Рейтинг: самые популярные российские акции 

Московская биржа запустила интересный индекс - «Портфель частного инвестора». Он показывает, какие акции покупают физлица и их долю в портфелях.

И вот самые популярные акции по итогам февраля:
Газпром - 24,7%
Сбербанк (обычные акции) - 13,1%
Лукойл - 9,3%
 ВТБ - 8,5%
Сургутнефтегаз - 8,5%
Яндекс - 8,1%
Магнит - 7,4%
Северсталь - 7%
Сбербанк (привилегированные) - 7%

У меня все не так плохо, как я ожидала. Только почему-то Сбербанк все счета показывает в долларах, в рубль обратно не переводит. Видимо, чтобы я меньше нервничала

Что происходит с моим инвестиционным портфельчиком (или уже клатчем?) я не знаю. Потому что с 12 часов приложение Сбербанк.Инвестор не работает.
На горячей линии предложили перезагрузить приложение, а если не поможет, то оставить заявку по телефону. Сразу представила, как буду орать «Покупай!!!» в трубку, как в старых фильмах про биржу. Но тут ждало разочарование. Для этого нужна таблица кодов. Ее должны выдать вместе с документами на открытие счета в офисе банка. Но я-то открывала все онлайн и никаких таблиц мне не дали. Так что я кукую в неведении теперь.
Вообще, конечно, позор. Очевидно было, что сегодня будет жарко. И что на рынках бывают кризисы, тем более в России. Но Сбер оказался к этому совершенно не готов. И те, кто хотел купить акций на падении, не могут этого сделать.

​​Итоги дня 

После закрытия биржи Сбербанк.Инвестор наконец ожил (очень вовремя, спасибо).
Оказалось, что не так уж много я потеряла. Акции подешевели на 2%, облигации на 0,77%. 
На дно меня потянули Газпром (-23%), Магнит (аж - 28% и не очень понятно, почему), Лента и МТС (оба в районе -7%). Спас портфель Яндекс, который подрос почти на 14%. 

В облигациях все скучно: Сбер и ВЭБ упали на 1 и 1,5%, остальные потеряли какие-то крохи. 

Для такого дня, когда и коронавирус, и реакция на падение нефти и обнуление президентских сроков, я считаю неплохой результат.

Скоро напишу про итоги эксперимента, ведь полгода после старта уже прошло.

Ещё одна веселая новость - инвесторы по ошибке купили акции Zoom Technologies вместо стартапа Zoom

Хочется побольше хороших новостей. И вот одна такая. 
Все сейчас тусят на сервисе видеосвязи Zoom и благодаря этому акции компании бешено растут. Но в Китае есть производитель коммуникационного оборудования Zoom Technologies с очень похожим тикером. 
И некоторые инвесторы купили акции китайцев вместо нашего Zoom. В итоге в марте акции Zoom Technologies выросли на 47 000%. 

Источник: VС

Почему люди становятся бедными?

90% людей не умеют пользоваться деньгами. Большинство несет свои сбережения в банк под мизерные 6-8% годовых. В результате доход съедает инфляция, а это — прямая дорога к бедности.

У богатых другой подход. Часть прибыли они инвестируют и получают повышенный процент.

Есть еще один путь приумножить свои деньги – торговля на бирже — трейдинг. Этот вариант более рискованный. Зато он позволяет профессионалам зарабатывать совсем другие цифры.

– Для работы трейдеру достаточно нескольких часов в неделю;
– При правильном подходе риски минимальны.

Но почему же 90% людей боятся торговать на бирже? Главные причины – не хватает знаний и страх потерь.

Подписывайтесь на канал
@monstertraders

Автор канала
– Простыми словами рассказывает о трейдинге;
– 17 лет на рынке – из них 13 лет торгует на крупнейшей в мире товарной бирже СМЕ;
— Разработал убойные системы отъема денег у крупного игрока.

Говорит о конкретных шагах для начинающих. Максимум полезной информации, минимум воды.

Подписывайтесь на канал
t.me/monstertraders

​​😂Илон Макс выпустил красные шорты для хейтеров Tesla

Очень я люблю такие новости. 

В начале июля Илон Маск обещал выпустить шорты, когда капитализация компании превысит 200 миллиардов долларов. 
Таким образом, он решил ответить тем, кто ставит деньги против Tesla. 
Шорты (ударение на последнюю букву) - это игра на понижение. Те, кто шортят, берут в долг у брокеров акции и продают их в надежде купить по более низкой цене и, таким образом, получить прибыль на падении стоимости компании. По удивительному совпадению на русском и английском эти термины и шорты звучат одинаково.

И вот Макс сдержал обещание. На сайте Tesla появились шикарные красные атласные шорты вышита надпись «S3XY» (отсылка к автомобилям Model S, Model 3, Model X и Model Y). Несмотря на цену ($69, 420) шорты мгновенно раскупили.

Итоги эксперимента по инвестициям

Этот пост должен был появится ещё в марте, но случилась пандемия, куча работы, удаленка из дома с тодлером, который начал быстро ходить и все крушить, переезды на дачу и обратно в город. И на инвестиции просто не осталось ни времени, ни душевных сил. Как перфекционист, я переживаю, что не смогла выполнить условия эксперимента и отчитаться вовремя. С другой стороны, я планировала описывать все без прикрас. А реальная жизнь она такая. Ну что же - подведу итоги за 10 месяцев.

В чем заключался эксперимент 

В августе 2019 года я вложила по 20 000 ₽ в три вида финансовых инструментов:
- акции,
- облигации,
- ETF. 
В течение 6 месяцев я докладывала в каждый из них по 5 000 ₽. 

Сколько удалось заработать 

Акции 

Доходность: около 20% или около 11 000 ₽ на росте акций и ещё около 5 000 ₽ в виде дивидендов. 
Спасибо Яндексу, который вырос на 56%. Он, «Лента» и «Магнит» вытянули мой портфель. Более подробно покажу портфель в скриншоте в следующем посте. 
Ещё какую-то сумму я заработала в виде дивидендов от акций. Это около 5 000 ₽. Но кто и что мне заплатил я не знаю. В приложении своего брокера я так и не нашла функции, которая бы это показала. А их дивные отчёты я вам уже показывала и смотреть в них я больше не хочу. 

Облигации 

Тут все стабильно уныло - рост на 0,3% и заработок в 84₽. 

ETF

Тут дела не такие радужные.
Доходность портфеля - ➖ 1,33%. 
Состав тоже будет в скриншоте в следующем посте. 
Могло бы быть лучше. Изначально у меня был портфель облигации в рублях (FXRB) + золото. В середине февраля я перешла с консервативного базового (FXRB+FXGD) на Премиум (в нем есть FXRW - это глобальные акции в рублях). 
Если бы момент перехода на акции был сдвинут на месяц - был бы сильно другой результат. Доход был бы в 9%. 
Если бы я продолжила пополнять портфель после марта, как было прописано в плане от сервиса Yammi, то сервис купил бы подешевевшие акции, и сейчас я бы заработала 4% годовых.

Впечатления 

Инвестирование - это, если и не работа, то точно подработка. На него нужно время. Я планировала, что за полгода я много что прочитаю, изучу все стратегии инвестирования и найду свой священный грааль (так профессиональные трейдеры называют стратегию, которая приносит гарантированный доход). Саша из настоящего смеётся над Сашей из прошлого и ее грандиозными планами. В последний раз я так же ошибалась, когда думала, что отдохну в декрете. Мухаха!
Кое в чем я разобралась чуть подробнее. Но акулой фондового рынка я за это время так и не стала.

Акции и облигации 

Этот опыт мне не понравился, хотя я и заработала почти 16 000 ₽ за 10 месяцев. Было несколько причин. 
❌Было неудобно. Раз в месяц у меня всплывало напоминание в телефоне, что пора инвестировать. Для этого надо было положить деньги на счёт приложения. Шли они обычно сутки. Иногда я про них забывала и вспоминала дня через два часов в 6 вечера. А биржа уже не работала. Приходилось ждать следующего дня. 
❌Было нервно. 
В марте, когда все обвалилось, в какой-то момент я перестала открывать приложение. (В какие-то моменты оно и само не открывалось. Видимо, брокер берег мои нервы). 
Короче, одно дело читать новости о том, что все уронили, а другое - смотреть, как твои деньги исчезают.

В итоге я поняла, что активный трейдинг - это просто не мое.

Вложения в ETF 

Этот способ в моем случае оказался намного удобнее. Я просто настроила автоплатеж раз в месяц в Yammi, деньги уходили, сами там вкладывались и перекладывались и мне не надо было ни о чем думать. Yammi - спонсор этого эксперимента. Но мы изначально договорились, что я честно опишу свои впечатления. И после 10 месяцев использования я могу сказать, что это классный сервис для тех, кто просто хочет положить деньги на несколько лет и ни о чем не думать и готов заплатить за это комиссию. 
Жаль, что мне не повезло и пока я в минусе. Буду держать деньги пару лет и надеюсь, они принесут доходность. 

Если вы хотите купить ETF пока они дёшево стоят, то вам сюда

​​Альфа-самцы - худшие трейдеры 

Очень интересная инфографика от Economist про инвесторов. Она от 2018 года, но я наткнулась на неё только сейчас.

В попкультуре успешные трейдеры обычно представляются как альфа-самцы. Например, герой Дикаприо в «Волке с Уолл стрит» или Гордон Гекко в «Уолл стрит». Но новое исследование показывает, что в реальной жизни они бы не были такими успешными. 
Учёные из университета Центральной Флориды и Сингапурского университета Управления изучили, как связаны успехи на рынке и тестостерон (именно этот гормон отвечает за высокую толерантность к риску и конкурентность). Они сравнивали результаты управляющих с более широкими лицами (оказывается, широкое лицо свидетельствует о высоком уровне тестостерона) с управляющими с лицами поуже. Выяснилось, что в период с 1994 по 2015 год широколицые самцы каждый год зарабатывали почти на 6% меньше своих узколицых коллег. 
Поэтому исследователи советуют выбирать узколицых управляющих, женщин или пожилых мужчин, у которых уровень тестостерона поменьше.

Источник: The Economist

#Мнение: стоит ли покупать акции банков 

До чтения отчётности я пока не дошла. Но решила кидать сюда интересные мнения тех, кто прочитал. Вот что пишет  
один из руководителей БКС Евгений Поликарпов.

«О чём предупреждали- с акциями банков надо быть аккуратнее. 
По банкам последствия пандемии мы увидим осенью. 

Пример фин результата ВТБ за 2 квартал. Прибыль за квартал всего 2 млрд. У того же Тинькофф - 10 млрд. Кто-то ещё готов утверждать, что большая сеть офисов многое решает?! 

🖨 Финансовая отчетность ВТБ по МСФО за 2 кв 2020
Чистая прибыль 2,1 млрд руб. (-93,1% г/г)
Чистый процентный доход 132,3 млрд руб. (+20,9% г/г)
Чистые комиссионные доходы 24,9 млрд руб. (-4,2% г/г)»

👛 Сашин портфель: итоги года (неожиданные!)

Я тут внезапно стала крутым инвестором с двузначной доходностью 🙄. 

С июня я даже не открывала приложение брокеров, потому что занималась бесконечными переездами из квартиры на дачу, а потом обратно. В середине августа я наконец зашла посмотреть, как там мой портфельчик и была шокирована. В акциях доходность скакнула к 40%. В это не очень-то верилось. И я просто закрыла приложение.
Но вот наступил год с начала моей инвестиционной эпопеи и я решила снова посмотреть, что там. А там почти все все так же хорошо.

Акции 

Доходность за год: 42,65%

➕
Яндекс - + 110% (Боже, храни Воложа!)
Лента - +32,65%
Магнит - + 25,42% 
МТС - + 9,48%
Сбербанк - + 6,38% (Герман Оскарович, надо поднажать)
Группа ЛСР - + 0,93%

➖
Башнефть - -16,5% 
Газпром - -17,49% (мне он никогда не нравился)

Интересно, что за год выросли акции компаний, к которым я хорошо отношусь и те, кто занимается хорошим бизнесом. 
А вот всякая зловредная нефть и газ, которую я покупала чисто для диверсификации, в глубоком минусе. 

Облигации 

Доходность за год: -0,15%

СберБ БО3R - - 1,17% (Герман Оскарович, WTF?)
ВЭБ ПБ01P9 - -0,06% (лучше бы делом занялись, чем на наши налоги заметки про дочку Шувалова отзывать 😡
ОФЗ 26205 - +0,62%
ТрнфБO1Р9 - +1%

Очень скучный и малодоходный рынок. 

ETF 

Доходность: 9,27% 

В портфель входит:

FXRW (ETF на глобальный рынок акций с рублевым хеджированием) - 87,5%

FXGD (“золотой” ETF) - 9,34%

FXRB (ETF еврооблигаций с доходом в рублях) - 3,34%


❓Теперь я думаю, стоит ли все продать или ещё подержать. В следующем посте сделаю голосовалку по этому поводу. 

Выводы

После таких результатов я бы могла запустить свой курс и меня бы рекламировали, как инвестора, который может добиваться доходности за год в 40%. 
Но правда состоит в том, что тут не очень много моей заслуги. Я покупала ценные бумаги исходя из соображений здравого смыла и в итоге портфель вырос. Очень страшно, что он снова упадёт. Я пока буду потихоньку инвестировать во что-нибудь новое и старое и честно рассказывать вам о результатах.

Что делать с акциями?
anonymous poll

Держать – 170
👍👍👍👍👍👍👍 78%

Продавать! – 48
👍👍 22%

👥 218 people voted so far.

Самые дорогие стартапы в мире 

Очень неожиданное для меня расположение в рейтинге самых дорогих стратеров мира (по оценке стоимости). 
Материнская компания TikTok стоит дороже SpaceX. В топ вошёл платежный стартап Stripe, о котором я вообще ничего не слышала, но, например, нет Revolut, про который пишут на каждом заборе практически.


Источник: Statista

Как я хотела купить американских акций 

Везде пишут, что американский рынок акций падает. «Раз падает, то надо что-то купить», - решила я. На Московской бирже как раз недавно начали торговать американскими акциями (а значит их можно купить у любого брокера, в том числе и у не самого продвинутого Сбербанк.Инвестора). Тем более, мне в виде дивидендов накапало на счёт 8 800 ₽, которые болтаются там без дела.
Сегодня зашла покупать акции во время обеда. Там пока не очень большой выбор - 19 бумаг. 
Покупать я решила по принципу - бумага должна быть из перспективной отрасли и мне должна нравится компания. Из всего, что есть мне нравится Netflix и более-менее Amazon. Думаю - куплю-ка я Amazon. Смотрю на цены, а там ... 246 850 ₽. Это за одну (!) акцию. 
Прошлась по ценам на остальные акции - мне по карману оказался только Twitter (2 964 ₽), Intel (3 793 ₽), Pfizer (2 747 ₽) и ещё 3 компании с неизвестными мне названиями. Тут я увидела Apple, на который впритык хватало. Но пока я нажимала на нужные кнопочки, цена немного выросла и сделка не удалась. 

Выводов два:
1️⃣Американский рынок акций не для нищебродов.
2️⃣Буду ждать, пока американский рынок ещё упадёт)

Во что инвестировать, если у вас есть до 5 000 ₽ в месяц 

РБК задало очень интересный вопрос - во что инвестировать, если у вас не очень большая зарплата. Мне в голову пришло 3 идеи, во что можно вложиться, если у вас в месяц есть 1-5 000 ₽. 

1️⃣Акции
Российские «голубые фишки» за редким исключением стоят дешевле 5 000 ₽. 
В голубые фишки входят 15 крупнейших российских компаний: Сбербанк, «Яндекс», АЛРОСА, «Газпром», «Роснефть», «Магнит», МТС и другие.
Например, одна акция «Яндекса» стоит около ₽5 тыс. Сбербанк стоит около ₽200, но продается лотами по десять штук, то есть за раз придется потратить около ₽2 тыс. Можно каждый месяц покупать по одной акции или по лоту крупной компании, и за год вы соберете представительный портфель». 

2️⃣ETF
Индексные фонды в среднем стоят 1000 - 2000 ₽. 

3️⃣ПИФЫ
На российском фондовом рынке можно найти паи в пределах 5 000 ₽. Некоторые могут стоить меньше 100 ₽. Доходность паев может достигать 50%, 60% и даже больше, а может оказаться и отрицательной.

2 важных правила 

Очень важный фактор успеха инвестора - это дисциплина и регулярность. Если соблюдать эти два условия, то, инвестируя даже небольшие суммы каждый месяц, можно получить приличную доходность. 

Вот тут вся статья с идеями от других экспертов 

​​Сколько можно заработать, если 17 лет инвестировать по $100 

Интересный кейс про инвестиции финансового консультанта Владимира Савенка. В 2003 году он решил провести эксперимент и создать капитал в $1 млн для своей тогда ещё трехлетней дочери Алисии. 

Условия эксперимента 

Каждый год Владимир инвестировал по $1200 (по $100 за каждый месяц). Вкладывать деньги он решил раз в год, в начале января, чтобы сэкономить на комиссиях. 

Как выбирал стратегию

Для эксперимента Владимир выбрал самую популярную и надёжную валюту — доллар, и самый ликвидный и развитой рынок — американский.
Деньги вложил в фонд ETF SPDR S&P 500 (SPY), который копирует индекс S&P 500. Этот индекс состоит из акций 500 крупнейших компаний США.
В 2014 году он решил поменять стратегию. Вместо S&P 500 переложил деньги в другой фонд, следующий за индексом Vanguard Total Stock. В него входят 3600 акций не только крупных (как в S&P 500), но и малых и средних компаний США. Он предполагал, что малые и средние компании будут расти быстрее, чем крупные, и этот фонд даст лучшую доходность. Это было не очень хорошим решением: за пять лет инвестирования в этот фонд он терял практически по 1% в год. В итоге на S&P 500 он заработал бы на 5% больше, чем на Vanguard. Поэтому год назад он решил вернуться к первоначальной стратегии и снова переложил деньги в S&P 500. В этот раз выбрал ирландский фонд ISHares. Все американские фонды выплачивают дивиденды, а европейские (в данном случае ISHares) — могут реинвестировать их. 

Итог

За 17 лет Владимир инвестировал около $ 22 000 и заработал $37 500. Сейчас на счёте его дочери около $60 000. 
Так что дисциплина и постоянство - лучшая стратегия инвестора. 

Всю историю можно почитать по ссылке