Что почитать на выходных?📚

На этот раз рекомендую обратить внимание на книгу «Формирование инвестиционного портфеля. Управление финансовыми рисками» Роджера Гибсона.

💡Это практическое руководство для тех, кто хочет научиться создавать инвестиционные портфели с оптимальным балансом между доходностью и риском.

Автор подробно рассказывает, как взаимодействуют разные виды активов в рамках одного портфеля, и объясняет, почему диверсификация — ключевой инструмент успешного инвестора.

Книга особенно полезна тем, кто уже знаком с основами фондового рынка и хочет вывести свои знания на новый уровень.

🖼 Вячеслав Таквель (Goodwin) I 📹 Youtube-канал I 📹 Rutube-канал

США подкинули "свинью"🐷

Есть особенная тяга США что-то подкинуть на выходных.

На российском рынке становится традиционном открытие гэпом в ту или иную сторону.

Сегодня открылись гэпом вниз из-за разрешения / приближения к разрешению США наносить удары дальнобойными ракетами внутрь России. 🤷‍♂️

Торги выходного дня я давно считаю злом, как и премаркет. Объёмы можно использовать там небольшие, они только создают избыточные ожидания у участников.

Титаны рынка завершили пятницу ростом👇
— Сбербанк #SBER +1,57%
— Лукойл #LKOH +1,28%
— ГМК #GMKN +3,12%
— Газпром #GAZP +1,34%
— Татнефть #TATN +1,09%

Ещё раз хочу для многих подчеркнуть: данные акции росли в пятницу на больших оборотах в миллиарды рублей, а на торгах выходного дня при обороте в 50-100 раз меньшем какие-то хомяки физики слили их в два раза ниже, чем было закрытие пятницы.

Пока после открытия гэпом вниз видим сильный откуп. C -2% уже восстановились на 1,2%. Есть перспективы, что закроем этот гэп.📈

🖼 Вячеслав Таквель (Goodwin) I 📹 Youtube-канал I 📹 Rutube-канал

Инфляция выше 50%🤯

Реальная продуктовая инфляция в РФ оказалась выше 50%, — Газета Ru.

💡Согласно исследованию финансового аналитика из BitRiver, реальная инфляция по продуктам питания составила с начала года от 50 до 100%. Индексация тарифов ЖКХ и ослабление рубля могут разогнать её ещё сильнее.

Вот поэтому я и не размещаю деньги на депозитах.

Многим кажется, что ставка 20-23% — классный способ заработать. Деньги на депозиты льются рекой.

Не может быть ключевая ставка 21%, а инфляция 8%. 🤷‍♂️

Для меня лучшим инструментом для сохранения и приумножения капитала остается рынок.

👉 Рано или поздно начнется мирный сценарий по урегулированию конфликта. И тогда только в один момент может взлететь на 20-50%, а после еще продолжит расти по инерции. Причем делать это достаточно долго, так как абсолютно все ждут окончания СВО, чтобы направить весь кэш и сбережения в рынок. Это если говорить про среднесрок.

👉 Вторым ремеслом на рынке для меня является краткосрочный трейдинг, который на горизонте года приносит мне от 50% до 200% годовых.

И хочу напомнить вам про вклады в начале девяностых, которые заморожены. Только некоторые категории людей могут претендовать на частичную компенсацию.

Не ставьте все на депозиты. Даже если ставка будет 25-30%. Кейсы в истории есть. Поэтому лучше минимизировать риски.

❗️Напомню, что в банке застрахован только вклад на сумму 1,4 миллиона рублей. Все, что выше, уже не застраховано.

Кстати, если интересно узнать про судьбу вкладов в 90-х, а также про то, как получить сейчас компенсацию, оставляйте 🔥

🖼 Вячеслав Таквель (Goodwin) I 📹 Youtube-канал I 📹 Rutube-канал

Уже устал от этого 😱

Сегодня выходят результаты опроса — инфляционные ожидания остались на тех же уровнях, что и в прошлом месяце. Это позитив для рынка, который рос днем.

К вечеру ЦБ передает привет всем, кто в лонгах:

Требуется дополнительная жесткость денежно-кредитных условий, чтобы возобновить процесс дезинфляции.

Складывается ощущение, что ЦБ стоит в диких шортах. 😂

Все данные по инфляции от других источников, которые несут хоть какой-то позитив, ЦБ сразу же нейтрализует своими отчетами и мнениями.

Последний месяц такая зависимость прослеживается отчетливо.

Как итог всех этих новостных переплетений — падение на открытии вечерки.📉

Пока есть какой-то откуп. Посмотрим, может быть, получится уверенно закрепиться выше 2700.

💡Совет: уже долгое время нет явных точек для входа, поэтому нужно сохранять хладнокровие и дождаться нужного момента. Если вы хотите оставаться в рынке, то можно рассмотреть открытие очень маленьким объемом, но пока рынок максимально противоречив. Новости перебивают друг друга, четкого тренда нет.

🖼 Вячеслав Таквель (Goodwin) I 📹 Youtube-канал I 📹 Rutube-канал

Рынок стал казино?🃏

Противоречивые новости продолжают поступать почти каждый час про удары ракетами в глубь России из разных СМИ.

При этом на официальном уровне почти никто ничего не подтверждал. Рынок на этом фоне растерялся, что делать дальше.

Сегодня пройдёт выступление Эльвиры Набиуллиной в Госдуме, почти уверен, что тёплый приём ее не ждёт, а она будет защищаться.

Титаны рынка завершили торги понедельника в красной зоне👇
— Сбербанк #SBER -1,86%
— Лукойл #LKOH -0,93%
— Газпром #GAZP -3,19%
— ГМК #GMKN -0,61%
— Татнефть #TATN -2,38%.

Во многом это случалось сразу на открытии, а после акции не смогли оправиться от снижения.

Индекс Мосбиржи #IRUS держится возле своей текущей поддержки 2700 пунктов.

Новостной фон оказывает влияние, но при этом большого снижения не случается. Участники устали от бесконечного напряжения, скоро инвесторы могут стать равнодушными к этому потоку новостей. Рост может начаться вопреки событиям.

В таких условиях торговля становится чем-то сравнимо с казино.🎰

Делать прогноз даже на сутки затруднительно, любая новость уничтожает весь рост или снижение. Если держать в голове возможное улучшение конфликта, то индекс шёл уверенно к 2800-2900. Из-за локального напряжения торговля сейчас становится рандомной, остается уповать на технический анализ.

🖼 Вячеслав Таквель (Goodwin) I 📹 Youtube-канал I 📹 Rutube-канал

Что нужно знать после выступления Набиуллиной? 🗣

Сегодня глава ЦБ выступила в Госдуме с докладом про Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики (ДКП) на 2025 г. и период с 2026 по 2027 гг.

Давайте по порядку👇

Снижение ключевой ставки при отсутствии новых шоков для экономики может начаться в 2025 г.

Все будет зависеть от динамики инфляции и судьбе СВО. Если не будет каких-то шагов к регулированию, то можем остаться в этом кругу. Тем более планируется летом в 2025 году новая льготная ипотека со ставкой 12% для бюджетников и госслужащих. А мы помним, к чему привели льготная ипотека под 6%.

Затормозить разогнавшийся кредит оказалось не так-то просто. За девять месяцев этого года, если посмотреть, то кредиты населению выросли на 4,7 трлн руб., а корпоративные — более чем на 10,5 трлн руб.

И это не смотря на рекордную ключевую ставку. Радует, что появляются признаки замедления.

Наша политика направлена на сдерживание роста цен. Без этого устойчивый рост экономики невозможен. Инфляция остается высокой уже четвертый год подряд. И за эти четыре года накопилась большая инерция в инфляционных ожиданиях граждан и бизнеса, и это заставляет нас действовать решительно, чтобы недуг [инфляции] не стал хроническим.

ЦБ не собирается проявлять терпимость к высокой инфляции, поскольку она бьет по самым незащищенным слоям населения.

В целом рынок нормально воспринял речь Набиуллиной, однако информация об ударах ракетами ATACMS после одобрения со стороны США вызвала негатив.

💡В целом можно резюмировать, что теперь рынок ждет Трампа и его действия по организации процесса мирного урегулирования. Как только это начнется, то рынок полетит в космос.

Но у этой монеты есть и обратная сторона. Если действий не будет, то пойдем обновлять минимумы.

🖼 Вячеслав Таквель (Goodwin) I 📹 Youtube-канал I 📹 Rutube-канал

Красный рынок 🔴

Сегодня риторика вокруг разрешения США использовать дальнобойные ракеты утопила рынок.

К вечерней сессии #IRUS упал на 3%.

Самое интересное, что по большинству компаний небольшие объемы. Кроме Сбера #SBER и Т-Банка #TCSG

На фоне отчета сегодня #TCSG стал хедлайнером по объемам.

Хочу остановиться на этой компании немного подробнее👇
— Прибыль Т-Банка выросла на 36% за 10 месяцев
— Прибыль Росбанка увеличилась на 42%
— Общее количество клиентов экосистемы Т выросло на 20%
— Количество активных пользователей выросло на 19%
— Общий объем покупок по картам вырос на 36%
— Средства клиентов на счетах увеличились на 87%
— Общий капитал Т-Банка по РСБУ на конец октября 2024 г. составил 288 млрд руб., а Росбанка 207 млрд руб

Отчет сильный. Радует не только то, что выросла прибыль, гораздо важнее то, что сильно выросли клиентские показатели. С учетом того, что каждый банк формирует экосистему, с каждым годом становится все сложнее "якорить" клиента в своей инфраструктуре. И пока у Т-банка Т-Технологии все получается.

В долгосроке #T (с 28.11 Т-Банк поменяет тикер) имеет высокие инвестиционные перспективы. 📈

По рынку пока не строю прогнозов. Ночью может выйти новость, что США отменяет решение и рынок вверх. Поэтому смотрю в настоящем без каких-то своих ожиданий.

🖼 Вячеслав Таквель (Goodwin) I 📹 Youtube-канал I 📹 Rutube-канал

Градус повышается 🌡

Рынок пребывает в панике и шоке, после вчерашних событий. Украина применила ракеты ATACMS, которые поставил США, Россия в ответ на это изменили доктрину применения ТЯО. Мир стал ближе к третьей мировой войне, западные СМИ при этом продолжают нагнетать.

Титаны рынка снижаются повсеместно👇
— Сбербанк #SBER падает на -3,27%
— Лукойл #LKOH -1,63%
— ГМК #GMKN -3,02%
— Газпром #GAZP -2,81%
— Татнефть #TATN -3,06%.

Многие снижаются вслед за Сбербанком, он является поводырём.

Почти все растущее движение после избрания Трампа было уничтожено. Осталось немного до закрытия гэпа 2620, основная поддержка находится на уровне 2600 пунктов.

Пошли теперь обратные сообщения, что Трамп может все отменить и перейти к мирным переговорам.

Демократы в последние месяцы перед передачей власти решили поднять градус, чтобы Трампу нужно было решить больше вопросов.

📌 Самое интересное, что вчерашнее выступление главы ЦБ в Государственной думе было относительно мягким с обещанием снизить ставку в следующем году. Это не спасло рынок от обвала.

Пока растем после открытия, но движение мне не нравится. 🤷‍♂️

🖼 Вячеслав Таквель (Goodwin) I 📹 Youtube-канал I 📹 Rutube-канал

Рынок ниже 2600🤯

Друзья, конъюнктура рынка максимально негативная. Поступающие новости по поводу ракетных ударов давят вниз.

Буквально пару минут назад данные по инфляции "добивают" рынок😱

👉Инфляция за неделю с 12 по 18 ноября ускорилась с 0,3% до 0,37%.

👉Годовая инфляция на 18 ноября ускорилась до 8,6%. С начала года цены выросли на 7,4%.

Конечно, есть мнение, что геополитика вышла на финальный этап перед переговорами. Все повысили ставки. Но это лишь одна из теорий.

Сухой остаток в том, что на рынке сильный перевес негативных факторов, которые топят рынок.

Падает практически все.

Будет ли рынок падать дальше? 📉

Неизвестно.

Будет ли разворот? 📈

Неизвестно.

Поймите, сейчас рынок превратился в новостное казино. Одна статья с легкостью приводит к росту или падению на 1% без особых сложностей.

Поэтому не спорьте с рынком. Это будет дорого стоить для вашего счета.

🖼 Вячеслав Таквель (Goodwin) I 📹 Youtube-канал I 📹 Rutube-канал

Ждем очередной новости?🤷‍♂️

Очередной новостной день закончился паникой и крупным снижением.

Целый день приходили новости про удары ракетами, потом новость от Блумберга про возможные переговоры. Вечером окончательно добили ростом недельных данных по инфляции.

Теперь аналитики и участники считают, что ставка в декабре снова будет повышаться.

Титаны рынка падали👇
— Сбербанк #SBER -1,47%
— Лукойл #LKOH -0,64%
— ГМК #GMKN -2,45%
— Газпром #GAZP -2,45%
— Татнефть #TATN -1,52%.

Рост, который случился во время Трампо-ралли, полностью уничтожен.

👉Индекс Мосбиржи #IRUS пробил 2600 пунктов и торгуется возле прошлых уровней.

Обычно хорошо отрабатывают двойное дно, но чтобы тройное - это большая редкость. При этом, судя по скорости снижения и количеству стопов за данной зоной, мы легко можем отправиться к 2500. 😕

Пока рынок открылся небольшим ростом. Но западные СМИ еще спят, дождемся новых статей. 🫠

🖼 Вячеслав Таквель (Goodwin) I 📹 Youtube-канал I 📹 Rutube-канал

Допэмиссия — спасательный круг для Сегежи? 🆘

Сегодня Сегежа #SGZH опубликовала отчет за 9 месяцев, а также параметры допэмиссии.

За 9 месяцев:
▪️ Выручка выросла на 19%
▪️ OIBDA выросла на 23%
▪️ Объем чистого долга на 30.09.2024 г. составил 143,5 млрд руб

Что касается допэмиссии, то она будет проходить в формате закрытой подписки. Это значит, что круг инвесторов, участвующих в предложении, определен заранее. Как заявляет компания, основным участниками станут АФК Система и ряд внешних инвесторов.

В перспективе допэмиссия позволит снизить долговую нагрузку в 4 раза.

Поможет ли допэмиссия?🤔

Думаю, что нет. Банкротство компании не допустят, реструктуризацию, скорее всего, тоже. Остается только допка, чем и занимаемся компания.

Если вернуться на пару лет назад, то какие-то инвестиционные моменты еще можно было искать в компании. Но сейчас с в среднесрок и долгосрок я бы не стал покупать Сегежу.

👉При этом краткосрочно для спекуляции можно искать точки входа.

Но если хотите сберечь нервы, то лучше присматриваться к другим компаниям.

У вас есть в портфеле Сегежа?

😱 - да
🔥 - нет

🖼 Вячеслав Таквель (Goodwin) I 📹 Youtube-канал I 📹 Rutube-канал

Как получить компенсацию по советскому вкладу? 💰

Друзья, вижу, что многие хотят узнать про то, как получить компенсацию за советский вклад.

У многих родители или близкие родственники имели вклад, который был заморожен в 90-е.

Давайте коротко вспомним, что было👇

В 1991 году распался СССР, власть перестала регулировать цены. Затем последующие несколько лет была гиперинфляция. Например, в 1992 году цены выросли в 260 раз.

Затем было несколько попыток компенсаций для различных категорий.

Итак, как рассчитать компенсацию? 🔢

Размер компенсации зависит от возраста получателя и от даты закрытия вклада.

Примерная формула такая:
Компенсация = (Остаток на вкладе на 20 июня 1991 года) × (Коэффициент возраста) × (Коэффициент даты закрытия вклада)

Коэффициент возраста — если получатель компенсации родился до 1945 года, то сумма вклада умножается на 3, если после — на 2.

👉Если не хотите считать сами, то у Сбера #SBER есть специальный калькулятор.

Например, вы родились в 1970 году. В мае 1991 положили на счет 1000 ₽. Закрыли вклад в 1995 году. Вам положена компенсация. Расчет такой: 1000 × 2 × 0,9 = 1800 ₽.

Зачем я вообще начал этот разговор? 🤔

Сейчас идет настоящая депозитная лихорадка. Все несут сбережения на депозиты, даже выводят активы с рынка.

Конечно, Набиуллина недавно в Госдуме поспешила успокоить всех, сообщив:

Заморозки вкладов в банках России не будет

Но кто-то готов исключить этот риск на 100%?

Кто-то уверен, что больше не будет триггеров, которые побудят массы пойти и забрать вклады?

Поэтому не забывайте про диверсификацию капитала. Хоть и депозиты дают сейчас больше 20% доходности, есть другие риски. Их нужно учитывать.

🖼 Вячеслав Таквель (Goodwin) I 📹 Youtube-канал I 📹 Rutube-канал

Обращение Путина‼️

Президент внезапно выступает с обращением по поводу текущей риторики.

Тезисы:
— По территории России было применено западное дальнобойное оружие
— Конфликт на Украине после удара западными ракетами по РФ приобрел глобальный характер
— Мы готовы к любому развитию ситуации. Ответ всегда будет

Пока рынок не знает, как реагировать. Наблюдаем.

🖼 Вячеслав Таквель (Goodwin) I 📹 Youtube-канал I 📹 Rutube-канал

Рынок дошел до эмоционального пика? 😱

Как необычно закончился вечер на российском рынке.

Кошмарили до закрытия торгов, как вдруг после устрашающего послания Путина рынок просто взлетел.

Акции превратились в карусели, где каждый час в зависимости от новости были движения в ту или иную сторону.

Титаны рынка улетели вечером вертикально вверх👇
— Сбербанк +1,44%
— Лукойл #LKOH +2,06%
— Газпром #GAZP +1,81%
— ГМК #GMKN +0,96%
— Татнефть #TATN +1,23%

Такие торги сильно изматывают, несмотря на то, что мне радостно, как выкупили вечером индекс Мосбиржи #IRUS.

❗️Главное, чтобы движение растущее было поддержано другими новостями и событиями. За эту неделю столько приходило противоречивой информации, что начинаешь готовиться к тому, что любое движение — это ложный пробой в одну из сторон.

Открылись гэпом вверх, пока еще нет продавцов.

🖼 Вячеслав Таквель (Goodwin) I 📹 Youtube-канал I 📹 Rutube-канал

Доллар почти по 104. Понеслось...

Вчерашнее обращение Путина привело к росту спроса на доллар, что закономерно.

Это классическая реакция, когда людям становится страшно.

Доллар по 85-90 не нужен, но когда курс от 100 рублей и выше, то "дайте на все". 😃

❗️Мой совет: изучайте срочный рынок.

Когда будет паника на рынке в следующий раз, то используя фьючерс на доллар, можно неплохо заработать. Конечно, если у вас будут достаточные знания и умения.

💡Паника и рост доллара — это классическая ситуация. Достаточно закономерная.

Есть ли смысл покупать сейчас доллар?

Только если вам он нужен для расчетов в жизни. Если хотите получить краткосрочную выгоду, то лучше смотреть в сторону фьючерсов, так как сейчас сложности с реализацией доллара на бирже, а через банки и обменники вы потеряете прибыль за счет разности цен: цена продажи банком выше, а цена покупки у граждан ниже. 🥲

🖼 Вячеслав Таквель (Goodwin) I 📹 Youtube-канал I 📹 Rutube-канал