⚡В июле компании привлекли на долговом рынке почти ₽540 млрд — это лучший результат 2024 года, он почти на 60% выше показателя предыдущего месяца и на 5% выше июля 2023 года.

В минувшем месяце было завершено техническое размещение 34 выпусков на общую сумму ₽37,2 млрд. При этом 18 сделок было проведено с облигациями с переменным купоном объемом почти ₽320 млрд, что свыше 58% от общего количества.

На долговом рынке ждут бОльшего числа флоатеров. Тем более, что до конца года компаниям предстоят крупные погашения почти на ₽2 трлн. Кроме того, планы бизнеса по развитию стимулируют эмитентов выпускать облигации, это более гибкий инструмент в отличие от кредитования.

Р.S. Единственный минус — флоатеры доступны только квалифицированным инвесторам.

#новости #облигации #биржевые_облигаии #Мосбиржа

💼 ФЛОАТЕРЫ МОЖНО ВСЕМ!


⚡Банк России разрешил покупать флоатеры неквалифицированным инвесторам.

P.S. Новость, бесусловно, положительная. Поскольку в условиях высокой ключевой ставки эти бумаги особенно популярны среди инвесторов. С их помощью можно заранее заложить в свой портфель риск дальнейшего повышения ставки и заработать на нем.

*не ИИР

#новости #ЦБ #флоатеры #облигации #биржевые_облигации

💼 Как трансформировать ИИС в ИИС-3

Теперь можно конвертировать обычный ИИС в ИИС-3.

Что изменится после конвертации

▶️ Можно получить два вычета: до ₽60 тыс от пополнений, а при закрытии счета еще и с дохода

▶️ Открыть дополнительно два счета ИИС, например, для разных целей

▶️ Пополнять ИИС на любую сумму без ограничений

▶️ В непростой жизненной ситуации (лечение тяжелых заболеваний) можно вывести с ИИС часть или все денежные средства

Минимальный срок ИИС-3 — пять лет. При конвертации учитывается срок старого ИИС, но не более трех лет.

❗️Если подключена выплата дивидендов на карту, в процессе трансформации счета услуга будет отключена.

‼️В конце года нужно подать заявление о конвертации счета в личном кабинете налогоплательщика. Это делается для того, чтобы уведомить налоговую, что по ИИС доступно получение двух вычетов.

Мы напомним вам об этом 😊

#новости #полезное #ИИС_3 #налоговый_вычет #льготы

⚡Уважаемые инвесторы!

Рейтинговое агентство НКР присвоило нашему новому клиенту ООО «Простая еда» рейтинг на уровне: ВВ ru, прогноз — «Стабильный»

Подробная информация размещена по ссылке

*не ИИР

#Рейтинг_Простая_еда #облигации_Простаяеда #рейтинг

🛒 Рост потребительских цен остается высоким — Банк России

По оценкам ЦБ, в июле текущая инфляция с учетом сезонности была выше, чем в июне. Основная причина — индексация коммунальных тарифов. Также ускорился рост цен на нефтепродукты, а цены на овощи и фрукты снижались гораздо слабее, чем обычно в июле. Годовая инфляция увеличилась до 9,1%.

©️В целом высокая инфляция формируется под влиянием сильного спроса, который пока опережает возможности расширения производства. Для того чтобы инфляция вновь начала снижаться, требуется дополнительное ужесточение денежно-кредитных условий.

Подробнее — в комментарии Банка России «Динамика потребительских цен» ➡️

#новости #ЦБ #инфляция #ДКП

​​💼 Почему флоатеры интересны именно сейчас

В период повышенных процентных ставок, которые пока и не думают снижаться, особый интерес у инвесторов вызывают облигации с плавающими купонами — флоатеры.

Размер купона в таких облигациях меняется в зависимости от макроэкономического показателя. На российском рынке, как правило, таким индикатором служит ключевая ставка ЦБ или ставка RUONIA.

✅ Ключевая ставка — это процент, под который Банк России выдает кредиты коммерческим банкам.

✅ RUONIA — средняя ставка, под которую крупные банки выдают друг другу однодневные займы.

Эти два показателя зачастую не сильно отличаются. Обычно в дополнение к одному из них эмитент облигации добавляет фиксированную премию (около 1—2,5%). Это значит, что купон можно рассчитать по формуле:

Размер купона = Средняя ставка ЦБ (или RUONIA) за купонный период + Премия, установленная эмитентом.

Зачем флоатеры нужны инвесторам?

С помощью таких облигаций инвестор может застраховаться от роста ключевой ставки.

Представьте, что вы купили облигацию с фиксированным купоном 14% годовых. Если ключевая ставка вырастет, например, до 20%, вы будете получать даже меньше, чем по вкладу, который сейчас можно открыть по более высокой ставке (18-20% годовых). Флоатер же привязан к ключевой ставке или ставке RUONIA, а это значит, что купон будет расти вслед за ними.

А что с рисками?

Как и в обычных облигациях, один из рисков таких активов — банкротство эмитента. В случае с государственными облигациями или долговыми бумагами крупных компаний этот риск не велик.

Если снижается ключевая ставка, процент для межбанковских займов тоже становится ниже. Вслед за этим снижается и купонный доход по флоатерам. Цена бумаги в такой ситуации тоже может падать. Однако эмитент продолжит платить купоны с учетом актуальных ставок, а в конце срока погасит облигацию по номиналу. Купив облигацию дешевле номинала, можно заработать еще на ее погашении.

🎯Резюме

Флоатеры идеально подходят консервативным инвесторам, которые рассчитывают на долгий период повышенных ставок в российской экономике. Также с их помощью можно заранее заложить в свой портфель риск дальнейшего повышения ставки и заработать на этом.

#полезное #биржевые_облигации #флоатеры

⚡Уважаемые инвесторы!

Предлагаем вам познакомится с компанией «Простая еда», которая в течение многих лет разрабатывает для клиентов, ценящих время, качественную и здоровую еду на все случаи жизни: от повседневного рациона до знаковых мероприятий и торжеств.

Об истории создания бизнеса, финансовых результатах и планах на будущее поделился в видеоролике основатель компании «Простая еда» Николай Одинцов.

*не ИИР

#простаяеда #облигациипростаяеда #простаяедаоблигации

☝️Минэк предложил нарастить поддержку МСП при выходе на фондовый рынок

Министерство включило в проект «МСП и поддержка предпринимательской инициативы» возмещение затрат на листинг, выплату купонного дохода по облигациям и комиссии платформ за размещение. В совокупности эти меры позволят бизнесу привлечь от ₽99.4 млрд до ₽162.6 млрд через фондовую биржу в 2025–2030 гг.

Целевые показатели проекта предполагают привлечение компаниями МСП ₽87 млрд через выпуск облигаций и ₽12.4 млрд через выпуск акций. Для выполнения этих целей государство будет компенсировать затраты, связанные с размещением облигаций. Предельный объем помощи – ₽2.5 млн на листинг и 70% по купонным выплатам, расходы бюджета при этом составят ₽6 млрд в 2025–2030 гг.

P.S. Хорошая новость – власти предлагают альтернативу кредитам с господдержкой⚡

#новости #поддержкаМСП #листинг #облигации #акции #IPO

⚡На Московской бирже с 20 августа стали доступны новые индикаторы долгового рынка:

▶️RUFLCBTR, RUFLCBCP: ставки купона зависят от ключевой ставки Банка России или индикатора RUONIA

▶️RUCBKEYTR, RUCBKEYCP: связаны только с ключевой ставкой

▶️RUCBRNTR, RUCBRNCP: на купон влияет только RUONIA

▶️RUGBITR5Y7Y, RUGBICP5Y7Y: новый индикатор дополнит линейку индексов ОФЗ

Преимущества новых индексов:

✅Повышенная прозрачность долгового рынка Московской биржи

✅Упрощенная работа с государственными и корпоративными облигациями для инвесторов

Подробнее 👉в пресс-релизе

#новости #облигации #биржевыеоблигации #индексы #Мосбиржа

​​💰Как не потерять доход по облигациям?

До 2024 года перед покупкой облигации нужно было обращать внимание на размер накопленного купонного дохода (НКД), поскольку НДФЛ с купонов удерживался в момент их начисления. Это приводило к тому, что инвестор в моменте оплачивал 13% налога со всей купонной выплаты, несмотря на уплаченный недавно НКД, а уже по итогам календарного года налог пересчитывался.

Теперь за удержание НДФЛ с купона отвечают брокеры. Купон приходит на счет в полном объеме, а НДФЛ удерживается в случае:
⏩ вывода денежных средств с брокерского счета в течение года;
⏩ по окончании календарного года;
⏩ при закрытии индивидуального инвестиционного счета, если купоны поступали на него.

⚠️Тем не менее, есть один момент, который нужно иметь ввиду.

Перед покупкой облигации желательно проверить размер купона. Для этого необходимо найти облигацию по ISIN-коду или названию на сайте Мосбиржи и перейти на вкладку «График выплаты купонов».

В таблице следует проверить дату фиксации списка держателей облигации для выплаты купона. На эту дату нужно быть владельцем облигации для получения купонной выплаты. Ценная бумага должна быть приобретена в предыдущий рабочий день биржи, поскольку торги проходят по режиму Т+1 и сделки фиксируются с отставанием в один рабочий день.

📛Что будет, если опоздать и приобрести облигацию на бирже ровно в день фиксации реестра?

Инвестор уплатит накопленный НКД, но не получит текущую купонную выплату. Поэтому рекомендуется сопоставлять размер НКД с тем купоном, который запланирован в графике выплат.

#полезное #биржевые_облигации #выплата_купона

💼 Розничные инвесторы отдают предпочтение фондам

⏩ По данным Банка России, стоимость активов в руках управляющих компаний во II кв 2024 года увеличилась до 23,5 трлн рублей. Прирост обеспечили инвестиции в паевые инвестиционные фонды (ПИФ).

⏩ Биржевые ПИФ (БПИФ) прирастали благодаря фондам денежного рынка (их доходность близка к ключевой ставке).

⏩ Но основной объем поступлений пришелся на закрытые ПИФ. Инвесторы приобретали паи в ожидании высоких доходностей на фоне роста долевого рынка в начале квартала и объявлений компаний о дивидендных выплатах.

⏩ Самыми популярными стали закрытые ПИФ, ориентированные на инвестиции в коммерческую недвижимость, включая складские помещения. Нетто-приток средств в такие фонды удвоился по сравнению с предыдущим кварталом.

Подробную информацию читайте в «Обзоре ключевых показателей управляющих компаний»

#новости #ЗПИФ #БанкРоссии