Друзья, всем привет.👋

На связи Юлия Борисоглебская💫

💰 Каждый из нас хочет зарабатывать больше. Иметь финансовую подушку и обезопасить себя в сложных ситуациях — это первое правило финансовой грамотности. Но как это сделать правильно?

В моем блоге @pro.bonds 👉я буду рассказывать:
🔸 как заработать на высокодоходных облигациях (ВДО) больше, чем на вкладах в банке
🔸 как проанализировать эмитента, используя нашу уникальную методику оценки компании “Рейтинг облигаций ВДО”
🔸 как собрать портфель из ВДО компаний, которые не допустят дефолта и не обанкротятся
🔸 научу, как получить высокий доход при минимуме риска

Будет интересно и новичкам, и профессионалам.

Хотите зарабатывать больше?

Подписывайтесь на мой блог 👉@pro.bonds о финансах, инвестициях, выборе ВДО.

#инвестиции #облигации #ВДО #фондовый_рынок

Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, финансовые инструменты и/или операции, упомянутые в канале, могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и финансовым целям/ожиданиям.

Определение соответствия инвестиционного инструментария либо операций вашим интересам, финансовым целям, горизонту планирования, уровню допустимого риска является вашей задачей.

Читатель несет личную ответственность за возможные убытки в случае инвестирования в финансовые инструменты. Не рекомендуется использовать указанную информацию в качестве единственного источника данных при принятии инвестиционных решений.

📊📈💸 ВЫСОКОДОХОДНЫЕ ОБЛИГАЦИИ (ВДО)

ВДО — бумаги малого и среднего предпринимательства (МСП), с доходностью не ниже «ключевая ставка +5%».

🔥 Правило: «Чем выше риск, тем выше доходность», — здесь не всегда соблюдается. Поэтому в таких бумагах можно встретить очень привлекательное соотношение риск/прибыльность, и гарантировано получить высокую доходность с меньшим риском, чем по другим сопоставимым бондам.

📌ВДО подходят для инвесторов, которые ищут баланс между высокой прибыльностью и предсказуемостью. Важно диверсифицировать портфель и ограничить долю бумаг таких компаний. Чем больше бондов в портфеле, тем ниже потери, если отдельный эмитент обанкротится. Дефолты в этом сегменте действительно случаются, хотя статистика на российском рынке гораздо лучше, чем на мировом.

(продолжение в следующем посте)

👇

Мы с командой анализируем рынок ВДО. Проводим исследования эмитентов:
✅ изучаем отчетность;
✅ смотрим, есть ли прибыль;
✅ рассчитываем закредитованность и платежеспособность компаний.

На основании собранных показателей с помощью нашей методики «Рейтинг облигаций ВДО» даем оценку о возможном дефолте эмитентов. В отличие от рейтинговых агентств(РА), которые выявляют риски банкротств на 15-20%, наш инструмент позволяет вычислить такую вероятность на 99,99%.

😍 Как, используя нашу методику, купить облигации и собрать портфель из компаний, которые не допустят дефолта, расскажу в следующих постах.

#облигации #акции #рейтинг_ВДО

💵 💼 КАК КУПИТЬ ОБЛИГАЦИИ

✅ Можно купить облигации ВДО напрямую у эмитента. Для этого нужно принять участие в процессе, который называется «первичное размещение». Эмитент собирает заявки от инвесторов и потом продает им бумаги. При подготовке размещения и до начала торгов цена облигации не меняется.

✅ А можно купить уже размещенные облигации ВДО у других инвесторов на бирже или на внебиржевом рынке, но уже по рыночной цене.

💸 Продаются облигации лотами. Часто 1 лот — 1 штука. Номинал 1000 рублей. Например, на 100 000 рублей можно купить 100 облигаций, на 1 000 000 рублей — 1000 лотов. Инвестируя 1 млн рублей, можно заработать в год 15-30% годовых. А если торговать на фондовом рынке и реинвестировать, то можно получить до 100% годовых.

Хотите узнать, как это сделать? Подписывайтесь на «Рейтинг облигаций ВДО» 👉 по ссылке

Много полезной информации 👉@pro.bonds

#облигации #как_купить_облигации

Биржевые облигации — это долговые ценные бумаги, которые продаются на бирже.
Как вы помните, в России существует две основные биржи: ПАО Московская биржа и ПАО СПБ биржа. Все бумаги, которые торгуются на бирже проходят листинг. Торговля осуществляется в течение биржевой сессии строго по установленным правилам и графику.

Основные плюсы инвестиций в биржевые облигации:
➕ эмитент проходит листинг и раскрывает информацию о состоянии компании при выходе на биржу
➕ доступны неквалифицированным инвесторам после тестирования
➕ высокая ликвидность (быстро покупаются и продаются)

Минусы:
➖ нельзя купить облигации небольших эмитентов
➖ облигации прошедшие листинг на одной из бирж, как правило, не торгуются на других площадках

Биржевые облигации приобретаются через брокерский или индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).

Про внебиржевые облигации и что такое ИИС расскажем в следующих постах.☝

#биржевые_облигации #бонды #биржа #инвестиции

ВНЕБИРЖЕВЫЕ ОБЛИГАЦИИ

Несложно догадаться, что внебиржевые облигации распространяются вне биржи. Эти бумаги выпускаются организациями, у которых может отсутствовать кредитный рейтинг. Чаще всего это ценные бумаги небольших компаний, которые не прошли листинг на бирже или не готовы нести дополнительные расходы, связанные с выпуском биржевых облигаций, так как выпуск облигаций на бирже достаточно дорогостоящая процедура для небольших компаний/эмитентов.


(продолжение в следующем посте)

👇

(продолжение)

Внебиржевой рынок может быть организованным и неорганизованным:

1. Организованный внебиржевой рынок – это рынок, где торговля осуществляется по строго установленным правилам. Ценные бумаги перед допуском к обращению проходят процедуру листинга, которая немного мягче, чем на фондовой бирже.

2. Неорганизованный внебиржевой рынок характеризуется тем, что торговля происходит стихийно и без каких-либо всеобщих правил, путем оформления адресных сделок. Условия сделок оговариваются между покупателем и продавцом. Учет прав владельцев облигаций, как правило, ведет депозитарий. Информацию о совершенных сделках и выплате купонов можно увидеть в центре раскрытия корпоративной информации e-disclosure.ru

🟢Плюсы инвестиций во внебиржевые облигации:

➕ доступ к бумагам, которые не торгуются на бирже
➕ цена сделки договорная
➕ ценные бумаги хранятся в депозитарии
➕ некоторые облигации доступны неквалифицированным инвесторам

🔴Минусы:
➖ отсутствие ликвидности отдельных активов
➖ при прямой сделке документы оформляются самостоятельно
➖ часто встречаются бумаги с низким кредитным рейтингом

Купить внебиржевые облигации можно:
✅ напрямую через договор-купли продажи
✅ через брокера
✅ через системы MOEX Board и RTS Board

🎓Готова делиться знаниями. Помогу разобраться в мире высокодоходных облигаций и научу зарабатывать на этом.💰

⚡Читайте мой блог будет много полезной информации.

#внебиржевые_облигации #переставить #фондовый_рынок #ВДО #биржевые_правила #брянский #многая #сознательно2 #безотказный #непокорный #набрать

Дорогие друзья!👋

Наша команда в последний рабочий день уходящего года поздравляет🎊🎉🎈вас с наступающим и желает в Новом году 🥂🍾побольше радостных и солнечных дней☀️, исполнения надежд🙏, счастья 💑и удачи во всем🤞. Пусть все плохое останется в старом году, а впереди будет только хорошее. 😺

Ждем вас на нашем канале в следующем году, у нас будет много интересной информации. 💯
Рекомендуйте канал друзьям и знакомым, а мы своей стороны обещаем вам максимально полезный контент.🔥

До встречи в новом году 💫

Уважаемые инвесторы!

6 января 2023 года выпуск биржевых облигаций ООО "АНТЕРРА" (Green flow) размещен в полном объеме — 150 млн ₽

Спасибо большое всем инвесторам, кто участвовал в размещении через своего брокера, а также всем тем, кто принимал участие в организации всех процессов размещения.

Напомним параметры выпуска:
Эмиссия стартовала 24 июля 2022 года.
▫️Ставка купона 18.5% годовых,
▫️Срок обращения 728 дней / 8 купонных периодов — уже выплачено 2 купона.
Выпуск будет погашен в июне 2024 года.


За новостями и финансовыми отчетами компании следите 🔗ЦРКИ Интерфакс https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=38576&attempt=3

Уважаемые инвесторы! Благодарим вас за участие.

В канун Рождества желаем вам добра, света, уюта и тепла, согласия и мира вашим семьям 💓

⚡РАСКРЫВАЕМ СЕКРЕТЫ ОЦЕНКИ ВЫСОКОДОХОДНЫХ ОБЛИГАЦИЙ

🏦 На рынке облигаций интересы компаний и инвесторов совпадают. Бизнес хочет занять в долг средства под меньшие, чем у банка, проценты. А инвесторы хотят одолжить деньги под бОльшую ставку, чем они могли бы заработать по депозиту. 💰 При этом инвестор хочет получить гарантированный доход при минимальных рисках.

КАК ЭТО СДЕЛАТЬ❓

Кроме изучения условий выпуска облигационного займа нужно оценить заёмщика. Если у бизнеса начнутся финансовые проблемы, риск потери вложений возрастёт.

📉 Доля банкротств в 2021 г. на российском рынке составляла 3%. В 2022-2023 гг. в связи с экономическим кризисом ожидается рост дефолтов до 10%, но это незначительное количество по сравнению с мировой практикой.

Поэтому задача любого инвестора — оценить эмитента и его способность платить по долгам.📝🔍


(продолжение в следующем посте)

(продолжение)

КАК ПРОВЕРИТЬ ФИНАНСОВУЮ УСТОЙЧИВОСТЬ БИЗНЕСА❓

🗂 Можно воспользоваться аудиторскими заключениями рейтинговых агентств. Но их отчеты не всегда содержат достоверную информацию. Обычно риск дефолта, прогнозируемый ими, реализуется с точностью на 15-20%, а рейтинги пересматриваются в момент наступления дефолта.

Профессиональным инвесторам приходится знакомиться с отчетностью эмитентов самостоятельно. Для этого изучается финансовая деятельность компании за несколько лет: минимум за 2-3 года.

Нужно понять, способен ли эмитент рассчитаться с долгами. Если закредитованность высокая, то риски дефолта возрастают в разы, — такую компанию лучше обойти стороной.🔥

🧮 Провести анализ сложно — не все понимают бухгалтерский баланс, как рассчитывать показатели надежности компании. Поэтому мы предлагаем уникальную методику оценки эмитента, которую назвали «Рейтингом оценки ВДО».

‼ При выборе высокодоходных облигаций «Рейтинг ВДО» поможет

🟢 не тратить время на самостоятельное изучение и анализ эмитента

🟢 минимизировать риск приобретения преддефолтных или дефолтных облигаций

🟢 отслеживать доходность бумаг

🟢 вовремя принимать решения о ребалансировке портфеля

Организованному рынку ВДО 5 лет. Наш «Рейтинг оценки ВДО», тестировался и применяется на практике в течение 3-х лет. За это время была проведена оценка эмитентов. Методика выявила всех дефолтников.

«Рейтинг ВДО» поможет определить вероятность банкротства минимум за полгода до наступления негативного сценария с точностью до 99%. Это позволит инвестору застраховаться от возможных потерь и вовремя вывести деньги из заведомо рисковых активов.💫

#ВДО #облигации #стратегии #инвестидеи

КОМАНДА ПРОЕКТА

🔝 Борисоглебский Андрей — в сфере инвестиционных услуг и корпоративных финансов с 2003г.
Кандидат технических наук, два высших образования с отличием.
Отмечен правительственными наградами: медалью и дипломом Министерства образования РФ «За лучшую студенческую научную работу России».
Удостоен званий: «Международный Соросовский студент», «Стипендиат Президента РФ».
Занимал руководящие должности в инвестиционных компаниях, управлял портфелями VIP-клиентов в швейцарском отделении Deutsche Bank.

🔝 Васильев Алексей — в сфере управления финансами с 1998г,, бизнес-консультант, кандидат экономических наук. Работал в Газпроме, АВТОВАЗе, ОАКе, Роскосмосе, Ростехе.

🔝 Борисоглебская Юлия —на рынке инвестиций с 2008 года, имеет высшее экономическое образование. Работала в государственных структурах и частных инвестиционных компаниях.

(продолжение)
👇

(продолжение)

КОМАНДА ПРОЕКТА

🔝 Журавлев Николай — с 2013г. занимается разработкой бизнес-моделей для производственных предприятий и организацией их финансирования. Имеет два высших образования и степень МВА.

🔝 Старченко Жанна — проектный юрист. На рынке ценных бумаг с 2013 г.
Имеет два высших образования — экономическое и юридическое. Специализируется на эмиссии, листинге ценных бумаг, раскрытии информации.

🔝 Жукова Оксана — финансовый эксперт, два высших образования с отличием. Работала в Сбербанке с 1996 по 2021 гг. Направления деятельности: анализ последних изменений законодательства в финансовой и налоговой сферах; оценка экономической деятельности предприятий; аналитика, подготовка материалов инвестиционной тематики.

#ВДО #облигации #как_купить_облигации #инвестидеи

Отдых за границей подорожает для россиян на 30%

Российские туроператоры приготовились поднять цены на туры в Египет, Дубай, Таиланд и на другие популярные направления на 10–30%, рассказали «Известиям» в Российском союзе туриндустрии (РСТ).

В среднем недельный отдых в Таиланде на двоих в четырехзвездочном отеле с полным пансионом обойдется от 235 тыс. руб., в Египте — от 196 тыс. руб., в ОАЭ — от 160 тыс. руб., а на Мальдивах — от 300 тыс. Туроператоры объясняют подорожание отдыха ростом цен на проживание.  Также влияет стоимость авиаперевозки, которая подорожала в два раза, подчеркивают в «Интуристе».

При этом растет спрос на внутренние путешествия по России, из которых 25% приходится на горнолыжные курорты, а еще 25% — на отдых в Подмосковье, уточнил Ромашкин. Отдых в России обходится дешевле за счет отсутствия платежей в валюте и дорогой перевозки, пояснил вице-президент РСТ Барзыкин.

Общеизвестно, что китайцы достаточно быстро разбогатели за последние 20 лет. Но насколько быстро? Это показывает инфографика.

Если в 2000 году в Китае было около 40 тысяч долларовых миллионеров, то в прошлом году насчитывалось уже 6,23 млн. Правда, их доля в общей численности населения невелика, что вполне логично – всего 0,4%.

Для сравнения приведены другие страны, лидирующие по количеству долларовых миллионеров. Как мы видим, впереди планеты всей – США, ну а показатели Японии на фоне общей динамики как-то не впечатляют.

Уважаемые инвесторы и эмитенты!

⚡️ Министерством экономического развития в рамках программы поддержки выхода МСП на фондовую биржу было принято положительное решение в отношении выплаты субсидии эмитенту биржевых облигаций ООО «АНТЕРРА» (ТМ Green flow).

Нашему клиенту была компенсирована затратная часть по выпуску облигаций в размере 2,5 млн. руб. и субсидированы выплаты купонов по размещенным облигациям. Размер субсидирования составил 70% от ключевой ставки ЦБ РФ.

Получение субсидии  компенсировало затраты эмитента по выходу на фондовый рынок, а также  существенно снизило для эмитента ставку по привлеченному долговому  займу.


*пост не является инвестиционной рекомендацией*

ООО “Антерра” демонстрирует ежегодный рост финансовых показателей. За 9 месяцев 2023 года достигнут максимальный показатель выручки.

Ключевые финансовые показатели
ООО “Антерра”, управляющая туристическим брендом “Грин Флоу”, раскрывает финансовые результаты по итогам деятельности трех кварталов 2023 года.
Выручка компании достигла рекордно высокого показателя за 9 месяцев работы и составила 629 278 000 рублей, рост год-к-году составил 5,8%.
Валовая прибыль увеличилась на 1,5% до 424 671 000 руб.
Прочие доходы выросли почти в 5 раз и составили 25 153 000 руб.
Рентабельность продаж сохраняется на высоком уровне – 39%.

Компания показывает стабильный финансовый рост и увеличение объемов продаж. Высокие результаты ООО "Антерра" и сохранение устойчивости бизнеса были достигнуты благодаря эффективной стратегии управляющей кампании:
Росту выручки и прибыли способствует стабильно высокий уровень средней загрузки отеля – 79%.
Важным фактором роста прочих доходов стало расширение спектра услуг оздоровительного центра и ресторана.
Реновация и модернизация действующих объектов компании добавили ценности для клиентов и укрепили конкурентные преимущества бренда “Грин Флоу” на рынке услуг отдыха и оздоровления. 

Выручка
Выручка по итогам девяти месяцев 2023 года выросла на 5,8% до 629 278 000 рублей, что лишь на 3% меньше выручки по итогу всего 2021 года. ООО “Антерра” демонстрирует ежегодный рост выручки с момента основания компании: с 471 000 рублей в 2015 году до 747 000 000 рублей в 2022 году.

Валовая прибыль
Валовая прибыль за анализируемый период увеличилась на 1,5% и составила 424 671 000 рублей, чему способствовало повышение объема продаж и контроль над ростом себестоимости продукции в условиях внешних факторов ограничительного характера.

Чистая прибыль
По итогам первых 9 месяцев 2023 года чистая прибыль составила 169 991 000. Несмотря на отсутствие роста по сравнению с прошлым годом, компания удерживает высокий показатель рентабельности продаж – на уровне 39% в среднем за период.

Активы компании
Активы компании за 9 месяцев 2023 года увеличились на 8,3% по сравнению с итоговыми результатами 2022 года. Оборотные активы выросли на 26%, а внеоборотные – на 5,4% за счет инвестиций в оборудование и долгосрочных финансовых вложений. Компания активно инвестирует в свое развитие, укрепляет свою позицию на рынке и готовится к дальнейшему устойчивому росту.

Пассивы компании
Капиталы и резервы выросли на 44%, краткосрочные обязательства — на 13,6%. Увеличение заемных средств и многократный рост капитала и резервов значительно расширяют область хозяйственной деятельности компании, способствуют формированию целевого финансирования и повышают рентабельность собственных средств.

Инвестиционный проект “Грин Флоу Байкал”
В 2022 году ООО “Антерра” вышла на ПАО «СПБ Биржа» и стала первой туристической компанией за последние 15 лет, которая привлекла такой способ финансирования.
Рейтинговое агентство «Эксперт РА» присвоило ООО “Антерра” кредитный рейтинг ruB+, прогноз стабильный.
Выпуск биржевых облигаций компании (рег. номер: 4В04-01-00074-L от 20.04.2022) 20.04.2022 был включен в третий уровень листинга СПБ Биржи.
В настоящее время биржевые облигации ООО “Антерра” свободно обращаются на торгах СПБ Биржи. Облигации доступны для совершения сделок купли-продажи профессиональным участникам рынка ценных бумаг, а также инвесторам-физическим лицам, прошедшим тестирование.
Деньги, полученные от инвесторов в ходе первичного размещения биржевых облигаций, компания вложила в строительство и развитие одного из крупнейших хилинг-курортов “Грин Флоу Байкал” в поселке Турка в особой экономической зоне «Байкальская гавань».

В первые 9 месяцев 2023 года была проведена экспертиза, и оценочная стоимость проекта составила 1 млрд 980 тыс рублей. В эту стоимость входит строительство первой очереди – гостиницы на 153 номера, термального комплекса площадью 4500м2, хилинг-комплекса площадью 1300 м², а также ресторана и детского центра. Парковая зона займет 7 га и будет включать в себя этнопарк, теплицу, площадку для йоги и ярмарку.

Оценочная стоимость второй очереди, куда входит комплекс апартаментов и 15 бунгало – 500 млн рублей.

При строительстве “Грин Флоу Байкал” используются преференциальные режимы ОЭЗ, программы льготного финансирования туристической отрасли, а также 141 Постановление Правительства о льготных кредитах на строительство отелей и санаториев.

В июне 2023 года объект посетили Генеральный директор АО «Корпорация Туризм.РФ» Сергей Суханов и глава Республики Бурятия Алексей Цыденов. Участники совещания детально обсудили реализацию проекта, осмотрели территорию, на которой проходят строительные работы, оценили перспективы увеличения туристического потока и дальнейшего развития проекта. Корпорация «Туризм.РФ» выделила около 300 млн рублей на строительство отеля.

Министерством экономического развития в рамках программы поддержки выхода МСП на фондовую биржу было принято положительное решение в отношении выплаты субсидии ООО «АНТЕРРА». В рамках программы была компенсирована затратная часть по выпуску облигаций и субсидированы выплаты купонов по размещенным облигациям. Размер субсидирования составил 70% от ключевой ставки ЦБ РФ.

Проект “Грин Флоу Лахта Парк”
В марте 2023 года под брендом Green Flow открылся второй объект: термальный комплекс Green Flow Lakhta Park – уникальный курорт одного дня, не имеющий аналогов в Санкт-Петербурге. В проект было инвестировано свыше 600 млн. рублей. Особенностью комплекса является авторское сочетание оздоровительных и бальнеопроцедур, спортивных занятий и сбалансированной гастрономии. В здании площадью более 3000 кв. м. расположены термальная и бальнео-зоны, тренажерный зал и залы для групповых занятий, хилинг-центр и гастробар.

Обращение бенефициара:
“Мы ежегодно демонстрируем рост финансовых показателей и стабильность ООО “Антерра”. Основная цель компании на будущее – это масштабирование бизнеса. На нашей карте развития запланировано 13 проектов по всей России. Сейчас активное строительство ведется на Байкале и в Калужской области, на разных стадиях реализации находятся проекты на Сахалине, в Якутии, в Новой Москве. Я благодарю наших инвесторов и партнеров за доверие и веру в наш проект,” – отметил основатель и генеральный директор хилинг-проекта Green Flow (ООО “Антерра”) Александр Тертычный.

⚡️ Ключевая ставка ЦБ — 16%. Была 15%. Поднятие ставки на 1%.