ЦБ озвучил топ-3 рисков, с которыми люди сталкиваются при использовании мобильных устройств. На первом месте (29%) низкая осведомленность и неосторожность пользователей, на втором (27%) — потеря гаджета, на третьем (11%) — кража.
Иногда люди передают свои пароли мошенникам, не понимая, что они тем самым передают данные о себе и доступ к своему счету. Социальная инженерия всему виной.@BlackAudit

«Немецкую» канцелярию Erich Krause придумал московский жулик Дмитрий Белоглазов. Используя преклонение наивных россиян перед «немецким качеством», он для камуфляжа зарегистрировал фиктивный филиал в Германии. Все «немецкие» ручки, ластики и прочая изделия Erich Krause делаются в Азии, а продаются в СНГ. Чтобы не платить налоги, Белоглазов спонсировал телепередачу «Своя игра» и вывел 300 млн рублей на счета кипрского офшора в чешских банках. Сейчас русский суд требует у фальшивого немца вернуть украденное. Сам Дмитрий Белоглазов платит спамерам, которые пытаются прописать немецкость спонсора «Своей игры» в скептичной Википедии

В Пензе раскрыли схему финансового мошенниества, которой позавидовал бы Остап Бендер.

Пензенской области окончено предварительное расследование уголовного дела в отношении преступного сообщества, состоявшего из двадцати одного человека.
Эти люди выстроили схему финансовых махинаций, в результате которой из легального оборота выведено около 1,7 миллиарда рублей. Из этих сумм преступники оставляли себе лишь 4 процента и заработали на сделках более 70 миллионов рублей. Оставшуюся сумму в последующем  снимали со счетов и возвращали в наличной форме заказчикам.
Была создана сеть из 80 подконтрольных организаций и индивидуальных предпринимателей и 520 банковских счетов. Все делалось под видом  законных сделок.@BlackAudit

В России планируют официально разрешить продажу ювелирных изделий с драгоценными камнями через интернет. Ещё один приток обнала.@BlackAudit

«Менее опасная» обнальная схема. Между головной организацией (ОСН) и обнальной контрой ставится промежуточная «серая» фирма. Эта серая фирма “почти” легальная:
▪ Существует от 1 квартала до 1 года;
▪ Офис 10 кв.м.;
▪ 2-3 человека в штате;
▪ Мобильный номер телефона;
▪ Есть страничка в интернете, сделанная за 2 часа.
У этой промежуточной фирмы хоть что-то есть, но она является перевалочной базой. Эта компания оставляет себе 3 копейки торговой наценки при оборотах в 2-3 млрд. руб./мес. Налоговую отчетность сдает, но декларации с наценки в 3 копейки. Внешне эта фирма на 100% легальна. Работники этой фирмы дают налоговикам внятные пояснения.
Рубли заходят в промежуточную фирму, а затем уже отправляются в обнальную контору и обналичиваются:
▪ Снимаются через банк;
▪ Обналичиваются через ИП;
▪ Через физических лиц;
▪ Через иностранных физических лиц;
▪ Через торговые сети и т.д.
При таком варианте ГО более-менее защищена. Особенно она защищена, если в этой цепочке есть вход товара.@BlackAudit

Следственные органы устанавливают обстоятельства хищения в особо крупном размере, которое произошло у Московского метрополитена. Возбуждено уголовное дело по признакам преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 159 (мошенничество в особо крупном размере) и статьей 293 (халатность) Уголовного кодекса Российской Федерации. По данным следствия, в период с 2013 по 2014 год неустановленные лица, входящие в число работников АО "Триада-Холдинг", совершили хищение денег для работ по ликвидации течи в одном из перегонов. Своими действиями преступники причинили ущерб ГУП "Московский метрополитен" в особо крупном размере. Также проводится проверка действий сотрудников ГУПа, которые допустили халатность.@BlackAudit

Критерий: отражение в налоговой отчетности значительных сумм вычетов по НДС за определенный период, а именно 89 % и выше от суммы начисленного налога за 12 месяцев. «Это средний уровень вычетов в целом по стране. Если уровень вычетов завышен, то это повод для углубленного анализа формирования налоговой базы по НДС. При необходимости налогоплательщику необходимо дать соответствующие пояснения. Ломка критерия, готовьтесь к выездной.@BlackAudit

Правительство одобрило законопроект об электронном нотариате, который позволит нотариусам дистанционно удостоверять сделки и проводить другие процедуры. Если закон будет принят, сделки можно будет заключать, не видя контрагента.@BlackAudit

Федеральная налоговая служба начала выездные проверки российских отделений табачных компаний и уже доначислила 60 млрд рублей налогов без учета пеней и штрафов. Речь идет об Imperial Tobacco, British American Tobacco, Philip Morris International (PMI) и "Донском табаке" (входит в Japan Tobacco International, JTI).@BlackAudit

Как работала схема отмывания денег из России в Молдавию, было установлено. Махинация довольно простая и даже легальная, если бы не ее фиктивность:
▪️одна оффшорная компания выпускала на имя другой вексель без перевода «живых денег»;
▪️российская, заинтересованная в отмывании денег компания, принимала вексель, создавая фиктивный долг;
▪️тот же вексель по документам принимал подставной гражданин Молдовы по подложным/похищенным документам;
▪️деньги не возвращались (их в принципе и не было по факту), а одна из сторон выдвигала иск о возврате долга, требуя возмещение убытков через суд Молдовы;
▪️так как никто не был против, не подавал возражений и просто ждал исход махинации, суд обязан был вынести решение по делу в 5 дневный срок, что и происходило на практике;
▪️завершающий шаг – российская компания, ранее получившая вексель, выплачивала фиктивный долг в Moldindconbank через судебных приставов. После отмывания финансов, часть из них переводилась в Латвийский банк Trasta Сomercbanka, которого, по-видимому, не научил на горький опыт сородича ABLB банка. Последующие операции уже были в рамках закона и не вызывали у западных финансовых структур подозрений.@BlackAudit

Если Мастер и Виза, уйдут что на самом деле мало вероятно, будет большой коллапс для людей. Полностью замкнётся круг финансовой индустрии и ограничение в платежах.@BlackAudit

Ещё один преступный в схеме эпизод, связанный с руководством предприятия, имеет отношение к председателю правления АКБ «Тольяттихимбанк», арестованному Александру Попову и сыну Владимира Махлая Сергею. Последний несколько лет являлся председателем совета директоров ТоАЗа и единственным владельцем АКБ «Тольяттихимбанк». Это звено отмывало и обналичивало похищенные денежные средства путём вывода денег за границу через сеть офшорных компаний, связанных с обвиняемыми. Одним из контролирующих схему был владелец AG Андреас Циви. Кроме того, по версии следствия, защиту преступного сообщества обеспечивали влиятельные знакомые Махлая в прокуратуре Центрального района Тольятти, а также бывший замначальника местного УВД, который впоследствии перешёл на работу в ТоАЗ.@BlackAudit

Массовая реклама букмекерских контор, набрала большие обороты, превращаясь в пирамиды, выводя деньги через трансконтинентальные схемы. Предлагая процент от суммы проигранных денег. Конторы меняются, стабильности нет.@BlackAudit

Активным пользователем молдавской прачечной, был, скорее всего, и российский бизнесмен Руслан Ростовцев, который владеет активами двух крупных шахт в Кемеровской области — «Талдинское-Кыргайское» и «Талдинское-Южное». На возможную причастность угольного магната к банковской афере века удалось выйти совершенно случайно: суд на Кипре, где рассматривался корпоративный конфликт между коммерсантом и его партнерами, раскрыл данные о ряде аффилированных с Ростовцевым фирм. В частности, стало известно, что он является бенефициаром швейцарской Grandwood Systems. В «молдавской схеме» эта фирма «засветилась» через своего оффшорного представителя — компанию Bridgepoint AG, зарегистрированную на Маршалловых островах. Такие компании используются, чтобы представлять интересы владельцев, которые хотят скрыть свои данные.@BlackAudit

Новая схема мошенничества набирает обороты с номиналами.

Попадают многие в неприятную ситуацию с жульем. Выполняют подряды, неожиданно просто подписывают акты и расплачиваются. Через какое-то время присылают письмо о ошибочно перечисленных средствах и просьбой их вернуть. На письма никак не реагируют. Подают в суд, компания (реальная) предоставляет акты выполненных работ, но приходит Ген Дир (мошенников) и в суде заявляет что руководителя (реальной) конторы не знает, подряд не сделали и акты подписывал не он. Ген дир номинал, сразу видно по выписке. Однако суд принимает сторону мошенников. Исполнительный лист, на руках мошенников, снятие денег пошло.@BlackAudit

Куратор московского метрополитена, финансист «измайловской» ОПГ, миллиардер и вице-мэр столицы Максим Ликсутов списал 2,7 млрд рублей на недостроенные вестибюли и переходы. 400 млн из них украл подрядчик стройки метроперегона «Рязанский проспект» — «Выхино», директор «Триада-Холдинг» Андрей Шилин. После возбуждения уголовного дела СКР требует арестовать имущество профессора Московского горного университета Шилина, давшего показания на чиновника Ликсутова

Вексельная схема

На нее приходилось до 90% продаж в нулевые годы. При этом она оставляла дольщиков совершенно бесправными. Делалось это так: с покупателем вместо "правильного" договора долевого участия заключалось соглашение о намерениях и договор купли-продажи векселя — то есть покупатель как бы покупал у застройщика вексель (ценную бумагу) на сумму стоимости квартиры. Однако вексель формально не обязывал продавца передать покупателю именно квартиру — стоимость векселя можно погасить и деньгами. Ведь указать в векселе конкретную квартиру, подлежащую передаче, невозможно. При этом в случв случае банкротства застройщика держатели векселей получают деньги в последнюю очередь. Мало того, вексель, имеющий определенный срок оплаты, должен быть предъявлен к оплате в течение года со дня выдачи, иначе право покупателя на выплату аннулируется. Покупатели об этом обычно не догадываются.В этой "схеме" застройщик получает от покупателя деньги, но право на владение квартирой оставляет себе на абсолютно неопределенный срок. Обычно в договоре прописывалось, что квартира будет передана в момент получения нужной документации у приемной комиссии. На практике это давало возможности для афер — можно было вымогать у отчавшихся людей дополнительные деньги за ту же квартиру или намеренно банкротиться. Закон запрещает принимать деньги в оплату по таким договорам, однако застройщики-аферисты оформляли эти суммы как "резервирование средств".@BlackAudit

Оборонный завод имени Я. М. Свердлова оспорил в суде большую часть доначисленных ему 173,66 млн руб. налогов за 2014–2016 годы. Но фискальному органу удалось доказать, что предприятие использовало при закупках схему для уменьшения налогооблагаемой базы, а в результате нескольких операций и транзакций средства оказывались на счетах у Евгения Рыбина — ­отца генерального директора предприятия Вадима Рыбина, а также расходовались на оплату отдыха семьи в России и за рубежом. Документы и печати завода, еще трех десятков компаний, принимавших участие в перечислении денежных средств, были обнаружены при обыске в Москве сотрудниками ФСБ. Комментарий руководителя предприятия получить не удалось — Вадим Рыбин не отвечал на звонки.@BlackAudit

Ну вот скоро подача отчётности приближается 25 число. Все закупают себе «проблем» причём за деньги, живые деньги, за НДС бумажный. Приключения начнутся позднее, так как в редких случаях директора бумаги ходят пешком в ФНС, а если ещё в УЭБ или ФСБ то вообще странность и редкий случай. ФНС спокойно уже вычисляет покупателей бумажного НДС.@BlackAudit

Крупнейшие российские банки планируют расширить на всю Россию эксперимент по снятию в кассах магазинов наличных с карт.@BlackAudit