(продолжение)

📍 Текущая цена и доходность облигации зависят от спроса и предложения на рынке, поэтому стоимость бумаг может быть выше или ниже номинала. Если рыночная цена выше номинала, говорят, что облигация продается с премией. Если — ниже, значит — с дисконтом.

📍 Облигации продаются на биржевом и внебиржевом рынке. Если инвестору срочно понадобиться вернуть вложенные средства, то он может перепродать облигацию без потери накопленного купонного дохода.

📍 По облигациям можно получить доход выше, чем по банковским депозитам. Важно понимать, что чем ниже риск, тем меньше доходность, и наоборот.

📍 По облигациям надежного эмитента доходность меньше, чем у бумаг закредитованной компании, имеющей проблемы с платежеспособностью. Поэтому для оценки качества эмитента и отдельных выпусков облигаций используют кредитные рейтинги. Чем рейтинг выше, тем ниже вероятность банкротства. Также доходность облигации зависит от срока до погашения. Чем этот срок меньше, тем ниже доходность бумаги, так как риск проблем у эмитента на коротком промежутке времени минимален.

📍 Полученный купонный доход и доход от продажи облигаций облагается НДФЛ в размере 13%.

В следующем посте расскажем: какие бывают облигации.☝️

#облигации #бонды #ВДО #инвестиции

🔴 АКЦИЯ — более рисковый инструмент, но при этом может дать инвестору и больший доход. Акция — долевая бумага (от слова доля), приобретая которую получаешь долю в компании и можешь иметь право голоса при решении корпоративных вопросов компании.

🟢 ОБЛИГАЦИЯ — долговая бумага (от слова долг), которая хранится в депозитарии. Вклады и облигации являются почти похожими инструментами. В обоих случаях вы даете деньги на какое-то время, а вам за это платят проценты. Через определенное время инвестору вернут заем с процентами.

#акции #облигации #инвестиции

Видов облигаций на рынке очень много, они имеют сложное деление по нескольким признакам классификации.

(Продолжение в следующем посте)
👇

💸 КАКИЕ БЫВАЮТ ОБЛИГАЦИИ❓
(продолжение)

КЛАССИФИКАЦИЯ
🔹Биржевые
🔹Внебиржевые

📊 По типу эмитента

🔹 Государственные облигации выпускаются государством. Цель таких ценных бумаг — покрытие дефицита бюджета (считаются самыми надежными)

🔹Муниципальные облигации эмитируются региональными властями под развитие или строительство объектов, которые находятся в муниципальной собственности

🔹Корпоративные облигации выпускаются крупными компаниями, чтобы привлечь заёмные средства на развитие, расширить бизнес, получить дополнительную прибыль

🔹Иностранные облигации — долговые бумаги, эмитентами которых выступают другие страны или зарубежные корпорации

⏰ По сроку действия

🔹Краткосрочные — 1-3 год
🔹Среднесрочные — 3-7 лет
🔹Долгосрочные — 7-30 лет
🔹Бессрочные — более 30 лет

💰 По способу выплаты купонного дохода

🔹С фиксированной ставкой — держатель облигации получает обозначенный процент, размер купона постоянен

🔹С плавающей ставкой — размер доходности купона зависит от каких-либо условий, например, ключевой ставки ЦБ РФ. Бывает прямой, когда процент изменяется прямо пропорционально изменению условий: если ЦБ ставку увеличил, размер купона вырос. Обратной, когда процент меняется обратно пропорционально: ставка ЦБ РФ выросла, купон подешевел

🔹Бескупонные — в этом случае купонный доход не выплачивается, а облигации продаются держателю с дисконтом (со скидкой от номинала)

💼 По типу погашения номинала

🔹Погашение номинала полностью в конце срока. По умолчанию сумма номинала выплачивается инвестору в полном размере в дату погашения облигации (такой тип погашения является самым распространенным)

🔹Облигации с индексируемым номиналом. Иногда у облигации плавающим является не купон, а номинальная стоимость бумаги. Такой вид ценных бумаг хорош при высокой инфляции либо может использоваться, как страховка от будущего роста цен. При этом «инфляционный доход» будет получен только при погашении или продаже, реинвестировать его в течение срока обращения не получится

🔹Облигации с амортизируемым долгом. Для большинства облигаций сумма номинала выплачивается инвестору в полном объёме в дату погашения. Но эмитенту может быть неудобна такая форма заимствований, когда к дате погашения придется аккумулировать крупную сумму денег для погашения выпуска. Тогда он выпускает облигацию с амортизируемым долгом, номинал которой погашается частями: параллельно с купонными выплатами. Это дает возможность эмитенту распределить выплату долга равномерно на весь период обращения. Часто такие бумаги встречаются среди муниципальных облигаций. Для инвестора такой тип погашения менее выгоден, так как после получения части номинала следующие купоны начисляются на остаток стоимости бумаги, из-за этого суммарный доход получается меньше. Однако этот тип бумаг может быть удобен в периоды низких процентных ставок, когда ожидается их повышение. Тогда возвращенную часть номинала можно будет реинвестировать под более высокий процент

📉 По характеру обращения

🔹конвертируемые — у покупателя есть возможность конвертировать облигации в акции того же эмитента

🔹неконвертируемые — обмену не подлежат

💎 По форме обеспечения

🔹обеспеченные облигации — это бумаги, гарантированные материальными активами. В случае банкротства компании, эти активы смогут покрыть убытки держателя в случае краха или ликвидации эмитента (обеспечением может быть недвижимость, деньги, ценные бумаги, оборудование, транспорт и т.д.)

🔹необеспеченные облигации — бумаги без материального обеспечения. Как правило, они приобретаются держателями на основании доверия эмитенту (предварительно изучаются кредитные рейтинги и оценивается имидж компании)

Встречаются и другие виды деления облигаций, в посте рассказали о наиболее распространённых классификациях.

⚡️ При выборе облигаций обратите внимание на доходность, срок выпуска, дату погашения, оферту и конечно же финансовые показатели компании.

💰 Если вы хотите зарабатывать на фондовом рынке с помощью облигаций, стоит изучить данные показатели и следовать нашим рекомендациям по составлению портфеля на основании нашего «Рейтинга облигаций ВДО».

Рассказываем про мир инвестиций, учим оценивать эмитента и зарабатывать на высокодоходных облигациях, раскрываем профессиональные секреты!

☝️ Подписывайтесь и следите за новостями, будет много интересного!

#пробондс #облигации #облигации_ВДО #инвестиции #бонды #фондовый_рынок

Друзья, всем привет.👋

На связи Юлия Борисоглебская💫

💰 Каждый из нас хочет зарабатывать больше. Иметь финансовую подушку и обезопасить себя в сложных ситуациях — это первое правило финансовой грамотности. Но как это сделать правильно?

В моем блоге @pro.bonds 👉я буду рассказывать:
🔸 как заработать на высокодоходных облигациях (ВДО) больше, чем на вкладах в банке
🔸 как проанализировать эмитента, используя нашу уникальную методику оценки компании “Рейтинг облигаций ВДО”
🔸 как собрать портфель из ВДО компаний, которые не допустят дефолта и не обанкротятся
🔸 научу, как получить высокий доход при минимуме риска

Будет интересно и новичкам, и профессионалам.

Хотите зарабатывать больше?

Подписывайтесь на мой блог 👉@pro.bonds о финансах, инвестициях, выборе ВДО.

#инвестиции #облигации #ВДО #фондовый_рынок

Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, финансовые инструменты и/или операции, упомянутые в канале, могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и финансовым целям/ожиданиям.

Определение соответствия инвестиционного инструментария либо операций вашим интересам, финансовым целям, горизонту планирования, уровню допустимого риска является вашей задачей.

Читатель несет личную ответственность за возможные убытки в случае инвестирования в финансовые инструменты. Не рекомендуется использовать указанную информацию в качестве единственного источника данных при принятии инвестиционных решений.

📊📈💸 ВЫСОКОДОХОДНЫЕ ОБЛИГАЦИИ (ВДО)

ВДО — бумаги малого и среднего предпринимательства (МСП), с доходностью не ниже «ключевая ставка +5%».

🔥 Правило: «Чем выше риск, тем выше доходность», — здесь не всегда соблюдается. Поэтому в таких бумагах можно встретить очень привлекательное соотношение риск/прибыльность, и гарантировано получить высокую доходность с меньшим риском, чем по другим сопоставимым бондам.

📌ВДО подходят для инвесторов, которые ищут баланс между высокой прибыльностью и предсказуемостью. Важно диверсифицировать портфель и ограничить долю бумаг таких компаний. Чем больше бондов в портфеле, тем ниже потери, если отдельный эмитент обанкротится. Дефолты в этом сегменте действительно случаются, хотя статистика на российском рынке гораздо лучше, чем на мировом.

(продолжение в следующем посте)

👇

Мы с командой анализируем рынок ВДО. Проводим исследования эмитентов:
✅ изучаем отчетность;
✅ смотрим, есть ли прибыль;
✅ рассчитываем закредитованность и платежеспособность компаний.

На основании собранных показателей с помощью нашей методики «Рейтинг облигаций ВДО» даем оценку о возможном дефолте эмитентов. В отличие от рейтинговых агентств(РА), которые выявляют риски банкротств на 15-20%, наш инструмент позволяет вычислить такую вероятность на 99,99%.

😍 Как, используя нашу методику, купить облигации и собрать портфель из компаний, которые не допустят дефолта, расскажу в следующих постах.

#облигации #акции #рейтинг_ВДО

💵 💼 КАК КУПИТЬ ОБЛИГАЦИИ

✅ Можно купить облигации ВДО напрямую у эмитента. Для этого нужно принять участие в процессе, который называется «первичное размещение». Эмитент собирает заявки от инвесторов и потом продает им бумаги. При подготовке размещения и до начала торгов цена облигации не меняется.

✅ А можно купить уже размещенные облигации ВДО у других инвесторов на бирже или на внебиржевом рынке, но уже по рыночной цене.

💸 Продаются облигации лотами. Часто 1 лот — 1 штука. Номинал 1000 рублей. Например, на 100 000 рублей можно купить 100 облигаций, на 1 000 000 рублей — 1000 лотов. Инвестируя 1 млн рублей, можно заработать в год 15-30% годовых. А если торговать на фондовом рынке и реинвестировать, то можно получить до 100% годовых.

Хотите узнать, как это сделать? Подписывайтесь на «Рейтинг облигаций ВДО» 👉 по ссылке

Много полезной информации 👉@pro.bonds

#облигации #как_купить_облигации

Биржевые облигации — это долговые ценные бумаги, которые продаются на бирже.
Как вы помните, в России существует две основные биржи: ПАО Московская биржа и ПАО СПБ биржа. Все бумаги, которые торгуются на бирже проходят листинг. Торговля осуществляется в течение биржевой сессии строго по установленным правилам и графику.

Основные плюсы инвестиций в биржевые облигации:
➕ эмитент проходит листинг и раскрывает информацию о состоянии компании при выходе на биржу
➕ доступны неквалифицированным инвесторам после тестирования
➕ высокая ликвидность (быстро покупаются и продаются)

Минусы:
➖ нельзя купить облигации небольших эмитентов
➖ облигации прошедшие листинг на одной из бирж, как правило, не торгуются на других площадках

Биржевые облигации приобретаются через брокерский или индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).

Про внебиржевые облигации и что такое ИИС расскажем в следующих постах.☝

#биржевые_облигации #бонды #биржа #инвестиции

ВНЕБИРЖЕВЫЕ ОБЛИГАЦИИ

Несложно догадаться, что внебиржевые облигации распространяются вне биржи. Эти бумаги выпускаются организациями, у которых может отсутствовать кредитный рейтинг. Чаще всего это ценные бумаги небольших компаний, которые не прошли листинг на бирже или не готовы нести дополнительные расходы, связанные с выпуском биржевых облигаций, так как выпуск облигаций на бирже достаточно дорогостоящая процедура для небольших компаний/эмитентов.


(продолжение в следующем посте)

👇

(продолжение)

Внебиржевой рынок может быть организованным и неорганизованным:

1. Организованный внебиржевой рынок – это рынок, где торговля осуществляется по строго установленным правилам. Ценные бумаги перед допуском к обращению проходят процедуру листинга, которая немного мягче, чем на фондовой бирже.

2. Неорганизованный внебиржевой рынок характеризуется тем, что торговля происходит стихийно и без каких-либо всеобщих правил, путем оформления адресных сделок. Условия сделок оговариваются между покупателем и продавцом. Учет прав владельцев облигаций, как правило, ведет депозитарий. Информацию о совершенных сделках и выплате купонов можно увидеть в центре раскрытия корпоративной информации e-disclosure.ru

🟢Плюсы инвестиций во внебиржевые облигации:

➕ доступ к бумагам, которые не торгуются на бирже
➕ цена сделки договорная
➕ ценные бумаги хранятся в депозитарии
➕ некоторые облигации доступны неквалифицированным инвесторам

🔴Минусы:
➖ отсутствие ликвидности отдельных активов
➖ при прямой сделке документы оформляются самостоятельно
➖ часто встречаются бумаги с низким кредитным рейтингом

Купить внебиржевые облигации можно:
✅ напрямую через договор-купли продажи
✅ через брокера
✅ через системы MOEX Board и RTS Board

🎓Готова делиться знаниями. Помогу разобраться в мире высокодоходных облигаций и научу зарабатывать на этом.💰

⚡Читайте мой блог будет много полезной информации.

#внебиржевые_облигации #переставить #фондовый_рынок #ВДО #биржевые_правила #брянский #многая #сознательно2 #безотказный #непокорный #набрать

Дорогие друзья!👋

Наша команда в последний рабочий день уходящего года поздравляет🎊🎉🎈вас с наступающим и желает в Новом году 🥂🍾побольше радостных и солнечных дней☀️, исполнения надежд🙏, счастья 💑и удачи во всем🤞. Пусть все плохое останется в старом году, а впереди будет только хорошее. 😺

Ждем вас на нашем канале в следующем году, у нас будет много интересной информации. 💯
Рекомендуйте канал друзьям и знакомым, а мы своей стороны обещаем вам максимально полезный контент.🔥

До встречи в новом году 💫

Уважаемые инвесторы!

6 января 2023 года выпуск биржевых облигаций ООО "АНТЕРРА" (Green flow) размещен в полном объеме — 150 млн ₽

Спасибо большое всем инвесторам, кто участвовал в размещении через своего брокера, а также всем тем, кто принимал участие в организации всех процессов размещения.

Напомним параметры выпуска:
Эмиссия стартовала 24 июля 2022 года.
▫️Ставка купона 18.5% годовых,
▫️Срок обращения 728 дней / 8 купонных периодов — уже выплачено 2 купона.
Выпуск будет погашен в июне 2024 года.


За новостями и финансовыми отчетами компании следите 🔗ЦРКИ Интерфакс https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=38576&attempt=3

Уважаемые инвесторы! Благодарим вас за участие.

В канун Рождества желаем вам добра, света, уюта и тепла, согласия и мира вашим семьям 💓

⚡РАСКРЫВАЕМ СЕКРЕТЫ ОЦЕНКИ ВЫСОКОДОХОДНЫХ ОБЛИГАЦИЙ

🏦 На рынке облигаций интересы компаний и инвесторов совпадают. Бизнес хочет занять в долг средства под меньшие, чем у банка, проценты. А инвесторы хотят одолжить деньги под бОльшую ставку, чем они могли бы заработать по депозиту. 💰 При этом инвестор хочет получить гарантированный доход при минимальных рисках.

КАК ЭТО СДЕЛАТЬ❓

Кроме изучения условий выпуска облигационного займа нужно оценить заёмщика. Если у бизнеса начнутся финансовые проблемы, риск потери вложений возрастёт.

📉 Доля банкротств в 2021 г. на российском рынке составляла 3%. В 2022-2023 гг. в связи с экономическим кризисом ожидается рост дефолтов до 10%, но это незначительное количество по сравнению с мировой практикой.

Поэтому задача любого инвестора — оценить эмитента и его способность платить по долгам.📝🔍


(продолжение в следующем посте)

(продолжение)

КАК ПРОВЕРИТЬ ФИНАНСОВУЮ УСТОЙЧИВОСТЬ БИЗНЕСА❓

🗂 Можно воспользоваться аудиторскими заключениями рейтинговых агентств. Но их отчеты не всегда содержат достоверную информацию. Обычно риск дефолта, прогнозируемый ими, реализуется с точностью на 15-20%, а рейтинги пересматриваются в момент наступления дефолта.

Профессиональным инвесторам приходится знакомиться с отчетностью эмитентов самостоятельно. Для этого изучается финансовая деятельность компании за несколько лет: минимум за 2-3 года.

Нужно понять, способен ли эмитент рассчитаться с долгами. Если закредитованность высокая, то риски дефолта возрастают в разы, — такую компанию лучше обойти стороной.🔥

🧮 Провести анализ сложно — не все понимают бухгалтерский баланс, как рассчитывать показатели надежности компании. Поэтому мы предлагаем уникальную методику оценки эмитента, которую назвали «Рейтингом оценки ВДО».

‼ При выборе высокодоходных облигаций «Рейтинг ВДО» поможет

🟢 не тратить время на самостоятельное изучение и анализ эмитента

🟢 минимизировать риск приобретения преддефолтных или дефолтных облигаций

🟢 отслеживать доходность бумаг

🟢 вовремя принимать решения о ребалансировке портфеля

Организованному рынку ВДО 5 лет. Наш «Рейтинг оценки ВДО», тестировался и применяется на практике в течение 3-х лет. За это время была проведена оценка эмитентов. Методика выявила всех дефолтников.

«Рейтинг ВДО» поможет определить вероятность банкротства минимум за полгода до наступления негативного сценария с точностью до 99%. Это позволит инвестору застраховаться от возможных потерь и вовремя вывести деньги из заведомо рисковых активов.💫

#ВДО #облигации #стратегии #инвестидеи

КОМАНДА ПРОЕКТА

🔝 Борисоглебский Андрей — в сфере инвестиционных услуг и корпоративных финансов с 2003г.
Кандидат технических наук, два высших образования с отличием.
Отмечен правительственными наградами: медалью и дипломом Министерства образования РФ «За лучшую студенческую научную работу России».
Удостоен званий: «Международный Соросовский студент», «Стипендиат Президента РФ».
Занимал руководящие должности в инвестиционных компаниях, управлял портфелями VIP-клиентов в швейцарском отделении Deutsche Bank.

🔝 Васильев Алексей — в сфере управления финансами с 1998г,, бизнес-консультант, кандидат экономических наук. Работал в Газпроме, АВТОВАЗе, ОАКе, Роскосмосе, Ростехе.

🔝 Борисоглебская Юлия —на рынке инвестиций с 2008 года, имеет высшее экономическое образование. Работала в государственных структурах и частных инвестиционных компаниях.

(продолжение)
👇

(продолжение)

КОМАНДА ПРОЕКТА

🔝 Журавлев Николай — с 2013г. занимается разработкой бизнес-моделей для производственных предприятий и организацией их финансирования. Имеет два высших образования и степень МВА.

🔝 Старченко Жанна — проектный юрист. На рынке ценных бумаг с 2013 г.
Имеет два высших образования — экономическое и юридическое. Специализируется на эмиссии, листинге ценных бумаг, раскрытии информации.

🔝 Жукова Оксана — финансовый эксперт, два высших образования с отличием. Работала в Сбербанке с 1996 по 2021 гг. Направления деятельности: анализ последних изменений законодательства в финансовой и налоговой сферах; оценка экономической деятельности предприятий; аналитика, подготовка материалов инвестиционной тематики.

#ВДО #облигации #как_купить_облигации #инвестидеи

Отдых за границей подорожает для россиян на 30%

Российские туроператоры приготовились поднять цены на туры в Египет, Дубай, Таиланд и на другие популярные направления на 10–30%, рассказали «Известиям» в Российском союзе туриндустрии (РСТ).

В среднем недельный отдых в Таиланде на двоих в четырехзвездочном отеле с полным пансионом обойдется от 235 тыс. руб., в Египте — от 196 тыс. руб., в ОАЭ — от 160 тыс. руб., а на Мальдивах — от 300 тыс. Туроператоры объясняют подорожание отдыха ростом цен на проживание.  Также влияет стоимость авиаперевозки, которая подорожала в два раза, подчеркивают в «Интуристе».

При этом растет спрос на внутренние путешествия по России, из которых 25% приходится на горнолыжные курорты, а еще 25% — на отдых в Подмосковье, уточнил Ромашкин. Отдых в России обходится дешевле за счет отсутствия платежей в валюте и дорогой перевозки, пояснил вице-президент РСТ Барзыкин.

Общеизвестно, что китайцы достаточно быстро разбогатели за последние 20 лет. Но насколько быстро? Это показывает инфографика.

Если в 2000 году в Китае было около 40 тысяч долларовых миллионеров, то в прошлом году насчитывалось уже 6,23 млн. Правда, их доля в общей численности населения невелика, что вполне логично – всего 0,4%.

Для сравнения приведены другие страны, лидирующие по количеству долларовых миллионеров. Как мы видим, впереди планеты всей – США, ну а показатели Японии на фоне общей динамики как-то не впечатляют.