💼 Как трансформировать ИИС в ИИС-3

Теперь можно конвертировать обычный ИИС в ИИС-3.

Что изменится после конвертации

▶️ Можно получить два вычета: до ₽60 тыс от пополнений, а при закрытии счета еще и с дохода

▶️ Открыть дополнительно два счета ИИС, например, для разных целей

▶️ Пополнять ИИС на любую сумму без ограничений

▶️ В непростой жизненной ситуации (лечение тяжелых заболеваний) можно вывести с ИИС часть или все денежные средства

Минимальный срок ИИС-3 — пять лет. При конвертации учитывается срок старого ИИС, но не более трех лет.

❗️Если подключена выплата дивидендов на карту, в процессе трансформации счета услуга будет отключена.

‼️В конце года нужно подать заявление о конвертации счета в личном кабинете налогоплательщика. Это делается для того, чтобы уведомить налоговую, что по ИИС доступно получение двух вычетов.

Мы напомним вам об этом 😊

#новости #полезное #ИИС_3 #налоговый_вычет #льготы

⚡Уважаемые инвесторы!

Рейтинговое агентство НКР присвоило нашему новому клиенту ООО «Простая еда» рейтинг на уровне: ВВ ru, прогноз — «Стабильный»

Подробная информация размещена по ссылке

*не ИИР

#Рейтинг_Простая_еда #облигации_Простаяеда #рейтинг

🛒 Рост потребительских цен остается высоким — Банк России

По оценкам ЦБ, в июле текущая инфляция с учетом сезонности была выше, чем в июне. Основная причина — индексация коммунальных тарифов. Также ускорился рост цен на нефтепродукты, а цены на овощи и фрукты снижались гораздо слабее, чем обычно в июле. Годовая инфляция увеличилась до 9,1%.

©️В целом высокая инфляция формируется под влиянием сильного спроса, который пока опережает возможности расширения производства. Для того чтобы инфляция вновь начала снижаться, требуется дополнительное ужесточение денежно-кредитных условий.

Подробнее — в комментарии Банка России «Динамика потребительских цен» ➡️

#новости #ЦБ #инфляция #ДКП

​​💼 Почему флоатеры интересны именно сейчас

В период повышенных процентных ставок, которые пока и не думают снижаться, особый интерес у инвесторов вызывают облигации с плавающими купонами — флоатеры.

Размер купона в таких облигациях меняется в зависимости от макроэкономического показателя. На российском рынке, как правило, таким индикатором служит ключевая ставка ЦБ или ставка RUONIA.

✅ Ключевая ставка — это процент, под который Банк России выдает кредиты коммерческим банкам.

✅ RUONIA — средняя ставка, под которую крупные банки выдают друг другу однодневные займы.

Эти два показателя зачастую не сильно отличаются. Обычно в дополнение к одному из них эмитент облигации добавляет фиксированную премию (около 1—2,5%). Это значит, что купон можно рассчитать по формуле:

Размер купона = Средняя ставка ЦБ (или RUONIA) за купонный период + Премия, установленная эмитентом.

Зачем флоатеры нужны инвесторам?

С помощью таких облигаций инвестор может застраховаться от роста ключевой ставки.

Представьте, что вы купили облигацию с фиксированным купоном 14% годовых. Если ключевая ставка вырастет, например, до 20%, вы будете получать даже меньше, чем по вкладу, который сейчас можно открыть по более высокой ставке (18-20% годовых). Флоатер же привязан к ключевой ставке или ставке RUONIA, а это значит, что купон будет расти вслед за ними.

А что с рисками?

Как и в обычных облигациях, один из рисков таких активов — банкротство эмитента. В случае с государственными облигациями или долговыми бумагами крупных компаний этот риск не велик.

Если снижается ключевая ставка, процент для межбанковских займов тоже становится ниже. Вслед за этим снижается и купонный доход по флоатерам. Цена бумаги в такой ситуации тоже может падать. Однако эмитент продолжит платить купоны с учетом актуальных ставок, а в конце срока погасит облигацию по номиналу. Купив облигацию дешевле номинала, можно заработать еще на ее погашении.

🎯Резюме

Флоатеры идеально подходят консервативным инвесторам, которые рассчитывают на долгий период повышенных ставок в российской экономике. Также с их помощью можно заранее заложить в свой портфель риск дальнейшего повышения ставки и заработать на этом.

#полезное #биржевые_облигации #флоатеры

⚡Уважаемые инвесторы!

Предлагаем вам познакомится с компанией «Простая еда», которая в течение многих лет разрабатывает для клиентов, ценящих время, качественную и здоровую еду на все случаи жизни: от повседневного рациона до знаковых мероприятий и торжеств.

Об истории создания бизнеса, финансовых результатах и планах на будущее поделился в видеоролике основатель компании «Простая еда» Николай Одинцов.

*не ИИР

#простаяеда #облигациипростаяеда #простаяедаоблигации

☝️Минэк предложил нарастить поддержку МСП при выходе на фондовый рынок

Министерство включило в проект «МСП и поддержка предпринимательской инициативы» возмещение затрат на листинг, выплату купонного дохода по облигациям и комиссии платформ за размещение. В совокупности эти меры позволят бизнесу привлечь от ₽99.4 млрд до ₽162.6 млрд через фондовую биржу в 2025–2030 гг.

Целевые показатели проекта предполагают привлечение компаниями МСП ₽87 млрд через выпуск облигаций и ₽12.4 млрд через выпуск акций. Для выполнения этих целей государство будет компенсировать затраты, связанные с размещением облигаций. Предельный объем помощи – ₽2.5 млн на листинг и 70% по купонным выплатам, расходы бюджета при этом составят ₽6 млрд в 2025–2030 гг.

P.S. Хорошая новость – власти предлагают альтернативу кредитам с господдержкой⚡

#новости #поддержкаМСП #листинг #облигации #акции #IPO

⚡На Московской бирже с 20 августа стали доступны новые индикаторы долгового рынка:

▶️RUFLCBTR, RUFLCBCP: ставки купона зависят от ключевой ставки Банка России или индикатора RUONIA

▶️RUCBKEYTR, RUCBKEYCP: связаны только с ключевой ставкой

▶️RUCBRNTR, RUCBRNCP: на купон влияет только RUONIA

▶️RUGBITR5Y7Y, RUGBICP5Y7Y: новый индикатор дополнит линейку индексов ОФЗ

Преимущества новых индексов:

✅Повышенная прозрачность долгового рынка Московской биржи

✅Упрощенная работа с государственными и корпоративными облигациями для инвесторов

Подробнее 👉в пресс-релизе

#новости #облигации #биржевыеоблигации #индексы #Мосбиржа

​​💰Как не потерять доход по облигациям?

До 2024 года перед покупкой облигации нужно было обращать внимание на размер накопленного купонного дохода (НКД), поскольку НДФЛ с купонов удерживался в момент их начисления. Это приводило к тому, что инвестор в моменте оплачивал 13% налога со всей купонной выплаты, несмотря на уплаченный недавно НКД, а уже по итогам календарного года налог пересчитывался.

Теперь за удержание НДФЛ с купона отвечают брокеры. Купон приходит на счет в полном объеме, а НДФЛ удерживается в случае:
⏩ вывода денежных средств с брокерского счета в течение года;
⏩ по окончании календарного года;
⏩ при закрытии индивидуального инвестиционного счета, если купоны поступали на него.

⚠️Тем не менее, есть один момент, который нужно иметь ввиду.

Перед покупкой облигации желательно проверить размер купона. Для этого необходимо найти облигацию по ISIN-коду или названию на сайте Мосбиржи и перейти на вкладку «График выплаты купонов».

В таблице следует проверить дату фиксации списка держателей облигации для выплаты купона. На эту дату нужно быть владельцем облигации для получения купонной выплаты. Ценная бумага должна быть приобретена в предыдущий рабочий день биржи, поскольку торги проходят по режиму Т+1 и сделки фиксируются с отставанием в один рабочий день.

📛Что будет, если опоздать и приобрести облигацию на бирже ровно в день фиксации реестра?

Инвестор уплатит накопленный НКД, но не получит текущую купонную выплату. Поэтому рекомендуется сопоставлять размер НКД с тем купоном, который запланирован в графике выплат.

#полезное #биржевые_облигации #выплата_купона

💼 Розничные инвесторы отдают предпочтение фондам

⏩ По данным Банка России, стоимость активов в руках управляющих компаний во II кв 2024 года увеличилась до 23,5 трлн рублей. Прирост обеспечили инвестиции в паевые инвестиционные фонды (ПИФ).

⏩ Биржевые ПИФ (БПИФ) прирастали благодаря фондам денежного рынка (их доходность близка к ключевой ставке).

⏩ Но основной объем поступлений пришелся на закрытые ПИФ. Инвесторы приобретали паи в ожидании высоких доходностей на фоне роста долевого рынка в начале квартала и объявлений компаний о дивидендных выплатах.

⏩ Самыми популярными стали закрытые ПИФ, ориентированные на инвестиции в коммерческую недвижимость, включая складские помещения. Нетто-приток средств в такие фонды удвоился по сравнению с предыдущим кварталом.

Подробную информацию читайте в «Обзоре ключевых показателей управляющих компаний»

#новости #ЗПИФ #БанкРоссии

🏦Банк России представил три альтернативных сценария развития экономики страны до 2027 года

Два прогноза проинфляционные с более высокой ключевой ставкой, чем в базовом сценарии, и один — дезинфляционный прогноз с менее высокой ставкой.

P.S. Скоро узнаем, сбудутся ли ожидания ЦБ РФ🤔

#новости #ЦБРФ #макроэкономика #прогноз

💼 ₽300 млрд – чистый приток средств на брокерские счета во II квартале

По данным Банка России, во II квартале интерес инвесторов к фондовому рынку сохранялся на прежнем уровне.

Количество уникальных клиентов достигло 32.4 млн, а чистый приток средств составил почти ₽300 млрд .

Общий объем активов клиентов на брокерском обслуживании достиг ₽9,4 трлн.

✅ Интерес к акциям подогревали заявления эмитентов о дивидендных выплатах, а также первичные размещения. Во II квартале было проведено пять IPO и два SPO на ₽53 млрд, причем около 42% объема выкупили розничные инвесторы.

✅ Доля долговых инструментов в портфеле клиентов росла за счет замещающих бондов и новых облигационных выпусков.

✅ Все бОльшую популярность набирают ПИФы. Их доля среди других активов достигла рекордных 8%, за счет фондов ликвидности, а также закрытых паевых фондов.

*не ИИР

Подробности в материале ЦБ РФ «Обзор ключевых показателей брокеров»

#новости #инвестиции #биржевыеоблигации #фонды #ЗПИФ

⚡Уважаемые инвесторы!

23 августа на биржу с дебютным выпуском облигаций вышла компания ООО «Простая Еда».

О выпуске облигаций писали
здесь👉https://yangx.top/INVEST_SYSTEM_RF/226

Видео о компании можно посмотреть
здесь👉https://yangx.top/INVEST_SYSTEM_RF/227

Почему стоит присмотреться к компании?

Аргументы за

✅С 2021 года выручка ООО «Простая Еда» выросла в 12.9х, превысив ₽1 млрд, прибыль – в 6.2х, ₽54.2 млн. Уровень долговой нагрузки на 31.12.2023 года составлял 1.11х.

✅По прогнозам компании, на 31.12.2024 года выручка составит ₽1,36 млрд, +34%(г/г), чистая прибыль ₽80,7 млн, +48,9%(г/г). Уровень долговой нагрузки с учетом облигационного займа не превысит 2х – останется на комфортном уровне.

✅У компании Простая еда уникальный формат обслуживания. Сеть кулинармаркетов (КМ) представлена 48 точками обслуживания в городах: Йошкар-Ола, Чебоксары и Казань. Кроме того, есть фабрика-кухня, на которой производится еда на все случаи жизни – от праздничных банкетов до ежедневного рациона.

✅Продукция – суперфреш, максимальный срок годности 24-72 часа, используется спецупаковка и газомодифицированная среда. Компания изготавливает до 250 SKU, и это не предел – есть куда расти. В планах строительство новой фабрики-кухни на 5500 кв м, а также открытие новых кулинармаркетов – их количество к 2027 году вырастет до 60 точек.

✅Среднедневная выручка одного КМ составляет ₽80 тыс. Максимальный срок окупаемости одного КМ не превышает трех лет.

✅Компания является субъектом МСП и пользуется поддержкой государства.

✅14 августа 2024 года НКР присвоила ООО «Простая Еда» кредитный рейтинг на уровне «BB» с прогнозом «стабильный».

Сдерживающие факторы

📍Макроэкономические факторы – жесткая ДКП и высокая ключевая ставка не дает компаниям развиваться, – занимать средства и обслуживать долги становится все сложнее.

📍Простая еда еще не прошла пик инвестиционной деятельности, поэтому рост затрат(CAPEX) будет давить на прибыльность бизнеса.

📍Конкуренция в секторе высокая. Но пока компания успешно справляется с этим, используя уникальный формат обслуживания, а также предлагая своим клиентам вкусную и здоровую пищу по привлекательной цене.

🎯Резюме

Рынок готовой еды в России недооценен. По предварительным оценкам, в ближайшие 2-3 года этот сегмент может вырасти в три раза.

Облигации ООО «Простая Еда» можно отнести к защитным инструментам, поскольку ниша, которую занимает компания, – одна из предсказуемых отраслей, особенно с учетом роли производства продуктов питания.

Конкуренция в секторе, рост стоимости сырья, экономическая ситуация – неблагоприятные факторы для развития компании. Но как показывает время, Простая еда успешно преодолевает кризисы, демонстрируя значительные финансовые результаты.

*не ИИР

#облигациипростаяеда #юиржевыеоблигациипростаяеда #простаяедаоблигации #инвестициипростаяеда

🛒 Инфляционные ожидания населения повышаются

По оценке Банка России, «Инфляционные ожидания и потребительские настроения» у населения опять повысились.

Показатель инфляционных ожиданий в августе поднялся до 12,9% с 12,4% месяцем ранее. Индекс потребительских настроений опустился до минимума с начала года.

Регулятор отмечает, что снижение показателя инфляционных ожиданий является необходимым условием для смягчения денежно-кредитной политики.

⬆️ А пока индикатор растет ЦБ будет ужесточать ДКП и держать ключевую ставку высокой. По мнению многих экспертов, до конца года возможно еще одно повышение ставки.

Ближайшее заседание Банка России запланировано на 13 сентября 2024 года.

#новости #мнения #инфляция #ЦБ #ключеваяставка

💼 Что такое ЗПИФ — стоит ли инвестировать?

В последние годы интерес к инвестированию неуклонно растет. Не удивительно, ведь фондовый рынок привлекает разнообразием инструментов и высокой доходностью. Однако, инвестиции требуют знаний и опыта в сфере управления капиталом. Начать можно с закрытых паевых инвестиционных фондов (ЗПИФ). Почему стоит к ним присмотреться, рассказали в статье.

Читать на smart-lab👉https://smart-lab.ru/blog/1058418.php

Читать на VС.ru👉https://vc.ru/u/3883872-investicionnaya-sistema/1460015-chto-takoe-zpif-stoit-li-investirovat

*не ИИР

#полезное #фонды #инвестиции #стратегии #ЗПИФ #инвестиционнаясистема