По рынку давно ходит страшилка о том, что 90% криптопроектов умрут. Представления о том, как устроены стартапы и вообще любые начинания подсказывает, что таки да, умрут. Но кто те 10%, которые выживут?
http://telegra.ph/Kakie-kriptoproekty-skoro-umrut-Kakie-vyzhivut-08-02

Не многие знают, что основателем и ключевым разработчиком Coinmarketcap, главного аналитического ресурса всея крипты, является некто Brandon Chez. Ему чуть больше 30 лет, живёт в Нью-Йорке, работает из квартиры, словом, шифруется и не отсвечивает. Судя по всему, у проекта нет никакого офиса, вся работа в удалённом режиме, никакие имена персон с проектом не связываются, в отличии от этих наших Binance-Tron-Litecoin.
В общем Coinmarketcap серьёзно обновил аналитику по биржам, чего на самом деле не хватало для более полного представления о происходящем на рынке. Подробнее об этом у ShinyCatz:
https://yangx.top/shinycatz/706

✅ Интересная модель айрдропа получилась с токеном MCT (Master Contract Token) на блокчейне NEO. Раздали ещё в мае всем держателям токенов NEP-5 из расчета 1000 токенов на один любой токен NEP-5. В середине июня открылись торги на бирже Hotbit и цена не упала от слива, а вполне себе держалась на уровне 20-30$ за 1000 токенов. Сливать было некому, ни у кого не было крупных объёмов, а скупать было кому - MCT представляет собой нечто вроде газа для будущей Neo Smart Economy. В то же время, скажем, держатель-тестер-энтузиаст мог иметь 7-8 токенов NEP-5 ценой в 150-200$ и получил айрдроп на 200-240$

✅ Оказывается существует Tether USD в формате ERC20. Он является токеном сети Ethereum, а не Omni, как «оригинальный» Tether. Контракт активен с ноября 2017 года и, похоже, используется биржей Ethfinex в ограниченных количествах. Но распространения не получил.
Адрес:
https://etherscan.io/token/0xdac17f958d2ee523a2206206994597c13d831ec7

Очень полезную информацию по биржам стал выдавать Coinmarketcap. Например, график объёмов. Пару дней назад была резкая просадка курса, с понижением объёма. Относительно нормальные биржи соеденены между собой арбитражной активностью и реагируют синхронно. Нужно учитывать, что у этого показателя есть ограничения и особенности по каждому конкретному случаю. Однако, Bitfinex, что с тобой не так? LBank? Мои любимые - Ovis.

Недавно в твитере случилась знаковая полемика, которая началась с такого твита выпускницы университета:
«I’ve paid $33,685.71 towards my $50K in student loans. That bitch is still at $48,000. Fuck interest. Fuck FedLoan. Fuck this education system. Fuck everything.»
(По окончании учёбы она навыплачивала $33685 из её студенческого долга в $50000 и на текущий момент должна ещё $48000).

Разумеется, она не одна такая. Общий долг американских студентов $1,5 трлн - это около 40% денежной массы доллара. Одно из определений современных денег: деньги это - долги. Сейчас можно пойти дальше и определить суть долгов. Решения. Долги - это решения.

Вакханальная часть началась в 2008 году во имя спасения от кризиса. На картинке видно, что до 2008 года, за 100 лет, денежная масса США доросла до 1 трлн. За последние 10 лет она выросла аж в 4 раза.

Суть механизма без деталей: печатаются 100 тыщтриллионов денег под решения о выдаче кредитов, напечатанное сразу попадает на верхние этажи, там постепенно скупаются самые ценные активы, а решальщики и скупщики выписывают себе бонусы и потребляют за них сверхблага. Пока деньги доходят до низу в виде з/п бюджетников, пенсий, региональных расходов, уже всё обесценивается из-за инфляции, скрытых налогов и прочего шума. Всё токсичное накапливается, сливается в определённые места и там хоронится во время очередного кризиса (банк лопнул, предварительная сумма ущерба ХХХХХХХ тыщтриллионов, возбуждено дело). И всё идёт на новый круг.

Система глобальна, растянута во времени и пространстве. Нет каких-то внешних сил, которые могли бы её остановить, кроме прочности самой конструкции. Перед тем, как она развалится, решальщики взаимно прокредитуют друг друга, взаимозачтут долги и выпишут себе премии за мудрость. Долги студентов/ипотечников никуда не денутся, просто примут новую форму.

А что биткоин? Это восходящая, в исторических масштабах, альтернатива сохранения ценности для умных, которая имеет самую высокую совокупность сильных сторон и низкую слабых. В 2010 году за 1 биткоин в Венесуэле можно было купить литра 2-3 бензина. Сегодня можно купить 700 тысяч литров. Таков самый яркий пример краха замкнутой денежной системы, основанной на решениях решальщиков, по отношению к восходящему биткоину.

Отличная статья про NEO от DeCenter. Пример того, какой может и должна быть криптожурналистика. Движуха вокруг NEO - это хорошо.
https://dcntr.org/NEO-division

У более ранних монет, в сравнении с новыми, есть высокий запас прочности. На марафонской дистанции, каким является цикл жизни всего крипторынка, эти монеты могут бежать и бежать. Ниже пример, как некоторые из этих монет переживают даунтренд январь-август, с учётом того, что инвестор входил туда в значительной мере фиатом.

Иксы, который сделал с момента ICO Lisk (LSK):
USD: 55.93x
ETH: 0.76x
BTC: 3.31x
Текущая цена: $4.18 | 0.00056535 BTC

Иксы, который сделал с момента ICO Ethereum (ETH):
USD: 905.64x
ETH: 1.00x
BTC: 78.08x
Текущая цена: $406.42 | 0.05840233 BTC

Иксы, который сделала с момента ICO IOTA (MIOTA):
USD: 1781.30x
ETH: 3.78x
BTC: 83.84x
Текущая цена: $0.78 | 0.00011150 BTC

Пару дней назад была статья, в которой подробней разбирается способ оценки живучести криптопроектов: «Какие криптопроекты скоро умрут? Какие выживут?»
http://telegra.ph/Kakie-kriptoproekty-skoro-umrut-Kakie-vyzhivut-08-02

Полезная статья, в которой раскрывается тема оракулов (поставщиков информации) для смарт-контрактов. Исторически мы находимся в закономерной ситуации: автомобиль уже изобретен, но ещё нет хороших асфальтированных дорог с разметкой, сфетофоров, бензоколонок, внятных правил дорожного движения. Одно будет стимулировать развитие другого и наоборот. Токенизация - это как раз одна из больших параллельных сфер превращения не достаточно четкой информации в структурированный, считаемый, стоимостный, оракулизируемый поток данных.
https://habr.com/company/solarsecurity/blog/418791/

✅ Просочилась информация о состоянии криптовалютных запасов крупнейшего игрока рынка - производителя майнеров Bitmain, который выходит на IPO.
- Колонки по порядку: сколько холдят, средняя цена, общая сумма в тысячах долларов.
- Если ничего не укрыто, то у Bitmain около 10% всех монет Bcash (BCC). Очевидно, что они накопились, так как не представляют собой заявляемой ценности. Из-за нехватки спроса и ликвидности, монеты приходилось постоянно выкупать при помощи намайненного биткоина. Соответственно второй сильно поредел, а первый повис тяжким грузом.
- Фактически на IPO инвесторам предлагается выкупить накопленный миллион Bcash за фиат. Возможно это своеобразный налог за вход на рынок новых игроков.
- Если IPO станет успешным, то это, как ни странно, улучшит долгосрочные позиции Bcash, подкрепит их свежим фиатом. Может быть даже у кого-то хватит безумия для разворачивания долгосрочной компании «Bcash is Satoshi's original vision». В любом случае, маркетинг поработает, монетам не дадут пропасть.
- Bitmain перестаёт считаться могучим биткоин-манипулятором.

✅ Просочилась ещё одна интересная информация. Оказывается, существует всего две полные публичные ноды Ripple. Владелец одной из них сообщил, что на днях закончил синхронизацию, которая была запущена 2018.02.14 - полгода назад! При этом у этих двух и вообще у всех нод Ripple утеряны блоки до 32570. В январе 2013 года случился сбой, в результате которого пропала история ранних блоков.
Полная нода Ripple весит 8,4 Tб.
Для сравнения:
- Monero - 60 Гб, синхронизируется за сутки.
- Bitcoin - 180 Гб, синхронизируется за сутки.
- Ethereum - более 1 Tб, синхронизируется «долго» :)

Два летних IT-кейса с долгоиграющими выводами:
1.
Альфа-банк показал хорошие результаты, сделав ставку на онлайн-рекламу через Директ с применением технологии Look-alike. В данном случае в систему загружается список телефонов, или е-майлов самых лояльных потребителей услуги и система находит и показывает рекламу всем остальным, кто обладает теми же характеристиками лояльности, но ещё не является клиентами. Результат - лучшее качество скоринга (система оценки клиентов) и рост клиентской базы.
Одновременно Альфа продвигала технологию digital delivery - моментальный скоринг и выдача карты существующей только в смартфоне. То есть раз-два и ты клиент с виртуальной картой и высоким потенциалом.
Как вы понимаете, тут много всего:
- Look-alike оценивает на основе того, что вы/мы делаем в интернет годами. Как говорят в Голливуде, «я отследил его по цифровому отпечатку». Сменить этот отпечаток крайне сложно. Нужно поменять все девайсы, аккаунты, место/время выхода в интернет, всё программное окружение и привычки сёрфинга.
- Digital delivery - шаг в сторону цифровой наличности, в сторону крипты, да. Деньги - как информация, доступная в облаке.

2.
Запущен Yammi - сервис доверительного управления финансами от Яндекс.Денег. «Вы доверяете нам деньги, выбираете уровень риска и мы сами всё делаем». Ожидаемая доходность - выше, чем в банке, но на деле будет такой же, либо ниже. В рублях, конечно. Сервис важный и полезный настолько же, насколько бессмысленный.
- Яндекс.Деньги давно хранит средства пользователей, но не выплачивает процентов, как в банке. Теперь может, но и за обслуживание будет гарантировано снимать свою комиссию.
- Теперь можно легально двигать средствами пользователей.
- Портфели будут на основе вложений в иностранные биржевые инвестиционные фонды, всё пойдёт на западные рынки. Финансы глобальны и вся риторика про финансовый суверенитет - обманные манёвры.
- Для более подкованных одной строкой уточняется, что методика инвестирования является математической моделью Блэка-Литтермана, специально разработанная для решения проблемы портфельной аллокации (1990 г., для Goldman Sachs). Эти ребята думали, как бы изобрести такой финансовый инструмент, который бы всегда рос чуть быстрее рынка и придумали. Нужно включать в состав портфеля не просто разные акции, а вообще все классы активов. Тогда неравномерный рост всех рынков будет отражаться в равномерном опережающем росте портфеля.
- Всё хорошо, только не упомянули, что падать оно будет вместе с рынками и не факт, что медленнее. Во время очередного кризиса, когда всё рушится, в разы обесцениваются активы/валюта, не важно, сколько у тебя там было сверху +5% или +7% - от падения в разы Yammi не защитит, а ведь именно это всем нужно.
- У кого нет особых сбережений, тому проблема не понятна и не представляется существенной. Остальным Yammi поможет быстрее созревать и переходить к моделям полностью самостоятельного управления своими активами. Это эволюционный шаг, равный переходу от чтения советских газет к ведению собственного блога.
- Через некоторое время Yammi проиграет борьбу криптокошелькам на основе искусственного интеллекта (ИИ), либо сам станет таким. У этих кошельков не будет ограничений ни по классам активов, ни по валютным зонам, ни по степени риска. Всё токенизированное будет бесконечным океаном цифр, по которому бороздят те самые новые поколения Look-alike-алгоритмов и ведут самостоятельную инвестиционную активность по заданному образу и подобию.

Полезный функционал реализовали CryptoRank - возможность посмотреть пересечения по холдерам определённых токенов. Смотрим, например, Civic:
https://cryptorank.io/currencies/civic/holders
- тут облако проектов примерно того же периода и ожиданий.
Рядом, во вкладке ICO параметры возврата (на текущем рынке это важное значение):
USD: 1.03x (3.40%)
BTC: 0.12x (-88.22%)
ETH: 0.05x (-95.40%)
Данные не по всем проектам, но по многим. По-прежнему, сбор действительных данных, пока, самое слабое место подобных сервисов.

Как собрать базу под тергетированный криптоспам, взломы, look-alike технологии, новый PRISM?
1. Объяви халявную раздачу чего-нибудь.
2. Они сами всё сдадут.

Из всех топовых активов от ATH (all time high, пиковое значение) меньше всего просели:
VeChain 46%
BNB 55%
Bitcoin 68%
Около половины просели на 90% и более процентов.
Самое время напомнить про полезную табличку, кто пропустил, из которой понятно, насколько активу нужно снова отрасти, чтобы вернуться к ATH после падения:
https://yangx.top/CryIns/339

Наглядно получилось: ICO ROI по годам, по объёмам и %

Разгорается скандал с телефонным оператором AT&T, подан иск на $224 млн.
Суть:
- «Инвестор» потерял $24 млн.
- Кто-то увёл его аккаунт (вероятно на бирже, не уточняется), который был «защищен» через SMS-2FA, либо восстанавливался по номеру телефона.
- Злоумышленники подделали ID, либо доверенность и в одном из тысяч салонов получили новую симку.
- Сейчас на телефон завязывается куча ключевых сервисов, а сам номер телефона «защищают» мальчики и девочки в деревнях и сёлах, где за старый-добрый пузырь можно и симку сменить, да и самому продавцом устроиться.
- Нужно срочно проводить ревизию всех своих аккаунтов и отвязывать всё что можно от восстановления через телефон. Телефоный номер - это уязвимость.

В целом по ситуации:
Текущий уровень цен на биткоин выгоден спекулянтам, которые просто высекают профит, имея депозиты от 1к битков. 3-5к битков на Битфинексе позволяют двигать цену битка в пределах 50-200$, брить маржинальщиков, накапливать биток, набирать позиции для продажи OTC и т.п.
Прикол в том, что все ICO, которые собрали свои миллионы, тут выступают в роли эдаких хомяков, которые ходлят крипту, но трейдить не умеют. Когда рынок жмётся ко дну, они паникуют и [вынужденно] сливают что-то из запасов битка/эфира, а также собственные токены, пока они чего-то стоят, чем и поддерживают нисходящий тренд.

Каковы сценарии выхода из текущей ситуации?
1. Очень большие игроки решают разогнать биток до новых 20к+ и весь рынок крипты до 1 трлн. Технически это возможно всего за месяц (смотрим ноябрь-декабрь 2017).

2. США одобряет ETF, биткоин скупается с рынка всеми категориями игроков, цена рывком пробивает 10к, подключаются ТВ, Youtube, массы, движемся к 20к+, альты прицепом, фиксируем ATH, падаем к 10к.

3. Фаза дна длится ещё 1-2 месяца, OTC и спекуляции вымывают биток с рынка, его становится мало, начинается естественный умеренный рост, криптопроекты начинают демонстрировать удачные юзкейсы, оно работает и набирает популярность, какой-нибудь молодежный токен на смартфоне «в один тап» становится мегапопулярным (TON?), десятка два проектов начинают опережающий темпы рынка рост и скупку талантливой мелкоты, стайблкоины набирают массу и применимость, движемся так полгода-год до начала бума и взлёта рынка до уровня 3-5 трлн. DotCom bubble на пике был 7-10 трлн, но тогда не было всепроникающего интернет и денег на рынках было в разы меньше.