DeFi (децентрализованные финансы), тезисы:
- Сервисы DeFi зрели несколько лет. В середине марта, во время падения традиционных рынков и падения биткоина до 4400$ в DeFi начался "отскок" - рост задепонированных средств к середине июня в 2 раза, а затем стремительный рост к текущему дню в 4 раза.
- Можно сказать, что DeFi сложился концептуально. Это важно. Так, биткоин начинался как "цифровой кэш", пережил "сервис дешёвых переводов" и "анонимные деньги даркнета", постепенно изживает "децентрализованную книгу учёта" и понимается как "цифровое золото 2.0" и "раскоррелированный актив".
- DeFi - Банкинг 2.0
- Основной движитель - пулы ликвидности. Это то, чего не было у первых DEX-ов (децентрализованных бирж). Пулы ликвидности - это что-то типа средств, под управлением банка. Только вместо банка с его управляющими - контракты в блокчейне, которые позволяют задействовать всю силу алгоритмов. Но одновременно несут и риски, связанные с алгоритмами.
- Второй движитель - опора на стайблкоины. Вероятно так участникам удобнее считать и понимать происходящее.
- Алгоритмы стали сложными и приемлемо умными. Интерфейсы более дружественными, чем были у тех же первых DEX-ов.
- Вероятнее всего крупные фиатные игроки в поисках парковки тонн свеженапечатанного фиата обратили своё внимание на DeFi, посчитали риски приемлемыми и начали вливать презренный фиат в пулы ликвидности и прочее дефайное.
- Для работы с DeFi нужен ETH точно так же, как он нужен был для участия в ICO, что и создало бычий тренд Эфириума. Выкупленный по рынку ETH депонируется в сервисах DeFi, изымается, таким образом, из спекулятивного оборота и это тоже поддерживает и формирует бычий тренд.
- Некоторые сервисы DeFi выпускают свои токены по принципу ICO и распределяют их среди участников своих сервисов. Это гонит средства в эти самые сервисы и создаёт лихорадку времён ICO. Риски, иксы, пузырь здесь.
- Сами DeFi предлагают ряд сервисов, среди которых основную доходность обеспечивает лендинг - то самое депонирование своих средств в пулы ликвидности и другие инструменты. Уровень доходности 2-10% в год на стайблкоины, и 0.01-2% на криптовалюты и токены. Это выше, чем могут предложить традиционные банки, но, разумеется, тут плата за риски и новации. Гибкость и возможности управления не сопоставимы с банковскими. Практически всё двигается, переливается в разные инструменты в 1-2 клика. Инвестиции можно распределить по десятку сервисов и многим инструментам, что при разумном подходе ограничит риски, даст высокую управляемость и годовую доходность до 10%
- Если вы новичок, то прочтите книгу «Как это DeFi», размещённую несколькими постами выше.
- Сервисы DeFi зрели несколько лет. В середине марта, во время падения традиционных рынков и падения биткоина до 4400$ в DeFi начался "отскок" - рост задепонированных средств к середине июня в 2 раза, а затем стремительный рост к текущему дню в 4 раза.
- Можно сказать, что DeFi сложился концептуально. Это важно. Так, биткоин начинался как "цифровой кэш", пережил "сервис дешёвых переводов" и "анонимные деньги даркнета", постепенно изживает "децентрализованную книгу учёта" и понимается как "цифровое золото 2.0" и "раскоррелированный актив".
- DeFi - Банкинг 2.0
- Основной движитель - пулы ликвидности. Это то, чего не было у первых DEX-ов (децентрализованных бирж). Пулы ликвидности - это что-то типа средств, под управлением банка. Только вместо банка с его управляющими - контракты в блокчейне, которые позволяют задействовать всю силу алгоритмов. Но одновременно несут и риски, связанные с алгоритмами.
- Второй движитель - опора на стайблкоины. Вероятно так участникам удобнее считать и понимать происходящее.
- Алгоритмы стали сложными и приемлемо умными. Интерфейсы более дружественными, чем были у тех же первых DEX-ов.
- Вероятнее всего крупные фиатные игроки в поисках парковки тонн свеженапечатанного фиата обратили своё внимание на DeFi, посчитали риски приемлемыми и начали вливать презренный фиат в пулы ликвидности и прочее дефайное.
- Для работы с DeFi нужен ETH точно так же, как он нужен был для участия в ICO, что и создало бычий тренд Эфириума. Выкупленный по рынку ETH депонируется в сервисах DeFi, изымается, таким образом, из спекулятивного оборота и это тоже поддерживает и формирует бычий тренд.
- Некоторые сервисы DeFi выпускают свои токены по принципу ICO и распределяют их среди участников своих сервисов. Это гонит средства в эти самые сервисы и создаёт лихорадку времён ICO. Риски, иксы, пузырь здесь.
- Сами DeFi предлагают ряд сервисов, среди которых основную доходность обеспечивает лендинг - то самое депонирование своих средств в пулы ликвидности и другие инструменты. Уровень доходности 2-10% в год на стайблкоины, и 0.01-2% на криптовалюты и токены. Это выше, чем могут предложить традиционные банки, но, разумеется, тут плата за риски и новации. Гибкость и возможности управления не сопоставимы с банковскими. Практически всё двигается, переливается в разные инструменты в 1-2 клика. Инвестиции можно распределить по десятку сервисов и многим инструментам, что при разумном подходе ограничит риски, даст высокую управляемость и годовую доходность до 10%
- Если вы новичок, то прочтите книгу «Как это DeFi», размещённую несколькими постами выше.
Если посмотреть широко на крипторынок, то получается так:
- Годы уходят на созревание общественного концептуального понимания рынка и осмысления новаторских технологий. Предприниматели и инвесторы должны понять, о чём идёт речь и что с этим можно делать. Затем гики и затем первая ранняя волна пользователей.
- Биткоин с годами пришёл к концепции "Золото 2.0" и видно, что это организовало все процессы, привело к их относительному единству, сформировало концептуальный консенсус.
- Этериум начинал с "мирового комьютера", прошёл через лихорадку ICO и заходит в "децентрализованные финансы" (DeFi), они же "банкинг 2.0", они же близки к "интернету денег".
- Подобно тому, как блоггинг "дал народу" возможность говорить публично, минуя все препоны официальной журналистики и писательства, так и DeFi даёт доступ к пружинам банкирщины на персональном уровне. Это не "банкинг для бедных" как сервис, а "самобанкинг для активных" как возможность.
- Годы уходят на созревание общественного концептуального понимания рынка и осмысления новаторских технологий. Предприниматели и инвесторы должны понять, о чём идёт речь и что с этим можно делать. Затем гики и затем первая ранняя волна пользователей.
- Биткоин с годами пришёл к концепции "Золото 2.0" и видно, что это организовало все процессы, привело к их относительному единству, сформировало концептуальный консенсус.
- Этериум начинал с "мирового комьютера", прошёл через лихорадку ICO и заходит в "децентрализованные финансы" (DeFi), они же "банкинг 2.0", они же близки к "интернету денег".
- Подобно тому, как блоггинг "дал народу" возможность говорить публично, минуя все препоны официальной журналистики и писательства, так и DeFi даёт доступ к пружинам банкирщины на персональном уровне. Это не "банкинг для бедных" как сервис, а "самобанкинг для активных" как возможность.
Глеб Науменко, один из разработчиков Bitcoin Core, сформулировал очередную порцию мыслей о развитии сети биткоин, текущих проблемах и решениях, перспективах и неочевидностях.
Incrypted, молодцы, хороший материал выдаёте!
https://www.youtube.com/watch?v=2RXTiVFgTW4
Incrypted, молодцы, хороший материал выдаёте!
https://www.youtube.com/watch?v=2RXTiVFgTW4
YouTube
Биткоин можно было убить за $100 в день! (BorderlessBitcoin S01E02)
Наш Telegram: https://yangx.top/incrypted_net
Telegram Tony B: https://yangx.top/bitcoin_translated
Сегодня у нас в гостях Глеб Науменко - один из 30 разработчиков Bitcoin Core. Глеб работает над сетевым уровнем Bitcoin Core с 2017 года, уделяя основное внимание вопросам…
Telegram Tony B: https://yangx.top/bitcoin_translated
Сегодня у нас в гостях Глеб Науменко - один из 30 разработчиков Bitcoin Core. Глеб работает над сетевым уровнем Bitcoin Core с 2017 года, уделяя основное внимание вопросам…
В России впервые официально выдана банковская ссуда, обеспеченная криптовалютой. Какой? На букву Б? Нет, Waves.
https://www.kommersant.ru/doc/4458824
https://www.kommersant.ru/doc/4458824
Коммерсантъ
Вот токенный залог
В России выдан первый кредит под криптовалюту
yearn.finance (YFI) сегодня достиг рыночной цены $38,683.51 USD. Предложение токенов всего 30 000. Для сравнения Bitcoin 21 000 000. Однако по нашим данным у YFI в контракте на Ethereum заложена функция выпуска новых токенов. Ограничения сверху нету. Соответственно сегодняшняя цена - выдающаяся спекуляция.
DeFi-проекты, которые прошли аудит. Клик открывает подробности. Второй клик все детали аудита.
https://defisafety.com
https://defisafety.com
Defisafety
DefiSafety | Providing trustworthy reviews for DeFi users.
DeFiSafety is an independent quality and ratings organization that evaluates DeFi products to attribute security scores based on a transparent quality standard.
Грамотный обзор от коллег @hypecoinnews двух больших отчетов по биткоину, сети LN (Lightning Network), а также нового сайдчейна tBTC. В двух словах: всё развивается.
https://teletype.in/@hypecoinnews/dime-review-48
https://teletype.in/@hypecoinnews/dime-review-48
Teletype
Грошовый обзор #48
Обзор подготовлен каналом Hype Coin News, наш Клуб, наша доска на Messari.
Отчёт по DeFi за 3 квартал (на английском). Рекомендован тем, кому нужно прояснить основные события и ключевых игроков, вступивших в игру. Квартал оказался взрывным и, можно сказать, сформировал основные тренды и подходы на ближайшие годы.
https://dappradar.com/blog/q3-decentralized-finance-ecosystem-report
https://dappradar.com/blog/q3-decentralized-finance-ecosystem-report
DappRadar
Q3 Decentralized Finance Ecosystem Report
Ethereum holds 96% of total transaction volume in the Decentralized Finance Ecosystem
Итак, господа, «крипторубль» во всех кошельках скоро! Давайте почитаем доклад ЦБ РФ, эдакий whitepaper of ruble 1.0, об этой революционной инновации, чтобы понять, что именно нам пытаются продать с госпомпой и госфанфарами.
Ключевые цитаты и смыслы:
- ЦВЦБ - Цифровая Валюта Центрального Банка (чувствуете начало, да?)
- "Цифровой рубль — это не криптовалюта", "его можно использовать без доступа к интернету и хранить на специальном электронном кошельке."
- "Необходима разработка специальных технологий, которые обеспечат возможность использования цифрового рубля в офлайн-режиме. Тогда цифровой рубль сможет объединить в себе преимущества и наличных, и безналичных денег."
- "Для операций в режиме офлайн, без доступа к сетям связи, пользователи смогут предварительно зарезервировать определенную сумму цифровых рублей в своем электронном кошельке, подобно тому, как сейчас они берут с собой наличные, когда едут в места, где могут не приниматься платежные карты."
- "Цифровой рубль является обязательством центрального банка, реализуется посредством цифровых технологий и не имеет никакого отношения к «криптовалютам»."
- "Использование на финансовом рынке новых цифровых финансовых инструментов, в особенности «умных контрактов» (или смарт-контрактов), делает актуальным предоставление удобных платежных сервисов на основе новых решений, которые возможно реализовать на платформе цифрового рубля."
- "Возможность осуществления расчетов в офлайн-режиме потребует проведения серьезных исследований и разработки технологий и решений, позволяющих осуществлять такие расчеты без доступа к сети Интернет, обеспечить возможность восстановления ЦВЦБ в случае утери устройства, на котором они хранятся, а также обеспечить высокий уровень информационной безопасности при проведении таких расчетов. Кроме того, необходимо проработать вопросы ПОД/ФТ при совершении операций с ЦВЦБ в офлайн-режиме."
- "Если наличные деньги выпускаются в виде банкнот, каждая из которых имеет уникальный номер, а безналичные деньги существуют в виде записей на счетах в коммерческих банках, то цифровой рубль будет иметь форму уникального цифрового кода, который будет храниться на специальном электронном кошельке. Передача цифрового рубля от одного пользователя к другому будет происходить в виде перемещения цифрового кода с одного электронного кошелька на другой."
- "С одной стороны, цифровой рубль сходен с банкнотами, так как он имеет уникальный цифровой код (так же как банкнота имеет серию и номер) и эмитируется центральным банком. Продолжая аналогию с наличными – должна быть возможность использования цифрового рубля в офлайн-режиме, то есть при отсутствии доступа к сети Интернет и мобильной связи. Для этого необходима разработка специальной инфраструктуры. С другой стороны, благодаря цифровой форме цифровой рубль имеет и свойства безналичных денег, которые не имеют физического носителя и открывают возможности для развития дистанционных платежей и расчетов. Таким образом, цифровой рубль в случае его внедрения объединит в себе свойства и преимущества наличных и безналичных денег."
- (для защиты) "Рассматривается введение требования о представлении возможности перевода ЦВЦБ на устройство, позволяющее осуществлять расчеты в офлайн-режиме только тем пользователям, которые имеют онлайн-кошельки."
- (контроль и bigdata сразу закладываются) "Одним из преимуществ введения цифрового рубля является возможность проведения анализа на его основе больших массивов данных об экономических субъектах и их платежах."
- (возможная модель) "Каждому клиенту открывается только один кошелек в ЦВЦБ. Расчеты по кошелькам в ЦВЦБ осуществляются центральным банком напрямую с клиентами без участия банков/финансовых посредников."
Ключевые цитаты и смыслы:
- ЦВЦБ - Цифровая Валюта Центрального Банка (чувствуете начало, да?)
- "Цифровой рубль — это не криптовалюта", "его можно использовать без доступа к интернету и хранить на специальном электронном кошельке."
- "Необходима разработка специальных технологий, которые обеспечат возможность использования цифрового рубля в офлайн-режиме. Тогда цифровой рубль сможет объединить в себе преимущества и наличных, и безналичных денег."
- "Для операций в режиме офлайн, без доступа к сетям связи, пользователи смогут предварительно зарезервировать определенную сумму цифровых рублей в своем электронном кошельке, подобно тому, как сейчас они берут с собой наличные, когда едут в места, где могут не приниматься платежные карты."
- "Цифровой рубль является обязательством центрального банка, реализуется посредством цифровых технологий и не имеет никакого отношения к «криптовалютам»."
- "Использование на финансовом рынке новых цифровых финансовых инструментов, в особенности «умных контрактов» (или смарт-контрактов), делает актуальным предоставление удобных платежных сервисов на основе новых решений, которые возможно реализовать на платформе цифрового рубля."
- "Возможность осуществления расчетов в офлайн-режиме потребует проведения серьезных исследований и разработки технологий и решений, позволяющих осуществлять такие расчеты без доступа к сети Интернет, обеспечить возможность восстановления ЦВЦБ в случае утери устройства, на котором они хранятся, а также обеспечить высокий уровень информационной безопасности при проведении таких расчетов. Кроме того, необходимо проработать вопросы ПОД/ФТ при совершении операций с ЦВЦБ в офлайн-режиме."
- "Если наличные деньги выпускаются в виде банкнот, каждая из которых имеет уникальный номер, а безналичные деньги существуют в виде записей на счетах в коммерческих банках, то цифровой рубль будет иметь форму уникального цифрового кода, который будет храниться на специальном электронном кошельке. Передача цифрового рубля от одного пользователя к другому будет происходить в виде перемещения цифрового кода с одного электронного кошелька на другой."
- "С одной стороны, цифровой рубль сходен с банкнотами, так как он имеет уникальный цифровой код (так же как банкнота имеет серию и номер) и эмитируется центральным банком. Продолжая аналогию с наличными – должна быть возможность использования цифрового рубля в офлайн-режиме, то есть при отсутствии доступа к сети Интернет и мобильной связи. Для этого необходима разработка специальной инфраструктуры. С другой стороны, благодаря цифровой форме цифровой рубль имеет и свойства безналичных денег, которые не имеют физического носителя и открывают возможности для развития дистанционных платежей и расчетов. Таким образом, цифровой рубль в случае его внедрения объединит в себе свойства и преимущества наличных и безналичных денег."
- (для защиты) "Рассматривается введение требования о представлении возможности перевода ЦВЦБ на устройство, позволяющее осуществлять расчеты в офлайн-режиме только тем пользователям, которые имеют онлайн-кошельки."
- (контроль и bigdata сразу закладываются) "Одним из преимуществ введения цифрового рубля является возможность проведения анализа на его основе больших массивов данных об экономических субъектах и их платежах."
- (возможная модель) "Каждому клиенту открывается только один кошелек в ЦВЦБ. Расчеты по кошелькам в ЦВЦБ осуществляются центральным банком напрямую с клиентами без участия банков/финансовых посредников."
Наш комментарий:
Перед нами незамутнённые чередой факапов мечтатели из ЦБ. Они ХОТЯТ ПРИДУМАТЬ, как взять всё лучшее «из крипты» и внедрить.
Хотят исправить «ошибки Сатоши и Виталика», чтобы всё электронно, быстро, секьюрно, подконтрольно, на смартконтрактах с блэкджеком, для всех и каждого, чтобы в тайге работало и на подводных лодках, чтобы были возвраты и проверки от уполномоченных органов, но без этих ваших опенсорсов, свободных разработчиков, приватных ключей, конкуренции майнеров, без PoS/PoW и лучше вообще без децентрализации, чтобы бабушка поняла и не испугалась.
Крипторубля ещё нет в зародыше. Есть мировой тренд и не окученная распильная идея. Нужны бюджеты на исследования и разработки. Чем больше, тем лучше. Свои люди уже ждут монополию на выпуск «устройств ЦВЦБ», а вот то 10-этажное здание в центре Москвы подойдёт для штаб-квартиры ЦВЦБ. В самом оптимистичном случае получатся Гос.Яндекс.Деньги, то есть цифровая Лада Калина.
Полный доклад:
http://cbr.ru/StaticHtml/File/112957/Consultation_Paper_201013.pdf
Перед нами незамутнённые чередой факапов мечтатели из ЦБ. Они ХОТЯТ ПРИДУМАТЬ, как взять всё лучшее «из крипты» и внедрить.
Хотят исправить «ошибки Сатоши и Виталика», чтобы всё электронно, быстро, секьюрно, подконтрольно, на смартконтрактах с блэкджеком, для всех и каждого, чтобы в тайге работало и на подводных лодках, чтобы были возвраты и проверки от уполномоченных органов, но без этих ваших опенсорсов, свободных разработчиков, приватных ключей, конкуренции майнеров, без PoS/PoW и лучше вообще без децентрализации, чтобы бабушка поняла и не испугалась.
Крипторубля ещё нет в зародыше. Есть мировой тренд и не окученная распильная идея. Нужны бюджеты на исследования и разработки. Чем больше, тем лучше. Свои люди уже ждут монополию на выпуск «устройств ЦВЦБ», а вот то 10-этажное здание в центре Москвы подойдёт для штаб-квартиры ЦВЦБ. В самом оптимистичном случае получатся Гос.Яндекс.Деньги, то есть цифровая Лада Калина.
Полный доклад:
http://cbr.ru/StaticHtml/File/112957/Consultation_Paper_201013.pdf
Incrypted разместил перевод статьи о «взломе» Harvest Finance. Должно ли слово «взлом» быть в кавычках, решайте сами после прочтения.
https://incrypted.net/harvest-finance-rekt-review/
https://incrypted.net/harvest-finance-rekt-review/
INCRYPTED
Что случилось с Harvest Finance? - INCRYPTED
Что случилось с Harvest Finance, как действовал хакер и почему на объем торгов на Uniswap вырос со $148 млн. до $2 млрд. всего за сутки!?
Цифра:
У Uniswap 18 850 пулов. Кто-то это всё создавал и платил за газ.
Топ-50 пулов:
https://info.uniswap.org/pairs
У Uniswap 18 850 пулов. Кто-то это всё создавал и платил за газ.
Топ-50 пулов:
https://info.uniswap.org/pairs
Комиссии показывают за какие активы/проекты пользователь на самом деле платит. Справа средний объём ежедневных комиссий за последние 7 дней. Стоит обратить внимание, что ещё полгода назад комиссии собирали в основном блокчейны. А сейчас половина топа - это DeFi-проекты, построенные на Etherium и раскачавшие его комиссии до объёмов уже превосходивших объёмы комиссий сети биткоин.