 ₽, ежемесячные пополнения по 5 000 ₽ и оборачиваемость в год 10% (то есть я редко что-то продаю и покупаю), идеальный тариф - ВТБ «Мой онлайн». Комиссия всего 46 ₽ в месяц. Для сравнения, у Тинькофф «Инвестор» комиссия уже 236 ₽ в месяц, а у Открытия Брокер «Универсальный» - уже 2 142 ₽. 

3️⃣Какие ETF выбрать 

ETF, по-моему, должны быть в каждом портфеле. Но, чтобы их выбрать, тоже нужно потратить время. На скинере ETF можно выставить фильтры (класс активов, страна, валюта фонда и много-много других) и вам покажут список фондов, которые подходят под ваши параметры и которые можно купить через российских брокеров. 

Разработчики обещают добавлять новые фичи, следить за новостями можно на канале @indexera

​​Доходность индекса S&P500 при разных президентах 

Писала об этом в основном канале, но попалась очень красивая инфографика, не могу не запостить.

Отчётность Тинькофф. Что происходит с банком?

Изучение отчётности компаний – всегда хорошая тренировка для инвестора, а тем более начинающего. Я решила потренироваться на интересной мне компании, тем более вокруг неё было много слухов и мифов. 

Тинькофф опубликовал отчетность по МСФО (международный стандарт отчётности) по итогам третьего квартала 2020 года. 

Что там интересного?

✅Тинькофф за июль-сентябрь заработал 12,6 миллиардов ₽ чистой прибыли. Это на 30% превышает аналогичный показатель предыдущего года. 
✅Рентабельность капитала составляет 45%.
✅Диверсификация рисков. Тинькофф активно наращивает некредитные доходы, и их доля впервые достигла 41%.
✅Количество клиентов Тинькофф продолжает расти и уже превысило 12 млн человек. Сегодня Тинькофф - третий крупнейший банк страны по числу клиентов физлиц. При этом Тинькофф заявил, что движется к стратегической цели в 20 млн человек в 2023 году (а так же подумывает купить «этот $£€ Яндекс» 😁)

Какие прогнозы?

Увеличение клиентской базы – увеличение доходов.
Какие решения и прогнозы на основе этих данных принимает сам банк? Во-первых, Совет директоров утвердил выплату промежуточных дивидендов. Она состоится примерно 30 ноября и составит 25 центов за акцию. Во-вторых, банк вернулся к позитивному (докоронакризисному) прогнозу о достижении чистой прибыли 42 млрд ₽ по итогам 2020 года и прогнозирует рост кредитного портфеля на 10%.

▶️Вообще те банки и компании, которые ориентировались на онлайн в целом выиграли от пандемии. Так что в них можно инвестировать.

Капитализация Tesla vs остальные автопроизводители

Наглядная картинка про то, как технологии способны обыграть все, что угодно.

Источник

🇷🇺 Лучшие и худшие российские акции в 2020 году 
Очень наглядная карта доходности российских акций за год. 
Интересно, что за 2020й сильнее всего пострадали бумаги сырьевых компаний, хотя ещё пару лет назад они приносили двухзначную доходность за год.

Источник: Bastion 

Самые популярные бумаги у инвесторов Райффайзенбанка

Ещё одна интересная картинка. Тут можно увидеть, что выбирали клиенты Райффайзенбанка. Удивительно, но у них почти 70% портфеля - облигации. И только 26% - акции. Остальное приходится на фонды (ETF и БПИфы)

Цена на серебро выросла до пятимесячного максимума из-за инвесторов с Reddit 

Я хотела написать большой вдумчивый текст про революцию инвесторов с Reddit. Если коротко, то они взвинтили цену на акции умирающей компании GameStop и ввели убытки больших дядь из инвестфондов с Wall Street. Но пока я все это осмысливаю, народные инвесторы нацелились на серебро.

Цена на серебро выросла на 7,4% до $28,99 за унцию на мировых рынках, достигнув самого высокого уровня с августа 2020 года из-за инвесторов с Reddit, которые решили вложиться в драгоценный металл.

Резкий рост стоимости серебра начался в конце января 2021 года: пользователь сообщества r/WallStreetBets назвал металл «самой большой короткой продажей в мире» и призвал инвестировать в него, чтобы оказать давление на банки.

Впрочем, по мнению Bloomberg, серебро не повторит историю GameStop: рыночные расчеты по фьючерсам и опционам дают суммарную «долгую» позицию, емкость самого рынка намного выше. Кроме того, некоторые участники сообщества уже отказались от поднятия цен на серебро.

Источник: Vc.ru

Лекция: что же случилось с Gamestop 

Полезное. В этот вторник в 15.30 лекторий I love economics проведёт лекцию профессора London business school про кейс с инвесторами с Reddit. 
Время не очень удобное, но можно совместить с обедом. 
Лекция бесплатная. 

Регистрация (обязательная) тут 

Рейтинг: где инвестору-новичку выгоднее открывать счёт 

Табличка, которую все давно ждали) Сравни.ру изучила тарифы 7 брокеров с самыми популярными приложениями и выбрала самые выгодные для начинающих инвесторов. Для рейтинга были выбраны два типа инвесторов.

🧑‍💻Пассивный инвестор
✅оборот 100 000 ₽ в месяц;
✅открывает мобильное приложение всего пару раз в год — для того, чтобы ребалансировать портфель.

👩‍💻Начинающий трейдер
✅ежедневный оборот — 100 000 ₽, ежемесячный — 2 000 000 ₽;
✅не использует кредитное «плечо»;
✅трейдингом занимается каждый торговый день месяца. Для простоты будем считать, что в месяце 20 торговых дней. 

Подробности по ссылке