Клиентов лицензированных в Великобритании криптовалютных бирж может ждать неприятный сюрприз. Сюрприз - это повышение комиссий, так как на такие платформы распространили действие цифрового налога. 2% налог на доходы от цифровых услуг был введен в апреле 2020 года. Изначально он распространялся только на соцсети, маркетплейсы и поисковые системы. Поскольку налоговое ведомство Соединенного Королевства не признало цифровые активы финансовыми инструментами, биржи лишили права на налоговые льготы. На этом фоне с 28 ноября они начнут облагаться налогом. Британское криптосообщество уже выступило против такого решения.@BlackAudit

КВНщики в прямом эфире устами Маслякова поблагодарили граждан, которые вывезли из страны 63 миллиарда рублей. Большое спасибо в эфире Первого канала получили Сергей Каршков, Дмитрий Казорин и Роман Семиохин. Это те самые создатели онлайн-казино 1Xbet из Брянска, которые заработали на азартных россиянах 63 миллиарда рублей. Масштабное расследование о выводе из страны десятков миллиардов через сеть нелегальных онлайн-казино, работающих под брендом известной букмекерской конторы 1Xbet, было проведено Следственным комитетом Брянской области. Уголовное дело было возбуждено в отношении жителей региона, занимавшихся организацией незаконных азартных игр. Трое злоумышленников – Роман Семиохин, Дмитрий Казорин и Сергей Каршков, скрываются от следствия за рубежом. Обвиняемых по статьям о незаконной организации азартных игр и отмывании денег благодарила команда КВН «Сборная Белорусского государственного университета (БГУ)» (они выступали около 20 лет назад и снова собрались на юбилей КВН, среди игроков — Вадим Галыгин).@BlackAudit

Банк ВТБ - вообще непонятная ситуация. Клиенты сигнализируют о том, что после того, как они совершают какие-либо операции в банкоматах банка, им поступают звонки от мошенников о смене контактного номера и мошеннических «переводах». Без шуток: не успевают от банкомата отойти. СБ Банка ВТБ, не хотите разобраться?@BlackAudit

Нидерланды считают, что большое количество подставных компаний наносят стране ущерб. Подставные компании вносят небольшой вклад в голландскую экономику, а оборачиваются непропорционально высокими издержками для развивающихся стран в виде потерянных налоговых поступлений и наносят ущерб репутации Нидерландов. Комитет по кондуитным компаниям призывает Правительство обеспечить бОльшую прозрачность в отношении кондуитных компаний, подвергнуть их строгому надзору и обязать их больше отчитываться о своей деятельности. Эти меры сделают Нидерланды менее привлекательными для компаний-пустышек и, поскольку они станут исключением, смогут вывести Нидерланды на первое место в том, что касается позиции в отношении компаний-посредников. Сектор можно сделать более прозрачным, внеся изменения в реестр конечных бенефициаров (Реестр UBO), который идентифицирует лицо или организацию, стоящую за этими компаниями. В настоящее время кондуитным компаниям необходимо составлять только ограниченный годовой отчет. Если бы требования по обязательной отчетности были приведены в соответствие с требованиями, предъявляемыми к компаниям, которые действительно ведут активную коммерческую деятельность, создание подставной компании стало бы менее привлекательным. На международной арене Комитет хотел бы, чтобы страны согласились убрать налоговые льготы, такие как освобождение от участия для компаний-пустышек, и активно обмениваться информацией о компаниях-посредниках. С этой целью Комитет предлагает создать международный реестр UBO.@BlackAudit

Старейший австралийский банк Westpac оштрафован за взимание денег с умерших людей. Банк Westpac является крупнейшим банком страны последние десять лет, но его работа по обслуживанию клиентов, как выяснилось, дала сбой. В течении последних лет банк получил около семи миллионов долларов в качестве оплаты услуг. К сожалению, оплата была произведена людьми, впоследствии почившими и количество таковых достигло 11 тысяч человек. Кроме этого, Westpac выдавал страховые полисы, которые уже зарегистрированы на какое-либо имущество или выдавал такие же на тоже самое имущество, но с требованием дополнительного взноса за услуги. Кроме того, долги своих заемщиков были проданы неизвестным организациям по новым, невыгодным для людей процентным ставкам, которые выше, чем у банка в несколько раз. Сам банк признал нарушения и намерен выплатить все, в чем повинен – а именно вернуть около 80 миллионов долларов семьям пострадавших. По заверению Питера Кинга, исполнительного директора компании, все ошибки будут исправлены. Год назад банк был оштрафован почти на 1 миллиард за отмывание денег Брайан Хартцером, прошлым исполнительным директором.@BlackAudit

Мошенники хамят и угрожают! Очень часто слышим от клиентов различных банков истории о звонках мошенников. Если раньше чаще всего мошенники сбрасывали звонок, когда им сообщали, что знают, кто они и зачем звонят. Теперь же мошенники начинают хамить и переходить на нецензурную брать, оскорблять не только потенциальную жертву, но и родственников. Более того, угрожают жизни, здоровью! Особенно сейчас, в последний месяц уходящего года, когда, похоже, у них планы горят. Будьте бдительны и просто сбрасывайте звонок, если понимаете, что звонят мошенники.@BlackAudit

Гамбург: восемь преступников приговорены к заключению за отмывание денег. Они упаковали большие суммы денег в специально подготовленные чемоданы и отправили их за границу: в судебном процессе об отмывании денег на сумму почти восемь миллионов евро окружной суд Гамбурга приговорил восемь обвиняемых к длительным срокам тюремного заключения. Самый строгий приговор получил 43-летний мужчина — семь лет. Его родители, которые перепродавали золото и приобрели ломбард в Гамбурге, а также его брат были заключены в тюрьму на несколько лет. По мнению суда, деньги поступали от наркобизнеса. Семья обменивала в основном небольшие банкноты на более крупные, чтобы уменьшить количество денег при транспортировке. Затем они упаковали деньги в специально подготовленные чемоданы, которые не были замечены службой безопасности в аэропорту. Курьеры доставили деньги, в частности, в Испанию, Ирландию и ОАЭ. Суд предполагает наличие свыше 60 денежных переводов. Четверо других обвиняемых были курьерами, двое из них ранее были условно освобождены.@BlackAudit

Еще больше доходов не будут облагаться НДФЛ. Подписан закон, вносящий изменения в Налоговый кодекс и освобождающий от НДФЛ некоторые доходы. В понедельник подписан и вступил в силу (за исключением некоторых положений) Федеральный закон от 29.11.2021г. № 382-ФЗ, который внес изменения во вторую часть Налогового кодекса РФ. В частности, введены послабления по уплате НДФЛ.
Во-первых, как пишет ФНС, если семья с двумя и более детьми продает или продала в 2021 году продала имущество и до 30 апреля 2022 года купит новое, большей площади или большей кадастровой стоимости, то уплачивать НДФЛ с продажи такой недвижимости не придется. При этом срок владения проданной недвижимостью не важен, но есть ограничения: кадастровая стоимость проданного жилья не должна превышать 50 миллионов рублей, и в собственности нет другого жилья, площадь или кадастровая стоимость которого превышает характеристики нового приобретенного жилья.
Во-вторых, часть зарплаты, которую работодатели выплачивали за счет субсидий, полученных в связи с нерабочими днями в октябре-ноябре 2021 года, не будет облагаться НДФЛ, но в пределах 12 792 рублей на каждого работника.@BlackAudit

Китай вернул подозреваемую в отмывании денег беглянку из-за рубежа. Подозреваемая в отмывании коррупционных денег китаянка Фань Цзипин была репатриирована в Китай согласно официальному заявлению, опубликованному 2 декабря властями страны. Фань родилась в октябре 1965 года и является бывшей женой бывшего высокопоставленного партийного чиновника города Харбина, столицы провинции Хэйлунцзян на северо-востоке Китая. Предположительно, она использовала деньги, полученные ее бывшим мужем путем для подкупа, для покупки ценных бумаг и недвижимости. Фань сбежала за границу в июле 2019 года, после чего в декабре 2019 года против нее было выдано Красное уведомление Интерпола. Китайские власти направили запрос сербской стороне об экстрадиции Фань в ноябре 2020 года после заочного ареста.@BlackAudit

В России предложили повысить порог обязательного контроля операций до 1 млн рублей. Проект предлагают реализовать до конца 2023 года, а еще через некоторое время порог можно увеличить до 1,5 миллиона рублей. Эксперты Национального совета финансового рынка считают необходимым также поднять порог банковских операций, подлежащих контролю, по сделкам с недвижимостью до 10 миллионов рублей. И даже члены Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег признали, что пороговое значение контроля слишком низкое и нуждается в корректировке в сторону увеличения.@BlackAudit

Гражданин Молдовы обвиняется в отмывании более 1,6 млн долларов. В Прокуратуре страны заявляют, что деньги были получены за границей преступным путем, далее они были ввезены в страну, где их пытались легализовать с помощью крупных покупок, в том числе недвижимости. У обвиняемого также имеется двойное гражданство. Ему грозит до 10 лет тюрьмы в случае, если его вина будет доказана.@BlackAudit

Регулирование вместо запрета. Новые правила для пользователей криптовалют в Индии. Граждан Индии обяжут раскрыть информацию о принадлежащих им цифровых активах и перевести их на регулируемые SEBI биткоин-биржи. Подобные сведения содержатся в сопроводительной записке к рассматриваемому правительством законопроекту о криптовалютах. Инвесторам предоставят определенное время для выполнения требований. Некастодиальные кошельки могут оказаться под запретом, что станет следствие борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. В документе предлагается трактовать криптовалюты как активы и не считать в качестве законного платежного средства, а SEBI наделить полномочиями по надзору за местными биткоин-биржами.@BlackAudit

Специалист по отмыванию денег сел за отмывание денег. На днях был вынесен приговор известному американскому профессору Брюсу Бэгли, возглавлявшему кафедру международных исследований Майамского университета. 75-летний Бэгли, которого после ареста вынудили уйти на пенсию, считался одним из крупнейших в мире специалистов по отмыванию денег, коррупции и наркоторговле в Латинской Америке и консультировал тамошних политических деятелей, правительственные органы США, в том числе ЦРУ, и международные организации.
Дело Бэгли слушалось в нью-йоркском федеральном суде, потому что отмывание денег, вменявшееся ученому мужу, происходило в основном в здешних банках. По словам прокуроров, он отмывал средства колумбийского бизнесмена.@BlackAudit

Хакеры похитили более $150 млн в криптовалютах с биржи Bitmart. Хакеры взломали криптовалютные кошельки и похитили с биржи активов на сумму около $200 миллионов. Сама биржа отчиталась о меньших потерях. Первоначально специалисты Peckshield (компания по кибербезопасности) обнаружили кражу эфира на $100 миллионов. Дальнейшее расследование показало, что с торговой площадки было незаконно выведено еще 96 миллионов в других криптовалютах. Хакерам удалось скрыть кибератаку благодаря комбинации из 20 видов активов, таких как Binance Coin, Safemoon, BSC-USD и BPay. При взломе киберпреступники похитили значительное количество монет-мемов, таких как BabyDoge, Floki и Moonshot. Агентство по безопасности Peckshield охарактеризовало кибератаку как простую схему, выстроенную на взломе, выводе и отмывании денег.
Вывод всех активов приостановлен на неопределенное время. О том, когда площадка возобновит предоставление услуг, будет уведомлено на официальных ресурсах биржи. Дополнительной информации, связанной с поиском злоумышленников или обращением в правоохранительные органы, биржа не сообщила.@BlackcAudit

Тайвань увеличивает штрафы за уклонение от уплаты налогов и другие незаконные действия. Изменения включают увеличение максимального штрафа до 100 миллионов тайваньских долларов в крупных случаях уклонения от уплаты налогов, которые будут применяться в отношении дела об уклонении от уплаты налогов на сумму не менее 10 миллионов тайваньских долларов для физических лиц и не менее 50 миллионов тайваньских долларов для компаний. Кроме того, штраф за меньшие случаи уклонения от уплаты налогов и другие незаконные действия увеличен до 10 миллионов тайваньских долларов. Изменены и сроки лишения свободы за уклонение, в том числе от 1 до 7 лет для физических лиц. Наряду с повышенными штрафами за уклонение от уплаты налогов законодательное собрание также утвердило снижение первоначальной надбавки за просрочку платежа. Изменение включает снижение максимальной ставки надбавки с 15% до 10%, если оплата производится в течение 30-дневного периода, после чего она возвращается к 15%.@BlackAudit

Наконец-то хоть до одного банка дошло… Клиенты ВТБ могут запретить выдачу кредитов через интернет. Банк планирует предоставить своим клиентам такую возможность, чтобы мошенники не проворачивали свои грязные делишки. Мошенник не сможет получить кредит, даже если представит всю информацию о заемщике, и не узнает причину отказа. А вот банк сразу поймет, что заявка от мошенника.@BlackAudit

Криптовалютная биржа Binance планирует создать специальное подразделение в Великобритании. Крупнейшая в мире криптовалютная биржа по объему торгов, в 2021 году столкнулась с серьезным недовольством со стороны мировых регуляторов. Все началось с того, что в августе 2021 года Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) издало запрет на деятельность Binance в стране. Тогда FCA выпустило надзорное уведомление, в котором говорилось, что оно «не способно» эффективно контролировать Binance, поскольку не получило ответа на вопрос о месторасположении штаб-квартиры компании. Генеральный директор Binance Чанпэнг Чжао заявил, что биржа сейчас работает над восстановлением своего бизнеса и репутации в Великобритании. В связи с чем планирует расширить свою деятельность в стране в течение ближайших 6-18 месяцев. Руководитель добавил, что Binance будет стремиться получить регистрацию криптовалютной компании в Великобритании. Чтобы получить эту регистрацию, компания должна соблюдать меры контроля за отмыванием денег и финансированием терроризма. Руководитель компании указал, что организация рассматривает возможность создания конкретной компании для работы в Великобритании — по аналогии с ее дочерней компанией Binance.US.@BlackAudit

Опять заговорили об отключении России от SWIFT. Сценарий маловероятный, но рассматривался неоднократно. И как заявляет исполнительный директор Российской национальной ассоциации СВИФТ (Россвифт) Роман Чернов: «Нас от SWIFT отключать не собираются. Очень просто - это никому не выгодно». Авторы идеи - администрация президента США Джо Байдена.@BlackAudit

Налоговики начинают вылавливать «липовых» самозанятых. Они начнут проверять компании, которые используют самозанятых как работников. Чем закончится? Самозанятому доначислят НДФЛ, а компании обязательные страховые взносы. Критерии для проверки используют те же, что применяют, когда оспаривают ГПД:
- заказчик дает задание самозанятому исходя из текущей производственной необходимости;
- заказчик определяет режим труда и отдыха самозанятого;
- заказчик обеспечивает самозанятного материалами и позволяет работать на своем оборудовании;
- самозанятому оплачивают услуги так, как прописано в ТК.
Если первые три можно разумно объяснить, то вот регулярные выплаты окладов, премий больничных и отпускных никак.@BlackAudit

Клиенты жалуются на Сбербанк. При оформлении кредита в системе Сбербанк-Online начинает трезвонить Сетелем Банк со своими предложениями. И это не совпадение.@BlackAudit