На самом деле россияне инвестируют не так много, как кажется 

Помните победные новости о том, что в России открыто уже почти 4 млн брокерских счетов? Оказалось, все не так хорошо.
Опрос крупнейших инвестиционных компаний, проведенный Национальной ассоциацией участников фондового рынка (НАУФОР) показал, что два из трех брокерских счетов пустуют. Более того, за год доля счетов, пополнившихся деньгами снизилась с 40 до 33%. 
Как объяснили сами брокерские компании, счета стали отковаться очень просто (главным образом благодаря приложениям Сбербанка и Тинькова). Многие клиенты открывают их из любопытства или чтобы потом как-нибудь воспользоваться.

Источник

Рейтинг: самые популярные российские акции 

Московская биржа запустила интересный индекс - «Портфель частного инвестора». Он показывает, какие акции покупают физлица и их долю в портфелях.

И вот самые популярные акции по итогам февраля:
Газпром - 24,7%
Сбербанк (обычные акции) - 13,1%
Лукойл - 9,3%
 ВТБ - 8,5%
Сургутнефтегаз - 8,5%
Яндекс - 8,1%
Магнит - 7,4%
Северсталь - 7%
Сбербанк (привилегированные) - 7%

У меня все не так плохо, как я ожидала. Только почему-то Сбербанк все счета показывает в долларах, в рубль обратно не переводит. Видимо, чтобы я меньше нервничала

Что происходит с моим инвестиционным портфельчиком (или уже клатчем?) я не знаю. Потому что с 12 часов приложение Сбербанк.Инвестор не работает.
На горячей линии предложили перезагрузить приложение, а если не поможет, то оставить заявку по телефону. Сразу представила, как буду орать «Покупай!!!» в трубку, как в старых фильмах про биржу. Но тут ждало разочарование. Для этого нужна таблица кодов. Ее должны выдать вместе с документами на открытие счета в офисе банка. Но я-то открывала все онлайн и никаких таблиц мне не дали. Так что я кукую в неведении теперь.
Вообще, конечно, позор. Очевидно было, что сегодня будет жарко. И что на рынках бывают кризисы, тем более в России. Но Сбер оказался к этому совершенно не готов. И те, кто хотел купить акций на падении, не могут этого сделать.

​​Итоги дня 

После закрытия биржи Сбербанк.Инвестор наконец ожил (очень вовремя, спасибо).
Оказалось, что не так уж много я потеряла. Акции подешевели на 2%, облигации на 0,77%. 
На дно меня потянули Газпром (-23%), Магнит (аж - 28% и не очень понятно, почему), Лента и МТС (оба в районе -7%). Спас портфель Яндекс, который подрос почти на 14%. 

В облигациях все скучно: Сбер и ВЭБ упали на 1 и 1,5%, остальные потеряли какие-то крохи. 

Для такого дня, когда и коронавирус, и реакция на падение нефти и обнуление президентских сроков, я считаю неплохой результат.

Скоро напишу про итоги эксперимента, ведь полгода после старта уже прошло.

Ещё одна веселая новость - инвесторы по ошибке купили акции Zoom Technologies вместо стартапа Zoom

Хочется побольше хороших новостей. И вот одна такая. 
Все сейчас тусят на сервисе видеосвязи Zoom и благодаря этому акции компании бешено растут. Но в Китае есть производитель коммуникационного оборудования Zoom Technologies с очень похожим тикером. 
И некоторые инвесторы купили акции китайцев вместо нашего Zoom. В итоге в марте акции Zoom Technologies выросли на 47 000%. 

Источник: VС

Почему люди становятся бедными?

90% людей не умеют пользоваться деньгами. Большинство несет свои сбережения в банк под мизерные 6-8% годовых. В результате доход съедает инфляция, а это — прямая дорога к бедности.

У богатых другой подход. Часть прибыли они инвестируют и получают повышенный процент.

Есть еще один путь приумножить свои деньги – торговля на бирже — трейдинг. Этот вариант более рискованный. Зато он позволяет профессионалам зарабатывать совсем другие цифры.

– Для работы трейдеру достаточно нескольких часов в неделю;
– При правильном подходе риски минимальны.

Но почему же 90% людей боятся торговать на бирже? Главные причины – не хватает знаний и страх потерь.

Подписывайтесь на канал
@monstertraders

Автор канала
– Простыми словами рассказывает о трейдинге;
– 17 лет на рынке – из них 13 лет торгует на крупнейшей в мире товарной бирже СМЕ;
— Разработал убойные системы отъема денег у крупного игрока.

Говорит о конкретных шагах для начинающих. Максимум полезной информации, минимум воды.

Подписывайтесь на канал
t.me/monstertraders

​​😂Илон Макс выпустил красные шорты для хейтеров Tesla

Очень я люблю такие новости. 

В начале июля Илон Маск обещал выпустить шорты, когда капитализация компании превысит 200 миллиардов долларов. 
Таким образом, он решил ответить тем, кто ставит деньги против Tesla. 
Шорты (ударение на последнюю букву) - это игра на понижение. Те, кто шортят, берут в долг у брокеров акции и продают их в надежде купить по более низкой цене и, таким образом, получить прибыль на падении стоимости компании. По удивительному совпадению на русском и английском эти термины и шорты звучат одинаково.

И вот Макс сдержал обещание. На сайте Tesla появились шикарные красные атласные шорты вышита надпись «S3XY» (отсылка к автомобилям Model S, Model 3, Model X и Model Y). Несмотря на цену ($69, 420) шорты мгновенно раскупили.

Итоги эксперимента по инвестициям

Этот пост должен был появится ещё в марте, но случилась пандемия, куча работы, удаленка из дома с тодлером, который начал быстро ходить и все крушить, переезды на дачу и обратно в город. И на инвестиции просто не осталось ни времени, ни душевных сил. Как перфекционист, я переживаю, что не смогла выполнить условия эксперимента и отчитаться вовремя. С другой стороны, я планировала описывать все без прикрас. А реальная жизнь она такая. Ну что же - подведу итоги за 10 месяцев.

В чем заключался эксперимент 

В августе 2019 года я вложила по 20 000 ₽ в три вида финансовых инструментов:
- акции,
- облигации,
- ETF. 
В течение 6 месяцев я докладывала в каждый из них по 5 000 ₽. 

Сколько удалось заработать 

Акции 

Доходность: около 20% или около 11 000 ₽ на росте акций и ещё около 5 000 ₽ в виде дивидендов. 
Спасибо Яндексу, который вырос на 56%. Он, «Лента» и «Магнит» вытянули мой портфель. Более подробно покажу портфель в скриншоте в следующем посте. 
Ещё какую-то сумму я заработала в виде дивидендов от акций. Это около 5 000 ₽. Но кто и что мне заплатил я не знаю. В приложении своего брокера я так и не нашла функции, которая бы это показала. А их дивные отчёты я вам уже показывала и смотреть в них я больше не хочу. 

Облигации 

Тут все стабильно уныло - рост на 0,3% и заработок в 84₽. 

ETF

Тут дела не такие радужные.
Доходность портфеля - ➖ 1,33%. 
Состав тоже будет в скриншоте в следующем посте. 
Могло бы быть лучше. Изначально у меня был портфель облигации в рублях (FXRB) + золото. В середине февраля я перешла с консервативного базового (FXRB+FXGD) на Премиум (в нем есть FXRW - это глобальные акции в рублях). 
Если бы момент перехода на акции был сдвинут на месяц - был бы сильно другой результат. Доход был бы в 9%. 
Если бы я продолжила пополнять портфель после марта, как было прописано в плане от сервиса Yammi, то сервис купил бы подешевевшие акции, и сейчас я бы заработала 4% годовых.

Впечатления 

Инвестирование - это, если и не работа, то точно подработка. На него нужно время. Я планировала, что за полгода я много что прочитаю, изучу все стратегии инвестирования и найду свой священный грааль (так профессиональные трейдеры называют стратегию, которая приносит гарантированный доход). Саша из настоящего смеётся над Сашей из прошлого и ее грандиозными планами. В последний раз я так же ошибалась, когда думала, что отдохну в декрете. Мухаха!
Кое в чем я разобралась чуть подробнее. Но акулой фондового рынка я за это время так и не стала.

Акции и облигации 

Этот опыт мне не понравился, хотя я и заработала почти 16 000 ₽ за 10 месяцев. Было несколько причин. 
❌Было неудобно. Раз в месяц у меня всплывало напоминание в телефоне, что пора инвестировать. Для этого надо было положить деньги на счёт приложения. Шли они обычно сутки. Иногда я про них забывала и вспоминала дня через два часов в 6 вечера. А биржа уже не работала. Приходилось ждать следующего дня. 
❌Было нервно. 
В марте, когда все обвалилось, в какой-то момент я перестала открывать приложение. (В какие-то моменты оно и само не открывалось. Видимо, брокер берег мои нервы). 
Короче, одно дело читать новости о том, что все уронили, а другое - смотреть, как твои деньги исчезают.

В итоге я поняла, что активный трейдинг - это просто не мое.

Вложения в ETF 

Этот способ в моем случае оказался намного удобнее. Я просто настроила автоплатеж раз в месяц в Yammi, деньги уходили, сами там вкладывались и перекладывались и мне не надо было ни о чем думать. Yammi - спонсор этого эксперимента. Но мы изначально договорились, что я честно опишу свои впечатления. И после 10 месяцев использования я могу сказать, что это классный сервис для тех, кто просто хочет положить деньги на несколько лет и ни о чем не думать и готов заплатить за это комиссию. 
Жаль, что мне не повезло и пока я в минусе. Буду держать деньги пару лет и надеюсь, они принесут доходность. 

Если вы хотите купить ETF пока они дёшево стоят, то вам сюда

​​Альфа-самцы - худшие трейдеры 

Очень интересная инфографика от Economist про инвесторов. Она от 2018 года, но я наткнулась на неё только сейчас.

В попкультуре успешные трейдеры обычно представляются как альфа-самцы. Например, герой Дикаприо в «Волке с Уолл стрит» или Гордон Гекко в «Уолл стрит». Но новое исследование показывает, что в реальной жизни они бы не были такими успешными. 
Учёные из университета Центральной Флориды и Сингапурского университета Управления изучили, как связаны успехи на рынке и тестостерон (именно этот гормон отвечает за высокую толерантность к риску и конкурентность). Они сравнивали результаты управляющих с более широкими лицами (оказывается, широкое лицо свидетельствует о высоком уровне тестостерона) с управляющими с лицами поуже. Выяснилось, что в период с 1994 по 2015 год широколицые самцы каждый год зарабатывали почти на 6% меньше своих узколицых коллег. 
Поэтому исследователи советуют выбирать узколицых управляющих, женщин или пожилых мужчин, у которых уровень тестостерона поменьше.

Источник: The Economist

#Мнение: стоит ли покупать акции банков 

До чтения отчётности я пока не дошла. Но решила кидать сюда интересные мнения тех, кто прочитал. Вот что пишет  
один из руководителей БКС Евгений Поликарпов.

«О чём предупреждали- с акциями банков надо быть аккуратнее. 
По банкам последствия пандемии мы увидим осенью. 

Пример фин результата ВТБ за 2 квартал. Прибыль за квартал всего 2 млрд. У того же Тинькофф - 10 млрд. Кто-то ещё готов утверждать, что большая сеть офисов многое решает?! 

🖨 Финансовая отчетность ВТБ по МСФО за 2 кв 2020
Чистая прибыль 2,1 млрд руб. (-93,1% г/г)
Чистый процентный доход 132,3 млрд руб. (+20,9% г/г)
Чистые комиссионные доходы 24,9 млрд руб. (-4,2% г/г)»

👛 Сашин портфель: итоги года (неожиданные!)

Я тут внезапно стала крутым инвестором с двузначной доходностью 🙄. 

С июня я даже не открывала приложение брокеров, потому что занималась бесконечными переездами из квартиры на дачу, а потом обратно. В середине августа я наконец зашла посмотреть, как там мой портфельчик и была шокирована. В акциях доходность скакнула к 40%. В это не очень-то верилось. И я просто закрыла приложение.
Но вот наступил год с начала моей инвестиционной эпопеи и я решила снова посмотреть, что там. А там почти все все так же хорошо.

Акции 

Доходность за год: 42,65%

➕
Яндекс - + 110% (Боже, храни Воложа!)
Лента - +32,65%
Магнит - + 25,42% 
МТС - + 9,48%
Сбербанк - + 6,38% (Герман Оскарович, надо поднажать)
Группа ЛСР - + 0,93%

➖
Башнефть - -16,5% 
Газпром - -17,49% (мне он никогда не нравился)

Интересно, что за год выросли акции компаний, к которым я хорошо отношусь и те, кто занимается хорошим бизнесом. 
А вот всякая зловредная нефть и газ, которую я покупала чисто для диверсификации, в глубоком минусе. 

Облигации 

Доходность за год: -0,15%

СберБ БО3R - - 1,17% (Герман Оскарович, WTF?)
ВЭБ ПБ01P9 - -0,06% (лучше бы делом занялись, чем на наши налоги заметки про дочку Шувалова отзывать 😡
ОФЗ 26205 - +0,62%
ТрнфБO1Р9 - +1%

Очень скучный и малодоходный рынок. 

ETF 

Доходность: 9,27% 

В портфель входит:

FXRW (ETF на глобальный рынок акций с рублевым хеджированием) - 87,5%

FXGD (“золотой” ETF) - 9,34%

FXRB (ETF еврооблигаций с доходом в рублях) - 3,34%


❓Теперь я думаю, стоит ли все продать или ещё подержать. В следующем посте сделаю голосовалку по этому поводу. 

Выводы

После таких результатов я бы могла запустить свой курс и меня бы рекламировали, как инвестора, который может добиваться доходности за год в 40%. 
Но правда состоит в том, что тут не очень много моей заслуги. Я покупала ценные бумаги исходя из соображений здравого смыла и в итоге портфель вырос. Очень страшно, что он снова упадёт. Я пока буду потихоньку инвестировать во что-нибудь новое и старое и честно рассказывать вам о результатах.

Что делать с акциями?
anonymous poll

Держать – 170
👍👍👍👍👍👍👍 78%

Продавать! – 48
👍👍 22%

👥 218 people voted so far.

Самые дорогие стартапы в мире 

Очень неожиданное для меня расположение в рейтинге самых дорогих стратеров мира (по оценке стоимости). 
Материнская компания TikTok стоит дороже SpaceX. В топ вошёл платежный стартап Stripe, о котором я вообще ничего не слышала, но, например, нет Revolut, про который пишут на каждом заборе практически.


Источник: Statista

Как я хотела купить американских акций 

Везде пишут, что американский рынок акций падает. «Раз падает, то надо что-то купить», - решила я. На Московской бирже как раз недавно начали торговать американскими акциями (а значит их можно купить у любого брокера, в том числе и у не самого продвинутого Сбербанк.Инвестора). Тем более, мне в виде дивидендов накапало на счёт 8 800 ₽, которые болтаются там без дела.
Сегодня зашла покупать акции во время обеда. Там пока не очень большой выбор - 19 бумаг. 
Покупать я решила по принципу - бумага должна быть из перспективной отрасли и мне должна нравится компания. Из всего, что есть мне нравится Netflix и более-менее Amazon. Думаю - куплю-ка я Amazon. Смотрю на цены, а там ... 246 850 ₽. Это за одну (!) акцию. 
Прошлась по ценам на остальные акции - мне по карману оказался только Twitter (2 964 ₽), Intel (3 793 ₽), Pfizer (2 747 ₽) и ещё 3 компании с неизвестными мне названиями. Тут я увидела Apple, на который впритык хватало. Но пока я нажимала на нужные кнопочки, цена немного выросла и сделка не удалась. 

Выводов два:
1️⃣Американский рынок акций не для нищебродов.
2️⃣Буду ждать, пока американский рынок ещё упадёт)

Во что инвестировать, если у вас есть до 5 000 ₽ в месяц 

РБК задало очень интересный вопрос - во что инвестировать, если у вас не очень большая зарплата. Мне в голову пришло 3 идеи, во что можно вложиться, если у вас в месяц есть 1-5 000 ₽. 

1️⃣Акции
Российские «голубые фишки» за редким исключением стоят дешевле 5 000 ₽. 
В голубые фишки входят 15 крупнейших российских компаний: Сбербанк, «Яндекс», АЛРОСА, «Газпром», «Роснефть», «Магнит», МТС и другие.
Например, одна акция «Яндекса» стоит около ₽5 тыс. Сбербанк стоит около ₽200, но продается лотами по десять штук, то есть за раз придется потратить около ₽2 тыс. Можно каждый месяц покупать по одной акции или по лоту крупной компании, и за год вы соберете представительный портфель». 

2️⃣ETF
Индексные фонды в среднем стоят 1000 - 2000 ₽. 

3️⃣ПИФЫ
На российском фондовом рынке можно найти паи в пределах 5 000 ₽. Некоторые могут стоить меньше 100 ₽. Доходность паев может достигать 50%, 60% и даже больше, а может оказаться и отрицательной.

2 важных правила 

Очень важный фактор успеха инвестора - это дисциплина и регулярность. Если соблюдать эти два условия, то, инвестируя даже небольшие суммы каждый месяц, можно получить приличную доходность. 

Вот тут вся статья с идеями от других экспертов