В чем главная ошибка любого начинающего бизнесмена - огромное желание заработать, но при этом практически полное отсутствие знаний, касающихся ведения финансовой отчетности и налогообложения. Всё начинается с неверно выбранной системы налогообложения и заканчивается нарушением налогового законодательства из-за желания сэкономить. Поэтому рекомендация на все времена - грамотный бухгалтер, который не только будет вести всю документацию, но и убережет от необдуманных (а порой и преступных) действий. Это один из тех моментов, на котором нельзя экономить.@BlackAudit

Апелляционный суд утвердил законность взыскания по иску банка «Траст» с экс-бенефициара банка Вадима Беляева 156,6 млрд рублей убытков от сделок, направленных на вывод активов. Именно он возглавлял «Открытие Холдинг», который был основным акционером банка «Открытие» и проводил санацию банка «Траст». Аналогичный иск подан в Нью-Йорке, где сейчас живет Беляев.@BlackAudit

Проблема дропов набирает обороты. Всё чаще в мошенничество вовлекаются подростки. И вот очередная инициатива от Росфинмониторинга - выделить «дропперство» как самостоятельный состав преступления в УК РФ. Сейчас они привлекаются по статьям о незаконной банковской деятельности, мошенничества и неправомерного оборота средств платежа.@BlackAudit

А знаете почему у нас всегда будет работа? Потому что знаем немного больше и не делаем того, что делать ненужно. Находятся умники, которые умудряются сломать то, что создавалось грамотными людьми и работало во благо. Поэтому подумайте, прежде чем написать и задать глупый вопрос. Всё строится на том, что вы целиком и полностью доверяете профессионалам и не пытаетесь сделать по своему. Вы же не даете советы врачам, как вас лечить. Вот и тут этого не нужно. «Вылечить» ваш бизнес возможно, но для этого необходимо строго следовать инструкции. И если вы думаете, что следующий шаг очевиден, то вы очень ошибаетесь.@BlackAudit

Санкции в отношении мобильных приложений банков играют мошенникам на руку. Запомните: обновить или установить мобильное приложение, которое недоступно для скачивания, возможно только в офисе банка. Сейчас лжебанкиры промышляют в аэропортах, предлагая оформить кредитную карту, для этого телефон жертвы подключают к компьютеру и устанавливают фишинговое приложение, которое позволяет перехватывать в том числе коды из смс и пуш-уведомлений. Пока жертва находится в полете и мобильный телефон выключен, мошенники списывают со счетов все деньги и оформляют кредиты. Будьте бдительны и не ведитесь на лжебанкиров в аэропортах.@BlackAudit

Разработчик самого известного криптомиксера Tornado Cash может отправиться в тюрьму более чем на 5 лет. Прокуратура Нидерландов обвиняет его в причастности к отмыванию $1,2 млрд. Решение будет вынесено 14 мая. Алексей Перцев же свою вину отрицает и считает, что всё это из-за желания подчинить криптовалютный рынок тотальному контролю.@BlackAudit

Коммерсы совершают всё больше ошибок, на чем и попадаются под статьи УК РФ. И тут всё в одной куче - налоги, обнал и прочее. Не знают идиоты, что надо успокоится и разложить всё по полочкам в своей голове. А уже потом принимать верное решение. Ну, нельзя сэкономить на налогах сегодня, потому что завтра придется заплатить в двойном размере. Верят в мифические маратории, но проверки всё равно приходят. Наличат деньги вообще бездумно самым черным образом, при этом попадаясь на копеечных суммах. Гайки закручивают ежедневно. А думать никто не хочет, всем нужно всё сразу, здесь и сейчас.@BlackAudit

FATF расстраивается, что криптосектор не спешат регулировать и вообще пропускают мимо ушей рекомендации группы. Кто-то не применяет процедуры регистрации и лицензирования криптокомпаний, кто-то ещё не начал применять Travel Rule. А напрягает их это потому, что виртуальные активы безграничны. И стоит одной из юрисдикций отвергнуть правила, то под ударом все остальные. И давайте честно: пройдет ещё много времени, прежде чем всё это заработает на полную мощность. С отмыванием денег до сих пор пытаются бороться, но их продолжают отмывать.@BlackAudit

Мошенники добрались до владельцев автомобилей. Автомобиль попадает в автосервис. Мошенники либо следят за автосервисом, либо там работает их подельник, который сообщает все данные авто и владельца. Звонок поступает в автосервис, где мошенники называются официальным представителем владельца авто, и что все вопросы через него. Далее уже звонок владельцу, где ему сообщают стоимость ремонта и запчастей, которые нужно выкупить вот прям сейчас и нужен аванс. Владелец переводит деньги мошенникам. При этом схема с одним и тем же человеком прокручивается несколько раз. До тех пор, пока владелец сам не наведывается в автосервис и не обнаруживает, что его всё это время обманывали. Аналогично с доставкой строительных материалов на частные объекты. Авансы и расчеты по факту и только лично в руки.@BlackAudit

Приговор вынесен - Сэм Бэнкман-Фрид приговорен к 25 годам тюрьмы за кражу $8,9 млрд со счетов клиентов FTX. Прокуроры просили от 40 до 50 лет.@BlackAudit

В Красноярске в 2020 году был организован «бизнес» по обналичиванию денег через подконтрольные организации, которых было создано около 300 штук. Через два года налоговики проверили одну из этих контор и уличили в фиктивности. Для спасения «бизнеса» участница преступной группы обратилась к бывшему сотруднику ОБЭП, который, используя свои связи, обратился к бывшему коллеги. Последний за 200 тыс руб оперативно подчистил все материалы и вынес решение об отказе в возбуждении уголовного дела, сказав, что и дальше открыт к плодотворному сотрудничеству. В итоге оказался на скамье подсудимых. А уголовное дело всё же возбудили. Кстати, обналичить преступникам удалось 1,6 млрд руб. Если кто ещё не понял, объясняем: любые должностные преступления очень быстро всплывают на поверхность.@BlackAudit

Ограничения на перевод средств за рубеж продлен до 1 сентября.@BlackAudit

Уважаемые, вы реально тупые или прикидываетесь? Какие налоговые декларации? Включите уже голову наконец. Если налоговой от вас что-то нужно, то заказное с уведомлением и сообщение в личном кабинете, но никак не ссылка через электронную почту, где нужно ввести данные карты. Даже не пишите по этому поводу больше нам. Дураков учить - только мучаться.@BlackAudit

Не всегда, казалось бы, неоспоримые доказательства налоговых органов являются поводом для доначислений. В резултате проверки у компании выявлены контрагенты с признаками технических, которые использовались для уменьшения налоговой базы. Налоговым органом был подтвержден формальный документооборот, подконтрольные организации не подавали отчетность или подавали её с минимальными суммами, компании были зарегистрированы на массовых учредителей, товар передавался по документам, но не закупался. Вроде всё понятно. НО! При этом налоговая не опровергла поставку товаров и оказание услуг, тем более что других поставщиков не было. Товар использовался в дальнейшей деятельности (акты выполненных работ). Аналогичных договоров на поставку не было. И главное - нет доказательств, что сделки не имели экономической цели. В итоге: кассация пришла к выводу, что налоговый орган не в полной мери осуществил проверку и не выявил реальных нарушений. А суды в свою очередь не приняли доводы налогоплательщика при рассмотрении.@BlackAudit

Ещё одна оплошность клиентов банков: некоторые умники покупают сим-карту, чтобы использовать её исключительно для банковских приложений. Да, с одной стороны идея неплохая - никто на этот номер не позвонит, не пришлет скам-приложения и ссылки. И вроде бы деньги в безопасности. Но забывают некоторые, что если сим-карту не использовать какое-то время (не совершать звонки, не отправлять смс и т.д. - сами операторы говорят именно об исходящем трафике), то сим-карта будет заблокирована и перепродана третьему лицу. И вот после этого люди лишаются своих денег, так как номер остается привязан в банковском приложении.@BlackAudit

Работают оперативники в Москва-Сити на Beribit при поддержке СОБР. Ломают двери, сотрудники биржи и обменника взламывают холодные кошельки и переводят крипту.@BlackAudit

Обыски проходят во ВСЕХ офисах криптобирж и обменников, которые есть в Москва-Сити.@BlackAudit

К субсидиарной ответственности привлечены бывшие топ-менеджеры АКБ «Кредит-Москва» (ПАО) - Ольга Лыгина, Александр Веселов, Владимир Королев, Лариса Климович-Вишневская, Анатолий Сергеев, Наталья Швец, Алексей Шубаев и Валерий Галагоц. Потенциальный размер 5,2 млрд руб. Точная сумма после расчета с кредиторами. Основание: отчуждение недвижимого имущества банка в отсутствие встречного предоставления, замещение ссудной задолженности физических лиц на технические права требования, выдача технических кредитов и другие схемы вывода активов, а также непринятие мер по предупреждению банкротства. Всё как обычно - вывели деньги - отвечайте.@BlackAudit