Выдыхайте ИПшники - Верховный суд запретил блокировать ваши личные счета без решения суда! Теперь банки не смогут осуществлять блокировку по просьбе налоговиков личных счетов предпринимателей. Такое решение было сформировано после споров с банком ВТБ. Суть такая: банк отказывался блокировать личные счета клиентов из-за налоговых долгов, возникших при ведении предпринимательской деятельности. В первом случае обнаружилась неоплата страховых взносов на 65 тысяч рублей, во втором — налоговая недоимка на два миллиона рублей. ВТБ не стал применять санкции в отношении счетов физических лиц и заблокировал только расчетные счета для бизнеса, за что получил штраф от налоговой в размере 166 тысяч рублей. Суды трех инспекций поддержали налоговиков, но ВС занял другую позицию. А тут прям здравый смысл ВТБ заработал! Респект.
Судебная коллегия по экономическим вопроса ВС назвала недопустимой блокировку личных счетов физлиц без судебного решения. Налоговики же, по их словам, требуют блокировки личных счетов только когда уверены, что коммерческие доходы поступают на личные счета.@BlackAudit

Криптотрейдеры из Австралии, Франции и США получили 20 млн долларов убытков из-за сбоя биржи Binance. Теперь инвесторы требуют возмещения ущерба. Интересы пострадавших будет представлять американская юридическая фирма White&Case. Кроме того, финансовая группа Liti Capital из Швейцарии пообещала выделить 5 млн долларов на финансирование международного арбитража против Binance.@BlackAudit

В Альфа Банке происходит какая-то нездоровая фигня: блокируются переводы постоянно. Ещё как-то можно понять то, что Альфа запрещает своим клиентам совершать переводы на электронные кошельки. Но когда клиент совершает перевод в другой банк из списка «Топ-10», а в ответ получает сообщение на экране, что «операция отклонена банком, выпустившим карту отправителя, попробуйте использовать другую карту или обратитесь в банк», а дальше блокируют переводы на сутки - это просто пиз**ц! Альфа, вы там совсем уже с катушек слетели?@BlackAudit

Куба намерена регулировать биткоин. ЦБ Кубы намерен ввести официальные правила обращения криптовалют в стране, в том числе Биткоина, а также лицензировать поставщиков криптовалютных услуг. Из-за экономического эмбарго, введенного правительством Трампа, Куба оказалась отрезана от многих доступных финансовых инструментов, и усложнилось использование доллара и долларовых переводов. На примере Сальвадора, где Биткоин сможет стать одним из способов перевода денег из-за границы в страну, кубинское правительство хочет последовать этому примеру. Также Биткоин сможет выступать как способ поощрения денежных переводов от своих граждан, проживающих за границей. Однако, для введения Биткоина на Кубу существует ряд вопросов, которые придется решать. Из-за условной анонимности криптовалют и возможного использования их в схеме отмывания денег, правительство страны намерено поставить под контроль обращение этих финансовых активов.@BlackAudit

Оборот обнала исчисляется десятками миллиардов рублей в год! Более того, если раньше крупными считались дела от сотни миллионов, то сейчас все чаще речь идет о полумиллиардах и выше.
Что же касается схем, то они чаще всего похожи: клиенты перечисляют деньги на счета фирм-однодневок за исполнение каких-нибудь контрактов, а потом деньги обналичиваются.
Есть и более сложные схемы, которые связаны с реальными банками, а замешаны в них руководство все тех же банков. Случаи, когда руководство банка обворовывает собственный банк путем выдачи необеспеченных кредитов подконтрольным физлицам, тоже не редки.@BlackAudit

Биткоин-оппозиция - слышали о таком? Речь о Сальвадоре, где спешат легализовать криптовалюту. Сальвадора слишком безграмотно в экономическом плане. Это порождает еще больше угроз для экономики государства. Более того, даже страховой фонд Сальвадора на $150 млн, который призван поддержать ликвидность биткоина в стране, вряд ли изменит ситуацию. Местные экономисты обеспокоены тем, что Сальвадор превратится в убежище для отмывания денег. Да и президент Сальвадора Найиб Букеле вряд ли полностью осознал значение закона.@BlackAudit

Оффшорные компании расширят свой бизнес в Рас-эль-Хайма. Международный корпоративный центр RAK ICC подписал Меморандум о взаимопонимании с Департаментом экономического развития - лицензирующим органом Рас-эль-Хайма, что даcт возможность офшорным компаниям расширить свой бизнес на материке. Такое сотрудничество позволит международным бизнес-компаниям, зарегистрированным в RAK ICC, расширяться и заниматься различными видами деятельности в эмирате Рас-эль-Хайма через свои дочерние компании. Инвесторы также будут пользоваться как оффшорными, так и основными преимуществами, которые включают нулевой корпоративный или подоходный налог, 100% репатриацию капитала и прибыли, низкую импортную пошлину, отсутствие валютных ограничений, варианты офисных помещений, возможность открытия корпоративных банковских счетов, глобальную торговлю и инвестиции, а также право на получение резидентских виз ОАЭ.@BlackAudit

Экс-директор банка «Канский» (Красноярский край) идет под суд. Его обвиняют в преступлениях по статьям «Присвоение или растрата», «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления».
С июля 2014 года по декабрь 2017 года обвиняемый в составе ОПГ, в которую вошли другие работники банка, присвоил денежные средства вкладчиков. В результате данных действий у 664 граждан было похищено более 550 млн руб. Кроме того, с июня 2016 года по январь 2018 года обвиняемый с соучастниками потратили принадлежащее кредитному учреждению имущество на сумму более 55 млн рублей. Общий ущерб от преступной деятельности превысил 610 млн рублей.
Всё как обычно: часть денег переводились на счета подконтрольных фирм. Вкладчикам повезло - получили страховку по вкладам.@BlackAudit

У банков теперь сложности из-за проверки подлинности паспортов. Нацсовет финрынка просит МВД не закрывать сервис, так как альтернатива на портале Госуслуг работает нестабильно и с перебоями. Проверка подлинности паспорта напрямую связана с предотвращением мошенничества и борьбой с отмыванием денег. Решение о закрытии МВД сервиса «Проверка по списку недействительных российских паспортов» принималось как раз из-за того, что на портале госуслуг тестируется альтернативный инструмент по проверке подлинности документов, удостоверяющих личность. Вот только уже несколько лет новый сервис работает в тестовом режиме и с постоянными сбоями.@BlackAudit

Альфа Банк обманывает и обдирает своих клиентов. Обманывает по акции «Приведи друга и получи 500 рэ». Нихрена вы не получите. А вот за отключенные услуги спишут с вашего счета с удовольствием. Жалоб все больше и больше.@BlackAudit

Финляндия задумала отрицательный подоходный налог для физиков. Отрицательный подоходный налог будет применяться к малоимущим, пенсионерам и предпринимателям, среди прочего, для поощрения занятости на неполный рабочий день и на рабочих местах. Изменения по существу предусматривают, что для тех, чьи налоги не являются достаточными в соответствии с действующей системой для полного вычета, вычет сверх суммы налога будет выплачиваться налогоплательщику (т.е. отрицательное налогообложение).@BlackAudit

С сегодняшнего дня ужесточается режим противодействия отмыванию денег. Банки смогут не принимать на обслуживание тех граждан и организации, которых им не удастся идентифицировать. К этой процедуре относится информация о лицензиях, которые получают фармакологические, транспортные и многие другие предприятия. Банки теперь не несут ответственности и взыскать с них убытки не получится.@BlackAudit

Публичный доступ к личной информации директоров гонконгских компаний теперь ограничен. До сих пор стандартный поиск компаний, проводимый любым представителем общественности, выявлял адреса проживания и личные идентификационные номера (IDN) директоров и секретарей компаний в реестре компаний Гонконга. Регуляторы были обеспокоены неправомерным использованием подобной информации, в результате чего и родилась эта поправка. Новые правила немедленно применяются к реестрам директоров, которые ведутся самими компаниями. С октября 2022 года защищенная информация, хранящаяся в центральном реестре для общественной проверки, будет заменена адресами для корреспонденции директоров и частичными IDN. С декабря 2023 года любой член совета директоров может подать заявку на замену информации, уже внесенной в реестр компаний, на адреса для корреспонденции и частичные IDN. Новые правила будут применяться как к компаниям, зарегистрированным в Гонконге, так и к зарегистрированным за пределами юрисдикции.@BlackAudit

Шестеро жителей Томской области совершенно банально обналичили более 74 млн руб. За два года обвиняемые незаконно обналичили более 74 миллионов рублей. Используя расчетные счета более 30 подконтрольных организаций, за комиссионное вознаграждение в размере от 6 до 9% осуществляли банковские операции по обналичиванию денег без соответствующей лицензии и в нарушение действующего законодательства. Незаконный доход составил более 5 миллионов рублей. Свидетелей нашлось более 100 человек. Теперь группировку ждет суд.@BlackAudit

Снижается количество хищений со счетов клиентов банков. Наконец-то, люди научились распознавать мошенников. За последний квартал количество хищений снизилось на 36%.@BlackAudit

Греция готова приютить цифровых кочевников. Министерство миграции подготовило законопроект, предусматривающий возможность для нерезидентов Греции находиться в стране на срок до 18 месяцев и работать с иностранными работодателями. Первоначально лицо, подающее заявку на визу, может претендовать пребывание в стране в течение 12 месяцев, в дальнейшем будет возможно продлить пребывание на 6 месяцев. Одно из условий - предоставление доказательства работы такого лица в течение всего срока своего пребывания, путем заключения контракта. И ежемесячный доход должен быть не менее €3500.@BlackAudit

IRS конфисковала криптовалюты на $1.2 млрд в 2021 году. Для выявления преступников, использующих в криминальном обороте криптовалюту, Налоговая служба США (IRS) широко использует методы работы под прикрытием. Аккаунты специальных агентов IRS разбросаны по всем сегментам интернета и выполняют роль наживки. IRS остается только ждать, когда на нее «клюнет крупная рыба». Самым большим успехом IRS в 2021 году было выявление и задержание предполагаемого торговца наркотиками в даркнете. Агент IRS убедил преступника отправить более $180 000 наличными на подконтрольные IRS счета в обмен на криптовалюту.@BlackAudit

Сбер назвал сроки по регистрации блокчейн-платформы. Зеленый банк планирует зарегистрировать собственную блокчейн-платформу в Банке России до середины сентября. Также отмечается, что «Сбер» уже начал работу по функционалу выпуска цифровых финансовых активов (ЦФА) третьих лиц. Впрочем, на старте пользователи вряд ли смогут купить традиционные криптовалюты вроде биткоина. Банк намерен контролировать оборот исключительно собственных ЦФА.@BlackAudit

Forbs составил рейтинг лучших иностранных банков для российских миллионеров. Швейцарский UBS - лидер списка, а вот Credit Suisse упустил позиции лидера. Итак вот Топ-5:
1. UBS (Швейцария, 100 баллов);
2. Julius Baer (Швейцария, 80);
3. Cridit Suisse (Швейцария, 73,3);
4. JP Morgan (США, 36,7);
5. Pictet (Швейцария, 33,3) и Lombard Odier (Швейцария, 33,3).
Ну, собственно, как и следовало ожидать, Швейцария была и остается лучшей страной для хранения денег.@BlackAudit