Политика и фондовый рынок

Как и все, вчера я себя почувствовала немного в 90х. Уложила ребёнка спать, поредактировала тексты, довольная собралась готовить ужин, а оказывается я уже живу немного в другой стране. Конституцию переписывают, правительство уходит в отставку. WTF?
Но такие события дают возможность заработать на фондовом рынке. Конечно, если вы любите рисковать. Я рисковать не люблю, но мне было интересно понаблюдать, что происходит с фондовым рынком.

Сразу после новостей об отставке курс доллара подскочил на 38 копеек до 61,81 руб./$, курс евро поднялся на 40 копеек до отметки 68,86 руб./€. В это же время индекс Мосбиржи снизился на 0,5%. Больше всего подешевели акции Сбербанка (почти на 1%)
Впрочем, мини-паника длилась недолго. Уже к 18:00 рубль отыграл большую часть снижения. А Индекс Московской биржи вообще вырос по сравнению с открытием.

Сегодня тоже было интересно.

Новый наш премьер-министр в Госдуме похвалил «Яндекс» и пообещал его поддерживать. Я бы на месте «Яндекса» начала волноваться, но акции компании на Московской бирже к 11 утра выросли на 6,66% до рекордных значений - 2869 ₽. Так что можно было бы их продать. Я вот покупала свои акции ха 2 236 ₽. Но решила подержать пока.

Источник

Наткнулась на смешной график про FOMO (fear of missing out) или синдром упущенной выгоды. Это широко распространяющийся в США термин. Смысл в том, что вокруг все рассказывают, как они классно вложились и как много заработали на фондовом рынке, а ты себя чувствуешь человеком, который все упустил. 
Когда смотрю на эту картинку, узнаю себя)

Китайский вирус обвалил фондовые рынки

Все наверняка слышали, что в Китае зародился новый супервирус. Все паникуют, фондовые рынки тоже. На этом примере становится понятно, как устроена мировая экономика. 

«Котировки акций в Гонконге и материковом Китае резко снизились во вторник, 21 января, из-за беспокойства инвесторов по поводу распространения нового коронавируса в Китае. Гонконгский индекс Hang Seng опустился на 2,8%, что стало его самым сильным дневным падением в этом году, а индекс Shanghai Composite – на 1,4%. Европейские индексы во вторник утром тоже снизились. В частности, STOXX 600 к 12.30 мск опустился на 0,7%.
Многие китайцы сейчас собираются в отпуск, так как приближается празднование китайского Нового года. Но в Европе и США опасаются распространения вируса, некоторые аэропорты мира уже инициировали дополнительные проверки пассажиров, прибывающих из Китая. Если распространение вируса продолжится, это может негативно сказаться на туризме. Поэтому особенно сильно подешевели акции компаний из туристического сектора. Например, котировки акций международного аэропорта Шанхая опустились на 2,2%, Air China – на 3,2%. Кроме того, подешевели акции европейских люксовых компаний, чья выручка сильно зависит от китайских потребителей. Акции LVMH и Burberry утром тоже подешевели более чем на 3%», пишут «Ведомсти».
На российский фондовый рынок это тоже косвенно повлияло - аппетит к риску упал (то есть инвесторы решают не рисковать и вкладываться в надежное) и индексы упали.
Сегодня к 12.05 индекс Мосбиржи потерял 0,63%.
Вот так кто-то в Китае чихнёт, а в далекой России у одной блондинки портфель подешевел.

Источник: «Ведомости»

​​Компании, чьи акции могут вырасти из-за смены российского правительства 

Bloomberg сделал интересный список компаний, акции которых должны вырасти благодаря смене российского правительства. Эти компании должны выиграть, потому что правительство может потратить дополнительные 34 млрд рублей.

«Детский мир» 

Предполагается, что благодаря маткапиталу за первого ребёнка, семьи с детьми будут больше тратить. Поэтому дивидендная доходность может вырасти до 9% 

«Магнит»

Из-за дополнительных расходов правительства зарплаты в среднем могут вырасти на 1,3%. Аналитики, на которых ссылается Bloomberg, почему-то предполагают, что все пойдут тратить допдоходы в «Магнит». Почему не в «Пятерочку» или «Ленту» - загадка. 

«Сбербанк» и «Тинькофф»

У россиян станет больше денег и они будут лучше отдавать кредиты. Зная россиян, я в этом не так уверена, но допустим.

ММК

Магнитогорский металлургический комбинат aka ММК тоже немного подзаработает из-за смены правительства. Потому что у правительства есть план потратить $400 млн на инфраструктуру, а значит вырастет спрос на сталь.

Пожалуй, эти акции я и куплю в январе. Попробую инвестировать исходя из привязки к новостям. Посмотрим, что получится. 


Источник

Как ведут себя рынки во время эпидемий вирусов

Сашины инвестиции: отчёт за январь 

Покупки в декабре 

Про покупки обещала рассказать отдельным постом ещё в конце декабря. Но у меня не было уже никаких сил. Поэтому простите, расскажу сейчас. По причине дикой усталости я не стала пробовать ничего нового и просто докупила тех акций и облигаций, что у меня были. А именно:
- 10 акций МТС за 3 220 ₽ (мне нравится получать дивиденды!);
- 10 привилегированных акций Сбербанка за 2 266 ₽;
- 3 облигации Сбербанка за 3 121 ₽; 
- 1 ОФЗ 26214 за 1 000 ₽.
На Yammi просто перевела традиционные 5 000 ₽ и он там сам разбирался, куда их вложить. 

Новости и события 

Месяц выдался бурным на события. В России сменилось правительство, мир паниковал из-за коронавируса, с акциями Tesla творилось что-то невероятное. 
Но с акциями и облигациями в моем портфеле никаких потрясений, к счастью, не происходило.
МТС выплатил мне дивиденды - 232 ₽ (по 13, 25 ₽ за акцию).
При этом в разделе «Денежные средства» в приложении Сбербанк.Инвестор (это деньги, которые лежат на счету и никуда не инвестированы) образовалось ещё 2 000 ₽. Откуда они - непонятно. В приложении нет такой функции, чтобы посмотреть приход-уход (если меня читают в Сбербанке - сделайте, пожалуйста, очень не хватает!). Как выглядит отчёт брокера, где теоретически должна быть эта информация, я вам уже показывала. Я изучила два последних отчёта, там только написано про начисление дивидендов МТС. Чтобы восстановить события, надо поднять все отчеты за 5 месяцев, а это выше моих сил. Так что появление дополнительных денег пока останется загадкой. 

Мои доходы 

Несмотря на все новости, январь получился успешным. 
Вот сколько удалось заработать.
✅Акции
Яндекс, Сбербанк (привилегированные), Газпром, Башнефть, МТС, ЛСР
Больше всего принёс Яндекс, который обещал поддержать новый премьер-министр, - 36% или 6 600 ₽ (подробнее смотрите скриншоты в следующем посте). Так я, сама того не планируя, смогла заработать на смене российского правительства. 
Доходность: около 21% (месяц назад была 13%)

✅Облигации
ВЭБ (Внешэкономбанк), 3 вида ОФЗ, Сбербанк, Транснефть
Тут ничего особенно интересного не происходит. Очень скучный вид инвестирования. 
Доходность: 0,3% (никаких изменений по сравнению с прошлым месяцем)

✅ETF (через Yammi)
FXRB (ETF российских еврооблигаций в рублях), FXGD (золото) 
Доходность: 3,3% (было 2,2%)
Вся доходность пока без вычета комиссий 
 
Ошибки и чему я научилась 

В этом месяце я практиковала стратегию «ничего не делай, пусть оно само там вертится». Получилось естественным путём: просто не было времени и возможности реагировать на новости. И она сработала. И никаких ошибок, получается, я тоже не совершала. 

В феврале я в последний раз вкладываю по 5 000 ₽ в акции, облигации и ETF через Yammi. А в марте буду подводить итоги своего полугодового эксперимента.

На самом деле россияне инвестируют не так много, как кажется 

Помните победные новости о том, что в России открыто уже почти 4 млн брокерских счетов? Оказалось, все не так хорошо.
Опрос крупнейших инвестиционных компаний, проведенный Национальной ассоциацией участников фондового рынка (НАУФОР) показал, что два из трех брокерских счетов пустуют. Более того, за год доля счетов, пополнившихся деньгами снизилась с 40 до 33%. 
Как объяснили сами брокерские компании, счета стали отковаться очень просто (главным образом благодаря приложениям Сбербанка и Тинькова). Многие клиенты открывают их из любопытства или чтобы потом как-нибудь воспользоваться.

Источник

Рейтинг: самые популярные российские акции 

Московская биржа запустила интересный индекс - «Портфель частного инвестора». Он показывает, какие акции покупают физлица и их долю в портфелях.

И вот самые популярные акции по итогам февраля:
Газпром - 24,7%
Сбербанк (обычные акции) - 13,1%
Лукойл - 9,3%
 ВТБ - 8,5%
Сургутнефтегаз - 8,5%
Яндекс - 8,1%
Магнит - 7,4%
Северсталь - 7%
Сбербанк (привилегированные) - 7%

У меня все не так плохо, как я ожидала. Только почему-то Сбербанк все счета показывает в долларах, в рубль обратно не переводит. Видимо, чтобы я меньше нервничала

Что происходит с моим инвестиционным портфельчиком (или уже клатчем?) я не знаю. Потому что с 12 часов приложение Сбербанк.Инвестор не работает.
На горячей линии предложили перезагрузить приложение, а если не поможет, то оставить заявку по телефону. Сразу представила, как буду орать «Покупай!!!» в трубку, как в старых фильмах про биржу. Но тут ждало разочарование. Для этого нужна таблица кодов. Ее должны выдать вместе с документами на открытие счета в офисе банка. Но я-то открывала все онлайн и никаких таблиц мне не дали. Так что я кукую в неведении теперь.
Вообще, конечно, позор. Очевидно было, что сегодня будет жарко. И что на рынках бывают кризисы, тем более в России. Но Сбер оказался к этому совершенно не готов. И те, кто хотел купить акций на падении, не могут этого сделать.

​​Итоги дня 

После закрытия биржи Сбербанк.Инвестор наконец ожил (очень вовремя, спасибо).
Оказалось, что не так уж много я потеряла. Акции подешевели на 2%, облигации на 0,77%. 
На дно меня потянули Газпром (-23%), Магнит (аж - 28% и не очень понятно, почему), Лента и МТС (оба в районе -7%). Спас портфель Яндекс, который подрос почти на 14%. 

В облигациях все скучно: Сбер и ВЭБ упали на 1 и 1,5%, остальные потеряли какие-то крохи. 

Для такого дня, когда и коронавирус, и реакция на падение нефти и обнуление президентских сроков, я считаю неплохой результат.

Скоро напишу про итоги эксперимента, ведь полгода после старта уже прошло.

Ещё одна веселая новость - инвесторы по ошибке купили акции Zoom Technologies вместо стартапа Zoom

Хочется побольше хороших новостей. И вот одна такая. 
Все сейчас тусят на сервисе видеосвязи Zoom и благодаря этому акции компании бешено растут. Но в Китае есть производитель коммуникационного оборудования Zoom Technologies с очень похожим тикером. 
И некоторые инвесторы купили акции китайцев вместо нашего Zoom. В итоге в марте акции Zoom Technologies выросли на 47 000%. 

Источник: VС

Почему люди становятся бедными?

90% людей не умеют пользоваться деньгами. Большинство несет свои сбережения в банк под мизерные 6-8% годовых. В результате доход съедает инфляция, а это — прямая дорога к бедности.

У богатых другой подход. Часть прибыли они инвестируют и получают повышенный процент.

Есть еще один путь приумножить свои деньги – торговля на бирже — трейдинг. Этот вариант более рискованный. Зато он позволяет профессионалам зарабатывать совсем другие цифры.

– Для работы трейдеру достаточно нескольких часов в неделю;
– При правильном подходе риски минимальны.

Но почему же 90% людей боятся торговать на бирже? Главные причины – не хватает знаний и страх потерь.

Подписывайтесь на канал
@monstertraders

Автор канала
– Простыми словами рассказывает о трейдинге;
– 17 лет на рынке – из них 13 лет торгует на крупнейшей в мире товарной бирже СМЕ;
— Разработал убойные системы отъема денег у крупного игрока.

Говорит о конкретных шагах для начинающих. Максимум полезной информации, минимум воды.

Подписывайтесь на канал
t.me/monstertraders

​​😂Илон Макс выпустил красные шорты для хейтеров Tesla

Очень я люблю такие новости. 

В начале июля Илон Маск обещал выпустить шорты, когда капитализация компании превысит 200 миллиардов долларов. 
Таким образом, он решил ответить тем, кто ставит деньги против Tesla. 
Шорты (ударение на последнюю букву) - это игра на понижение. Те, кто шортят, берут в долг у брокеров акции и продают их в надежде купить по более низкой цене и, таким образом, получить прибыль на падении стоимости компании. По удивительному совпадению на русском и английском эти термины и шорты звучат одинаково.

И вот Макс сдержал обещание. На сайте Tesla появились шикарные красные атласные шорты вышита надпись «S3XY» (отсылка к автомобилям Model S, Model 3, Model X и Model Y). Несмотря на цену ($69, 420) шорты мгновенно раскупили.

Итоги эксперимента по инвестициям

Этот пост должен был появится ещё в марте, но случилась пандемия, куча работы, удаленка из дома с тодлером, который начал быстро ходить и все крушить, переезды на дачу и обратно в город. И на инвестиции просто не осталось ни времени, ни душевных сил. Как перфекционист, я переживаю, что не смогла выполнить условия эксперимента и отчитаться вовремя. С другой стороны, я планировала описывать все без прикрас. А реальная жизнь она такая. Ну что же - подведу итоги за 10 месяцев.

В чем заключался эксперимент 

В августе 2019 года я вложила по 20 000 ₽ в три вида финансовых инструментов:
- акции,
- облигации,
- ETF. 
В течение 6 месяцев я докладывала в каждый из них по 5 000 ₽. 

Сколько удалось заработать 

Акции 

Доходность: около 20% или около 11 000 ₽ на росте акций и ещё около 5 000 ₽ в виде дивидендов. 
Спасибо Яндексу, который вырос на 56%. Он, «Лента» и «Магнит» вытянули мой портфель. Более подробно покажу портфель в скриншоте в следующем посте. 
Ещё какую-то сумму я заработала в виде дивидендов от акций. Это около 5 000 ₽. Но кто и что мне заплатил я не знаю. В приложении своего брокера я так и не нашла функции, которая бы это показала. А их дивные отчёты я вам уже показывала и смотреть в них я больше не хочу. 

Облигации 

Тут все стабильно уныло - рост на 0,3% и заработок в 84₽. 

ETF

Тут дела не такие радужные.
Доходность портфеля - ➖ 1,33%. 
Состав тоже будет в скриншоте в следующем посте. 
Могло бы быть лучше. Изначально у меня был портфель облигации в рублях (FXRB) + золото. В середине февраля я перешла с консервативного базового (FXRB+FXGD) на Премиум (в нем есть FXRW - это глобальные акции в рублях). 
Если бы момент перехода на акции был сдвинут на месяц - был бы сильно другой результат. Доход был бы в 9%. 
Если бы я продолжила пополнять портфель после марта, как было прописано в плане от сервиса Yammi, то сервис купил бы подешевевшие акции, и сейчас я бы заработала 4% годовых.

Впечатления 

Инвестирование - это, если и не работа, то точно подработка. На него нужно время. Я планировала, что за полгода я много что прочитаю, изучу все стратегии инвестирования и найду свой священный грааль (так профессиональные трейдеры называют стратегию, которая приносит гарантированный доход). Саша из настоящего смеётся над Сашей из прошлого и ее грандиозными планами. В последний раз я так же ошибалась, когда думала, что отдохну в декрете. Мухаха!
Кое в чем я разобралась чуть подробнее. Но акулой фондового рынка я за это время так и не стала.

Акции и облигации 

Этот опыт мне не понравился, хотя я и заработала почти 16 000 ₽ за 10 месяцев. Было несколько причин. 
❌Было неудобно. Раз в месяц у меня всплывало напоминание в телефоне, что пора инвестировать. Для этого надо было положить деньги на счёт приложения. Шли они обычно сутки. Иногда я про них забывала и вспоминала дня через два часов в 6 вечера. А биржа уже не работала. Приходилось ждать следующего дня. 
❌Было нервно. 
В марте, когда все обвалилось, в какой-то момент я перестала открывать приложение. (В какие-то моменты оно и само не открывалось. Видимо, брокер берег мои нервы). 
Короче, одно дело читать новости о том, что все уронили, а другое - смотреть, как твои деньги исчезают.

В итоге я поняла, что активный трейдинг - это просто не мое.

Вложения в ETF 

Этот способ в моем случае оказался намного удобнее. Я просто настроила автоплатеж раз в месяц в Yammi, деньги уходили, сами там вкладывались и перекладывались и мне не надо было ни о чем думать. Yammi - спонсор этого эксперимента. Но мы изначально договорились, что я честно опишу свои впечатления. И после 10 месяцев использования я могу сказать, что это классный сервис для тех, кто просто хочет положить деньги на несколько лет и ни о чем не думать и готов заплатить за это комиссию. 
Жаль, что мне не повезло и пока я в минусе. Буду держать деньги пару лет и надеюсь, они принесут доходность. 

Если вы хотите купить ETF пока они дёшево стоят, то вам сюда

​​Альфа-самцы - худшие трейдеры 

Очень интересная инфографика от Economist про инвесторов. Она от 2018 года, но я наткнулась на неё только сейчас.

В попкультуре успешные трейдеры обычно представляются как альфа-самцы. Например, герой Дикаприо в «Волке с Уолл стрит» или Гордон Гекко в «Уолл стрит». Но новое исследование показывает, что в реальной жизни они бы не были такими успешными. 
Учёные из университета Центральной Флориды и Сингапурского университета Управления изучили, как связаны успехи на рынке и тестостерон (именно этот гормон отвечает за высокую толерантность к риску и конкурентность). Они сравнивали результаты управляющих с более широкими лицами (оказывается, широкое лицо свидетельствует о высоком уровне тестостерона) с управляющими с лицами поуже. Выяснилось, что в период с 1994 по 2015 год широколицые самцы каждый год зарабатывали почти на 6% меньше своих узколицых коллег. 
Поэтому исследователи советуют выбирать узколицых управляющих, женщин или пожилых мужчин, у которых уровень тестостерона поменьше.

Источник: The Economist

#Мнение: стоит ли покупать акции банков 

До чтения отчётности я пока не дошла. Но решила кидать сюда интересные мнения тех, кто прочитал. Вот что пишет  
один из руководителей БКС Евгений Поликарпов.

«О чём предупреждали- с акциями банков надо быть аккуратнее. 
По банкам последствия пандемии мы увидим осенью. 

Пример фин результата ВТБ за 2 квартал. Прибыль за квартал всего 2 млрд. У того же Тинькофф - 10 млрд. Кто-то ещё готов утверждать, что большая сеть офисов многое решает?! 

🖨 Финансовая отчетность ВТБ по МСФО за 2 кв 2020
Чистая прибыль 2,1 млрд руб. (-93,1% г/г)
Чистый процентный доход 132,3 млрд руб. (+20,9% г/г)
Чистые комиссионные доходы 24,9 млрд руб. (-4,2% г/г)»