Чему должен научить кризис?

Когда начинает снижаться фондовый рынок, значит скоро будут проблемы в экономике. Это предвестник того, что грядет снижение спроса на товары, падение зарплат и сокращение предложения о новой работе. Все это очень плохо для рядового потребителя и розничного инвестора.

Допустим, кто-то купил акции в "далеком" 2021 (примерно так я его уже воспринимаю, после всех событий), как это влияет на неопытного инвестора сейчас? Решения купить принимались, когда рынки росли и обновляли очередные максимумы. Сегодня акции разумеется в просадке, что-то сильно упало, что-то не очень. У каждого есть обязательные платежи, которые нужно совершать ежемесячно, значит давит психологическая нагрузка. Велик соблазн забрать последнее. Он видит, как все стали говорить про рецессию, кризис и про то, что рынок рухнет. И на ум приходит единственное верное решение, закрыть все позиции и уйти из инвестиций.💔

Часто такие эмоциональные поступки приходят, когда уже нет сил держать просадку, как раз где-то около локального дна на рынке. Получаются колоссальные убытки на какое-то время забываются инвестиции. Либо приходит решение взять и позиции мощно усреднить (еще и с использованием плечей), когда еще нет намека на разворот рынка. Что у такого инвестора на счете будет? Вероятно, что он получит две баранки, то есть просто нули на счете. ❌

Очень редко кто-то инвестирует надолго или выделяет деньги, которые как раз для инвестиций предназначены. Всегда в голове сказочный план: разбогатеть за пару лет, желательно не более 5 лет. По итогу получать пассивный доход с инвестиций, как зарплату, и свой остаток жизни ничего не делать.

‼️Заметьте, это план не научиться инвестированию, а просто купить Газпром или Теслу, можно крипу и пусть они растут, а я буду за их счет жить. Как у Слепакова: "хочу быть акционером ОАО Газпром". Вполне себе типичная история, каких на рынке тысячи за последние полгода.

🪄Главный парадокс, что активы потом, вероятнее всего, отрастут, но большая часть хомяков, пульсят розничных инвесторов уже выйдет из них, а крупные рыночные игроки выкупят за бесценок их доли и снова станут богаче. Потом рынок снова пойдет в рост, и где-то возле новых вершин история вновь повторится.

♾Такое бесконечное колесо сансары и перерождений инвестора в хомяка и обратно.

Vyacheslav Goodwin

Рост бакса - это плохо для мировой экономики?

Странная формулировка, не правда-ли?
Почему текущая ситуация с ростом доллара плоха как для экономики США, так и для мировой?

Давайте разбираться:
Для начала о хорошем, при дорогом долларе США смогут купить больше товаров из разных стран. При огромном товарном дефиците более -100 млрд $ ежемесячно, получается отличный "пылесос", всасывающий товары по всему миру! Особенно круто это работает с развивающимися рынками, где валюты стран значительно упали по отношению к баксу. На этом главные плюсы заканчиваются.

1️⃣ Все крупнейшие корпорации США сильно ориентированы на внешние рынки, где из-за роста доллара их продукция хуже конкурирует с другими товарами. Это значит, что будет падение спроса на них, мы в свежих отчетах компаний уже видим. Если сюда добавить фактор инфляции, становится ужасно. Цена стала настолько большой, что многие клиенты полностью сократили потребление. Кстати, из-за той же инфляции в США падает покупательная уверенность, это второй удар по внутреннему спросу.

2️⃣Другой фактор, это удорожание издержек производства из-за той же инфляции. То есть компании стараются оптимизировать всю цепочку производства, которая часто распределена по всей планете, но сделать это очень сложно (почти невозможно).

3️⃣Еще один важный фактор - это ужесточение ДКП со стороны ФРС, деньги становятся дорогими, стоимость обслуживания ранее полученных кредитов также возрастает, доступность тоже значительно растет.

4️⃣Общее депрессивное состояние потребителей, отсутствие у них стимулов к новым покупкам, снижение доходов, ведет к ограниченному потреблению.

5️⃣Если в этот коктейль добавить геополитическую неопределённость, то вероятно уже можно кричать "всё пропало".

📉Все перечисленные факторы говорят, что мы на пороге новой сильнейшей рецессии.

🏦Главная интрига в текущих обстоятельствах, когда ФРС снова включит печатный станок, чтобы спасать деньгами текущую ситуацию, другие механизмы давно уже не работают.

Какие Ваши ставки?
Смягчение ДКП уже этой зимой?👍🏼
Или дождемся весны?🤔

Vyacheslav Goodwin

Сегодня "день подписи" у нашего президента: 🖊

Список того, что подписал сегодня Путин:

1️⃣ Подписал закон, который закрепляет порядок налогообложения цифровых финансовых активов (например токенов) – НДС, налог на прибыль и НДФЛ по операциям с ними будут взимать в целом по аналогии с ценными бумагами.

Эту тему еще в Питере поднимали на конференции институциональных инвесторов, потихоньку будем осваивать.

2️⃣ Подписал закон, который позволяет всем российским банкам с базовой лицензией без ограничений до 2024 года открывать банковские (корреспондентские) счета в иностранных банках.

Надо помогать нашей банковской системе обходить санкции, тут все верно.

3️⃣ Подписал закон, повышающий до 1 млн рублей (сейчас 600 тыс) предельную сумму операций, которые подпадают под обязательный контроль, а при сделках с недвижимым имуществом - до 5 млн (сейчас 3 млн).

Давно пора повышать порог, закон десятилетней давности, суммы по нынешним временам уже не большие.

4️⃣ Подписал закон, исключающий ряд налоговых льгот для высокорентабельного IT-бизнеса, такого как "Яндекс.Такси" и "Яндекс.Доставка".

Помощь нашим айти? Или делаем теперь монополистом одну компанию, даже не российскую? Вот тут двояко как-то...

5️⃣ Закон, который освобождает от НДФЛ доходы граждан, попавших под санкции, от продажи в текущем году акций и долей российских компаний, а также дает юрлицам отсрочку до 2024 года по уплате налогов с замороженных доходов по еврооблигациям.

Это верный подход, платить с замороженных активов налог странное удовольствие.

6️⃣ Закон, повышающий НДПИ для Газпрома в 2022 году на 1,248 трлн руб за счет надбавки.

Тут слов нет, дивидендов для нас нет, а новый налог есть, ровно на эту сумму.

7️⃣ Закон, который освобождает от НДФЛ доходы граждан от продажи золота, а от НДС- операции банков по продаже физлицам бриллиантов.

Похоже золото от наших компаний будет теперь расходится по частникам, тоже вариант.

8️⃣ Закон о расчетах по внешним облигационным займам в рублях.

Это 100% удачный закон, не забываем, что деньги при этом остаются у нас в стране на спецсчетах. Двойной профит.

9️⃣ Подписал закон, который позволяет через суд преобразовывать филиалы и представительства иностранных компаний - пользователей недр и владельцев газотранспортной инфраструктуры - в российские ООО.

Этот процесс тоже правильный, недра должны быть оформлены у нас в стране, не понимаю, почему до сих пор не так?

❇️ Каждый из этих законов мы с Вами так или иначе обсуждали на #GoodwinStream, весьма интересные законы как вместе, так и по отдельности, особенно нравится последний пункт, процесс пошел начиная с проекта Сахалина-2. Те кто их пропускает в пятницу по вечерам, теряет много важной информации.

Разберем техническую ситуацию на американском рынке. #NASDAQ

Довольно интересно, мы резкими выстрелами спускались вниз и каждый раз был выкуп. Сегодня после очередных плохих данный снова это произошло. Мы видим глобальный большой треугольник, возле его основания очередной отскок. Обратите внимание на техническую красоту по индексу😍

Пока выделил две потенциальные зоны, что могут вынести: это ближняя зона 12,000 и дальняя 12,200. Эти выделил цели для себя, а там скоро заседание ФРС - 27 июля, где вероятно повышение ставки уже не на 0,75%, а даже на целый 1%🧨

Месяц будет жарким, готовьтесь.🔥

🎙 Сегодня в 20:30 по МСК будет прямая трансляция, где обсудим темы:

"Важные новости рынка. Экономическая ситуация в России и мире. Что нас ждет и к чему готовиться".

Заходите, будет интересно! 😉

#GoodwinStream

🎙 Вчера прошла очередная прямая трансляция, где мы обсудили темы:

"Важные новости рынка. Экономическая ситуация в России и мире. Что нас ждет и к чему готовиться".

Вопросы которые рассматривали:
Объем торгов падают на ММВБ; Крах металлургов; Паритет по евро; пример работы с валютой в Goodwin Production; Рост грузооборота портов; падение экономики Германии; Рост электроэнергии; Зерно из Украины, почти договорились?; В Турции жить теперь в два раза дешевле?; Поступления идут рекордные нефтедолларов в бюджет; перенаправление на Восток нефти; экспорт топливных продуктов теперь на Ближний Восток; отчет Опек; Распродажа резервов США, чем грозит?; Рост доллара это предвестник рецессии; шортовые позиции на рынке США; анализ SP500 в канале Goodwin Production; падение реальных доходов в США; Ужасающие данные по инфляции и реальная картинка происходящего; объемы долларовой ликвидности в системе падают.

Во второй части трансляции традиционные ответы на вопросы подписчиков:
Банк Санкт-Петербург; Компания Роснефть, куда ждать?; Петропавловск теперь все?; Полиметалл повторит ли судьбу Петропавловска?; Золото и серебро в слитки как инвестиции; Роснефть стоит когда покупаем?; Озон будет рост или падение?; Сегежа, будет рост?; компания Пик новая волна роста!; Россети, довольно привлекательная бумага; ФСК ЕЭС тоже привлекательная бумага; Сбербанк преф; Интер РАО, и возможный рост; есть ли дно у компании СПБ биржа?; Торговать фьючерсами не сложно; можно ли брать высокодоходные облигации?; разбор компании Самолет; разбор компании Мечел;

#GoodwinStream

Куда ждать нефть? Как прошел визит Байдена на Ближнем Востоке? #Brent #WTI #нефть

Этот вопрос волнует всех инвесторов и трейдеров, а также просто экономистов, так как от этого зависит спад инфляции или ее продолжающийся рост. Всем точно хочется знать инфляция вышла на пик и скоро начнется снижение, или есть куда еще расти. Чтобы ответить на этот, казалось бы, сложный вопрос нужно точно знать, что будет с ценами на нефть.

Почему так?

Дело в том, что энергоносители вносят самый существенный вклад в рост цен, они увеличивают стоимость на всей цепочке, от производства и заканчивая доставкой до конечного потребителя. Если цены на нефть и газ упадут, то инфляция пойдет вниз.

От чего зависит цена?

От уровня спроса и предложения на рынке. Если искусственно сдерживать предложение от крупнейшего производителя нефти, что будет? Правильно, цена стабилизируется возле максимумов или даже пойдет в рост. Сейчас в мире даже наблюдается дефицит предложения нефти.

Как прошла встреча Байдена?

Все ждали, что Байден прилетит в Саудовскую Аравию и сможет договориться о повышении добычи, чтобы компенсировать недостаток предложения в мире. Но результаты его посещения оказались не столь замечательными. Тут следует внимательно посмотреть на то, как по разному отреагировали НАШИ СМИ и ЗАПАДНЫЕ на результаты посещения. 💁🏼‍♂️

Примеры наших СМИ:
КоммесантЪ: "Саудовская Аравия обязалась поддерживать баланс нефтяного рынка после визита Байдена." Ссылка.
Ведомости: "Саудовская Аравия может увеличить добычу нефти до 13 млн баррелей в сутки." Ссылка.😱

Примеры западных СМИ (те, что точно против нас😅):
Рейтерс: "Наследный принц Саудовской Аравии заявил, что нереалистичная энергетическая политика приведет к росту инфляции." Ссылка.
Блумберг: "Байден покинул Саудовскую Аравию в субботу без твердого обязательства по увеличению добычи, которое могло бы облегчить проблемы с добычей." Ссылка.👇🏻
Там же цитата: "Джо Байден заявил, что считает наследного принца Саудовской Аравии ответственным за убийство журналиста Хашкаджи и не жалеет о своих прежних угрозах превратить Саудовскую Аравию в "страну-изгоя" в связи с убийством журналиста."

Также можно отметить из западной прессы:

1️⃣ Речь идет о возможностях максимальных для Саудовской Аравии.
2️⃣Цифра в 13 миллионов баррелей в день достижима только к 2027 году, при условии больших инвестиций.
3️⃣ В инфляции на Западе виновата энергетическая политика, связанная с "зеленым безумием".

P.S. Мне кажется, что заголовки и статьи явно перепутаны, должно быть наоборот! Наши СМИ должны подчеркивать слабость визита и отсутствие договоренности между США и Саудитами, а западные восхвалять Байдена! 🤪

А что там с рецессией в США?🇺🇸


Сначала состоится заседание ФРС в среду 27 июля, где вероятность повышения ставки сразу на 1% максимальная. Это связано с высокими данными по инфляции, мы ее тут на канале и стримах #GoodwinStream обсуждали. А дальше 28 июля появятся данные ВВП США. Плохие данные за второй квартал - это будет официальное начало рецессии.🧨 В первом квартале у нас был спад на -1,4%, это будет второй квартал спада подряд. Далее в новостях вы будете слышать слово грядет "глубокая рецессия".😱

Во вторник 26 июля будет отчет о доходах от двух техногигантов Google и Microsoft, который, вероятно тоже будет довольно плохим. К этому моменту SP500 будет торговаться выше 3900, а NASDAQ выше 12,200. После такой череды ударных новостей, рынок будет штормить, где в конечном итоге мы отправимся к целям ниже.

Что будет думать при этом тот, кто поверил в рост?

🔴На рынке снова всех на... надурили и обманули. А это всего лишь фундаментальные новости, которые нужно просчитывать, если хотите оставаться на рынках как можно дольше. Либо читайте мой канал, чтобы всегда знать, что происходит.😉

⚡️Банк России представил свою концепцию совершенствования защиты розничных инвесторов

Главные предложения:

📌 Увеличить с 6 до 30 млн рублей размер активов, необходимых для получения статуса квалифицированного инвестора, а также пересмотреть требования к их формированию. Это соответствует мировой практике определения квалификации по имущественному статусу. 😱

📌 Временно включить в перечень доступных только квалифицированным инвесторам сделки с иностранными ценными бумагами. Это объясняется прежде всего инфраструктурными и санкционными рисками, которые могут привести к расширению объема заблокированных активов розничных инвесторов.

📌 Пересмотреть максимальный размер плеча, доступный неквалифицированным инвесторам, и ввести обязательное уведомление о рисках при совершении сделок с использованием заемных средств.

📌 Усовершенствовать процедуру тестирования перед покупкой сложных финансовых инструментов: увеличить число вопросов в тесте, а также ввести временны́е интервалы между попытками пересдачи.

📌 Создать единые реестры, куда будут внесены квалифицированные инвесторы и неквалифицированные инвесторы, прошедшие тестирование. Это позволит клиентам не проходить заново соответствующие процедуры после смены брокера.

Предложения будут обсуждаться с законодателями, участниками рынка и Правительством РФ. Далее их планируется реализовать решениями и нормативными актами Банка России, некоторые войдут в основу законопроектов.

Первый шаг в ряду новых мер – рекомендации брокерам и биржам приостановить продажи неквалифицированным инвесторам иностранных ценных бумаг. Ограничения не касаются ценных бумаг Минфина России и иностранных эмитентов, выпущенных в России, а также бумаг, выпущенных эмитентами, которые ведут экономическую деятельность в Российской Федерации.

🧨 Это просто бомба для тех кто торгует только американскими акциями и вообще порог какой-то неадекватный. Похоже теперь хотят, чтобы мы все активы перебросили в наше "болотце" и "песочницу". Пока это лишь новелла, а не закон, но зная как всё очень быстро происходит у нас, мы уже осенью оказаться в новом мире. 💁🏼‍♂️

#новости #мысли

Мои мысли и эмоции по решению ЦБ! 🤯