🔵 SWIFT сообщил об успешном эксперименте по интеграции цифровых валют центральных банков (CBDC) и токенизированных активов в свою систему

SWIFT объявил, что завершил два эксперимента по интеграции своей сети с блокчейн-платформами

Первый показал возможность транзакций с конвертацией цифровых валют центральных банков между различными распределенными реестрами на основе технологий Quorum и Corda, а также транзакций с конвертацией CBDC в фиат между этими сетями и традиционными системами расчетов. Перед промышленным внедрением будет проведен пилотный проект с участием 14 центральных и коммерческих банков, в числе которых Banque de France, Deutsche Bundesbank, HSBC, Intesa Sanpaolo, NatWest, SMBC, Standard Chartered, UBS, Wells Fargo.

В ходе второго эксперимента SWIFT совместно с Citi, Clearstream, Northern Trust и SETL, который выступил технологическим партнером, разработал сценарии, симулирующие выпуск и обращение на вторичном рынке токенизированных облигаций и акций. SWIFT взял на себя роль точки доступа к платформам и обеспечил интероперабельность этих платформ и существующей инфраструктуры.

🇪🇸 🇩🇪 Испания и Германия выступили за ввод в строй газопровода через Пиренеи

Мадрид и Берлин выступают за строительство газопровода Midcat через Пиренеи с последующим вводом в эксплуатацию в 2025 году, передает агентство Europa Press.

Премьер-министр Испании Педро Санчес и канцлер ФРГ Олаф Шольц отмечают, что строительство нового трубопровода имеет «решающее значение».

🇫🇷 Кроме того, они призвали все вовлеченные стороны к переговорам, тем самым усилив давление на президента Франции Эммануэля Макрона, который еще не одобрил проект.

❗️Напомним, что ранее проект был приостановлен в связи с тем, что в нескольких отчетах он был признан слишком дорогим и вредным для окружающей среды. Общая стоимость проекта, по оценкам французских властей, может превысить €3 млрд.

🇪🇺 ЕС принял восьмой пакет санкций против России

❗️Еврокомиссия объявила о принятии восьмого пакета санкций в отношении России, который включает в себя:

▪️предложенный G7 «потолок цен» на российскую нефть;

▪️импортные ограничения почти на €7 млрд;

▪️экспортные ограничения;

▪️наказание за схемы обхода санкций ЕС;

▪️‼️запрет на обслуживание криптокошельков граждан и резидентов РФ;

▪️‼️‼️запрет на оказание консалтинговых, юридических и IT-услуг российским компаниям;

▪️запрет на любые транзакции с Российским морским регистром судоходства;

▪️запрет для граждан стран ЕС занимать руководящие должности в некоторых российских госкомпаниях;

▪️расширение персональных санкций.

‼️ Восьмой пакет санкций ЕС оставил европейцам пространство для маневра

Введенный запрет на морскую перевозку нефти и нефтепродуктов из России, если цена груза превышает установленный предел, страхование судов и грузов, оказание брокерских услуг компаниям-перевозчикам распространяется на морской транспорт третьих стран, но имеет ряд исключений:

✅ Запрет не распространяется на те страны ЕС, для которых уже предусмотрены исключения и которые могут продолжать импортировать сырую нефть и нефтепродукты из России в силу специфической ситуации или в случае, если поставка из России сырой нефти по трубопроводу будет прервана по причинам вне контроля страны.

✅ Из-под запрета выведены специальные проекты, которые имеют первостепенное значение для энергетической безопасности определенных третьих стран. Такие исключения будут ограничены по времени, с тем чтобы убедиться в их целесообразности, и могут быть продлены, если это необходимо для энергетической безопасности третьих стран.

✅ Запрет на морскую перевозку нефти и нефтепродуктов в третьи страны не будет применяться до того момента, пока Еврокомиссия не согласует сам механизм определения потолка цен.

🇰🇷 В Южной Корее серьезный дефицит торгового баланса

Банк Кореи опубликовал данные, показывающие наибольший в истории страны дефицит внешнеторгового баланса. Южная Корея – ориентированная на внешнюю торговлю экономика, на которую сейчас оказывают негативное влияние глобальное замедление спроса, высокие цены на нефть и растущие процентные ставки, в частности Федерального резерва США.

Согласно данным Центрального банка страны, дефицит торгового баланса в августе достиг $4,4 млрд, для сравнения в предыдущем месяце дефицит тоже был, но в размере $1,4 млрд.

В числе факторов, которые негативно повлияли на экспорт страны, эксперты называют растущие цены на сырьевые товары, проблемы в цепочках поставок и замедление спроса на полупроводники.

🌳 Munich Re прекращает страхование нефтегаза

Одна из крупнейших перестраховочных компаний мира, германская Muenchener Rueckversicherungs-Gesellschaft AG (Munich Re), объявила, что прекращает страхование проектов по развитию новых месторождений нефти и газа начиная с 1 апреля 2023, а также не будет инвестировать и страховать проекты, связанные со строительством нефтяных и газовых трубопроводов, и электростанций, работающих на ископаемых источниках энергии.

Исключение составят проекты, реализация которых началась до 31 декабря 2022.

Представители Munich Re отметили, что эти шаги направлены на снижение негативного влияния, которое ее бизнес наносит окружающей среде.

Напомним, что компания еще в феврале 2021 года обнародовала решение об отмене контракта по газопроводу «Северный поток-2». Тогда Munich Re прекратила страхование проекта на фоне угрозы санкций. 23 февраля 2022 Главный исполнительный директор Munich Re Йоахим Веннинг подтвердил отмену контракта.

🚛🚚 С 10 октября по 31 декабря 2022 действуют контрсанкции против европейских автоперевозчиков

Правительство России установило с сегодняшнего дня запрет на осуществление международных автомобильных перевозок грузов по территории страны для транспортных компаний, зарегистрированных в ЕС, Украине, Великобритании и Норвегии.

Запрет распространяется на осуществление двусторонних и транзитных перевозок, а также перевозок с территории или на территорию третьего государства.

❗Запрет не распространяется на перевозки ряда грузов согласно утвержденному перечню. В него входят, в частности, животные и растения, пищевые продукты, химические вещества, пластмассы, бумага и картон, стекло и керамика, электрические машины и оборудование, каналы и трубопроводы, средства наземного транспорта, инструменты и аппараты оптические, фото- и кино-, измерительные, контрольные, медицинские и другие товары

‼️ Перевозки из Европы в Россию все равно будут осуществляться. В зонах таможенного контроля в Псковской, Калининградской, Ленинградской и Мурманской областях, Республике Карелия и в Санкт-Петербурге товары с иностранных автомобилей будут перегружать (либо перецеплять полуприцеп) на российские и белорусские транспортные средства для дальнейшей перевозки

Напомним, что еще 8 апреля вступил в силу запрет для любых предприятий автомобильного транспорта, созданных в РФ и Белоруссии, на перевозку грузов по территории Евросоюза, в том числе транзитом.

🇷🇺 🇦🇪 Президенты России и ОАЭ проведут встречу уже завтра

❗️Завтра, 11 октября в Санкт-Петербурге состоится встреча президента России Владимира Путина с президентом ОАЭ Мухаммедом бен Заидом Аль Нахайяном. Об этом сообщил пресс-секретарь президента РФ Дмитрий Песков.

🛢Напомним, что ранее Россия, Саудовская Аравия, ОАЭ и другие страны ОПЕК+ приняли решение сократить добычу нефти на 2 млн баррелей в сутки.

🇸🇦 Несмотря на усилия американского президента Джо Байдена убедить Саудовскую Аравию, крупнейшего производителя нефти на Ближнем Востоке, нарастить объемы добычи, принятое 5 октября решение ОПЕК+ не отвечает интересам Вашингтона.

🇺🇸 Американские конгрессмены в ответ на решение ОПЕК+ уже представили законопроект о выводе войск и систем ПРО США из ОАЭ и Саудовской Аравии.

🇩🇿 🇫🇷 Алжир и Франция: новый импульс в отношениях

Французская делегация во главе премьер-министра Франции Элизабет Борн прибыла в Алжир для участия в работе пятого заседания алжирско-французской межправительственной комиссии высокого уровня.

В рамках встречи состоялась церемония подписания документов об экономическом сотрудничестве. Достигнутые сторонами соглашения касаются развития сотрудничества в промышленности и технологиях, образовании и научных исследованиях, стартапах и инновациях, сельском хозяйстве, туризме, культуре и пр.

По сообщениям французских СМИ, основная цель визита Элизабет Борн в Алжир – поиск альтернатив российским энергоносителям, поскольку бывшая французская колония является крупнейшим африканским экспортером газа в Европу. Однако информации по заключенным соглашениям в сфере энергетики пока нет.

Напомним, что августе текущего года французскому лидеру Эммануэлю Макрону так и не удалось договориться о поставках алжирского газа.

🇫🇷🇪🇺🇺🇸 Министр экономики и финансов Франции призвал не допустить «экономического доминирования США» над Европой

Министр экономики, финансов, промышленного и цифрового суверенитета Франции Брюно Ле Мэр заявил на парламентских дебатах по бюджету страны, что нельзя допустить, чтобы конфликт на Украине привел к экономическому доминированию США и ослаблению Европы. Он призвал к более «сбалансированным экономическим отношениям в энергетическом вопросе», особенно с учетом того, что Вашингтон продает сжиженный природный газ Евросоюзу в четыре раза дороже, чем своим промышленникам.

ЕС становится все более зависимым от поставок американского СПГ. Российские поставки газа в ЕС (до остановки прокачки по «Северному потоку» в начале сентября) с начала года сократились в годовом выражении на 45%, в третьем квартале уровень импорта снизился на 70% год к году. При этом импорт СПГ вырос на 65%, став основным источником замещения выпадающих поставок.

Свою лепту в обострение энергетической проблемы вносит и забастовка сотрудников TotalEnergies и Esso-ExxonMobil во Франции, которая началась 27 сентября. Работники предприятий требуют повышения зарплаты минимум на 10%, чтобы компенсировать потери от высокой инфляции. Как пишет ТАСС, из-за стачки перебои с топливом регистрируются почти на каждой третьей автозаправке Франции. На многих АЗС обслуживают в приоритетном порядке машины скорой помощи и пожарной службы.

🇷🇺 🇭🇰 Все дороги ведут в Гонконг
Российские компании, не имеющие доступа к западным финансовым центрам, рассматривают Гонконг в качестве альтернативы, что вызывает беспокойство у официальных лиц США. Они обеспокоены тем, что азиатский хаб станет убежищем для российских компаний, попавших под санкции.

❗️Ряд крупных, в том числе государственных, российских компаний стремится сотрудничать с гонконгскими юридическими фирмами, чтобы закрепиться в «более дружественной юрисдикции», чем Нью-Йорк и Лондон, заявил Шерман Ян, управляющий партнер гонконгской ONC Lawyers.

🇸🇬 🇭🇰 Кроме того, российские компании начали ориентироваться на азиатские арбитражи, в частности, на сингапурский SIAC и гонконгский HKIAC, имеющие статус постоянно действующих арбитражных учреждений в России и аккредитованные Минюстом.

‼️ВАЖНО: Что необходимо для проведения расчетов в национальных валютах?

Вчера Росбанк сообщил об открытии корреспондентских счетов в новых валютах — азербайджанских манатах и турецких лирах – в связи с ростом товарооборота России с Азербайджаном и Турцией и возрастающей потребностью в проведении трансграничных платежей в этих национальных валютах. При этом в сентябре банк уже открыл корреспондентские счета в национальных валютах Грузии, Казахстана, Монголии, ОАЭ, Армении и Узбекистана. Это логично: только с ОАЭ товарооборот России возрос с 2,5 до 5 миллиардов долларов (подробнее в следующем посте).

Расчеты в китайских юанях обеспечивают многие банки. А вот с индийскими рупиями не все так просто. Несмотря на то, что Резервный банк Индии еще в июле представил механизм расчета за внешнеторговые операции в рупиях, индийские банки не спешат проводить операции с российскими коллегами, опасаясь введения вторичных санкций со стороны США.

О том, что мешает российским банкам и компаниям оперативно нарастить объем операций в национальных валютах дружественных стран, что необходимо предпринять в самое ближайшее время и как управлять рисками расчетов в мягких валютах, обсудим 24-25 ноября на конференции ICC Russia «Трансграничные расчеты в многополярном мире: переосмыслить и перезапустить».

🇷🇺 🇦🇪 Владимир Путин: отношения между РФ и ОАЭ — важный фактор стабильности в регионе да и в мире в целом

❗️Вчера, 11 октября состоялась встреча президента России Владимира Путина с президентом Объединенных Арабских Эмиратов Мухаммедом бен Заидом Аль Нахайяном.

В числе вопросов, которые обсуждали главы государств:

📌 решение ОПЕК+, предполагающее сокращение нефтедобычи на 2 млн баррелей в сутки. Владимир Путин отметил, что действия России в рамках ОПЕК+ направлены на то, чтобы создать стабильность на мировых энергетических рынках.

📌 рост товарооборота между Россией и ОАЭ. Мухаммед Аль Нахайян подчеркнул, что несмотря на трудные коронавирусные условия, товарооборот между странами увеличился с $2,5 до $5 млрд.

🇺🇸 Тем временем в США все непросто с криптовалютой

BNY Mellon, крупнейший депозитарий и старейший банк США, запустил кастодиальную платформу для хранения активов клиентов в эфирах и биткойнах наряду с традиционными финансовыми активами. Еще в 2021 году банк сформировал подразделение Digital Assets для развития решений по работе с цифровыми активами с целью дальнейшего запуска первой мультиактивной платформы, которая объединила бы депозитарий цифровых и традиционных активов.

А Департамент казначейства США оштрафовал криптобиржу Bittrex на сумму более $24 млн за нарушение санкционного законодательства в отношении Кубы, Ирана, Судана, Сирии, а также связанного с украинским конфликтом. По сообщению OFAC, Bittrex не предотвратила операции на сумму более $263 млн с участием лиц, расположенных в подсанкционных юрисдикциях.

✔️​​Иранская «Голден Лайн» готова создать вместе с ПЛК «Каспий» транспортно-логистический центр в ОЭЗ «Лотос»

🤝В Москве было подписано соглашение о сотрудничестве между АО «Особая экономическая зона «Лотос» и ООО «Мир бизнес клуб».
Церемония состоялась в рамках встречи первого вице-президента Ирана Мохаммада Мохбера с представителями российского бизнеса. Подписи под документом поставили генеральный директор АО «ОЭЗ «Лотос» Сергей Милушкин и генеральный директор ООО «Мир бизнес клуб» Олег Акулиничев.

📆«Мир бизнес клуб» начал свою работу в июле 2022 года. Он создан АО «Мир бизнес банк» под эгидой посольства Ирана в РФ и Министерства экономического развития России.

🛳Портовая ОЭЗ «Лотос» в конце 2023 года будет готова принять первые контейнеры из Ирана

🔎Портовая ОЭЗ «Лотос» создана в Астраханской области в ноябре 2020 года по поручению президента России в рамках комплексных мероприятий по развитию грузоперевозок по МТК «Север ‒ Юг». ОЭЗ с современным портом станет ключевым звеном в российской части международного транспортного коридора. Якорным резидентом является компания ООО «ПЛК «Каспий» с проектом по строительству современного порта с контейнерным терминалом. Общий объем инвестиций в проект составит более 27 млрд рублей, планируемый грузооборот к 2031 году – около 8 млн тонн.

🇺🇸 🇷🇺 Bloomberg: США рассматривают введение полного запрета на российский алюминий

Администрация президента США Джо Байдена рассматривает возможность введения полного запрета на российский алюминий в ответ на эскалацию кризиса вокруг Украины, передает Bloomberg со ссылкой на источники.

Белый дом рассматривает три варианта осуществления подобной меры:

📌 прямой запрет на импорт;

📌 повышение тарифов до столь высокого уровня, который будет соответствовать полному запрету;

📌 введение санкций в отношении ключевого российского производителя — ОК РУСАЛ.

Напомним, что в 2018 году ОК РУСАЛ попала в SDN-List, что предполагало заморозку всех активов в США и запрет для американских граждан на ведение любого бизнеса с компанией. Однако уже в 2019 году OFAC официально объявил о снятии санкций.

Администрация американского президента долгое время после начала СВО воздерживалась от введения санкций в отношении российского алюминия, опасаясь, что это может нарушить работу корпораций, использующих алюминий в производстве.

Bloomberg отмечает, что Россия является вторым в мире производителем алюминия, уступая в объемах лишь Китаю. Только в США на российские поставки алюминия приходится около 10% от общего объема импорта этого металла.

📈 В связи с новостями о возможном запрете цена алюминия на мировом рынке резко возросла.

‼️Про цифровой юань и всенародный оптимизм: стелим соломку заранее

Прайм: Народный банк Китая сообщил, что страна продолжает разворачивать применение цифрового юаня. Объем операций с китайской цифровой валютой по состоянию на 31 августа превысил 100 млрд юаней. Платежи в цифровой валюте принимают 5,6 млн продавцов в 15 провинциях и муниципалитетах, проводя 360 млн операций. Для сравнения объем операций с цифровым юанем за 2021 год составил 87,6 млрд юаней.

Что важно понимать уже сегодня. Цифровой юань пока используется в основном для внутренних розничных расчетов, но планируется стимулирование его использования компаниями, а также в сфере финансов, налогообложения и государственных расходов. Кроме того, Народный банк Китая пообещал связать систему цифрового юаня и систему традиционных цифровых расчетов, в которой доминируют Alipay от Alibaba Group и WeChat Pay компании Tencent Holding.

С учетом того, что тестирование e-CNY началось только в конце 2019 года, такие результаты впечатляют. При запуске тестирования планировалось, что цифровой китайский юань будет задействован в двух основных направлениях:

1️⃣ Электронные платежи в секторе розничной торговли.
2️⃣ Трансграничные платежи между финансовыми институтами.

Как только будет полностью развернуто применение цифрового юаня в розничном секторе, скорее всего начнется вторая фаза – его использование в трансграничных расчетах. И это поднимет уже новый пласт вопросов:
❓каким будет механизм подключения некитайских банков к соответствующей платформе
❓как в практической плоскости будет реализован перевод традиционных безналичных денег в цифровую форму, особенно с конвертацией из других валют.

Озадачиться этими вопросами следует заранее, поэтому Рабочая группа ICC Russia по трансграничным расчётам начинает их экспертную проработку.

Danone отказывается от своего бизнеса в России

Французская компания Danone объявила о планах отказаться от контроля над подразделением по производству молочных и растительных продуктов в России.

Списания в связи с уходом с российского молочного рынка компания оценивает примерно в €1 млрд.

Danone входит в тройку крупнейших производителей молочных продуктов в России. В числе ее брендов «Активиа», «Простоквашино», «Тёма» и «Растишка».

🇺🇸 США готовят запрет продаж продукции Huawei и ZTE

Федеральная комиссия по связи (FCC) США планирует запретить все продажи новых телекоммуникационных устройств китайских компаний Huawei и ZTE из соображений безопасности.

Приказ FCC также определит сферу действия запрета на продажу оборудования для видеонаблюдения, используемого в целях общественной безопасности. Это затронет китайские компании Hytera Communications Corporation, Hikvision и Dahua Technology Company.

Напомним, что ранее Вашингтон ограничил поставки в Китай полупроводников и оборудования для производства микросхем десяткам китайских компаний.

🇨🇳💵 Идея пан-азиатской цифровой валюты как ответ на гегемонию доллара?

Исследователи из Института мировой экономики и политики Китайской Академии социальных наук предложили создать цифровой токен, привязанный к корзине из 13 валют, в числе которых 🇨🇳китайский юань, 🇯🇵японская йена, 🇰🇷южнокорейский вон и валюты еще 10 стран АСЕАН. Цель предложения – снижение зависимости от системы, основанной на долларе США, на фоне угрозы финансового разрыва с Вашингтоном. Предполагается, что общая валюта будет основана на технологии распределенного реестра, что предотвратит доминирование валюты какой-либо одной страны и устранит препятствия для регионального монетарного сотрудничества.

Идея не нова. Методика взвешивания по каждой валюте похожа на применяемую МВФ для специальных прав заимствования (СДР) – международного резервного актива. Кроме того, похожий механизм применялся в Европе в 1979—1998 годах до введения общеевропейской валюты – евро. К тому времени доллар США стал самой распространенной и востребованной валютой мира, что ставило подавляющее число стран в положение зависимости от здоровья американской экономики. Европейским странам требовались альтернативные деньги, которые могли бы составить конкуренцию доллару. ЭКЮ никогда не была выражена в форме настоящих банкнот и монет и, соответственно, не применялась для расчетов на потребительском рынке. Общая валюта существовала лишь в безналичном обороте.

Сегодня ситуация в части гегемонии доллара повторяется, но уже в других масштабах. Получат ли свое развитие международные расчеты в национальных валютах или взаимодействие пойдет на уровне новых региональных валют, то, что это будут цифровые валюты, уже не вызывает сомнений.