Хинштейн наконец-то озвучил то, что и так все прекрасно понимали: любые мошеннические схемы с кредитами невозможны без участия банковских работников. Зачастую кредиты оформляются на тех, кто элементарно не имеет возможности выплатить такие суммы. Стоит уже задуматься над тем, что любые банковские манипуляции должны быть усложнены настолько, чтобы мошеннические действия стали просто невозможными.@BlackAudit

Лица, владеющие одновременно паспортами России и Швейцарии, столкнулись с тем, что некоторые швейцарские банки начали закрывать их счета.@BlackAudit

С криптобиржи KuCoin начался массовый вывод средств. Этому поспособствовало обвинение властей США основателей биржи Чун Гану и Ке Танку «в сговоре с целью управления нелицензионным бизнесом по переводу денег и в сговоре с целью нарушения Закона о банковской тайне путем умышленного отказа поддерживать адекватную программу по борьбе с отмыванием денег». А если честно, так вот подумать, вряд ли существует хоть одна криптовалютная биржа, через которую не отмываются деньги. Тут уже вопрос времени. Рано или поздно начнут подтягивать всех, по мере того, как будут приниматься те или иные законы в отношение криптовалютного регулирования.@BlackAudit

Вскрылся очередной способ ухода от уплаты НДФЛ и страховых взносов по зарплате - профсоюз. Компания предает денежные средства на ведение уставной деятельности профсоюзной организации, которая в свою очередь регулярно выплачивает материальную помощь сотрудникам (а также сотрудникам подрядчиков в случае дробления бизнеса) в качестве материальной помощи.@BlackAudit

Вот результаты 2023 года: ФНС начислила физлицам и бизнесу за налоговые нарушения штрафы в общей сумме 7,9 млрд руб. В основном это неуплата налогов, непредоставление деклараций и отказ предоставления сведений.@BlackAudit

В чем главная ошибка любого начинающего бизнесмена - огромное желание заработать, но при этом практически полное отсутствие знаний, касающихся ведения финансовой отчетности и налогообложения. Всё начинается с неверно выбранной системы налогообложения и заканчивается нарушением налогового законодательства из-за желания сэкономить. Поэтому рекомендация на все времена - грамотный бухгалтер, который не только будет вести всю документацию, но и убережет от необдуманных (а порой и преступных) действий. Это один из тех моментов, на котором нельзя экономить.@BlackAudit

Апелляционный суд утвердил законность взыскания по иску банка «Траст» с экс-бенефициара банка Вадима Беляева 156,6 млрд рублей убытков от сделок, направленных на вывод активов. Именно он возглавлял «Открытие Холдинг», который был основным акционером банка «Открытие» и проводил санацию банка «Траст». Аналогичный иск подан в Нью-Йорке, где сейчас живет Беляев.@BlackAudit

Проблема дропов набирает обороты. Всё чаще в мошенничество вовлекаются подростки. И вот очередная инициатива от Росфинмониторинга - выделить «дропперство» как самостоятельный состав преступления в УК РФ. Сейчас они привлекаются по статьям о незаконной банковской деятельности, мошенничества и неправомерного оборота средств платежа.@BlackAudit

А знаете почему у нас всегда будет работа? Потому что знаем немного больше и не делаем того, что делать ненужно. Находятся умники, которые умудряются сломать то, что создавалось грамотными людьми и работало во благо. Поэтому подумайте, прежде чем написать и задать глупый вопрос. Всё строится на том, что вы целиком и полностью доверяете профессионалам и не пытаетесь сделать по своему. Вы же не даете советы врачам, как вас лечить. Вот и тут этого не нужно. «Вылечить» ваш бизнес возможно, но для этого необходимо строго следовать инструкции. И если вы думаете, что следующий шаг очевиден, то вы очень ошибаетесь.@BlackAudit

Санкции в отношении мобильных приложений банков играют мошенникам на руку. Запомните: обновить или установить мобильное приложение, которое недоступно для скачивания, возможно только в офисе банка. Сейчас лжебанкиры промышляют в аэропортах, предлагая оформить кредитную карту, для этого телефон жертвы подключают к компьютеру и устанавливают фишинговое приложение, которое позволяет перехватывать в том числе коды из смс и пуш-уведомлений. Пока жертва находится в полете и мобильный телефон выключен, мошенники списывают со счетов все деньги и оформляют кредиты. Будьте бдительны и не ведитесь на лжебанкиров в аэропортах.@BlackAudit

Разработчик самого известного криптомиксера Tornado Cash может отправиться в тюрьму более чем на 5 лет. Прокуратура Нидерландов обвиняет его в причастности к отмыванию $1,2 млрд. Решение будет вынесено 14 мая. Алексей Перцев же свою вину отрицает и считает, что всё это из-за желания подчинить криптовалютный рынок тотальному контролю.@BlackAudit

Коммерсы совершают всё больше ошибок, на чем и попадаются под статьи УК РФ. И тут всё в одной куче - налоги, обнал и прочее. Не знают идиоты, что надо успокоится и разложить всё по полочкам в своей голове. А уже потом принимать верное решение. Ну, нельзя сэкономить на налогах сегодня, потому что завтра придется заплатить в двойном размере. Верят в мифические маратории, но проверки всё равно приходят. Наличат деньги вообще бездумно самым черным образом, при этом попадаясь на копеечных суммах. Гайки закручивают ежедневно. А думать никто не хочет, всем нужно всё сразу, здесь и сейчас.@BlackAudit

FATF расстраивается, что криптосектор не спешат регулировать и вообще пропускают мимо ушей рекомендации группы. Кто-то не применяет процедуры регистрации и лицензирования криптокомпаний, кто-то ещё не начал применять Travel Rule. А напрягает их это потому, что виртуальные активы безграничны. И стоит одной из юрисдикций отвергнуть правила, то под ударом все остальные. И давайте честно: пройдет ещё много времени, прежде чем всё это заработает на полную мощность. С отмыванием денег до сих пор пытаются бороться, но их продолжают отмывать.@BlackAudit

Мошенники добрались до владельцев автомобилей. Автомобиль попадает в автосервис. Мошенники либо следят за автосервисом, либо там работает их подельник, который сообщает все данные авто и владельца. Звонок поступает в автосервис, где мошенники называются официальным представителем владельца авто, и что все вопросы через него. Далее уже звонок владельцу, где ему сообщают стоимость ремонта и запчастей, которые нужно выкупить вот прям сейчас и нужен аванс. Владелец переводит деньги мошенникам. При этом схема с одним и тем же человеком прокручивается несколько раз. До тех пор, пока владелец сам не наведывается в автосервис и не обнаруживает, что его всё это время обманывали. Аналогично с доставкой строительных материалов на частные объекты. Авансы и расчеты по факту и только лично в руки.@BlackAudit

Приговор вынесен - Сэм Бэнкман-Фрид приговорен к 25 годам тюрьмы за кражу $8,9 млрд со счетов клиентов FTX. Прокуроры просили от 40 до 50 лет.@BlackAudit

В Красноярске в 2020 году был организован «бизнес» по обналичиванию денег через подконтрольные организации, которых было создано около 300 штук. Через два года налоговики проверили одну из этих контор и уличили в фиктивности. Для спасения «бизнеса» участница преступной группы обратилась к бывшему сотруднику ОБЭП, который, используя свои связи, обратился к бывшему коллеги. Последний за 200 тыс руб оперативно подчистил все материалы и вынес решение об отказе в возбуждении уголовного дела, сказав, что и дальше открыт к плодотворному сотрудничеству. В итоге оказался на скамье подсудимых. А уголовное дело всё же возбудили. Кстати, обналичить преступникам удалось 1,6 млрд руб. Если кто ещё не понял, объясняем: любые должностные преступления очень быстро всплывают на поверхность.@BlackAudit

Ограничения на перевод средств за рубеж продлен до 1 сентября.@BlackAudit

Уважаемые, вы реально тупые или прикидываетесь? Какие налоговые декларации? Включите уже голову наконец. Если налоговой от вас что-то нужно, то заказное с уведомлением и сообщение в личном кабинете, но никак не ссылка через электронную почту, где нужно ввести данные карты. Даже не пишите по этому поводу больше нам. Дураков учить - только мучаться.@BlackAudit