ЦБ придумал основания для блокировки подозрительных операций по картам. Снова ЦБ закручивает гайки, нарисованы критерии, по которым банки будут выявлять карты и электронные кошельки, используемые в теневом бизнесе в качестве платёжных каналов.
В частности, речь идет о частоте операций, их количестве, числе и статусе контрагентов. И в черный список может попасть любой. К сожалению, процедуры обеления еще не придумано.
И вот вам признаки нечистивости:
1. Более 10 в день и более 50 в месяц контрагентов-физлиц и более 30 операций в день
2. Более 100 тысяч руб в день и более 1 млн в месяц зачислений
3. Менее минуты между зачисление и списанием денег
4. Операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток.
5. Отсутствие платежей в пользу юрлиц (связь, коммунальные услуги)
6. Менее 10% средний остаток на счете от средненебного объема операций.
Как же не попасть в «черный» список? Никто не знает. По мнению ЦБшников, должна быть дополнительная проверка операций, которую банки вряд ли будут проводить. Всем известно, что они лишний раз пальцем не пошевелят: критерии есть - отправляйся в «черный» список. Наличие уже двух критериев - гарантия блокировки.@BlackAudit

Госдума делает очередной подарок мошенникам. Уже в первом чтении принят законопроект, согласно которому граждане смогут представить в финансовую организацию водительское удостоверение. Паспорт вроде как тоже понадобится, но помощи прав можно будет:
- обменять валюту до 100 тыс руб
- совершить перевод без открытия счета
- получить микронам до 15 тыс руб
- создать брокерский счет
- оформить договор доверительного управления акциями и облигациями
- приобрести инвестиционные паи с безналичной оплатой на территории РФ
Росфинмониторинг поддержал законопроект и заверил, что в нем нет никаких рисков отмывания денег. Мы прям поверили. Окончательно закон будет принят в декабре.@BlackAudit

Богатые изгнанники Всея Руси. Топ-10. Кто-то уехал за статусом нерезидента, чтобы сэкономить на налогах, кто-то заочно арестован или на него заведено уголовное дело, а некоторым формально нечего бояться, но они прекрасно понимают, что пересекать границу РФ крайне нежелательно.
1. Елена Батурина с состоянием $1,3 млрд (Великобритания/Австрия). Вдова Юрия Лужкова в 2020 снова заняла первое место среди богатейших женщин РФ. СЕйчас у Батуриной вроде как нет активов в РФ, инвестиции в Европе, США и Казахстане. И если МВД обвиняет основателя Банка Москвы Андрея Бородина в хищении 13 млрд руб, которые он заплатил Батуриной за 58 га земли, то ко вдове Лужкова правоохранители претензий не имеют.
2. Леонид Невзлин с $1 млрд (Израиль). Вице-президент ЮКОСа эмигрировал в Израиль за полгода до его объявления в международный розыск. А в августе 2008 года Мосгорсуд заочно приговорил его к пожизненному заключению за мошенничество, неуплату налогов и организацию трех убийств. Как и Михаил Ходорковский, причастность к преступлениям он отрицает, называя уголовные дела формой захвата нефтяной компании. Из-за угрозы экстрадиции в Россию бизнесмен безвылазно просидел в Израиле восемь лет. Возвращение в Россию Леонид Невзлин не рассматривает, политика его не интересует. Но при случае говорит, что хотел бы дождаться смены власти в России.
3. Братья Ананьевы с $1 млрд (Великобритания/Кипр). По версии следствия, за пять дней до санации Промсвязьбанка Ананьевы вывели из него около $2,17 млрд, причем 4,5 млрд рублей вывезли на тележках наличными. Ананьевы называют это «бредом» и утверждают, что АСВ отняло банк и передало государству для обслуживания оборонки в условиях санкций. И действительно, с конца 2019 года Промсвязьбанк официально является опорным банком оборонно-промышленного комплекса России. В 2018 году братья покинули Россию и разделили бизнес: Алексею достался «Техносерв», Дмитрию все остальное. Через год их заочно арестовали, но Интерпол счел дело политическим и разыскивать Ананьевых отказался. Все попытки добиться отмены вида на жительство братьев Ананьевых в Великобритании и «золотых паспортов» Кипра успехом не увенчались.
4. Андрей Бородин $800 млн (Лондон). В крупном хищении Бородина обвинили сразу после отставки мэра в 2010 году. За год до этого банк выдал кредит в 12,7 млрд рублей аффилированной компании «Премьер Эстейт». На эти деньги компания купила у жены мэра Елены Батуриной 58 га земли в Сетуни по, как утверждает следствие, завышенной цене. Этими деньгами Батурина перед отъездом из России погасила часть своих долгов. Позже Андрея Бородина обвинили в выводе из банка еще 63 млрд рублей, а в целом ему вменяют ущерб более чем на 150 млрд рублей. Вопрос об отъезде из России решился быстро — жену и дочь Бородин отправил в Лондон сразу после эмиграции Лужкова, сам уехал в 2011 году, а в 2013-м получил статус политического беженца. В 2020 году в Москве Бородин был приговорен заочно к 14 годам колонии за хищение 14,5 млрд рублей. Сам он называет дыру в балансе банка рукотворной, а банк — рейдерски захваченным. Конфисковать его зарубежные активы государству не удалось.
5. Михаил Ходорковский $600-700 млн (Великобритания/Швейцария). Совладелец и президент ЮКОСа был арестован за мошенничество и хищения в 2003 году. На тот момент его активы оценивались в $15 млрд. После его ареста крупнейшие активы ЮКОСа отошли к «Роснефти». Десять лет отсидел в читинской колонии. В 2013 году, перед сочинской Олимпиадой, бизнесмен был помилован Владимиром Путиным, освобожден из колонии и уехал в Швейцарию. Сколько у Ходорковского денег, он не говорит — по его словам, эту информацию очень хотела бы знать российская власть. Продолжение следует.@BlackAudit

Богатые изгнанники Всея Руси. Топ-10. Продолжение.
6. Сергей Пугачев с $300 млн (Франция). После кризиса 2008 года банк Пугачева не смог заплатить более $2 млрд по долгам и объявил дефолт. В АСВ утверждают, что из $1,2 млрд, полученных в кредит от Центробанка, Пугачев положил $700 млн на швейцарский счет, подконтрольный его сыну. Банкира привлекли к субсидиарной ответственности по иску на 76 млрд рублей. В 2011 году олигарх покинул страну. В 2014 году, когда Высокий суд Лондона по иску АСВ заморозил счета олигарха на $2 млрд, тот, вопреки запрету суда, уехал во Францию. За это его лишили британского подданства и заочно дали два года тюрьмы.
7. Евгений Чичваркин и его $140 млн в Великобритании. Чичваркин уехал в Лондон в 2008 году, после обысков по делу о вымогательстве и похищении человека. Дело завели за попытки владельцев компании выбить деньги из экспедитора за украденную партию «серых» сотовых телефонов. В том же году Чичваркин и его партнер Тимур Артемьев продали крупнейшую сеть салонов связи Александру Мамуту за $350 млн. Уголовное дело против Чичваркина в России было закрыто еще в 2011 году, но возвращаться на родину предприниматель не спешит.
8. Владимир Гусинский $30 млн (США/Израиль). В 2000 году Гусинский, чьи СМИ жестко критиковали президента и войну в Чечне, оказался в Бутырке по подозрению в незаконной приватизации компании «Русское видео». В тюрьме мультимиллионер не только согласился продать «Газпрому» свой холдинг «Медиа-Мост», но и заключил с Кремлем пресловутое «нерушимое соглашение». По его условиям бизнесмен уходит из политики, эмигрирует и отказывается подавать за рубежом иски к «Газпрому». Взамен он получает возможность сохранить в России часть своей медиаимперии и годами зарабатывать на сериалах про «ментов». Эти гарантии соблюдаются уже 20 лет.
9. Георгий Беджамов о состоянии которого неизвестно (Великобритания/Монако). Дело Внешпромбанка останется в новейшей истории России как пример вопиющей наглости и сплетение тайн. В 40-м по размеру активов банке почему-то держали деньги «Роснефть», «Транснефть», «Зарубежнефть», структуры «Суммы», Московской патриархии, ФНС, МИД, Олимпийский комитет. Еще почти 30 млрд рублей там хранили частные VIP-вкладчики. Среди них — родственники министра обороны Сергея Шойгу, вице-премьера Дмитрия Козака, главы «Транснефти» Николая Токарева, экс-губернатора Тульской области Владимира Груздева, депутата Госдумы Владислава Резника. И все они оказались ограблены. В 2015 году выяснилось, что президент Внешпромбанка Лариса Маркус и ее брат Георгий Беджамов семь лет списывали деньги со счетов вкладчиков и выдавали заведомо невозвратные кредиты сотням подставных фирм. Ущерб от действий Беджамова оценен в 114 млрд рублей. Частные вкладчики получили от АСВ лишь по 1,4 млн. Беджамов уехал в Монако. В 2016 году по запросу России его задержали, но князь Монако Альбер II выпустил его под залог и позволил уехать в Лондон. Спустя год Интерпол по неясным причинам отказал России в его экстрадиции.
10. Тельман Исмаилов (Черногория/Франция). Сколько в закромах у Исмаилова - неизвестно. Хозяин «Черкизона». Политики в истории Исмаилова нет: контрабанду на $2 млрд нашли на Черкизовском рынке за два года до отставки мэра Москвы. Но терпение федералов лопнуло, когда в 2009 году Исмаилов в присутствии своего друга Юрия Лужкова открыл в турецкой Анталии позолоченный отель Mardan Palace стоимостью $1,4 млрд. Миллиардера обвинили в заказных убийствах, похищениях людей, контрабанде, уходе от налогов, хищениях, мошенничестве и в незаконном обороте оружия. В декабре 2015 года суд признал Исмаилова банкротом. В 2018 году стало известно, что Исмаилов получил гражданство Черногории.@BlackAudit

Евросоюз решил посчитать владельцев биткоинов. Сведения будут содержаться в «Реестре активов ЕС». Идея в том, чтобы биткоин-холдинги европейцев отслеживались. В реестре будет не только храниться количество биткоинов, которыми кто-то владеет, но также будет регистрироваться недвижимость, земля, акции и другие активы, такие как ювелирные изделия, произведения искусства и автомобили. Зачем? Да всё за тем же: это часть программы борьбы с отмыванием денег и уклонением от платы налогов.@BlackAudit

Что делать, если мошенники оформили на вас кредит. Проблема вполне реальная, поэтому лучшая защита - ваша бдительность. Выдача дистанционных кредитов во время пандемии привела к активизации мошенников в этом направлении. Итог: деньги у мошенников, а кредит платите вы.
Что же делать? Мошенники используют два способа: подделка документов (существует очень давно) и методы социальной инженерии (психологическое давление). Давайте смотреть правде в глаза: крайне сложно получить доступ к личному кабинету, если владелец счета сам не сообщил коды из смс и прочую конфиденциальную информацию. И все отрицания данного факта - лишь ложь клиента, которых не хочет признавать, что его развели. Кредитные организации не возвращают денежные средства, если клиент нарушил условия договора, которые предусматривают необходимость сохранения конфиденциальной платежной информации.
Вот что следует сделать: обратиться в банк, написать заявление в полицию, написать заявление в банк о непричастности к оформлению кредитного договора (приложить документы, подтверждающие правоту), провести почерковедческую экспертизу (в случае подделки документов), подать иск в суд (действенно в случае подделки документов). Ну и самое главное: всегда включать голову при звонках мошенников. Никто не украдет ваши деньги, если вы просто пошлете этих уродов нахер!@BlackAudit

Казначейство США требует введения минимального корпоративного налога на иностранные доходы в размере 21%. Нынешний минимальный налог на иностранные доходы в размере 10,5% дает компаниям «большие налоговые льготы для перевода деятельности и доходов в офшоры», а ставка в 21% «снизит эти налоговые искажения в пользу деятельности и доходов внутри страны». Комитет Конгресса США путей и средств обнародовал бюджетные предложения демократов 12 сентября, включая повышение внутреннего корпоративного налога для крупных корпораций. Те, у кого доход превышает 5 млн USD, будут платить налог по ставке 26,5% согласно предложениям, в то время как ставка - 21% будет по-прежнему применяться к корпоративному доходу от 400 тыс. до 5 млн USD. Для корпораций с доходом ниже 400 тыс. USD предлагается сниженная ставка в размере 18%. Кроме того, сенатор Рон Уайден, председатель Комитета сената США по финансам, выдвинул для обсуждения проект закона, который будет направлен на решение проблемы злоупотребления корпоративным налогом посредством использования партнерств и сквозных организаций.@BlackAudit

Топ-менеджер банка «Пушкино» обвинялся в хищении 250 млн руб и отмывании денег. Суд вынес свой вердикт. Павел Чернявский был оправдан судом Новосибирска, посчитав представленные доказательства недостаточными. Более того, за Чернявским П.А. признано право на реабилитацию и обращение в суд с требованием о возмещении имущественного и морального вреда, связанного с уголовным преследованием. По версии следствия, в 2012 году экс-управляющий Сибирского филиала банка «Пушкино» подписал три кредитных договора на общую сумму 252,4 млн руб. с компанией «Инвестстрой». Деньги впоследствии были похищены.@BlackAudit

«Талибан» остановил работу подразделения ЦБ Афганистана по борьбе с отмыванием денег. Подразделение Центрального банка Афганистана «Центр анализа финансовых операций и отчетов» (FinTRACA) остановило работу после того, как «Талибан» (организация запрещена в России) отключил его от международного сервера. FinTRACA предоставлял данные о отмывании денег и финансировании терроризма в Афганистане аналогичным госорганам в других странах, включая Великобританию и США. На сайте подразделения указано, что главной его мишенью с момента начала работы был «Талибан». Обмен информацией происходил в том числе через сервис неформального международного объединения подразделений финансовой разведки «Эгмонт», которое насчитывает более 160 участников. На веб-сайте FinTRACA «Талибан» до сих пор числится в качестве террористической группировки, которой запрещено вносить или снимать наличные в долларах. Члены организации входят в «контрольный список» лиц, чья деятельность представляет высокий риск для финансовой системы страны. Талибы призвали специалистов FinTRACA вернуться к работе, чтобы помочь возродить экономику страны, и пообещали не мстить им как бывшим оппонентам. Однако трое сотрудников сообщили, что часть персонала покинула Афганистан или скрывается от властей.@BlackAudit

В немецком банке отмывают деньги. В прямом смысле.

Банк России предложил изменить правила валютного контроля. Речь идёт о проведении наличных операций юрлиц-резидентами, участвующими в международных выставках и осуществляющих продажу ювелирных изделий. Проектом предусмотрен рост пороговой суммы обязательств по экспортному контракту. При постановке его на учёт сумма вырастет с 6 до 10 миллионов рублей. Резидентов также могут освободить от предоставления документов, связанных с проведением валютных операций по договорам с нерезидентами, если сумма обязательств составит менее 600 000 рублей. Под новый закон попадут выставки Организации экономического сотрудничества (38 стран) и групп разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (37 стран).@BlackAudit

ЦБ ОТОЗВАЛ ЛИЦЕНЗИЮ У БАНКА "ПЛАТИНА": ОТМЫВАЛ ДЕНЬГИ. Ещё один коммерческий банк в России лишился лицензии ЦБ на осуществление банковских операций. Регулятор отозвал разрешение у кредитного учреждения, занимавшего 246-е место в банковской системе России - коммерческого банка "Платина". По информации Центробанка, Банк "Платина" неоднократно нарушал законодательство. В частности, банк поймали и на отмывании денег, и на проведении "непрозрачных операций".@BlackAudit

Банки протестируют антиотмывочную систему ЦБ. Тестирование платформы «Знай своего клиента» начнется в декабре. Участие в тесте примут три десятка банков. Платформа позволит участникам рынка обмениваться с ЦБ информацией о рисках проведения сомнительных операций со стороны клиентов — юрлиц и индивидуальных предпринимателей.@BlackAudit

Сальвадорцы протестуют против ВТС. В Сальвадоре тысячи людей протестуют против биткоина как официальной валюты. Люди считают, что биткоин принесет нестабильность, инфляцию и риски для финансовых учреждений. Они выразили уверенность, что через криптовалюту будут отмывать деньги. Несколько протестующих подожгли покрышки и сожгли новый банкомат для биткоинов. Президент продолжает активно уверять граждан, что криптовалюта поможет сальвадорцам, работающим за рубежом, отправлять деньги домой.@BlackAudit

Правила валютного контроля могут изменить. Речь идет об операциях с наличными. Предлагаемые Центробанком изменения касаются деятельности юрлиц-резидентов, участвующих в международных выставках и осуществляющих продажу выставочных образцов ювелирных изделий, отмечается в пояснительной записке к проекту указания регулятора. Под новое законодательство подпадут выставки, которые проводятся в странах-участницах Организации экономического сотрудничества (38 государств), а также Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (37 стран). Проект указания предусматривает, что пороговое значение суммы обязательств по экспортному контракту, при которой требуется его постановка на учет в уполномоченном банке, увеличится с 6 млн до 10 млн руб. Помимо этого, резиденты могут освободить от обязанности представлять документы, связанные с проведением валютных операций по договорам с нерезидентами, если сумма обязательств в эквиваленте составляет менее 600 тыс. (ранее - 200 тыс. руб.).@BlackAudit

Суд на криптомошенниками в ФРГ, только без главной обвиняемой. Главная Главная фигурантка дела — создательница цифровой валюты OneCoin Ружа Игнатова. Причем ее самой нет на скамье подсудимых. Игнатову объявили в международный розыск еще в 2017 году, с тех пор она успешно скрывается. Судят помощников мошенницы — супружескую пару, через которую проходили платежи, и юриста. Он подписывал за свою начальницу документы. В 2014 году Игнатова основала стартап, существующий по принципу сетевого маркетинга. Вкладчики по всему миру — от Великобритании до Уганды — покупали криптовалюту OneCoin, а вместе с этим некую инструкцию по тому, как на ней заработать. Стоимость таких обучающих пакетов доходила до 118 тысяч евро. В итоге финансовая пирамида разрослась до внушительных размеров. К 2017 году сумма вложений, по разным оценкам, составила от 4 миллиардов до 15 миллиардов евро. Обман вскрылся, как только доверчивые вкладчики захотели свои деньги обратно. На этом моменте «криптокоролевы» и след простыл. Появился слух, что она сделала себе пластическую операцию и поэтому поиски по ордеру ФБР не увенчались успехом. Зато задержали ее младшего брата — сообщника, Константина. Он признал свою вину и рассказал о подробностях мошеннической схемы. Стало понятно, что OneCoin не имеет никакого отношения к криптовалюте — ее даже нельзя майнить. Кроме того, в основе платформы не было прозрачной технологии блокчейн, поэтому вся база контактов хранилась только у администраторов. На Ружу в Германии заведено уголовное дело о мошенничестве с криптовалютами. Претензии к Игнатовой имеют и американские власти. За отмывание денег, махинации с ценными бумагами и электронное жульничество ей грозит до 25 лишения свободы. После краха компания OneCoin превратилась в OneLife. И несмотря на сильно подпорченную репутацию площадки, в мире все еще остаются десятки тысяч вкладчиков, которые верят в многообещающую монету. Поскольку в европейском и североамериканском регионах количество новых участников проекта начало падать, сетевики сосредоточились на странах Латинской Америки и Африки. На тех, где еще не знают, кто такая Ружа Игнатова.@BlackAudit

Мальта планирует покинуть «серый» список ФАТФ. В плане не указаны сроки, в течение которых Мальта ожидает внедрения необходимых изменений. Правительственные источники сообщили, что, по их мнению, этот процесс может растянуться до 2023 года. Основой плана является повышенная приверженность Мальты эффективной борьбе с налоговыми преступлениями за счет использования разведывательных данных для выявления налоговых правонарушений и лучшего контроля за соблюдением окончательных правил бенефициарного владения.@BlackAudit

«Светофор» для физиков. Да, именно это пришло в светлые головы ЦБшников. Сначала затестить платформу «Знай своего клиента» на юрлицах, а в случае удачного эксперимента возьмутся и за физических лиц. Но, как показывает практика, даже неудачные эксперименты называют удачными. Что же начнется? Борьба с отмыванием, конечно. Если банки сейчас нещадно блокируют счета физических лиц за малейшую копейку, то дальше ждем еще более грандиозных масштабов блокировок. Старт этой зимой.@BlackAudit